流动性风险管理规定精编WORD版
流动性风险管理办法-无删减范文
流动性风险管理办法流动性风险管理办法1. 引言流动性风险是金融机构面临的一种重要风险类型，指的是其资产或负债无法按时按价值转换为流动资金的风险。
流动性风险管理办法旨在帮助金融机构有效管理和控制这种风险，以确保其正常运营和健康发展。
2. 流动性风险管理的原则(1) 确立流动性风险管理的责任与权限：明确流动性风险管理的责任部门，建立流动性风险管理委员会，并规定相关的职责和权限。
(2) 制定流动性风险管理政策和程序：制定流动性风险管理的政策和程序，包括流动性风险的监测和评估方法、流动性风险限额、应对流动性风险的措施等。
(3) 设立流动性风险管理框架：建立流动性风险管理的框架，包括流动性风险管理的组织结构、流动性风险管理的流程和流动性风险监控系统等。
(4) 进行流动性风险评估和压力测试：定期进行流动性风险的评估和压力测试，以识别潜在的流动性风险，评估风险的严重程度，并采取相应的措施应对。
(5) 确保流动性风险监控和报告的及时性：建立流动性风险监控和报告制度，对流动性风险指标进行定期监测和报告，及时发现和处理流动性风险问题。
(6) 建立流动性风险管理的应急预案：制定流动性风险管理的应急预案，根据不同的流动性风险情景，确定相应的处置措施和流动性救助措施，以防止流动性风险的进一步扩大。
3. 流动性风险管理的具体措施(1) 建立流动性风险管理指标体系：根据金融机构的业务特点和流动性风险特点，建立适合的流动性风险管理指标体系。
常见的指标包括现金流量比率、市场流动性指标、资产负债表结构指标等。
(2) 制定流动性风险限额：根据流动性风险的评估结果，制定合理的流动性风险限额，确保金融机构能够应对流动性风险的发生。
(3) 加强流动性风险监控和报告：建立流动性风险监控系统，通过监测流动性风险指标的变化，及时发现和预警潜在的流动性风险问题，并向相关部门报告。
(4) 定期开展流动性风险压力测试：定期进行流动性风险压力测试，通过模拟不同的流动性风险情景，评估金融机构面临的潜在风险，并制定相应的应对措施。
101、《流动性风险管理办法》
流动性风险管理办法第一章总则第一条为完善XX公司流动性风险管理体系，防范潜在流动性风险，确保公司支付安全，提高资金使用效益，依据《商业银行流动性风险管理指引》以及其他有关行政法规，结合公司实际，特制定本办法。
第二条流动性风险是指虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
第三条流动性风险可以分为融资流动性风险和市场流动性风险。
融资流动性风险是指公司在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险；市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，公司无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
第四条本办法所称流动性风险管理是指识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。
第五条流动性风险管理的目标是建立科学完善的流动性风险管理机制，实施流程化管理，实现资金流动性与效益性的合理匹配，满足公司业务发展需要，确保公司在正常经营环境中和压力状态下，均持有充足的资金以应对资产增长和到期债务支付。
第六条公司流动性风险管理工作遵循以下基本原则：（一）独立性。
公司流动性风险管理职能与业务经营职能应保持相对独立、有效分离，确保流动性风险管理的独立性和有效性。
（二）分散性。
公司采取资产、负债分散化政策，使资金运用及来源结构向多元化发展，提升公司应对市场波动的能力。
（三）审慎性。
公司审慎评估信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险等对资产负债业务流动性的影响，密切关注不同风险间的转化和传递。
（四）定量与定性结合。
公司采用定量分析为主，定性分析为辅，定量和定性相结合的流动性风险管理技术进行分析和管理。
第二章流动性风险管理组织体系第七条公司流动性风险管理组织体系分为三个层级，分别为董事会，高级管理层及各部门。
第八条董事会承担流动性风险管理的最终责任，应履行以下职责：（一）审核批准公司流动性风险管理体系；（二）审核批准公司流动性风险限额，并根据风险管理需要及时对以上内容进行审议修订；（三）持续关注公司流动性风险状况，定期获得关于流动性压力测试报告，及时了解流动性风险的重大变化和潜在转变；（四）法律、法规规定的其他职责。
流动性风险管理办法
