2019年投行工作总结范文
投资银行家职业工作总结范文
投资银行家职业工作总结范文投资银行家职业工作总结作为一名投资银行家，我的工作主要涉及到资本市场的分析、投资决策以及与客户的合作交流。
在这个职业中，我积累了许多经验和知识，下面我将对我的工作进行总结。
第一部分：职业背景和职责作为投资银行家，我的主要职责是为公司或者个人提供投融资的咨询服务，帮助他们进行股票发行、债务融资和并购交易等等。
为了完成这些工作，我需要具备以下几个方面的技能：1.资本市场分析技能：我需要对股票、债券以及衍生品市场有深入的了解，并能够准确预测市场的走势和风险。
2.财务分析能力：我需要对企业的财务状况进行分析，评估其投资价值和风险水平，以便为客户提供最佳的投资建议。
3.沟通与合作能力：作为一个投资银行家，我需要与不同的客户、同事和合作伙伴进行有效的沟通和合作，以达成共同的目标。
第二部分：工作经验在我的职业生涯中，我参与了许多重要的投资项目和交易，积累了丰富的工作经验。
以下是我最近几年参与的几个典型案例：1.股票发行项目：我参与了一家初创公司的股票发行项目，帮助他们筹集了大量的资金，为公司的发展提供了支持。
2.债务融资项目：我与一家大型企业合作，成功地为他们筹集到了一笔庞大的债务融资，在市场上获得了良好的反响。
3.并购交易：我参与了一笔跨国并购交易，协助公司实现了战略上的扩张，并为客户创造了丰厚的收益。
通过这些项目，我不仅提高了自己的专业能力，还学到了很多与客户合作的技巧和经验。
第三部分：个人收获在我的职业生涯中，我不仅获得了工作上的成就，还受益于以下几个方面：1.专业知识的提升：通过不断学习和实践，我掌握了资本市场分析、财务管理以及投资决策等方面的知识，为我的职业发展打下了坚实的基础。
2.团队合作能力的提高：在投资银行的工作中，团队合作是非常重要的。
通过与不同背景的人合作，我学会了如何倾听和理解不同意见，并在团队中发挥自己的作用。
3.客户关系的建立：在与客户合作的过程中，我与他们建立了良好的关系，并赢得了他们的信任。
投行职员年终总结（精选25篇）
投行职员年终总结投行职员年终总结（精选25篇）投行职员年终总结篇1时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。
回首过去的20xx年，有领导的关心与教诲，有同事的支持与帮助，有攻坚克难之后的喜悦与欣慰，也有惆怅彷徨之后的不悔抉择。
虽然我还是一个从事银行工作刚刚两年的员工，又是在年初才刚刚调到现在的投资银行与金融市场部，但是经过努力，我已经比较熟练的掌握了新部门的业务，并成功的做了。
现将我一年中的工作情况作如下总结：一、加强学习，提升自身素质由于是从储蓄调到了现在的投资银行与金融市场部，我几乎是从零开始学习新的知识与业务，虽然因为过去没有接触过对公业务，几乎可以说是没有任何的基础，但是我能够认真努力的去学习，不断提高自己的理论素质和业务能力。
在学习的过程中，我逐渐总结出了符合自身特点的学习方法，即比较学习。
跟其他同事比，我个人欠缺的就是我需要学习的；跟其他分行同部门比，我们薄弱的就是我需要加强的；跟其他银行比，与我们不同的就是我需要探索的。
二、开拓创新，寻找新的市场增长点只有不断开发优质客户，扩展业务，增加中间业务收入，才能提高效益。
我努力通过网络，书籍，在领导的指挥下，开拓新业务。
三、忠诚执着，为分行事业发展尽职尽责银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。
毕业之后，我非常幸运的得到了这份理想的工作。
但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事情，必然需要不断地学习、持续的磨练。
为此，我牺牲休息时间学习业务知识，争取机会去总行学习。
等等牺牲休息时间周末加班。
