《投资与理财》教学大纲-精选
职高《经济政治与社会》第一单元第三课《投资理财》说课稿
第三课个人的收入与理财《投资理财》说课稿各位老师:您们好！今天我说课的内容是职高《经济政治与社会》第一单元第三课《投资理财》的内容。
下面我从说教材、说教法、说学法、说教学过程四个方面展开我的说课，希望各位领导、老师给予我指导。
一、说教材（一）、说教材的地位和作用第一单元透视经济现象通过引导学生透视商品交换和消费、企业的生产和经营、个人的收入和理财等经济现象吸引学生自觉参与经济生活，在全书中起到导入和铺垫的作用，是全书的基础。
第3课个人的收入与理财在透视家庭收入多元化中认识我国的分配制度、依法纳税的基础上通过透视财富增值的不同渠道，理解存款储蓄、债券、股票、商业保险的异同，学会选择恰当的投资理财方式。
经济学家说：作为一个现代人，必须要有两份收入：工资收入与理财所得。
要避免财富缩水、防止财务风险和创造更高利润，学会投资理财已经成为现代人的一种必修技能。
（二）、说教学目标：根据新课程标准的要求、知识的跨度、学生的认知水平及其心理特征，我制定了以下的教学目标：1.知识目标：了解储蓄、债券（国债、金融债券、企业债券）、股票、商业保险的基本知识，理解不同投资品种的收益和风险。
2.情感态度与价值观目标：关注理财信息通道，形成符合自己实际情况的理财观。
3.运用目标：学会根据自己的家庭收入情况结合自己风险承受能力，合理选择投资品种和理财渠道，让自己的财富增值。
（三）、教学重、难点及解决途径教学重点：不同投资品种的收益和风险。
教学难点：学会根据自己的家庭收入情况结合自己风险承受能力，合理选择投资品种和理财渠道，让自己的财富增值。
二、说教法启发教学法、探究教学法第一步：发现生活-------即生活链接，发现问题;第二步：感受生活-----即讨论探究，建构知识，让学生由感性认识上升到理性认识;第三步：参与生活-----即学会运用，能力提升，情感升华，将理论应用于实践.当然在这个过程中还渗透着直观演示法、讨论法、讲授法等。
《个人理财投资》教学大纲.doc
《个人理财投资》教学大纲＜一＞、课程说明1、课程名称：《个人理财投资》2、所属专业：全校各专业3、课程性质：通识选修课4、学分：25、课程简介：《个人理财投资》课程以在校大学生为教学对象，在现金流管理和财务分析的基础上，以货币资金的筹集和运用为课程背景，着重分析和研究大学生个人在货币资金的筹集和运用方面存在的问题，并提出解决的方法和途径。
课程包括三方面的内容：个人理财投资理论、技能和个人理财方案策划实务。
6、目标与任务：培养大学生的理财和投资意识，教会学生制定个人理财投资计划，锻炼学生的理财投资能力。
7、先修课：无；8、后续课：《证券投资》9、教材：张颖《个人理财教程》对外经济贸易大学出版社2007年3月（作者2005年9 月版《个人理财基础》被评为“2006年北京市精品教材”）10、主要参考书：[1]顾晓安《个人理财原理、应用、案例》上海财经大学出版社2007年6月[2]吴晓求《证券投资学》中国人民大学出版社2009年2月第三版[3]克尼厄姆《向格雷厄姆学思考，向巴菲特学投资》中国财政经济出版社2005年[4]王光韩靖《个人金融投资全攻略》人民邮电出版社2008年1月[5]赵德武《财务管理》高等教育出版社2007年8月第二版〈二＞、课程内容与安排（共32学时）第一章个人理财概述【教学目的和要求】通过教学，使学生对“个人理财投资”有个初步的认识，并尽可能掌握理财投资的一般知识。
【重点和难点】“个人理财投资”的概念、意义、产生发展、理财能手的条件以及个人理财投资的核心内容【课时安排】1.5学时【作业】案例分析第二章个人理财流程【教学目的和要求】通过教学，使学生对个人理财投资的步骤有个初步的认识【重点和难点】个人理财投资的六大步骤【课时安排】0.5学时第三章现金流量管理与财务分析【教学目的和要求】通过教学，使学生了解“货币的时间价值”；能计算终值、现值和年金;会编制和解读“现金流量表”和“资产负债表”，能进行基本的财务分析。
投资与理财课程标准教案1
《投资与理财》课程标准教案
一．课程目标
1．通过本课的学习，使学生了解国内外主要投资市场和各类投资方式。
2．通过本课的学习，使学生清楚家庭理财的基本原则“量入为出，风险可控”，并树立关于金钱和财富的正确观念。
