我国建立金融控股公司的可行性研究
金融控股公司在我国的构建及其风险控制
平 安 保 险建 成 了 以保 险业 为 主 ， 证 券 、 托 、 融 信 投
资 和海 外 业 务为 一体 的多元 金 融 集 团 。 中 国 光 大 集 团 拥 有 光 大 银 行 、 大 证 券 、 大 信 光 光 托 ３家 金 融 机 构 ， 有 申 银 万 国 证 券 １ 的 股 权 ， 持 ９ 同 时还拥 有 在 香港 上 市 的 子 公 司 光 大 控 股 、 大 国际 、 光 香 港 建 设 公 司 。 光 大 集 团 北 京 总 部 和 光 大 集 团 香 港 总 部 各 自为 独 立 法 人 ， 别 直 接 、 叉 控 制 着 境 内 外 分 交 银 行 、 券 、 托 、 业 等 涉 及 各 行 业 的 上 市 、 上 市 证 信 实 非
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《 海 金 融 ＞ ０ ２年 第 ７期 上 ＞ ０ ２
童 华
（ 东 师 范 大 学 金 融 学 系 ， 上 海 华 ２０ ６） ０ ０ ２
摘 要 ： 着 我 国加 入 Ｗ ＴＯ， 弃 分 业 经 营 、 步 实现 混 业 经 营将 成 为 我 国 金 融 业 发 展 的 必 然 趋 势 。 本 文 从 随 摒 逐 两 种 混 业 经 营 模 式 的 可 行 性 比较 入 手 ， 出金 融 控 股 公 司是 我 国金 融 业 从 分 业 到 混 业 的 现 实 选 择 ， 我 国 金 融 提 对 控 股 公 司现 状 进 行 概 述 ， 索 我 国 组 建 金 融 控 股 公 司 的 理 想 模 式 ， 在 分 析 我 国 发 展 金 融 控 股 公 司 所 面 临 风 险 探 并 的基 础 上 ， 金 融 控 股公 司的监 管提 出对策 建议 。 对
金融学专业本科毕业论文选题指南资料
金融学专业本科毕业论文选题指南及题目说明（一）宏观金融调控问题1.我国货币政策最终目标的调整[提示] 此题的论点在于，必须对我国目前的货币政策最终目标进行调整，在论述过程中，可以介绍过去我国对货币政策目标的讨论，以及《中华人民共和国人民银行法》出台的背景通过论述经济金融形势的新变化，得出调整的方向和目标。
2.我国货币政策最终目标与财政政策目标的协调[提示] 可以通过论述我国20世纪90年代中期控制通货膨胀的政策措施以及20世纪90年代末期防范通货紧缩的政策措施，来论述货币政策与财政政策在目标上的协调。
3.我国货币政策中间目标的选取[提示] 此题可以包括如下内容：货币政策中间目标的重要性；选择货币政策中间目标的主要依据；从理论上来说有哪些中间目标可供选择；西方国家在货币政策方面的实践；我国在货币政策方面的实践；我国目前的货币政策的中间目标及其选择原因；货币政策具体实施过程中应注意的问题。
4.利率应成为我国货币政策的中间目标[提示] 我国目前货币政策的中间目标；这一目标现存的问题；利率作为中间目标的好处及条件；我国目前的状况已达到利率作为中间目标的要求；如何为中间目标的调整做好准备。
本团队长期从事论文写作与论文发表服务，学生有不明白的地方可以咨询老师，老师Q Q:1156566573 老师电话：137********5.货币供应量作为货币政策中间目标的终结[提示] 货币供应量曾经普遍作为中间目标的事实；经济金融形势的变化、金融科技的发展为货币供应量继续作为中间目标带来的困难；其他可供选择的中间目标。
6.我国应继续将货币供应量作为主要中间目标[提示] 西方国家纷纷放弃货币供应量作为中间目标的事实；西方国家放弃这一中间目标的原因；鉴于我国目前的状况，我国应继续将货币供应量为主要中间目标；对货币供应量中间目标进行改进。
