国泰君安网上开户银行三方存管操作指引
网银第三方存管开通说明
1，手机开户网址准备工作：已经开了网银的银行卡，身份证，和手机！第一步，首先，我要将你的身份证号码，手机号，姓名，登记先预约（必须），录入系统。
第二步，准备好银行卡，身份证，手机开户：发送88到95521，收到短信，按照提示操作。
（一定要选择深圳国泰君安梅龙中路营业部）。
第三步，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定，做银户通关联（在周一到周五交易时间绑定），和证券账户挂钩最后，把你的资金账户账号发过来，我让营业部指定。
成功！（注意：以上步骤在七天之内完成！）网上开户时间：周一到周五9点到17点，周六或者周日加班开户另行通知。
3，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定时间：周一到周五9点到16点。
A, 招商银行，浦发银行，平安银行，广发银行先指定，首笔银行端转账即可。
※招商银行网银大众版，登录进去点“自助转账→银证转账→第三方存管→点击蓝色小字“转保证金”→输入金额1元→输入密码确定激活。
※招商银行电话绑定，拨通招行客服电话95555——按1（自助语音）---输入卡号---输入查询密码---按1（账户查询及转账）---按4（银证转账）---按1（普通银证转账）---按10（人民币）---按1（活期转证券）---输入转账金额---输入取款密码---按18（确认）。
※浦发银行：拨通浦发银行客服电话95528---按1（普通话服务）---按1（个人业务）---输入卡号密码后---按8 （银证第三方存管及银期银商转账）：三方未激活的客户会提示您是否激活，您按照语音提示激活即可。
※平安银行银行端自助办理首笔转账：登录我行网上银行→点击“证券或者投资理财”→点击“第三方存管”→点击“银证转账”→自助注册→国泰君安证券公司→梅陇中路龙华营业部→输入证券账户号→输入证券账户资金密码，即可办理。
※广发银行银行端自助办理首笔转账：登陆个人网银-〉投资理财-〉第三方存管-〉预指定-〉转一次保证金激活，才可在证券账户里进行银证转账。
北京通州区国泰君安证券股票开户流程
北京通州区国泰君安证券股票开户流程：
1、办理股东卡
投资者无须担心自己不会办理怎么办，您带着身份证去国泰君安新华西街营业部就可以，会有专业工作人员全程协助您办理。
2、办理资金帐户
投资者买卖股票需要将关联银行卡的资金转入资金账户才可以交易，办理资金账户过程中需要设置交易密码和资金账户密码。
3、办理三方存管业务
办理完开户手续后客户带着三方存管协议和身份证银行卡到银行网点办理三方关联手续，其中部分银行不需客户本人亲自前往银行就可办理，如：建设银行，、农业银行。
营业部地址：北京市通州区新华西街甲59号。
网上绑定银行三方流程
网上绑定银行三方流程一、建设银行1、首先，客户点击“建设银行存管指定”进行预指定，弹出提示：“正在发送指定申请，请稍后”，并进行30秒倒计时。
30秒内指定成功，客户可以继续签约步骤；否则客户需重新指定。
2、然后登陆到中国建设银行个人网上银行，点击“投资理财”3、选择“投资理财”下面的“鑫存管”，点击“新开签约”。
4、根据系统提示，补充个人资料。
二、工商银行1、同建行绑定，先点击“工商银行存管指定”进行预指定。
2、然后再登陆工商银行个人网上银行，点击“银证业务”3、在左手栏中选择“自助注册第三方存管”，然后选择“国泰君安证券股份有限公司”4、根据系统提示，补充个人资料5、工行还可通过电话银行办理三方绑定。
三、招商银行、浦东发展银行招商银行和浦东发展银行需先进行指定、网上（电话）银行签约，并从银行端发起一次激活操作，存管指定才可成功。
1、客户需先输入银行卡号、图片验证码，点击“招商（浦发）银行存管指定”，弹出提示“正在发送指定申请，请稍后”，并返回指定结果。
指定未成功时，无法继续网上银行或电话银行签约。
2、招商和浦发在签约成功后，还需要发起一笔银行端转账（如网上银行、电话银行或ATM机等），才可激活账户。
若客户未进行转账，点击“下一步”，系统会进行提示。
四、中国银行、中国农业银行、兴业银行、上海银行以上银行只需要进行指定存管一步操作。
通过输入银行账号、取款密码（中国银行需要输入电话银行密码），点击指定按钮，返回指定结果。
若指定成功，则可以进行下一步操作。
下图是在进入到存管指定这一项时，选择中国银行，根据提示输入银行卡号、电话银行密码和图片验证码即可。
银行三方存管业务操作流程
银行三方存管业务操作流程一、开户1.投资者与基金管理人选择合适的银行作为三方存管银行，并填写开户所需的申请表。
3.基金管理人提供基金合同、基金销售文件、基金份额申购、赎回、转让的指令等相关文件。
二、存管1.投资者将资金转入银行账户，交由银行进行资金存管。