新的一年里，我为自己制定了新的目标，为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工，我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。
一、业务方面。
不断更新自己的银行业知识库，既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务；既要有较高的理论水平，也要有熟练操作具体业务的能力；既要学习自己职责范围内的专业知识，也要主动了解其他领域的相关知识。
二、素质方面。
养成强烈的责任意识和服务意识。
投行年度总结模板(3篇)
第1篇一、前言尊敬的领导，亲爱的同事们：随着岁月的流转，我们又迎来了新的年度。
在过去的一年里，我国资本市场风云变幻，投行业务也迎来了新的挑战与机遇。
在此，我代表投行团队，对过去一年的工作进行总结，并对未来展望进行梳理。
二、年度工作回顾1. 业务拓展（1）积极拓展股权融资业务，为各类企业提供IPO、再融资、并购重组等全方位服务。
（2）加强与金融机构的合作，拓宽业务渠道，提升市场竞争力。
（3）积极拓展海外业务，助力企业“走出去”，实现国际化发展。
2. 项目管理（1）严格按照项目管理制度，确保项目合规、高效、有序推进。
（2）加强对项目团队的培训与指导，提升团队整体素质。
（3）加强与客户的沟通与协作，确保项目顺利进行。
3. 风险控制（1）建立健全风险管理体系，对项目进行全面风险评估。
（2）加强对风险点的监控，确保风险可控。
（3）积极应对突发事件，降低风险损失。
4. 团队建设（1）加强团队凝聚力，提升团队整体战斗力。
（2）开展各类培训活动，提升员工专业技能和综合素质。
（3）关注员工成长，为员工提供良好的职业发展平台。
三、工作亮点与成绩1. 成功承销多个优质项目，为企业融资逾百亿元。
2. 在行业竞争中脱颖而出，市场份额持续提升。
3. 培养了一批高素质的专业人才，为投行发展奠定坚实基础。
4. 积极履行社会责任，助力实体经济高质量发展。
四、存在问题与不足1. 市场竞争加剧，部分业务领域面临压力。
2. 团队建设仍有待加强，部分员工专业技能有待提升。
3. 风险管理体系有待完善，部分风险点需重点关注。
五、未来展望1. 加大业务创新力度，拓展新兴业务领域。
2. 提升团队综合素质，打造一支高素质、专业化的投行团队。
3. 加强风险管理，确保业务合规、稳健发展。
4. 积极履行社会责任，为我国资本市场发展贡献力量。
六、结语过去的一年，我们取得了丰硕的成果，但同时也面临诸多挑战。
在新的一年里，我们将继续努力，以更加饱满的热情、更加务实的作风，为我国资本市场发展贡献更多力量。
投行员工_年度总结(3篇)
第1篇一、前言时光荏苒，转眼间一年又即将过去。
在过去的一年里，我作为投行部门的一员，有幸参与并见证了许多重要的项目，也经历了个人能力的不断成长和挑战。
在此，我对过去一年的工作进行总结，以期更好地规划未来的职业生涯。
二、工作回顾（一）项目参与及成果1. 股权融资项目在过去的一年中，我参与了多个股权融资项目，包括但不限于A轮、B轮和C轮融资。
在这些项目中，我主要负责项目的尽调、路演材料制作、投资者关系维护等工作。
通过这些项目，我积累了丰富的股权融资经验，提高了对资本市场运作的理解。
2. 并购重组项目除了股权融资项目，我还参与了多个并购重组项目。
在这些项目中，我主要负责尽职调查、交易结构设计、谈判及交割等工作。
通过这些项目，我学会了如何从战略角度看待并购重组，提高了对交易结构和法律风险的把控能力。
3. 债券发行项目在债券发行项目方面，我参与了多个企业债券和公司债券的发行工作。
在这过程中，我负责了项目的承销、定价、投资者路演等工作。
通过这些项目，我熟悉了债券市场的运作机制，提高了对债券产品的理解。
（二）团队协作与个人成长1. 团队协作在过去的一年中，我深知团队协作的重要性。
在与团队成员的共同努力下，我们圆满完成了各项任务。
在团队中，我学会了如何与不同背景的同事沟通协作，提高了自己的团队协作能力。
