理财规划师复习题目-理财规划基础
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师基础试题库和答案要点
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、()所导致的结果有三种情况：损失、无变化、获利。
A.投机风险B.纯粹风险C.自然风险D.社会风险【答案】 A2、()是指个人存入各个银行的所有货币总和。
A.债券B.股票C.储蓄D.基金份额【答案】 C3、林某想要和妻子陈某签订一份夫妻财产协议，林某应注意夫妻财产协议()。
A.只能针对夫妻关系存款期间的财产进行约定B.不能针对夫妻双方债务进行约定C.包括夫妻一方或双方的婚前财产D.不能针对夫妻双方个人财产的归属进行约定【答案】 C4、我国《保险法》关于受益人的规定，下列说法错误的是()。
A.受益人可以是一个人或者多个人B.未确定受益人，保险金由被保险人的法定继承人继承C.投保人变更受益人不须经被保险人同意D.投保人或者被保险人变更受益人须书面通知保险人【答案】 C5、甲、乙二人共有房屋一幢，甲长期在外地，由乙实际居住，并付给甲若干补偿。
房屋因地基不牢倒塌，对邻房造成一定损害，对此( )。
A.应由乙承担赔偿责任B.应由甲、乙承担连带责任C.应由甲、乙分担责任，并由乙适当多负担D.应由甲承担赔偿责任【答案】 B6、假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。
还假定在同一时间间隔内深证综指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。
再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。
如果证综指或深证综指两个指数互相独立，则两个指数同时上升的概率是()。
A.0.1925B.0.6C.0.9D.0.35【答案】 A7、赵先生投保了一份终身寿险，因其工作原因未缴纳保险费，在停缴保险费一年后，赵先生因疾病去世，则()。
A.保险公司赔付，停缴保险费未过两年B.保险公司赔付，未过宽限期C.保险公司不赔，保险合同已经中止D.保险公司不赔，保险合同已经终止【答案】 D8、下列错误的是( )。
A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托C.在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺【答案】 D9、设立个人独资企业，应当由投资人或者其委托的代理人向个人独资企业所在地登记机关申请设立登记。
2023年理财规划师之三级理财规划师基础试题库和答案要点
2023年理财规划师之三级理财规划师基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、再保险的投保人本身就是保险人，称为()，又称再保险分出人。
A.共同保险人B.原保险人C.再保险分人人D.再保险人【答案】 B2、保险合同与一般合同相比较，保险合同具有其特殊性，因此是一种特殊类型的合同，下列四项中不属于保险合同的特殊性的特点为()。
A.双务合同B.附和合同C.最大诚信合同D.实定合同【答案】 D3、以下属于个人耐用消费品的是()。
A.单价1500元的家用电器B.价值3000元健身器材C.汽车D.个人住房【答案】 B4、认定对被继承人尽了主要赡养义务或主要扶养义务的标准不包括()。
A.对老人进行了经济上的扶助和供养B.对老人进行了生活上的照料和精神上的抚慰C.对老人进行的经济上的供养达到当地最低生活水平D.对老人的赡养具有长期性、经常性和稳定性【答案】 C5、刘云预计其子10年后上大学，届时需学费50万元，刘云每年投资4万元于年投资回报率6%的平衡型基金，则10年后刘云筹备的学费（）。
A.够，还多约2.72万元B.够，还多约0.7万元C.不够，还少约2.72万元D.不够，还少约0.7万元【答案】 A6、某投资者在上海证券交易所和深圳证券交易所以外的场所进行有价证券交易，则此场所属于()。
A.一级市场B.二级市场C.场内市场D.场外交易市场【答案】 D7、下列保险中，不属于信用保险的是()。
A.出口信用保险B.投资保险C.商业信用保险D.诚实保证保险【答案】 D8、行业里产品价格最高的是在()阶段。
A.创业B.成长C.成熟D.衰退【答案】 A9、下列不是以保险的性质为标准进行分类的是()。
