加强内部控制 夯实银行经营管理基础会议讲话
2023年内控会议领导讲话
2023年内控会议领导讲话尊敬的各位领导、各位同仁：大家好！在这次2023年内控会议上，我很荣幸能够发表讲话。
首先，我要感谢各位在过去一年中对内控工作的辛勤付出和巨大贡献。
正是有了大家的支持和努力，我们才能够取得如此令人满意的成绩。
回顾过去一年，我们的内控体系不断完善，各项制度规范得到有效执行。
内控工作逐渐融入了组织的日常运营中，确保了我们的风险管理和控制机制更加健全和可靠。
在过去一年的工作中，不仅在内控运营方面取得了较好的成果，也在内控治理和风险应对方面取得了积极进展。
这些成果离不开各位同仁的辛勤工作和共同努力，是大家的智慧和汗水的结晶。
然而，我们也应该看到，内控工作仍然面临着新的挑战和机遇。
全球经济形势的不确定性、市场竞争的加剧以及科技进步的迅猛发展等因素，给我们的内控工作带来了新的考验。
未来，我们将面临更多的风险和压力，需要更加坚定地推进内控工作的深化和提升。
首先，我们要继续强化内控文化，让内控意识贯穿到每个员工的工作中。
只有每个人都明白内控的重要性，才能够形成强大的内控革命。
同时，我们还要加强内控培训和教育，提高各级员工的内控能力，确保他们能够正确理解和有效应用内控制度和规范。
其次，我们要加强内控风险管理和防范。
面对外部环境的不断变化，我们要及时发现和应对各种风险，确保我们的内控机制和防控措施能够对外部风险做出有效的应对。
我们要加强对新兴风险和未来风险的研究，加强对制度漏洞和低效风险的识别和纠正，为组织的可持续发展提供坚实的保障。
最后，我们要加强内控运营和监督。
内控工作不是一次性的活动，而是一个长期稳定的运营过程。
我们要建立健全内部控制的运营机制，确保内控工作的规范执行和持续改进。
我们要加强对内控工作的监督和评估，及时发现和解决问题，确保内控工作的高效运行。
各位领导、各位同仁，内控工作是一项复杂而又重要的任务，需要我们共同努力才能取得成功。
让我们紧密团结在一起，坚持“以人为本、科学管理、持续改进、风险驱动”的原则，共同推动内控工作不断发展和完善。
内控会议领导发言稿
大家上午好！今天，我们在这里召开内控会议，旨在进一步强化公司内部控制体系建设，提升风险管理能力，确保公司稳健经营。
在此，我代表公司管理层，对各位的莅临表示热烈的欢迎和衷心的感谢！近年来，我国经济快速发展，市场竞争日益激烈，企业面临的风险和挑战也在不断增加。
加强内部控制，是防范风险、提高企业竞争力的关键。
在此，我想强调以下几点：一、充分认识内部控制的重要性内部控制是企业管理的重要组成部分，它关系到企业的生存和发展。
我们要充分认识到内部控制的重要性，切实把思想和行动统一到加强内部控制上来。
二、全面梳理公司内部控制体系各部门要结合自身实际，全面梳理公司内部控制体系，查找漏洞，完善制度，确保内部控制体系覆盖公司各项业务。
三、强化风险管理意识各部门要牢固树立风险管理意识，加强对风险点的识别、评估和应对，确保风险得到有效控制。
四、加强内部控制执行力度各部门要严格执行内部控制制度，切实落实内部控制措施，确保内部控制制度得到有效执行。
五、加强内部控制培训与宣传公司要加强对内部控制知识的培训与宣传，提高员工的风险意识和内部控制意识，形成全员参与、共同推进的内部控制氛围。
六、加强监督检查，确保内部控制体系有效运行公司审计部门要加强对内部控制体系的监督检查，发现问题及时整改，确保内部控制体系有效运行。
各位同事，加强内部控制是一项长期、艰巨的任务，需要我们共同努力。
