2021年企业部门合规知识培训——合规的重要性、风险性PPT课件
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合规知识培训课件
等。
培训内容设计
根据企业的合规要求和实际需要 ，设计合理的培训内容，包括企 业合规文化、规章制度、法律法 规等方面的知识。
培训时间安排
合理安排培训时间，确保培训的连 续性和有效性。
培训方式和途径
线下培训
组织专业的合规知识培训师进行面授，通过案例分析、角色扮演 等形式，使员工深入了解合规知识。
在线培训
案例分析
01
某企业海外投资合规案例
该企业在进行海外投资时，充分考虑东道国的法律法规和合规要求，
制定符合当地法律的合规管理计划，确保企业海外投资的合规性。
02
某金融机构反洗钱合规案例
该金融机构建立了严格反洗钱合规体系，有效防范了洗钱风险，成为
了行业的佼佼者，相关经验值得借鉴。
03
某互联网企业数据合规ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ例
反馈与改进
根据考核和评估结果，及时反馈员工的学习情况 ，针对不足之处进行改进和提升。
对不合规行为进行纠正与惩处
建立举报机制
鼓励员工积极举报不合规行为，建立举报渠道和保护机制，确保 举报者不受打击报复。
及时纠正
对于发现的不合规行为，及时采取措施予以纠正，防止问题扩大 和造成损失。
严肃惩处
对于故意或恶意违反合规要求的行为，要依法依规进行惩处，强 化警示作用，确保企业合规经营。
法律法规与道德规范
讲解国家法律法规、行业规定、道 德规范等，重点解读与本企业密切 相关的规定。
合规风险与后果
介绍企业面临的合规风险种类、风 险发生的可能性及后果，以及如何 防范和应对风险。
合规管理体制
阐述合规管理的目的、原则、组织 架构和工作流程等。
范围
适用对象
针对企业各级领导干部、管理人员、员工等不同 层次人员，分别介绍相应的合规知识。
培训内容设计
根据企业的合规要求和实际需要 ，设计合理的培训内容，包括企 业合规文化、规章制度、法律法 规等方面的知识。
培训时间安排
合理安排培训时间，确保培训的连 续性和有效性。
培训方式和途径
线下培训
组织专业的合规知识培训师进行面授，通过案例分析、角色扮演 等形式，使员工深入了解合规知识。
在线培训
案例分析
01
某企业海外投资合规案例
该企业在进行海外投资时，充分考虑东道国的法律法规和合规要求，
制定符合当地法律的合规管理计划，确保企业海外投资的合规性。
02
某金融机构反洗钱合规案例
该金融机构建立了严格反洗钱合规体系，有效防范了洗钱风险，成为
了行业的佼佼者，相关经验值得借鉴。
03
某互联网企业数据合规ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ例
反馈与改进
根据考核和评估结果，及时反馈员工的学习情况 ，针对不足之处进行改进和提升。
对不合规行为进行纠正与惩处
建立举报机制
鼓励员工积极举报不合规行为，建立举报渠道和保护机制，确保 举报者不受打击报复。
及时纠正
对于发现的不合规行为，及时采取措施予以纠正，防止问题扩大 和造成损失。
严肃惩处
对于故意或恶意违反合规要求的行为，要依法依规进行惩处，强 化警示作用，确保企业合规经营。
法律法规与道德规范
讲解国家法律法规、行业规定、道 德规范等，重点解读与本企业密切 相关的规定。
合规风险与后果
介绍企业面临的合规风险种类、风 险发生的可能性及后果，以及如何 防范和应对风险。
合规管理体制
阐述合规管理的目的、原则、组织 架构和工作流程等。
范围
适用对象
针对企业各级领导干部、管理人员、员工等不同 层次人员，分别介绍相应的合规知识。
《合规培训》PPTppt
周期二
临时培训计划：针对新法规出台或重大合规风 险事件等情况，及时组织临时合规培训，以应 对突发情况。