流动性风险管理办法流动性风险管理办法一、概述流动性风险是指金融机构或者投资者在面临现金流不足或者现金流结构不匹配时所面临的风险。
流动性风险管理是金融机构或者投资者保证资金流动性的过程，以避免因资金短缺导致的业务中断和金融损失。
本文将介绍流动性风险管理的基本概念、流动性风险管理的流程和方法以及流动性风险管理的要点。
二、流动性风险管理的基本概念流动性风险管理是指金融机构或者投资者通过合理的资金流动性管理手段和工具，有效地控制和管理流动性风险的过程。
流动性风险管理的目标是确保金融机构或者投资者能够按时履行其现金流需求，避免因现金流不足或者现金流结构不匹配而导致的金融损失。
流动性风险管理的基本原则包括：- 全面性：流动性风险管理应涵盖金融机构内部所有相关业务活动和金融产品，全面梳理流动性风险来源和影响因素。
- 预防性：流动性风险管理要提前识别和预测流动性风险，并采取相应的措施进行风险防范。
- 主动性：流动性风险管理要主动参与相关业务决策和流程设计，确保流动性风险管理的有效落实。
- 灵活性：流动性风险管理要具备灵活性和应变能力，随时适应市场和经济环境的变化。
- 监控性：流动性风险管理要建立有效的监控和报告机制，及时获取流动性风险的信息并进行监控和分析。
三、流动性风险管理的流程和方法流动性风险管理的基本流程包括流动性风险识别、流动性风险量化、流动性风险监测和流动性风险控制。
1.流动性风险识别流动性风险识别是通过对金融机构或者投资者的业务活动、产品和流动性需求进行全面梳理和分析，识别出潜在的流动性风险来源和影响因素。
2.流动性风险量化流动性风险量化是对潜在的流动性风险进行量化评估，包括流动性压力测试、环境压力测试和应激测试等方法，以确定风险程度和风险暴露的情况。
3.流动性风险监测流动性风险监测是通过建立有效的流动性风险监控指标和监控系统，监测和分析流动性风险的动态变化和趋势，及时发现和预警潜在的流动性风险。
4.流动性风险控制流动性风险控制是通过制定和实施相应的流动性风险管理策略和措施，控制和降低潜在的流动性风险。
流动性风险管理制度范文
流动性风险管理制度范文流动性风险是指金融机构面临的短期资金供需不匹配可能带来的风险。
金融机构在业务运营中需要面对资产负债的匹配问题，以保证资金的流动性。
然而，由于外部环境的不确定性，金融机构可能面临偿付能力不足的风险，即流动性风险。
为了管理流动性风险，金融机构需要制定一套完善的流动性风险管理制度。
一、流动性风险管理制度的概念和目标流动性风险管理制度是金融机构为了保证资金充足、防范流动性风险而制定的一套制度和规范。
其目标是提高金融机构的偿付能力，保护投资者利益，维护金融市场的稳定运行。
流动性风险管理制度的核心内容包括风险评估、监测与控制、应急措施和内部控制等方面。
二、流动性风险管理制度的原则和方法1. 风险评估：金融机构需要对自身业务和负债进行风险评估，包括预测资金流动性需求、识别业务特征和风险、评估市场风险等。
评估结果将指导金融机构制定相应的应对措施。
2. 监测与控制：金融机构需要建立流动性风险监测和控制体系，包括设置流动性风险指标、建立监测机制、制定预警措施等，以实时监测和控制流动性风险的发生和变化。
3. 应急措施：金融机构需要制定应急流动性管理措施，包括建立应急流动性支持体系、制定流动性危机应对方案等，以应对突发流动性危机。
4. 内部控制：金融机构需要建立健全的内部控制机制，包括制定合理的流动性风险管理政策、建立内部流动性风险管理委员会、设立专门的流动性风险管理部门等，以保证流动性风险管理制度的有效执行。
三、流动性风险管理制度的要求和建议1. 资产负债匹配：金融机构应确保资产与负债的期限、利率和货币种类等具有合理的匹配性，以降低流动性风险。
2. 多元化融资渠道：金融机构应尽量多元化融资渠道，减少对单一融资来源的依赖，以确保流动性的稳定性。
3. 流动性应急计划：金融机构应建立健全的流动性应急计划，包括流动性调动计划、应急资金安排等，以应对可能的流动性危机。
4. 风险管理与监测：金融机构应加强对流动性风险的管理和监测，包括建立风险分析模型、监测市场情况、定期进行流动性压力测试等，以及时发现和应对潜在的流动性风险。
商业银行流动性风险管理办法
商业银行流动性风险管理办法在当今复杂多变的金融环境中，商业银行面临着各种各样的风险，其中流动性风险是至关重要的一项。
流动性风险指的是商业银行无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
有效的流动性风险管理对于商业银行的稳健运营和金融体系的稳定具有关键意义。
一、流动性风险的来源商业银行流动性风险的来源多种多样。
首先，存款的不稳定性是一个重要因素。