7.发挥再贴现政策的作用，改善宏观金融调控[提示] 可以结合目前票据业务蓬勃发展态势，对我国中央银行再贴现政策的进一步发展进行论述，主要侧重对再贴现政策的功能、重要性、目前的条件等进行论述。
我国金融的经营制度和监管体制
我国金融的经营制度和监管体制[内容摘要]本文探讨了我国金融整合发展对金融经营制度和监管制度提出的挑战，认为随着金融整合和金融创新的发展，金融经营制度由分业经营走向综合化经营是必然的趋势，但各国金融经营制度的多样性表明，严格的或纯粹的分业经营和完全的混业经营都是少见的。
与我国金融整合和金融监管水平相适应，我国的分业经营制度要进行渐进式改革，以促进我国金融业的发展。
全球金融整合浪潮预示着全球金融业的发展方向。
我国金融整合从20世纪90年代后半期开始逐渐发展，大致经历了政府主导型整合和市场主导型整合两个阶段。
第一阶段政府主导型整合活动对防范化解金融风险起到了一定的作用；第二阶段市场主导型整合活动既加强了国内货币市场与资本市场的联系，提高了全社会资金运作效率，加快了金融创新的步伐，而且对金融机构本身实现业务多元化、提高市场竞争力、增加收入来源、健全治理结构等方面也初显其成效.金融机构在业务合作、金融创新和金融整合中实现业务多元化和提高市场竞争力；外资参股对国内金融机构健全公司治理结构和加强内部管理具体积极作用。
我国金融整合，由金融机构追求规模经济、范围经济和管理效率的提高等内在动因，以及政府化解特定金融机构风险和消化巨额不良资产包袱等外部环境促成。
将我国未来金融整合放在国内经济发展对金融服务提出的更高的要求，金融业本身改革发展的要求以及入世后提高我国金融竞争力的需要等重大背景下，我国未来金融整合有其独特的动因，将对我国的金融经营制度和监管体制提出独特的挑战。
＿、我国金融整合发展对金融经营制度的挑战我国金融整合特别是银行、证券、保险业之间的业务合作、战略联盟和跨行业并购，推动了金融工具和金融市场的创新，促进了金融业务综合化发展。
在金融业务综合化过程中，银行不仅可以提供传统的存贷款业务，而且提供证券保险代理、代客理财、基金托管、投资银行等多种金融服务；证券机构为企业提供直接融资业务的同时，通过与银行的业务合作，加强了资本市场与货币市场的联系；保险机构在提供传统险种业务的同时，积极推出融储蓄、投资和保险功能于一体的创新产品如投资连结保险、分红保险等，从而使保险产品成为储蓄存款和证券投资的竞争对手。
组建地方性金融控股公司的路径选择
３ 协 同效 应 （ ｙｅｇｅ ）降低 了运 营成 本 和融 ． Ｓｎｒｉｓ
收 稿 日期 ：２ ０ — ２ ２ ０８０—６
作者简介 ：袁天 昂 （ ９ ０ １６ 一），男 ，云南昆明人 ，经济师 ，供职于中国人 民银行 昆明中心支行 。
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《 广西金融研 究 》２ ０ 年第５ ０８ 期
财 务 上 的 协 同 效 应 主 要 表现 在 成 本 节 约 、 收入 提
（ ）金融控 股公 司的优 势 一
１ 有 利 于 分 散 金 融 风 险 ，保 障 金 融 安 全 。如 ． 果 将 银 行 业 、保 险业 、证 券 业 各 看 作 一 种 投 资 工
具 ，它们分别 面临着 信用风险 、支付风 险和市场 风 险 ，其 中任 意 两 个行 业 的 收 益 率 波 动 的 相关 系 数小于 １ ，一种业务的收益率下降 ，可能会导致另 种 业 务 的 收 益 率 上 升 。 根 据 现 代 投 资 组 合 理论