A.商业保险B.社会保险C.特定风险D.政策保险【答案】 C10、理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些资料不包括()。
A.所在机构的宣传和介绍材料B.所在机构的营业执照副本复印件C.理财规划师个人身份证明材料D.理财规划师理财方案样本【答案】 C11、王某与刘某共同组建一个公司，两人各占一半的份额，那么王刘二人对该公司的财产形成共有的关系，他们之间的权利义务是()。
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、下列关于循环信用的说法中，不正确的是()。
A.是按日计息的小额、无担保贷款B.当持卡人偿还的金额等于或高于当期账单的最低还款额，但低于本期应还金额时，剩余的延后还款的金额就是循环信用余额C.上期对账单的每笔消费金额为计息本金，自该笔账款记账日起至该笔账款还清日止为计息天数.日息为万分之五D.持卡人如果选择使用了循环信用，还能在当期享受免息还款期的优惠【答案】 D2、关于个人汽车消费贷款，银行与汽车金融公司有很多不同，以下不属于二者不同的是()。
A.汽车金融公司的贷款利率相对于银行要高一些B.银行贷款一般只能贷3年，而汽车金融公司最多可以贷5年C.汽车金融公司和银行相比，无杂费D.外省户口在汽车金融公司申请贷款要比在银行申请相对简单【答案】 B3、无效婚姻是指男女两性虽经登记结婚，但由于违反结婚的法定条件，而不发生婚姻效力，应被宣告为无效的婚姻。
下列不属于无效婚姻具体原因的是()。
A.重婚的B.同居的C.婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病，婚后尚未治愈的D.有禁止结婚的亲属关系的【答案】 B4、普通股的()可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益。
A.股利B.股利和R3EC.ROED.股利和剩余资产分配【答案】 B5、个人取得的应纳税所得，包括现金、实物和有价证券。
所得为实物的，按照()核定应纳税所得额。
A.市场价格B.凭证注明价格C.组成计税价格D.市场平均价格【答案】 B6、如果刘先生是一名外国人，想分享中国国内的经济增长带来的好处，因此想购买那种资本来源于国外而投资于国内的基金，这种基金被称为()。
A.国内基金B.国际基金C.离岸基金D.国家基金【答案】 D7、保险是应用范围广泛的一种重要的风险管理手段，下列关于风险与保险关系的表述中错误的是()。
2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点
2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、张先生和吴小姐为结婚准备购买新房，张先生付30万元，吴小姐付20万元共同支付了首付，婚后房产证办下来，房主登记为张先生，双方共同偿还了贷款，下面关于该房子产权归属的说法中，正确的是()。
A.该房子是双方共同购买，所以是共同共有B.该房子产权登记为张先生，所以为张先生所有C.该房子是双方婚前购买，所以是按份共有D.该房子是双方共还贷款，所以是共同共有【答案】 C2、以下关于子女对父母赡养义务的说法，错误的是()。
A.赡养义务属于法律的范畴B.赡养义务体现的是道德上的要求C.赡养义务是法定的义务D.是经济上的一种帮助【答案】 D3、留存收益属于()的来源。
A.资产B.负债C.所有者权益D.收入【答案】 C4、在财务分析的基本方法中，()是将某一综合经济指标分解为若干具有内在联系的因素并计算每一因素对综合经济指标变动影响程度的一种分析方法。
A.比较分析法B.百分比分析法C.趋势分析法D.连环替代法【答案】 D5、在一国境内设置，经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金是指( )。
A.ETFB.FOFC.LOFD.QDII【答案】 D6、某公司有一职员王先生于20x8年4月领取工资5000元，依据新的个税起征点3500元的标准，则他当月应缴纳的个人所得税为()元。
A.28B.30C.32D.45【答案】 D7、理财规划师为王总设计了风险节税方案，解释说风险节税主要是考虑了节税的()，它与绝对节税原理、相对节税原理并行不悖。
A.风险价值B.收益性C.成本性D.无风险收益【答案】 A8、某客户2013年的10月首付30万元，贷款90万元购买了房屋一套，购买当月开始还款，贷款期限30年，采用等额本息还款法，贷款利率为5.34%，则该客户2014年资产负债表的房屋贷款应为()万元。