客户的存款行为可能受到经济形势、利率水平、市场信心等多种因素的影响，从而导致存款的大幅波动。
其次，贷款业务也可能引发流动性风险。
如果大量贷款集中到期，而银行又未能及时回收资金，就可能面临资金短缺的困境。
再者，金融市场的波动也会对银行的流动性产生冲击。
例如，市场利率的急剧上升可能导致债券价格下跌，从而影响银行资产的价值和流动性。
此外，突发事件如金融危机、自然灾害等也可能导致市场恐慌，引发大规模的资金抽逃。
二、流动性风险管理的目标和原则流动性风险管理的主要目标是确保银行在任何时候都能够以合理的成本及时获取足够的资金，以满足其业务发展和支付义务的需要。
为实现这一目标，商业银行在进行流动性风险管理时应遵循以下原则：1、全面性原则：流动性风险管理应涵盖银行的所有业务活动和风险暴露，包括表内业务和表外业务。
2、审慎性原则：银行在评估流动性风险时应保持谨慎，充分考虑各种可能的不利情况。
3、前瞻性原则：要对未来的资金流动和市场变化进行预测和分析，提前做好应对准备。
4、灵活性原则：管理策略和措施应具有灵活性，能够根据市场变化和银行的实际情况及时调整。
三、流动性风险管理的方法和策略1、资产负债管理商业银行通过合理配置资产和负债的期限结构、币种结构和利率结构，来降低流动性风险。
例如，将短期负债与短期资产相匹配，长期负债与长期资产相匹配，以减少资金错配带来的风险。
2、资金来源多元化银行不应过度依赖某一种资金来源，而是要积极拓展多元化的资金渠道，如吸收不同类型的存款、发行债券、从货币市场融资等。
商业银行流动性风险管理办法
商业银行流动性风险管理办法流动性风险是商业银行经营过程中所面临的一种风险，它指的是在一定时期内无法以合理的价格和方式满足银行的现金流出情况。
为了有效管理流动性风险，商业银行需要制定相应的流动性风险管理办法。
一、流动性风险的识别与评估商业银行在制定流动性风险管理办法时，首先需要准确地识别和评估流动性风险。
为此，商业银行可以采取以下措施：1. 清晰的流动性风险定义：明确流动性风险的内涵和范围，规定流动性风险的量化指标，保证对流动性风险的准确认识。
2. 流动性风险考核指标：商业银行应制定流动性风险考核指标，包括现金流量考核指标、流动性比例考核指标等，用以评估流动性风险的大小和稳定性。
3. 流动性风险分析方法：商业银行可以采用现金流量预测分析、流动性风险压力测试等方法，对流动性风险进行深入分析和研究，为制定风险管理办法提供依据。
二、流动性风险管理的原则与措施在制定流动性风险管理办法时，商业银行应遵循以下原则和采取相应措施：1. 流动性风险管理综合性：考虑流动性风险与其他风险之间的关联性和综合性，确保流动性风险管理能够全面有效地覆盖和防范各类风险。
2. 流动性风险管理的风险度量：商业银行应制定科学合理的流动性风险度量指标，对流动性风险进行监测和评估，及时发现和解决潜在风险。
3. 流动性风险管理的策略与政策：商业银行应根据不同的流动性风险情况，制定相应的管理策略与政策，包括合理配置流动性资产、建立流动性应急机制等。
4. 流动性风险管理的内部控制：商业银行应加强内部控制，建立完善的风险管理体系和流动性风险管理机构，确保流动性风险管理的及时性和准确性。
5. 流动性风险管理的监测与报告：商业银行应定期监测流动性风险的情况，并及时向管理层汇报，为制定风险防范措施提供可靠数据支持。
三、流动性风险管理的处置与应对当商业银行面临流动性风险时，应采取相应的处置和应对措施，包括但不限于以下几个方面：1. 加强流动性风险监测：商业银行应建立全面的流动性监测机制，及时掌握各项流动性风险指标的动态情况，为应对风险提供依据。
流动性风险管理制度
流动性风险管理制度1. 引言流动性风险管理是金融机构必须面对的重要挑战之一。
流动性风险管理制度是指金融机构为了有效评估和管理自身面临的流动性风险而建立的一套制度和流程。
本文将详细介绍流动性风险管理制度的重要性、目的及其主要组成部分。
2. 流动性风险管理制度的重要性流动性风险是指金融机构面临的无法及时获得足够资金满足偿还债务和履行其他负债责任的风险。
流动性风险事件的发生可能对金融机构造成严重的负面影响，甚至导致机构的破产。
因此，建立流动性风险管理制度是金融机构必不可少的一项工作。
2.1 防范金融机构面临的流动性风险通过建立流动性风险管理制度，金融机构能够提前识别和评估可能面临的流动性风险，采取相应的防范措施，降低风险事件发生的概率。
这样可以保护金融机构的财务健康和稳定性。
2.2 提高金融机构的反应能力流动性风险管理制度可以帮助金融机构建立起灵活、高效的资金管理流程，提高机构应对流动性压力和突发事件的反应能力。
