中征应收账款融资服务平台业务系统操作手册
中征应收账款融资服务平台
• 2013年平台筹建，成立中征应收账款融资服务有限公司 • 2014年平台正式上线运营，开始为全国中小企业提供服务 • 2015年平台业务逐步拓展，与多家金融机构建立合作关系 • 2016年至今，平台业务持续增长，服务范围不断扩大
平台核心功能与服务范围
核心功能
• 信息登记：为企业提供应收账款信息登记服务，提高信息透明度 • 融资撮合：帮助企业与金融机构对接，实现应收账款融资 • 资金结算：提供安全的资金结算服务，降低交易成本 • 风险控制：通过大数据分析，评估企业信用风险，为金融机构提供决策支持
行业发展趋势
• 供应链金融将继续保持高速增长，应收账款融资业务将迎来更大发展空间 • 平台将不断创新，提高服务质量，满足市场需求
技术创新推动平台升级
技术创新
• 平台将运用大数据、云计算等先进技术，提高服务效率 和准确性 • 平台将引入区块链等技术，提高信息安全水平
平台升级
• 平台将升级服务功能，为企业提供更加完善的应收账款 融资服务 • 平台将优化用户体验，提高用户满意度
DOCS
谢谢观看
THANK YOU FOR WATCHING
ห้องสมุดไป่ตู้
平台为中小企业提供应收账款融资服务，降低融资成本 平台提供多样化的融资方案，满足企业不同需求 平台协助中小企业优化财务管理，提高应收账款质量
金融机构拓展业务渠道
平台为金融机 构提供优质的 应收账款融资 项目，提高投
资效率
01
平台协助金融 机构进行风险 评估和风险控 制，降低信贷
风险
02
平台为金融机 构拓展业务渠 道，提高市场
CREATE TOGETHER
DOCS
DOCS SMART CREATE
中征应收账款融资服务平台业务功能介绍
智能化的交易管理功能
在线签约
支持在线签署合同，方便快捷地完成交易手 续。
智能撮合
平台运用智能算法，为参与各方提供高效的 撮合服务。
交易跟踪
实时跟踪交易状态，确保交易顺利进行。
PART 04
实际应用案例
企业A的应收账款融资案例
总结词
高效融资、解决流动性问题
详细描述
企业A通过中征应收账款融资服务平台，实现了高效融资，解决了短期流动性问题。通过平台对应收 账款的在线管理，企业A能够快速获取融资，加速资金周转，提高经营效率。
多样化融资方式
平台支持保理、质押、转让等多 种融资方式，满足企业不同的融 资需求。
高效便捷
通过平台进行融资操作，简化流 程，提高融资效率，降低企业融 资成本。
风险评估与管理
风险评估
平台提供专业的风险评估服务，对企业的应 收账款质量进行全面评估，降低融资风险。
风险管理
平台建立完善的风险管理体系，对融资过程中可能 出现的风险进行实时监控和预警。
平台发展历程
01
2013年，中征平台开始筹建。
02 2014年，中征平台在北京、上海、广州、深 圳四个城市开展试点。
03
2015年，中征平台在全国范围内推广应用。
04
2018年，中征平台完成升级改造，优化了用 户体验和功能模块。
PART 02
业务功能介绍
应收账款融资服务
融资服务
中征应收账款融资服务平台提供 应收账款融资服务，帮助企业盘 活应收账款，加速资金周转。
01
线上操作
快速审批
02
03
灵活融资
通过平台可实现全流程线上操作， 简化融资流程，提高融资效率。
中征应收账款融资服务平台总部用户操作手册(1.0版)
中征应收账款融资服务平台总部用户操作手册（1.0版）中征（天津）动产融资登记服务有限责任公司二○一五年一月目录一、查看关联用户信息 (3)二、查看关联用户业务信息 (4)（一）查看关联债权人业务信息 (4)（二）查看关联债务人业务信息 (5)（三）查看关联资金提供方业务信息 (6)三、信息维护 (6)（一）资料修改 (6)（二）密码修改 (7)总部用户功能，旨在帮助机构的总部及时、全面的了解下属机构在平台的业务开展情况，便于机构总部开展管理。
下属机构用户需登录平台“我的园地”栏目，关联其总部用户，被关联的总部用户即可查看关联下属机构在平台的相关信息。
平台依托互联网，为各总部用户提供查看关联下属机构用户的注册信息、查看关联下属机构用户在平台的业务信息、解除用户关联，以及自身信息的修改和维护等多项服务。
业务功能框架图如下：总部用户登录平台，主页包括“关联用户信息”、“关联用户业务信息”、“信息维护”3个功能键，总部用户可点击进入各功能界面进行相应操作。
一、查看关联用户信息点击“关联用户信息”，页面跳转至关联用户信息查看页面，总部用户可在此页面查看关联的下属机构用户的注册信息。
1.按条件查询关联用户信息。
总部用户可以根据“登录名”、“机构名称”、“注册日期”、“关联日期”、“所在区域”、“用户类型”等条件进行查询。
2.查看关联用户注册信息详情。
点击关联用户“登录名”链接，查看该用户的注册信息。
二、查看关联用户业务信息点击“关联用户业务信息”，跳转至关联用户类型选择页面，页面包括“关联债权人业务信息”、“关联债务人业务信息”以及“关联资金提供方业务信息”3个按键。
（一）查看关联债权人业务信息点击“关联债权人用户业务信息”，跳转至关联债权人用户业务信息查看页面。
总部用户可进行以下操作：（1）按条件查询关联用户业务信息。
总部用户可以根据“登录名”、“机构名称”、“注册日期”、“关联日期”、“所在区域”等条件进行查询。
应收账款操作手册
FI-AR 操作手册1客户主数据： (2)1.1 创建： (2)更改： (5)显示： (5)冻结 (6)删除 (6)2.客户账户查询： (7)应收账款余额查询： (7)应收账款明细查询： (9)3.系统发票： (11)开具系统发票 (11)查询处理未产生会计凭证的发票 (15)冲销系统发票 (16)修改、显示发票或凭证流 (18)4.应收账款收款清帐： (21)手工收款清帐 (21)支票、汇票的收款清帐（F-36、F-30） (27)具体步骤F-36 (27)具体步骤F-30 (31)5.应收账款手工记账： (38)6.客户信用管理： (41)7.应收账款报表查询： (43)客户余额查询： (43)客户明细查询： (45)1客户主数据：1.1 创建：FD01- 会计 -> 财务会计 -> 客户 -> 主记录 -> 创建：双击：点击科目组的选项菜单处，选择客户类型,选择好客户类型后点击回车，看系统提示该客户类型是手工给号还是系统自动给号，假设我们选择“KUNA一般客户”。
回车后系统会提示“指明客户号码”，我们给该科目组编一个客户编号后点击执行即可，如下操作：执行后进入下一界面：维护完客户上述信息后回车或点击“公司代码数据”进入下一界面：在统驭科目栏选择输入该客户所属的统驭科目，并点击“支付交易”进行下一步设置：设置好付款条件后，基本一个简单的客户主数据就已经创建完成，点击保存。
1.2更改：FD02 - 会计 -> 财务会计 -> 客户 -> 主记录 -> 更改：在栏内输入客户的编码，点击进行数据的修改。
1.3显示：FD03 - 会计 -> 财务会计 -> 客户 -> 主记录 -> 显示：在栏内输入客户编码和公司代码，点击显示客户主数据。