周期三
定期考核计划：定期对合规培训效果进行考核 和评估，以便及时发现和纠正不合规行为，提 高学员的合规意识和能力。
04
合规培训的实践案例分析
某企业合规培训案例介绍
01
某企业为跨国企业，在多个国家和地区拥有分支机构和业务。为了加强全球合 规管理，该企业决定在所有分支机构开展合规培训。
合规内涵
合规包括遵守法律、法规、规章、规范性文件等，以及企业 的内部规章制度、操作规程、行业标准等。同时，合规也包 括企业内部的监督、审查和纠错机制，以确保企业行为合法 合规。
合规培训的意义
1 2 3
增强法治意识
合规培训有助于提高员工的法治意识和法律素 养，使其明确合规的重要性，从而更好地履行 职责。
02
培训内容包括反腐败、反舞弊、反垄断、反竞争、反洗钱、信息安全、知识产 权保护等方面。
03
合规培训采用线上和线下相结合的方式，以确保所有员工都能接受到培训。
某企业合规培训实践效果评估
1
该企业采用问卷调查和考试的方式对培训效果 进行评估。
2
评估结果显示，大多数员工对合规培训内容表 示满意，但部分员工仍需加强培训内容的理解 和应用。
形式多样化
合规培训形式将更加丰富多样，如在线培训、情景模拟、实战演练等，以满足不同受众需 求。
参与广泛化
更多企业将参与合规培训，将其作为企业管理的重要组成部分，强化员工合规意识。
合规培训的未来挑战与应对策略
挑战
合规培训需应对企业发展过程中不断涌现的合规风险与挑战，需要不断完善 培训内容与形式。
应对策略
临时培训计划：针对新法规出台或重大合规风 险事件等情况，及时组织临时合规培训，以应 对突发情况。
周期三
定期考核计划：定期对合规培训效果进行考核 和评估，以便及时发现和纠正不合规行为，提 高学员的合规意识和能力。
04
合规培训的实践案例分析
某企业合规培训案例介绍
01
某企业为跨国企业，在多个国家和地区拥有分支机构和业务。为了加强全球合 规管理，该企业决定在所有分支机构开展合规培训。
合规内涵
合规包括遵守法律、法规、规章、规范性文件等，以及企业 的内部规章制度、操作规程、行业标准等。同时，合规也包 括企业内部的监督、审查和纠错机制，以确保企业行为合法 合规。
合规培训的意义
1 2 3
增强法治意识
合规培训有助于提高员工的法治意识和法律素 养，使其明确合规的重要性，从而更好地履行 职责。
02
培训内容包括反腐败、反舞弊、反垄断、反竞争、反洗钱、信息安全、知识产 权保护等方面。
03
合规培训采用线上和线下相结合的方式，以确保所有员工都能接受到培训。
某企业合规培训实践效果评估
1
该企业采用问卷调查和考试的方式对培训效果 进行评估。
2
评估结果显示，大多数员工对合规培训内容表 示满意，但部分员工仍需加强培训内容的理解 和应用。
形式多样化
合规培训形式将更加丰富多样，如在线培训、情景模拟、实战演练等，以满足不同受众需 求。
参与广泛化
更多企业将参与合规培训，将其作为企业管理的重要组成部分，强化员工合规意识。
合规培训的未来挑战与应对策略
挑战
合规培训需应对企业发展过程中不断涌现的合规风险与挑战，需要不断完善 培训内容与形式。
应对策略
合规培训PPTppt
制造业的合规培训案例
总结词
安全生产、环保达标
详细描述
制造业的合规培训注重安全生产和环保达标，从产品设计、生产制造到产品 回收等各环节，全面贯彻国家有关环境保护和职业健康的法律法规。
服务行业的合规培训案例
总词
服务质量、规范操作
详细描述
服务行业的合规培训关注服务质量，规范操作流程。涉及服务标准、服务流程、 服务安全等方面的合规要求，以及消费者权益保护等法律知识的普及和运用。
合规培训可有效降低组织面临的风险
通过合规培训，组织可以降低因违规行为而引发的法律、财务和声誉风险。
领导者的支持和参与是合规培训成功的关键
领导者不仅需要制定明确的合规培训政策和计划，还需要积极参与和推动培训的实施。