虚化 的问题 。在金 融控 股 公 司 中 ，母公 司控制权 的 行使 在 一定 程 度上 影 响 了子公 司 的独 立人格 ，这有 悖 于传 统 的公 司法 人理 念 。但 是 ，若母 公 司不 对子 公 司进 行控 制 ，又 可能 陷 入 “ 母公 司边 缘 化 ”的 困
关于投资设立控股子公司的可行性研究报告
关于投资设立控股子公司的可行性研究报告一、引言控股子公司是指一个公司通过持有其他公司股份来全面控制其管理和决策权的子公司。
控股子公司的设置对于母公司来说，有利于扩大业务范围，实现资本运作优势，提高整体收益。
本报告旨在探讨投资设立控股子公司的可行性，并提供相关建议。
二、目标与背景控股子公司的设立旨在通过增加子公司的经营规模和盈利能力，增加整体业务的价值。
本报告的目标是评估投资设立控股子公司的可行性，并分析投资带来的风险与收益。
三、市场潜力分析在进行投资前，首先要分析市场潜力。
通过对目标市场的需求、竞争情况和市场份额进行分析，可以评估投资设立控股子公司的市场潜力。
同时要考虑到市场的发展前景和投资的回报率。
四、财务分析财务分析是评估投资可行性的重要步骤。
在进行财务分析时，应考虑到投资的成本和收益。
具体而言，要评估投资设立控股子公司所需的资金，并与预期的收益进行对比。
还需要计算投资的回收期和净现值，以确定投资的盈利能力。
五、风险评估投资设立控股子公司也伴随着一定的风险。
在风险评估阶段，应对可能面临的风险进行分析，包括市场风险、经营风险和金融风险等。
还需要考虑可能的风险控制措施，以降低投资的风险。
六、合规性分析在设立控股子公司之前，需要确保投资计划符合法律法规和公司治理规范。
这包括进行合规性分析，确保投资设立控股子公司的行为符合相关法律法规，在经济、法律和道德角度上都是合理和可行的。
七、法律合规性分析投资设立控股子公司涉及到合作协议、股权结构和财务安排等方面的法律事务。
在法律合规性分析阶段，需要仔细评估相关法律规定对投资的影响，并制定相应的合法合规措施。
八、结论与建议综合以上分析，投资设立控股子公司是可行的，但也存在一定的风险。
在具体决策过程中，建议公司全面评估市场潜力、财务情况和风险，并制定相应的风险控制和合规性措施，以最大程度地减少风险，并提高整体投资回报率。
最后，建议公司在投资设立控股子公司之前，充分考虑法律合规性，确保投资行为合法且符合公司治理规范。
财政部关于印发《关于加强地方金融机构财务监管的指导意见》的通知
财政部关于印发《关于加强地方金融机构财务监管的指导意见》的通知文章属性•【制定机关】财政部•【公布日期】1999.08.02•【文号】财债字[1999]164号•【施行日期】1999.08.02•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,财政监督正文财政部关于印发《关于加强地方金融机构财务监管的指导意见》的通知（财债字〔１９９９〕１６４号１９９９年８月２日）各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）：为促进地方财政部门加强对地方金融机构的财务监管工作，针对目前地方金融机构财务监管的现状，依据现行有关财务制度和规定，财政部制定了《关于加强地方金融机构财务监管的指导意见》，现印发你们，请组织实施。
执行过程中有什么问题，请及时将情况报送我部。
附件：关于加强地方金融机构财务监管的指导意见附件：关于加强地方金融机构财务监管的指导意见改革开放以来，我国地方金融机构发展很快，地方金融已成为我国金融体系的重要组成部分。
但是，长期以来，各级财政部门对地方金融机构的财务监管比较薄弱，地方金融风险问题十分突出。
在清理整顿地方商业银行、信托投资公司、城乡信用社和农村基金会等的过程中，有些地区的金融风险已经转化为财政风险。