1.4冻结FD05 - 会计 -> 财务会计 -> 客户 -> 主记录 ->冻结/解冻：填写需要冻结的客户和公司代码，回车：勾上冻结即可。
中征应收账款融资服务平台总部用户密码重置流程及申请表
中征应收账款融资服务平台总部用户密码重置流程
一、填写《总部用户密码重置申请表》（附后）
按照表格填写要求填写申请信息，填写完毕后，由机构法定代表人或负责人签字，并加盖机构公章，寄送至中征登记公司。
二、密码重置
中征登记公司在收到《总部用户密码重置申请表》后，核实用户身份后，进行密码重置，并将密码通过总部用户注册时填写的互联网邮箱反馈给用户。
完成密码重置。
中征应收账款融资服务平台总部用户密码重置申请表。
中征应收账款融资服务平台用户操作手册V11
中征应收账款融资服务平台用户操作手册V11目录一、平台设计介绍 (1)（一）平台概述 (1)（二）平台系统框架 (1)（三）平台业务框架 (1)（四）开展业务准备 (1)二、核心债务人系统上传账款融资业务 (2)（一）业务流程 (2)（二）债权人（供应商）相关操作 (5)（三）债务人（核心企业）相关操作 (14)（四）资金提供方相关操作 (20)三、人工在线确认账款融资业务 (34)（一）业务流程 (34)（二）债权人相关操作 (35)（三）债务人相关操作 (46)（四）资金提供方相关操作 (53)四、隐蔽保理融资业务 (61)（一）业务流程 (61)（二）债权人相关操作 (62)（三）债务人相关操作 (71)（四）资金提供方相关操作 (73)五、收益权融资业务 (81)（一）业务流程 (81)（二）债权人相关操作 (82)（三）资金提供方相关操作 (83)一、平台设计介绍（一）平台概述中征应收账款融资服务平台（以下简称平台）是由中国人民银行征信中心(以下简称征信中心)牵头组织并由下属子公司中征（天津）动产融资登记服务有限责任公司（以下简称中征登记公司）建设运营的，旨在促进应收账款融资的信息服务平台。
（二）平台系统框架平台业务系统包括“应收账款债权人系统、应收账款债务人系统、资金提供方系统”三大业务子系统。
其中，应收账款债权/债务人登录平台可以使用“应收账款债权人系统、应收账款债务人系统”两大子系统，资金提供方登录平台使用“资金提供方系统”。
（三）平台业务框架平台支持4类应收账款融资业务，包括“核心债务人系统上传账款融资业务、人工在线确认账款融资业务、隐蔽保理融资业务、收益权融资业务”，分别针对不同类型的应收账款。
业务框架图如下：平台业务框架核心债务人系统上传账款融资业务人工在线确认账款融资业务隐蔽保理融资业务收益权融资业务（四）开展业务准备应收账款债权人、债务人、资金提供方拟在平台上开展业务，均需注册成为平台用户，注册方式详见“平台首页>>下载中心>>中征应收账款融资服务平台机构用户注册流程”。
中征应收账款融资服务平台业务系统操作手册
中征应收账款融资服务平台业务系统简明操作手册（3.0版）中征（天津）动产融资登记服务有限责任公司二○一四年八月编写说明平台自13年12月底上线运行以来，已于14年1月和4月分别进行2次系统升级。
本次系统升级新增了隐蔽保理和反保理两项业务功能，结合新增功能，我们对操作手册V2.0进行修订，形成《中征应收账款融资服务平台业务系统简明操作手册V3.0》。
根据用户意见反馈，本版操作手册在内容编写上更加直观、简洁，便于用户迅速了解平台业务结构并掌握操作流程。
在沿用原操作手册体例的基础上，主要新增如下内容：1.债务人业务系统：新增反保理业务管理相关功能，包括推送反保理计划申请和管理反保理融资计划的操作说明；2.债权人业务系统：调整发送直接推送的融资需求功能，新增发送收益权类融资需求和隐蔽保理融资需求的操作说明；3.资金提供方业务系统：新增反保理业务管理相关功能，包括查看反保理计划申请和查看反保理融资计划的操作说明。
4.用户可通过平台中的反保理标识，辨别反保理计划范围内的账款、融资需求、质押/转让通知和成交信息。
此外，在原有名词解释的基础上新增了“新增反保理计划申请”和“新增反保理融资计划”的解释，以附件形式供用户统一参考。
如有疑问，您可拨打平台客服电话400-666-1500。
目录第一篇平台介绍.................................................... - 1 -1.平台概述........................................................ - 1 -2.平台业务系统总体框架 ............................................ - 1 - 第二篇债权人业务系统.............................................. - 2 -1.进入业务系统 .................................................... - 3 -2.业务系统主页 .................................................... - 3 -3.发送在线确认后的融资需求 ........................................ - 4 -3.1上传账款信息................................................. - 4 -3.2 确认账款信息................................................ - 5 -3.3推送融资需求................................................. - 6 -4.发送直接推送的融资需求 .......................................... - 7 -4.1收益权类融资需求............................................. - 7 -4.2 隐蔽保理融资需求............................................ - 8 -5.查看需求反馈信息 ............................................... - 10 -5.1在线确认后的融资需求信息.................................... - 10 -5.2直接推送的融资需求信息...................................... - 11 -6.发送质押/转让通知 .............................................. - 11 -6.1填写质押/转让通知........................................... - 11 -6.2确认质押/转让通知........................................... - 12 -6.3查看质押/转让通知........................................... - 13 -7.