未雨绸缪防患未然合规经营品质管理培训课件平安版
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有备无患防患于未然培训讲学25页PPT
16、业余生活要有意义，不要越轨。——华盛顿 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。——罗素·贝克 18、最大的挑战和突破在于用人，而用人最大的突破在于信任人。——马云 19、自己活着，就是为了使别人过得更美好。——雷锋 20、要掌握书，莫被书掌握；要为生而读，莫为患防患于未然培训讲学
1、合法而稳定的权力在使用得当时很 少遇到 抵抗。 ——塞 ·约翰 逊 2、权力会使人渐渐失去温厚善良的美 德。— —伯克
3、最大限度地行使权力总是令人反感 ；权力 不易确 定之处 始终存 在着危 险。— —塞·约翰逊 4、权力会奴化一切。——塔西佗
5、虽然权力是一头固执的熊，可是金 子可以 拉着它 的鼻子 走。— —莎士 比
坚守底线合规经营专题培训ppt课件
案例介绍：
日前，新疆回族自治区乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院审理了一 件民间骗贷案件。
2003年5月，女老板董玲因为生意赔本，她借了很多高利贷。为了 顺利办成贷款以偿还高利贷，董玲通过一个假证贩子，制作了一张名 为“李萍”的假身份证，然后又凭印象制作了一张假房产证和一份假 他项权证书。办完这些，她又以李萍的名义，于2003年7月在一家担保 公司办了房产抵押担保，顺利从银行骗出50万元贷款(后来偿还了10万 元)。办成这笔贷款后，董玲又如法炮制，在2003年9月又将房产重复 抵押，重新换了一家担保公司办了贷款担保，这次她成功获得60万元 贷款(至今一分未还)。她用这些钱买了轿车、股票。 2004年2月，董玲借用前夫胜利路一套房屋的房产证号，以朋友的名字 伪造了一份他项权证。然后，又用自己和前夫的照片，制作了一张结 婚照，冒充朋友夫妇向银行贷款。并顺利拿到第三笔贷款35万元。截 至案发，她共贷款135万元，连本带息只还了25.5万元。
25
5.今年案件暴露的主要问题
二是交易真实性控制不足，在宁夏案、苏州案中大额交易实时核实、核准 和管理授权等控制环节均未发挥作用。
1、大额交易实时核实未有效落实。依据《关于试行个人客户大额交易实时 核实的通知》 (中银个[2007]79号)，办理大额汇款需“由授权人员询问客户， 对客户身份真实性进行核实”。但在苏州案中，业务经理和远程集中核准人员 均未进行真实性核验。
3、管理授权未嵌入系统，硬控制不足。盘锦、苏州案件反映出，管理授权 流于形式，管理授权仅审核前手是否在个人业务交易单签字审核等表面内容， 且案中均履行后补签字方式，未起到事中控制的作用。
2023/10/16
26
5.今年案件暴露的主要问题
三是客户端交易监控措施不足。 我行在密码输入和认证环节缺少对客户的 提示，客观上为内部舞弊提供了便利。盘锦、苏州、宁夏案件中犯罪分子都是 采用骗取客户密码方式转移客户资金。
日前，新疆回族自治区乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院审理了一 件民间骗贷案件。
2003年5月，女老板董玲因为生意赔本，她借了很多高利贷。为了 顺利办成贷款以偿还高利贷，董玲通过一个假证贩子，制作了一张名 为“李萍”的假身份证，然后又凭印象制作了一张假房产证和一份假 他项权证书。办完这些，她又以李萍的名义，于2003年7月在一家担保 公司办了房产抵押担保，顺利从银行骗出50万元贷款(后来偿还了10万 元)。办成这笔贷款后，董玲又如法炮制，在2003年9月又将房产重复 抵押，重新换了一家担保公司办了贷款担保，这次她成功获得60万元 贷款(至今一分未还)。她用这些钱买了轿车、股票。 2004年2月，董玲借用前夫胜利路一套房屋的房产证号，以朋友的名字 伪造了一份他项权证。然后，又用自己和前夫的照片，制作了一张结 婚照，冒充朋友夫妇向银行贷款。并顺利拿到第三笔贷款35万元。截 至案发，她共贷款135万元，连本带息只还了25.5万元。
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5.今年案件暴露的主要问题
