保险经纪机构基本服务标准
金诚国际客户服务规程
金诚国际客户服务规程为了树立金诚国际保险经纪服务品牌、打造公司的核心竞争力，特制定客户服务规程。
一、客户服务的定义和内涵客户服务工作就是要了解客户的需求，从客户的角度思考问题，通过向客户提供他们需要和期望的服务，甚至在可能的时候提供超出客户期望的服务，使客户获得最大满足，进而保持与公司的业务往来并向潜在客户正面评价公司。
二、客户服务的基本原则“客户至上”是客户服务的基本原则。
客户是上帝，客户服务工作直接面对各种不同的客户，我们每一个员工的服务质量高低和服务态度好坏，最终要接受客户的评价和检验。
让客户满意是我们客户服务的目的。
客户的要求各异，要追求让客户百分之百的满意，我们必须对所有客户一视同仁，全心全意地周到服务。
即使有的客户要求颇高、回复有一定难度，我们也不能回避，要始终如一提供一流服务。
三、客户服务的主要内容：1、24小时热线服务各业务机构应按照公司24小时服务热线的要求设立本机构的值班电话，并报总部备案以形成全国联动的服务网络，并确保24小时有人接听。
负责接听热线的客户服务人员，必须对各类来电建立《服务热线登记簿》，做好书面记录，根据客户的来电内容负责解答业务咨询、协调业务预约、处理客户投诉以及接受出险报案等事项。
对不能当场答复的问题要及时协调、密切跟踪，并严格按照承诺的时间反馈处理结果。
2、制订客户服务计划1）当与客户签订相关委托协议后，客户服务中心门要制订出相应的服务计划；2）服务计划的制订要结合客户的实际情况合理制订；3）服务计划制订以后要交由董事长审批后才能交予客户；4）服务计划的实施要根据计划内容进行，突发事件除外；5）在实施服务过程中要随时记录服务情况作为备案；6）对于电话拜访要记录对话内容；7)针对客户不同给高风险客户和大客户制订重大险情应急预案8)各业务机构每年根据总部的要求，并结合各地实际情况，提前对整个经营年度的客户服务工作制订出总体客户服务计划、实施方案、费用预算报公司总部。
4c分析及其他
保险经纪人的客户保险经纪人是保险市场的重要组成部分，保险经纪行业发展水平的高低是衡量一个国家保险市场发达程度的重要标志之一。
我国保险经纪行业已经走过了10于个年头，在为客户提供保险经纪服务、完善保险中介市场主体方面起到了重要作用，但是与国外发达国家相比，我国保险经纪行业尚存在较大差距，有诸多矛盾和问题需要解决，特别在后续服务方面需要向国外发达市场学习，仍需进一步深化客户服务。
保险经纪行业客户服务的内容及特点保险经纪人与客户签订经纪委托协议并为其安排保险之后，保险经纪人为客户提供的后期服务才真正开始。
服务内容包括为提交客户的服务计划、编制客户服务手册、日常咨询、保单维护、客户回访、客户培训、协助索赔、保险公司服务质量评价和提交客户服务工作报告等九项标准服务和满足客户需求的个性化服务内容。
将各项客户服务所需花费的时间、精力、成果确定难易程度及工作频率作为评判标准，分别具有以下特点：1.提交客户服务计划。
制定委托期限或保险期限内的客户服务项目、内容和具体时间等工作计划，提交客户。
工作频率低，难度低。
2.编制客户服务手册。
制作包括保险合同管理、索赔指南和联系、投诉方式等内容的客户服务手册，提交客户。
工作频率低，难度中等。
3.日常咨询，解答客户日常提出的保险相关问题的咨询。
工作频率高，难度中等。
4.保单维护。
在保险期限内，当客户资产及其风险状况等发生变化时，协助办理批改手续，维护保单的有效性。
工作频率高，难度低。
5.客户回访。
以当面拜访、电话、信函等方式对客户进行回访，收集客户信息，了解需求，征询意见，改进服务质量。
工作频率高，难度也较高。
6.客户培训。
通过讲授、座谈、知识竞赛等形式对客户进行培训，使客户了解基本的保险原理、保单内容和索赔流程等，提高客户保险管理水平。
工作频率低，难度较高。
7.协助索赔。
登记出险情况，协助客户报案；与保险公司、客户沟通进行现场查勘，并协助客户与保险公司核查查勘结果；协助、指导客户准备索赔资料；督促保险公司及时核定赔付请求，并协助客户索赔谈判，达成赔付协议；催付赔款结案。
保险经纪公司管理规定
保险经纪公司管理规定保险经纪公司是指在法律和政府监管下，为客户寻找和提供保险产品和服务的公司。
为了确保保险经纪公司的合规运营和顾客权益的保护，有必要制定一套严格的管理规定。
