保险基本法提高版宣导
直辖组人力6人;
育成AS或SS4人;
• 直辖组人力6人;
• 育成AS或SS4人;
直辖组及育成组所辖组织30人; • 直辖组及育成组所辖组织FYC大于0
人数90人次;
12
具体修订内容—考核
UM晋升AD：提高对育成部的要求，引入实动人力（FYC＞0）
概念，与公司组织发展战略相适应，做大做强营业部 修改前
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（四）特别给付项目套转方案
疾病身故保险等保险金额自08年7月1日起直接套转提高 版本。即出险时间在6月30日（含）前的代理人，按原保 险金额标准赔付；出险时间在7月1日（含）后的，按提 高版保险金额标准赔付。
享受疾病身故保险及住院医疗保险的年龄由45周岁提高 到50周岁，执行时间自7月1日起，即出险时间在6月30日 （含）前的代理人，仍执行原年龄规定；出现时间在7月 1日（含）后的执行新年龄规定。
三、修订内容
四、宣导注意事项
19
宣导注意事项
1、2006版基本法提高版，是在06版基础上进行提高，公司增加了成本投入 （新人底薪、优质续保奖、福利）。 2、本次修订为06版基本法的补充和完善，非大的修订，只是微调，架构未 动，未影响代理人队伍的利益。 3、为适应国家与监管相关法规，本次修订在代理人日常管理中调整或增加
机构建议为核心，专业化制胜，服务部决胜，全面推进县域保险）写入基本法
五、明确了代理人有组织发展及个人销售两种职涯发展模式，并独立成为一章。 六、适应国家及监管部门的规定：
1、明确基本法为保险代理合同的附件，并据此对代理人职责进行了修改。
2、考勤管理演变为早、夕会及其它培训、会议等的活动管理。 3、对代理人日常行为做出了明确规定（如从业守则、业务管理规范等）。
26
引起的保险责任除外。
在保险期间内解约的代理人，自解约之日起，公司为其提供的各项保险 同时终止。
16
具体修订内容—日常管理
一、入司年龄：由目前的 22-45周岁修订为20-50周岁。 二、学历：符合监管机构规定的参加保险代理从业人员资格考试的学历程度。（目前
为高中以上学历）
三、品质管理修订后纳入基本法 四、在总则中将泰康的经营理念（以人为本）及事业部中长期发展思路（组织发展和
2、加大13个月继续率奖励系数，提高续期服务利益
3、加大UM、AD晋升难度，并引入实动人力概念 4、提高福利保障 5、将品质管理纳入基本法，强调服务品质，诚信管理要求 6、修改与国家、监管部门法律和相关规定不相适应的内容 7、放宽乡镇代理人的考核要求，鼓励县域发展
8
具体修订内容—新人责任津贴
责任津贴：责任津贴以新人政策形式制定，公司每年出台相应政策，
增加灵活性。（08年新人政策已发文执行） 延长计提时间 提高计提额度 增加计提档次 修订原因： 1、组织发展与市场竞争需要
2、通过政策引导，提升新人留存率
3、每年制定，完善，充分考虑政策的灵活性
9
具体修订内容—优质续保奖
加大继续率奖励力度，提高续期服务利益
优质续保奖=当月领取的第二年续年度佣金（P1产品）*继续率系数P1+ 当月领取的第二年续年度佣金（P2产品）*继续率系数P2
13
具体修订内容—考核
销售系列与组织发展系列的转任：任主管满一年以上的主管达到销售系 列标准即可晋升，无需降为SA。 修改前：主管以上级别转任销售经理者，须降级至正式业务代表，待达 到正式业务代表晋升销售经理条件时方可晋升 。 修改后：对于任主管级别满一年以上的主管，如最近六个月达到晋升销
售经理的条件，可申请转任销售经理，且最高转任级别仅限于销售经理；
报
告
内
容
基本法提高版内容宣导
基本法提高版套转方案
1
一、基本法提高版宣导
2
报
告
提
纲
一、修订原因 二、修订原则、方向
三、修订内容
四、宣导注意事项
3
修订原因
1、市场及监管政策变化 – 新劳动合同法出台 – 监管更严:保险营销员管理规定,保险营销员诚信管理办法,保监会关 于规范代理制保险营销员管理制度的通知等先后出台 – 竞争加剧，组织发展的难度增加 2、公司策略 – 加快组织发展