2. 个人成长通过参与各类项目，我在专业知识和技能方面得到了很大的提升。
同时，我也注重自我提升，参加了多次培训课程，如财务分析、并购重组、股权融资等，以拓宽自己的知识面。
三、工作亮点（一）高效的项目执行在过去的一年中，我参与了多个项目，均能按时、保质完成。
在项目执行过程中，我注重细节，保证了项目的顺利进行。
（二）良好的沟通能力在与客户、投资者、合作伙伴等各方沟通时，我始终保持良好的沟通态度，有效传达了项目信息，赢得了他们的信任。
（三）积极的学习态度我始终保持积极的学习态度，不断学习新知识、新技能，以适应不断变化的市场环境。
2019年投行部门工作总结
投行部门工作总结投资银行是与商业银行相对应的一类金融机构，下面由为你整理的投行部门工作总结，希望大家希望!从我国的发展情况来看，在大国崛起的历程中，投资银行确实带来了我国经济的繁荣昌盛，它的作用和功能毋庸臵疑。
所以，投资银行在金融危机中遭受重创并不意味着它在经济发展中的地位和作用消失了，很大程度上始于投资银行的产品，“证券化”、“杠杆效应”和“政府监管不力”这些过程中投资银行都充当了危机的肇事者，投资银行过度使用金融衍生产品(比如次贷)，从而导致风险监管不力，引发此次的金融危机。
没有任何事情都是绝对安全有保障，投资银行存在自然有它存在的意义，不能因为它给我们带来了风险就去否认它，我们只能通过不断完善金融制度，改进金融产品，适度创新从而规避风险，发挥它的作用。
14.九大业务价值链关系ppt(33)课本27页第二部分：1、公司股票首次发行的主体资格有哪些?(1)发行人为依法设立且合法存续的股份有限公司。
(2)发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上(经国务院特批的除外)。
(3)发行人注册资本已足额缴纳，发起人或者股东用作出资资产的财产权转移手续已办理完毕，发行人的主要资产不存在重大权属纠纷。
(4)发行人的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策。
(5)发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。
(6)发行人的股权清晰，控股股东和受控股股东、实际控制人支配的股东持有的发行人股份不存在重大权属纠纷。
2、公司股票首次发行的审核内容有哪些?(1)公司在最近三年内是否存在重大违法行为;(2)公司三年前是否存在对公司未来产生影响的违法违规行为;(3)公司在最近三年内是否连续赢利;(4)公司预期利润率是否达到同期银行存款利率;(5)公司累计投资额是否未超过公司净资产的50%;(6)发行前一年末，净资产在总资产中所占比例不低于30%，无形资产在净资产中所占比例不高于20%;(7)公司是否存在重大诉讼、仲裁、股权纠纷或潜在纠纷;(8)公司设立后股权转让及增资、减资的行为是否合法，是否履行法定程序;(9)公司的股东大会、董事会、监事会是否依法独立履行职责、行使权力，公司治理结构是否完善;(10)公司与股东在业务、资产、人员、机构、财务等方面是否分开，是否独立运作;(11)公司是否存在重大或频繁的关联交易，且关联交易显失公允，公司内部缺乏保障关联交易公允性的措施;(12)公司是否与控股股东及其所属企业存在严重同业竞争;(13)公司生产经营是否存在《意见》中规定的风险因素;(14)公司最近三年内财务会计文件是否存在虚假记载;所申报的财务资料是否合规，是否充分、完整、准确地反映公司的财务信息;公司是否存在重大的财务风险;(15)是否存在其他问题。
银行投行工作总结
银行投行工作总结银行投行工作总结一、工作目标和任务银行投行工作的目标和任务主要体现在三个方面：1. 获取最佳的市场融资方式，确保客户发行融资产物的成功；2. 提供高效的并购、重组等金融顾问服务，协助客户实现企业价值优化；3. 有效风险管理，维护银行信誉和可持续发展。
