跨境人民币结算业务简介共51页
跨境人民币结算业务1
跨境人民币结算业务操作一、跨境人民币结算的基本定义跨境：我国与境外各经济体之间，也即居民与非居民之间。
跨境人民币业务：用人民币开展的各类跨境业务，包括资产、负债和中间业务。
跨境人民币结算：用人民币结算的各类跨境业务。
按国际收支平衡表，可分为经常账户和资本账户两大类。
与外币结算最大的不同点在于不需要核销。
跨境贸易人民币结算：试点地区的企业以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算。
二、跨境贸易人民币结算范围：以人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算：一般贸易预收、预付,来料加工,退（赔）款、贸易从属费用等三、跨境贸易人民币结算方式：电汇信用证托收四、基本业务操作模式基本流程五、境内企业需要具备什么条件能做a属于公布的试点名单企业b在我行开有人民币结算账户c与境外交易对手签署贸易合同约定使用人民币结算d明确清算路径e进、出口已或将采用人民币报关f选择一家境内结算银行为主报告银行六、境内企业首次办理跨境人民币结算业务需要哪些材料a企业法人营业执照/企业营业执照原件/复印件；b营业执照原件/复印件c海关进出口货物收发货人报关注册登记证书原件/复印件d法人或负责人有效身份证明原件/复印件（附联网核查）f企业信息登记表（一式两份加盖企业公章）七、汇入汇款（含电汇、信用证、托收）需要的材料a跨境贸易人民币结算出口收款说明b贸易合同原件、复印件c发票原件、复印件d人民币出口报关单原件八、申报1试点企业收到跨境人民币款项时，应填写《涉外收入申报单》并于5个工作日内办理申报；试点企业对外支付人民币款项时，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的同时办理申报。
2境内结算银行向境外企业提供人民币贸易融资服务时，应按照《关于下发〈金融机构对境外资产负债及损益申报业务操作规程〉的通知（（96）汇国发字第13号）进行金融机构对境外资产负债及损益申报。
工商银行跨境人民币结算业务简介
享受出口退税，免外汇核销等优惠政策
6
跨境人民 币业务优
势
跨境人民币 工行通全球
□规避汇率风险
7
以往国内企业进出口只 能以美元或第三方货币 结算，在目前国际金融 市场剧烈动荡的大背景 下，各国货币汇率起伏 不定，企业在外汇交易 中容易遭受损失。由于 人民币是境内企业的本 币，以人民币计价的国 际贸易可以帮助企业规 避汇率风险
境内第三批试点区域放开，跨境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国。
十二五期间
随着跨境人民币业务的发展，跨境人民币个人业务政策将逐步宽松。
4
跨境人民币 工行通全球
目录
跨境人民币业务简介 工商银行跨境人民币业务优势 工商银行跨境人民币业务成绩 工商银行跨境人民币业务特色产品
5
跨境人民币 工行通全球
增加结算币种选择，规避汇率风险 无需结售汇，降低汇兑成本
人民银行颁布了《境外直接投资人民币结算试点管理办法》（中国人民 银行公告[2011]第1号），便利银行业金融机构和境内机构开展境外直接 投资人民币结算业务。
人民银行公布了《关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》，正式明确了 外商直接投资人民币结算业务(人民币FDI)的试点办法，成为推进人民币跨 境流动的又一重大举措。
13
跨境人民币 工行通全球
中国最大的零售银行 中国最大的批发银行 中国最大的机构银行 中国最大的托管银行 中国最大的信用卡发卡银行 中国最大的电子银行 中国最大的结算银行 中国最大的国债分销行 中国最大的基金分销行 中国最大的保险代理销售行
14
跨境人民币 工行通全球
□全球化服务能力卓越-海ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ经营网络渠道广泛
建设银行跨境人民币结算业务简介
√ √
√
4
人民币结算项下产品创新思路
规避短债指标管理
利用境内外外币利率差异
利用境内外人民币利率差异
利用境内外汇率差异
跨境贸易人民币结算适用的企业类型
主要需求
境内外有关联公司的有进出口 需求的企业 境内外有关联公司的大宗商品 贸易商 境内设有企业的跨国公司 有一定谈判能力，希望在相关跨 境交易中使用人民币结算的客户 拟在境外进行直接投资且与在未 来与境内有贸易往来 1.降低交易成本
“跨境通途”——中国建设银行 跨境人民币结算产品介绍
2011.10
一、进出口企业面临的主要问题
二、跨境贸易人民币结算重点进口产品
三、跨境贸易人民币结算主要出口产品 四、建设银行主要优势
进出口企业面临的主要问题
1
汇率大幅波动的风险
2
境内外币规模、人民币规模日趋紧张， 融资困难，且成本很高。
3
短债指标紧张