对于任主管级别未满一年的主管，须降级至正式业务代表，待达到正式业 务代表晋升销售经理条件时方可晋升。 调整原则：坚持销售系列严格执行基本法考核体现人性化
14
具体修订内容—福利
加大其它给付项目的投入
级别 见习业务代表 正式业务代表 销售经理 高级销售经理 业务主任 高级业务主任 业务经理 业务总监 意外伤残及身 疾病身故保险 故保险 20，000元 50，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 150，000元 200，000元 无 50，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 150，000元 200，000元 住院医疗保险 (不含急、门诊) 无 5，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 15，000元 15，000元 意外伤害医 疗保险 无 3，000元 5，000元 5，000元 5，000元 5，000元 10，000元 10，000元
继续率K
K≥95% 90%≤K<95% 85%≤K<90% 80%≤K<85%
继续率系数P1
20% 15% 11% 8%
继续率系数P2
120% 100% 90% 80%
K<80%
0%
0%
注：P1产品指07年11月（不含）前上市产品，P2产品指07年11月（含）后上市产品
10
具体修订内容—优质续保奖
调整原则：进一步提高高阶主管保障，同时保证TA的基本保障
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具体修订内容—福利
注：
以上保险内容及责任分别对应于公司泰康团体意外伤害保险、泰康团体
定期保险（仅限于疾病身故责任）、团体医疗保险特约（不含急、门诊） 及泰康附加意外伤害团体医疗保险条款。 疾病身故保险及住院医疗保险仅适用于入司年龄在50周岁（06版为45周 岁）以下如实填写《代理人健康告知书》的代理人，且签约前既往病症
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（三）晋升考核套转方案
UM晋升AD：08年7～9月为基本法提高版衔接期，此期间 达到06版基本法晋升AD标准者仍可晋升AD；自10月起， 统一按提高版标准晋升（11月底第一次操作）。 举例说明：B于07年10月晋升UM，如其在07年10月～08 年9月达到06版基本法晋升AD标准，则于08年10月晋升为 AD；反之，须达到提高版晋升AD标准方可晋升。
23
（三）晋升考核套转方案
转正、晋升AS、晋升SS维持不变。 主管转任销售系列：根据主管任职月份直接套转基本法 提高版本。 SS晋升UM：直接套转提高版，自7月起直接按提高版标 准晋升。（8月底第一次操作） 举例说明：A于08年2月晋升SS，如其在2－7月达到提高 版晋升标准，则于08年8月晋升UM。
UM晋升AD指标 – 个人累计FYC7200元; – 直辖组累计FYC48000元; – 直辖部累计FYC240000元; – 直辖部人力30人; – 育成UM1人; – 直辖部及育成UM所辖组织 累计FYC432000元; – 直辖部及育成UM所辖组织 60人;
修改后
UM晋升AD指标 – 个人累计FYC7200元; – 直辖组累计FYC48000元; – 直辖部累计FYC240000元; – 直辖部人力30人; – 育成UM2人; – 直辖部及育成UM所辖组织累 计FYC624000元; – 直辖部及育成UM所辖组织FYC 大于0人数540人次;
4、维持考核通则中增加行政降级条款，提高对代理人的品质要求。
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具体修订内容—县域
县域（乡镇服务部）
1、入司年龄在50岁以上的乡镇代理人不享受住院医疗及疾病身故保险。
2、县域代理人出勤管理由分公司自行制定。