在此，我提出以下几点要求：1. 提高政治站位，强化“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，确保内部控制工作始终与党中央决策部署保持高度一致。
2. 各部门要高度重视内部控制工作，切实履行职责，加强协作，形成合力。
3. 强化责任担当，落实“一岗双责”，确保内部控制工作落到实处。
4. 加大考核力度，对内部控制工作成效显著的部门和个人给予表彰和奖励，对工作不力的予以问责。
最后，我相信，在全体员工的共同努力下，我们一定能够建立起完善的内部控制体系，为公司稳健发展提供有力保障。
银行内控沟通会发言稿范文
大家好！今天，我们在这里召开银行内控沟通会，旨在加强内控管理，提高风险防范意识，确保我行稳健经营。
我很荣幸能够在这个平台上，与大家共同探讨和交流内控管理的相关问题。
首先，我想回顾一下近期我行在风险管理和内控建设方面所取得的成绩。
近年来，我行始终坚持“合规经营、稳健发展”的经营理念，通过不断完善内控制度、加强风险识别和内部控制措施，有效防范了各类风险，确保了业务的健康稳定发展。
以下是我对本次会议的几点发言：一、提高内控意识，筑牢风险防线内控是银行稳健发展的基石，每位员工都应牢固树立内控意识，时刻绷紧风险防范这根弦。
我们要深入贯彻落实总行关于内控管理的各项要求，加强业务流程的梳理，确保各项业务操作符合法律法规和监管要求。
二、强化责任担当，落实内控责任内控工作不是某个部门或个人的事情，而是全行共同的责任。
各部门、各岗位要明确自身职责，切实履行内控责任。
我们要建立健全内控责任追究制度，对违反内控规定的行为严肃追责，确保内控工作落到实处。
三、加强培训交流，提升内控能力内控能力的提升，离不开持续的培训与交流。
我们要定期组织内控培训，邀请内外部专家进行授课，提高员工的风险意识和内控能力。
同时，要加强部门间的沟通与协作，形成良好的内控氛围。
四、创新内控手段，提高内控效率随着金融市场的不断发展，内控手段也需要不断创新。
我们要积极探索运用科技手段，提高内控效率。
例如，推广使用风险管理系统、加强数据分析等，为内控工作提供有力支持。
五、关注重点领域，加强风险防控在当前经济形势下，我们要重点关注以下领域风险防控：1. 贷款业务风险：加强贷款审批、贷后管理，确保贷款资金安全。
2. 金融市场风险：密切关注市场动态，合理配置金融资产，防范市场风险。
3. 操作风险：加强业务流程管理，提高员工操作规范，防范操作风险。
4. 信息技术风险：加强网络安全防护，确保信息系统稳定运行。
最后，我坚信，只要我们全体员工齐心协力，共同努力，就一定能够筑牢风险防线，推动我行实现高质量发展。
银行内控培训领导发言稿(3篇)
第1篇大家好！今天，我们在这里举行银行内控培训，旨在加强银行内控体系建设，提高全体员工的风险意识和合规意识，确保银行稳健经营。
在此，我代表银行领导层，向长期以来辛勤工作在一线的全体员工表示衷心的感谢和崇高的敬意！一、当前银行内控形势及重要性近年来，随着我国金融市场的快速发展，银行内控工作面临着诸多挑战。
一方面，全球经济下行压力加大，金融市场波动加剧，银行面临的风险日益复杂；另一方面，金融监管力度不断加强，对银行内控提出了更高要求。
在此背景下，加强银行内控体系建设，显得尤为重要。
1. 银行内控形势严峻（1）金融风险不断上升。
近年来，我国金融市场风险呈现出多领域、多层次的态势，如信用风险、市场风险、流动性风险等。
银行作为金融体系的核心，面临着巨大的风险挑战。
（2）金融监管日益严格。
随着金融监管政策的不断完善，银行内控工作面临更加严格的监管要求。
一旦发生违规操作，银行将面临严重的法律和行政处罚。
（3）金融科技创新迅猛。
金融科技创新为银行发展带来机遇，但同时也带来了新的风险和挑战。