当金融市场出现不确定性和紧张情况时，金融机构能够迅速调整资金的配置和运作，有效应对市场的波动。
2.3 维护金融机构声誉和客户信心建立流动性风险管理制度可以提高金融机构的透明度和稳定性，为投资者和客户提供更加可靠和稳定的金融服务。
这有助于维护金融机构的声誉和客户信心，促进机构的持续发展。
3. 流动性风险管理制度的目的流动性风险管理制度的主要目的是确保金融机构能够在各种条件下维持足够的流动性水平，以满足其业务需求和负债责任。
具体来说，流动性风险管理制度的目标包括：•评估和监测金融机构面临的流动性风险；•制定并执行合理的流动性风险管理策略；•确保金融机构具备足够的流动性储备和资金来源；•建立有效的流动性风险报告机制，及时通报和分析流动性风险状况。
通过达到这些目标，金融机构能够更好地管理和控制其面临的流动性风险，提高机构的稳定性和持续发展能力。
4. 流动性风险管理制度的组成部分4.1 流动性风险策略和政策流动性风险策略和政策是制度的基础，它们规定了金融机构对流动性风险的整体认识、战略定位和管理原则。
流动性风险管理办法(通用版)
( 安全管理 )单位：_________________________姓名：_________________________日期：_________________________精品文档 / Word文档 / 文字可改流动性风险管理办法(通用版)Safety management is an important part of production management. Safety and production are inthe implementation process流动性风险管理办法(通用版)第一章总则第一条为适实现可持续的、科学的经营发展，增强风险预测、计量和调控能力，提高本行的资金流动性风险防控水平，有效降低经营风险和波动，科学、合理、有效平衡资产负债结构和水平，提高本行经营效益，切实增强本行经营管理水平，特制定本办法。
第二条流动性风险管理是本行资产负债管理过程的重要组成部分，是指本行能够在任何时间里以合理的价格筹措到资金来满足契约或关系债务的过程。
第三条流动性风险管理的基本目标是：在有效满足客户支付结算、偿还债务本息和发放贷款的现金支付需要的前提下，保持合理的流动水平，科学配置资产负债结构和比例，保障本行经营的持续、稳健，实现盈利能力最大化。
第四条流动性风险管理主要是对现金资产的科学管理，包括：库存现金、存放中央银行准备金款项以及存放、省本行（同业）的活期存款等。
第五条流动性风险产生的原因主要有资产与负债的期限结构不匹配；资产负债质量结构不合理；利率变动；货币政策变化及金融市场发展程度等。
第六条流动性风险主要分为资产流动性风险和负债流动性风险。
资产流性动风险主要表现为存贷款比例过高，资产负债结构不匹配；负债流动性风险主要表现为备付金不足，出现支付缺口。
第二章管理原则和方法第七条为实现流动性风险管理的基本目标，应遵循以下三项原则：一、总量均衡原则。
即在保证支付准备的前提下，通过负债和营运资金总量对资产总量的制约，保持负债、营运资金和资产的总量均衡，控制超负荷经营；二、结构对称原则。
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流动性风险管理规定精编W O R D版IBM system office room 【A0816H-A0912AAAHH-GX8Q8-GNTHHJ8】兰州农村商业银行西站支行流动性风险管理办法编制部门：风险合规部审核：批准：版次号：A/0生效日期：年月日修改记录.................................................................... 第一章总则............................................................... 第二章组织与职责......................................................... 第三章流动性风险管理方法................................................. 第四章流动性风险管理内容 ................................................. 第五章流动性风险的监测和控制............................................. 第六章流动性风险报告程序................................................. 