筹资管理规章制度
公司内部筹资管理制度范本
第一章总则第一条为规范公司筹资行为，确保资金筹集的合法合规、高效安全，降低筹资成本和风险，提高资金使用效益，根据国家有关法律法规及公司章程的规定，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有筹资活动，包括但不限于权益资本筹资和债务资本筹资。
第三条公司筹资应遵循以下原则：1. 遵守国家法律法规，确保筹资活动的合法性；2. 统筹规划，合理配置，提高资金使用效率；3. 降低成本，防范风险，确保资金安全；4. 公开透明，规范操作，接受监督。
第二章筹资管理组织与职责第四条公司设立筹资管理领导小组，负责公司筹资活动的统筹规划、决策和监督。
第五条筹资管理领导小组由以下人员组成：1. 董事长或总经理担任组长；2. 财务总监担任副组长；3. 各相关部门负责人。
第六条筹资管理领导小组职责：1. 研究制定公司筹资规划，报公司董事会审批；2. 审议公司筹资方案，确保筹资活动符合国家法律法规和公司章程；3. 监督筹资活动的执行情况，确保资金使用效益；4. 定期向公司董事会报告筹资工作情况。
第三章筹资管理程序第七条筹资活动应按照以下程序进行：1. 提出筹资申请：各部门根据业务发展需要，提出筹资申请，报筹资管理领导小组审议。
2. 审议筹资方案：筹资管理领导小组对各部门提出的筹资申请进行审议，形成筹资方案。
3. 报批筹资方案：筹资方案经筹资管理领导小组审议通过后，报公司董事会审批。
4. 筹资实施：董事会批准筹资方案后，由财务部负责具体实施。
5. 筹资报告：筹资完成后，财务部向筹资管理领导小组提交筹资报告，包括筹资额度、用途、成本、效益等情况。
第四章筹资风险控制第八条公司应建立健全筹资风险控制体系，防范筹资风险。
1. 筹资风险评估：在筹资过程中，财务部应进行风险评估，制定风险应对措施。
2. 筹资资金监管：对筹资所得资金进行监管，确保资金用于既定用途。
3. 筹资成本控制：合理控制筹资成本，降低资金使用成本。
4. 筹资信息披露：及时、准确地向公司内部及外部披露筹资信息，接受监督。
筹资管理制度模板
筹资管理制度模板第一章总则第一条为规范筹资活动，保护公司和投资者的合法权益，确保公司稳健经营，特制定本制度。
第二条公司筹资管理制度适用于公司内外部筹资活动。
第三条公司筹资管理应遵循合法、公平、公正、诚实信用的原则，保护投资者合法权益，维护公司声誉。
第四条公司筹资管理制度内容包括筹资活动范围、筹资方式、筹资管理主体、筹资程序等内容。
第二章筹资活动范围第五条公司筹资活动范围涵盖股权融资、债权融资、保理融资、银行贷款等多种形式。
第六条公司筹资活动应符合公司业务规划和经营管理需要，确保筹资用途合法合规。
第七条公司筹资活动应根据公司财务状况和市场需求合理确定筹资额度，综合考虑负债率、风险承受能力等因素。
第八条公司筹资活动范围不包括非法集资、非法融资担保等违法违规行为。
第三章筹资方式第九条公司股权融资应遵循市场化、法律合规的原则，采取公开发行或非公开发行的方式。
第十条公司债券融资应根据公司经营需要和市场情况，选择适当的债券品种和发行方式。
第十一条公司保理融资应建立健全的保理融资平台，规范保理融资业务。
第十二条公司银行贷款应综合考虑利率水平、还款期限、保障措施等因素，选择适合的贷款方式。
第四章筹资管理主体第十三条公司筹资活动的主体为董事会、董事长、总经理、财务总监等管理层，以及设立专门的筹资管理机构。
第十四条筹资管理主体应具备相关专业知识和丰富的实践经验，能够独立、合法地进行筹资活动。
第十五条筹资管理主体应履行专业职责，诚实守信，恪守承诺，保护公司和投资者的权益。
第五章筹资程序第十六条公司筹资活动应制定详细的筹资方案，明确筹资目的、对象、规模、方式等内容。
第十七条筹资方案应经公司董事会、股东大会等相关决策机构审议通过，并公告披露。
第十八条公司在筹资活动中应充分尊重投资者的知情权、选择权和监督权，保障投资者合法权益。
第十九条公司筹资程序应合理、便捷，健全风险评估、内部审批、外部监管等环节。
第二十条公司应建立健全筹资活动的内部控制体系，有效防范各类金融风险。
公司筹资管理制度
第一章总则第一条为规范公司筹资行为，确保公司资金安全、合理使用，提高资金使用效率，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有涉及筹资活动的部门和个人。