A.69.12B.72.15C.79.18D.88.43【答案】 D9、理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书。
理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题
理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题一、多项选择题1. 家庭与事业形成期的理财方针有（）A. 采办衡宇，家俱和储蓄B. 增添收入，后世智力开发及营养费C. 削减债务并成立应急基金D. 采办保险，成立退休基金答案：A、B、C、D2. 理财规划中提防小我风险搜罗（）A. 过早衰亡B. 损失踪劳动能力C. 医疗护理费用和托管护理费用D. 财富和责任损失踪以及失踪业答案：A、B、C、D3. 下列有关收入确认的表述中，正确的有（）A. 广告建造佣金收入应在相关广告或商业行为起头呈现于公家面前时确认收入B. 属于与供给设备相关的特许权谋入应在设备所有权转移时确认C. 属于与供给初始及后续处事相关的特许权谋入应在供给处事时确认D. 为特定客户开发软件的收入应在资产欠债表日按照开发的完审查度确认答案：B、C、D4. 退休前期的理财方针有（）A. 提高投资收益的不变性B. 养老金C. 资产传承D. 采办家俱答案：A、B、C5. 甲公司当期发生的生意或事项中，会引起现金流量表中筹资勾当发生的现金流量发生增减变换的有（）A. 支出短弃置债利息B. 向投资者分拨现金股利300万元C. 收到投资企业分来的现金股利500万元D. 刊行股票时由证券商支出的股票印刷费用答案：A、B6. 在进行所得税会计措置时，因下列各项原因导致的税前利润与应计纳税所得额之间的差异中，属于永远性差异的有（）A. 支出的各项赞助费B. 采办国债确认的利息收入C. 支出的违反税收划定的罚款D. 支出的工资跨越积税工资的部门答案：A、B、C、D7. 退休期的理财方针有（）A. 保障财富平安B. 遗嘱C. 成立信任D. 筹备善后费用答案：A、B、C、D8. 下列项目中，属于会计估量变换的有（）A. 因固定资产改扩建而将其使用年限由5年延迟至10年B. 将发出存货的计价由后进先出法改为加权平均法C. 将幻魅账筹备按应收账款余额3%计提改为按5%计提D. 将某一已使用的电子设备的使用年限由5年改为3年答案：A、C、D9. 企业采用权益法核算持久投资时，能引起持久股权投资账面价质ё裒减变换的事项有（）A. 计提持久股权投资建值筹备B. 收到股票股利C. 被投资单元接管非现金资产捐赠D. 被投资单元提取盈利公积答案：A、C10. 在以资产地址地的地域分部为首要陈述形式时，其应披露的首要分布信罕有（）A. 分部营业收入和发卖成本B. 分部时代费用C. 分部营业利润D. 分部资产和分布欠债答案：A、B、C、D11. 可直接用于转增成本的成本公积搜罗（）A. 成本溢价B. 接管非现金资产捐赠筹备C. 股权投资筹备D. 拨款转入答案：A、D12. 从广义来看，税务规画搜罗（）。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、()的变更属于合同的转让或者保险单的转让。
A.保险人B.受益人C.投保人D.被保险人【答案】 C2、()是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。
A.单身期B.家庭与事业形成期C.家庭与事业成长期D.退休前期【答案】 D3、如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具，那么，下列说法中正确的是()。
A.必须一次性存入款项B.存入的金额以后可以分期取出C.客户凭存折、身份证取款时即可享受利息税优惠D.教育储蓄提前支取时必须全额支取【答案】 D4、下列关于日经225平均股价指数的说法，错误的是()。
A.该指数系由日本经济新闻社编制并公布B.该指数从1950年9月开始编制C.最初在根据东京证券交易所第一市场上市的225家公司的股票算出修正平均股价D.能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况【答案】 D5、下列关于夫妻共同财产的表述正确的是()。
A.王某参加演出所得的收入归夫妻共有B.王某的国家科研经费归夫妻共有C.王某出车祸时获得的6万元赔偿金归夫妻共有D.王某生病时接受的礼品归王某个人所有【答案】 A6、下列关于社会保险的说法正确的是()。