懂得社会责任，学会与人分享的理念。
二．教学内容及安排
课程简介：本课主要讲述国内外投资市场的基本知识。
指导学生在尽今后的家庭生活中学会合理安排自己的收入，避免因为缺乏足够的金融知识而陷入财务困境
教学内容
1．什么是证券投资？
2．我国现有哪些证券投资种类？
3．交易所和证券公司有什么区别？
4．什么是股票？
5．国债是什么？它与股票有什么区别？
6．公司债是什么？她与国债有什么区别？
7．期货是什么？国内外有哪些期货品种？
8．黄金有什么特点？国内外有哪些黄金交易市场？
9．什么是基金？如何投资各种类型的基金？
10．常见的六种投资策略有哪些？
11．怎样做牛市分析？
12．怎样做熊市分析？
13．常见的技术分析形态有哪些？
14．人为操纵市场价格的行为主要有哪些？
15．投资理财的根本原则是什么？
三．课程评价
1．出勤30%
2．课堂互动10%
1。
金融保险-保险投资与理财 精品
《保险投资与理财》实验教学大纲南京审计学院20XX年10月一、课程说明《保险投资》实验教学是保险学专业学生实践教学内容之一，在培养学生的教学计划中，是将金融保险专业相关课程融会贯通、有机地结合在一起，将理论知识与实际问题相结合的专业实验课程。
本实验的目的在于：1、提供期证券投资分析与理财管理实践的机会，深化学生在《保险投资学》、《货币银行学》、《保险学》、《保险公司经营与管理》、《公司金融》等专业课程中学到的投资的基本概念和得到交易的基本程序与方法，通过对金融实验室模拟交易系统各个功能模块的具体操作，使学生深入理解与掌握证券交易实务中所涉及的基本知识和交易流程。
2、通过上机实验，使学生掌握证券交易的主要操作流程，学习和掌握证券行情预测的基本分析方法，了解证券市场的运作体系，提高证券投资技巧与保险理财管理决策能力。
3、本课程实验室进一步贯彻保险专业的人才培养目标，体现培养应用型人才的需求，帮助学生在实验中获取实践知识并培养专业基本技能，缩短课堂教学传授的知识与社会实务部门业务需求知识的距离。
二、实验总学时：40学时三、考核方式：考勤、操作、实验报告与综合考核结合。
评分等级为：A（90-100），B（80-89），C（70-79），D（60-69），E（不及格）。
四、实验项目：实验一债券保证金交易流程模拟实验学时数：4一、实验目的1、熟悉并会使用债券行情分析软件系统。
2、通过该实验，使学生掌握债券交易的基本操作方法二、实验要求1、会通过行情软件系统分析债券的K线、移动平均线、形态、技术指标等技术面信息以及公司业绩状况、行业地位、竞争实力、财务状况等基本面信息，通过这些信息的分析建立自己的证券投资组合。
2、熟悉债券开立帐户、委托、交割等交易步骤，会对债券交易的除权、盈亏进行计算。
三、实验步骤1、债券行情分析模拟（1）登录模拟证券交易系统，熟悉并会使用该系统。
（2）利用模拟证券交易系统提供的信息进行股票或者债券的K线、移动平均线、趋势线、形态、技术指标等技术面分析。
(完整版)《投资学》课程教学大纲精选全文
可编辑修改精选全文完整版投资学》课程教学大纲课程名称：投资学课程名称：050131总学时：54学时学分：3学分一、课程目的和任务本课程的教学目的是提供投资学的基本知识，使学生理解：投资的机会是什么，如何确定投资的最佳组合，以及在投资出现问题时怎样来处理。
该课程旨在使学生系统了解和掌握投资学的基础知识和基本技能，认识投资过程、投资环境、掌握有效市场、资本资产定价等理论以及投资决策的分析方法，了解国内外最新研究成果。
二、教学基本要求（含素质教育与创新能力培养的要求）1．理解各种理论的基本假设、优缺点和相互关系。
2．熟练掌握资产组合理论、资本资产定价模型、套利定价模型、有效市场假说。
3．熟练掌握投资组合收益与风险的衡量、系统性风险与非系统性风险、有效集、最优投资组合、分离定理、市场组合、资本市场线、证券市场线、无套利定价原理。
4．了解主要的随机过程模型。
5．掌握投资的一般原理，效用函数、确定性等价，效用函数与均值－方差准则，线性定价，对数最优定价，状态价格，风险中性定价，Var。
6．掌握投资业绩评价方法。
三、前修课程、后续课程前修课程：金融市场学、证券投资学后续课程：期货理论与实务、金融工程、金融风险管理四、教学方法及手段（含现代化教学手段）采用多媒体教学，以讲授为主、同时结合上机实验。