三、跨境贸易人民币结算主要出口产品
四、建设银行主要优势
出口类重点产品：境外人民币出口代付
产品概念
在出口贸易背景下，境外银行根据我行的指示，通过 我行向境内出口客户支付人民币款项，在客户收到国 外进口商支付的货款后，再通过我行将相关款项偿还 境外机构。
出口类产品：境外人民币出口代付
产品特点：
国内进口商，在境外有关联公司；有足额的付汇人民 币资金，通过境外关联公司进口或;境外外币融资（支付盈）
好处：
降低购汇成本，从人民币升值预期中获得套利好处，提 高财务效益。 保有人民币存款，提高对银行的综合贡献度，获得银行 更优惠的服务条件。 利用境外关联企业，享受境外外币较低的融资成本。
人民币“走出去”为企业带来的新选择
最新银行跨境贸易人民币结算业务说明
＃＃银行跨境贸易人民币结算业务说明一、跨境贸易人民币结算业务介绍1、什么是跨境贸易人民币结算跨境贸易人民币结算是指对外贸易中以人民币计价、报关、结算的进出口贸易结算行为，业务种类包括进出口信用证、托收、汇款(包括预收预付款和货到付款)等多种结算方式。
2、出台背景受国际金融危机影响，美元、欧元等主要国际结算货币汇率大幅波动，我国及周边国家和地区的企业在使用第三国货币进行贸易结算时面临较大的汇率波动风险。
同时，随着我国与东盟国家及内地与港澳地区的贸易、投资和人员往来关系迅速发展，以人民币作为支付手段的呼声越来越高。
在当前全球金融危机的影响不断扩散的情况下，为顺应国内外市场和企业的要求，保持我国与周边国家和地区的贸易正常发展、为企业提供更多便利，国务院于2009年4月8日决定在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞4城市先行开展跨境贸易人民币结算试点工作，境外地域范围暂定为港澳地区和东盟国家。
（最近央行对人民币跨境贸易结算政策做出新的调整,将不再限制人民币贸易结算的境外地域,试点的城市所有企业只要具有外贸经营资格,都可以开展跨境贸易人民币结算。
）3、对试点银行和企业的要求（1）银行方面准入条件：加入人民币跨境收付信息管理系统（要求总对总加入），并具有国际结算能力、为试点企业开户或为境外商业银行开立同业往来账户的境内商业银行可以为试点企业提供跨境贸易人民币结算服务。
操作要求：按照人民银行规定，对交易单证的真实性及其与人民币收支的一致性进行合理审查。
境内结算银行应当按照反洗钱的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易的具体情况。
对于人民币跨境贸易结算项下涉及的国际收支交易，按照有关规定办理国际收支统计申报。
按照外债统计监测的有关规定对人民币跨境贸易项下涉及的居民对非居民的负债办理外债登记，但不纳入外债管理。
跨境人民币结算简介
跨境人民币结算简介一、跨境人民币结算产生的背景及现状百年不遇的金融危机，后危机时代国际金融和经济体系变革，人民币相对于美元等国际币种汇率不断的升值，跨境人民币结算就是在这种前提下应景而生。
跨境人民币结算的出台主要有以下几个原因：首先，境内外机构对人民币用于国际结算有明显需求。
中国目前的对外贸易规模已相当大，当前，不仅具有选择结算币种和定价能力的境内进出口企业对人民币用于国际结算有强烈需求，那些希望从人民币升值中获取收益的境外出口商（向中国出口）和在内地有相当规模的投资和人民币收入的外资企业对使用人民币进行国际结算也具有较大需求。
其次，境内外企业汇率避险的需求。
受当前国际金融危机影响，美元、欧元等主要国际结算货币汇率大幅波动，我国及周边国家和地区的企业在使用第三国货币进行贸易结算时面临较大的汇率波动风险，而人民币的汇率相对比较坚挺，对于运用人民币作为结算货币的呼声越来越高。
第三，减少对国际储备货币的依赖。
此次金融危机引发了对改革当前国际货币体系的思考，人民币国际化的呼声随之日益高涨。
中国人民银行国际司副司长金中夏称,应加强合作以减少对国际储备货币的依赖性,而本币贸易结算是可行的方式.为促进贸易便利化，保障跨境贸易人民币结算试点工作的顺利进行，规范企业和商业银行的行为，防范相关业务风险，人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会六部门于2009年7月1日联合发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》，对跨境贸易人民币结算试点的业务范围、运作方式，试点企业的选择、清算渠道的选择等问题作了具体规定；2010年6月17日《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》；2010年7月19日《香港银行人民币清算协议》；2010年8月17日央行发布通知允许境外清算行以人民币投资债券市场。
从人民币互换规模的扩大，到跨境人民币结算的爆发式增长，再到《香港银行人民币业务的清算协议》签署……人民币跨出国门的道路已然越走越宽。
跨境贸易人民币结算业务介绍
谢 谢!