第三条公司筹资应遵循以下原则：1. 合法合规原则：筹资活动必须符合国家法律法规和政策规定；2. 安全稳健原则：确保筹资资金的安全，防范筹资风险；3. 效益最大化原则：在保证资金安全的前提下，实现筹资成本最低、资金使用效率最高；4. 透明公开原则：筹资活动信息应当公开透明，接受监督。
第二章筹资计划与审批第四条公司筹资前，财务部门应根据公司发展战略、经营计划和资金需求，编制筹资计划，并报公司董事会审批。
第五条筹资计划应包括以下内容：1. 筹资目的、用途及预期效益；2. 筹资方式、规模、期限及利率；3. 筹资时间安排；4. 筹资风险及应对措施；5. 资金使用计划及监督措施。
第六条董事会审批筹资计划时，应充分考虑以下因素：1. 公司发展战略和经营计划；2. 筹资成本与收益；3. 资金需求及资金使用效率；4. 市场环境及政策法规。
第三章筹资方式第七条公司筹资方式包括但不限于以下几种：1. 内部筹资：包括自有资金、留存收益、内部借款等；2. 外部筹资：包括银行贷款、发行债券、股权融资、融资租赁等。
第八条选用筹资方式时，应综合考虑以下因素：1. 筹资成本；2. 资金使用期限；3. 资金使用效率；4. 市场环境及政策法规。
第四章筹资程序第九条公司筹资程序如下：1. 财务部门编制筹资计划，报董事会审批；2. 董事会审批通过后，财务部门组织实施筹资；3. 筹资完成后，财务部门应及时办理相关手续，确保资金安全；4. 财务部门定期对筹资资金的使用情况进行跟踪、监督，确保资金使用符合计划。
第五章资金管理第十条公司对筹资资金实行专款专用、封闭管理，确保资金使用效益。
第十一条资金使用应严格按照筹资计划执行，如需调整，应报董事会审批。
筹资管理制度范本
筹资管理制度范本第一章总则第一条为规范公司筹资管理行为，提高投资效率，保障公司财务安全，制定本制度。
第二条公司筹资管理应当遵循自愿、公平、合法、诚信的原则，依法合规运作，保护投资者合法权益，加强信息披露，杜绝内幕交易。
第三条公司筹资管理应当遵守法律、法规和公司章程的规定，服从股东大会和董事会决议，实施总经理负责制。
第四条公司筹资管理应当建立健全内部控制和风险管理机制，加强对风险的识别、评估和控制，确保筹资行为稳健可靠。
第五条公司筹资管理应当合理配置资金，提高资金使用效率，优化资产负债结构，实现有序偿债和稳步增长。
第六条公司筹资管理应当加强对内外部环境的研究和分析，及时调整筹资策略，灵活运用各种筹资方式，降低融资成本，提高融资效率。
第七条公司筹资管理应当建立健全公司治理结构，提高决策效率和执行力，确保筹资管理工作的顺利开展。
第八条公司筹资管理应当建立健全奖惩机制，激励员工积极参与筹资工作，规范筹资行为，提高公司整体竞争力。
第九条公司筹资管理应当建立健全信息披露制度，及时公开相关信息，维护投资者知情权和选择权。
第十条公司筹资管理应当建立健全事后监管和追溯机制，及时发现和纠正问题，防范风险，保障公司财务稳健。
第二章筹资决策第十一条公司应当通过股权融资、债权融资、资产证券化等方式筹集资金，实现经营发展。
第十二条公司筹资应当根据经营规划和资金需求计划，科学确定筹资规模、周期和方式，保障经营持续发展。
第十三条公司筹资应当充分考虑市场环境、行业周期和竞争形势，把握融资时机，降低市场风险。
第十四条公司筹资应当综合考虑融资成本、偿债能力和资金使用效率，选择适当的融资产品和融资渠道。
第十五条公司筹资应当依法依规，履行信息披露义务，确保投资者了解公司财务状况和经营情况。
第十六条公司筹资应当做好资金监管和使用管理，确保筹资资金用于经营活动，杜绝非经营性占用。
第十七条公司筹资应当严格遵守财务风险预警和控制指标，及时调整筹资计划，避免出现经营困难和债务违约。
公司内部筹资管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范公司内部筹资行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规，结合公司实际情况，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司内部所有筹资活动，包括但不限于内部借款、内部融资、内部投资等。
第三条公司内部筹资应遵循合法、合规、安全、高效的原则，确保资金来源合法，用途明确，使用合理。