第七章流动性风险的应对................................................... 第八章流动性风险预警..................................................... 第九章流动性风险应急处理.................................................第十章罚则............................................................. 第十一章附则 (27)目录第一章总则第一条为进一步健全兰州农商行西站支行（以下简称“本行”）流动性风险管理体制和机制，完善全面风险管理体系，保证本行各项业务的可持续发展，依据中国银行业监督管理委员会《商业银行流动性风险管理指引》、《商业银行风险监管核心指标（试行）》，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所指流动性风险是指商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
流动性风险可以分为融资流动性风险和市场流动性风险。
融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。
市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
第三条流动性风险管理是指识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。
第四条流动性风险管理的基本原则。
（一）统一与分散性原则，即在全行流动性筹集、储备、调度上实行统一管理、集中调配。
对各分支行对流动性风险实行分级监测和分层负责,以确保负债来源的多样性和资产运用的多元化；（二）现金流匹配原则，即任何时点的现金流入要大于现金流出；（三）分币种管理原则，即按本、外币分别管理；（四）全面性原则，即涵盖所有的表内、外各项业务，所有的业务条线和分支机构；第五条本行流动性风险管理政策的取向是稳健原则，即控制风险与讲求效益并重。
通过加强有效管理，把全行流动性风险压降到可以有效控制的范围，坚持补充流动性不足与处置流动性剩余并重，既要控制流动性不足的风险，又要控制流动性过剩而导致成本上升、收益降低的风险，以促进各项业务的协调稳定发展。
第六条本行流动性风险管理的目标是通过建立适时、合理、有效的流动性风险管理机制，实现对流动性风险的识别、计量、监测和控制，将流动性风险控制在本行可以承受的范围之内，确保以较低的成本，保持充足且适度的流动性，随时满足客户支付需求，兑现客户贷款承诺，维护良好的市场信誉，实现资金营运安全性、流动性和效益性的协调统一，以推动本行的持续、健康运行。
第七条本行通过建立科学的风险管理组织架构，划分明确的风险管理职责、制定有效的风险管理策略、程序和制度，强化考核监督，持续推动流动性风险管理工作的开展。
第二章组织与职责第八条本行建立与流动性风险特点相适应的组织架构，包括理事会、理事会风险管理委员会、高级管理层及其风险管理委员会、资产负债管理委员会和风险管理部、计划财务部。
第九条理事会承担流动性风险管理的最终职责。
具体包括：（一）审核批准本行的流动性风险管理体系和重要政策；（二）监督高级管理层在风险管理体系内对流动性风险进行适当管理和控制；（三）对本行流动性风险管理信息系统的完整性、准确性和有效性承担最终责任；（四）决定与流动性风险相关的信息披露内容；（五）审核批准本行流动性风险承受能力、流动性风险管理策略与程序、流动性风险限额和流动性风险应急计划，并根据风险管理需要及时对以上内容进行审议修订，审议修订工作至少每年一次；（六）持续关注流动性风险状况，定期获得关于流动性风险水平和相关压力测试的报告，及时了解流动性风险的重大变化和潜在转变；（七）根据内部审计的结果，督促高级管理层针对内部审计发现的问题采取及时有效的整改措施，并适时调整和完善有关流动性风险管理的策略和程序；（八）授权并听取理事会风险管理委员会开展流动性风险管理的相关工作；（九）法律、法规规定的其他职责。