二是交易真实性控制不足，在宁夏案、苏州案中大额交易实时核实、核准 和管理授权等控制环节均未发挥作用。
1、大额交易实时核实未有效落实。依据《关于试行个人客户大额交易实时 核实的通知》 (中银个[2007]79号)，办理大额汇款需“由授权人员询问客户， 对客户身份真实性进行核实”。但在苏州案中，业务经理和远程集中核准人员 均未进行真实性核验。
3、管理授权未嵌入系统，硬控制不足。盘锦、苏州案件反映出，管理授权 流于形式，管理授权仅审核前手是否在个人业务交易单签字审核等表面内容， 且案中均履行后补签字方式，未起到事中控制的作用。
2023/10/16
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5.今年案件暴露的主要问题
三是客户端交易监控措施不足。 我行在密码输入和认证环节缺少对客户的 提示，客观上为内部舞弊提供了便利。盘锦、苏州、宁夏案件中犯罪分子都是 采用骗取客户密码方式转移客户资金。
安全生产培训辅导勤检勤查消除隐患防患未然教学PPT课件
一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。 一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。 一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。 一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。 一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。 一望无际的田野上泛起一片片绿色的 涟漪。 草木是 绿的、 山水是 绿的、 棋格般 划分的 田野更 是绿了 ，绿得 干净， 绿得出 奇。漫 山遍野 都是荡 漾着春 意的绿 ，悄悄 地用这 般蓬勃 的绿染 到了我 的心间 。
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勤检勤查消除隐患防患未然企业安全生产培训经典授课ppt课件
质量展示员工素质 · 精品塑造企业品牌
安全生产方针政策
主管安全管理六大责任
经常检查生产设备的安全状况
A B 经常检查厂房、仓库有无火灾隐患
进行日常生产操作的安全检查
CD
所以儿童阅读能力的培养是必须的， 特别是 学生困 生，我 们要为 他们提 供良好 的"智力 "背景 ，引发 他们积 极思维 ，以读 促思， 以读促 写，提 高语文 素养。 所以儿童阅读能力的培养是必须的， 特别是 学生困 生，我 们要为 他们提 供良好 的"智力 "背景 ，引发 他们积 极思维 ，以读 促思， 以读促 写，提 高语文 素养。
COMP ANY LOGO
安全生产相关知识
单位在劳动安全卫生方面应尽的义务（劳动法规定的）
07
06
01
义务
04
02
04
03
①对劳动者进行劳动安全卫生教育； ②为劳动者提供符合国家规定的劳动安全卫生条件； ③为劳动者提供必要的劳动防护用品； 所以儿童阅读能力的培养是必须的，特别是学生困生，我们要为他们提供良好的"智力"背景，引发他们积极思维，以读促思，以读促写，提高语文素养。
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2
设备安全
质量展示员工素质 · 精品塑造企业品牌
安全生产方针政策
安全生产中的四不伤害：
安全生产方针政策
主管安全管理六大责任
经常检查生产设备的安全状况
A B 经常检查厂房、仓库有无火灾隐患
进行日常生产操作的安全检查
CD
所以儿童阅读能力的培养是必须的， 特别是 学生困 生，我 们要为 他们提 供良好 的"智力 "背景 ，引发 他们积 极思维 ，以读 促思， 以读促 写，提 高语文 素养。 所以儿童阅读能力的培养是必须的， 特别是 学生困 生，我 们要为 他们提 供良好 的"智力 "背景 ，引发 他们积 极思维 ，以读 促思， 以读促 写，提 高语文 素养。
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单位在劳动安全卫生方面应尽的义务（劳动法规定的）