二、工作进展和完成情况1. 获取最佳的市场融资方式针对企业客户的实际情况，我们针对市场要求分析，提供全面的融资服务，包括代理发行债券、股票、可转债、私募债等多种融资方式，覆盖各领域各种类型的企业客户。
在申报发行过程中，我们与证监会、上海证券交易所、深圳证券交易所及其他有关部门保持密切沟通，确保客户能顺利申报发行。
2019年度，我们为众多企业客户提供代理发行融资服务，创新的理财产品和专业的融资服务，累计发行债券/可转债21只，私募债4只，产品总规模达40亿元。
我们的融资产品在市场上稳步推广，并且得到了广大客户和投资者的良好反响。
2. 提供高效的并购、重组等金融顾问服务我们拥有全球范围内的金融咨询专家，能够全面提供各种类型的并购、重组等金融顾问服务，其中包括企业的并购咨询、资产重组及并购实施等。
我们的团队积极参与各类型金融交易，并拥有良好的金融判断力和执行力。
在2019年度，我们为多家客户提供并购重组的金融顾问服务，在市场上实现了多例成功案例。
例如，我们成功为一家国内企业完成海外资产并购，实现了企业的跨境业务布局；同时，我们也为一家上市公司提供资产剥离和出售的咨询服务，实现了公司资产优化和业务转型。
3. 有效风险管理我们高度重视风险管理工作，加强了对客户的尽职调查和对市场、行业和客户的风险监测。
同时，我们也积极与行业监管机构合作，建立长效的风险管理机制，确保客户和银行自身的风险可控。
在2019年度，我们为客户提供的所有金融服务均经受住了市场和审计方面的严格检验，获得了业内和社会各界的一致好评。
三、工作难点及问题在银行投行工作的实施过程中，我们遇到了一些难点和问题：1. 调整服务策略需要花费更多的精力和时间，有时需要在时间和质量之间做权衡。
投资银行部门个人工作总结
投资银行部门个人工作总结在投资银行部门工作了一段时间后，我对自己的工作进行了总结和反思。
通过这段时间的努力和实践，我积累了宝贵的经验，提高了自己的工作能力和专业素养。
一、工作概述作为投资银行部门的一员，我主要负责与客户沟通，了解客户的投资需求和目标，并为其提供全面的金融服务。
我的工作内容包括市场研究、项目评估、财务分析和投资策略等。
在工作中，我需要与团队成员密切合作，确保项目能够顺利进行。
二、沟通能力在与客户的沟通过程中，我经常需要解答客户的问题、提供专业建议并协商各种利益相关者之间的事项。
为了更好地完成这些任务，我注重改善自己的沟通能力。
我学会了倾听和理解客户的需求，与他们建立有效的沟通渠道，提高了工作效率。
三、市场研究与分析投资银行部门的核心工作之一是市场研究与分析。
我意识到市场情况的变化对于投资决策的重要性，因此我定期进行市场研究，关注行业动态和经济趋势。
通过这些信息，我能够提供给客户有关股票、债券、外汇等投资产品的建议，提高了自己的专业知识水平。
四、财务分析在投资银行的工作中，财务分析是必不可少的一部分。
我学习了利润表、资产负债表和现金流量表等财务报表，了解如何从这些数据中获得对企业财务状况的深入洞察。
通过财务分析，我能够评估企业的偿债能力、盈利能力和成长潜力，为投资决策提供支持。
五、投资策略作为投资银行部门的一员，我负责为客户制定投资策略。
这方面的工作要求我对市场有准确的判断力和预测能力，并且要根据客户的需求和风险承受能力来制定适合的投资计划。
我学会了权衡利益和风险，为客户提供个性化的投资解决方案。
六、团队合作在投资银行部门，团队合作至关重要。
在与团队成员的合作中，我学会了分享资源、协调工作和解决冲突。
通过与团队成员的密切合作，我能够更好地完成任务，并互相学习和成长。
七、个人成长通过这段时间的工作，我不仅积累了丰富的专业知识和经验，还提高了自己的领导能力和问题解决能力。
我意识到学习是持续不断的过程，我将继续努力提升自己的能力，并为公司的发展做出更大的贡献。
投行职场总结报告范文(3篇)
第1篇一、前言时光荏苒，转眼间我已在投行行业摸爬滚打一年有余。
在这一年的时间里，我经历了从职场新人到逐渐成熟的转变，也收获了许多宝贵的经验和教训。