银行需要加强内控，确保金融科技创新在合规的前提下健康发展。
2. 银行内控的重要性（1）保障银行稳健经营。
加强银行内控，有助于防范和化解金融风险，确保银行稳健经营，为我国金融体系稳定贡献力量。
（2）提升客户满意度。
良好的内控体系能够提高服务质量，降低操作风险，从而提升客户满意度。
（3）树立良好形象。
加强内控，有助于树立银行良好的社会形象，增强客户信心。
二、加强银行内控工作的具体措施1. 完善内控体系（1）建立健全内控制度。
制定完善的风险管理制度、内部控制制度、合规管理制度等，确保各项业务合规操作。
（2）优化内部控制流程。
对业务流程进行梳理，消除风险隐患，提高内部控制效率。
（3）加强内部控制信息化建设。
利用现代信息技术，提高内部控制水平，实现内部控制的全过程、全方位覆盖。
2. 强化风险意识（1）加强员工培训。
通过举办内控培训、案例分享等形式，提高员工的风险意识和合规意识。
银行内控方面发言稿范文
大家好！今天，我站在这里，非常荣幸能够与大家共同探讨银行内控方面的话题。
在此，我将以“强化内控，筑牢金融安全防线”为题，与大家分享一些关于银行内控工作的思考。
首先，我想强调的是，内控是银行生存和发展的基石。
随着金融市场的日益复杂化和金融创新的不断涌现，银行面临的内外部风险也在不断增加。
因此，强化内控，提升风险管理能力，对于保障银行稳健经营具有重要意义。
一、提高认识，强化内控意识内控工作不仅仅是银行内部管理的问题，更关乎国家金融安全和社会稳定。
我们要充分认识内控工作的重要性，将内控理念贯穿于银行经营管理的全过程。
全体员工要树立“人人都是内控人，事事都是内控事”的意识，形成人人关注内控、人人参与内控的良好氛围。
二、完善制度，健全内控体系健全的内控体系是银行防范风险、稳健经营的重要保障。
我们要进一步完善各项规章制度，确保制度覆盖全面、执行到位。
具体包括：1. 完善风险管理机制，强化风险识别、评估、监测和预警能力；2. 建立健全内部控制流程，确保业务操作规范、透明；3. 加强合规管理，确保银行经营活动符合法律法规和监管要求；4. 强化信息科技风险管理，确保信息系统安全稳定运行。
三、加强培训，提升内控能力内控能力的提升，离不开员工的业务素质和职业操守。
我们要加强员工培训，提高员工的风险意识和内控能力。
具体措施包括：1. 定期开展内控知识培训，使员工熟悉内控制度和流程；2. 加强职业道德教育，培养员工的职业操守和责任感；3. 建立员工绩效评价体系，将内控工作纳入考核范围。
四、严格监督，强化责任追究内控工作的落实，需要强有力的监督和责任追究。
我们要建立健全内控监督机制，确保内控工作落到实处。
具体包括：1. 加强内部审计，对内控体系的有效性进行评估；2. 强化责任追究，对违反内控规定的行为进行严肃处理；3. 建立举报制度，鼓励员工积极参与内控监督。
总之，银行内控工作是一项长期、艰巨的任务。
我们要紧紧围绕“强化内控，筑牢金融安全防线”这一主题，切实加强内控体系建设，提升风险管理能力，为我国金融事业的繁荣发展贡献力量。
银行内控安全演讲稿(3篇)
第1篇尊敬的各位领导、亲爱的同事们：大家好！今天，我很荣幸站在这里，与大家共同探讨银行内控安全这一重要话题。
随着金融科技的飞速发展，银行业务日益多元化，客户需求不断升级，同时也面临着前所未有的风险挑战。
加强银行内控安全，是确保银行稳健经营、维护客户利益、防范金融风险的关键。
下面，我将从以下几个方面展开论述。
一、内控安全的重要性1. 确保银行稳健经营：内控安全是银行稳健经营的基础。
只有建立健全的内控体系，才能有效防范操作风险、信用风险、市场风险等，确保银行各项业务稳健发展。
