2018年保险公司业务推动方案
2018年保险公司业务推动方案
市区及各郊县营销服务部：
，经中支总经理室研究决定，九月个人业务奖励方案，具体内容如下：一、竞赛时间：
18年9月1日-18年9月30日
阶段划分：一阶段：9月 1日——9月10日
二阶段：9月11日——9月20日
三阶段：9月21日——9月27日
二、竞赛目标
竞赛期承保标260万，有效人力360人，新增有效100人
三、竞赛对象
XX中支全体业务伙伴
四、目标分解
1、机构保费目标分解
机构
9月目标
一阶段
二阶段
三阶段
33%
33%
33%
高碑店
60
20
20
阜平42 14 14 14
满城28 9 9 10
市区26 9 8 9
定兴24 8 8 8
唐县18 6
6
清苑16 5 5 6
涿州16 5 5 6
蠡县14 5 4 5
安新8 3 2 3
涞水6
2
2
合计
258
86
83
89
注：按机构全年累计标保占中支整体比例和最近三个月标保占中支整体比例各占50%权重分解。
2、机构有效人力目标分解
机构
9月目标
一阶段
二阶段
三阶段
33%
33%
33%
高碑店
74
25
24
25
阜平48 16 16 16
满城42 14 14 14
市区40 14 13 13
定兴34 12 11 11
唐县28 10 9
清苑24 8 8 8
涿州22 8 7 7
蠡县22 8 7 7
安新14 5 4 5
涞水10 4
3
合计
360
124
116
118
注：按机构全年累计有效人次占中支整体比例和最近三个月有效人次占中支整体比例各占50%权重分解。
3、机构新增有效目标
机构
必保新增有效
高碑店
14
满城
13
阜平
10
市区
10
定兴
蠡县
10
唐县
8
清苑
8
涿州
7
安新
5
涞水
5
合计
100
4、件均保费目标：≥4000元
5、主管开单率目标：5日前50%；10日前70%；全月90%
五、奖励方案
1、十全十美大礼包：9月1日-9月10日预收且在9月30日前承保1500元以上，奖励十全十美大礼包一份。
2、电热水壶：9月预收且承保富贵双盈标保5000元（含）-10000元，奖励小
鸭1.5L不断电电热水壶一个。
3、高档电饼铛：9月预收且承保富贵双盈标保10000元（含）-20000元，奖励高档电饼铛一个。
4、激励大师约翰库缇斯演讲入场券：9月预收且承保富贵双盈标保20000元（含）-50000元，奖励高档电饼铛一个。
5、全自动洗衣机：9月预收且承保富贵双盈标保50000元（含）-100000元，奖励名牌全自动洗衣机一台。
6、液晶电视机：9月预收且承保富贵双盈标保100000元（含）以上，奖励32寸名牌液晶电视机一台。
7、业务员信心投注方案：业务员自愿对自己8月份业绩表现投注。
投注50元的，全月竞赛业绩5000元以上，返还投注金并奖励50元现金；投注100元的，全月竞赛业绩10000元以上，返还投注金并奖励100元现金。
8、华山论剑：18年8月-12月，连续5月承保标保≥5000元/月的业务员，获得西安-华山旅游名额一个，18年春季在华山金顶参加“华山论剑”明星俱乐部峰会。
六、主管开单
各职级主管做为营销团队管理干部，每月率先开单是一项必须完成的责任，各机构均要积极引导帮助主管在月初开单，9月10日为主管开单日，至9月10日仍未开单且全月承保标保≤3000元的主管，9月1日-9月2日主管培训费用由个人负担200元，培训以差勤扣款形式在9月工资中体现。
七、增员奖励方案
1、方案时间：8月1日-9月30日
2、方案对象：各层级业务员
3、竞赛期间新增有效≥3人的个人，奖励推荐人南京、黄山旅游名额1个。
4、竞赛期间新增有效≥5人的营业组，且小组主管至少新增有效1人，奖励主管南京、黄山旅游名额1个。
（M04、M05考核其直辖组增员）。
5、完成八、九月新增有效任务的四级机构，奖励机构经理南京、黄山旅游名额1个。
2019保险公司省分公司开门红安排部署业务节奏前期准备推动举措40页
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爆
业务爆发：
全民创收，举绩突破 年金拉动，产能爆发 万众同心 两亿齐飞，新的高度、新 的里程碑，打爆2019大发展第一枪
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成功的真谛在于”惜福“，对于开门红：
毕全力于一役
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什么是全力？就是你还没
见到2019年的太阳时已经把
2019年的收入给搞定了！