3、县域代理人挂零考核及维持考核标准上报总公司批复后可适当放宽。
18
报
告
提
纲
一、修订原因 二、修订原则、方向
2、切合公司三年发展规划，领先同业主要竞争对手，考虑竞争压力，加
大基本法投入，服务于组织发展，提高新人成本投入； 3、修改与国家法规不相适应的部分。 4、通过继续率引
纲
一、修订原因 二、修订原则、方向
三、修订内容
四、宣导注意事项
7
修订内容
1、新人责任津贴以每年发文形式体现，增强时效性、灵活性
了较多文字内容，分公司需认真学习并做好宣导及公示，中支负责人、服
务部经理等内勤层面宣导时要特别强调此部分，尽可能规避监管风险及诉 讼法律的可能性。 4、福利此版进行了较大的提高，各机构可重点宣导，主管层级要注意引入 实动人力概念。 5、基本法提高版小册子将于近期到达中支，请各中支注意查收。
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二、2008基本法提高版套转方案
（一）提高版上线时间
上线时间：2008年7月1日
即2008年8月底发7月营销员佣金时，均按 提高版为标准计算。
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（二）2008年新人财务支持政策
责任津贴以新人政策形式制定，公司每年出台相 应政策。 2008年下半年继续实施新人财务支持政策，实施 期间2008年7月1日～12月31日，实施对象为TA入 司人员。 再次提醒各中支高度关注风险控制问题，严防恶 意拆单、自买单、退保等套利现象，如发现上述 情况，公司将停止该方案的实施，并对相关责任 任给予处罚。
新产品包括： 《泰康健康人生定期保障计划》： 《泰康盛世人生2008年金保险（分红型）》 《泰康附加豁免保险费A款重大疾病保险》
《泰康附加豁免保险费B款重大疾病保险》
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具体修订内容—考核
SS晋升UM：引入实动人力（FYC＞0）概念，与公司组织发展
保险公司的基本法
保险公司的基本法保险公司的基本法是规范保险公司行为的法律文件，用于明确保险公司的经营范围、经营原则和行为规范等内容。
保险公司的基本法对于保护保险公司的权益，维护市场秩序，保障投保人和被保险人的合法权益具有重要意义。
下面是保险公司基本法的参考内容：第一章总则第一条保险公司是以盈利为目的，以承担保险责任为主要业务的法人组织。
保险公司依法注册并取得保险经营许可证，才能开展保险业务。
第二条保险公司的业务范围包括人身保险和财产保险两个大类别，具体包括寿险、健康险、意外险、车险、财产险、责任险等。
第三条保险公司的经营原则是公平、公正、诚信、透明。
保险公司应当遵守相关法律法规，保护投保人和被保险人的合法权益。
第四条保险公司应当建立健全内部控制体系，确保业务的稳健经营和风险的可控。
同时，保险公司应当加强信息安全保护，防止信息泄露和网络攻击。
第二章组织机构第五条保险公司应当设立董事会、监事会和总经理，按照公司法和保险法的规定进行组织管理。
第六条董事会是保险公司的决策机构，负责制定保险公司的经营策略、决定重大事项，并对总经理进行监督。
第七条监事会是保险公司的监督机构，主要职责是监督董事会和总经理的工作，并对保险公司的财务状况和经营情况进行审计。
第八条总经理是保险公司的执行机构，负责组织实施董事会的决策，管理公司的日常运营。
第三章保险产品第九条保险公司的保险产品设计应当合理、透明，禁止搭售和附加不合理限制条件。
第十条保险产品应当明确约定保险责任、免赔额、保险金额、保费等重要条款，投保人应当充分知悉保险合同的内容。
第十一条保险公司应当按照产品原则，根据风险评估和市场需求，合理确定保费和赔偿标准。
第十二条保险公司应当对产品销售过程进行监控，禁止虚假宣传和误导行为。
第四章赔付与理赔第十三条保险公司应当按照保险合同的约定，及时理赔，并向被保险人提供必要的理赔指导和服务。
第十四条保险公司应当建立健全赔付和理赔管理制度，规范理赔程序和操作流程。