2. 维护客户利益：银行作为金融服务的提供者，客户的信任是我们的生命线。
加强内控安全，能够有效保障客户资金安全，维护客户合法权益。
3. 防范金融风险：当前，金融风险形势严峻，加强内控安全是防范系统性金融风险的重要举措。
只有做好内控工作，才能确保银行在复杂多变的市场环境中稳健前行。
二、当前银行内控安全面临的挑战1. 金融科技的发展：金融科技的快速发展给银行内控安全带来了新的挑战。
如何应对新技术带来的风险，确保科技应用安全，是我们面临的一大难题。
2. 市场竞争加剧：随着金融市场的开放，银行面临着更加激烈的市场竞争。
如何在竞争中保持优势，同时确保内控安全，是我们需要思考的问题。
3. 人才短缺：内控安全工作需要专业人才的支持。
当前，银行内控安全人才短缺，制约了内控安全工作的开展。
三、加强银行内控安全的措施1. 完善内控体系：建立健全覆盖全行、全员、全过程的内控体系，确保内控工作落到实处。
2. 加强风险管理：针对不同业务领域，制定相应的风险管理制度，加强对风险的识别、评估、控制和监督。
3. 强化科技应用安全：紧跟金融科技发展趋势，加强科技应用安全建设，确保科技应用安全可靠。
4. 加强人才队伍建设：加大内控安全人才培养力度，引进和培养一批高素质的内控安全专业人才。
5. 加强监督检查：建立健全内控安全监督检查机制，定期开展内控安全检查，及时发现和纠正问题。
内部控制会议发言稿
大家好！今天，我们在这里召开内部控制会议，旨在加强公司内部控制体系的建设，提高公司风险管理水平，确保公司各项业务稳健发展。
在此，我代表公司内部控制小组，向大家汇报近期内部控制工作进展情况，并对下一阶段工作提出建议。
一、近期内部控制工作进展情况1. 完善内部控制制度体系根据国家相关法律法规和公司实际情况，我们修订了《公司内部控制管理制度》，进一步明确了内部控制的目标、原则和责任。
同时，针对各部门业务特点，制定了相应的内部控制操作规程，确保各项业务规范运行。
2. 加强内部控制风险评估我们组织开展了内部控制风险评估工作，通过访谈、问卷调查、现场检查等方式，对各部门内部控制风险进行了全面评估。
针对评估中发现的风险点，制定了相应的风险应对措施，确保风险得到有效控制。
3. 强化内部控制监督我们建立健全了内部控制监督机制，设立了内部控制监督部门，负责对公司内部控制制度的执行情况进行监督检查。
同时，加强对各部门内部控制工作的指导，确保内部控制措施得到有效落实。
4. 提升内部控制培训效果为了提高员工内部控制意识，我们组织开展了内部控制培训活动，通过案例分析、现场讲解等方式，使员工充分认识到内部控制的重要性，提高员工的内部控制操作能力。
二、下一阶段工作建议1. 深化内部控制体系建设继续完善内部控制制度体系，根据公司业务发展和外部环境变化，及时修订和完善内部控制制度，确保制度与时俱进。
同时，加强对内部控制制度的宣传和培训，提高员工的制度执行力。
2. 优化内部控制风险评估定期开展内部控制风险评估，及时识别和评估新的风险点，确保风险得到有效控制。
针对高风险领域，制定专项风险应对措施，降低风险发生的可能性和损失程度。
3. 强化内部控制监督加强对内部控制监督部门的支持，提高监督部门的独立性和权威性。
同时，加强对内部控制监督工作的考核，确保监督工作取得实效。
4. 拓展内部控制信息化建设利用信息化手段，提高内部控制工作的效率和准确性。
银行内控领导发言稿范文
大家好！今天，我非常荣幸能够在这里发表关于银行内控工作的领导发言。
内控，作为银行稳健运营的重要保障，关系到银行的安全、合规和可持续发展。