下面是一些常见的保险经纪公司管理规定：1. 注册和许可证要求：保险经纪公司必须在相关监管机构进行注册和获得经营许可证。
他们需要提供合适的文件和证明，证明公司的合法性和资质。
2. 资格要求：保险经纪公司的雇员必须具备相关的资格和知识。
他们需要持有相关领域的专业证书，并定期进行继续教育，以适应保险市场的不断变化。
3. 财务管理：保险经纪公司必须建立完善的财务管理制度，包括预算、会计和审计。
他们需要监控和报告公司的财务状况，并确保自身的财务稳健。
4. 合规和监管要求：保险经纪公司必须遵守法律和监管机构的规定。
他们需要定期向监管机构报告业务和财务信息，并接受监管机构的审计和检查。
5. 业务规范：保险经纪公司必须遵守行业的道德规范和专业标准。
他们需要为客户提供准确、适当和完整的保险建议，并遵循客户的利益放在首位。
6. 信息保护：保险经纪公司必须采取措施保护客户的个人信息和保密信息。
他们需要建立和实施适当的安全措施，以防止信息泄漏和滥用。
7. 投诉处理：保险经纪公司必须建立一个有效的投诉处理机制。
他们需要及时、公正地处理客户的投诉，并采取适当的纠正措施，确保客户满意。
8. 透明度和披露要求：保险经纪公司必须向客户提供关于产品和服务的准确和完整的信息。
他们需要明确说明费用和佣金等相关费用，并在销售时提供书面文件。
9. 风险管理：保险经纪公司必须建立和实施风险管理制度，以确保公司的稳健运营。
他们需要评估和监测市场风险和业务风险，并采取相应的措施进行管理和防范。
10. 客户资金安全：保险经纪公司必须确保客户资金的安全。
他们需要将客户资金与公司自有资金分开，并将客户资金存放在合适的安全机构中。
以上是一些常见的保险经纪公司管理规定，这些规定旨在确保保险经纪公司的合规运营和顾客权益的保护。
深圳市保险经纪行业服务标准(试行)-深圳保险中介行业协会
深圳市保险经纪行业服务标准（试行） - 深圳保险中介行业协会深圳市保险经纪行业服务标准(试行)目录第一章总则第二章基本原则第三章服务流程及标准第一节接受委托～建立经纪服务关系第二节风险识别、评估第二节拟订投保方案第三节询价及报价分析第四节办理投保手续第五节保险期内日常服务第六节协助索赔第七节续保安排第四章受理投诉第五章监督检查第六章附则第 1 页共 10 页第一章总则第1条为提升深圳保险经纪行业服务水平～规范深圳保险经纪市场行为～保护被保险人的合法权益～促进深圳保险经纪行业的健康持续发展～特依据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规及规范性文件～借鉴国内、外经验～结合深圳市保险经纪行业实际情况制定本标准。
第2条本标准所称保险经纪机构是指符合中国保监会规定的资格条件～经中国保监会批准取得经营保险经纪业务许可证,以下简称许可证,～本规定所称保险经纪机构是指基于投保人的利益～为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务～并按约定收取佣金的机构～包括保险经纪公司及其分支机构。
本标准所称保险经纪机构分支机构是指由保险经纪机构依法设立的分公司和营业部。
本标准所称保险经纪从业人员是指保险经纪机构中～为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员～或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪等业务的人员。
保险经纪从业人员应当符合中国保监会规定的条件～持有中国保监会核发的《保险经纪从业人员资格证书》～并取得深圳市保险中介行业协会颁发的《保险经纪从业人员执业证书》。
第 2 页共 10 页第3条本标准是对保险经纪机构按照客户的委托～为其提供拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔等服务进行标准化规范指导。
第二章基本原则第4条保险经纪机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。
第5条保险经纪服务必须坚持诚信、公平、专业的原则～维护客户的正当合法权益。
第6条保险经纪机构应严格按照保险监管机构批准的经营范围及在客户委托、授权的范围内经营业务。
保险经纪服务
保险经纪服务保险在现代社会中扮演着重要的角色，为人们提供了财务安全和保障。