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打响首爆第一枪
开门红执行！执行！执行！
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有工作没努力等于零 有布置没监督等于零 有能力没表现等于零 有进步没持续等于零 有计划没行动等于零 有发现没处理等于零 有机会没争取等于零 有苦劳没结果等于零
• 开门红工作一切围绕结果 • 《嘉奖函》、《警示函》、《处罚函》
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“任何团队的核心骨干都必须学会在没有 鼓励，没有认可没有帮助，没有理解，没有 宽容，没有退路，只有压力的情况下，一起 和团队获得胜利。成功只有一个定义，就是 对结果负责。如果你靠别人的鼓励，才能发 光，你最多算个灯泡，我们必须成为发动机 去影响其他人发光，你自然就是核心。”
借势：读懂趋势、把握趋势，赢在未来！ 开门红极速扩军之势 开门红高频蓄客之势 “特种兵”出奇制胜之势
借智：向优秀学习，节约人生成本、缩短成功时间！ 萃取优秀、高端分享体验之智 产说会酒会频繁召开之智 各机构产品疯抢之势
借力：小成功靠个人，大成功靠团队！ 讲师传承“真经”，产品学习人人热爱之力 公司会议，内勤借鉴之力 团队标杆，典范引领之力
对业务员： 享受公司发展红利、有效提高队伍收入，有效培育留存
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信心之战 势气之战 荣誉之战 格局之战
抓住天时、地利、人和
谁都可以一飞冲天
开门红是一种稀缺资源：
国寿2019年续期业务总体情况分析工作要求32页
➢ 按照《关于下发〈**分公司2019年续期业务推动方案〉的通知》（国寿人险新发〔2019〕 222号）文件执行，地市分公司2019年续期业务发展目标详见文件附件
➢ 以2018年度个险、银保渠道实际达成率作为测算基础，目标值和挑战值略有上调；目标方 案按公司、个险、银保分别下达
➢ 公司总量=个险+银保+其他渠道，个险、银保按同一标准测算 ➢ 续期保费目标=非重点产品2019年各保单年度对应应收保费×对应继续率+重点产品估测
➢ 明确职责、专人负责。强化责任落实，业管、个险、银保渠道要在省、市、县级分支 公司指定专人负责续期管理工作
✓ 业管负责数据支持、部门协同、工作督导、简报通报等工作 ✓ 个险、银保渠道负责本条线续期收费组织、培训、宣导、督导、进度跟踪等工作，强
化职场续期经营管理，提升续收服务能力 ✓ 客服负责公司层面续期交费相关通知服务工作 ✓ 财务负责提供公司续期转账数据、续期保费数据工作 ✓ 信息负责提供相关续期需求的技术支持工作
保费继续率得分标准：
个险 <80% [80%,81%) [81%,85%) [85%,88%) [88%,90%) ≥90% 银保 <75% [75%,80%) [80%,85%) [85%,89%) [89%,91%) ≥91% 得分 0 [20,30) [30,50) [50,70) [70,100%) 100
五、续期业务推动方案—考核(2/3)
➢ 考核计算标准
件数继续率为2018年承保的个人长险保单（主险）在2019年宽限期内实收 的保单件数占比
保费继续率=保费13J*40%+保费25J*40%+保费37J*20%，即在20162018年承保的个人长险保单在2019年实收的保费占比
银保期缴业务推动思路和方法
计划达成率
旺季营销
年度
30%
131%
31%
17%
74%
17%
15%
87%
20%
9%
42%
10%
6%
42%
10%
5%
57%
13%
4%
45%
10%
3%
10%
2%
3%
8%
2%
3%
55%
12%
2%
10%
2%
1%
21%
5%
1%
18%
4%
1%
24%
5%
1%
8%
2%
0%
1%
0%
0%
3%
1%
- 银保期缴业务40推%动思路和方法9%
附：银行系对标情况
分类
机构
建信
期缴保费 工银
山东
3864
6790
北京
1817
9960
四川
1347
2652
湖北
802
2137
落后2家同业 （共10家）
广东 江苏
353
9538
335
4040
河北
260
1930
福建
169
608
上海
110
2652
浙江
29
4864
河南
2282
4119
陕西
586
203
落后1家同业 （共5家）
产品 3年缴 5年缴
10年缴/20年期 10年缴/20年期
5年缴 10年缴
新保 续期 10年缴 20年缴 其他 合计
保费（万元）