在此，我想就银行内控工作的重要性、现状及未来发展方向与大家进行探讨。
首先，我想强调的是，内控工作对于银行的重要性不言而喻。
银行作为金融体系的核心，承担着为经济社会发展提供资金支持的重要使命。
而内控工作则是保障银行稳健运营的基础。
以下是我对内控工作重要性的几点阐述：一、保障银行资产安全。
内控工作能够有效防范和化解各类风险，确保银行资产安全，避免因内部管理不善导致的经济损失。
二、维护银行声誉。
良好的内控体系有助于提升银行的社会形象和品牌价值，增强客户对银行的信任。
三、促进银行合规经营。
内控工作有助于银行遵守相关法律法规，确保业务合规，降低法律风险。
四、提高银行运营效率。
通过内控工作，银行可以优化业务流程，提高运营效率，降低成本。
当前，我国银行内控工作取得了一定的成绩，但也面临着一些挑战。
以下是我对当前银行内控工作现状的分析：一、内控意识有待提高。
部分银行管理层对内控工作的重视程度不够，导致内控体系不健全。
二、内控制度不完善。
一些银行的内控制度存在漏洞，无法覆盖所有业务环节，导致风险防控不到位。
三、内控执行力度不足。
部分银行内控执行力度不够，存在“走过场”现象，导致内控效果不佳。
针对上述问题，我认为未来银行内控工作应从以下几个方面进行改进：一、加强内控文化建设。
银行应深入开展内控文化建设，提高全体员工的风险意识和内控意识。
二、完善内控制度。
结合业务发展，不断优化内控制度，确保制度覆盖所有业务环节，实现风险防控的全覆盖。
三、强化内控执行。
加大内控执行力度，确保内控制度得到有效落实，避免“走过场”现象。
四、加强内控监督。
建立健全内控监督机制，确保内控工作取得实效。
五、推进内控信息化建设。
运用现代信息技术，提高内控工作效率，降低运营成本。
最后，我想强调，内控工作是一项长期、艰巨的任务，需要全体员工的共同努力。
内部控制会议发言稿范文
大家好！今天，我们在这里召开内部控制会议，旨在加强我司内部控制体系建设，提高风险防范能力，确保公司稳健经营。
我非常荣幸能代表全体员工发表一下我的看法和期望。
首先，我想强调内部控制的重要性。
内部控制是公司治理的重要组成部分，是保障公司战略目标实现、防范经营风险、提高管理效率的重要手段。
近年来，随着市场竞争的加剧和监管要求的提高，内部控制的重要性愈发凸显。
以下是我对内部控制工作的几点建议：一、完善内部控制制度。
我们要根据公司实际情况，不断完善内部控制制度，确保制度覆盖公司各个业务领域，不留死角。
同时，要加强对制度的宣贯和培训，让全体员工了解和掌握内部控制制度，形成全员参与的良好氛围。
二、强化风险识别与评估。
我们要建立健全风险管理体系，对各类风险进行识别、评估和分类，明确风险应对措施。
特别是对关键业务环节、关键岗位和关键流程，要进行全面的风险排查，确保风险得到有效控制。
三、加强内部控制执行。
内部控制制度再完善，如果不落实，也只是一纸空文。
我们要严格执行内部控制制度，确保各项制度得到有效执行。
同时，要加强对内部控制执行情况的监督检查，对违规行为进行严肃处理。
四、提高内部控制信息化水平。
随着信息技术的快速发展，我们要充分利用信息技术手段，提高内部控制效率。
通过建立内部控制信息化平台，实现内部控制流程的自动化、智能化，降低人为操作风险。
五、加强内部控制人才队伍建设。
内部控制工作需要专业人才的支持，我们要加强内部控制人才的引进和培养，提高内部控制队伍的整体素质。
最后，我希望全体员工能够积极参与到内部控制工作中来，共同为公司的发展贡献力量。
在此，我对大家提出以下几点期望：1. 提高认识，统一思想。
全体员工要充分认识到内部控制工作的重要性，树立“人人都是内部控制者”的理念。