07
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义务
04
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①对劳动者进行劳动安全卫生教育； ②为劳动者提供符合国家规定的劳动安全卫生条件； ③为劳动者提供必要的劳动防护用品； 所以儿童阅读能力的培养是必须的，特别是学生困生，我们要为他们提供良好的"智力"背景，引发他们积极思维，以读促思，以读促写，提高语文素养。
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设备安全
质量展示员工素质 · 精品塑造企业品牌
安全生产方针政策
安全生产中的四不伤害：
7.3防患于未然4939630页PPT
二、加强自我防范
阅读教材96页， 思考：怎样加强自我防范？
道德水平的高低与违法犯罪有着密 切的关系：道德水平低，法制观念 淡薄，难免犯违反纪律的错误，发 展下去就可能违法，甚至陷入犯罪 的泥沼。相反，道德水平高，法制 观念强，就会不犯或者少犯错误， 就不会做出违法犯罪的事情。
课堂小结
道德水平高低与违法犯罪的关系
①人如果一味追求低级趣味，发展下去极有可
能走上犯罪道路②青少年要远离黄色网络③青少 年应该遵纪守法，否则害人害己④我们要学会善 于抵制诱惑
A．①②③ B．②③④ C．①②④ D．①②③④
5、陈某有过知耻的心理，最终还
是滑向了犯罪的深渊，给你的启示
是……（ ）
①谨慎交友
②提高自制力
③提高道德水平 ④提高法制观念
④认清违法犯罪的危害
A．①③
B．①②④
C．②③④
D．①②③④
不良行为和严重不良行为，都有
可能发展为违法犯罪,在我们身边存
在的不良行为或严重不良行为有（ ）
①旷课 ②打架斗殴、辱骂他人
③强行向他人索要财物
④观看收听色情、淫秽的音像制品、
读物等
A．①②③④ B．②③④
C．①②④
D．①③④
作为一个合格的现代公民,我们应 该……（ ） ①自觉树立法律意识 ②维护法律的尊严 ③自觉依法自律 ④加强自身法律修养
1、行人在十字路口闯红灯
行政违法行为， 一般违法行为。
2、抢劫他人财物。
刑事违法行为， 犯罪行为。
3、欠钱不还。
民事违法行为， 一般违法行为。
4、打架斗殴。
行政违法行为， 一般违法行为。
5、拾得别人的钱物不还。
民事违法行为，一般违法行为。
【正式版】防患于未然PPT资料
2004年3月16日凌晨，公安部通缉的重大杀 人在逃犯罪嫌疑人马加爵（中）被押进审讯室。 3月15日晚，经群众举报，公安部通缉的重大杀 人在逃犯罪嫌疑人马加爵在海南省三亚市被公安 干警抓获。2004年２月２３日，云南省昆明市云 南大学发现４名大学生被杀死在宿舍内，当地公 安机关经工作，认定作案人系该校生化学院生物 技术专业２０００级学生马加爵。公安部于２月 ２４日发出Ａ级通缉令，３月１日又向社会公开 发布了通缉令，号召人民群众积极提供线索，协 助公安机关查缉马加爵。 经初步审查，马加爵 交代了因与４名被害同学发生矛盾，为报复泄愤， 于２月１３日至１５日先后将４名同学杀害的犯 罪过程。
以后，无心学习，经常旷课。起初 行为
还觉得对不起父母和老师，后来便
放纵自己，因偷东西、打骂同学等
受到学校纪律处分；他不但不接受
教训，反而经常在社会上偷窃、参 一般违
加赌博等，因此被公安机关拘留。 法行为
但他仍不悔改，为了弄到钱到网吧
玩游戏，他和另外两名同伙竞拦路 抢劫，在短短的几天中就作案三起， 最终因抢劫罪被判刑。
着密切的关系 （3）从小事做起，预防违法犯罪。
：道德水平低，法制
他不但不接受教训，反而经常在社会上偷窃、参加赌博等，因此被公安机关拘留。
观念淡薄，难免犯违反纪律的错误， 3月15日晚，经群众举报，公安部通缉的重大杀人在逃犯罪嫌疑人马加爵在海南省三亚市被公安干警抓获。
《预防未成年人犯罪法》第十四条第二款规定，携带管制刀具是未成年人的不良行为，管制刀具指匕首、三棱刀、弹簧刀等。
防患于未然 甲、乙为争夺公园中的座位而争执，甲动手打了乙。