为此，我部向国务院上报了《关于防范和化解地方金融债务风险有关问题的请示》，提出了加强地方金融机构财务监管的若干建议，国务院已批准同意。
现就地方财政部门加强地方金融机构的财务监管提出如下指导意见：一、提高对加强地方金融机构财务监管的认识。
金融是现代经济的核心，在我国国民经济中的作用日益显著。
金融风险的突发性强、涉及面广、危害极大，一旦爆发重大问题，就会危及经济、社会甚至政治稳定，严重影响改革开放和现代化建设的进程。
各级财政部门要充分认识到，财务监管簿弱是当前产生地方金融风险并由此导致财政风险的重要原因之一，必须高度重视并采取有力措施，加强对地方金融机构的财务监管，认真解决财务管理中存在的问题，避免出现严重的全局性或局部性金融风波。
金融控股公司——金融海啸下我国银行业经营模式走向
金融控股公司——金融海啸下我国银行业经营模式走向摘要:20世纪70年代末80年代初以来,西方金融业出现了金融创新与金融自由化的浪潮,各国银行业纷纷由分业经营体制向混业经营体制转化,金融领域出现了证券化、自由化和全球一体化的发展趋势。
眼下这场走向纵深的金融危机让我们重新对商业银行经营模式进行思考。
本文以我国商业银行经营模式为研究对象,在分析我国银行业现实情况的基础上,指出未来我国银行业仍将呈现混业经营的局面,而合理的模式倾向于金融控股公司。
关键词:商业银行;分业经营;混业经营;金融控股公司一、金融海啸下我国银行业经营模式的再思考(一) 金融危机的根源并非混业经营次贷危机爆发后,欧洲混业经营的大型金融机构,如巴克莱银行、汇丰银行、苏格兰皇家银行也遭遇挤兑;全能银行的混业经营模式受到质疑,关于是否恢复银行分业经营的讨论重新开始。
美国总统奥巴马设立的经济复苏顾问委员会主席保罗•沃克尔认为,美国银行业应该恢复分业经营,以防范金融危机再次发生。
从表面上看,证券化是此次危机的导火索,美国次贷危机的爆发是证券化走到极端的结果。
全能银行的混业经营模式不能增强金融机构的抗冲击能力,相反,复杂的混业模式不仅不能有效吸收风险,还会导致风险的串联和扩散。
资本市场上的损失可能使本来运营良好的存贷款业务也遭受冲击。
但是,金融自由化首先是利率自由化,而后才是业务自由化。
美国次贷危机爆发的一个重要原因是美国联邦储备银行的宽松货币政策特别是低利率政策造成了房地产泡沫。
此外,独立投资银行模式与相应的监管模式也难辞其咎。
独立投资银行在很大程度上降低了投资银行的风险承担能力。
从历史经验看,混业经营在促使银行业务多元化的同时,促进了保险、证券等相关金融业务的发展,加速了金融市场的完善和创新,在此过程中引发的金融危机是由于经济层面、监管不当等多种原因而产生的代价,并不能笼统地归为是混业经营的结果。
(二) 金融动荡不改国内混业趋势近年来,在世界混业经营潮流的影响下,我国政府开始允许金融机构开展混业经营试点。
论金融控股公司的监管
论金融控股公司的监管韦淑琴【摘要】金融控股公司在我国发展很快.根据金融控股公司在经营和管理过程中存在的风险,国家应采取相应的监管措施,以有利于我国金融业的健康发展.【期刊名称】《江汉学术》【年(卷),期】2005(024)001【总页数】4页(P103-106)【关键词】金融控股公司;监管;风险【作者】韦淑琴【作者单位】石河子大学商学院,新疆石河子 831300【正文语种】中文【中图分类】F832.39美国花旗公司的网页上有这样一段话：“welcome to Citibank，the one-stop solution for all your financial needs．”（“欢迎来到花旗银行，一站式的服务解决你所有的金融需求。
”）20世纪90年代以来，全球金融体系呈现了从过去的严格分业经营逐渐向混业经营转变的趋势。