2. 强化责任，落实到位。
各部门负责人要切实履行内部控制职责，确保内部控制工作落到实处。
3. 互相支持，协同配合。
各部门之间要加强沟通与协作，共同推进内部控制工作。
加强内部控制夯实银行经营管理基础
加强内部控制夯实银行经营管理基础内部控制作为银行控制风险和经营管理的基础对于银行达到既定目标和维持良好的财务状况至关重要但我国目前银行的内控建设仍存在许多问题如何健全和完善内部控制以及基层行在内部控制建设中应注意哪些问题这是银行改革面临的亟待解决的问题一、目前银行内控建设中存在的问题1.真正意义上的商业银行运行体制尚未完全建立包括内控建设在内的体制改革并未到位约束机制不健全传统的经营意识和行为方式还有较大的惯性在同业竞争日趋激烈的情况下冒险违规经营而视风险控制为羁绊的想法和做法依然存在2.内控系统的建立和执行都需要成本所以在宏观考虑体系建设和具体内控制度的设计上必然要考虑其适当的度要兼顾工作效率和经济效益当内控建设还没有完全达到这个要求时容易被以强调业务发展为名使一些内控制度落实不到位3.部分从业人员特别是基层行的从业人员素质不能适应新形势发展的需要知识结构陈旧对内部控制认识不清晰意识淡薄在推动内控建设的过程中缺乏主动性和积极性但是也应该看到通过各类风险的暴露和一系列金融案件的发生商业银行的各级管理层对加强内部控制已形成了一定的共识加强了这方面的研究并形成了相关理论基础法规制度体系建设和内部控制的基本框架已初步形成同时国外商业银行经过长期积累而形成的现代管理理论与方法以及内控建设方面取得的成果成为我们可供借鉴的经验和教训特别是近年来各级金融机构在防范金融风险、提高管理水平的实践中也已积累了一定的宝贵经验这些因素为我国商业银行内部控制的建设提供了有利的现实条件二、完善银行内控管理的措施1.树立防患于未然的意识内部控制要由事后补救向事前防范转变突出风险预警和快速反应机制要在各级人员当中牢固树立起防患于未然的内部控制意识抓内控、防风险、保安全不仅在领导而且要在全体职工中经常灌输当发现端倪时就要敲警钟使所有人员始终绷紧风险这根弦同时要把内部控制的建设作为衡量各级领导干部工作业绩的重要指标加强对基层的检查和考核防止出现上、下级对内控重视程度不对称下级执行上级指示时发生敷衍了事、走形式的现象2.重视制度设计和体系建设内部控制系统主要包括设计、执行、评价、改进四个环节制度设计作为这个循环系统中的起点和基础有着重要的作用要使内部控制落实在各项业务制度之中实现从“人治”向“法治”的转变商业银行应对内控制度进行充分研究建立起全面的内控制度体系通常情况下一个完整的商业银行内控制度的框架至少应该涵盖以下系统如授权管理系统、人事监察系统、安全保卫系统、财会核算系统、授信管理系统、资金计划系统、清算风险系统、中间业务系统、柜员操作服务系统、计算机风险系统等同时在对内控制度的制定、评价、修改都要在程序上予以明确要规范程序明确权限以增强制度的严肃性与统一性基层行在建立自己的内控制度体系时应充分考虑统一性和可操作性的问题既要与上级行的制度建设协调一致又要结合自己的特点制定出具体的业务工作流程和岗位职责、实现岗位、工序间的制约较好的办法是在对上级制定的制度进行归纳和整理的基础上结合自身经营管理特点进行补充和完善从而形成符合自身需要的、操作性强的内控制度体系3.完善法人治理结构推进组织制度创新增强组织控制力度商业银行应建立起产权清晰、管理科学的现代企业制度建立决策层、管理层、经营层、监督层、保障层的组织机构通过良好治理机制的建立从运行体制上保障内部控制的健康实施组织机构设置上应减少管理层次缩短管理半径完善一级法人制度强化一级分行的调控职能明确二级分行的经营主导地位要制定科学民主的决策程序健全法人授权体系各级经营机构应在各自职责和权限范围内行使职权、办理业务建立内部控制的检查评价机制和处罚机制强化稽核部门在组织体系中的地位和作用在基层行应该按照扁平化管理的要求通过民主决策、合理设置内部机构、调整内部机构的职责范围等手段以达到充分发挥各部门的配合协调和互相制约作用4.