五、教学内容与学时分配第一章证券投资概述第一节投资的概念第二节证券投资学的研究对象第二章股份公司与股票第一节股份公司第二节股票概述第三节普通股股票与优先股股票第三章债券第一节政府债券第二节金融债券第三节公司债券第四章投资基金第一节投资基金概述第二节证券投资基金的运作第五章证券市场概述第一节证券市场的形成和发展第二节证券市场的作用第三节证券市场的构成第六章证券发行市场第一节证券发行市场概述第二节股票的发行与承销第三节债券的发行与承销第四节基金的发行第七章证券交易市场第一节证券交易市场的功能第二节证券上市第三节债券交易第八章证券价格的确定和投资收益第一节证券的价值第二节股票价格的确定第三节债券价格的确定第四节投资基金价格的确定第五节证券投资收益及收益率的计算第六节股票价格指数第九章证券投资的基本分析第一节证券投资宏观经济分析第二节宏观经济政策分析第三节区域分析第四节行业分析第五节公司分析第十章证券投资的技术分析第一节技术分析概述第二节技术分析理论第三节技术指标分析第十一章证券投资风险与收益第一节风险与风险分类第二节风险的测量第三节投资组合效果第四节风险与收益的关系第十二章证券市场的管理第一节证券市场监管体系第二节证券市场法规体系第十三章证券投资组合理论第一节投资组合理论的产生和发展第二节马柯威茨模型的均值方差模型第三节资本资产定价模型第十四章金融衍生证券第一节金融衍生证券概述第二节金融衍生证券的主要品种第三节金融衍生证券的交易与运作第四节金融衍生证券在我国的运用章次章节名称总计课时辅导练习课时1证券投资概述3 02股份公司与股票6 03债券3 04投资基金6 05证券市场概述3 06证券发行市场3 07证券交易市场3 08证券价格的确定与投资收益6 09证券投资的基本分析3010证券投资的技术分析60说明：本课程为学期课，按每学期18教学周、 3 课时/周计算，共 54课时。
投资与理财总论
美国各种证券的投资收益
• 国库券的报酬率在每年14.7%(1981)到 -0.02%(1938)之间变化,平均收益率为 3.74%
• 长期政府债券的报酬率在每年 40.36%(1982)到-6.09(1958)之间变化， 平均收益率为5.36%
“三农”问题形势严峻
• 除了贫困人口之外,在已经脱贫的人 口中，我国还有近2亿农村人口的年 人均收入大致为850-950元,比贫困人 口的收入高不了多少,他们属于农村" 贫穷人口"，生产生活条件还没有从 根本上得到改善,生产生活仍很困难。 这样,我国穷困人口(贫困人口加贫穷 人口)还有2.3亿人。
食物支出金额 恩格尔系数＝───────
总支出金额
除食物支出外，衣着、住房、日用必 需品等的支出，也同样在不断增长的家庭 收入或总支出中，所占比重上升一段时期 后，呈递减趋势。
恩格尔系数等次
• 联合国把其作为衡量一国居民生活水平的 标准之一，并以其为依据，把消费水平划 分为五个等次：
• 恩格尔系数在59%以上为贫困状态消费； • 50%～59%为度日状态下的消费； • 40%～49%为小康水平的消费； • 20%～40%为富裕状态下的消费； • 20%以下为最富裕状态下的消费。
• 公司债券的报酬率在每年43.76%(1982 年)到-8.09% (1969年)之间变化，平均 报酬率为5.90％
• 普通股票的报酬率在53.99%(1933年) 到-43.34％(1931年)之间变化，平均报 酬率为12.34％
生命周期理财与个人理财
生命周期假说是美国经济学家莫迪利亚尼 提出的，该理论认为，人一生的收入决定 其消费，收入与消费的比例是稳定的。
投资与理财学课程设计
投资与理财学课程设计一、课程目标知识目标：1. 学生能理解投资与理财的基本概念，掌握各种投资工具的特点及风险；2. 学生能掌握分析财务报表、评估企业价值的基本方法；3. 学生能了解我国金融市场的基本状况及宏观经济政策对投资理财的影响。
技能目标：1. 学生能运用投资理财知识进行投资组合设计，实现资产配置；2. 学生能运用财务分析方法和财务指标进行企业价值评估；3. 学生能运用投资工具进行实际投资操作，具备初步的投资决策能力。