然而，对于普通消费者来说，保险行业的复杂性和专业术语常常令人困惑。
为了帮助消费者更好地了解和选择保险产品，保险经纪服务应运而生。
本文将探讨保险经纪服务的定义、作用、优势以及如何选择一家可靠的保险经纪公司。
一、保险经纪服务的定义保险经纪服务是指专业的中介机构或个人，通过了解客户的风险承受能力和需求，为客户提供最佳的保险解决方案。
保险经纪服务公司或个人代表客户与保险公司进行谈判，并为客户提供保单推荐、保费比较、索赔协助等全方位服务。
二、保险经纪服务的作用1. 专业咨询：保险经纪人员拥有丰富的保险知识和经验，能够为客户提供专业的咨询服务。
他们可以解答客户对保险产品的疑问，帮助客户了解保险合同中的条款和责任。
2. 定制保险方案：保险经纪人员会根据客户的需求和风险承受能力，为其量身定制最佳的保险方案。
他们会综合考虑客户的家庭状况、收入水平、工作环境等因素，为客户提供最全面的保障。
3. 保费比较和谈判：保险经纪人员可以帮助客户比较不同保险公司的保费和保险条款。
他们了解不同保险公司的产品优势和劣势，能够为客户争取到最合适的保险价格和保障范围。
4. 索赔协助：在客户发生保险事故或意外时，保险经纪人员将协助客户申请理赔，提供必要的文件和证明，以确保客户能够及时获得赔付。
他们熟悉各家保险公司的理赔流程和要求，能够提供专业的指导和帮助。
三、保险经纪服务的优势1. 专业性：保险经纪服务公司拥有专业的团队和专业知识，能够为客户提供准确、全面的保险咨询和建议。
消费者可以借助他们的专业能力，更好地了解保险产品，并作出明智的选择。
2. 中立性：保险经纪人员作为中立的第三方，代表客户利益与保险公司进行谈判。
他们不受单一保险公司的约束，可以比较不同公司的产品和报价，为客户争取到最有利的保险方案。
3. 个性化服务：保险经纪服务可以根据客户的需求和风险承受能力，为其定制个性化的保险方案。
保险经纪机构基本服务标准审批稿
保险经纪机构基本服务标准YKK standardization office【 YKK5AB- YKK08- YKK2C- YKK18】保险经纪机构基本服务标准为保护保险消费者的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规，制定本基本服务标准。
保险经纪机构为保险消费者（客户）提供保险经纪服务的环节和内容，包括但不限于接受客户委托建立保险经纪服务关系，进行风险评估，拟定投保方案，选择保险公司，办理投保手续，保险期内服务，协助索赔，处理投诉等。
保险经纪机构服务过程中，应遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，以客户利益最大化为服务宗旨，做到诚实守信、专业胜任、勤勉尽责，全面履行告知义务，充分披露相关信息，保守客户隐私和商业秘密。
从业人员应当具备法定的资格条件、良好的职业操守和较强的执业能力。
一、保险经纪机构与客户建立保险经纪服务关系应充分告知、披露（一）主动说明保险经纪机构的法律定位和业务性质。
（二）主动提供客户告知书，告知本机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项；告知是否与相关保险公司、保险中介机构存在关联关系；按客户要求说明佣金的收取方式和比例；如实客观介绍本机构经营历史、服务特色等内容。
（三）从业人员主动出示执业证书、身份证明。
（四）决定建立保险经纪服务关系时，与客户签订委托合同，明确约定服务事项、双方的权利和义务。
（五）与客户签订委托协议后5个工作日内，告知主要服务人员姓名及联系方式。
服务人员发生变动的，事前告知客户接替人员的姓名及联系方式。
二、保险经纪机构为客户评估风险应专业、审慎（一）收集信息、访谈客户，了解掌握客户基本情况和所在行业风险特点。
（二）运用专业技术分析、识别、估测、评价保险标的风险。
（三）向客户详细说明风险评估结果，提出专业的风险管理意见。
（四）根据客户要求并结合实际情况，制作并提供风险评估报告。
三、保险经纪机构为客户拟定投保方案应周全、妥当（一）拟订投保方案前，主动询问、了解、评估客户既有保障是否充分、是否了解未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付情况等内容。
保险经纪机构基本服务标准
