金融学导论
《金融学导论》教学大纲
一、课程的性质与目的《金融学导论》是上海交通大学网络教育金融学、会计学、工商管理专业的一门专业必修课，也是专业基础课。
通过本课程的学习，学生可以掌握金融学的基本理论和实践，了解金融系统的整体框架，系统掌握金融中介、金融市场、金融政策环境、金融创新与监管等金融学基础理论和知识。
此外，课程定位为经济管理类专业的专业基础课，本课程的学习还将为后继专业课的学习打下坚实基础。
该课程在网络教学过程中，注意针对网络教育的特点，贯彻启发式的教学方法，特别要求学生实践环节，加强教师与学生之间的交流、沟通，培养学生运用金融理论解决实际问题的能力。
二、课程基础要求1．通过现实案例掌握基本金融学理论本课程的学生以在职人员为主，从事行业多为各银行、证券等金融机构以及其他营利性组织。
学生们应该通过现实案例的学习，掌握基本的金融学理论。
2．熟练掌握各知识点本课程的学习环节包括各章节的预习、学习、复习、测验，通过这些环节，以及综合练习，学生们要熟练掌握各知识点。
3．通过体验式实践教学，提高金融分析能力本课程设置了“央行决策”的模拟实践活动，通过该项活动，学生们要学会分析宏观经济环境，可以提高对金融现实的分析能力。
三、教材《金融学导论》胡海鸥等编，上海交通大学出版社四、讲授大纲总学时数：60学时第一篇导论第一章金融环境第二章金融活动的载体－货币第三章金融市场概述第二篇银行体系第四章商业银行第五章中央银行第三篇金融市场第六章货币市场第七章资本市场第八章外汇市场第四篇宏观金融第九章货币供给与需求第十章货币政策第十一章通货膨胀和通货紧缩第五篇金融创新与金融监管第十二章金融创新第十三章金融危机与金融监管。
金融学学科导论
Definition：Finance is the study of how investors allocate their assets over time under conditions of certainty and uncertainty. A key point in finance, which affects decisions, is the time value of money, which states that a unit of currency today is worth more than a unit of currency tomorrow. Finance measures the risks vs. profits and gives an indication of whether the investment is good or not.Finance can be broken into three different sub categories: public finance, corporate finance and personal finance.第一个问题金融的主要内容与理论体系一、金融的产生与发展㈠金融的含义。
基本含义：货币资金的融通，即资金剩余者将资金借贷给资金短缺者。
西方定义：资本市场的运营，资产的供给与定价。
其基本内容包括有效率的市场，风险与收益，替代与套利，期权定价和公司金融。
传统金融的概念是研究货币资金的流通的学科。
而现代的金融本质是经营活动的资本化过程。
㈡从直接借贷到银行信贷的发展。
因时间差、数量差而达不成一致（信用、地域而产生了银行）。
信用：在经济上指商品买卖中的延期付款、赊销或预付款以与货币的信贷行为。
信用是货币或者商品的暂时转让，借贷双方约定期限，按期归还，支付利息。
信贷（信用贷款）：以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。
金融学导论金融市场与投资理财的基础知识
金融学导论金融市场与投资理财的基础知识金融学导论：金融市场与投资理财的基础知识导言金融学作为一个重要的学科门类，涵盖了许多领域，其中金融市场与投资理财是金融学中的核心内容。
本文将介绍金融市场的分类和功能，以及投资理财的基础知识，旨在帮助读者建立对金融市场和投资理财的初步认识与理解。
一、金融市场的分类金融市场是指供需双方进行金融资产交易的场所或方式。
根据交易的对象和特点，金融市场可以分为货币市场和资本市场。
（一）货币市场货币市场是指短期金融资产交易的市场，交易对象主要包括国库券、短期票据等流动性较强的金融工具。