中国银保监会关于切实加强和改进保险服务的通知-银保监发〔2018〕40号
中国银保监会关于切实加强和改进保险服务的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银保监会关于切实加强和改进保险服务的通知银保监发〔2018〕40号各保险公司、各保险中介机构：加强和改进保险服务是保险业落实“以人民为中心”发展思想和服务实体经济的必然要求。
近年来，各保险公司、各保险中介机构日益重视并采取措施加强和改进保险服务，取得了一定成效，但仍然存在销售行为不规范、理赔服务不到位、纠纷处理不及时等突出问题。
为促进保险业进一步提升服务质量和水平，维护保险消费者合法权益，现就有关要求通知如下：一、严格规范保险销售行为。
各保险公司、各保险中介机构要强化销售宣传内容管理，防止片面不实宣传。
保险销售宣传内容要与保险合同条款保持一致，不得错误解读监管政策，不得使用或者变相使用监管机构及其工作人员的名义或者形象作商业宣传。
保险产品在宣传时应当与其他性质、类别的金融产品区分展示，并标明其保险性质。
严格管控本公司及所属保险从业人员的自媒体保险营销宣传行为，杜绝出现违法违规和不当宣传。
要用通俗清晰的语言，准确、全面地向消费者说明保险产品和服务，重点突出承保公司、产品类别、保障范围、保险期限、保险金额、保险费用、免除保险人责任条款等可能影响其决策的信息。
不得夸大产品功能，不得虚假承诺，不得诱导误导消费者。
严格执行销售行为可回溯制度，切实落实“销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认”的监管要求。
二、切实改进保险理赔服务。
各保险公司要加大理赔服务设施投入，强化营业网点理赔服务功能，为消费者提供便捷理赔服务。
要告知消费者其所在区域的理赔服务网点，以便消费者就近获得服务。
保险公司业务推动―2018年开门红2月业务激励方案共39页
44、卓越的人一大优点是：在不利与艰 难的遭遇里百折不饶。——贝多芬
45、自己的饭量自己知道。——苏联
保险公司业务推动―2018年开门红2 月业务激励方案
1、纪律是管理关系的形式。——阿法 纳西耶 夫 2、改革如果不讲纪律，就难以成功。
3、道德行为训练，不是通过语言影响 ，而是 让儿童 练习良 好道德 行为， 克服懒 惰、轻 率、不 守纪律 、颓废 等不良 行为。 4、学校没有纪律便如磨房里没有水。 ——夸 美纽斯
5、教导儿童服从真理、服从集体，养 成儿童 自觉的 纪律性 ，这是 儿童道 德教育 最重要 的部分 。—— 陈鹤琴
41、学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸 收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹
42、只有在人群中间，才能认识自 己。——德国
保险安全生产实施方案安全生产
保险安全生产实施方案1、安全生产责任保险管理制度安全生产责任保险制度：为将保险的风险管理职能引入安全生产监管体系，充分发挥保险在安全生产中的经济补偿和社会管理功能，实现风险专业化管理与安全监管监督工作的有机结合，通过强化事前风险防范，最终减少事故发生，促进安全生产。
1、安全责任保险涉及原则，细分高位作业领域、明确高风险岗位；高风险岗位安实名方式购买；低风险岗位按不记名方式确定最低人数的形式进行购买。
2、核定风险性高的岗位新员工入职时，向行政室提交有效的证件或证明文件（包括身份证、健康证等）。
3、新员工入职的7个工作日内，行政室到保险部门办理安全责任保险的投保手续。
4、每月30日前，行政室办理参保人员次月续保的相关手续以及退保人员的更新工作。
5、低风险岗位从业人员按一定比例进行参保，根据公司规模和风险等级等因素确定一个科学的投保数量和金额。
安全责任保险投保应拟定：1、投保安责险应拟定相应条款，规定保险公司在保证证明有效的情况下，尽量简化理赔程序，达到安责险迅速、实效的进行理赔。
2、根据生产安全事故等级，拟定赔付时限。
规定保险公司在接到案件报告时，应立即查勘定损，提高工作效率，缩短赔付时间，在规定时限里结案，及时保障事故受害人的合法权益及公司责任风险得到有效转移，尽最大可能利用安责险的保障功能。
事故处理：1、现场处理：当发生安全责任事故时，事故现场人员必须同时向行政室报告。
行政室必须在五分钟到达事故现场，了解并处理现场工作，采取必要、合理的措施，防止或减少损失。
事故上报：发生事故的部门负责人必须在12个小时内将事故经过报告书、事故责任情况、事故损失、人员受伤者病历本、疾病诊断证明书或者住院通知书一起报行政室。