保险经纪机构基本服务标准作为一个保险经纪机构，在向客户提供服务时，需要遵循以下基本服务标准：
1. 认真评估客户需求：保险经纪机构需了解客户的实际需求，对于客户提出的问题和要求进行细致的调查和分析，并以此作为提供相应保险产品的基础。
2. 提供多样化保险方案：保险经纪机构应提供多样化的保险产品，满足客户不同的需求和预算，让客户可以根据自己的风险承受能力和需求选择最合适的保险方案。
3. 专业的咨询：保险经纪机构需具备专业的知识和技能，能够为客户提供真正全面、正确可靠的咨询服务，提供有关保险产品的详细信息，并解答客户的疑问。
4. 保证客户个人隐私：保险经纪机构应尊重客户的个人隐私权，确保客户的信息安全，并遵循保密法规保护客户的隐私及信息。
5. 提供售后服务：保险经纪机构应及时提供售后服务，跟进理赔情况，并帮助客户解决相关问题，减少客户的损失。
6. 安全保障：保险经纪机构应确保客户的保险产品和保险文件的安全，防止数据丢失及泄露。
7. 知情权：保险经纪机构应告知客户每项保险的保障范围、责任及风险，使客户了解投保可能存在的风险。
总之，保险经纪机构应为客户提供优质的保险服务，从客户的角度出发，使客户满意，提高客户忠诚度和信任度。
保险经纪机构基本服务标准
保险经纪机构基本服务标准Document serial number【NL89WT-NY98YT-NC8CB-NNUUT-NUT108】保险经纪机构基本服务标准为保护保险消费者的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规，制定本基本服务标准。
保险经纪机构为保险消费者（客户）提供保险经纪服务的环节和内容，包括但不限于接受客户委托建立保险经纪服务关系，进行风险评估，拟定投保方案，选择保险公司，办理投保手续，保险期内服务，协助索赔，处理投诉等。
保险经纪机构服务过程中，应遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，以客户利益最大化为服务宗旨，做到诚实守信、专业胜任、勤勉尽责，全面履行告知义务，充分披露相关信息，保守客户隐私和商业秘密。
从业人员应当具备法定的资格条件、良好的职业操守和较强的执业能力。
一、保险经纪机构与客户建立保险经纪服务关系应充分告知、披露（一）主动说明保险经纪机构的法律定位和业务性质。
（二）主动提供客户告知书，告知本机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项；告知是否与相关保险公司、保险中介机构存在关联关系；按客户要求说明佣金的收取方式和比例；如实客观介绍本机构经营历史、服务特色等内容。
（三）从业人员主动出示执业证书、身份证明。
（四）决定建立保险经纪服务关系时，与客户签订委托合同，明确约定服务事项、双方的权利和义务。
（五）与客户签订委托协议后5个工作日内，告知主要服务人员姓名及联系方式。
服务人员发生变动的，事前告知客户接替人员的姓名及联系方式。
二、保险经纪机构为客户评估风险应专业、审慎（一）收集信息、访谈客户，了解掌握客户基本情况和所在行业风险特点。
（二）运用专业技术分析、识别、估测、评价保险标的风险。
（三）向客户详细说明风险评估结果，提出专业的风险管理意见。
（四）根据客户要求并结合实际情况，制作并提供风险评估报告。
三、保险经纪机构为客户拟定投保方案应周全、妥当（一）拟订投保方案前，主动询问、了解、评估客户既有保障是否充分、是否了解未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付情况等内容。
保险专业代理机构办事指南概要
保险专业代理机构办事指南目录一、经营保险代理业务许可申请（区域代理变更为全国性代理）-----------------------------------------------2二、法人机构领取许可证之日起20个工作日内需完成的重要事项----------------------------------------------11三、报表报送工作---------------------------------- 14四、每年要完成的重要事项--------------------------- 17 （一）每年3月31日前报送本机构上一年度外部审计报告（二）每年报送续保职业责任保险或续存保证金情况五、分支机构设立及开业报告------------------------- 