货币市场的主要功能是满足短期资金需求，促进货币的流通。
（二）资本市场资本市场是指长期金融资产交易的市场，交易对象主要包括股票、债券等长期投资性金融工具。
资本市场的主要功能是提供长期融资，促进企业发展和经济增长。
二、金融市场的功能金融市场不仅是金融资产交易的场所，还具有其他重要的功能。
（一）融资功能金融市场可以通过向企业和个人提供融资渠道，促进投资活动的进行。
企业可以通过发行股票或债券等方式获取资金，个人可以通过购买金融产品实现资产增值。
（二）风险管理功能金融市场提供了不同类型的金融衍生品，如期货、期权和保险等，用以管理和转移风险。
投资者可以利用这些金融工具对冲风险，降低投资风险。
（三）流动性功能金融市场提供了一定的流动性，使投资者可以买卖金融产品，随时变现。
这为投资者提供了更大的灵活性和便利性。
三、投资理财的基础知识投资理财是利用闲散资金进行投资以获取增值的行为，以下是投资理财的基础知识。
（一）风险与收益的关系投资理财涉及风险与收益的权衡，通常来说，高收益往往伴随着高风险。
投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资产品和策略。
（二）分散投资的重要性分散投资是降低投资风险的有效方法，通过将资金分散投资于不同的资产种类和市场，可以减少特定资产或市场引发的风险对资产组合的影响。
《金融学导论》PPT课件
课程总体说明
• 【1】上课要求
• 1、守时。
• 2、珍惜时间
• 3、积极发言，平时成绩中很大一局部需要课堂答复以下 问题来获得，如果不答复以下问题没有成绩。这个分数需 要自己争取。
Bank&Intermediaries
2
（1）金融体系 的结构
（2）银行与其他 金融机构
（3）货币政策 的实施
（3）金融创新
课程架构
• 第一章 金融体系概览 • 第二章 货币 • 第三章 利率与金融市场 • 第四章 外汇市场与国际
金融体系 • 第五章 金融机构 • 第六章 商业银行
• 第七章 中央银行与货 币供给
货币，Money 融通，流动
盈余者—贷款人
赤字者—借款人
货币资源的调配
一、金融的含义
• 从金融的功能的角度入手，强调金 融的含义是资金的融通，所有和资 金融通有关的经济行为都可以囊括 的金融的研究领域中。
• 金融市场〔financial markets〕
• 在金融市场中资金从那些 拥有资金的人手中转移到 资金短缺的人都手中。
票、外汇市场、汇率、金融中介、银行、 总产出、失业率、经济周期、经济衰退、 通货膨胀
（1）债券市场和利率
（2）股票市场
金融市场
Financial market 1
（3）外汇市场
（1）货币与经 济周期
（2）货币 与通货膨胀
货币与货币政策
Money&money policy
3
金融 finance
金融学导论教学
金融学导论教学金融学是一门研究资金融通和风险管理的学科，它对于培养学生的金融思维、经济观念和理财能力具有重要意义。
金融学导论作为金融学课程的起始部分，旨在向学生介绍金融学的基本概念、原理和应用，帮助他们建立起对金融领域的基本认识。
本文将探讨金融学导论教学的重要性以及如何进行有效的教学。
一、金融学导论教学的重要性金融学导论是金融学课程的入门部分，对于培养学生的金融素养和综合金融思维至关重要。
通过金融学导论教学，学生可以了解金融学的基本概念和原理，掌握金融市场的基本运作规则，增强金融风险意识，提高个人理财能力。
此外，金融学导论还能够为学生进一步学习金融学的专业课程提供基础知识和思维框架，有助于他们深入了解金融学的研究领域和前沿动态。
二、金融学导论教学的内容金融学导论的教学内容主要包括金融学的基本概念、金融市场的组织与运作、金融市场的监管与法律，以及个人理财等方面的内容。
通过讲授和案例分析，学生可以了解货币与信用、利率与汇率、风险与收益等基本的金融学概念，理解金融市场的基本结构和运作机制，掌握金融市场的监管制度和法律规定，学习个人理财的基本原则和技巧。
三、金融学导论教学的方法为了提高金融学导论教学的效果，教师可以采用多种教学方法和手段。
首先，教师可以通过讲授和演示的方式，系统地介绍金融学的基本理论和概念，引导学生深入理解和分析。
其次，教师可以组织案例分析和小组讨论，让学生参与到实际金融问题的解决过程中，培养其应用金融知识和解决问题的能力。
同时，教师还可以鼓励学生进行实地考察和实践操作，提高他们的实际操作能力和分析判断能力。