事故申请：事故发生后行政室再24小时内按有关要求应立即向事故发生地县级以上人民政府安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门报告，同时及时通知保险公司，并书面说明事故发生的原因、经过和损失情况。
佛山市人民政府办公室关于进一步深化安全生产责任保险工作的实施意见
佛山市人民政府办公室关于进一步深化安全生产责任保险工作的实施意见文章属性•【制定机关】佛山市人民政府办公室•【公布日期】2018.01.25•【字号】•【施行日期】2018.03.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文佛山市人民政府办公室关于进一步深化安全生产责任保险工作的实施意见各区人民政府，市政府各部门、直属各机构：根据中央、国务院关于推进安全生产领域改革发展的有关工作部署，结合《佛山市人民政府办公室关于印发佛山市高危行业推行安全生产责任保险工作指引的通知》（佛府办〔2016〕29号）有关内容，经市人民政府同意，现就进一步深化全市安全生产责任保险工作提出如下实施意见：一、明确安全生产责任保险参保对象，扩大覆盖范围（一）在高危行业强制实施安全生产责任保险。
在全市非煤矿山、危险化学品、民用爆炸物品、建筑施工、交通运输（主要是指运输站场、港口码头、机动车维修和交通运输工程建设等专业类型）、机械制造、金属冶炼、渔业生产、特种设备使用等高危行业领域和近3年发生过造成人员死亡的生产安全事故，以及其他发生事故后可能对社会公众造成严重危害的生产经营单位强制实施安全生产责任保险。
已经购买同类商业保险的，保险到期后转投安全生产责任保险，增加事故预防功能。
央企、省属企业等由上级公司统一购买保险的，需提供相关证明材料，不足部分按照佛山市安全生产责任保险的保障范围、额度等进行调整补充。
（二）扩大其他行业领域推行范围。
将城镇燃气、船舶修造和拆除、涉氨制冷、工业煤气使用、粉尘涉爆以及具有严重职业病危害的生产经营单位纳入安全生产责任保险的重点推行范围，各区可根据本区实际适当调整重点推行范围，具体生产经营单位名录由市有关行业主管部门、各区安全监管部门根据本实施意见，结合本行业、本区实际确定。
鼓励其他生产经营单位积极参保。
（三）明确参保人员范围。
生产经营单位应当将从事生产作业岗位工作的员工（含质检员、实习生）全部纳入保障范围，使用被派遣劳动者直接从事生产作业岗位的，应当将其纳入保障范围，劳务派遣单位已为其购买安全生产责任保险的除外。
中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知-银保监发〔2018〕45号
中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知银保监发〔2018〕45号各银监局，各保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构，其他会管金融机构：为贯彻落实中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》要求，做好银行业和保险业相关工作，现就有关事项通知如下：一、高度重视，勇于担当，增强工作责任感和使命感各级监管机构、各银行保险机构要认真贯彻党中央、国务院决策部署，将扫黑除恶作为一项重大政治任务，摆到工作全局的突出位置，列入重要议事日程。
要增强工作责任感和使命感，切实把思想和行动统一到党中央、国务院部署上来，勇于担当，旗帜鲜明地开展扫黑除恶专项斗争。
二、强化领导，健全机制，扎实深入开展工作为做好扫黑除恶相关工作，银保监会成立全国银行业和保险业扫黑除恶专项斗争工作领导小组，组长由银保监会副主席曹宇同志担任，办公室设在法规部。
各省级派出机构、各银行保险机构应建立健全工作机制，成立相应工作领导小组，并由主要负责同志担任组长，强化组织领导，切实深入开展扫黑除恶专项斗争相关工作。
三、突出重点，精准打击，加强高风险领域治理各级监管机构要会同公安、市场监管等相关部门，结合扫黑除恶斗争相关文件要求，持续推动落实《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》以及《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）、《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》（银保监发〔2018〕10号）、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（中国银监会工业和信息化部公安部国家互联网信息办公室令2016年第1号）、《关于进一步加强校园网贷整治工作的通知》（银监发〔2016〕47号）、《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》（银监发〔2017〕26号）等法律、行政法规和相关文件精神，强化监管，结合各地实际，将相关要求落到实处。