合规培训的展望
01
不断更新合规培训内容
随着法律法规和公司政策的不断更新，合规培训的内容也需要不断更
合规培训pptppt
xx年xx月xx日
目录
• 介绍 • 合规培训的主要领域 • 合规培训的实施 • 合规培训的案例分析 • 合规培训的挑战与对策 • 合规培训的结论与展望
01
介绍
合规的重要性
01
企业合规是企业可持续发展的基础
02
合规可提高企业的竞争力和声誉
避免企业面临法律风险和经营风险
03
合规培训的目的
02
熟悉合规计划的实施和管理，包括如何落实计划、监督执行情
况、调整计划等。
了解如何通过合规文化建设，推动公司全体员工积极参与合规
03
管理，提高合规意识和能力。
03
合规培训的实施
合规培训的方法
1 2
线上培训
利用现代技术手段，如网络、多媒体等，开展 线上合规培训课程。
合规与风险培训ppt课件
第四部分 常见违规现象及典型案例
案例：全权委托之瞒客私自买卖
2008年11月3日，北京某 营业部客户王某向北京市西城 区人民法院提起诉讼，要求公 司赔偿该营业部员工丁某私自 操作其账户造成的损失，法院 已受理此案，涉案金额1700万 元。
第四部分 常见违规现象及典型案例
为赚佣金提成 瞒客私自买卖—案情回顾
第二部分
相关法律法规及规定
3
营销人员应掌握的证券法规体系
3 《证券经纪人管理暂行规定》等
第二部分 相关法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、 《证券法》
…… 《证券公司监督管理条例》
法律
......
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
《证券业从业人员执业行为 准则》、中国证券业协会证 券经纪人执业规范（试行） ……
王某以自己和其控制企业法人名义在该营业部开立5个账户 王某将交易密码交予该营业部投资顾问丁某，并打电话 让丁某代其进行证券买卖 丁某为多获取佣金提成，私自对王某账户进行买卖，被 王某发现 丁某承诺待行情好转将赔偿王某损失 市场持续走低，丁某迫于各种压力，自杀身亡。 王某起诉
第四部分 常见违规现象及典型案例
3
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
什么是营销风险？
主要是指营销行为风险，属于合规风险的范畴
什么是合规？
主要是指执业行为符合法律法规的规定
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规 前功尽弃,化为灰烬。
合规与合规风险ppt
合规文化建设
企业需要加强合规文化的建设，使合规理念深入人心，从而形成自觉的合规行为和良好的 企业氛围。
THANKS
谢谢您的观看
规风险信息和应对措施。
透明度与声誉
03
合规报告和信息披露有助于提高组织的透明度，树立良好的声
誉，增强投资者和利益相关者的信心。
06
合规实践案例分析
跨国企业合规实践
通用电气（GE）合规体系
GE建立了全律法规，确保企业稳健发展。
微软公司合规案例
微软公司因涉及垄断问题在全球范围内受到监管机构的调查 和罚款，因此加强合规建设，防范合规风险。
合规风险来源
内部因素
公司内部管理不规范、员工行为失当等。
外部因素
政策法规变动、市场竞争不规范等。
技术因素
网络安全漏洞、数据传输异常等。
常见的合规风险
缺乏合规意识
信息不对称
员工对合规认识不足，缺乏遵守规章制度的 意识。
企业与监管机构之间的信息沟通不畅通，导 致误解和分歧。
利益冲突
合规成本过高
企业自身利益与合规要求相冲突，难以取舍 或隐瞒。
03
合规背景：随着经济全球化的发展和市场竞争的加剧，企业面临越来越多的法 律、法规、规章、制度等要求和标准，如果企业不能遵守这些要求和标准，就 会面临合规风险。