四、金融学导论教学的评价与展望金融学导论教学的评价主要可以从两个方面进行。
一方面，可以通过学生的考试成绩和综合评价来评估学生对金融学导论的掌握程度。
另一方面，可以通过学生的反馈意见和教师的教学反思来评价教学效果和改进措施。
展望未来，金融学导论教学可以进一步注重实践与理论相结合，加强学生的动手能力和应用能力，培养具有创新意识和实践能力的金融人才。
第1章 金融学导论
金融学 The Economics of Money and Finance
理论论证：货币、信用、利率、 理论论证：货币、信用、利率、汇率等 微观分析：金融市场、 微观分析：金融市场、金融机构等 宏观分析：货币需求与货币供给、 宏观分析：货币需求与货币供给、 货币均衡与市场均衡、 货币均衡与市场均衡、 利率形成与汇率形成、 利率形成与汇率形成、 通货膨胀与通货紧缩、 通货膨胀与通货紧缩、 货币政策等
金融是经济的核心
金融是经济的核心
金融是经济的核心
金融是经济的核心
非流通股 流通股
金融是经济的核心
学习要点： 本章概括地介绍了货币银行金融市场等范畴 与经济的关系。通过本章教学，应达到以下 要求： 1、学生初步了解货币及货币与财富、收入 的区别；了解银行在当代国民经济中不可替 代的作用；了解金融市场的发展对经济发展 的意义，以及对货币银行学发展的影响。 2、使学生基本掌握金融与经济的辨证关系： 金融是经济发展的结果，金融又促进了经济 的发展。阐明金融是现代经济的核心及其核 心地位的具体表现。 3、使学生理解学习和掌握货币银行学的基 本概念和基本原理的重要性，明确学习本课 程的指导思想和学习方法。
金融是经济的核心
什么是金融？ 什么是金融？
通俗讲：金融即资金的融通。 通俗讲：金融即资金的融通。
金
货 币 血液 ＋
融
银 行 主动脉 =
人体循环系统
什么是金融？ 什么是金融？
抽象讲：现代银行的产生及信用货币时代的出现， 抽象讲：现代银行的产生及信用货币时代的出现， 货币的流通与信用活动成了统一的过程 统一的过程。 货币的流通与信用活动成了统一的过程。当任何 信用活动同时都是货币的运动， 信用活动同时都是货币的运动，货币与信用不可 分割地联系在一起时，便产生了“金融”范畴。 分割地联系在一起时，便产生了“金融”范畴。 现代金融体系的五个构成要素：货币流通；金融 现代金融体系的五个构成要素：货币流通； 机构；金融市场；金融工具； 机构；金融市场；金融工具；货币制度和调控机 制。
金融学导论
流金岁月
22
⑴ 演进的历程
跨世纪背景下的《金融学》 ㈣ 跨世纪背景下的《金融学》建设
1. 面对 21 世纪，金融学科的建设必须跨上 世纪， 一个新的台阶，成为金融学界的共识。 一个新的台阶，成为金融学界的共识。 年起， 自 1997 年起，一些设有知名金融专业的高 相继组织全国性的研讨会， 校，相继组织全国性的研讨会，讨论新世纪金融 学科建设的方向、重点和规划。 学科建设的方向、重点和规划。
5
⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展 货币银行学》
2. 20 世纪 30 年代，这一学科在中国相当活 年代， 颇有建树： 跃，颇有建树： 讲货币制度的改革、讲银行事业的垄断、 讲货币制度的改革、讲银行事业的垄断、讲 物价和通货膨胀… 物价和通货膨胀 …
流金岁月
流金岁月
8
⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展 货币银行学》
应该说明，苏联课程的内容， 5. 应该说明，苏联课程的内容，也就是我们 那时学科建设的内容， 那时学科建设的内容，虽说强调与资本主义的本 质区别，但讲的是商品货币关系的规律，实际有 质区别，但讲的是商品货币关系的规律， 许多基本点是相通的。 许多基本点是相通的。
流金岁月 7
⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展 货币银行学》
4. 1950年，我们按苏联模式建设两门有关货 年 币银行学的课程： 币银行学的课程：《资本主义国家的货币流通与 信用》 社会主义的货币流通与信用》 信用》和《社会主义的货币流通与信用》。 同时完全中断了对西方货币银行学的引进。 同时完全中断了对西方货币银行学的引进。
流金岁月 14
⑴ 演进的历程
