《投资与理财》课程标准
投资与理财课程标准教案1
《投资与理财》课程标准教案
一．课程目标
1．通过本课的学习，使学生了解国内外主要投资市场和各类投资方式。
2．通过本课的学习，使学生清楚家庭理财的基本原则“量入为出，风险可控”，并树立关于金钱和财富的正确观念。
懂得社会责任，学会与人分享的理念。
二．教学内容及安排
课程简介：本课主要讲述国内外投资市场的基本知识。
指导学生在尽今后的家庭生活中学会合理安排自己的收入，避免因为缺乏足够的金融知识而陷入财务困境
教学内容
1．什么是证券投资？
2．我国现有哪些证券投资种类？
3．交易所和证券公司有什么区别？
4．什么是股票？
5．国债是什么？它与股票有什么区别？
6．公司债是什么？她与国债有什么区别？
7．期货是什么？国内外有哪些期货品种？
8．黄金有什么特点？国内外有哪些黄金交易市场？
9．什么是基金？如何投资各种类型的基金？
10．常见的六种投资策略有哪些？
11．怎样做牛市分析？
12．怎样做熊市分析？
13．常见的技术分析形态有哪些？
14．人为操纵市场价格的行为主要有哪些？
15．投资理财的根本原则是什么？
三．课程评价
1．出勤30%
2．课堂互动10%
1。
投资与理财学课程设计
投资与理财学课程设计一、课程目标知识目标：1. 学生能理解投资与理财的基本概念，掌握各种投资工具的特点及风险；2. 学生能掌握分析财务报表、评估企业价值的基本方法；3. 学生能了解我国金融市场的基本状况及宏观经济政策对投资理财的影响。
技能目标：1. 学生能运用投资理财知识进行投资组合设计，实现资产配置；2. 学生能运用财务分析方法和财务指标进行企业价值评估；3. 学生能运用投资工具进行实际投资操作，具备初步的投资决策能力。
情感态度价值观目标：1. 培养学生正确的投资理财观念，树立风险意识，遵循合法合规的投资原则；2. 培养学生具备独立思考、分析问题的能力，形成理性投资的态度；3. 培养学生关注国家经济发展，理解投资理财与国家政策、社会热点的关系，树立社会责任感。
本课程针对高年级学生，结合学科特点和教学要求，注重理论联系实际，培养学生的投资理财知识和技能。
课程目标具体、可衡量，旨在使学生在掌握投资理财基本知识的同时，提高实际操作能力和决策能力，形成正确的投资观念和价值观。
为实现课程目标，教学过程中将采用案例分析、小组讨论、模拟投资等多种教学方法，确保学生能够达到预期学习成果。
二、教学内容1. 投资理财基本概念：投资理财的定义、分类及投资工具特点；- 教材章节：第1章 投资理财导论2. 金融市场与宏观经济：我国金融市场概述、宏观经济政策对投资理财的影响；- 教材章节：第2章 金融市场与宏观经济3. 财务报表分析：财务报表的构成、分析方法及财务指标；- 教材章节：第3章 财务报表与分析4. 企业价值评估：企业价值评估方法、模型及案例分析；- 教材章节：第4章 企业价值评估5. 投资组合与资产配置：投资组合理论、资产配置策略及风险管理；- 教材章节：第5章 投资组合与资产配置6. 投资工具：股票、债券、基金、衍生品等投资工具的特点、风险及投资策略；- 教材章节：第6章 投资工具7. 模拟投资与投资决策：模拟投资实践、投资决策过程及案例分析；- 教材章节：第7章 投资决策与模拟投资教学内容按照课程目标进行选择和组织，确保科学性和系统性。
投资理财课程标准
《投资理财》课程教学大纲课程代码: 0505038B课程名称：投资理财课程类型: 职业拓展课参考学时：64参考学分：4适用对象: 高职专三年级—市场营销第一部分前言一、课程性质与地位从专业角度讲：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。
这里的个人理财实际上就是金融机构为个人提供的一种服务。
从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态。
这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。
由此可见，个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。
个人理财的范围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。
1目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财富保值增值的愿望。
本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。
是面向各类学生、各界人士的通识课程。
二、课程任务通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。
为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。
第二部分课程目标（一）总体目标着重培养学生理解运用能力，通过教学，使学生对“投资理财”有个初步的认识，并尽可能掌握理解投资的一般知识。