我的园地....................................................... - 13 -7.1查看成交历史................................................ - 14 -7.2 查看反保理融资计划......................................... - 14 -7.3统计信息查询................................................ - 14 -7.4用户信息维护................................................ - 14 -7.5内部公告.................................................... - 14 - 第三篇债务人业务系统............................................. - 15 -2.业务系统主页 ................................................... - 16 -3.上传账款信息 ................................................... - 17 -3.1填写账款信息................................................ - 18 -3.2查看已上传账款信息.......................................... - 18 -4.确认账款信息 ................................................... - 19 -4.1确认账款信息................................................ - 19 -4.2查看已确认账款信息.......................................... - 19 -5.查看质押/转让通知 .............................................. - 20 -6.反保理业务管理 ................................................. - 21 -6.1推送反保理计划申请.......................................... - 21 -6.2管理反保理融资计划.......................................... - 23 -7.我的园地....................................................... - 25 -7.1查看账款融资情况............................................ - 25 -7.2统计信息查询................................................ - 25 -7.3用户信息维护................................................ - 25 -7.4内部公告.................................................... - 25 - 第四篇资金提供方业务系统......................................... - 26 - 1.进入业务系统 ................................................... - 27 -1.1登录业务系统................................................ - 27 -1.2业务系统主页................................................ - 27 -2.反保理业务管理 ................................................. - 28 -2.1 查看反保理计划申请......................................... - 28 -2.2 查看反保理融资计划......................................... - 29 -3.查看融资需求 ................................................... - 29 -3.1查看在线确认后的融资需求.................................... - 30 -3.2查看直接推送的融资需求...................................... - 31 -4.填写质押/转让通知 .............................................. - 32 -4.1 填写质押/转让通知.......................................... - 32 -4.2 查看质押/转让通知.......................................... - 33 -5.1填写在线确认后的融资需求成交单.............................. - 33 -5.2填写直接推送的融资需求成交单................................ - 34 -5.3办理登记.................................................... - 35 -6.我的园地....................................................... - 35 -6.1查看成交历史................................................ - 36 -6.2统计信息查询................................................ - 36 -6.3用户信息维护................................................ - 36 -6.4内部公告.................................................... - 36 - 附件............................................................. - 37 -1.专有名词....................................................... - 37 -2.账款状态说明 ................................................... - 37 -3.账款描述说明 ................................................... - 38 -第一篇平台介绍中征应收账款融资服务平台（以下简称“平台”）是由中国人民银行征信中心牵头组织，并由下属子公司中征（天津）动产融资登记服务有限责任公司（以下简称“中征登记公司”）建设运营的，旨在促进应收账款融资的信息服务平台。