保险公司《基本法》模板
连续3个月月均7000/6000C的FNA新人有机会转优才，享受优才训练津贴
亮点三：
业绩津贴
1人力型机构首次纳入可享受业绩津贴
2②业绩津贴=当月FYC/业绩*提奖系数
营销
1.当季先分级
2.次季再获取
注1：仅针对季度在职满2个月人员分级，不满2个月的，下季度再进行分级
1.1标签
潜才
OR
重点培养
1.2学历
大专及以上
1.3业绩
钻会且连续3个月月均6000C/14400业绩（双钻）
注1：鉴于新人画像的有效性，深化标签在新人养成中的应用，基于“画像+绩效”设计入司后升级优才通道
注2：NA入司新人升级为FNA后，如满足上述三项条件也可有一次升级优才机会
2.FNA到优才
2.1.关注AI模型输出结果：上岗画像标签与投产比具有强相关性，评分越高，投产越优“潜才”“重点培养”标签人员质量好、投产优
1.升级组FYC系数
1.1统一非标人力及标准人力系数
1.2关键档位组FYC系数提升
2.产能系数
2.1奖励绩优组，增加产能激励系数，最高提升10%
2.2奖励有条件，当月架构需达到1+3，方可获奖励系数
关注组C规模（7000C+）
组FYC越高计提系数越高：诉求6500C+
关注人均FYC（3500C+）
营销引入人均FYC产能要求，关注人力质量：人力型3000C+
亮点四：
增员奖金延长至24个月
增员培育回报大，增员奖延长至2年，总额大幅提升；
有人力，就有利益，队伍持续增员动力强，干劲足，加强队伍行业竞争力！
1.增员奖
保险公司基本法演讲稿
保险公司基本法演讲稿保险公司基本法演讲稿 演讲稿可以提⾼演讲⼈的⾃信⼼，有助发⾔⼈更好地展现⾃⼰。
在快速变化和不断变⾰的新时代，需要使⽤演讲稿的事情愈发增多，相信许多⼈会觉得演讲稿很难写吧，以下是⼩编帮⼤家整理的保险公司基本法演讲稿，仅供参考，希望能够帮助到⼤家。
保险公司基本法演讲稿1 各位朋友，⼤家好! 我是⼤润保险经纪公司的讲师。
今天我把公司的“基本法”来给⼤家解说。
⼤润保险经纪公司的“基本法”是在国务院“⼆⼗三”⽂件精神指导下的创新模式，已经过保监会有关部门领导的审阅并同意。
⼤润保险经纪公司的“基本法”是：采取了军队晋级的先进模式“三·三”上晋制，能够形成上下互动、互帮互助、共同前进的整体;充分体现了⼤家的协作精神。
系统后续劲强，能够使⼤润事业稳固长久。
“基本法”⼀共为七章，分为三⼗条;第⼀章是制订的原则，第⼆章是业务⼈员⼊司录⽤的基本标准和程序，第五章是福利待遇，第六章是违规惩罚，第七章是附则;第三、四章才是本法的核⼼部分，现在我就核⼼部分向各位做⼀个详细的说明。
第三章是业务⼈员的考核晋升，业务⼈员共有七个职级，分为：试⽤期业务员、业务员、业务主任、业务经理、⾼级经理、业务督导、⾼级督导。
1、试⽤期业务员的资格：按照试⽤期⼊司标准、条件、完成录⽤流程⼿续,签定《保险经纪⼈合同书》，缴纳⽹站维护费200元(⽹站维护费是⼀次交付、终⾝使⽤的。
公司为业务⼈员提供个⼈⽹上办公室系统)后参加保险经纪⼈资格考证的业务培训，经考核合格，为试⽤期业务员。
试⽤期业务员可以从事保险经纪业务活动，能⾃⼰买保险做业务和增员了，但是不享受增员奖⾦，只享受经营业绩⾸期、续期100%的佣⾦。
⼤润业务⼈员不但可以销售多家保险公司产品和在全国范围内展业，还可以在全国范围内异地增员。
2、业务员资格：试⽤期业务员参加业务培训后经考核合格、您⾃⼰选择以下两种情况之⼀，(⼀经选择不得改变)达标就可晋升为业务员。
保险基本法提高版宣导
引起的保险责任除外。
在保险期间内解约的代理人，自解约之日起，公司为其提供的各项保险 同时终止。
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具体修订内容—日常管理
一、入司年龄：由目前的 22-45周岁修订为20-50周岁。 二、学历：符合监管机构规定的参加保险代理从业人员资格考试的学历程度。（目前
为高中以上学历）
三、品质管理修订后纳入基本法 四、在总则中将泰康的经营理念（以人为本）及事业部中长期发展思路（组织发展和
