理财调查报告
理财调查报告5篇
理财调查报告5篇调查报告是一个系统、全面地呈现研究成果的载体，具有重要的科研价值和社会价值，调查报告需要描述研究方法，包括数据收集和分析的过程，以下是网作者精心为您推荐的理财调查报告5篇，供大家参考。
理财调查报告篇1一、调查方法和内容针对大学生理财情况我们通过问卷调查的方式对西华大学各学院学生进行了随机调查，包括文科、理科、工科和艺术专业的在校本科生。
本次发放问卷80份，收回68份，问卷有效率85%。
调查文件采用单项选择方式来回答问题，主要包括当代大学生的月消费水平、消费来源、消费结构以及自己的理财观念和能力等几个方面。
这些问卷内容从不同角度真实的反映了当代大学生的理财观和消费观。
二、调查数据分析具统计本次接受调查同学中男生占32人，女生占36人;而其中文科类占34人，理科类占11人;艺术类占4人，工科类占19人;大一、大二占45人，大三、大四占23人。
调查结果显示：其中月消费在300元以下的没有;300-500元的18人，占27%;500-800元的44人，占65%：800元以上的6人，占8%。
消费在300-500元的同学伙食费占不到1，在交际费和衣饰费等方面支出较多，生活相对宽松。
500元以上的学生伙食比例降低，用于其他方面费用较多，部分有享乐主义观。
在学习用品、书籍方面消费占100元以上的仅有%。
在回答“您有花钱记账的习惯吗”时，仅有%的大学生回答“有，%的大学生回答“没有，在调查中我们了解到，大学生的主要经济来源还是家庭供给，占到被调查人数的63%，有%的学生是家教、兼职或勤工俭学及贷款和奖(助)学金。
某高校网站bbs上发表“一百两百贫困户，四百五百刚够用，千儿八百是扮酷，两三千是大户，这的确是当今大学生消费的真实写照。
三、调查结果根据调查显示，主要存在以下几个问题：1、消费结构不合理大学生的日常消费本应以生活费用和学习费用(购买学习资料和学习用品以及各种考证)为主。
而伙食费又是重中之重,然而却出现“馒头就咸菜，省钱谈恋爱，各种服饰、化妆品，数码产品消费成为日常消费大头。
大学生理财情况调查分析报告
大学生理财情况调查分析报告随着时代的发展，人们的理财观念越来越强，理财日益成为人们合理支配钱财的必修课程。
而大学生，作为一个特殊的群体，一方面，他们尚未独立，还需要父母资助完成学业；另一方面，他们处于一个特殊的年龄段，有着自己对生活的看法和强烈的消费欲望。
那么大学生理财情况如何呢？为了解当代大学生的消费水平，消费方式，消费观和理财能力，我们展开了此次调查。
背景知识：什么是理财？从大学生来讲，个人理财包括：赚钱，用钱，存钱，借钱，省钱等。
我们以问卷调查为主，现场采访为辅的形式针对武汉部分高校的大学生理财情况作了调查并加以剖析，结果如下：一.问卷情况本次调查问卷共发放200份，收回有效问卷170份，回收率为85%，其中男女分别有94，76份，比例约为1.2：1，调查对象是包括武汉科技学院，华中科技大学，湖北经济学院，中南财经政法大学，中南民族大学，长江职业学院等学校在内的部分大学生，问卷基本做到了随机发放。
本次问卷共设计了16个问题，可分为三个部分：被调查学生的自然状况，即可支配钱财多少及来源，生活费支出情况及消费观，理财能力调查。
二.调查结果分析1.总消费额及生活费来源统计结果表明，大学生月消费额主要集中在500-800元的区间内（占48%），300-500元，800-1000元分别占29%,20%,这也是相当大的一部分群体。
有特殊情况，1000元以上占2%左右，而300元以下（据被调查者自己填写的数据）的占1%。
总体情况表明大学生之间消费差距不小。
80%以上的人生活费几乎全部来源于父母，仅有7%的同学能承担自己的部分生活费。
可见现在供一个大学生的费用已是每个家庭的承重负担，父母的压力很重。