中国银保监会办公厅关于进一步做好信贷工作提升服务实体经济质效的通知-银保监办发〔2018〕76号
中国银保监会办公厅关于进一步做好信贷工作提升服务实体经济质效的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银保监会办公厅关于进一步做好信贷工作提升服务实体经济质效的通知银保监办发〔2018〕76号各银监局，各保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，金融资产管理公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构：为深入贯彻党中央、国务院决策部署，把防范化解金融风险和服务实体经济更好结合起来，在坚决打好防范化解金融风险攻坚战的同时，必须着力疏通货币信贷传导机制，提升金融服务实体经济质效，推动稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期，实现金融与实体经济良性循环。
现就有关要求通知如下：一、进一步疏通货币政策传导机制，满足实体经济有效融资需求。
根据企业生产、建设、销售的周期和行业特征，合理确定贷款期限、还款方式，适当提高中长期贷款比例，合理确定考核指标，避免贷款在同一时间特别是月末、季末集中到期而引发企业资金紧张。
对符合授信条件但遇到暂时经营困难的企业，要继续予以资金支持，不应盲目抽贷、断贷。
对成长型先进制造业企业，要丰富合格押品种类，创新担保和融资方式，合理确定抵质押率，在资金供给、贷款利率方面给予适当倾斜。
二、大力发展普惠金融，强化小微企业、“三农”、民营企业等领域金融服务。
充分利用当前市场流动性宽裕、银行业和保险业盈利稳定等有利条件，坚持“保本微利”原则，加大对小微企业、“三农”、扶贫和民营企业等领域的资金支持，降低融资成本。
对于流动资金贷款到期后仍有融资需求的小微企业，要提前开展贷款调查与评审，符合标准和条件的，依照程序办理续贷，缩短资金接续间隔，降低贷款周转成本。
2018保险公司述职报告【三篇】
2018保险公司述职报告【三篇】导读：本文2018保险公司述职报告【三篇】，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。
【篇一】尊敬的各位领导、同志们：大家好!时光如水，光阴似箭，充满机遇与挑战的20xx年即将过去。
一年来因为有了上级领导的正确领导，有了公司同仁的关心帮助，第一营销服务部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了长足的进步。
看到公司业务蒸蒸日上，我的内心感到无比欣慰和骄傲，因为这其中饱含着我们全体员工辛勤的劳动和汗水，是我们与时俱进，奋发有为精神风貌的体现，也是我们兢兢业业，齐心协力，迎难而上，扎实工作的结果。
在这里我要感谢分公司能够给我这样一个开创事业的机会，可以让我亲身参与和见证一个新的部门的成长，我想一个人只有经过不断努力，不断奋斗，才能克服自身的缺点，才能不断超越自我，实现理想和人生的价值，这些经历对我今后的工作和生活来说都将是宝贵的财富。
现就我自XX年12月任第一营销服务部经理助理以来所做的在主要工作向大家做一简要陈述，不妥之处请批评指证。
一、深化思想认识，明确职责定位。
我一直认为，干好工作的前提是不但要对自己的能力有客观的估量，而且对自己的岗位职责也要有相当清醒的认识。
作为一名副职，我给自己的定位是：顾全大局，听服从安排，积极协助正职开展日常工作，此外要充分发挥主观能动性，为业务发展和内控管理出谋划策，同时不断提高自己个人的业务能力。
有了这一明确的定位，在工作中我就完全可以做到有的放矢，张弛有度，全身心的投入。
目前我和张经理的职能分工还不是很明确，下一步还需要再加以细化，这样才能避免出现职能死角，有效提升工作效率。
二、努力学习政治、业务理论，不断提高业务素质和管理水平。
进入保险公司多年，一直都是在从事机关工作，缺乏管理和一线销售的经验，新的工作岗位又要求我要尽快完成角色转换，能够在以前不太熟悉的领域有所建树。
在实际工作中，其实有很多问题都不是很难解决，但恰恰是知识与经验上的不足使得我只能摸着石头过河，事倍功半。