（一）提高版上线时间
上线时间：2008年7月1日
即2008年8月底发7月营销员佣金时，均按 提高版为标准计算。
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（二）2008年新人财务支持政策
责任津贴以新人政策形式制定，公司每年出台相 应政策。 2008年下半年继续实施新人财务支持政策，实施 期间2008年7月1日～12月31日，实施对象为TA入 司人员。 再次提醒各中支高度关注风险控制问题，严防恶 意拆单、自买单、退保等套利现象，如发现上述 情况，公司将停止该方案的实施，并对相关责任 任给予处罚。
UM晋升AD指标 – 个人累计FYC7200元; – 直辖组累计FYC48000元; – 直辖部累计FYC240000元; – 直辖部人力30人; – 育成UM1人; – 直辖部及育成UM所辖组织 累计FYC432000元; – 直辖部及育成UM所辖组织 60人;
修改后
UM晋升AD指标 – 个人累计FYC7200元; – 直辖组累计FYC48000元; – 直辖部累计FYC240000元; – 直辖部人力30人; – 育成UM2人; – 直辖部及育成UM所辖组织累 计FYC624000元; – 直辖部及育成UM所辖组织FYC 大于0人数540人次;
调整原则：进一步提高高阶主管保障，同时保证TA的基本保障
中国人寿新版基本法宣导(业务员版)
业务员延长期
经理 高级业务经理 业务员---业务主任---业务经理---高级业务经理
考降业务主任 宿迁市分公司个险销售部
职级架构
2010年2季度考核结束后，业务员和业务员延长期职
级全部套转为业务主任职级。其中，业务员延长期职 级标识为“考降业务主任状态”； 2010年2季度考核结束后，“准组经理”职级人员全 部套转为“组经理”职级。
宿迁市分公司个险销售部
做好推荐的关键
1、规划人生 2、做好甄选 3、辅导培育 着眼长远 长期留存 共同成长
宿迁市分公司个险销售部
亮点三： 职级晋升 全面开花
• 组经理享受的奖励和津贴： 推荐新人奖 同业务人员 伯乐奖 同业务人员 直辖组津贴 培育组津贴 绩优组经理奖 培育组经理奖 宿迁市分公司个险销售部
17% 15% 12% 9% 6%
资组
20%
17% 15% 12% 9% 6%
宿迁市分公司个险销售部
组经理利益-直辖组津贴
主管品质考核系数的标准如下： 团队质态情况 达成优质组 达成健康组 达成标准组 其他 当月举绩率低于20％ 品质系数A 1.20 1.15 1.10 1.00 0.80
宿迁市分公司个险销售部
发放条件：
1、发放给直接推荐人 2、在新人第4、7、10、13月发放 3、新人在第1至6月内晋升为业务主任 4、发放时新人和推荐人同时在岗
宿迁市分公司个险销售部
组织发展利益-伯乐奖
新人第7-12个月累计FYC 4800 发放：
1、发放给直接推荐人，新人为首次签约 2、在新人第13月发放 3、发放时新人职级高于业务主任职级(含) 4、新人处于业务主任职级且最近一次维持考核合格
考核条件 上级任职时间 最近3个月FYC 晋升业 维持业 晋升业 维持业 晋升高级 维持高级
基本法宣导
三次件：承保第三年的业务
四次件：承保第四年以后的业务 达成率：实收/应收 最终达成率：上上月应收实收/上上月应收 本月达成率：本月应收实收/本月应收 银行划款率：银行划款成功件/实收件
指标简介
关键考核指标： 1、最终二次达成率（保费/件数/综合）80% 2、最终三次达成率（保费/件数/综合）90% 3、最终四次达成率（保费/件数/综合）94% 经营管理指标： 1、本月二次达成率（保费/件数/综合）60% 2、本月三次达成率（保费/件数/综合）65% 3、本月四次达成率（保费/件数/综合）70% 4、银行划款率100%
满足其一
本月四次综合月均65%
最终二次综合达成率月均75% 最终三次综合达成率月均88%
最终四次综合达成率月均93%
考核合理了