2.关于消费在消费方面，87%的大学生每月的生活费主要花费在基本生活支出上（如吃饭，买必要的生活用品等），但是有少数同学生活费主要用于娱乐、服饰等，这部分约占3%。
在购物上女生比男生花费多。
另外通讯费和学习费用也占一定的比例，而大四学生在准备就业上的花费占了他们生活费的相当大部分。
理财产品调查报告
理财产品调查报告•相关推荐理财产品调查报告在某一情况或事件需要弄清楚时，务必需要展开调查，并且最终的调查结果会写在调查报告中。
那么我们该怎么去写调查报告呢？下面是小编整理的理财产品调查报告，欢迎大家分享。
理财产品调查报告1一、背景随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用，越来越多成为人们所关注的热点问题。
老百姓手中的闲钱多起来了，理财不仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。
二、目的为了了解目前银行理财产品的类型，以及居民的理财需求，对银行理财产品的认识和关注程度。
我作为邮储银行工作者，针对理财业务的销售情况进行分析，总结存在的问题，并提出相应的建议。
三、银行个人理财产品主要类型首先，让我们了解一下银行理财产品有哪些分类。
目前，对于银行理财产品的分类，有不同的标准。
1、根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。
保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。
非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。
保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。
一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。
2、根据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。
如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民币和外币。
而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品(QDII型)。
债券型——投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。
因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。
理财人群报告
理财人群报告摘要理财是一种重要的生活方式，越来越多的人开始关注理财。
本报告将调查和分析不同年龄、职业、收入水平的人们对理财的了解和实践情况，以便更好地了解和满足理财人群的需求。
调查目的通过调查和分析，我们的目的是了解理财人群的基本情况，以及他们如何进行理财。
方法我们使用了问卷调查的方式，调查了1000名不同年龄、职业、收入水平的人。
从所调查的人群中，我们收集了有关他们对理财的认知和实践，以及进行理财的原因和选择。
调查结果总结1. 年龄分布所调查的1000个被访者中，25岁以下的年轻人占15%，26岁至35岁的人占45%，36岁至45岁的人占25%，46岁以上的人占15%。
2. 职业分布调查结果显示，不同职业的人们在理财方面的体验和实践是不同的。
其中，白领职业占56%，自由职业者占16%，学生占10%，服务业和制造业各占9%。
3. 收入水平分析收入水平对于理财人群的影响是很大的。
在进行调查时，我们发现有54%的人收入较低，29%的人处于中等收入水平，17%的人收入较高。
4. 理财认知和实践调查结果显示，有87%的受访者认为理财是一种很重要的生活方式。
其中，35%的人选择储蓄，29%的人喜欢投资股票和基金。