在此，我将对过去一年的工作进行总结，以期为今后的职业生涯提供借鉴和指导。
二、工作回顾（一）入职初期：适应与学习1. 快速融入团队：刚入职时，我深知自己作为一个新人，需要尽快融入团队。
为此，我主动参加部门组织的各类活动，积极与同事交流，了解他们的工作风格和团队文化。
2. 熟悉业务流程：为了尽快适应投行工作，我利用业余时间学习相关业务知识，包括公司治理、财务分析、并购重组等。
同时，我认真参加部门组织的培训，了解投行项目的操作流程。
3. 积极参与项目：在熟悉业务流程的基础上，我主动申请参与项目，从旁观察并学习。
在项目执行过程中，我严格遵守公司规章制度，认真履行职责，为团队贡献自己的力量。
（二）项目执行：成长与收获1. 参与并购项目：在过去的一年里，我参与了多个并购项目，从项目立项、尽职调查、谈判到交割，全程参与了项目的执行。
在这个过程中，我学会了如何与客户、律师、会计师等各方沟通协作，提高了自己的沟通能力和团队协作能力。
2. 提升专业能力：在项目执行过程中，我不断总结经验教训，努力提升自己的专业能力。
例如，在尽职调查阶段，我学会了如何运用财务分析方法评估目标公司的财务状况；在谈判阶段，我学会了如何运用谈判技巧争取客户利益。
3. 拓展人际关系：在项目执行过程中，我结识了许多业界精英，拓展了自己的人际关系。
这些关系对我今后的职业发展具有重要意义。
（三）个人成长：反思与总结1. 时间管理：在过去的一年里，我深刻体会到时间管理的重要性。
为了提高工作效率，我制定了详细的工作计划，合理安排时间，确保项目按时完成。
2. 情绪管理：面对工作中的压力和挑战，我学会了调整自己的心态，保持积极乐观的态度。
这使我能够在压力下保持冷静，高效地完成工作。
3. 终身学习：在投行行业，专业知识更新迅速。
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2019年投行工作总结范文总结要写得有理论价值。
一方面，要抓主要矛盾，无论谈成绩或谈存在问题，都不要面面俱到。
号角相闻，告别xx业界风云;战鼓催发，迎来更富挑战的xx。
站在新一年的起点，**证券继往开来，正确把握券业发展大势，振奋精神、周密运筹，以必胜的信心和有效的准备积极应对挑战，拉开了抢占券业新的战略制高点、以资源深度整合为突破口、以发展缔造新希望的序幕。
回首xx年，**证券面对券业严峻的市场形势，面对重大政策变化和券商大规模分化、重组、兼并等因素带来的历史性发展机遇，审时度势，认定“非固实之基无以铸广厦千尺，非坚韧之躯无以搏沧海巨澜”的道理，按照“规范发展，做精做强”工作指导思想和年初股东会、董事会提出的工作任务目标积极推进各项工作，以增收节支、业务转型、强化风险控制等管理工作、加强人力资源建设为侧重点，公司全体干部员工同舟共济、坚定信心、迎难而上、一些业务和工作取得了较大进展。
过去的一年，**证券投行在严峻的证券市场环境下克服重重困难，勇于探索与创新，摸索出一条“以重点行业形成特色经营、做优质项目打造公司品牌”的经营思路。
经过不懈的努力，**证券投行实现了股票承销、债券承销、收购兼并三大业务的协同发展，并逐步培育了在基础行业特色与品牌。
xx年**投行业务又上一新台阶，1-12月主承销家数排名第三,ipo主承销家数排名第二，总承销金额在行业排名第十二，取得了历史最优成绩。
其中，我们承销的开滦精煤项目筹资金额达到10.5亿元，这标志着我司在承揽大型投行项目上实现历史性跨越。
经纪业务扭亏为盈，市场份额逐步上升，从交易所公布的xx年1至11月股票基金交易量同业排名统计数据看，我公司股票基金总交易量的排名为21位，比xx年提高了3位。
同时，业务转型取得一定进展，仅今年前11各月，基金销售就比去年同期增长近4.5倍，8月份基金代销资格的取得，使我司基金业务的竞争力得到进一步提升;作为拓展市场、抢占客户资源、实现经纪业务转型的另一项工作，经纪业务今年大力推广了以银证通为主的非现场业务，并初见成效，xx 年在银证通客户开户量、交易量上都有大幅增长，银证通交易在营业部交易中的比例比xx年提高了一倍。
