中国平安保险业务员注意事项--银行集中转账操作手册
平安保险自助理赔理赔流程及注意事项
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自助受理操作—自助理赔申请提交
(13) 自助理赔信息及影像上传机构信息汇总界面； (14) 自助理赔申请提交成功界面,同时会收到短信通知。案件进入我司的理赔审核阶段，您 无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一定比例的实物抽检，故请 保留原始单据一年。
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收取资料 理赔受理 理赔审核 通知给付 资料归档 （原始档案）
自助流程
自助受理
客户
理赔审核 通知给付
理赔人员
三步完成理赔
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—APP自助平台下载
登陆，扫描页面右下角二维码，点击下载安装。
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自助受理操作—自助受理平台进入
（6） 进入点击“自助理赔”、“服务—自助理赔”后，出现提示界面，请仔细阅读。
（6）
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自助受理操作—被保险人及保单选择
（7）关闭“提示”界面，进入理赔申请界面。选择实际出险日期，点击“下一步”。 （8）点击出险日期旁的“感叹号”图标，显示出险日期的填写要求。
（7）
点击“理赔服务”下“自助理赔”菜单，界面如下：
根据出险时间，选择对应“出险日期”：意外医疗填写“事故发生 日期”，疾病医疗“填写最早发票日期”。
自助受理操作—自助受理平台进入
选择出险日期后出现被保人信息和保单信息，界面如下：
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自助受理操作—出险信息录入
如存在连带被保险人或多个客户号，需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息； 反之，系统自动默认；
万一
万一网制作收集
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平安意外险转账授权书
授权人（以下简称“本人”）为（姓名），身份证号码为（身份证号码），住址为（住址），联系电话为（联系电话）。
本人为（被保险人姓名），身份证号码为（身份证号码），与本人存在保险合同关系。
鉴于本人与平安保险公司（以下简称“保险公司”）签订了意外伤害保险合同，为确保保险金的及时支付，本人特此授权保险公司进行相关保险金的转账支付。
授权内容如下：1. 授权范围：本人授权保险公司在其运营系统中，按照本授权书的约定，将本人名下的意外伤害保险合同项下的保险金直接转账至以下指定账户。
2. 指定账户信息：- 账户名称：（被保险人姓名）- 银行名称：（银行名称）- 账号：（银行账号）- 开户行：（开户行）3. 授权金额：本授权书授权保险公司转账的金额为意外伤害保险合同约定的保险金额。
4. 授权期限：本授权书自签署之日起生效，有效期为（授权期限，如：五年或至保险合同终止之日止）。
5. 授权撤销：本人有权在任何时候撤销本授权，但撤销授权需提前书面通知保险公司，并保证在撤销通知到达保险公司前，保险公司已按照本授权书的规定完成相关转账操作。
6. 保密义务：保险公司应严格遵守相关法律法规，对本人提供的个人信息及授权内容予以保密，未经本人书面同意，不得向任何第三方泄露。
7. 其他约定：- 本授权书一式两份，本人和保险公司各执一份，具有同等法律效力。
- 本授权书未尽事宜，按照国家相关法律法规和保险合同的约定执行。
授权人声明：本人已知悉并理解本授权书的内容，自愿授权保险公司按照本授权书的规定进行保险金的转账支付。
本人保证所提供的信息真实、准确、完整，并承担因信息不实而产生的全部法律责任。
授权人签名：（签名）授权日期：（年月日）保险公司盖章：（保险公司盖章）备注：本授权书自双方签字盖章之日起生效。
中国平安保险业务员注意事项--银行集中转账操作手册教学教材
转账及实时方式交费财务确认集中操作的推广手册一、项目背景为规范机构的收费操作流程，防范财务风险，转账操作及实时方式交费的财务确认将由财务部转交给中心操作。
为便于各分公司了解集中后的流程，现制作该推广手册。
二、集中操作的内容及流程的变化点（一）集中操作的内容（二）集中操作的方式总对分：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行省级分行，合作方并未发生变化。
