信用管理岗位责任制度

相关部门负责配合实施。

4 程序

公司内部设立专门的信用管理工作领导小组，公司级领导为信用管理工作小组组长，设立信用管理工作领导小组下属办公室,任命专职人员为办公室主任,并由财务部、法务部、总经办、采购部及四个市场部的兼职人员为办公室成员，负责信用管理日常工作。

4.1 信用管理工作领导小组职能

4.1.1 起草、修订本公司的信用信用方针和目标；

4.1.2 制定、修订本公司信用管理制度；

4.1.3 检查本公司信用管理工作的开展情况；

4.1.4 定期开展本公司信用管理工作的内部评估工作；

4.1.5 制定本公司信用管理工作的考核办法。

4.2 岗位责任制度

4.2.1 信用管理工作领导小组办公室主任的主要职责：

4.2.2 向本企业内部人员客户宣传信用政策，认真执行本公司的信用政策；

4.2.3 组织信用管理业务的培训，组织信用管理研讨会、案例评析会；

4.2.4 制定开展信用管理工作需要的各项业务表格；

4.2.5 指导信用管理人员开展信用管理工作；

4.2.6 监督和分析应收账款的账龄；

4.2.7 建立标准的催账程序；

4.2.8 汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；

4.2.9 对客户的信用档案进行统一归类整理，建立档案查阅制度；

4.2.10 协调与采购、市场、财务、法务等部门的关系；

4.2.11 利用征信数据库资源，帮助市场部开拓市场。

4.2.12 信用管理领导小组赋予的其他方面的职责。

4.3 信用管理人员的主要职责

4.3.1 对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理；

4.3.2 客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况统计分析；

4.3.3 应收账款管理：随时监控客户的应收账款，及时对应收账款进行催收；

4.3.4 商账处理：及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账；

4.3.5 定期向信用管理负责人汇报信用管理情况，当客户经营状况发生恶化时，应及时上报信用管理工作领导小组办公室；

4.3.6 配合有关部门共同搞好信用管理工作。

4.4 信用管理工作人员考核与奖励

4.4.1 考核范围

信用管理工作领导小组办公室主任及信用管理人员。

4.4.2 考评时间

公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行考核。

4.4.3 考核内容

除了目前现有的考核以外，新增对信用管理工作领导小组办公室主任的考核指标，每半年或一年考核一次，考核结果作为人力资源管理的重要依据，具体考核指标：

坏账率；应收账款周转天数（DSO）；逾期账款率；信用批准率

4.4.4 考核机构

信用管理工作领导小组为公司信用管理工作的考核评审机构。

4.4.5 考核方法

考核设四等：即优秀、良好、一般和较差。

优秀：四项考核指标中有三项（含三项）以上好于上年度的，低于上年度的指标不得低于30%；否则降为良好。

良好：四项考核指标中有两项（含两项）好于上年度的；低于上年度的两项考核指标中，只要有一项目低于30%；则降为良好。

一般：四项考核指标中有一项以上好于上年度的；

较差：四项考核指标中未有一项以上好于上年度的。

5 发布、执行

本规定自发布之日起执行，解释权归信用管理工作领导小组所有。