合规的重要性
1 2
避免法律责任
合规可以避免企业面临法律责任，保护企业的 正常经营和声誉。
提高企业形象
合规可以提高企业的形象和信誉，增强企业的 市场竞争力。
企业为合规而支付的代价过高，导致经济压 力过大。
03
企业合规管理
合规管理体系
制定合规管理战略
明确合规管理的目标、原则、重点 领域和措施。
企业需要加强合规文化的建设，使合规理念深入人心，从而形成自觉的合规行为和良好的 企业氛围。
THANKS
谢谢您的观看
规风险信息和应对措施。
透明度与声誉
03
合规报告和信息披露有助于提高组织的透明度，树立良好的声
誉，增强投资者和利益相关者的信心。
06
合规实践案例分析
跨国企业合规实践
通用电气（GE）合规体系
GE建立了全律法规，确保企业稳健发展。
微软公司合规案例
微软公司因涉及垄断问题在全球范围内受到监管机构的调查 和罚款，因此加强合规建设，防范合规风险。
合规风险来源
内部因素
公司内部管理不规范、员工行为失当等。
外部因素
政策法规变动、市场竞争不规范等。
技术因素
网络安全漏洞、数据传输异常等。
常见的合规风险
缺乏合规意识
信息不对称
员工对合规认识不足，缺乏遵守规章制度的 意识。
企业与监管机构之间的信息沟通不畅通，导 致误解和分歧。
利益冲突
合规成本过高
企业自身利益与合规要求相冲突，难以取舍 或隐瞒。
03
合规背景：随着经济全球化的发展和市场竞争的加剧，企业面临越来越多的法 律、法规、规章、制度等要求和标准，如果企业不能遵守这些要求和标准，就 会面临合规风险。
合规的重要性
1 2
避免法律责任
合规可以避免企业面临法律责任，保护企业的 正常经营和声誉。
提高企业形象
合规可以提高企业的形象和信誉，增强企业的 市场竞争力。
企业为合规而支付的代价过高，导致经济压 力过大。
03
企业合规管理
合规管理体系
制定合规管理战略
明确合规管理的目标、原则、重点 领域和措施。
合规知识培训课件
企业合规管理最佳实践分享
最佳实践一
某大型制造企业建立了三级合规管理组织架构，明确了各级职责和权限，通过定期开展内 部审计和检查，确保了合规管理体系的有效性和持续性。
最佳实践二
某金融机构为提高合规管理效果，将合规管理纳入绩效考核体系，并与员工晋升和奖惩挂 钩，提高了员工对合规管理的重视程度。
最佳实践三
某上市公司在对外投资过程中，严格遵守当地法律法规 ，通过事前充分调研和风险评估，成功规避了潜在的合 规风险。
案例二
某医疗器械企业针对产品研发环节存在的高风险点，加 强了对法律法规的培训和宣传，有效防范了产品上市后 的合规风险。
案例三
某能源企业在海外工程项目中，积极与当地律师和咨询 机构合作，加强对当地法律法规的研究和培训，有效应 对了复杂的合规风险。
技术应用
随着科技的发展，合规知识将更加注重技术应用，如大数据、人 工智能等，以提高合规效率和管理水平。
合规知识对企业发展的影响与展望
增强企业竞争力
合规知识有助于企业提高管理水平，降低经营风险，增强企业 竞争力。
促进可持续发展
合规知识有助于企业实现可持续发展，提高社会责任和公信力 。
推动行业健康发展
实施考核和反馈
与奖惩机制挂钩
按照考核标准和方式对合规管理情况进行考 核，并将结果及时反馈给相关部门和个人， 以便及时改进和提高。
将合规管理考核结果与员工奖惩机制挂钩， 激励员工自觉遵守合规要求，提高合规意识 。
05
合规知识应用与实践
企业合规管理体系建设案例
01
案例一
某跨国公司通过梳理内部流程，识别合规风险点，并建立完善的合规
管理体系，确保业务运营符合当地法律法规要求。
合规知识培训课件
社会责任
反腐败合规
企业应关注供应商的劳工权益、环境保护 等社会责任问题，推动供应链的可持续发 展。
企业应建立反腐败机制，防止采购过程中 的贿赂、回扣等不正当行为，确保采购活 动的公平、公正和透明。
财务管理与报告合规