结合马加爵的案例与教材98页小迪的故事，想一想：从对自己、对他人、对家庭和对社会等方面，分析犯罪有哪些危害。 结合马加爵的案例与教材98页小迪的故事，想一想：从对自己、对他人、对家庭和对社会等方面，分析犯罪有哪些危害。 说明道德水平的高低与违法犯罪有着密切的关系。
第七课第三框《防患于未然》1[1]_3PPT课件
![第七课第三框《防患于未然》1[1]_3PPT课件](https://img.taocdn.com/s3/m/014942cba8114431b80dd812.png)
请根据上面三则材料回答： （１）上述三则材料说明了什么？
答：材料１说明了道德水平低、法纪观念淡薄的人容易违反 法律，走向违法犯罪。 材料２说明道德水平高、法制观念强的人不仅不会做出违法 犯罪的事情，而且会勇于护法，积极与犯罪作斗争 材料３说明道德水平的提高有助于人们遵守法律。 （２）你从中受到了什么启示？
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B．有错不改，就可能跌入犯罪的深渊 C．小错可不断，大错可不犯 D．犯罪不一定违法，违法一定是犯罪．
8．在现实生活中，有许多事（特别是坏事或向坏的方向发 展），开始时往往不会引起我们的注意，可一旦发现，却为
时已晚了，青少年学生应懂得防微杜渐的道理。
（1）对于防微杜渐这个道理，你是怎样理解的？
（2）请列举目前青少年中较常见的几种不良行为，并 谈谈它们的危害。
思考
青少年正处于未成年阶段，受到国家司法的特殊 保护；有些中小学生认为“年龄小与犯罪无关，年 龄小犯罪不受处罚”的想法对不对？为什么？
这种想法是非常错误的。因为，我国刑法第 十七条规定，已满十六岁犯罪应负刑事责任。已 满十四岁未满十六岁的人，犯故意杀人罪、故意 伤害致人重伤或者死亡、强奸罪、抢劫罪、贩卖 毒品罪、放火罪、投毒罪、爆炸罪的，应当负刑 事责任。P98
不
良
《预防未成年人犯罪法》第十四条第五 款规定未成年人不得偷窃。偷窃很容易
《防患于未然》课件
安全制度的内容与制定
明确安全职责
在安全制度中应明确各级管理 人员和员工的安全职责，建立
责任制。
制定安全操作规程
针对各种设备和生产过程，制 定详细的安全操作规程，规范 员工的操作行为。
规定安全培训要求
安全制度应对新员工入职培训 、转岗培训和日常安全培训做 出明确规定。
制定应急预案
针对可能发生的各类事故，制 定相应的应急预案，确保在紧 急情况下能够迅速、有效地应
预防的措施
制定风险管理计划
组织应制定全面的风险管理计划，明确各类风险 的识别、评估、预防和应对措施。这个计划应定 期更新，以确保与组织环境和需求的变化保持一 致。
建立预警系统
组织应建立有效的预警系统，通过收集和分析内 外部数据，及时发现潜在的风险因素。预警系统 可以提醒组织采取必要的预防措施，防止风险演 变为实际问题。
主动的管理方式，强调对问题的预先识别和干预。
02 03
预防的重要性
预防能够减少不必要的损失和风险，提高组织的稳定性和可持续性。通 过预防，组织可以降低运营成本、提高工作效率，并增强应对突发事件 的能力。
预防与应对的关系
预防和应对是风险管理中的两个重要方面。虽然应对也很重要，但在许 多情况下，预防是更有效和成本效益更高的方法。通过有效的预防措施 ，组织可以大大减少需要应对的事件数量。
对未来的展望与建议
技术发展
随着科技的进步，未来将有更多的智能化和自动化技术应用于风险管理领域。这些技术将有助于提高风险预警和应对 的准确性和及时性，降低事故发生的概率。
政策与法规
政府应继续加强防患于未然的政策和法规制定，鼓励企业和个人采取预防措施，加大对违规行为的惩处力度，以营造 更加安全的社会环境。
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我们要持续以国家法律法规为准绳，以监管部门各项监管政 策为依据，坚持守法+1，不断检视完善公司内控管理制度，强化 执行，确保集团及各专业公司的经营管理活动，符合法律法规及 监管政策，经得起市场的考验，努力为平安的长期、可持续、健
康发展，为中国整个保险业的繁荣作出积极的贡献。
落实合规经营，重视品质管理
根据《个险渠道综合开拓（保险类）专员基本管理办法》第四条第三项
“不实告知，虚假行为方面”第14款或17款规定，扣除品质管理分25 分处理，相应扣款750元，自违规处罚决定下发之日起，一年内不得晋 升或晋级；其主管连带责任扣品质管理分10分，相应扣款500元。