在这种大趋势下，一些大型综合性金融服务集团以空前的速度不断涌现。
在美国，花旗银行与旅行者集团合并，成为世界最大的金融服务机构之一；在瑞士，credit Suisse与winterthur合并，成为世界最大的资产管理金融集团。
与此同时，在世界其他的国家和地区，这种集团性的金融机构依然不断涌现，它们可以为客户提供更为全面的金融服务，满足客户多元化的业务要求。
在这种由分业经营过渡到混业经营的趋势下，由于各国金融监管水平的参差不齐，选择一种合理的过渡形式就成为必需。
采用金融控股公司的方式可以适应分业与混业两种监管模式。
金融控股公司在国际上已有很长的历史，而对我国来说，还是个新生事物。
所谓金融控股公司，就是以控股形式构成的金融企业集团。
根据1999年2月国际三大金融监管部门——巴塞尔银行监管委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会联合发布的《对金融控股公司的监管原则》一文，金融控股公司被定义为“在同一控制权下，所属的受监管实体至少明显地在从事两种以上的银行、证券和保险业务，同时每类业务的资本要求不同”。
中国金融控股公司发展模式研究
第三章是在金融监管基础理论上,对金融控股公司的监管模式进行了比较分析。首先介绍金融监管的基础理论,包括市场失灵理论,和信息经济学框架下的信息经济学理论、金融约束理论和金融中介理论等。然后比较了金融控股公司监管体制两种类型,即金融分业监管体制和统一监管体制的优劣。实行分业监管可以把金融控股集团成员之间的风险传递降低到最小程度,而实行统一监管,可以发挥监管的规模经济效应、范围经济效应、避免监管冲突和监管疏漏。但是统一监管又会造成监管的中途内部化、导致监管机构对监管后果的不负责任、使得金融监管市场丧失效率。在此基础上,对美国、英国、日本等国的金融控股公司监管作了评述。
天津财经大学
硕士学位论文
中国金融控股公司发展模式研究
姓名:毕慧绘
申请学位级别:硕士
专业:金融学
指导教师:任碧云
20080501
中国金融控股公司发展模式研究
作者:毕慧绘
学位授予单位:天津财经大学
1.期刊论文彭世清我国金融控股公司发展及监管问题研究-华北金融2009,""(8)
5.学位论文方静我国商业银行金融控股工商发展研究2008
2007年4月,美国新世纪金融公司申请破产,标志着美国次贷危机正式爆发。一年来,这场危机的影响愈演愈烈,形成一种“蝴蝶”效应,引发了国际金融风波。在这次危机中,新世纪金融公司垮了,房利美、房贷美由美国政府接手了,而贝尔斯登的垮台、美林证券被接管、百年投行雷曼兄弟的破产、全美最大的储蓄及贷款银行——华盛顿互助银行的倒闭,与这些“问题银行”形成对比,美国其他多元化、稳健经营的主要金融机构所受影响有限。2007年第二季度,美国各大券商和美国的主要大型综合银行整体业绩达到市场预期,特别是美国前四大银行的营业收入和净利润增长强劲,仅仅这个市场的问题也并不会给银行的业绩带来明显影响。虽然我国的商业银行在此次金融危机中受波及的程度很少,总体受到的影响很小,但随着我国入世承诺不断得到兑现,经济一体化和金融全球化的程度加深,中国商业银行不会再有幸免于难的机会。因此,我国商业银行必须加快综合化经营道路的建设,并具有一定的迫切性。
金融控股公司服务方案
金融控股公司服务方案一、背景介绍随着金融市场的不断发展，金融控股公司的地位和影响力也越来越重要。
金融控股公司通过跨业务、跨地域的布局，实现了资源的优化配置和风险的分散化。
然而，随着金融市场的变化和不断出现的监管政策，金融控股公司需要面对更多的挑战和机遇。
因此，本文提出了一套金融控股公司服务方案，旨在为金融控股公司提供更全面、更细致的服务，帮助金融控股公司更好地应对市场变化和监管要求。