总对总：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行总行，合作方由当地银行变为总行。
（三）集中操作的流程变化点1、批次转账注1：转账回盘数据必须回销到elis 后才能转实收。
目前中心回盘操作后，数据可实时回销到业务系统，且在每天转实收前还有一次回销。
（实时回销的含义为：不再为之前固定的10：30、12：30、16：30、18：30四个时间点才能回销，而是中心回盘操作后即可回销到业务系统，但回销操作本身需要一定的时间，时间和该批次的数据量多少有关）2、实时方式交费注1：续期差异处理仍由机构保费部操作，由中心操作人员通知后直接在程序中操作即可。
注2：首期差异处理由机构财务部操作。
三、总对总银行的相关信息（一）批次转账目前已上线总对总的银行有：招行、交行、中行、建行、平安银行（包括借记卡和信用卡）、工行、邮储、广东发展银行、深圳发展银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中信银行、农行。
总对总合作银行的账户类型、账号的规则详情参见附件一。
附件1：总对总银行转账信息注1：总对总合作的银行除广发银行、光大银行、中信银行外均进行户名检验，检验的具体规则见附件一。
（二）实时方式交费目前已上线总对总的银行有深银联的终端交费、平安银行借记卡(支持电话交费和网上交费)和建行的手机交费。
四、集中转账操作的送回盘时间表中心的送回盘时间明细表请见附件二。
附件2：集中上线行渠道操作时间表.xls注：若中心人员未按上述时间操作，对于总对总的，中心操作人员将邮件告知寿险财务部，寿险财务部通知总部相关业务部门；对于总对分的，中心操作人员将告知分公司财务部集中转账项目联络人（各机构联络人见附件三），由联络人告知机构相关业务部门。
平安网银操作方法
平安网银操作方法
平安网银操作方法如下：
1. 登录平安网银首页，输入用户名和密码。
2. 进入网银主页面后，选择相应的功能，如查询余额、转账、缴费等。
3. 输入相关的交易信息，如收款人账号、转账金额等。
4. 根据系统提示，输入动态密码或安全认证码。
5. 确认交易信息，并进行最终确认，如输入手机动态验证码。
6. 完成交易后，系统会给出交易结果的提示信息。
7. 若需要查询交易记录或打印凭证，可进入相应的功能页面进行操作。
需要注意的是，具体的操作流程可能会根据平安银行的更新而有所变化，建议在操作前仔细阅读平安网银的操作指南或咨询客服。
银行汇款有哪些注意事项需要了解
银行汇款有哪些注意事项需要了解在现代社会，银行汇款已经成为我们日常生活和商业活动中常见的资金转移方式。
无论是给家人朋友转账，还是进行商业交易付款，了解银行汇款的注意事项都至关重要，这能确保资金安全、准确、及时地到达目的地。
首先，我们要明确汇款的目的和对象。
在进行汇款操作之前，一定要再三确认收款人的姓名、银行账号和开户行等信息的准确性。
哪怕只是一个数字的错误，都可能导致汇款失败或者资金误转到他人账户，后续处理起来会非常麻烦。
如果是给不熟悉的人或者企业汇款，更要谨慎核实对方提供的信息，防止遭遇诈骗。
选择合适的汇款方式也很重要。
常见的银行汇款方式有柜台汇款、网上银行汇款、手机银行汇款和 ATM 机汇款等。
柜台汇款相对来说比较传统，适合那些不太熟悉电子渠道操作或者汇款金额较大的情况。
在柜台办理时，工作人员会协助您核对信息，但可能需要排队等候，耗费一定的时间。
网上银行和手机银行汇款则更加便捷，您可以随时随地进行操作，不受时间和地点的限制。
但在使用这两种方式时，要确保您的网络环境安全，避免在公共无线网络中进行汇款操作，以防个人信息被窃取。
同时，要保管好自己的登录密码、交易密码和手机验证码等信息，不要轻易透露给他人。
ATM 机汇款虽然方便快捷，但通常有一定的金额限制。
而且在操作时，要注意周围环境是否安全，防止他人窥视您的密码和操作过程。
关于汇款的手续费，不同的银行和汇款方式可能会有所差异。
有些银行会根据汇款金额的大小收取一定比例的手续费，有些则有固定的收费标准。
在选择汇款方式和银行时，可以提前了解一下相关的费用政策，尽量选择费用较为合理的方式。
另外，汇款的时间也需要留意。
一般来说，工作日的工作时间内进行汇款，资金到账的速度会相对较快。
如果是在非工作时间或者节假日汇款，可能会有一定的延迟。
对于一些紧急的汇款需求，要提前规划好时间，以免耽误事情。
在填写汇款单或者在电子渠道输入汇款信息时，一定要认真仔细，确保信息的完整性和准确性。
平安保险培训手册