建设自己的《货币银行学》 ㈡ 建设自己的《货币银行学》 1. 改革开放后不久，《货币银行学》课程列 改革开放后不久， 货币银行学》 入教学计划，但教材，本土的、引进的， 入教学计划，但教材，本土的、引进的，杂陈于 书桌之上。 书桌之上。 ——“本土”的，内容失之于“旧”； 本土” 本土 内容失之于“ ——翻译的书是外国教授结合外国实际写的， 翻译的书是外国教授结合外国实际写的， 翻译的书是外国教授结合外国实际写的 最容易造成的学习结果是： 最容易造成的学习结果是： 只是慨叹于中国实际落后于书本原理； 只是慨叹于中国实际落后于书本原理； 学在本乡本土，却不了解国情！ 学在本乡本土，却不了解国情！
经济系金融学导论总结
经济系金融学导论总结首先，金融学是一门研究资金流动和投资决策的学科。
它关注的核心问题是如何在有限的资源下使得投资变得更加高效。
金融学涵盖了诸多方面，包括金融市场、金融工具、金融机构以及金融政策等。
金融市场是资金交易的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
投资者通过金融市场进行买卖交易以满足自身的资金需求。
在金融市场中，价格的形成是由供需关系决定的。
供求关系的变动会使得价格发生波动，投资者可以通过这样的波动获得利润。
金融工具是一种可以代表所有权和债权的合约，包括股票、债券、期货、期权等。
这些金融工具在金融市场上进行交易，投资者可以通过购买这些工具来获取投资回报。
了解不同金融工具的特点和风险是金融学导论的重要内容之一金融机构是提供金融服务的中介机构，包括商业银行、证券公司、保险公司等。
这些机构在金融市场中扮演着关键的角色，它们为投资者提供各种金融产品和服务。
在金融机构中，风险管理是一项重要的工作，主要包括信用风险、市场风险、操作风险等。
金融政策是指政府为了引导和调控金融市场而采取的一系列措施。
金融政策的目标是促进经济的发展和稳定。
政府可以通过货币政策、财政政策、金融监管等手段来实现这一目标。
经济系金融学导论也会引导学生了解不同国家的金融政策，并分析其对经济的影响。
总的来说，经济系金融学导论是一门重要的基础课程，它为学生打下了金融学的基本知识和理论基础。
在今后的学习和工作中，这些知识将对我有很大的帮助。
我将深入学习金融学的相关内容，提高自己的金融素养，为今后的职业发展打下坚实的基础。
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货 币 信 用 与 金 融 市 场 研 究
究
金 融当金金 国机代融融 际构财市产 金与政场业 融风学与与 史险理金金 研管论融融 究理前监市 研沿管场 究
三、为什么要从货币与银行开始研究
为什么要研究货币
货币数量影响就业和产出； 货币数量影响通货膨胀； 货币数量影响金融市场； 货币政策是政府实施宏观调控的两大基本手段之
信 托 租 赁
信 用 管 理
信 用 评 估
投 资 银 行 学
固 风定 险收 投益 资证
券
财 务 报 表 分 析
金融学专业硕士主要课程体系
金融学（Ⅱ）
基础课程
专业课程
资
西
计
经
本
方
量 方济
论
经
经 法学
研
济
济 论研
读
学
学
究
金融中介学 （Ⅱ）
金融市场学 （Ⅱ）
微宏 国 货 观观 际 币 经经 经 银 济济 济 行 学学 学 学
银
币
用行金融市 场二、金融学的基本框架及其在金融学 中的地位
（二）金融学课程在金融学科中的地位 ——奠基石 （主干、杂货铺）
金融学专业本科主要课程体系
金融学
金融中介学
金融市场学
中
商
国
央
业
保
际
银
银
险
金
行 学
行 学
学
融 学
证
金
公
券
融
司
投
工
理
资
程
财
学
学
学
金 金融 融学 史说
史
金 融 统 计 分 析
银 行 结 算
一、什么是金融
宽口径的Finance
宽口径的金融
中口径的Finance 窄口径的Finance
窄口径的金融
（中文“金融”与英文Finance的比较）
金融学的基本框架图示
金融市 场
国
国
际
宏观金融调控
际
金 （货币供求与均衡、中央银行、通货膨胀与紧缩
金
融
货币政策、金融发展、内外均衡 ）
融
关
关
系
系
货
信
参考书目
1、米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社； 2、黄达：《货币银行学》，中国人民大学出版社； 3、 胡庆康：《现代货币银行学教程》（第二版），