A.体现的是保险经济领域中的非商品性保险关系B.在个人理财的保险规划中可操作性最强C.是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任D.是政府为了一定政策的目的，运用一般保险的技术开办的一种保险【答案】 A7、下列说法不正确的是()。
A.众人协力即经济上的互助共济关系，其组织形式有两种，一是直接关系，二是间接关系B.相互保险组织中的众人协力所体现的互助共济关系是一种间接的互助共济关系C.除相互保险组织成员之外，其所体现的互助共济关系是一种间接的互助共济关系D.只要投保，与保险公司建立了保险合同关系，投保人就处于互助共济关系之中，并受到保险的保障【答案】 B8、国际信用包括以赊销商品形式提供的国际商业信用；以银行借贷形式提供的银行信用和()。
2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)
2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、小张有一处不动产，现已增值。
目前小张需要资金，理财规划师建议小张不要把财产出售转让，而是以财产作抵押进行信贷融资。
理财规划师的建议可以让小张()。
A.避免应税收入的实现B.避免适用较高税率C.利用税收优惠D.推迟纳税义务发生时间【答案】 A2、李先生为预防家庭成员发生重大疾病、意外事件准备了50000元资金存入银行，则李先生准备的这50000元属于()。
A.日常生活储备B.意外现金储备C.家庭支援现金储备D.追加投资储备【答案】 B3、高小姐本月获得劳务报酬3500元，则此项劳务报酬应纳税额为()元。
A.175B.392C.540D.5604、现金股利支付率是反映企业筹资与支付能力的指标之一。
下面对于现金股利支付率的理解错误的是( )。
A.现金股利支付率=现金股利或分配的利润/经营现金净流量B.该比率越高，企业支付现金股利的能力越强C.这一比率反映本期经营现金净流量与现金股利(或向投资者分配利润)之间的关系D.传统的股利支付率反映的是支付股利与净利润的关系，而按现金净流量反映的股利支付率更能体现支付股利的现金来源及其可靠程度二、【答案】 B5、某投资者的一项投资预计两年后价值100000元，假设必要收益率是20%，下述数值中最接近按复利计算的该投资的现值为()元。
A.60000B.65000C.70000D.75000【答案】 C6、从存量来看，()构成了我国固定收益证券的主体。
A.优先股B.债券C.中央银行票据D.分红险7、以下不属于特许权使用费所得的项目是()。
A.转让专利权B.转让商标权C.转让非专利技术D.转让土地使用权【答案】 D8、计算个体工商户生产经营所得的应纳税所得额时，不允许扣除的项目是()。
A.以经营租赁方式租入固定资产的费用B.采购原材料的成本C.缴纳的营业税税金D.个体工商户业主每月领取的工资【答案】 D9、优先股的特征不包括()。
理财规划师基础知识部分各章习题集带答案
基础知识部分第1 页(共56 页)第一章理财规划基础一、单项选择题1、财务自由主要体现在()。
①是否有适当、收益稳定的投资②是否有充足的现金准备③投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出④是否有稳定、充足的收入2、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的(）。
①平行②下方③上方④右方3、单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作()。
①日常生活储备②意外现金储备③家族支援现金储备④追加投资储备4、下属于客户非财务信息的是（)。
①社会保障情况②风险管理信息③投资偏好④工资、薪金5、单身期的理财优先顺序是（)。
①职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划②现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划③投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划④大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划6、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括（)。