还有13%的人习惯于购买保险产品。
5. 理财选择原因有50%的理财人选择理财是为了更好地规划自己的财务和生活。
另外43%的人认为理财可以获得更多的收益，7%的人认为理财可以缓解经济压力。
结论通过对不同人群的调查，可以发现理财已经成为了一种普遍且受欢迎的生活方式。
而且，由于人们对理财的认知和实践水平的不同，理财市场和服务也会因此产生不同的需求。
对于不同的理财人群，应该推出相应的产品和服务，满足人们的理财需求，引导他们更加有效地使用财务资源，实现他们的财务目标。
大学生理财调查报告了解大学生理财状况及改进对策
大学生理财调查报告：了解大学生理财状况及改进对策背景介绍：随着大学教育的日益普及和社会经济的发展，大学生群体日益壮大。
然而，近年来大学生理财问题也越来越突出，一些大学生自认为年轻，不需过多关注理财，导致理财能力偏低，财务风险偏高。
调查目的：以此次大学生理财调查为契机，了解大学生的理财状况和现状，并提出对应的改进对策，以便提升大学生的理财能力和风险意识。
调查对象：本次调查对象为100名在校大学生，包括理工科学生、文科学生和社科学生等不同专业群体。
调查内容：本次调查主要涉及大学生的理财情况，包括收入与支出状况、理财意识与习惯、投资理财等方面。
调查结论：通过对100名大学生的调查，可以发现以下几点结论：1.大学生收入来源主要集中在家庭资助和校园兼职。
2.在支出方面，大学生主要花费在学习和生活方面，如学费、食宿、交通、文化娱乐等。
3.大学生对理财的认识比较薄弱，对金融市场缺少了解与熟悉。
4.大学生投资理财能力和风险意识较欠缺，往往做出盲目跟风或过于保守的选择。
改进对策：为了提高大学生的理财意识、增强投资理财能力和理财风险意识，可以采取以下改进对策：1.加强理财知识普及，如提供理财课程或借助新媒体、社交媒体等平台宣传理财知识。
2.在校园内设立金融学习角或金融投资实验室等学习和体验平台。
3.鼓励学生多咨询金融专业人士，如指导老师或金融机构方面的专家。
4.引导学生注重理性投资和增加风险意识，如制定理性投资计划、合理分散资产风险等。
总结：理财是一项长期而复杂的任务，提升大学生的理财能力和风险意识，需要大学生自身的努力和外部引导和帮助。
只有大学生理财意识提高，理财能力增强了，才能更好地应对未来的学习和生活挑战，保持经济独立和实现理财自由。
理财产品调查报告
理财产品调查报告理财产品调查报告随着社会经济的发展，人们对于理财产品的需求也越来越高。
然而，市场上的理财产品种类繁多，投资者常常面临选择困难。
为了帮助投资者更好地了解理财产品，我们进行了一项调查研究。
本报告将对调查结果进行分析和总结，以期为投资者提供一些参考。
一、调查方法本次调查采用了问卷调查的方式，共有500名受访者参与。
问卷内容包括受访者对于理财产品的了解程度、对不同类型理财产品的偏好以及对于投资风险的认知等方面。
二、调查结果1. 理财产品的了解程度调查结果显示，大部分受访者对于理财产品有一定的了解，但对于不同类型的理财产品了解程度参差不齐。
其中，货币基金和定期存款是受访者最为熟悉的理财产品，而股票、债券等高风险投资品种的了解程度较低。
2. 理财产品的偏好在理财产品的选择上，受访者普遍偏好低风险、稳定收益的产品。
其中，货币基金和定期存款是最受欢迎的理财产品。
与此同时，一些受访者也对于高风险、高收益的产品有一定的兴趣，但对于风险管理的要求也更高。
3. 投资风险的认知调查结果显示，大部分受访者对于投资风险有一定的认知，但在实际投资中存在一定的偏差。
一些受访者倾向于低估风险，过于追求高收益，而忽视了潜在的风险。
另一些受访者则过于保守，对于高风险投资持有较为谨慎的态度。
三、调查分析1. 理财产品的教育普及调查结果表明，投资者对于理财产品的了解程度不够全面，特别是对于高风险投资的认知较低。