内部管理进一步加强，信息技术平台建设进一步推进。
按照业务归属，公司精简管理机构与管理岗位，整合资源，充实一线业务部门，提高了公司工作效率。
风险控制以审计部牵头，成立了公司风险控制委员会，建立了从立项、决策到执行、反馈的科学流程与一体化风险控制体系，使风险控制覆盖各项业务的事前、事中、事后各个环节，在实际工作中收到一定成效。
公司加大it平台建设投入，启动了集中交易、crm、广域网升级、办公自动化、公司网站升级等大型项目，投资规模是公司成立以来最大的一次，对公司实现可持续发展以及开展创新业务具有重要意义。
告别xx年，回首载浮载沉、激荡变换的业界风云，我们可以毫无愧色地说，**证券广大干部员工风雨与共、顷尽全力奋斗过，众志成城、满怀喜悦收获过。
尽管有些工作还不尽如人意，尽管前程还颇多艰险，但路是一步步走出来的，过去留下的缺憾正是我们今后攻坚的着力点。
展望xx，**证券必定会开创更具希望、更富前景的明天。
为什么如此断言?这是由外围环境和内在因素综合决定的——券业市场、资本市场乃至宏观经济形势给我们以挑战的同时，也为我们提供了大好的机遇;而**证券初步具备了抓住机遇的素质，充分具备抓住机会的智慧和魄力。
在券业资源整合的关键时刻，公司又显示出抢抓机遇的智慧和魄力。
xx年末，公司组织力量编制了**证券未来十年发展战略的实施意见;在不同部门、不同层次召开座谈会，针对券业发展趋势深入探讨解决公司资源整合、业务转型等事关未来生存发展的深层次问题，为xx年的发展绘就了攻坚图。
可以预见，新的一年，公司将实施一系列在**证券发展史上具有深远影响的变革和创新，新一年的新希望，在年初便已现出曙光。
新起点、新希望。
站在xx年的起点，让我们满怀信心，以更清醒的头脑、更旺盛的斗志、更奋发的姿态、更勤奋敬业的精神和更充沛的干劲，向我们的既定目标进发!总行举办的为期七天的“投资银行业务培训班”圆满结束了。
本次培训时间虽然短暂，但我觉得收获很大，深受鼓舞。
作为一名投资银行业务分管经理，深感自身知识的不足和工作的压力，能够参加这次培训，让我感到非常荣幸和及时，同时还伴有一些激动和压力。
在深圳和香港期间，通过考察、学习、研讨，让我进一步认识超前的金融管理体制、先进的经营理念、高效的服务流程和完善的客户维护考核制度对投资银行业务发展的促进作用，不但开阔了视野，也解决了我在工作中遇到的各种问题和困惑，更使我深入理解了营销和服务的深层次内涵，增强了营销服务的理念和意识，学习到了更多的客户服务技巧，对我今后的工作和学习有很大的帮助和启发，同时也对自己的职业目标更加有了信心。
本着互相学习的态度，现将本次学习的心得体会汇报如下：一、发展投行业务是建设银行具有战略意义的重大举措。
投行业务在提高我行业务竞争力，调整我行客户结构，稳定和发展中高端客户，优化收入构成，实现我行向全功能商业银行的转变，有着重要的地位。
理解了总行提出的投行业务“32字方针”的概念和指导意义，以及投行业务的内涵，那就是投行业务的开展体现了一个银行的专业化水平，是维系客户、提高客户质量、改善收入结构、树立商业银行形象的重要工具，能够促进与个人和公司业务的联动发展，并可以在不占用资本金的前提下为银行创造丰厚的业务收入，尤其是在利率市场化进程不断加快的今天，其发展水平的提升对各家商业银行的未来发展都至关重要。
二、加大投行业务培训学习是保证投行业务发展的基础。
投行业务涉及内容非常广泛，专业性强，更新速度快，对人员专业素质要求较高。
我感觉自身对投行业务知识的学习比较缺乏，知识面窄，对理财业务认识较片面，比较粗浅，投行业务的健康快速发展，需要有一支专业的高素质产品经理队伍，投行产品经理的、专业化水平和理念直接影响到客户对银行的信任、对投行产品的认可。
而我行的投行产品经理队伍人员少，专业水平低，对投行业务知识的学习掌握很欠缺，更需要加大培训力度，建立专门的投行产品讲师团队和自上而下的长效培训机制，加大投行业务的培训，从二级分行高管、部门主管、产品经理到支行行长、分管行长、客户服务部经理、客户经理等各个层面都需要加强培训学习。