①客户家庭资产负债表分析②客户家庭现金流量表分析③财务比率分析④客户婚姻、子女状况7、持续理财服务不包括(）。
①定期对理财方案进行评估②不定期的信息服务③不定期的方案调整④定期到客户单位做收入调查8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值（）。
①现金规划②风险管理与保险规划③投资规划④财产分配与传承规划9、以下哪一项属于客户的财务信息（）①客户下女情况②客户收入状况③客户理财目标④客户理财需求10、下列关于理财规划步骤正确的是()。
①建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务②收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务③建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务④建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划, 持续理财服务基础知识部分第2 页(共56 页）11、按照最新«理财规划师国家职业标准»的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括(）。
2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)
2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共200题）1、创新型寿险产品中通常具有投资分离账户，保险年金给付额随着投资分离账户的资产收益变化而变化，这种保险是()。
A.定期寿险B.终身年金保险C.变额年金保险D.定额年金保险【答案】 C2、白小姐周末和朋友去一家餐厅吃饭。
刮开发票，中奖2000元。
白小姐就发票奖金应纳个人所得税()元。
A.OB.168C.240D.400【答案】 D3、下列民事行为中有效的是()。
A.间歇性精神病人在发病期间实施的民事行为B.完全民事行为人在神志不清的状态下实施的民事行为C.无民事行为能力人所为的赠与行为D.限制行为能力人实施的与他的年龄智力相适应的民事行为【答案】 D4、下列选项中，()不是婚姻成立的实质要件。
A.当事人须达到法定婚龄B.双方须有结婚的自愿意向C.须无禁止结婚的疾病D.双方必须存在婚约【答案】 D5、根据各行业中企业的数量、产品的属性和价格控制程度等因素，可将行业分为()。
A.完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断B.公平竞争、不公平竞争、完全垄断、不完全垄断C.完全竞争、不完全竞争、寡头垄断、完全垄断D.完全竞争、不完全竞争、部分垄断、完全垄断【答案】 C6、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以选择教育贷款，下列四项中不属于教育贷款的项目为()。
A.商业性助学贷款B.财政贴息的国家助学贷款C.学生贷款D.特殊困难贷款【答案】 D7、注册商标的有效期为()年，自核准注册之日起计算。
A.5B.10C.20D.50【答案】 B8、关于GDP和GNP的说法错误的是()。
A.GDP与国土原则相联系在一起，GNP与国民原则相联系B.凡是在本国领土上创造的收入，不管是不是本国国民所创造，都纳计入本国GDPC.某日本公司在我国的子公司的利润应计入我国的GNPD.某美国公司在日本的子公司的利润应计入美国的GNP【答案】 C9、以下属于企业筹资费用的是()。
2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)
2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、同一作品再出版和发表时，以预付稿酬或分次支付稿酬等形式取得的稿酬收入，应()纳税。
A.按取得次数B.按每月取得的稿酬合并为一次C.分阶段计算为一次D.合并计算为一次【答案】 D2、我国现行法律实行的夫妻财产制度为()。
A.夫妻法定财产制度B.夫妻约定财产制度C.夫妻法定财产制度和夫妻约定财产制度相结合D.AA制【答案】 C3、下列收入中，可以免征企业所得税的是()。
A.债务重组收入B.补贴收入C.特许权使用费收入D.国债利息收入【答案】 D4、根据货币时间价值概念，货币终值的大小不取决于()。