第十条高级管理层及其风险管理委员会负责流动性风险的具体管理工作，应履行以下职责：（一）根据本行的总体发展战略测算流动性风险承受能力，并提请理事会风险管理委员会审批；根据总体发展战略及内外部经营环境的变化及时提出对流动性风险承受能力修订的建议，并提请理事会风险管理委员会审议；（二）根据理事会风险管理委员会批准的流动性风险承受能力，制定流动性风险管理策略、程序、限额，其中重要的策略、程序和限额需提请理事会风险管理委员会审批后执行；（三）组织建立流动性风险的监测、识别、计量、控制体系和预警机制、应急方案，并确保其运行的有效性；（四）充分了解并定期评估本行流动性风险水平及管理状况，向理事会风险管理委员会定期汇报本社流动性风险状况，及时汇报流动性风险的重大变化或潜在转变；（五）建立完善的管理信息系统，以支持流动性风险的识别、计量、监测和控制工作；（六）根据理事会和理事会风险管理委员会批准的相关政策、策略和程序，组织实施压力测试和情景分析，并定期将测试结果向理事会风险管理委员会汇报，推动压力测试成果在战略决策和风险管理中的应用；（七）识别并了解可能触发应急计划的事件，并建立适当机制对这些触发事件进行监测；（八）定期对流动性风险的管理进行内部审计，并对审计提出的整改措施实施情况进行后续审计，并及时向理事会风险管理委员会提交审计报告；（九）法律、法规规定的其他职责。
第十一条风险管理部职责：（一）根据理事会确定的流动性风险承受度，负责起草和落实流动性风险管理策略、政策、程序、限额等，制定流动性风险管理的有关制度。
（二）对流动性风险实施日常监督，定期组织开展流动性风险的监测分析、压力测试和情景分析；（三）汇总分析全行流动性风险信息和综合报告，定期编制全行风险综合报告并向高级管理层、风险管理委员会提交，汇报本社流动性风险状况、流动性风险的重大变化或潜在转变；第十二条资产负债管理委员会职责：（一）根据理事会风险管理委员会批准的流动性风险管理策略、程序和限额，监督执行有关流动性风险管理的内部控制制度；（二）明确各部门在流动性管理上的职责分工；（三）及时了解本行流动性风险水平及流动性管理状况，对突发流动性、清偿性事件和超过本行控制能力的流动性风险及时上报高管层。
（四）按照省联社重大突发事件应急预案中有关规定，成立突发流动性、清偿性事件应急处置领导小组，统一领导突发流动性、清偿性事件的处置工作。
领导小组办公室设在财务会计部，负责突发事件处置的相关具体工作。
各分支行应分别建立相应的领导机构。
第十三条财务会计部作为流动性管理的日常操作的部门，其职责：（一）落实流动性管理相关的政策；（二）制定银行头寸管理办法，负责全行日常流动性风险的头寸管理；（三）定期开展流动性风险的监测分析和压力测试，并在向资产负债管理委员、风险管理委员会报告；（四）负责本行流动性的预测、筹集、储备和调度；（五）对分支机构流动性需求提供系统内资金支持，及时化解分支机构支付困难，对本行范围内难以解决的流动性需求及时协调向人行或同业提出融资申请；（六）履行突发流动性、清偿性事件应急处置领导小组办公室职责。
第十四条相关部门各负其责，加强协作，共同做好流动性管理工作。
市场发展部负责运用票据投融资工具协助计划财务部进行全行流动性管理。
信贷管理部门负责合理安排贷款期限结构，控制中长期贷款比例，提高信贷资产的质量和流动性。
风险管理部负责组织盘活资产存量，关注各类金融风险的相关性，及时提示各类风险对流动性风险的影响。
市场发展部负责扩大核心存款比重，提高客户的忠诚度，增强资金来源的稳定性。
审计部门负责审计流动性风险及其监测和管理的真实性。
第十五条在全社流动性管理基本框架下，各分支社应贯彻落实好本联社的各项流动性风险管理要求。
第三章流动性风险管理方法第十六条为避免资产和负债过度集中引发的流动性风险，本社在管理过程中将逐步建立资产、负债的限额管理制度，限额管理应包括但不限于以下方面：品种、币种、交易对手、市场、行业、期限、地域等。
在限额管理过程中，应结合资产负债的剩余期限、担保方式、关联交易、交易对手的历史情况等确定相应限额的大小。
第十七条本社应审慎评估市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等对资产负债业务流动性的影响，密切关注其他风险转化为流动性风险的可能。
第十八条流动性风险管理过程中要按照现金净流入的期限分别进行管理，在短期现金流管理过程中，应重视备付金管理。
相关部门及机构应采取有效措施，每日提前预测大额头寸的净流入或流出，合理调度资金、满足日常的支付结算需要，防止出现头寸红字。
第十九条在流动性风险管理过程中，应对小概率等极端不利的情况进行压力测试，常规性的压力测试每年至少进行一次，在必要时应针对未来可能发生的压力情景进行临时性、专门压力测试。
第二十条根据情景假设的不同，压力测试可以分为单个机构情景的压力测试和整个机构情景的压力测试。
第二十一条在可能的情况下，压力测试过程需要对以往影响银行或市场的类似流动性危机情景应进行回溯分析。
第四章流动性风险管理内容第二十二条流动性预测和日常管理。
流动性预测是指对未来一段时期内资金流入流出总量及其盈余(缺口)的预测，包括短期、中期、长期和特定期流动性预测，是流动性风险管理决策和操作的依据。