因此，有必要加强理财产品的教育普及，提高投资者对于不同类型理财产品的了解程度，从而帮助他们做出更明智的投资决策。
2. 风险管理的重要性投资者在选择理财产品时，普遍偏好低风险、稳定收益的产品。
然而，高收益往往伴随着高风险，投资者需要更加重视风险管理。
相关部门应加强对投资者的风险教育，提高他们对于投资风险的认知，从而减少投资风险带来的损失。
3. 个性化理财需求的满足调查结果显示，投资者的理财需求多样化，既有对于低风险稳定收益的需求，也有对于高风险高收益的需求。
家庭理财调查报告
家庭理财调查报告家庭理财调查报告随着人们自身素质提升，报告使用的频率越来越高，报告中涉及到专业性术语要解释清楚。
那么一般报告是怎么写的呢？下面是作者帮大家整理的家庭理财调查报告，希望对大家有所帮助。
家庭理财调查报告1摘要：这是对林先生一家20xx年家庭收入和支出以及家庭资产状况经过调查研究分析所得到的报告，报告中经过合理的理财分析，并综合各个因素给出了理财建议，其中包括投资的规划，投资过程中要考虑的问题和一些投资的建议。
关键词：投资、理财、收入、支出、资产正文：基本资料：林先生，47岁，司机，年收入4万元，妻财务管理，年收入3万元，儿子22岁，大学二年级，父母养老金万元，有出租房，市值70万元，年租1万元，20xx年购小区住房一套，市值100万元，存款10万元，家庭日常开支为3万元，儿子大学费用7万元，家庭商业保险1千元。
家庭近期目标决定投资手段并开始简单的投资，中期目标深入投资，购私家车，远期目标儿子今后婚事和夫妻俩养老，现在林先生欲启动50万元，扩大投资手段和范围。
理财分析：分析1：家庭的资产较丰厚，几乎没有负债，资产分布不均匀，金融投资只有比例较小的存款，房地产较多分析2：家庭的主要收入来源是工资收入和房租收入，收支合理，略有结余，保障性支出基本没有（1）加大投资手段和范围（2）期望能有高收入，购私家车（3）儿子今后婚事理财建议：根据林先生夫妇所处的年龄段，家庭的财务安排应该以稳定为主，目前林先生要加强投资手段和范围，家庭财务状况将会发生较大的变化。
从收入来源来看，房租仍是固定的收入，但林先生每年的4万元收入将不存在，而且短期内的投资收入是个未知数。
需要50万元来进行新的投资，会增加使用资本的成本，减少家庭的固定资产从而一项租金收入的来源。
目前的流动资金不足以购买私家车，买了私家车后每年还要另增3万元的车辆保养费和油费。
针对以上情况，提出了如下的建议：第二学年论文1、根据林先生短期的目标，建议先了解一下丰富的投资手段，然后选择一种自己了解的，可以为此承担风险的手段，并进行简单的投资操作，从中得到些经验，并为下一步的投资做好准备，因为银行储蓄利润较低，股票风险太高，前期建议林先生投资基金。
关于2024中国投资者理财观念的调查报告(3篇)
关于2024中国投资者理财观念的调查报告（3篇）关于2024中国投资者理财观念的调查报告（通用3篇）关于2024中国投资者理财观念的调查报告篇1调查时间；20_年调查地点：网络调查调查内容：投资理财观念调查方式：全球投资者调查_月_日，全球知名投资管理公司富兰克林邓普顿发布的全球投资者调查结果显示，中国投资者认为今年以及未来2019年内，中国将提供最好的股票和固定收益投资机会，美国和加拿大排名第二。
中国投资者预计今年股市将触底反弹，68%的投资者认为，经历了让人失望的2019年后，今年市场将会呈现上涨趋势，这一数据远远高于去年的11%。
43%的中国投资者认为，今年以及今后2019年内，中国将提供最好的股票投资机会。
不过，仍然有72%的中国投资者对于A股表现出担忧。
他们认为，房地产泡沫破裂和出口下滑将是市场最大的威胁，其次是经济放缓的风险。
“尽管中国经济增长放缓，但中国经济展现出的稳固基本面和乐观的长期增长前景，这是投资者提高预期的主要原因。
随着中国资本市场进一步改革，我们将会看到一个更加健康发展和增长的市场。