财务记录准确
企业应建立规范的财务管理制度，确保财 务记录的准确、完整和可追溯，以真实反
处置措施，防止事件扩大和蔓延。
事后分析与改进
03
对信息安全事件进行事后分析，总结经验教训，完善安全防范
措施，防止类似事件再次发生。
05 跨国企业合规管理
跨国合规挑战与应对策略
文化差异挑战
跨国企业在不同国家开展业务时，面临多样的文化背景和价值观， 需尊重并适应当地文化，同时确保企业行为合规。
法律与监管差异
合规知识培训课件
汇报人： 日期:
目录
• 合规概述 • 合规风险管理 • 业务合规管理 • 数据保护与信息安全合规 • 跨国企业合规管理 • 合规培训与实践
01 合规概述
合规的定义与意义
定义
合规是指企业及其员工在经营活动中，遵守国家法律法规、行业规章制度、企 业内部规章制度以及道德规范的行为。
意义
国际制裁风险
企业需防范与受制裁实体和个人的交易，否则可能面临巨额罚款 和声誉损失。
应对策略
建立完善的贸易合规制度，强化供应链审查，确保不与受制裁对 象发生交易，积极寻求专业合规咨询和支持。
反腐败与反商业贿赂合规
反腐败合规
跨国企业应坚决反对任何形式的腐败行为，包括行贿公职人员、利 用职权谋取私利等。
协作机制
建立跨部门、跨岗位的协作机制 ，确保风险防控和应对工作的顺
畅进行。
《合规培训》PPT课件
感谢观看
THANKS
THE FIRST LESSON OF THE SCHOOL YEAR
案例二：某企业合规风险防范措施
总结词
该企业针对可能存在的合规风险，采取了一系列有效的防范措施，包括风险评估、合规审查、风险预警等。
详细描述
该企业定期进行合规风险评估，识别出可能存在的合规风险点，并采取相应的措施进行防范。同时，该企业还建 立了合规审查机制，对业务活动进行事前、事中、事后审查，确保各项操作符合法律法规和内部规定。此外，该 企业还建立了风险预警系统，对可能出现的合规风险进行实时监测和预警。
法律责任
明确员工在违反法律法规时应承 担的法律责任，包括刑事责任和 民事责任，以警示员工重视合规 问题。
合规管理流程
合规管理制度
介绍公司的合规管理制度，包括合规 管理组织架构、合规管理流程、合规 管理考核等，让员工了解公司对合规 管理的重视程度。
合规管理流程
详细介绍合规管理流程，包括合规风 险识别、评估、监控、报告和整改等 环节，让员工了解如何在实际工作中 落实合规管理。
国内外监管机构对企业的合规 要求越来越严格，不合规行为 可能导致严重后果。
企业合规不仅是一种法律义务 ，更是一种道德责任和商业智 慧。
合规培训的目的
提高员工对合规重要 性的认识，强化合规 意识。
培养员工在日常工作 中遵循合规要求的习 惯，降低违规风险。
掌握合规知识，了解 合规要求和标准。
合规培训的意义
强化实践应用
未来的合规培训将更加注重实践 应用，通过模拟真实场景和案例 分析，提高员工解决实际问题的
能力。
跨部门合作
合规培训将加强与其他部门（如法 务、风险控制等）的合作，形成协 同效应，共同推动企业的合规工作 。
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保险监管基本实现全覆盖。由原来 的武汉宜昌扩展到所有地市，直接 面对监管的县支，从零增加到68家 ，其余县支公司也存在被延伸检查 的风险。省级监管局合并市、县银 监机构改编为银保监机构
合规的重要性
作为管理者需要具备的技能
我省系统直接面对监管的地市，由原来 的武汉宜昌扩展到所有地市
从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的风 险。2月13日，湖北银保监局下发《关于开展保险业监 管有效调研的通知》，要求各监管分局充分了解本地保 险监管面临的问题，研究加强保险行为监管，提高监管 有效性的举措，直接面对监管的县支.