19六、任命/变更董事长（执行董事）和高级管理人员------- 24七、报告事项--------------------------------------- 31八、申请延续许可证有效期---------------------------36九、动用保证金------------------------------------39十、法人机构解散-----------------------------------42十一、报送文件注意事项（必读）-----------------------47一、经营保险代理业务许可申请（区域代理变更为全国性代理）申请经营保险代理业务的机构，应当参考《保险专业代理机构监管规定》第二章“市场准入”第一节“机构设立”的相关内容，具备相关法定条件，持有符合经营范围的工商营业执照，并向北京保监局提交申请材料（纸质版1份，电子版请刻成光盘1份）：同时通过中国保监会保险中介监管信息系统-“代理经纪机构设立申请”子系统（）进行网上申报相关材料。
（一）申请书可参考如下格式拟写：** 保险代理（或销售）公司关于申请经营保险代理业务的请示北京保监局：为（出资设立保险专业代理公司的原因、背景、动机等），、和（列明股东）出资人民币万元设立保险代理（或销售）有限公司，现已办理完毕工商登记注册手续，特向保险监管部门申请《经营保险代理业务许可证》，待保险监管部门批准后开展相应业务。
保险经纪公司收费标准
保险经纪公司收费标准保险经纪公司是指专门从事保险业务中介的机构，其主要职责是为客户提供保险产品的咨询、推介、销售等服务。
在保险经纪公司提供服务的过程中，收费标准是客户和公司之间非常关注的一个问题。
下面将介绍保险经纪公司的收费标准。
首先，保险经纪公司的收费标准通常是按照服务费来计算的。
服务费是指保险经纪公司为客户提供保险咨询、投保、理赔等服务所收取的费用。
这些费用通常是按照保险金额的一定比例来计算的，比如0.5%或1%等。
不同的保险产品和服务项目可能会有不同的服务费率，客户在选择保险经纪公司时需要了解清楚其服务费的收费标准。
其次，保险经纪公司的收费标准还可能包括一些额外的费用。
比如，保险经纪公司可能会收取一定的咨询费用或者手续费用。
这些费用通常是根据实际提供的服务项目和工作量来计算的，客户在选择保险经纪公司时也需要考虑这些额外费用的情况。
另外，保险经纪公司的收费标准还可能会受到市场竞争和行业规范的影响。
在市场竞争激烈的情况下，一些保险经纪公司可能会采取一定的优惠政策来吸引客户，比如降低服务费率或者减免一些额外费用。
而在行业规范的影响下，保险经纪公司的收费标准也可能会受到监管部门的限制和规定。
最后，客户在选择保险经纪公司时，除了要考虑其收费标准外，还需要综合考虑其专业水平、信誉度、服务质量等因素。
因为保险经纪公司的收费标准虽然重要，但并不是唯一的衡量标准，客户还需要全面考虑各方面的因素来做出选择。
综上所述，保险经纪公司的收费标准是客户选择保险经纪公司时需要重点考虑的一个问题。
客户在选择保险经纪公司时，除了要了解其收费标准外，还需要全面考虑其服务质量、专业水平、信誉度等因素，以便做出最合适的选择。
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保险经纪机构基本服务标准
为保护保险消费者的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规，制定本基本服务标准。
保险经纪机构为保险消费者（客户）提供保险经纪服务的环节和内容，包括但不限于接受客户委托建立保险经纪服务关系，进行风险评估，拟定投保方案，选择保险公司，办理投保手续，保险期内服务，协助索赔，处理投诉等。
保险经纪机构服务过程中，应遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，以客户利益最大化为服务宗旨，做到诚实守信、专业胜任、勤勉尽责，全面履行告知义务，充分披露相关信息，保守客户隐私和商业秘密。
从业人员应当具备法定的资格条件、良好的职业操守和较强的执业能力。
一、保险经纪机构与客户建立保险经纪服务关系应充分告知、披露
（一）主动说明保险经纪机构的法律定位和业务性质。