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“两个加强，两个遏制“定义 及重点：
2015年开展“两两”自查，并在2016 年开展“两两”回头看工作：
•加强内部管控、加强外部监管 •遏制违规经营、遏制违法犯罪
① 印章管理
② 销售误导
③ 其他违规行为 落实合规经营，重视品质管理
自查中发现存在部分违规使用印章、私刻印章行为
现问题要严肃处理！ 私自印制宣传材料、夸大宣传、传播散播误导信息 三代：投保资料代签名、风险提示语句代抄录、新单代回访
客户信息缺失或不真实
销售人员及代理机构未能100%持证
新单未做到100%回访
落实合规经营，重视品质管理
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
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案例2：某综拓专员未按照公司流程/制度维护客户信息导 致客户保险合同没有及时生效，客户出险后发现出险人员不 在承保保单人员中，经查是由于该专员因没有按照公司正 常流程将客户信息维护至系统，导致客户在保单人员未更新 状态下出险，造成公司巨额损失，公司形象严重受损。
制度规定
落实合规经营，重视品质管理
根据《2015湖北综合开拓专员品质管理办法》第四条第四项第4款“违反 公司相关制度，造成恶劣后果或严重损失，对公司正常经营管理秩序产生 重大影响”规定，对其进行严肃处理，给予该违规专员解除劳动合同处罚。
制度规定
落实合规经营，重视品质管理
根据《个险渠道综合开拓（保险类）专员基本管理办法》品质管理第46条
“其他违规事项”进行处罚，给予该专员扣除品质分3分。根据品质 扣分分值按照30元/分扣除对应薪酬。
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
2.2 品质处罚案例 风险预警——案例解读！
落实合规经营，重视品质管理——
未雨绸缪 防患未然
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01 合规经营的重要性 02 品质管理的内容 03 综拓队伍风险提示
— 2—
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
2.2 品质处罚案例 风险预警——案例解读！
案例4：某综拓专员在承保养老险团体业务时，修改客户身 份证信息致使未成年人违规承保，导致客户出险无法按 照合同约定金额理赔，造成公司巨额损失，公司形象严 重受损。
制度规定
落实合规经营，重视品质管理
只有牢固树立依法合规经营理念才能消除 漏洞隐患，保证经营安全稳定，只有始终坚持 依法合规经营，才能保证公司良性稳定的发展。
落实合规经营，重视品质管理
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
1.2 外部监管主要的合规要求 行业监管五条红线：存量业务要化解风险，新增量业务要杜绝问题，发
2.1 综拓专员品质管理办法下发
03 综拓队伍风险提示
落实合规经营，重视品质管理
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
2.2 品质处罚案例 风险预警——案例解读！
案例1：某专员在承保养老险团体业务时，未准确核实 客户（****公司）的职业类别，导致该客户保单在承保 时职业类别错误。在后期客户出险时，却因显示投保时 职业类别错误无法正常理赔 。
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
1.3 高层领导对合规的重视
马明哲董事长在“两个加强、两个遏制”回头看工作会议
上发表专题讲话： 创业不易，守业更难。公司要做大，必须先做强。平安的目
标是成为国际领先的综合金融服务集团，我们要时刻保持高度的 危机感和紧迫感，提高我们的风险意识，完善风险管理制度和体 系建设，彻底落实相关责任，形成“不能做、不敢做、不想做” 的机制与环境。