《投资与理财》课程教学大纲
《投资与理财》课程教学大纲课程编号：一、课程说明1. 课程代码2. 课程类别专业课3. 适应专业及课程性质财务管理专业专业选修4. 课程目的投资是指经济行为主体的法人或自然人以获得未来收益为目的，预先垫付一定数量的资金或资源来经营某项事业的行为，是一种资本的形成和扩张的过程。
理财是资金的筹措和使用，是使投资合理地规避风险、取得预期收益而增值的生财之道和管理技巧。
通过对本课程学习，使学生掌握投资和理财的相关概念和相关原理以及投融资体制，并将学习到理论知识与现实生活中的实践结合起来去发现问题、思考问题并解决问题能力。
通过理论教学和课内实践活动相结合，培养熟悉社会主义市场经济运行规律、懂得投资和理财知识的应用型、地方性本科人才。
5. 学时与学分本课程课内学时为72学时，学分为4。
采用现代多媒体教学及专题讨论形式相结合,作业与相关实践不少10学时。
6. 建议先修课程本课程的先修基础课程为《金融市场学》及专业相关课程《财务管理》、《税务会计》、《经济法》和《证券投资学》二、课程教学基本内容及要求第一章投资与理财概述计划学时：2 学时基本要求：(1)掌握投资与理财的含义(2)掌握投资理财业的发展(3)掌握投资与理财的主要工具教学重点及难点：(1)重点：投资与理财的含义与发展(2)难点：投资与理财的主要工具基本内容：(1)投资与理财的含义(2)投资理财业的发展(3)投资与理财的主要工具思考题：1、投资理财的意义是什么?2、投资理财的基本原理是什么?3、如何树立正确的理财观?4、如何应对理财业务的挑战?第二章个人储蓄计划学时：4 学时基本要求：(1)掌握个人储蓄含义(2)掌握储蓄理财工具(3)运用储蓄理财的方法教学重点及难点：(1)重点：储蓄理财工具(2)难点：储蓄理财的方法基本内容：(1)储蓄概述(2)储蓄理财工具(3)储蓄理财的方法思考题：(1)为什么要进行储蓄规划？(2)我国目前的储蓄种类有哪些？(3)各种储蓄种类如何计算利息？(4)你将如何选择适合自己的储蓄方式？第三章股票投资计划学时：12 学时基本要求：(1)掌握股票投资的含义(2)掌握股票投资的操作程序(3)运用股票投资的策略与技巧教学重点及难点：(1)重点：股票投资分析股票投资的操作程序(2)难点：股票投资的策略与技巧基本内容：(1)股票概述(2)股票投资分析(3)股票投资的操作程序(4)股票投资的策略与技巧思考题：(1)股票的特征是什么？(2)简述我国股票的分类。
《投资与理财》课程标准
《投资与理财》课程标准一、课程概况课程编码： E050423课程类别：专业选修课适用对象：金融管理专业第四学期前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等学分： 2计划学时： 36 学时实践学时： 8 学时后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。
二、专业对课程要求本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。
理财成为金融机构竞争的主要策略。
在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。
按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。
另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。
三、课程培养目标1、总体目标通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
同时，本课程为国家理财规划师（ CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。
2、知识目标通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
3、能力目标能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；能为投资者决策提供有价值的参考意见。
第一学期投资与理财基础教学计划
《投资与理财基础》选修课程教学计划
教师：
学期：2015学年第一学期
教学地点：阶梯教室
教学对象：高一与高二段就业班学生
人数：40人
班长：副班长：
组长：
教学时间：每周三下午第二至三节
教学目的与要求：
一、教学目的：
中职学校是中职学生学习职业技能，为他们即将面临的择业、就业、创业做知识和技能储备的时期。
当前社会正处于经济的转型期，以知识、技术、资金和信息为载体，以网络通讯、信息服务、现代物流、智能制造为代表的新经济模式正在形成。
近几年，中国的股票市场、期货市场、基金投资、债券投资、P2P与各种宝投资以及其他各种投资与理财模式推陈出新，发展迅速。
这些市场为当代社会国民提供了各种各样、形式丰富的投资与理财模式和方法。
因此，了解投资与理财的基础知识，学会一定的投资与理财基本技能，形成基本的风控意识是即将走向社会的中职学生的必须具有的知识和技能之一。