原职级 二次综合 达成率月均 收费员一级 75%以上（含） 76%以上（含） 维持条件（同时满足） 三次综合 达成率月均 88%以上（含） 89%以上（含） 四次综合 达成率月均 93％以上（含） 94％以上（含）
四次保费 津贴标准 值（元） 50 80 100 120 150 ———— ———— ————
基本法统一管理
孤儿单与在职单双线并行
1-1 专业化职责定位
• 总公司续收职能定位 是全系统续收业务管理的中枢，负责公司全系统续期收 费工作的规划、组织、指导、推动、监控 • 分公司续收职能定位 本部续收实施者和中支续收管理者的双重角色。职能包 括计划组织、督导推动、人员培训、后线支持及对中支的 管理支持等 • 中心支公司续收职能定位 续收业务管理的终端，负责本中支续收业务的具体组织 和开展。职能包括业务开展、督导推动、后线支持等方面
收入增加了
复 效 奖 金
某保险公司基本法宣导
某保险公司基本法宣导1. 引言保险是一种重要的金融工具，可以为个人和企业提供风险保障，帮助他们应对不可预测的风险和损失。
作为一家保险公司，为了更好地服务客户，维护市场秩序，我们制定了一系列基本法规，以保障客户权益，提高公司的透明度和诚信度。
本文档旨在宣导某保险公司的基本法，帮助客户了解我们的经营原则和承诺。
2. 公司目标和价值观某保险公司始终秉持以下核心目标和价值观：2.1 目标•提供优质和可靠的保险产品和服务，满足客户的保险需求；•保护客户的权益，以客户利益为先；•提高保险行业的形象和信誉；•实现可持续发展，为股东创造长期利益。
2.2 价值观•诚信：我们坚持真实、透明和诚实的原则，保证我们的承诺和行动与之一致；•创新：我们鼓励创新思维和追求卓越，持续提升我们的产品和服务；•协作：我们鼓励员工之间的合作和团队精神，实现共同的目标；•社会责任：我们积极履行社会责任，关注环境保护和社会公益事业。
3. 客户权益保障我们重视客户权益，在公司经营过程中，我们严格遵守以下原则：3.1 信息透明我们将向客户提供充分的信息，包括保险产品介绍、保险合同条款、费率和费用等。
客户可以充分了解保险产品的特点和风险。
3.2 公平交易我们保证在销售和理赔过程中公平对待客户，不歧视任何客户。
我们将按照公正、公平、公开的原则处理客户的投诉和索赔。
3.3 隐私保护我们将严格保护客户的个人和商业信息，不会向任何第三方泄露客户信息，除非经过客户的明确授权或法律规定。
3.4 售后服务我们提供优质的售后服务，为客户解答疑问，处理理赔事宜，并及时提供相应的赔付。
4. 公司运营原则为了确保公司的经营活动合法合规，我们制定了以下运营原则：4.1 法律合规我们将遵守国家和地方的法律法规，保证公司经营活动的合法性和合规性。
4.2 风险管理我们将建立完善的风险管理体系，及时识别、评估和控制风险。
我们将确保公司的资本充足性，以应对各种潜在风险。
4.3 财务透明我们将及时披露公司的财务信息，确保公司的财务透明度。
泰康人寿2010版新基本法宣导
SS
所辖组织当月FYC 管理津贴比例 C＜15000 18% 15000≤C＜30000 20% C≥30000 22%
《基本法》是公司营销发展战略体现
泰康人寿是一个舞台，这个舞台是巨大的、无边的，是不分级别的， 没有梯子的概念，她不会制约人的积极性和创造性。因此每一个人都可以 在这里尽其所能的展示自我，提升自我，成就自我。公司的舞台的扩大， 也就意味着个人的舞台的延伸。你如果想要一个广阔的舞台，就值得来泰 康人寿保险公司一展身手。
三、TA职级首佣不打折
• 06版基本法以培养人的能力为核心，打破 行业中TA职级初年度佣金打折的惯例，给 予每个人发展的信心和机会。
见习业务代表的考核
• 见习业务代表晋升正式业务代表的条件：
见习业务代表任职满三个工作月，于最近三个工作月
内达到下列条件，自次月起晋升为正式业务代表：
1、个人累计新契约4件 2、个人累计FYC1800元 注：正式业务代表降为见习业务代表后，三个工作月 内任意月份达到上述标准，自次月起晋升为正式业务 代表。
当年个人月均FYC （元） 0-1999.99 2000－2999.99