资深业务员培训课程系列（SDPS）《需求分析及成交面谈》一、写给业务主任的话 (3)二、操作手册使用说明 (4)三、90天跟进时间分配表 (5)四、各单元训练内容及操作要点 (6)训练单元1-寻找准主顾 (6)训练单元2-约访朋友 (7)训练单元3-约访陌生人 (9)训练单元4-销售面谈流程图 (11)训练单元5-建立信任及公司介绍 (12)训练单元6-收集资料 (14)训练单元7-家庭背景及保障计算 (16)训练单元8-收入分配图 (18)训练单元9-家庭保障 (19)训练单元10-教育基金 (20)训练单元11-退休金 (21)训练单元12-应急现金 (22)训练单元13-储蓄计划 (23)训练单元14-客户需求 (24)训练单元15-成交面谈流程图 (25)训练单元16-引入建议书及公司再述 (26)训练单元17-产品特色 (28)训练单元18-现金价值 (29)训练单元19-红利讲解 (30)训练单元20-其他利益 (31)训练单元21-总括成交 (32)写给业务主任的话一直以来，我们都在寻找切实能够帮助业务主任提升团队绩效的课程及训练体系。
过去，我们从外引进或自己开发了一些课程，对业务员的展业提供过很大帮助，这些课程使业务员对于销售循环有了清晰的了解，但缺乏的却是纯熟及生活化的运用。
我们必须承认，仅仅通过这些课程，业务员并没有足够的时间去练习所学的销售技巧、消化所学的业务知识。
同时，建立足够的自信心以及养成良好的工作习惯也不是一朝一夕的事情。
许多业务主任已越来越强烈地意识到了一个有效的跟进辅导系统的重要性，然而苦于自行设计一个富有成效的跟进系统并非一件易事，而且很费时间。
SDPS课程《90天跟进系统》正是针对上述问题特别提供一系列跟进及督导的工具，用以配合业务主任的跟进辅导工作，帮助我们在辅导过程中及时发现组员存在的问题，运用适当的方法帮助其解决，从而提升业务员的展业能力，提高团队的留存率及生产力。
中国平安保险公司 银行保险专业化销售流程-PPT课件
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
客户反应处理
案例三、我中途用钱怎么办？
中途急需用钱您可以先支取红 利，万不得以再减保。
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
客户反应处理
案例四：保险公司赚到的钱分不分，我怎么 知道？
2019年我们已经有分红了，每份是23.67元。 平安公司每年的财务状况都是受国家金融监管部 门的定期审计 ，具有很强的透明度。我们每一年 的红利分配发放，都经过保监委的监督审核，至 少70%的利润要分给客户。
有不定期额外收入，有积蓄习惯，可以在经济宽裕时不定 时地存入。 有小孩，岁较小，（6岁左右，越小越好）；对小孩成长 要求高，肯作教育投资的人。
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
银行柜面专业化销售流程
销售前准备 目标客户选择 接触
说明
促成
售后服务
银行保险事业部
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接触方法：直接法+赞美法
银行保险新人培训教材
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
银行柜面专业化销售流程
销售前准备 目标客户选择 接触
说明
促成
售后服务
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
售 后 服 务
一、什么是售后服务 二、售后服务的内容和技巧 三、优质售后服务的意义
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
什么是售后服务
售后服务就是在完成销售之
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
目标客户群状况分析
适合A款、D款（整存整取型）客户：
有定期存款，资金一万元以上，年龄35岁以上，思想求 稳求保守，在守财的情况下寻求再理财。
《平安银行电子商务“银商结算通”服务个人会员操作手册》(我行会员、非我行会员)
平安银行电子商务“银商结算通”服务个人会员操作手册（我行会员、非我行会员）第一部分我行会员个人网银操作手册目录目录 (2)功能介绍 (4)读者 (4)关于此用户手册 (4)功能介绍概述 (4)功能介绍操作流程 (4)个人会员网银操作功能 (5)1.1签约 (6)1.1.1功能介绍 (6)1.1.2基本业务流程 (6)1.1.3基本操作流程 (6)1.1.4其它说明 (8)1.2解约 (9)1.2.1功能介绍 (9)1.2.2基本业务流程 (9)1.2.3基本操作流程 (9)1.2.4其它说明 (11)1.3银行账户转交易账户 (11)1.3.1功能介绍 (11)1.3.2基本业务流程 (11)1.3.3基本操作流程 (11)1.3.4其它说明 (13)1.4交易账户转银行账户 (14)1.4.1功能介绍 (14)1.4.2基本业务流程 (14)1.4.3基本操作流程 (14)1.4.4其它说明 (16)1.5资金划转明细查询 (16)1.5.1功能介绍 (16)1.5.2基本业务流程 (16)1.5.3基本操作流程 (16)1.5.4其它说明 (17)1.6银行账户维护 (17)1.6.1功能介绍 (17)1.6.2基本业务流程 (17)1.5.3基本操作流程 (17)1.6.4其它说明 (19)1.7余额查询 (19)1.7.1功能介绍 (19)1.7.2基本业务流程 (20)1.7.3基本操作流程 (20)1.7.4其它说明 (20)功能介绍读者本手册将用于指导个人会员网银终端用户，同样本手册可用于对于系统开发人员和系统操作员的培训。
