内蒙古基金从业资格：投资政策说明书考试试卷

基金从业资格：投资政策说明书考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题‘在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题7分，60分。

）l、卜列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是八．代理委托人从事证券投资B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票D．向委托人收取咨询费用2、下列关于交易型开放式指数荃金(ETF)的说法，不正确的是一。

人．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易C. ETF赎回时一般可以得到现金D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近3、下列机构属于证券市场服务机构的有一．A．证券交易所B．证券公司C．证券登记结算机构D．证券业协会4、基金会计报表至少应包括一．A．现金流量表S．资产负债表C．利润表D.所有者权益（基金净值）变动表5、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。

ElF建仓期不超过——个月．A:313: 6C:9D: 126、通常，股票分割会导致股价一．A．上涨B．下降C．不变D．上下波动7、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是一．人．实行自律管理B．不以盈利为目的C．是基金市场的监管机构D．对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责8、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有一．A．每日进行分配B.货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益9、工程承包单位在购置生产设备时，应向一申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货．人．设计单位代表B．业主代表C．监理工程师D．上级主管部门10、基金销售机构部控制应履行一原则。

A．健全性B．有效性C．独立性D．审慎性11、基金经理的一决定基金中短期的风险收益特征。

A．从业经验B．过往业绩C．投资理念D．操作风格12、基金会计核算的容主要包括一。

A．证券和衍生工具交易及其清算的核算B．持有证券的上市公司行为的核算C．基金会计核算的复核D．本期利润及利润分配的核算13、当客户选择IFA购买基金时，IFA通常会让客户填写事先准备好的问卷。

下列选项中，属于该类问卷主要容的有一．A．客户的基本信息B．客户的理财目标C．客户的财务状况D．客户的生命周期14、存续期募集信息披露主要指开放式荃金在基金合同生效后每一．.．个月披露一次更新的招募说明书．人：3B:6C:9D: 12巧、证券市场的品种结构主要包括一．A．股票市场B.债券市场C．基金市场0．衍生品市场16、金融衍生工具的特征有一．A.跨期性B．杠杆性C．联动性D．高风险性17、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是一。

人．报价单位为每份基金价格B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C.买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍D．申报价格最小变动单位为0.01元18、政府债券的最初功能是A：弥补财政赤字B:筹措建设资金C：便于调控宏观经济D：便于金融调控19、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金一基金设立．人．华安富利B．南方宝元C．华安创新D．南方避险20、当基金管理公司总经理一时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务．A.最近I年受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B.最近I年中国证监会出具等示函、进行监管谈话两次以上C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑21.《基金法》经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于一一～起正式实施．A:2004年1月且日B:2004年6月I日C:2004年10月I日D:2004年12月I日22、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于一只的基金进行评级或单一指标排名。

A.3B.6C.9D. 1023、目前，披露上市交易公告书的荃金品种主要有一．A. LOFB．封闭式基金C. EflD．一般的开放式基金24、关于基金宜传推介材料登载过往业绩，下列说确的是一。

A.基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩B.基金合同生效I年以上但不满10年的，只需登载最近I个完整会计年度的业绩C．基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D．基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业绩25.基金是一一信托的一种．A：商业信托B：金融信托C：民事信托0：公益信托26、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是一。

A.“了解你的客户”B.“吸引你的客户”C.“打动你的客户”0．“宜传你的产品”27、申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合．....人．系统证券交易结算资金在第二天汇划到账B．从交易所安全接受交易数据C．与墓金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接D．依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜28.《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有一．A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月D．对荃金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月29、下列选项中，流动性较强的是一。

人．信托计划B．基金C．保险投资产品D．银行理财产品30、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的一时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%B. 10%C. 15%D.20%二、多项选择魔（在每瓜的备选项中，有2个或2个以上符合瓜意，至少有1个带项．带选，本傲不得分：少选，所选的每个选项得0.5分，本大月共30 小题，每小压2分，共60分．)31、货币市场基金最适于一的投资者。

A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B．有较高风险承受能力，关注资本增值C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高32、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象A：现金B:剩余期限在397天以（含397天）的债券C：期限在397天以（含397天）的债券回购D:剩余期限在397天以（含397天）的资产支持证券33、小打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为且．1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为一．A.12.22%B.7.97%C. 4.26%D. 3.87%34'就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日支付赎回款项．A.3 B.5 C.7 D.935、具有良好择股能力的基金经理一般会一．A.买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票B．卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票C.超配绩优行业或板块D．低配绩差行业或板块36.资产配置的过程中，——通常考虑投资者的投资风险偏好．流动性需求．时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制．操作规则．税收等问题，确定投资需求．A：明确投资目标和限制因素B：明确资本市场的期望值C：明确资产组合中包括哪几类资产D：确定有效资产组合的边界37、根据基金投资日标的不同，墓金可以划分为一．A．增长型基金B．收入型基金C．指数型基金D.平衡型基金38、根据一一．的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的荃金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算．交割系统，有符合要求的营业场所．安全防设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的部稽核监控制度和风险控制制度等条件。

A:《证券投资基金法》B:《证券投资基金托管资格管理办法》C:《中华人民国证券法》D:《中华人民国刑法》39、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的一以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日聘请法定验资机构验资．A.60%B.7O%C.80%D.90%40、引起股票价格变动的因素包括一．A．公司经营状况B．宏观经济因素C.政治因素、心理因素和人为操纵因素D.稳定市场的政策与制度安排41、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括一。

A．易入原则B．成长原则C．成本原则D．可测原则42、证券市场是指一。

A．证券发行和交易市场B．证券的流通市场C．证券的发行市场D．证券的交易市场43、对于持有期低于一．年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用．A.3B.4C.5D.644、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括．一．A.基金管理人B．基金托管人C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D.基金监管机构45、根据中国证监会对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按一为基础收取．A．基金面值B．认购金额C.净认购金额D．认购费率46、下列关于基金分类标准的说法，正确的有一．A.60％以上的基金资产投资于股票的为股票型基金13. 90％以上的基金资产投资于债券的为债券型墓金C．仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D．投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金47、交易型开放式指数基金（ETF)的投资目标是一指数的表现，属于一基金．A.超越；主动型B.超越；被动型C．复制；主动型D．复制；被动型48、基金年度报告披露的主要容有．....A．基金管理人报告B．审计报告C．投资组合报告D．托管人报告49、根据一一的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金．A：法律形式B：基金的资金来源和用途C，投资理念D：投资目标50、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有一名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到一万元人民币以上．人．5: 500B.5: 100C.10: 100D.10: 50051、认购LOF份额，可能使用一．人．中国结算公司开放式基金账户B．人民币普通证券账户C．中国结算公司开放式基金帐户D．证券投资墓金账户52、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经核准后予以公告，同时报中国证监会．——A:基金上市的证券交易所B:基金份额持有人大会C：中国人民银行0：证券业协会53、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当一。