（二）主动提供客户告知书，告知本机构的名称、营业场所、业务范围、联系方式等基本事项；告知是否与相关保险公司、保险中介机构存在关联关系；按客户要求说明佣金的收取方式和比例；如实客观介绍本机构经营历史、服务特色等内容。
（三）从业人员主动出示执业证书、身份证明。
（四）决定建立保险经纪服务关系时，与客户签订委托合同，明确约定服务事项、双方的权利和义务。
（五）与客户签订委托协议后5个工作日内，告知主要服务人员姓名及联系方式。
服务人员发生变动的，事前告知客户接替人员的姓名及联系方式。
二、保险经纪机构为客户评估风险应专业、审慎
（一）收集信息、访谈客户，了解掌握客户基本情况和所在行业风险特点。
（二）运用专业技术分析、识别、估测、评价保险标的风险。
（三）向客户详细说明风险评估结果，提出专业的风险管理意见。
（四）根据客户要求并结合实际情况，制作并提供风险评估报告。
三、保险经纪机构为客户拟定投保方案应周全、妥当
（一）拟订投保方案前，主动询问、了解、评估客户既有保障是否充分、是否了解未保风险、有无重复投保、历年出险和赔付情况等内容。
（二）在对保险标的风险评估基础上，提出保险建议，量身拟定投保方案。
（三）详细解释投保方案，包括保障范围、保险金额、赔偿限额、保险期限、免赔及除外责任、保险费用与支付方式、争议解决方式、可供选择的保险公司以及不能通过保险方式转移的风险等内容。
（四）充分听取客户对投保方案的意见，客户要求调整投保方案的，及时做出专业判断，提醒客户方案调整可能导致的未保风险。
（五）取得客户对投保方案的最终确认。
四、保险经纪机构选择保险公司应客户利益优先
（一）投保方案确定后，就保险公司选择方式征求客户意见。
（二）客户指定保险公司的，保险经纪机构应从保险公司经营状况、偿付能力、服务水平等方面提出专业意见，保险公司承保另有附加条件、承保范围不能满足要求的，应提醒客户。
（三）客户未指定保险公司的，保险经纪机构推荐至少两家保险公司供客户选择，并客观介绍、分析和比较其资质、偿付能力、服务质量、赔款时效性等情况，向客户提出专业意见，并由客户对选择结果签字确认。
（四）根据投保方案与保险公司谈判，如实向客户反馈谈判结果。
五、保险经纪机构为客户办理投保手续应细致、稳妥
（一）签署保险合同前，告知客户保险合同的基本内容，包括保障范围、保险费用及支付方式、赔偿限额、免责条款、索赔程序、退保及其他费用扣除、犹豫期、客户应履行的告知义务等内容。
（二）根据客户指示，向保险公司发出出单通知，协助客户按照保险公司要求准备投保资料。
（三）提醒客户根据保险合同的支付条件按时缴纳保费。
（四）督促保险公司在规定时间内出具保险单或保险凭证。
（五）协助客户检查合同文本内容是否与投保单信息完全一致，确保保险单据和相关文件完整准确，并及时转交给客户。
六、保险经纪机构在保险期内服务应周到、全面
（一）按照合同约定做好回访工作，提醒客户在保险合同有效期内发生保险标的增减、名称变更、占用性质改变、地址变动、风险状况变化、权利转让等情况的，应及时履行保险合同约定的告知义务。
（二）保险经纪机构发现上述情况发生的，应向客户提出相应的保险建议，取得客户确认后，协助客户向保险公司申请办理批改手续。
（三）客户提出退保的，说明退保条款以及可能导致的损失和风险，并协助客户办理有关手续。
（四）客户提出更换保险公司的，说明相应的条款以及可能导致的损失，并做好退保与投保衔接事宜。
（五）提前提醒客户保险合同到期日，根据客户要求拟定续保方案；客户确认后，及时向保险公司发出续保申请，督促保险公司出具保单或批单，核对无误后送交客户。
（六）提醒客户及时续缴保费。
七、保险经纪机构协助客户索赔应迅速、尽责
（一）接到客户报案后，尽快通知保险公司或指导客户向保险公司报案。
（二）提醒、协助客户避免损失扩大。
（三）根据保险合同条款，为客户争取最有利赔付条件。
（四）与保险公司达成赔付意向后，全面完整告知客户保险公司承担的赔付责任及客户自负的损失金额，由客户书面确认。
（五）协助客户准备索赔材料、办理索赔手续。
（六）遇重大保险事故或出现理赔争议时，主动沟通协调，运用专业知识和技能协助客户解决索赔争议，争取得到公正、合理、及时的赔偿。
八、保险经纪机构处理投诉应及时、有效
（一）建立专门投诉渠道，设立投诉专用电话，并告知客户。
（二）及时处理客户投诉，在5个工作日内反馈处理意向，及时、准确告知处理结果，妥善保存相关记录。