应收账款融资服务平台操作手册
应收账款融资效劳平台操作手册一、关于用户注册1.机构如何注册成为平台用户？第一步：登录平台，填写注册信息，申请用户名和密码；第二步：通过银行转账方式支付注册费；第三步：将加盖公章并由机构法定代表人签字的"中征应收账款融资效劳平台机构用户开通申请表"和**明材料寄至中征登记公司；第四步：中征登记公司收到上述材料后为机构开通用户权限，完成用户注册。
2.个人和个体工商户能够注册平台用户吗？可以，个人及个体工商户注册请选择用户类型"应收账款债权/债务人〞。
但目前平台仅支持个人和个体工商户使用债权人业务功能。
3.个人和个体工商户如何进展用户注册？第一步：登录平台，填写注册信息，并上传**明材料，申请用户名和密码；第二步：通过银行转账方式支付注册费；第三步：将由本人签字的"中征应收账款融资效劳平台个人用户开通申请表"和**复印件寄至中征登记公司；第四步：中征登记公司收到上述材料后为申请人开通用户权限，完成用户注册。
4.用户注册时必须填写的根本信息包括哪些？机构注册必须填写的机构根本信息包括：机构法定名称、组织机构类型、组织机构代码证号、营业执照/事业单位法人证书号、机构开户银行名称和账号等。
个人注册必须填写的根本信息包括：**、**等。
5.个人用户注册时上传的**明材料包括哪些？个人用户注册时须上传本人**原件正反面扫描件、本人手持**的近照。
6.如何下载"中征应收账款融资效劳平台机构〔个人〕用户开通申请表"？参与机构/个人可在预注册成功后的提示页面下载"中征应收账款融资效劳平台机构〔个人〕用户开通申请表"，也可登录平台系统后进展下载。
打印后，机构由机构法定代表人签字并加盖公章后/个人由本人签字后寄至中征登记公司。
7.注册用户时，如何支付注册费？机构需通过银行转账的方式支付注册费，应当以与本机构提交注册材料时使用的法定注册名称一致的对公账户〔须与填写注册信息时填写的"开户行名称和账户号〞信息一致〕，向中征登记公司指定的银行账户转入注册费。
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中征应收账款融资服务平台业务系统简明操作手册（3.0版）中征（天津）动产融资登记服务有限责任公司二○一四年八月编写说明平台自13年12月底上线运行以来，已于14年1月和4月分别进行2次系统升级。
本次系统升级新增了隐蔽保理和反保理两项业务功能，结合新增功能，我们对操作手册V2.0进行修订，形成《中征应收账款融资服务平台业务系统简明操作手册V3.0》。
根据用户意见反馈，本版操作手册在内容编写上更加直观、简洁，便于用户迅速了解平台业务结构并掌握操作流程。
在沿用原操作手册体例的基础上，主要新增如下内容：1.债务人业务系统：新增反保理业务管理相关功能，包括推送反保理计划申请和管理反保理融资计划的操作说明；2.债权人业务系统：调整发送直接推送的融资需求功能，新增发送收益权类融资需求和隐蔽保理融资需求的操作说明；3.资金提供方业务系统：新增反保理业务管理相关功能，包括查看反保理计划申请和查看反保理融资计划的操作说明。
4.用户可通过平台中的反保理标识，辨别反保理计划范围内的账款、融资需求、质押/转让通知和成交信息。
此外，在原有名词解释的基础上新增了“新增反保理计划申请”和“新增反保理融资计划”的解释，以附件形式供用户统一参考。
如有疑问，您可拨打平台客服电话400-666-1500。
目录第一篇平台介绍.................................................... - 1 -1.平台概述........................................................ - 1 -2.平台业务系统总体框架 ............................................ - 1 - 第二篇债权人业务系统.............................................. - 2 -1.进入业务系统 .................................................... - 3 -2.业务系统主页 .................................................... - 3 -3.发送在线确认后的融资需求 ........................................ - 4 -3.1上传账款信息................................................. - 4 -3.2 确认账款信息................................................ - 5 -3.3推送融资需求................................................. - 6 -4.发送直接推送的融资需求 .......................................... - 7 -4.1收益权类融资需求............................................. - 7 -4.2 隐蔽保理融资需求............................................ - 8 -5.查看需求反馈信息 ............................................... - 10 -5.1在线确认后的融资需求信息.................................... - 10 -5.2直接推送的融资需求信息...................................... - 11 -6.发送质押/转让通知 .............................................. - 11 -6.1填写质押/转让通知........................................... - 11 -6.2确认质押/转让通知........................................... - 12 -6.3查看质押/转让通知........................................... - 13 -7.我的园地....................................................... - 13 -7.1查看成交历史................................................ - 14 -7.2 查看反保理融资计划......................................... - 14 -7.3统计信息查询................................................ - 14 -7.4用户信息维护................................................ - 14 -7.5内部公告.................................................... - 14 - 第三篇债务人业务系统............................................. - 15 -2.业务系统主页 ................................................... - 16 -3.上传账款信息 ................................................... - 17 -3.1填写账款信息................................................ - 18 -3.2查看已上传账款信息.......................................... - 18 -4.确认账款信息 ................................................... - 19 -4.1确认账款信息................................................ - 19 -4.2查看已确认账款信息.......................................... - 19 -5.查看质押/转让通知 .............................................. - 20 -6.反保理业务管理 ................................................. - 21 -6.1推送反保理计划申请.......................................... - 21 -6.2管理反保理融资计划.......................................... - 23 -7.我的园地....................................................... - 25 -7.1查看账款融资情况............................................ - 25 -7.2统计信息查询................................................ - 25 -7.3用户信息维护................................................ - 25 -7.4内部公告.................................................... - 25 - 第四篇资金提供方业务系统......................................... - 26 - 1.进入业务系统 ................................................... - 27 -1.1登录业务系统................................................ - 27 -1.2业务系统主页................................................ - 27 -2.反保理业务管理 ................................................. - 28 -2.1 查看反保理计划申请......................................... - 28 -2.2 查看反保理融资计划......................................... - 29 -3.查看融资需求 ................................................... - 29 -3.1查看在线确认后的融资需求.................................... - 30 -3.2查看直接推送的融资需求...................................... - 31 -4.填写质押/转让通知 .............................................. - 32 -4.1 填写质押/转让通知.......................................... - 32 -4.2 查看质押/转让通知.......................................... - 33 -5.1填写在线确认后的融资需求成交单.............................. - 33 -5.2填写直接推送的融资需求成交单................................ - 34 -5.3办理登记.................................................... - 35 -6.我的园地....................................................... - 35 -6.1查看成交历史................................................ - 36 -6.2统计信息查询................................................ - 36 -6.3用户信息维护................................................ - 36 -6.4内部公告.................................................... - 36 - 附件............................................................. - 37 -1.专有名词....................................................... - 37 -2.账款状态说明 ................................................... - 37 -3.账款描述说明 ................................................... - 38 -第一篇平台介绍中征应收账款融资服务平台（以下简称“平台”）是由中国人民银行征信中心牵头组织，并由下属子公司中征（天津）动产融资登记服务有限责任公司（以下简称“中征登记公司”）建设运营的，旨在促进应收账款融资的信息服务平台。