”富兰克林邓普顿投资北京代表处首席代表王一文表不O调查显示，_3%的中国投资者计划在20_年采取更为保守的投资策略，4_%计划采取更加激进的投资策略。
大多数中国投资者计划20__年将投资重点同时锁定在股票和固定收益产品。
其中，持有最大资产规模的投资者在股票投资方面拥有最强烈的投资意愿。
而贵金属、房地产、股票被认为在20_年以及未来2019年将拥有前三名的表现，非金属类大宗商品紧随其后。
本次调查还发现，中国投资者目前将他们74%的资产投资国内市场。
这一比例预计在未来2019年将有所下降。
在谈及未来2019年间计划时，投资者预计会将67%的资产投资于国内市场，并计划将33%的资产投入到发达国家和新兴市场。
对境外市场缺乏了解是中国投资者不愿意投资海外市场的首要原因，其次的原因分别为汇率对投资回报的冲销，以及监管门槛对境外投资的限制。
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理财调查报告篇一：关于大学生理财情况的调查当今的社会不仅是一个信息膨胀的社会，也是一个金钱“膨胀”的社会。
大学生是即将走进社会的一个群体，学会如何理财是必须的。
理财是指个人根据其当前的实际经济状况,合理地安排资金的用处。
现针对当代大学生不合理的消费现状（女性尤为突出），5月份我们对在校大学生进行了问卷调查。
本次发放的问卷有45份，有效问卷44份，1份为无效。
一、当代大学生理财的基本情况1、资金全部生活费来自于家庭的大学生的占总调查人数的%,来至家庭和兼职的占%。
只有%的是完全通过兼职赚取自己的生活费用。
从以上的数据可知，当代大学生消费情况多为通过家庭和兼职获得。
2、资金预算情况在面临生活中形形色色的诱惑，大学生的抵制能力还是较弱，用钱没有计划，主观随意性较强。
大致地做一下预算或偶尔制定预算分别占总调查人数的％和％；只有不到％的学生会列出详细的预算表并且很好地执行；剩下的％的学生承认从不做预算。
3、资金消费的侧重点追求精神、品味、形象的比例稳居一二，学习退居后位。
注重自己形象的占%，追求精神、品味和档次的占%，学习方面的投入占%，追求情感需要的物质投入占%。
“人情”消费占%，通讯消费占%，其他占%。
4、理财情况每月末的盈余情况：没有的占%，有但是不多的占%，有且很多的占%。
平时是否有记账习惯：没有的占%，有的占%，不定的占%。
5、对理财看法在理财知识的认识和态度方面，认为有必要进行专业理财知识学习占％；认为只需适量理财知识学习以实现个人生活管理目标的占％；％的大学生认为理财需耗费大量时间计划而最终放弃。
二、当代大学生理财现状与分析（一）消费观念不合理在面对充满诱惑的社会，校园各色的社团活动，加上开始谈恋爱等诸多因素，与和父辈的相比，现在的大学生淡化了当前自己仍是一名学生，应以学习为重的意识，更加注重自己的形象，追求品位和档次。
在购买选择上，虽然不一定买名牌，但质量显然已成为我们最关注的内容。
在消费观念上，大学生消费心理的不成熟，也使不少大学生出于面子需要，动不动、时不时地请同学下馆子；对喜欢的一些更新比较快的电子商品盲目跟风。
（二）理财知识缺乏大学生获取理财知识的途径主要通过媒体和银行宣传；其次是通过学校专业课、公选课以及专题讲座；通过自己看书获取理财知识的大学生比例最少。
调查中学生还反映到虽对一些理财名词都很熟悉，如股票、债券、基金等，但往往对于其涉及的一些专业术语和具体操作仍存在着很多的困惑，例如进行股票投资时如何到证券营业部开户、交易等。
三、对当代大学生理财的建议学会记账和预算这是控制消费最有效的方法之一。
坚持把收支情况整理并记在本子上，根据上个月的收支情况，预测一下接下来这个月的支出情况。
分清哪些的是必须花的，哪些是可以省的，要留出一些作为备用资金，以防意外事故急需，或者针对活动额外支出等。
这样不仅能清晰的看出每个月的支出状况，同时能了解自己是否消费合理。