1、存在部分销售过程中的违规行为：自查中发现涉及不实告知、承诺 合同外利益、夸大保单收益、自制计划书、提供虚假理赔资料等违规 行为。 2、存在部分违规使用宣传资料的行为：自查中发现涉及自印彩页、擅 自使用公司LOGO、库存未经审批的行销辅助品等违规行为。
自查中发现代签名， 代出勤、代展业、私设网点、虚假理赔等 违规行为。
03 综拓队伍风险提示
01 合规经营的重要性
保监会100号文的要求需严格落实：
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
不允许有如下违规行为：
非法集资
私刻印章 销售非平安产品 违规代销非保险金融产品 开设投资咨询、担保类涉及资产业务的公司
落实合规经营，重视品质管理
01பைடு நூலகம்合规经营的重要性
02 品质管理的内容
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
2.2 品质处罚案例 风险预警——案例解读！
案例3：某综拓专员在承保养老险团体业务时，违规 拆单超保额投保，导致客户出险无法按照合同约 定金额理赔，造成公司巨额损失。
制度规定
落实合规经营，重视品质管理
根据《个险渠道综合开拓（保险类）专员基本管理办法》第四条第三项 “不实告知，虚假行为方面”第16款规定，情节较为严重，对其进行严 肃处理，给予该违规专员解除劳动合同处罚。
1.1 合规经营的定义和意义
合规经营是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍 生出来的关于保险业如何规避此类风险管理方式的 一种界定。
在国际上，广义上的合规文化可理解为“合乎 规章制度的企业文化建设”；狭义上的合规经营是 指合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合 规机制等方面的整个合规工作规范的统称。
合规有利于发展，合规经营促进和谐，合 规经营创造价值，特别是在利益诱惑面前要牢 牢树立依法合规经营的思想，要在依法合规审 慎经营的前提下追求利润最大化。
康发展，为中国整个保险业的繁荣作出积极的贡献。
落实合规经营，重视品质管理
根据《个险渠道综合开拓（保险类）专员基本管理办法》第四条第三项
“不实告知，虚假行为方面”第14款或17款规定，扣除品质管理分25 分处理，相应扣款750元，自违规处罚决定下发之日起，一年内不得晋 升或晋级；其主管连带责任扣品质管理分10分，相应扣款500元。
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2015年开展“两两”自查，并在2016 年开展“两两”回头看工作：
•加强内部管控、加强外部监管 •遏制违规经营、遏制违法犯罪
① 印章管理
② 销售误导
③ 其他违规行为 落实合规经营，重视品质管理
自查中发现存在部分违规使用印章、私刻印章行为
现问题要严肃处理！ 私自印制宣传材料、夸大宣传、传播散播误导信息 三代：投保资料代签名、风险提示语句代抄录、新单代回访
客户信息缺失或不真实
销售人员及代理机构未能100%持证
新单未做到100%回访
落实合规经营，重视品质管理
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
万一网 保险资料下载
案例2：某综拓专员未按照公司流程/制度维护客户信息导 致客户保险合同没有及时生效，客户出险后发现出险人员不 在承保保单人员中，经查是由于该专员因没有按照公司正 常流程将客户信息维护至系统，导致客户在保单人员未更新 状态下出险，造成公司巨额损失，公司形象严重受损。
制度规定
落实合规经营，重视品质管理
根据《2015湖北综合开拓专员品质管理办法》第四条第四项第4款“违反 公司相关制度，造成恶劣后果或严重损失，对公司正常经营管理秩序产生 重大影响”规定，对其进行严肃处理，给予该违规专员解除劳动合同处罚。
制度规定
落实合规经营，重视品质管理
根据《个险渠道综合开拓（保险类）专员基本管理办法》品质管理第46条
“其他违规事项”进行处罚，给予该专员扣除品质分3分。根据品质 扣分分值按照30元/分扣除对应薪酬。
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