Y
0% 4.5% 7.0% 9.0% 11.0%
12% 3000－4999.99 14% 5000-7999.99 17% 8000以上
奖励绩优高手，最高28％的利益
正式业务代表
晋升：晋升标准不变，取消3个月时间要求。 维持：增加增员业绩及件数回算，提高正式业务代表增员积极性：SA在考核
基本法宣导版(太平人寿)
层级规划
1、达成业务目标 2、渠道沟通协调 3、渠道业务培训 4、进行活动管理 5、活动组织策划 6、营业部经理管理与督导 7、人员招聘工作 8、变动费用核对 9、销售成本控制 10、售后服务协助 11、解决异常事件
渠道经理工作职责
层级规划
人事管理要点
招聘
未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时 工等非正式用工；
2
老基本法管理层 级少且人数有限 制，绩优人员发 展空间受限，同 时渠道经理所辖 人数多，缺乏有 效的管理辅导而 流失严重
老基本法的弊端
3
老基本法岗位津 贴固定，不管达 标与否均拿相同 津贴，造成部分 人员惰性增加； 同时保费收入下 降时百元标保费 用率直线上升
目录
一
调整背景
二
五大优势
三
基本概念
四
五大优势
业务人员薪资与业务量关联度加大 新增设了营业部经理岗位
渠道经理 营业部经理 客户经理
稳定和发展队伍
绩优人员薪资收入 相应增加，有助于 稳定队伍
绩优人员晋升空间 打通，有助于留住 优秀人才
有助于机构储备和 培养大批中高级业 务管理人才
五大优势
充分发挥优胜劣汰机制
新基本法的薪资中只有基本 工资固定，其他收入均随FYC 而变动，激励业务人员多劳多 得、晋级晋升，成为太平银保 的中坚力量； 优胜劣汰机制在新基本法中 得到实施及充分发挥，太平银 保队伍将实现良性循环，更有 利于向专业化经营方向发展！
客户经理工作职责
层级规划
营业部经理的定义
渠道经理
晋 升 营业部经理 通 道 客户经理
营业部经理实行公司任命制 营业部经理既是团队管理者也是网点经 营者，直辖网点1～3个 分为见习营业部经理、营业部经理和高 级营业部经理，所辖人力要求如下：
人保寿银行保险基本法宣导
客户经理考核—同职级挂靠
1、同职级挂靠的客户经理须经过三个月 考核期，考核期内的薪酬待遇按挂靠的职级执 行。 2、考核期满后，达到维持标准以上时转 为正式职级，未达到维持标准时，按实际达成 标准下调到相应职级，下调的职级数不受限制。
客户经理考核—客户主任考核
客户主任（经理）职级以季度为考核期， 每年1、4、7、10月进行考核；非1、4、7、10 月晋升的客户主任（经理）自下一个自然季开始 考核。
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客户经理考核—客户经理考核
1、高级客户经理职级半年为考核期，每年1、7 月进行考核，前三个月为预考核。非1、7月晋升 的高级客户经理自下一个考核期开始考核。 2、根据预考核情况对客户经理的业绩进行督促、 指导，必要时可对客户经理管理的网点进行调整。 3、根据半年度考核情况调整客户经理的职级。
客户经理考核—考核奖励项目
1、客户经理将资源薄弱或业绩差的网点 改进成优质网点的（连续两个月完成任务 指标），一次性奖励客户经理网点开拓奖 100元。 2、优秀客户经理一带一辅导他人，被辅 导对象达到晋级标准的，一次性奖励辅导 人优秀辅导奖100元。
客户经理薪酬
客户经理的薪酬构成是基本工资、交通 补贴、通讯补贴、职级达标津贴和绩效提 奖。 新入司的客户经理（不含同业引进）入 司当月取得代理人资格证并办理上岗手续 后发放新人津贴500元，次月上岗的发放新 人津贴300元，延后不再补发。
客户经理考核—晋升与降级
1、达到晋升标准，晋升一级。 2、达到维持标准，职级不变。 3、达不到维持标准，予以降级。 4、考核期内，客户经理如果两个月未完成月 度目标计划的，应进行述职并提交书面改进措施 报告；如连续两个考核期考核均未达标，则按实 际达成标准下调到相应职级，下调的职级数不受 限制。