2.基金管理人将基金份额的交易指令发送到银行，并要求银行进行确认。
3.银行收到基金管理人的份额交易指令后，核实并确认是否符合基金合同和相关法律法规的规定。
4.确认无误后，银行根据份额交易指令划转资金，并将买方和卖方的相应份额进行调整。
5.银行针对账户进行日终结算和账户核对，确保资金和份额的安全性和准确性。
三、报告1.银行定期向基金管理人和投资者提供资金、份额的交易报告，包括账户余额、份额余额、交易明细等信息。
2.投资者根据银行提供的报告，了解自己的资金账户和基金份额的情况。
3.基金管理人根据银行提供的报告，对基金的资金流转和份额交易情况进行监督和管理。
四、风险控制1.银行对资金进行风险控制，包括确保基金资金与其他资金的隔离、风险敞口的控制、流动性风险的管理等。
2.银行对基金管理人的合规性进行审查，确保基金管理人按照基金合同和相关法律法规的规定进行资金运作。
3.银行制定风险控制措施，包括设置风险预警指标、解冻资金的审批机制、投资者交易限制等。
五、异常处理1.在资金或份额发生异常情况时，银行及时与基金管理人和投资者进行沟通，协商解决方法。
2.银行根据基金管理人的指令，对异常情况进行处理，包括冻结账户、调整份额、处理纠纷等。
六、终止1.投资者可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。
2.银行核实投资者的身份，核对其账户余额和基金份额，并将剩余资金和基金份额进行结算。
3.基金管理人可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。
4.银行核实基金管理人的身份，将剩余资金和基金份额进行结算。
以上是银行三方存管业务操作流程的详细介绍。
通过三方存管业务，银行可以作为中立的第三方来管理和监督基金的资金流转，确保投资者的资金安全，提高市场透明度，促进金融市场的健康发展。
XX证券公司三方存管银行签约流程(含一步式签约)
04-18 三方存管银行签约流程（含一步式签约）一、版本信息V2.0.5修订日期：2019.07二、业务简述2.1 在统一账户平台系统内为合格个人投资者办理银行三方存管签约业务。
2.2 第三方存管业务券商端一步式签约是指，已在银行方开立结算账户的个人投资者，通过券商端一次性完成第三方存管签约手续的签约方式。
2.3 第三方存管业务两步式签约业务是指，客户在券商端完成银行三方存管预指定，其后到银行柜台或通过网银客户端完成存管签约的签约方式。
2.4 三方存管签约的基本条件：（1）客户账户为合格账户，账户信息、资料完整。
（2）柜台业务岗对客户身份信息识别、审核未见异常，客户本人或持有效手续的代理人申请办理。
（3）客户申请的三方存管银行如果不支持带资金上线，其关联资金账户的余额应为0，并且尚未与其他存管银行建立存管关系。
三、操作平台3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。
3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器、多易拍扫描设备。
四、适用表格、协议、凭证4.1《三方存管协议书》五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。
5.2 赋权级别：总部赋权。
5.3 复核级别：营业部复核。
六、操作流程和步骤6.1 三方存管一步式签约操作（适用于已开通一步式签约业务的银行并且客户持有在银行开立的结算账户）。
6.1.1 通过以下操作菜单之一办理签约：（1）新开户：“账户管理--联合管理--一站式开户（新）”，在资产账户界面点击“产生”，依次输入存管银行、银行账户、银行密码。
（2）单客户多银行开户：“账户管理--联合管理--资产银证加挂户”，输入客户代码、资金密码，资金账户处点击“产生”，依次输入存管银行、银行账户、银行密码。
（3）变更存管银行：“存管账户管理--三方存管银行变更”，输入资金账号、资金密码，选择需要变更存管银行所相对应的资金账户，依次输入新存管银行、新存管账户、银行密码。
使用第三方存管账户的流程
使用第三方存管账户的流程介绍第三方存管账户是一种由第三方机构提供的安全、稳定的资金托管服务。
在当前金融行业中，越来越多的机构选择使用第三方存管账户来为客户提供资金托管服务。
本文将介绍使用第三方存管账户的流程，帮助读者了解并顺利进行相关操作。
流程概述使用第三方存管账户的流程可以分为以下几个步骤： 1. 注册账户 2. 验证身份 3. 绑定银行卡 4. 充值资金 5. 进行交易 6. 提现操作详细流程步骤一：注册账户首先需要选择一家可信赖的第三方存管机构，访问其官方网站并点击注册按钮。
根据网站提示，填写相应的个人信息，包括用户名、密码、手机号码等，并同意相关的服务协议和隐私政策。
步骤二：验证身份完成账户注册后，需要进行身份验证。