情感态度价值观目标：1. 培养学生正确的投资理财观念，树立风险意识，遵循合法合规的投资原则；2. 培养学生具备独立思考、分析问题的能力，形成理性投资的态度；3. 培养学生关注国家经济发展，理解投资理财与国家政策、社会热点的关系，树立社会责任感。
本课程针对高年级学生，结合学科特点和教学要求，注重理论联系实际，培养学生的投资理财知识和技能。
课程目标具体、可衡量，旨在使学生在掌握投资理财基本知识的同时，提高实际操作能力和决策能力，形成正确的投资观念和价值观。
为实现课程目标，教学过程中将采用案例分析、小组讨论、模拟投资等多种教学方法，确保学生能够达到预期学习成果。
二、教学内容1. 投资理财基本概念：投资理财的定义、分类及投资工具特点；- 教材章节：第1章 投资理财导论2. 金融市场与宏观经济：我国金融市场概述、宏观经济政策对投资理财的影响；- 教材章节：第2章 金融市场与宏观经济3. 财务报表分析：财务报表的构成、分析方法及财务指标；- 教材章节：第3章 财务报表与分析4. 企业价值评估：企业价值评估方法、模型及案例分析；- 教材章节：第4章 企业价值评估5. 投资组合与资产配置：投资组合理论、资产配置策略及风险管理；- 教材章节：第5章 投资组合与资产配置6. 投资工具：股票、债券、基金、衍生品等投资工具的特点、风险及投资策略；- 教材章节：第6章 投资工具7. 模拟投资与投资决策：模拟投资实践、投资决策过程及案例分析；- 教材章节：第7章 投资决策与模拟投资教学内容按照课程目标进行选择和组织，确保科学性和系统性。
投资与理财实验大纲
《投资与理财》实验教学大纲课程总学时:24 学分：1。
5分实验学时:12 实验个数:2个实验学分：0。
75 分课程性质：选修课适用专业：公选专业教材及参考书：《投资理财概论》，刘永刚主编,清华大学出版社,2012年。
一、实验课的性质与任务本实验课是在课程理论教学的基础上,为了进一步提升学生对投资与理财的学习兴趣和实际操作的能力而设置的。
其任务主要是为了使得学生掌握金融投资理财中的基金投资与证券投资的投资策略以及各种技巧。
二、实验目的与要求。
1．实验目的提高学生金融投资理财的实际操作能力。
2．实验要求（1)了解证券投资基金以及证券的内涵、类别、性质、原理等理论基础。
（2)掌握证券投资与基金投资的投资策略以及技巧等的应用。
四、实验内容安排：实验一证券投资基金实践操作（基本操作 4学时）1. 目的要求（1）了解基金购买的各种渠道并进行比较与选择;（2）掌握基金投资的组合策略；（3)掌握基金投资的技巧。
2．实验内容（1）选择基金组合并进行小组购买；（2）跟踪记录收益的动态变化情况；（3）最终收益进行比较与总结反思.3．主要实验仪器设备天天基金网（APP）实验二证券投资(股票)实践操作（基本操作 4学时）1。
目的要求(1)了解股票交易的各种平台并进行比较与选择;（2）掌握股票投资的组合策略；(3）掌握基金股票投资的技巧.2．实验内容（1）选择股票组合并进行小组购买；（2）跟踪记录收益的动态变化情况;（3）最终收益进行比较与总结反思。
3．主要实验仪器设备国泰君安虚拟股票交易系统六、考核方式、方法及实验成绩评定方法1、考核方式、方法:本课程成绩单独按五级记分。
凡实验成绩不及格者,该门课程必须重修。
学生的实验成绩应以平时考查为主，一般应占总分的70%，其平时成绩又要以实验实际操作的优劣作为主要考核依据。
在学期末或课程结束时，为复习和巩固实验教学内容，进一步对学生作补充了解，也可举行一定的实验操作考试,但无论采取何种方式进行考核，都必须按实验课的目的要求，以实际实验工作能力的强弱作为评定成绩的主要依据。
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《个人理财》课程教学大纲
课程名称：个人理财
课程代码：
适用专业C15财务
课程类型选修课
学分数 2
总学时数32
第一部分总纲
一、课程的性质和任务
1．课程的性质
《投资与理财》是为培养熟悉社会主义市场经济运行规律和国际通行规则、懂得投资和理财知识的跨世纪人才服务的。
既可作为高职财经类各专业的专业课程，也可作为理、工、各专业的辅选课程。
2．课程的任务
在本课程在专业培养目标中的定位是：培养具有一般投资理财理论知识且掌握投资理财实务的技能型人才。
通过本课程的教学，使学生能够系统地掌握投资理财基本理论与专业知识,熟悉理财的基本工具，掌握银行、证券、基金和家庭个人的投资理财方法和技能，熟悉投资理财的一些基本法律规范。