控 系统等采取相应监管措施,对
流 程
战略风险较大的C类公司，针 对公司在战略制定
02
第二部分
合规的风险性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
合规的风险性
2018年下发了1484份处罚决定书，同比增长53%。 罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止 接受新业务38家次, 2018年罚款金额总计2.4亿元， 同比增长60%。及其派出机构下发了1484份处罚决定 书，禁入保险业1人次，责令停业整顿1家次，吊销业 务许可证5家次。2018年，银保监会（含原保监会） 及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构 1122家次，1919人次
合规的重要性
预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为
01 保险从业人员的保险 经营管理行为应当符 合法律法规
保险公司及其保险从
02
业人员因不合规的保 险经营管理行为引发
法律责任
合规管理是保险公司 03 通过建立合规管理机
制，制定和执行合规 政策
合规风险监测、合规考 04 核以及合规培训等，预
防、识别、评估、报告
管理 制度
诚实 守信
TRAINING
COMPLIANCE
目录
01 合规的重要性 02 合规的风险性
COMPLIANCE KNOWLEDGE
01
第一部分
合规的重要性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
责 令
业，吊销业务许可证，撤销任职资格，警告或罚款。
改 正
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所73份
保
险
行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%，不要认为只要不往自己腰包里装就
监
督
没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是为了业务发展违规也
没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏
有多少之分
3
只要存在就认定是 小金库。不要认为 只要不往自己腰包
里装就没事
4
不要以为是集体研 究的就没事；不要 认为只要是为了业 务发展违规也没事
合规的风险性
对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，通过
欺 微信、朋友圈传播误导性内容，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况 骗 投 ，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政，保险公司未经 保 人 保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所
合规的风险性
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
虚
列
虚列差旅费及燃油费等，虚假客户信息,虚列会议费，、虚列费用、虚假理赔
费
用
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
合规的风险性
关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知
1
无论是以何种方式 产生、无论是否形 成资金沉淀、无论 是以何种形态存在
2
无论最终是何种用 途，只要是脱离了 国家法定账簿，没
偿付能力充足率达标
合规的重要性
限 责令调整业务机构，限制业
制 务和资产增长速度，限制增设
业 务
分支机构，限制商业广告；限 制业务范围，责令转让保险业 务或者责令办理分出业务；
责 责令整理资产结构或交易对 令 手,对操作风险较大的C类公司 整 ，针对公司存在的具体问题， 理 对其公司治理、
内 内控流程、人员管理、信息
或者偿付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流动性风 险中某一类或几类风险较大的公司。监 管机构在市场准入、产品管理、资金运 用、现场检查等方面
偿付能力充足率达标
பைடு நூலகம்
偿付能力充足率不达标，或者偿 付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流 动性风险中某一类或几类风险严 重的公司。
企业培训
企业部门合规知识培训
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
宣讲人：XXX 时间：20XX.XX
COMPLIANCE KNOWLEDGE
法律 法规
监管 规定
合规的风险性
保险公司保险监督
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营 业场所73份行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%该支公司的 上述行为违反了《保险法》第八十四条的规定。依据《保险法》 第一百六十四条的规定当地银保监局决定给予该支公司罚款2万 元的行政处罚。
合规的重要性
合
保险公司各部门和各分支机构,保险公司合规管理部门和合规岗位,保险公司内部审计部门
规
有效参与合规管理,保险公司应当建立三道防线的合规管理框架
管
确保三道防线各司其职协调配合,对操作风险较大的C类公司，针对公司存在的具体问
理
题对其公司治理、内控流程、人员管理、信息系统等采取相应监管措施
合规的重要性
合规的重要性
保监系统
36个省级监管局、18个地市监管分 局，人员总数约3000人。36个省级 监 管 局 、 306 个 地 市 监 管 分 局 、 1730 个 县 监 管 办 ， 人 员 总 数 约 23000 人 。 原 省 级 监 管 局 合 并 ， 市 县银监机构改编为银保监机构
省级监管
合规的风险性
合规风险
人身保险公司39家、财产保险公司40家。人
身保险公司中，人身保险公司39家、财产保险
第
公司40家。人身保险公司中，地市分公司184
一
家次、县支公司104家次、营销服务部26家次
条
。其中44人被撤销任职资格，1人被禁止终身
进入保险业。
合规的风险性
责令停止接受新业务
行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违法所得，责令改正，责令停
合规的重要性
作为管理者需要具备的技能
我省系统直接面对监管的地市，由原来 的武汉宜昌扩展到所有地市
从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的风 险。2月13日，湖北银保监局下发《关于开展保险业监 管有效调研的通知》，要求各监管分局充分了解本地保 险监管面临的问题，研究加强保险行为监管，提高监管 有效性的举措，直接面对监管的县支.