二、教学要求：
（一）形成善用钱财、追求财富的理念，培养创新、创业、创富精神，培养正确的投资与理财的心理素质和心态。
（二）学习和了解当前常常遇到的投资与理财途径、方式方法和风控措施。
（三）将理财观念、理财技巧和理财知识融入日常工作，把握需求，培养学生良好的使用财富观念。
第一学期教学进度表
学生名单。
《投资与理财》教案电子教案完整版授课教案整本书教案电子讲义(最新)
项目一：投资理财入门【教学目标】1.通过本项目的实施，使学生能了解投资理财以及投资理财市场的运行状况，对投资理财的概念、特征、分类以及投资理财的产生与发展形成初步的认识。
2.能了解以客户为中心的现代理财服务理念和礼仪规范。
4.了解投资理财业务的职业操守与相关法律法规，培养理财规划师应具备的职业道德素质，培养正确的理财观。
教案头单元一：认识投资理财【学习目标】通过本单元的实施，能判别投资理财的界定、投资理财的动机和目标等。
◆理财故事杯子哲理有一个故事，说固执人、马大哈、懒惰者和机灵鬼四个人结伴出游，结果在沙漠中迷了路，这时他们身上带的水已经喝光，正当四人面临死亡威胁的时候，上帝给了他们四个杯子，并为他们祈来了一场雨。
但这四个杯子中有一个是没有底儿的，有两个盛了半杯脏水，只有一个杯子是拿来就能用的。
固执人得到的是那个拿来就能用的好杯子，但他当时已经绝望之极，固执地认为即使喝了水，他们也走不出沙漠，所以下雨的时候，他干脆把杯子口朝下，拒绝接水。
马大哈得到的是没有底儿的坏杯子，由于他做事太马虎，根本就没有发现自己杯子的缺陷。
结果，下雨的时候杯子成了漏斗，最终一滴水也没有接到。
懒惰者拿到的是一个盛有脏水的杯子，但他懒得将脏水倒掉，下雨时继续用它接水，虽然很快接满了，可他把这杯被污染的水喝下后却得了急症，不久便不治而亡。
机灵鬼得到的也是一个盛有脏水的杯子，他首先将脏水倒掉，重新接了一杯干净的雨水，最后只有他自己平安地走出了沙漠。
这个故事不但蕴涵着“性格和智慧决定生存”的哲理，同时也与当前人们的投资理财观念和方式有着惊人的相似之处。
“杯子哲理”告诉我们，投资理财中的固执、马虎和懒惰行为，只能使你越来越贫穷。
积极借鉴“机灵鬼”式的理财方式，转变投资理财观念，调整和优化家庭的投资结构，让新鲜雨水不断注入你的杯子，这样，你才能离财富越来越近。
有媒体称中国已经进入个人理财时代，拒绝贫穷、做个有钱人成为居民理财的最大追求。
投资与理财课程表
投资与理财课程表投资与理财课程表投资与理财是现代社会中非常重要的技能，它涉及到个人和企业如何有效地管理和增加财富。
因此，许多学校和机构都提供投资与理财课程，旨在帮助学生和专业人士掌握基本的投资原理和技巧。
以下是一个典型的投资与理财课程表，可以帮助学习者系统地学习和了解投资与理财领域的知识。
1. 金融基础知识：这门课程为学生提供了金融市场、金融工具和金融机构的基本概念。
学生将学习关于股票、债券、期权和期货等金融产品的基本知识。
2. 投资组合理论：该课程介绍了如何构建和管理一个有效的投资组合。
学生将学习如何平衡风险和收益，选择适合自己风险承受能力的投资组合。
3. 投资分析：这门课程教授如何对公司和行业进行分析，以便做出明智的投资决策。
学生将学习如何分析财务报表、评估公司估值和了解市场趋势。
4. 金融市场与机构：这门课程探讨了金融市场的运作和金融机构的角色。
学生将学习金融市场的不同参与者，如银行、券商和保险公司等，以及它们在金融体系中的功能。
5. 风险管理：该课程涵盖了如何识别、测量和控制投资风险的方法。
学生将学习如何使用不同的风险管理工具，如套期保值和多元化投资，以降低投资组合的风险。
6. 公司财务管理：这门课程侧重于企业层面的财务决策。
学生将学习如何评估公司的财务状况、进行资本预算和财务规划。
7. 个人理财：该课程旨在帮助个人制定和实施理财计划。
学生将学习如何合理规划预算、管理债务、进行税务规划和保险规划等。
8. 金融法律与道德：这门课程探讨了与投资和理财相关的法律和道德问题。
学生将学习金融市场的法规、行业准则和职业道德要求。
以上是一个典型的投资与理财课程表，它可以根据不同学校和机构的要求进行调整和扩展。
通过系统地学习这些课程，学生可以获得投资与理财领域的专业知识和技能，为自己的个人和职业发展打下坚实的基础。
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《投资与理财》课程标准
一、课程概况
注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。
二、专业对课程要求
本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。
理财成为金融机构竞争的主要策略。
在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。
按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。