A.计息的方法B.现值的大小C.利率D.市场价格【答案】 D5、在财务安全的模式下，收入曲线应在支出曲线的()。
A.上方B.下方C.左方D.右方【答案】 A6、学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款贷款利息相比较，正确的是()。
A.学生贷款利息最低B.国家助学贷款的利息最低C.一般商业性贷款利息最低D.利息水平完全相同【答案】 A7、今年，台风袭击台湾地区，印尼发生地震，一系列的自然灾害不断发生，深刻提醒着我们进行风险管理的重要性，其实风险可以用客观尺度来测量，可以根据()来度量风险发生概率。
A.微积分B.概率论C.线性代数D.统计学【答案】 B8、理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括()。
A.认识当前财务状况B.明确现有问题C.体现理财专业化程度D.改进不足之处【答案】 C9、政府参与信用创造主要的途径是()。
A.发行国债B.增加税收C.增加费率D.发行货币【答案】 A10、关于Ginsberg，Ginsburg，AxelredandHerma理论认为个体职业选择所经过的三个阶段，下列叙述不准确的是()。
A.在幻想阶段，儿童自由地幻想各种职业选择B.试验阶段是一个过渡的过程，通过这个阶段的努力和积累，青少年们开始了他们职业选择的过程，并意识到这种选择的结果和责任C.在现实阶段的探索阶段，一个具体的职业选择被确定D.在探索阶段，青年们开始将他们的职业选择限制在个人喜好、技术和能力上【答案】 C11、金条含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示。
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轻度进取型 大额消费规 划、税务规 划；应急款 规划、房产 规划；保险 规划、现金 规划；子女 教育规划
进取型 子女教育规 划；保险规 划、现金规 划；大额消 费规划、税 务规划；应 急款规划、 房产规划
退休期的理财优先顺序 单选 为（ ） 理财规划的最终目标是 单选 要达到（ ） 以下不属于个人财务安 单选 全衡量标准的是（ ）
正直诚信要 求理财规划 师诚实不 欺，不能为 个人的利益 而损害委托 人的利益 现金规划
正直诚信的 原则决不容 忍欺诈或对 做人理念的 歪曲 风险管理和 保险规划
不得向客户 做出收益保 证或承诺， 也不得向客 户提供任何 理财规划合同 虚假或误导 宜采用书面形 性信息 式 即使理财规划 师并非由于主 观故意而导致 错误，或老师 正直诚信原 与客户存在意 则要求理财 见分歧且该分 规划师以自 歧并不违反法 己的专业知 律，此种情形 识进行判 与正直诚信的 断，坚持客 职业首先准则 观性 也不相违背 教育规划 消费支出规划
市场调查 客户分析〉投资评估 -〉投资实 施 ->资产 配置->证券 选择
客户分析 客户分析〉证券选择 -〉资产配 置->投资评 估-〉投资 实施
证券选择
资产配置 客户分析客户分析-〉 〉投资实施 资产配置-> ->投资评估 证券选择-〉 -〉证券选 投资实施 -> 择->资产配 投资评估 置
消费支出规 划 税收筹划
下列违反客观公正原则 单选 的是（ ） 基本的家庭模型有三 种，以下不属于这三种 单选 家庭模型的是： 根据生命周期理论，将 理财规划的重要时期进 一步细分。可以分为( 多选 )。 理财规划的原则包括( 多选 )。 ( )是理财规划服务合 多选 同的必备条款。 理财规划师在进行理财 规划时要根据客户家庭 类型不同选择不同的核 心策略，一般而言基本 多选 的家庭模型有三种，即 阳阳今年刚刚研究生毕 业，是一个快乐的单身 族。由于在外地工作， 一切都要靠自己打拼。 对于和阳阳相似的处于 单身期的人，其理财需 多选 求通常包括（ ）
合同签订完 毕后，理财 规划师应自 己留存原 件，并将复 印件交给所 在机构存档
多选 多选
多选 多选
判断 判断
理财规划师职业操守的 核心原则就是个人诚信 。下列有关正值诚信原 则的说法正确的有： 以下属于理财规划组成 部分的有： 如果执业理财规划师违 反职业道德准则和执业 纪律规划，理财规划师 将爱到行业自律协会的 制裁。制裁措施主要 退休前期的理财目标有 （ ） 家庭与事业成长期指从 结婚到新生家庭与事业 成长期指从结婚到新生 儿诞生的这段时期.一般 为1-3年。 理财规划首先应该考虑 的因素是风险，而非收