控 系统等采取相应监管措施,对
流 程
战略风险较大的C类公司，针 对公司在战略制定
02
第二部分
合规的风险性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
合规的风险性
2018年下发了1484份处罚决定书，同比增长53%。 罚款金额2.4亿元。撤销任职资格44人次，责令停止 接受新业务38家次, 2018年罚款金额总计2.4亿元， 同比增长60%。及其派出机构下发了1484份处罚决定 书，禁入保险业1人次，责令停业整顿1家次，吊销业 务许可证5家次。2018年，银保监会（含原保监会） 及其派出机构下发了1484份处罚决定书，处罚机构 1122家次，1919人次
合规的重要性
预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为
01 保险从业人员的保险 经营管理行为应当符 合法律法规
保险公司及其保险从
02
业人员因不合规的保 险经营管理行为引发
法律责任
合规管理是保险公司 03 通过建立合规管理机
制，制定和执行合规 政策
合规风险监测、合规考 04 核以及合规培训等，预
防、识别、评估、报告
管理 制度
诚实 守信
TRAINING
COMPLIANCE
目录
01 合规的重要性 02 合规的风险性
COMPLIANCE KNOWLEDGE
01
第一部分
合规的重要性
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
责 令
业，吊销业务许可证，撤销任职资格，警告或罚款。
改 正
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所73份
保
险
行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%，不要认为只要不往自己腰包里装就
监
督
没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是为了业务发展违规也
没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏
有多少之分
3
只要存在就认定是 小金库。不要认为 只要不往自己腰包
里装就没事
4
不要以为是集体研 究的就没事；不要 认为只要是为了业 务发展违规也没事
合规的风险性
对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，通过
欺 微信、朋友圈传播误导性内容，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况 骗 投 ，对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政，保险公司未经 保 人 保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营业场所
合规的风险性
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
虚
列
虚列差旅费及燃油费等，虚假客户信息,虚列会议费，、虚列费用、虚假理赔
费
用
虚假承保、虚假退保、虚挂保费
合规的风险性
关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知
1
无论是以何种方式 产生、无论是否形 成资金沉淀、无论 是以何种形态存在
2
无论最终是何种用 途，只要是脱离了 国家法定账簿，没
偿付能力充足率达标
合规的重要性
限 责令调整业务机构，限制业
制 务和资产增长速度，限制增设
业 务
分支机构，限制商业广告；限 制业务范围，责令转让保险业 务或者责令办理分出业务；
责 责令整理资产结构或交易对 令 手,对操作风险较大的C类公司 整 ，针对公司存在的具体问题， 理 对其公司治理、
内 内控流程、人员管理、信息
或者偿付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流动性风 险中某一类或几类风险较大的公司。监 管机构在市场准入、产品管理、资金运 用、现场检查等方面
偿付能力充足率达标
பைடு நூலகம்
偿付能力充足率不达标，或者偿 付能力充足率虽然达标，但操作 风险、战略风险、声誉风险和流 动性风险中某一类或几类风险严 重的公司。
企业培训
企业部门合规知识培训
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training
宣讲人：XXX 时间：20XX.XX
COMPLIANCE KNOWLEDGE
法律 法规
监管 规定
合规的风险性
保险公司保险监督
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支机构的营 业场所73份行政处罚涉及占处罚决定书总数的4.9%该支公司的 上述行为违反了《保险法》第八十四条的规定。依据《保险法》 第一百六十四条的规定当地银保监局决定给予该支公司罚款2万 元的行政处罚。
合规的重要性
合
保险公司各部门和各分支机构,保险公司合规管理部门和合规岗位,保险公司内部审计部门
规
有效参与合规管理,保险公司应当建立三道防线的合规管理框架
管
确保三道防线各司其职协调配合,对操作风险较大的C类公司，针对公司存在的具体问
理
题对其公司治理、内控流程、人员管理、信息系统等采取相应监管措施
合规的重要性
合规的重要性
保监系统
36个省级监管局、18个地市监管分 局，人员总数约3000人。36个省级 监 管 局 、 306 个 地 市 监 管 分 局 、 1730 个 县 监 管 办 ， 人 员 总 数 约 23000 人 。 原 省 级 监 管 局 合 并 ， 市 县银监机构改编为银保监机构
省级监管
合规的风险性
合规风险
人身保险公司39家、财产保险公司40家。人
身保险公司中，人身保险公司39家、财产保险
第
公司40家。人身保险公司中，地市分公司184
一
家次、县支公司104家次、营销服务部26家次
条
。其中44人被撤销任职资格，1人被禁止终身
进入保险业。
合规的风险性
责令停止接受新业务
行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违法所得，责令改正，责令停