根据第三方存管机构的要求，提供相应的身份证明材料，如身份证、驾驶证等。
部分机构可能还需要进行人脸识别等验证方式。
步骤三：绑定银行卡为了方便资金的充值和提现，需要绑定自己的银行卡。
在账户设置界面中选择绑定银行卡的选项，并填写相应的银行卡信息，包括银行卡号、开户行等。
完成绑定后，一般需要进行验证，具体验证方式根据第三方存管机构而定。
步骤四：充值资金在绑定银行卡成功之后，可以选择充值资金到第三方存管账户中。
在账户界面中选择充值选项，并填写充值金额。
接下来，根据提示完成相应的付款操作，可以选择网银转账、扫码支付等方式进行充值。
步骤五：进行交易充值完成后，资金将转入第三方存管账户中。
可以通过账户界面中的交易功能进行投资、购买理财产品等操作。
具体操作方式可以根据第三方存管机构的平台设计而定。
步骤六：提现操作当需要将资金从第三方存管账户中提现时，可以在账户界面中选择提现选项。
填写提现金额，并选择需要提现到的银行卡。
根据第三方存管机构的要求，可能需要进行相应的身份验证和安全验证，确保资金安全。
提现申请提交成功后，一般会在一定的工作日内将资金转入指定的银行卡中。
注意事项•在选择第三方存管机构时，需要注意其资质和信誉，选择合法合规的机构。
证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则
证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则目录1释义 (4)2概述 (6)2.1账户体系 (6)2.2多存管银行模式 (8)2.3资金流示意图 (9)2.4客户交易与清算交收流程 (9)2.5存管业务概况 (10)3账户类交易 (13)3.1客户预指定存管银行 (13)3.1.1银行发起 (13)3.1.2证券发起 (13)3.2客户指定存管银行确认 (15)3.2.1银行发起 (15)3.2.2证券发起 (16)3.3客户指定存管银行 (16)3.3.1银行发起 (16)3.3.2证券发起 (18)3.4客户变更银行结算账号 (19)3.4.1银行发起 (19)3.4.2证券发起 (20)3.5客户资料变更 (21)3.5.1银行发起........................................................................... 错误!未定义书签。
3.5.2证券发起（管理账户）................................................... 错误!未定义书签。
3.6客户变更存管银行 (22)3.6.1银行发起 (23)3.6.2证券发起 (23)3.7客户资金台账结息 (25)3.7.1银行发起 (25)3.7.2证券发起 (25)3.8客户撤销证券资金台账 (26)3.8.1银行发起 (26)3.8.2证券发起 (26)3.9查询客户证券资金台账余额 (28)3.10查询客户银行结算账户余额 (29)3.11客户身份校验 (29)3.11.1银行发起 (30)3.11.2证券发起 (30)4转账类交易 (30)4.1银行转证券 (30)4.1.1银行发起 (32)4.1.2证券发起........................................................................... 错误!未定义书签。
三方存管操作手册
操作手册第三方存管业务目录1、系统概述 (3)1.1、概述 (3)1.2、第三方存管业务的特点 (3)2、业务顺序图 (4)3、第三方存管业务说明： (6)4、菜单说明 (6)5、具体交易说明： (7)5.1、证券结算账户开户[z13100] (7)5.2 证券结算账户绑定[z13101] (7)5.3 存管关系客户签约[z13102] (8)5.4 查询证券结算账户[z13140] (7)5.5 查询存管关系信息[z13141] (9)5.6 查询帐户资金信息[z13142] (8)5.7 查询对应关系信息[z13143] (10)5.8 本地查询(按证件)[z13144] (9)5.9 交易列表[z13150] (11)5.10券商列表[z13151] (10)6、银证转账业务说明 (12)7、证券交易说明 (13)1、系统概述1.1、概述证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称第三方存管）是指按照《证券法》的有关规定，由商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。
邮政储蓄第三方存管业务系统采用先进的总对总集中处理方案，统一管理、高效运作，防范客户交易结算资金被挪用。
系统采用先进的技术，打造功能齐全、安全可靠的服务平台，通过银行网点等多渠道全网点对个人客户和机构客户的分类服务，不断提升客户的专业体验，彰显我行因您而变的服务理念。