三、加强风险控制是目前投行业务发展中当务之急的工作通过学习，我们看到香港银行业事前风险控制、双维评级架构和动态的风险预警管理制度，最大限度地降低了经营风险，提高了经营收益。
通过学习使我深深体会到，风险管理不但是银行必须做的，而且也是银行为客户提供一切服务的核心。
以往我们为客户提供的金融服务方案往往只是价格和产品的罗列，体现的竞争优势也仅仅限于价格的优惠、担保的减免和免费的服务，未通过对企业本身经营风险的分析、发展的规划，来制定完善的服务方案并打动客户，换来竞争上的优势和利润的增加，换来的只是利润的降低和风险的增加。
渣打银行的客户分层垂直管理制度、事前风险控制流程、先进的双维评级模型和动态的早期预警和压力测试，是值得我们在以后工作中不断学习和深入思考的，也是优化、提高我们经营管理工作的很好借鉴。
四、加大激励力度是提高投行产品经理工作积极性的重要保证。
香港银行业拥有完善的激励约束机制，能够使每个团队、每个客户经理自觉按照各自职能进行分工合作。
“没有完美的个人，只有完美的团队”，香港各家金融机构对每个客户都有一个完善的服务团队，并且建立了从客户营销、产品组合、风险控制、审批发放、贷后管理和绩效考核等完善的激励约束机制，有效提高了每个团队成员的工作积极性和工作责任心，并且能够各司其职、兢兢业业的进行业务协作，很少发生推诿扯皮、消极怠工的现象。
香港银行业员工积极的工作态度、高效的工作效率，一方面得益于银行为员工树立了成熟的管理理念，另一方面得益于银行明确和严格的考核兑现制度。
而我行的投行业务激励政策和考核理念，相较国内投行业务机构、股份制银行的买单和考核有很大的差别和不同，但由于我行投行产品经理经常与其进行接触，无形中对我行的投行业务考核机制有了一定的抵触心理，逐步导致积极性不高，影响了投行业务的发展。
因此，我们要结合自身实际与其进行对比，找出差距，制定完善的激励约束机制;同时使每个产品经理都认识到，一个人的能力都是有限的，只有通过集体的力量，充分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀，只有这样我们才能实现“打造一流的团队，创造一流的效益”的目标。
五、提高服务客户的意识是保障投行业务稳定发展的基础。
香港银行业具有强烈的服务意识和客户凝聚力。
香港作为国际金融大都市，金融机构众多，市场竞争激烈，客户维护难度非常高。
“研究创新就是生产力”、“助人就是助我”，在激烈的竞争中，香港各家金融机构将“为客户提供优质、全面、高效的服务”作为工作宗旨，根据客户需求，积极研究创新，各出奇招，牢牢将客户把握在自己手中。
这使我感受到，服务和效率是制胜的关键，产品创新是服务的重要组成部分。
在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖、高效和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。
因此，我们要进一步树立强烈的客户服务意识，站在客户的角度为客户提供个性化的金融服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样我们才能赢得更多的客户。
同时，我们还要进一步梳理、优化、精简流程，切实提高服务效率，这样才能更好服务客户获得客户的信赖。
七天很短，七天又很长。
七天的培训中我学到了很多，但需要继续学习的还更多。
营销和服务是一门永远学不完的艺术，更多的意识及技巧需要我们到工作中不断地去总结，去实践。
最后，我还想说一句心里话：衷心感谢总行给予我们这次难得的培训机会，同时也衷心感谢深圳、香港培训中心的精心安排和无微不至的照顾。
我将以这次培训为起点，在以后的工作中，继续以高标准严格要求自己，努力学习、积极工作、不断进取，为建行投行事业的发展贡献自己的力量!。