3．前导课程与后续课程
学生在学完西方经济学、证券投资学、会计、财务管理等课程之后进入该课程学习。
后续课程：无。
二、考核方式与成绩评定
考核方式：考查
成绩评定：按照平时成绩30%，期末成绩70%的比例进行成绩评定。
平时成绩由课堂考勤、平时作业和课堂讨论三部分构成；期末采取课程设计论文形式进行考核。
三、推荐教材及主要参考资料
1. 魏涛，投资与理财，电子工业出版社，2007年6月
2. 张旺军，投资理财——个人理财规划指南，科学出版社，2008年7月
3. 边智群、朱澍清，理财学，中国金融出版社，2006年8月
四、大纲执行说明
1．本课程总教学时数为32课时；
2．如无特殊情况，应严格按照教学大纲的时间、内容、课时要求及有关规定执行，如遇特殊情况，可作适当调整。
第二部分理论教学
一、教学基本要求
通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。
通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
了解保险计划知识，并对个人或家
庭的资金管理成功地运用保险计划，实现风险规避，增加个人财富。
二、教学方法与手段
在本课程的教学中，除了教师在课堂上的授课以外，应尽可能地结合案例教学，理论联系实际，以及使用学生展示这一教学手段，使教师与学生有效地结合起来。
另外，应尽可能地开设各种专题、互动交流、案例大作业等教学环节，以促进学生对学术前沿与实践工作的了解与认识。
（一）投资理财概述
教学内容：本章主要介绍了投资和理财的相关概念和相关原理以及投融资体制和机制的主要内容。
教学要求：通过学习，要求学生掌握投资与理财、投资与融资、投资和投机等不同的涵义，投融资体制和投融资机制的联系和不同内容；重点掌握投资的风险机制和约束机
制，投融资体制改革的主要内容，明确市场经济条件下投机的功能、虚拟经济和
泡沫经济；投资收益和风险的关系。
重点：投资与理财的定义；实物投资和金融投资的区别；投资和理财的相关原理。
难点：我国金融体制改革的方向；投资和投机的区别。
（二）理财基础
教学内容：本章主要介绍理财中的几个重要概念，单利和复利、货币的时间价值、年金的概念、风险和报酬的含义与关系。
教学要求：通过学习，要求学生掌握理财中的几个重要概念，能够进行利息、利率、现值、终值以及年金的计算，能够够对投资回报进行分析，并能够对一系列的经济指标
进行解读。
重点：单利和复利、货币的时间价值以及年金的概念的理解以及运用，分期复利的计算方法，现值和终值的计算，利用年金概念对汽车信贷以及房产信贷的分期付款额进行计算。
难点：分期（季度、月）复利的计算方法，分期复利与按年复利计算的区别，货币时间价值概念的理解，利用年金概念对汽车信贷以及房产信贷的分期付款额进行计算。
（三）保险和银行理财
教学内容：本章主要介绍保险和银行理财的概念、分类以及各自的特点，介绍了不同的保险和银行理财产品以及他们收益率计算方法，我国保险和银行理财市场基本情况。
教学要求：通过学习，能够掌握保险、银行理财产品投资特点，并能进行相应的投资分析，能够对各种不同理财产品进行收益率的计算比较和分析，能够根据不同客户推荐
不同的理财产品。
重点：我国保险和银行理财市场发展状况，保险和银行理财的理财产品，各自的特点以及区别，重点掌握它们各自收益率的计算方法。
难点：保险和银行理财产品的区别，对各种不同理财产品进行收益率的计算比较和分析。
（四）个人理财规划与实务
教学内容：本章主要介绍确定个人投资理财目标的基本原则以及要考虑的因素，个人财务报表的构成，制定理财方法的基本方法和原理。
理财实务主要包括：消费规划、教
育规划、保险规划、房产规划、投资规划、养老规划等
教学要求：通过学习，能够通过对影响理财目标的因素分析，基本确定客户的理财目标，能够通过对个人收支情况的分析编制简单的个人现金流量表、资产负债表、月收入
支出并能够做简单的分析，能够设计简单的理财方案。
重点：个人投资理财的目标以及影响因素，如何通过对个人收支情况分析编制简单的个人现金流量表、资产负债表，如何确定理财组合设计。
难点：个人收支情况的财务报表设计和分析，针对理财目标和收支情况设计理财方案。