1.2、第三方存管业务的特点·证券资金三方存管,资金安全·多渠道全网点服务,方便快捷·系统稳定功能齐全,技术先进·个人机构分类办理,专业体验2、业务顺序图1 在绿卡系统上开设邮政绿卡账户2 证券结算账户开户3 证券结算账户绑定4 存管关系客户签约3、第三方存管业务说明：1 一个邮政绿卡账户只允许开设一个第三方存管的证券结算账户绑定。
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国泰君安网上开户银行三方存管操作指引
网上开户后，您需要完成银证三方存管连接，才能开始转账并交易股票。
目前支持在线进行三方存管的银行有：
工商银行，建设银行，浦发银行，招商银行，农业银行，兴业银行，上海银行，中国银行，平安银行，光大银行，民生银行。
您在指定对应银行后，即可进行银证三方存管连接。
我们按操作方式将存管银行分为四类，请查看对应操作方式进行关联操作。
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第一类：需要输入银行卡账号。
农业银行，光大银行，上海银行。
需要输入银行卡号，再点击“绑定银行卡”。
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第二类：需要输入银行卡账号和相应密码。
中国银行，民生银行，兴业银行。
中国银行：需要先输入银行卡账号，电话银行密码，再点击绑定银行卡。
民生银行：需要先输入银行卡账号，查询密码，再点击绑定银行卡。
兴业银行：需要先输入银行卡账号，取款密码，再点击绑定银行卡。
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第三类：需要通过银行进行转账操作激活。
网银、电话银行、柜台等均可。
招商银行，平安银行。
招商银行：在开户界面选择“绑定银行卡”后进行如下操作
招行手机银行操作：进入手机银行，选择“我的”——“一卡通”——“投资管理”——“证券期现货业务”——“银证转账”——“转保证金”——活期转保证金，金额1元即可——“确定”。
招行网银大众版操作：登录后，选择上方“自助转账”——“银证转账”——“第三方存管”，完成一笔银行转证券业务即可激活。
招行网银专业版操作：登录后，选择上方“投资管理”——“证券”——“银证转账（第三次存管）”，完成一笔银行转证券业务即可激活。
招行电话银行操作：拨打95555——选择①自动语音服务——登入——③证券业务——①银证转账——①普通银证转账——输入10选择人民币——①活期转保证金——输入金额确认即可
平安银行：在开户界面输入银行卡号，选择“绑定银行卡”后进行如下操作
网银转账操作：登录平安银行个人网银后，选择上方“证券”——左侧菜单“第三方存管”——“银行转证券”，完成一笔银行转证券业务即可激活。
您也可拨打平安银行电话95511-3，操作转账激活。
第四类：需要通过银行网银进行关联确认。
工商银行，建设银行，浦发银行。
工商银行：在开户界面选择“绑定银行卡”后进行如下操作
工行网银操作：使用UKEY登陆工行网银，选择“自助注册三方存管功能”，按提示完成确认。
操作中您需输入您的14位资金台帐号（以450开头）和资金密码（开户时设置）。
工行电话银行操作：
1.拨打95588 ，按“1” （自助服务）-用卡/折登陆（如果初次使用会提示输入卡密码来开通电话银行服务，并设置电话银行密码）
2.登陆成功后，按“5”-（存款和理财业务），选择"1”（第三方存管），再选择"4"（开通）;
3.输入券商代码（10270000）,选择"1"（同意电话开通）,再输入营业部代码（即您资金台账号的前四位）;
4.根据提示输入证券资金账号（注意：此处实际为您的14位资金台账号，以450开头)，最后输入资金密码，并按提示确认。
建设银行：在开户界面选择“绑定银行卡”后进行如下操作
建行网银操作：
1.登录建行网银，选择“投资理财”-“鑫存管”-“新建签约”，找到“国泰君安证券股份有限公司”（编号013）；
2.选择“营业部”，输入资金账号（注意：此处实际为您的14位资金台账号，以450开头）及资金密码，选择要签约的卡号，查看并认可网上签约协议；
3.设置管理账户密码，完成签约确认。
浦发银行：在开户界面选择“绑定银行卡”后进行如下操作
浦发网银操作：
登录浦发银行网银，在左侧菜单选择“股票与期货”——“银证第三方存管”——“签约管理”，选择需要激活的账号后，点击激活按钮，完成操作。
温馨提示：
在进行三方存管连接时，银行可能需要您提供券商代码，营业部代码，资金台账号。
国泰君安券商代码为“10270000”。
营业部代码为资金台账号前4位。
深圳席位号：248000。
在您资金账户开通后会收到短信告知您的资金台账号。
请您务必准确输入。