关于此用户手册本手册涵盖平安银行个人网银系统涉及银商结算通业务功能模块的各项操作。
手册将用于指导个人会员用户在个人网银系统内完成各项银商结算通业务操作并给出业务操作流程，对于各操作过程中出现的重要页面，手册将给出截屏。
功能介绍概述银行为交易市场开立资金存管汇总账户，同时为每位交易会员建立资金存管明细账户，该明细账户应与交易会员指定的同名银行结算账户建立对应关系。
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转账及实时方式交费财务确认集中操作的推广手册
一、项目背景
为规范机构的收费操作流程，防范财务风险，转账操作及实时方式交费的财务确认将由财务部转交给中心操作。
为便于各分公司了解集中后的流程，现制作该推广手册。
二、集中操作的内容及流程的变化点
（一）集中操作的内容
（二）集中操作的方式
总对分：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行省级分行，合作方并未发生变化。
总对总：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行总行，合作方由当地银行变为总行。
（三）集中操作的流程变化点
1、批次转账
注1：转账回盘数据必须回销到elis 后才能转实收。
目前中心回盘操作后，数据可实时回销到业务系统，且在每天转实收前还有一次回销。
（实时回销的含义为：不再为之前固定的10：30、12：30、16：30、18：30四个时间点才能回销，而是中心回盘操作后即可回销到业务系统，但回销操作本身需要一定的时间，时间和该批次的数据量多少有关）
2、实时方式交费
注1：续期差异处理仍由机构保费部操作，由中心操作人员通知后直接在程序中操作即可。
注2：首期差异处理由机构财务部操作。
三、总对总银行的相关信息
（一）批次转账
目前已上线总对总的银行有：招行、交行、中行、建行、平安银行（包括借记卡和信用卡）、工行、邮储、广东发展银行、深圳发展银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中信银行、农行。
总对总合作银行的账户类型、账号的规则详情参见附件一。
附件1：总对总银行
转账信息
注1：总对总合作的银行除广发银行、光大银行、中信银行外均进行户名检验，检验的具体规则见附件一。
（二）实时方式交费
目前已上线总对总的银行有深银联的终端交费、平安银行借记卡(支持电话交费和网上交费)和建行的手机交费。
四、集中转账操作的送回盘时间表
中心的送回盘时间明细表请见附件二。
附件2：集中上线
行渠道操作时间表.xls
注：若中心人员未按上述时间操作，对于总对总的，中心操作人员将邮件告知寿险财务部，寿险财务部通知总部相关业务部门；对于总对分的，中心操作人员将告知分公司财务部集中转账项目联络人（各机构联络人见附件三），由联络人告知机构相关业务部门。
附件3：业务集中上
线机构财务部主联系人
五、异常问题的处理流程
1、出现异常问题的原因若是由于业务部门操作失误，由分公司业务部门提交签报进行修改，其他情况均不由分公司业务部门申请签报。
异常问题处理办法详见附件四。
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附件四：CMS集中转帐
2、当出现异常问题又需紧急解决的，在提交签报后由分公司财务部向总公司财务部黄攸逸申请进行邮件审批。
3、首续期保费转账或实时方式出现异常问题的，分公司保费部应第一时间通知总公司保费部龚洁姿，由总公司保费部协调解决。
六、转账不成功原因的释义
1、目前对于已转到中心操作的批次转账，所有的转账不成功原因已经被转换成平安标准码,银行返回的原始码均可在“续期转账查询”中获知
2、对于总对分合作的，请各机构保费部联系机构财务部，再次确认上线时填写的《银行格式定义信息收集表》中“返回码-成功标识的sheet是否填写正确。
3、平安转账不成功原因标准码的释义见附件四。
附件5：转账不成功
原因代码表.xls
4、常见转账不成功问题回复
（1）转账不成功原因释义。