健全和完善内部稽核监督体系稽核监督部门在组织体系上应当具有独立性在处理与被稽核监督对象的关系上具有超脱性在稽核查处工作上具有权威性能够有通畅的渠道让其真实反映发现的问题起到监督制衡作用同时应根据实际情况扩大内部稽核监察工作的范围、内容和权限紧紧围绕怎样提高金融资产质量防范金融风险等问题开展绩效稽核稽核监察的内容要由单一的合规性稽核监督扩大为风险稽核、效益稽核、人事稽核、制度稽核5.加大技术手段在内部控制中的应用技术手段是一种量化的、科学的模型和公式它能有效地避免由于人为因素而造成对风险识别和判断上的失误充分和正确地运用技术手段对诸如财会风险、授信风险、资金风险等业务性风险的预警和快速反应能够起到很好的作用对人事监察、安全保卫等管理性风险的识别判断也有一定的辅助作用国际先进的银行创造了很多先进的风险预警技术手段我们应博取众家之长创造符合我国特点的模式并加以运用使之成为我国银行的内部控制建设中标准明确的刚性手段尽量减少人为控制引发的不确定性6.理性地处理好内部控制和发展的关系业务没有发展盲目的控制风险那才是最大的风险内部控制的最终目标是使风险转变为效益内控和发展是对立的统一一个有效的内部控制系统必将有利于业务发展和管理水平的提高当然要处理好这两者的关系还需要我们观念的转变、理论的创新、制度的创新、管理的创新以及人员素质的提高这对我国金融事业的发展和建设中国和谐社会将起到举足轻重的作用精心整理，仅供参考编辑文案使用，请按实际需求再行修改编辑2020年2月17日。
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加强内部控制夯实银行经营管理基础会议讲
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内部控制作为银行控制风险和经营管理的基础对于银行达到既定目标和维持良好的财务状况至关重要但我国目前银行的内控建设仍存在许多问题如何健全和完善内部控制以及基层行在内部控制建设中应注意哪些问题这是银行改革面临的亟待解决的问题一、目前银行内控建设中存在的问题1.真正意义上的商业银行运行体制尚未完全建立包括内控建设在内的体制改革并未到位约束机制不健全传统的经营意识和行为方式还有较大的惯性在同业竞争日趋激烈的情况下冒险违规经营而视风险控制为羁绊的想法和做法依然存在2.内控系统的建立和执行都需要成本所以在宏观考虑体系建设和具体内控制度的设计上必然要考虑其适当的度要兼顾工作效率和经济效益当内控建设还没有完全达到这个要求时容易被以强调业务发展为名使一些内控制度落实不到位3.部分从业人员特别是基层行的从业人员素质不能适应新形势发展的需要知识结构陈旧对内部控制认识不清晰意识淡薄在推动内控建设的过程中缺乏主动性和积极性但是也应该看到通过各类风险的暴露和一系列金融案件的发