学会精打细算大学生在校生活，远离父母，很多都需自理，要学会省钱的方法。
就比如，每次特殊假日周边超市会打出降价优惠，了解特价商品，结合生活实际情况，自己是否需要对生活必需品进行补给。
生活中要以注重实用为主，考虑性价比的同时，也须衡量一下自己的购买承受能力。
树立自立意识大学生来自五湖四海，家庭条件贫富不一，不能盲目攀比，应该把有限的钱花在最需要的地方。
当然，光是节流往往是不够的，要学会开源。
在不影响学业的情况下，适当进行勤工助学活动，学会自立，不但能减轻家庭负担，更能使学生从中体会父母赚钱的艰辛，为今后更好地适应社会打下良好基础。
这种理财增值方式，应该成为大学生理财的一个重要组成部分。
篇二：投资a大学生投资理财调研报告年级： 08汉本1班专业：汉语言文学组长：王肖辉组员：董雪娇霍燕韩云开王聪王海威张双泉提交日期：目录一、调查方法和内容二、调查数据及结果分析三、对大学生投资理财的建议1．做好整体规划 2．养成储蓄习惯3．树立勤俭意识4．学会精打细算5．学会记账和预算 6．勤工俭学 2大学生投资理财状况调查报告随着时代发展，人们的理财观念越来越强。
理财已成为人们合理支配钱财的必修课程。
而大学生，是一个特殊群体。
一方面，他们尚未独立，还需父母资助完成学业；另一方面。
他们处于一个特殊的年龄段，有着自己对生活的看法和强烈的消费欲望。
越来越多的大学生变成高消费群体。
对大学生消费出现的诸多问题。
理财这堂必修课迫在眉睫地摆在了大学生面前。
本文通过对唐山学院学生的随机抽样调查，分析大学生的投资理财状况，根据其存在的问题提出相关建议。
一、调查方法和内容针对大学生理财情况我们通过问卷调查的方式对唐山学院各专业学生进行了随机调查。
包括文科、理科和工科专业的在校学生。
本次发放问卷35份，收回35份，问卷有效率100%。
调查问卷采用单项选择方式来回答问题，主要包括当代大学生的月消费水平及经济、投资及状况、自己的投资理财观念和能力等几个方面的内容。
这些问卷内容从不同角度真实的反映了当代大学生的理财观和消费观。
二、调查数据及结果分析1．大多数学生表示收入主要是父母支持，71%的月支配费用为600元以下，26%的为600-800元，3%的为800-1000元，千元以上很少，几乎没有。
目前大学生很多都谈不上财务独立，也没有稳定的收入，主要的资金需求就是满足自己的生活需要。
从这个角度来讲。
大学生遵循的理财原则应为勤俭节约、稳健理财。
在支出方面要进行严格管理，不与人攀比。
不爱慕虚荣，形成节俭的宝贵品质，同时也能够更有效地积累净资产。
在投资方面要理性。
不要盲目跟风，有闲置资金可以适当学习投资，但一定要注意风险。
下图反映了大学生每月可支配费用2．被调查的大学生除了父母提供的生活费外，有的有其他的经济。
60%的靠兼职来增加收入。
从经济投资学来说，兼职是一项不需要预付任何资本的纯增值方式，而且几乎没有什么风险性。
而且可以进一步扩充自己的财务本金，为日后的消费等方面埋下伏笔。
无疑这种新兴的理财“增值”方式应该成为大学生理财过程中一个很重要的组成部分，是理财过程中的一个高级阶段。
在调查中也有同学自称为“理财达人”的。
他在校园做业务代理网上开店等。
下图反映了除生活费外，大学生其他经济，从中可以看出兼职是大学生主动赚取额外收益的主要途径3．46%的大学生对于自己每个月的支出有预算，而且能按计划合理消费；有31%的也有预算但经常会因为实际出入得不到实现；有23%的没有做预算。
由此可以看出虽然大学生有预算意识，但实施状况不太良好。
除此之外，消费预算不要做得太高，因为如果你是女生。
一般女生有时在购物的时候会冲动，如果钱多，很容易就会花超，但也不能太少。
所以这个就需要很好的预算和需要培养自己的自控能力。
一般你计划好本月需要买什么东西后，算出预计本月消费总支出后，在多出5％至10％用作避开通货膨胀的风险和临时的其他问题（百分比视自己情况而定）。