二、服务内容本服务方案主要包括以下几个部分：1.战略规划我们将为金融控股公司提供专业的战略规划服务，帮助公司制定合理的发展战略和方向。
我们会通过深入的市场调研和分析，为金融控股公司提供独特的战略建议，并制定详细的实施方案，以确保公司能够在竞争激烈的市场中处于领先地位。
2.风险管理金融控股公司需要面对复杂多变的风险，因此我们专门为金融控股公司提供全面的风险管理服务。
我们会根据公司的实际情况，制定科学严谨的风险管理体系，并提供风险评估、风险监测等方面的服务。
3.资产管理金融控股公司的资产规模通常都非常庞大，因此资产管理是重要的一环。
我们将为金融控股公司提供全面的资产管理服务，包括资产配置、资产配置调整等方面。
我们会根据公司的实际情况和市场环境，为公司量身定制具有可行性的资产配置方案。
4.财务管理金融控股公司的财务管理也需要专业的支持。
我们将为金融控股公司提供全面的财务管理服务，包括财务分析、会计核算、资金管理等方面。
我们会根据公司的实际情况，提供专业的财务管理意见和建议，帮助公司提高财务管理水平和效率。
5.市场营销金融控股公司需要更加注重品牌建设和市场推广。
我们将为金融控股公司提供专业的市场营销服务，包括品牌策划、广告投放、公关活动等方面。
我们会针对公司的品牌形象和业务特点，制定合适的营销计划，帮助公司提升品牌知名度和市场影响力。
三、服务流程我们的服务流程主要包括以下几个环节：1.需求分析首先，我们会了解金融控股公司的具体需求，确定服务的内容和方向。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
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［Ｋｅｙ Ｗｏｒｄｓ］：Ｆｉｎｉａｎｃｉａｌ Ｈｏｌｄｉｎｇ Ｃｏｍｐａｎｙ
金融机构合作模式的成功经验，探索并研究适合我国目前发展的银行业与证券业 合作模式。 近十年来我国金融资产快速膨胀，加入ＷＴＯ后国际金融控股公司将大量进入 国内市场，在这样的背景下探讨我国建立金融控股公司的可行性问题具有特别重 要的意义。从发达国家金融业的发展实践表明，金融控股公司在规模经济、范围 经济、协同效应及降低单一业务所产生的行业风险等方面，具有其他金融企业无 可比拟的优势。对于国内众多的商业银行、证券公司、保险公司等金融机构而言， 面临目前我国金融业结构大调整、大重组的浪潮，通过金融控股公司实现突破性 发展，是一条值得探索和研究的发展路径。 我认为在现行法规严格要求分业经营的情况下，加入ＷＴＯ以后，进入国内的外 资金融控股公司，会以不同形式直接或间接进入中国的银行信贷市场和资本市场 给国内金融监管法律带来冲击。同时，也使国内分业经营的证券公司、商业银行 和保险公司受到竞争挤压，生存和发展受到冲击。国内无论哪一类公司都不可能 单独面对这一巨大的冲击，而中国金融的全能化发展是经济历史发展的必然要 求。因此，应该建立金融控股公司来适应我国金融业发展的趋势。在我国目前的 分业管理法律体系下，金融控股公司即使母公司不直接兼营金融业务，也无明确 固定的法律规范，故无论从监管实施还是从金融发展的角度看，我国建立金融控 股公司是金融全能化发展的现实选择。
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ｄｉｓｐａｒｒｅｄ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ ｆｉｎａｎｃｉａｌ ｅｓｔａｂｌｉｓｈ
ｓｔｒｕｃｔｕｒｅ