生商业银行的各级管理层对加强内部控制已形成了一定的共识加强了这方面的研究并形成了相关理论基础法规制度体系建设和内部控制的基本框架已初步形成同时国外商业银行经过长期积累而形成的现代管理理论与方法以及内控建设方面取得的成果成为我们可供借鉴的经验和教训特别是近年来各级金融机构在防范金融风险、提高管理水平的实践中也已积累了一定的宝贵经验这些因素为我国商业银行内部控制的建设提供了有利的现实条件二、完善银行内控管理的措施1.树立防患于未然的意识内部控制要由事后补救向事前防范转变突出风险预警和快速反应机制要在各级人员当中牢固树立起防患于未然的内部控制意识抓内控、防风险、保安全不仅在领导而且要在全体职工中经常灌输当发现端倪时就要敲警钟使所有人员始终绷紧风险这根弦同时要把内部控制的建设作为衡量各级领导干部工作业绩的重要指标加强对基层的检查和考核防止出现上、下级对内控重视程度不对称下级执行上级指示时发生敷衍了事、走形式的现象2.重视制度设计和体系建设内部控制系统主要包括设计、执行、评价、改进四个环节制度设计作为这个循环系统中的起点和基础有着重要的作用要使内部控制落实在各项业务制度之中实现从人治向法治的转变商业银行应对内控制度进行充分研究建立起全面的内控制度体系通常情况下一个完整的商业银行内控制度的
框架至少应该涵盖以下系统如授权管理系统、人事监察系统、安全保卫系统、财会核算系统、授信管理系统、资金计划系统、清算风险系统、中间业务系统、柜员操作服务系统、计算机风险系统等同时在对内控制度的制定、评价、修改都要在程序上予以明确要规范程序明确权限以增强制度的严肃性与统一性基层行在建立自己的内控制度体系时应充分考虑统一性和可操作性的问题既要与上级行的制度建设协调一致又要结合自己的特点制定出具体的业务工作流程和岗位职责、实现岗位、工序间的制约较好的办法是在对上级制定的制度进行归纳和整理的基础上结合自身经营管理特点进行补充和完善从而形成符合自身需要的、操作性强的内控制度体系3.完善法人治理结构推进组织制度创新增强组织控制力度商业银行应建立起产权清晰、管理科学的现代企业制度建立决策层、管理层、经营层、监督层、保障层的组织机构通过良好治理机制的建立从运行体制上保障内部控制的健康实施组织机构设置上应减少管理层次缩短管理半径完善一级法人制度强化一级分行的调控职能明确二级分行的经营主导地位要制定科学民主的决策程序健全法人授权体系各级经营机构应在各自职责和权限范围内行使职权、办理业务建立内部控制的检查评价机制和处罚机制强化稽核部门在组织体系中的地位和作用在基层行应该按照扁平化管理的要求通过民主决策、合理设
置内部机构、调整内部机构的职责范围等手段以达到充分发挥各部门的配合协调和互相制约作用4.健全和完善内部稽核监督体系稽核监督部门在组织体系上应当具有独立性在处理与被稽核
监督对象的关系上具有超脱性在稽核查处工作上具有权威性能
够有通畅的渠道让其真实反映发现的问题起到监督制衡作用同
时应根据实际情况扩大内部稽核监察工作的范围、内容和权限紧紧围绕怎样提高金融资产质量防范金融风险等问题开展绩效稽
核稽核监察的内容要由单一的合规性稽核监督扩大为风险稽核、效益稽核、人事稽核、制度稽核5.加大技术手段在内部控制中的应用技术手段是一种量化的、科学的模型和公式它能有效地避免由于人为因素而造成对风险识别和判断上的失误充分和正确
地运用技术手段对诸如财会风险、授信风险、资金风险等业务性风险的预警和快速反应能够起到很好的作用对人事监察、安全保卫等管理性风险的识别判断也有一定的辅助作用国际先进的银
行创造了很多先进的风险预警技术手段我们应博取众家之长创
造符合我国特点的模式并加以运用使之成为我国银行的内部控
制建设中标准明确的刚性手段尽量减少人为控制引发的不确定
性6.理性地处理好内部控制和发展的关系业务没有发展盲目的控制风险那才是最大的风险内部控制的最终目标是使风险转变
为效益内控和发展是对立的统一一个有效的内部控制系统必将
有利于业务发展和管理水平的提高当然要处理好这两者的关系还需要我们观念的转变、理论的创新、制度的创新、管理的创新以及人员素质的提高这对我国金融事业的发展和建设中国和谐社会将起到举足轻重的作用。