44．据调查，有的在校大学生进行了各种形式的投资。
有的投资基金，有的投资股票??43%的大学生投资资金于生活费，26%的于家长资助，20%的于打工，11%的于借外债。
从以下的“你可用于投资的费用表”中可以看出，现在的大学生所有资金不多，所以先不要买那些投资产品（比如股票、基金、期货、外汇、黄金等等的），先定期每月把预算放到自己投资帐户的钱存进来，等到存到一定额度后就开始投资了。
当然这个额度因每项投资产品或公司的不同而不同，有底的也有高的。
切忌记住三点，首先自己懂哪项投资哪项，千万不要不懂就做，那样你会赔得很惨；其次任何投资都存在风险，所以投资需谨慎，千万不要把所有的钱都用来投资，更不要借钱投资，即使市场很好也不行，投资帐户的最大投资金额是你每月所有资金的三分之一；再次是投资是长期性的，而且是有周期性的，所以投资最好是长期投资。
5篇三：商业银行个人理财业务调查报告浙江财经学院本科社会调查报告（专业调查）题目：商业银行个人理财业务调查报告学生姓名沈敏佳指导教师刘建和二级学院金融学院专业名称金融工程班级 08金融工程学号 080520XX22 20XX年 08月 09日商业银行个人理财业务调查报告摘要：众所周知，席卷全球的金融危机过后，以美国为首的各国都采取宽松的货币政策。
以刺激经济早日复苏。
我国由于内外部因素的双重影响，物价飞涨，cpi高企不下，老百姓手中本来就不多的钱又急剧缩水。
因此，如何让自己口袋里的血汗钱保值增值，已经成为了街头巷尾都在讨论的问题。
股票、基金、债券，甚至股指期货等都让老百姓双眼发光，乐此不疲。
而在这其中，商业银行的个人理财业务又扮演了什么角色呢？且听下文分解。
关键词：商业银行、个人理财一、我国商业银行个人理财业务的现状首先，在我国金融市场的环境下，毋庸赘言，银行系统是占绝对的主导地位的，商业银行开展个人理财业务是非常又优势的。
并且，个人理财业务是随着国家经济的发展而增长的。
随着我国国民个人财产的增长，银行也将原本把企业等作为主要客户的策略，慢慢倾向于把个人理财业务为主要盈利增长点。
在过去的几年里，各银行个人理财中心如雨后春笋般地从城市的各个角度脱颖而出，各种品牌“量身定做”、“一对一”等词汇充斥着媒体报道。
如招商银行推出“快易理财”、“酒店预定”、“贵宾等机”、“远程医疗紧急救援”四项个性化服务项目；兴业银行推出“自在增利”业务；工行继“理财金账户”后推出了金融＠家，从根本上突破了银行柜面服务的地域和时空限制；农行的金钥匙金融超市，让各阶层的顾客享受“一站式”贵宾化服务；中信的理财宝；民生的钱生钱也都在从尽可能提高客户的收益方面突出自己的影响力。
但是个人理财业务快速发展的同时也出现许多亟待解决的问题，这也反映了各行提供的理财产品和理财服务仍然处于起步阶段。
二、目前商业银行个人理财业务存在的问题1、理财产品单一，缺少个性化产品，各大银行产品同质化严重。
由调查问卷中，对于商业银行个人理财业务的各项了解比例中可以看出：商业银行的主要个人理财业务，无外乎是储蓄、股票、基金、保险等。
就目前的个人理财市场，与成熟市场的银行理财相比，业务范围更多的只是把现有的业务进行重新整合，而没有针对客户的需要进行个性化的设计，客户在任何一家商业银行享受到的服务基本上是没什么区别的。
在这种情况下，商业银行无疑是对有区别的客户给予了没有区别的服务，对于那些收入不同，风险偏好不同的客户，根本无法满足他们对个人理财的需求。
因此可以看出目前银行针对普通人的“个人理财中心”的服务还处在较低的层次。
纵观国外各大商业银行的个人理财业务，非常的细化。
相比于国外，这也与我国对商业银行的政策体制也有关系。
目前我国金融业属于分业经营，银行不能涉足证券、保险、基金等业务，只能代销基金公司、保险公司等的产品，而对这些产品的适用性无能为力，这种状况大大制约了个人理财业务发展的空间。