复旦出版社； 4、易纲，吴有昌：《货币银行学》，上海人民出版社; 5、李扬，王松奇：《中国金融理论前沿问题》，社科
文献出版社。
中小企业倒闭潮
根据阿里金融的统计显示：仅今年上半年，阿里金融 就累计向小微企业投放贷款130亿元；而从2010年开 始自营小额贷款业务以来，阿里金融已累计为超过 12.9万家的小微企业提供融资服务，贷款总额达280 亿元。
由于门槛低，这种金融新型微贷技术的威力不断
提升。上半年，阿里金融新增的获贷小微企业有4万家
“最高100万+最快7天+无抵押+免担保”是企业可
能获得的最佳礼遇。而要享受这一待遇，企业首先需要是
阿里巴巴中国站会员，并具有一定的操作记录；申请人年
龄在18-65岁之间，为企业法人或个体工商户负责人，且
是中国内地居民；工商注册地必须在上海、浙江省(除温
州)、江苏省，且注册时间满2年。
2012.8.29 《北京日报》《阿里巴巴信贷有望惠及全体 银行蛋糕全面开抢》
金融学
主讲教师：林桢
导论
一、什么是金融 二、金融学的基本框架 三、为什么要从货币与银行开始研究
一、什么是金融
(一)中文“金融”的词源、词义
1、日常生活中使用的口径——宽口径：
“金融”即社会资金融通的总称。具体可 以理解为，凡涉及货币供给、银行与非银行信 用，以证券交易为操作特征的投资、商业保险， 以及以类似形式进行运作的所有交易行为的集 合。这是广义金融的解释。 2、近年来出现的与之并行的口径——窄口径
2、最狭窄的诠释：就是指资本市场的运行机制， 以及资本资产的供给和价格确定。
*The primary focus of finance is the working of the capital market and the supply and the pricing of capital assets. (《新帕尔格雷夫经济学大辞
。可以想见，如果“阿里贷款”向阿里巴巴的普通会
员全面放开，这一数据还将呈几何级数上升。
2012.8.29 《北京日报》《阿里巴巴信贷有望惠及全体 银行蛋糕全面开抢》
“金融”是指有价证券及其衍生物的市 场，即资本市场。这是狭义金融的解释。
（二）英文 “Finance”的用法
1、最宽泛的诠释：是货币的事务、货币的管 理、与金钱有关的财源等。
*The money available to a person, company or country. (1995 Oxford Advanced Learner’s Dictionary《牛津高级词典》)
中小企业困境
阿里贷款2年放出280亿
对于小微企业而言，资金流几乎是永 恒的难题。尤其是网上开店、处于创业 初期的商家，一无担保、二无抵押，想 从银行获得贷款是难上加难。
2012.8.29 《北京日报》《阿里巴巴信贷有望惠及全体 银行蛋糕全面开抢》
“阿里贷款”
在阿里金融的网站首页上，关于“阿里贷款”的描述更具 诱惑力。
银 行 经 营 管 理
国 际 金 融 专 题
Ⅱ Ⅱ
Ⅱ
保 险 学
公 司 财 务
学
投 资 学
金 融 工 程
风 险 投 资
金融学专业博士主要课程体系
金融学（Ⅲ）
必修课程
选修课程
中
马 克经 思济 主学 义管 与理 当学 代前 思沿 潮
数 量 分 析 方 法
外 金 融 与 货 币 理 论 源 流 研
金 融 改 革 与 发 展 问 题 专 题
一。
为什么要研究银行
银行在资金分配方面有着支配性影响 银行的行为会影响到货币的总量 银行为整个经济提供支付网络 银行是金融机构创新的发动机
四、课程体系
导论 第一章 货币制度 第二章 信用 第三章 利息与利率 第四章 金融机构 第五章 商业银行
第六章 金融市场 第七章 中央银行 第八章 货币供求 第九章 货币均衡 第十章 货币政策 第十一章金融监管
典》)
一、什么是金融
3、介于中间的诠释：是指货币的流通、信 用的授予、资产的运作、银行的服务等。
* The system that includes the circulation of money, the granting of credit, the making of investments, and the provision of banking facilities. (1986 Webster’s Third New International Dictionary)