所需教育金 教育金积累 教育金积累 额度大 期限紧迫 期较长
风险承受能 力很大
单选
单选 单选
单选
按照理财规划师的规范 业务流程，理财规划师 为客户进行投资规划的 合理步骤是（ ） 总体而言，我们可以将 客户进行理财规划的目 标归结为财产的保值和 增值，（ ）的目标更倾 向于实现客户财产增值 一般认为，现代理财起 源于（ ） 某客户最终确定的资产 配置方案中，确定了如 下组合：成长性资产： 30%～50%，定息资产： 50%～70%。则该客户投 资偏好分类应属于（ ）
日常生活覆 意外现金储 投资资金储 盖储备 备 备 以改善客户 理财目标应 理财目标必 财务状况， 主要关注客 须具有现实 使之更加合 户的期望 性 理为主旨 信息真实准 已经完整阅 确,没有重 客户接受理 读理财方案 大遗漏 财方案
风险覆盖储 备 理财目标必 须考虑客户 的现金准备
关于实施效 果的说明
忠于职守
在签订理财规划服务合 同时，理财规划师应注 多选 意的事项有（）
理财规划师 在向客户解 释合同条款 时，与客户 理财规划师 意见不同， 应以个人的 则应按照客 名义与客户 户的要求进 签订合同 行修改 正直诚信原 则要求理财 规划师不仅 要遵循职业 道德准则的 文字，更重 要的是把握 职业道德准 则的理念和 灵魂 投资规划
投资规划、 现金规划、 资产传承规 划、退休规 划、税务规 划 财务自主 是否享受社 会保障 建立客户关 系、收集客 户信息、制 定理财计划 、分务规划、 现金规划、 资产传承规 划、退休规 划、投资规 划 财务自由 是否有遗嘱 准备 建立客户关 系、分析客 户财务状况 、收集客户 信息、制定 理财计划、 实施理财计 划、持续理 财服务 对于执业过 程中发生的 或可能发生 的利益冲突 应随时向有 关各方进行 披露
投资规划
财产分配与 传承规划 美国保险业
英国证券业 英国银行业 美国保险业
家庭与事业形成期的理 单选 财优先顺序是（ ）
轻度保守型 应急款规划 、房产规 划；保险规 划、现金规 划；大额消 费规划、税 务规划；子 女教育规划
中立型 保险规划、 现金规划； 应急款规划 、房产规 划；大额消 费规划、税 务规划；子 女教育规划
题型 题干 在表示收入与支出的坐 标轴中。当( )位于支 出线的上方时，我们说 单选 该客户实现了财务安全 理财规划师进行任何理 财规划前首先考虑和重 单选 点安排的目标是( )。 应对客户家族的亲友出 现生产、生活、教育、 疾病等重大事件需要的 单选 紧急支援储备属于( )
选项A
选项B
选项C
选项D
青年家庭
中年家庭
老年家庭
壮年家庭
单亲家庭
租房 在提供理财 规划服务过 理财规划师在为客户服 程中始终保 多选 务的过程中应做到（ ） 持严谨 忠于职守
如有教育贷 满足日常开 款，要偿还 支需要 教育贷款
进行小额投 每月保持部分 资积累经验 结余 提供的投资 方案不应有 以专业的角度 任何风险 进行审慎判断
下列关于理财规划步骤 单选 正确的是（ ）
退休规划、 资产传承规 划、现金规 划、投资规 划、税务规 划 财务收入稳 定 是否有稳定 充足收入 建立客户关 系、收集客 户信息、分 析客户财务 状况、制定 理财计划、 实施理财计 划、持续理 财服务
资产传承规 划、退休规 划、投资规 划、税务规 划、现金规 划 财务安全 是否购买适 当保险 收集客户信 息、建立客 户关系、分 析客户财务 状况、制定 理财计划、 实施理财计 划、持续理 财服务
因为是朋 理财规划师 友，所以在 以自己的专 理财规划过 财务分配规 业知识进行 程中不带感 划方案中对 判断 情色彩 其偏袒
青年家庭
中年家庭
老年家庭
壮年家庭
单身期 整体规划
家庭与事业 家庭与事业 形成期 成长期
提早规划 现金保障优 委托事项条 理财服务费 当事人条款 款 用条款
退休前期 退休期 风险管理优 消费、投资与 于追求收益 收入相匹配 鉴于条款 争议解决条款
选项E
总收入
投资收入
工资收入
其他收入
投资规划
养老保障
教育保障
现金保障
单选
单选
单选
单选
( )不是确定客户理财 目标的原则。 客户在签署授权书给理 时规划师后，应出具一 份关于方案实施的声 明，该声明的内容包括 助理理财规划师建议某 客户可以通过适当配置 股票与股票型基金的方 式积累教育金，这说明 该客户家庭( )。 助理理财规划师在为客 户进行投资规划时，其 工作步骤分为五步，其 中不包括( )。
不得再次参 加理财规划 师资格考试 吊销执照 提高投资收 益的稳定性 养老金
警告 资产传承
暂停执业 购买家俱
罚款
正确 正确
错误 错误