ａｎｄ ｍｉｘｅｄ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ，ｒｅｐｒｅｓｅｎｔｓ ｔｈｅ ｄｉｒｅｃｔｉｏｎ ｏｆ ｒｅｇｕｌａｔｉｏｎ
ｕｎｉｔ
ｏｆ
Ｃｈｉｎａ
ｆｏｒ
ｔｈｅ
ｆｕｔｕｒｅ．ｐｒｏｐｏｓｅ Ｃｏｍｐａｎｙ ｏｆ
ｅｍｂｏｄｉｅｄ ｉｔｓ ｓｕｐｅｒｉｏｒｉｔｙ ｏｆ
ａｎｄ ｄｅｖｅｌｏｐｉｎｇ ｃｏｕｒｔｔｒｙ． ｓｔｒａｔｅｇｙ
ｏｕｒ
ｃｏｕｎｔｒｙ，ｔｏ ｄｅｔｅｒｍｉｎｅ ｔｈｅ ｃｈａｒａｃｔｅｒｉｓｔｉｃ
ｏｆ
ｔｈｅ
ｆｉｎａｎｅｉａ］Ｈｏｌｄｉｎｇ
Ｃｏｍｐａｎｙ ｍｏｄｅｌ
ｏｆ
ｏｕｒ
Ｔｈｅ Ｓｉｘｔｈ ｐａｒｔ ｉＳ ｔｈｅ ｃｏｎｃｈｓｉｏｎ ａｎｄ ｐｏｌ ｉｃｙ ｓｕｂｊｅｃｔｉｏｎ ｏｆ ｔｈｉＳ ｐａｐｅｒ． Ｉｔ ｅｍｐｈａｓｉｚｅ ｔｈａｔ ｔｈｅ ＦｉＲａｎｔｉａｌ Ｈｏｌｄｉｎｇ Ｃｏｍｐａｎｙ ｈａｓ ｂｏｔｈ ｍｅｒｉ
ｔｏ
ｂｕｉｉｄ
ｕｐ
ａ
ｆｉｎａｎｃｉａｌ
ｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎａｌ
ｓｔｒｕｅｔｕｒｅ，
ｒｅｐｒｅｓｅｒｎｔｅｄ ｂｙ
Ｆｉｎａｎｃｉａｌ Ｈｏｌｄｉｎｇ Ｃｏｍｐａｎｙ Ｍｏｄｅｌ．
ｔｗｏ
Ｔｈｅ ｔｈｉｒｄ ｐａｒｔ，ｆｉｒｓｔ ｏｆ ａｌｌ，ｄｅｆｉｎｅｓ ｃｏｏｐｅｒａｔｉｏｎ ｍｏｄｅｌ，Ｕｎｉｖｅｒｓａｌ ｍｏｄｅｌ ：ｓｅｃｏｎｄｌｙ ，ｌａｙｓ
ｏｆ
ｓｔｒｕｃｔｕｒｅ
ａｎｄ
ｔｈｅ
ｓｅｌｅｃｔｉｏｎ ｏｆ
ｐａｒｔ
ｆｉｎａｎｃｉａｌ ｏｍｎｉｐｏｔｅｎｉｚｅ． ａｎａｌｙｓｉｓ ｏｆ ｔｈｅ ｐｏｌｉｃｙ
ａｒｇｕｍｅｎｔ
Ｔｈｅ ｓｅｃｏｎｄ
ｔｈｒｏｕｇｈ
ｂｅｔｗｅｅｎ
ｄｉｓｐａｒｔｅｄ ｆｉｎａｎｃｉａｌ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ ａｎｄ ｍｉｘｅｄ ｆｉｎａｎｃｉａｌ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ，ｅｘｐｌａｉｎｓ ｔｈａｔ
复旦大学 硕士学位论文 我国建立金融控股公司的可行性研究 姓名：林晓 申请学位级别：硕士 专业：世界经济 指导教师：殷醒民 2002.5.10
摘要
第一部分前言引出了本文的研究主题，就是在我国建立金融控股公司是目前
我国金融分业管理体系下，它里全壁堕塑塑鳖的方向和金融全能化的现实选择。
第二部分通过分析金融分业经营与混业经营的政策争论，说明在强化金融监管同 时，积极推进金融混业经营是国际性的潮流。结合中国国情，在具体策略上考虑 建立以金融控股公司模式为伐表的金融组织机构。第三部分首先对两种主要的金 融机构合作模型，全能银行模式和金融控股公司模式进行定义；其次着重研究金 融控股公司模式中的代表，美国“花旗”模式和日本“大和证券”模式，最后总 结金融控股公司模式的优势。第四部分是本文的重点，阐述了我国目前分业经营 的目的和法律框架：通过一系列数据分析表明我国银行业和证券业与国际的差距 以及加入ＷＴＯ后所面临的国际竞争，进一步揭示突破分业经营的现有格局应成为 我国金融结构调整的重点，由于我国金融监管基础较薄弱，所以金融结构改革必 须渐进式，通过金融控股公司模式来实现我国金融分业经营向混业经营过渡的进 程。第五部分以光大、中信和招商银行模式为例，说明金融控股公司模式在我国 的优势体现，确定我国金融控股公司模式的特征和发展战略。第六部分是本文的 结论和政策建议，强调金融控股公司兼备了分业经营和混业经营的优点，代表中 国今后金融结构调整的方向，提出在我国建立金融控股公司的试点以及法规、监 管、人才等方面的政策建议。