2.2 品质处罚案例 风险预警——案例解读！
落实合规经营，重视品质管理——
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01 合规经营的重要性 02 品质管理的内容 03 综拓队伍风险提示
— 2—
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
2.2 品质处罚案例 风险预警——案例解读！
案例4：某综拓专员在承保养老险团体业务时，修改客户身 份证信息致使未成年人违规承保，导致客户出险无法按 照合同约定金额理赔，造成公司巨额损失，公司形象严 重受损。
制度规定
落实合规经营，重视品质管理
只有牢固树立依法合规经营理念才能消除 漏洞隐患，保证经营安全稳定，只有始终坚持 依法合规经营，才能保证公司良性稳定的发展。
落实合规经营，重视品质管理
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
1.2 外部监管主要的合规要求 行业监管五条红线：存量业务要化解风险，新增量业务要杜绝问题，发
2.1 综拓专员品质管理办法下发
03 综拓队伍风险提示
落实合规经营，重视品质管理
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
2.2 品质处罚案例 风险预警——案例解读！
案例1：某专员在承保养老险团体业务时，未准确核实 客户（****公司）的职业类别，导致该客户保单在承保 时职业类别错误。在后期客户出险时，却因显示投保时 职业类别错误无法正常理赔 。
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
1.3 高层领导对合规的重视
马明哲董事长在“两个加强、两个遏制”回头看工作会议
上发表专题讲话： 创业不易，守业更难。公司要做大，必须先做强。平安的目
标是成为国际领先的综合金融服务集团，我们要时刻保持高度的 危机感和紧迫感，提高我们的风险意识，完善风险管理制度和体 系建设，彻底落实相关责任，形成“不能做、不敢做、不想做” 的机制与环境。
1、存在部分销售过程中的违规行为：自查中发现涉及不实告知、承诺 合同外利益、夸大保单收益、自制计划书、提供虚假理赔资料等违规 行为。 2、存在部分违规使用宣传资料的行为：自查中发现涉及自印彩页、擅 自使用公司LOGO、库存未经审批的行销辅助品等违规行为。
自查中发现代签名， 代出勤、代展业、私设网点、虚假理赔等 违规行为。
03 综拓队伍风险提示
01 合规经营的重要性
保监会100号文的要求需严格落实：
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
不允许有如下违规行为：
非法集资
私刻印章 销售非平安产品 违规代销非保险金融产品 开设投资咨询、担保类涉及资产业务的公司
落实合规经营，重视品质管理
01பைடு நூலகம்合规经营的重要性
02 品质管理的内容
01 合规经营的重要性
02 品质管理的内容
03 综拓队伍风险提示
2.2 品质处罚案例 风险预警——案例解读！
案例3：某综拓专员在承保养老险团体业务时，违规 拆单超保额投保，导致客户出险无法按照合同约 定金额理赔，造成公司巨额损失。
制度规定
落实合规经营，重视品质管理
根据《个险渠道综合开拓（保险类）专员基本管理办法》第四条第三项 “不实告知，虚假行为方面”第16款规定，情节较为严重，对其进行严 肃处理，给予该违规专员解除劳动合同处罚。
1.1 合规经营的定义和意义
合规经营是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍 生出来的关于保险业如何规避此类风险管理方式的 一种界定。
在国际上，广义上的合规文化可理解为“合乎 规章制度的企业文化建设”；狭义上的合规经营是 指合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合 规机制等方面的整个合规工作规范的统称。
合规有利于发展，合规经营促进和谐，合 规经营创造价值，特别是在利益诱惑面前要牢 牢树立依法合规经营的思想，要在依法合规审 慎经营的前提下追求利润最大化。