另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。
三、课程培养目标
1、总体目标
通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。
2、知识目标
通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
3、能力目标
能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；
能为投资者决策提供有价值的参考意见。
4、素养目标
通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。
四、课程设计思路
本课程作为金融管理专业的专业基础课程，总体设计思路是以就业为导向，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析，以实际工作任务为引领，以业务流程中涉及的常用知识为主线，以职业资格考证为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容，通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。
该课程内容突出对学生理财职业能力的训练，理论知识的选取以项目任务的完成为度，同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。
五、课程内容设计
1、课程整体设计
2、教学内容与作业设计
3、职业能力与实训项目
六、考核评价体系
本课程的考核评价，要注重过程性考核，将理论考试、实践技能、作业等纳入考核体系。
（1）教学评价的标准应体现项目驱动、实践导向课程的特征，体现理论与实践、操作的统一，以能否完成项目实践活动任务以及完成情况给予评定。
（2）教学评价的对象应包括学生知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，分为应知应会两部分。
（3）改革考核手段和方法，加强实践性教学环节的考核，过程考核和结果考核相结合。
结合课堂提问、学生作业、平时测验、实验实训以及考试情况，综合评定学生成绩。
（4）应注重学生动手能力和实践中分析问题、解决问题能力的考核，对在学习和应用上有独特见解的学生应特别给予鼓励，综合评价学生能力。
建议课程考核的分数为2:1:7的方考核方式，即平时表现成绩20%，实训成绩10%，期末理论考试成绩70%。
平时成绩（20%）：课堂到课、课堂发言、课后作业完成情况等；
实训成绩（10%）：案例讨论、案例分析、实践操作等；
期末理论考试成绩（70%）：综合性期末试卷考核。
七、教学方法与手段
本课程对学生评价由传统的考试方法向着重考核学生专业分析能力以及学生综合素质转变。
课程考核以知识、能力、素质考核并重，全面改革“期末一张卷”的传统考核方法，突出以形成性评价为主，加大过程性评价成绩比重和强调考核成果评价的发展性评价。
八、教学条件与资源
1、师资条件要求
教师必须具备扎实的金融专业知识和丰富的理财业务实践经验，重视现代信息技术的应用，积极探讨适合高职学生认知特点和个人理财实务操作技能要求的职业教育教学模式，为学生提供自主发展的时间和空间，努力培养学生参与社会实践的职业能力，教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生诚实守信、善于沟通和团队合作的品质。
2、实践教学条件要求
教师安排实践教学环节，配合课堂教学内容和进度，合理灵活地利用课堂和第二课堂时间，展开活泼有效的实践教学活动。
任课教师可以依据大纲确定的实践教学内容灵活掌握，认真设计，以案例分析方式在多媒体教室方式组织开展。
3、教材与教学资源开发
（1）注重实训教辅资料的开发利用。
利用现代信息技术，开发制作各种形式的教学课件，具体包括：视听光盘、多媒体软件、幻灯片、挂图等；根据财务管理实际情况，设计开发学生财务管理实训资料，编制学生实训情景案例、业务操作实训练习题，以创设形象生动的工作情景，激发学生学习兴趣，促进学生对个人理财业务操作处理方法的理解、掌握和运用。
（2）注重网络课程资源的开发和利用。
充分利用诸如电子书籍、电子期刊、数据库、数字图书馆、教育网站和电子论坛等网上信息资源，丰富教学内涵，突破教学空间和时间的局限性，使教学过程多样化、丰富教学活动。
九、学生学习建议
学习本课程，要求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能，并在学习中处理好学
习与应用、全面与重点、理解与记忆、原则与方法的关系。
本课程属应用型课程，学生学习时要理论结合案例实训操作，学习时要紧跟教学进度，按时完成学习任务并上交作业，以加深对课程知识的理解应用。
同时，要参考银行从业资格考试教材、大纲及其相关学习资源，熟练掌握本科目考试必须具备的知识，以达到“课证”融合的多元化金融人才培养目标。