境内结算银行为企业办理跨境贸易人民币结算业务 时，首先应该通过人民币跨境收付信息管理系统查 询企业信息是否激活。如果企业是首次办理该项下 业务，境内结算银行应当按照中国人民银行的有关 规定，通过联网核查公民身份信息系统或其他有效 方式，对企业法定代表人或实际受益人等自然人的 身份进行核查，并提示企业按照规定提交相关材料。 境内结算银行在核实企业信息后将企业填制的《 境内结算银行在核实企业信息后将企业填制的《企 业信息情况表》 业信息情况表》传真当地人民银行管理暂行 办法》 18条，主要对RCPMIS系统相关管 办法》 共18条，主要对RCPMIS系统相关管 理要求进行明确细化。 6、六部委《关于扩大跨境贸易人民币结算试 、六部委《 点有关问题的通知》主要明确：（1 点有关问题的通知》主要明确：（1）增加境 内试点省市和扩大试点境外地域；（2 内试点省市和扩大试点境外地域；（2）除对 出口货物贸易项下仍然实行试点企业管理制 度外，全面开放进口货物贸易、服务贸易和 其他经常项目跨境人民币结算业务。
对先进/ 对先进/出口后结算的情形，企业办理业务的流程是： （1）企业与外方签订人民币计价结算的贸易合 同，并按合同约定进行生产和交货。 （2）按合同规定及货物装船到（发）货的情况， 以人民币向海关报关。 （3）企业持相关单证按照税务机关相关规定向当 地税务机关办理出口免抵退税的申报。 （4）企业向银行提供合同、发票、进（出）口收 （付）款说明，在银行办理收款入账或付款。 银行按规定将相关信息报送RCPMIS。 银行按规定将相关信息报送RCPMIS。
2010年 2010年6月17日，六部委文件明确，除对出 17日，六部委文件明确，除对出 口货物贸易项下仍然实行试点企业管理制度 外，全面开放进口货物贸易、服务贸易和其 他经常项目跨境人民币结算业务。
人民币跨境结算
Ppt
THANK YOU
汇报人：PPT
汇报时间：20XX/01/01
人民币跨境结算概述
人民币跨境结算的意义
人民币跨境结算的未来发展 趋势
人民币跨境结算的重要性和意义
促进贸易和投资便利化 降低汇率风险和成本 推动人民币国际化进程 提高中国金融市场的国际地位
PART 2
人民币跨境结算政策与制度
人民币跨境结算的政策演变
1994年外汇管理体制改革 2009年跨境贸易人民币结算试点 2010年“五个扩大”政策 2013年“五个全面”政策
人民币跨境结算的管理体制和机制
人民币跨境结算的管理体制：包括中国人民银行、国家外汇管理局等主要监管机构，以及商 业银行、支付机构等参与机构。
人民币跨境结算的机制：包括人民币跨境支付系统（CIPS）、代理行模式、清算行模式等主 要机制，以及跨境贸易人民币结算试点、人民币跨境投融资政策等配套政策。
人民币跨境结算的管理体制和机制的运作方式：包括人民币跨境支付系统的运作方式、代理 行模式的运作方式、清算行模式的运作方式等。
YOUR LOGO
人民币跨境结算
PPT,a click to unlimited possibilities
汇报人：PPT
时间：20XX-XX-XX
目录
01 人民币跨境结算概 述
02
人民币跨境结算政 策与制度
PART 1
人民币跨境结算概述
什么是人民币跨境结算
定义：人民币跨境结算是人民币跨越国境，进行货币交易的结算方式 目的：方便国际贸易和投资，降低汇率风险 范围：全球范围内进行贸易、投资、金融交易等 结算方式：通过银行间清算系统完成跨境结算
跨境人民币江西工行
截止2011年9 月末，我行共 为境外55个国 家和地区的银 行同业开立跨 境人民币清算 账户266个， 开户数稳列同 业第一位
截至2011年9月末，我行境外机构网络已覆盖境外29个国家和地 区，境外分支机构总数达到220家，与134个国家和地区的1516 家境外银行建立代理行关系 ，初步建成跨越亚、非、欧、美、 澳五大洲的全球经营网络，遥遥领先于国内中资同业。
拥有国内金融业规模最大的 远程异地灾备系统，达到国 际灾难备份SHARE-92六级标 准
二、工行跨境人民币业务开展情况及优势---优势状况
SWIFT与清算系统、人 行跨行支付系统相连
本、外币集中化处理模式， 服务更为一体化
遍布全国16000余家机 构，100%电子化覆盖
强大的 清算能力
同业清算系统， 提升自动化处理程度
二、工行跨境人民币业务开展情况及优势---优势状况
我行跨境人民币业务优势
丰富的业务资源
网络渠 道广阔
资金基 础雄厚
系统技 术发达
客户基 础强大
产品体 系丰富
结算业 务优势
二、工行跨境人民币业务开展情况及优势---优势状况
跨国经营网络已具规模
ICBC ABU DHABI
ICBC HANOI ICBC MALAYSIA
结算/资金服务
境外贸易对手
港澳参加行
出进
人民币账户 人 民 币 帐 户
人 民 币 购 售
账 户 融 资
口口
收付
港澳清算行
人人
民民 币币
大 额资
支金
付划
系转
统
境内试点企业
人民币账户 结算/资金服务
境内结算行 境内代理行
监管