第四条公司内部筹资管理由财务部负责，各部门配合实施。
第二章筹资计划与审批第五条各部门根据业务发展需要，编制筹资计划，包括筹资目的、筹资方式、筹资金额、筹资期限、资金用途等。
第六条筹资计划应报送财务部审核，财务部对筹资计划的合规性、可行性进行审核，并提出审核意见。
第七条筹资计划经财务部审核通过后，由财务部报送公司管理层审批。
第八条管理层审批筹资计划，审批内容包括筹资方式、筹资金额、筹资期限、资金用途等。
第九条筹资计划经管理层审批通过后，财务部负责组织实施。
第三章筹资方式与程序第十条公司内部筹资方式包括但不限于以下几种：（一）内部借款：公司内部各部门之间相互借款，用于解决临时资金需求。
（二）内部融资：公司内部通过发行债券、股权等方式筹集资金。
（三）内部投资：公司内部通过投资其他子公司、参股公司等方式筹集资金。
第十一条内部借款程序：（一）借款部门提出借款申请，说明借款原因、金额、期限等。
（二）财务部对借款申请进行审核，确保借款用途合法、合规。
（三）借款申请经财务部审核通过后，报送管理层审批。
（四）管理层审批通过后，财务部与借款部门签订借款合同。
（五）借款合同签订后，财务部负责发放借款。
第十二条内部融资程序：（一）融资部门提出融资方案，包括融资方式、融资金额、融资期限、资金用途等。
（二）财务部对融资方案进行审核，确保融资方式合法、合规。
（三）融资方案经财务部审核通过后，报送管理层审批。
（四）管理层审批通过后，财务部负责组织实施融资活动。
第十三条内部投资程序：（一）投资部门提出投资方案，包括投资对象、投资金额、投资期限、投资收益等。
企业筹资管理制度
企业筹资管理制度第一章总则第一条为规范企业筹资活动，加强筹资管理，防范筹资风险，保证企业资金需求，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于企业各种形式的筹资活动，包括但不限于发行股票、债券、银行贷款、融资租赁、股权融资、债权融资等。
第三条企业筹资应当遵循合法、合规、安全、高效的原则，确保筹集资金的合理使用和筹资活动的顺利进行。
第二章筹资计划与审批第四条企业应当根据发展战略和经营计划，编制年度筹资计划，明确筹资规模、筹资方式、筹资用途、筹资成本等。
第五条年度筹资计划应当经企业董事会审议通过，并报股东大会批准。
第六条企业在实施筹资计划过程中，如需调整筹资规模、方式、用途等，应当重新履行审批程序。
第三章筹资方式管理第七条企业选择筹资方式时，应当综合考虑筹资成本、风险、期限、资金使用效率等因素，合理选择适合企业实际情况的筹资方式。
第八条企业发行股票、债券等证券，应当严格遵守相关法律法规，履行信息披露义务，保护投资者合法权益。
第九条企业通过银行贷款、融资租赁等方式筹资，应当与金融机构签订书面合同，明确贷款用途、金额、利率、期限、还款方式等条款。
第十条企业通过股权融资、债权融资等方式筹资，应当与投资者签订书面协议，明确投资金额、投资方式、投资回报等事项。
第四章筹资风险管理第十一条企业应当建立筹资风险管理制度，对筹资活动中可能出现的风险进行识别、评估和控制。
第十二条企业应当根据筹资方式的不同特点，采取相应的风险控制措施，确保筹资活动的安全性和合规性。
第十三条企业应当定期对筹资活动进行风险评估，对存在的风险隐患及时采取措施予以整改。
第五章监督与责任追究第十四条企业应当建立健全筹资活动的内部监督机制，对筹资活动进行全程监督，确保筹资活动的合法合规。
第十五条企业应当定期向董事会、监事会和股东大会报告筹资活动的执行情况，接受监督和检查。
第十六条企业对违反本制度规定，导致企业遭受损失的责任人，应当依法追究其责任。
公司筹资管理制度
公司筹资管理制度一、背景与目的随着公司业务的发展和资本市场的变化，公司筹集资金的需求日益增加。
为了规范公司的筹资活动，提高资金利用效率，保证公司合理、稳定地融资，特制定本公司筹资管理制度。
本制度的目的是明确公司筹资的原则、流程和责任，确保公司筹资活动的合法性、规范性和透明度，保护投资者的合法权益。
二、范围本制度适用于公司进行一切筹资活动，包括但不限于发行股票、债券、收购资产、取得贷款等。
三、原则1. 法律合规原则公司筹资活动必须遵守国家法律法规和证券监管部门的规定，不得违法违规。
2. 财务稳健原则公司筹资应根据实际需要和经营状况进行，保持财务稳健，避免过度融资或过度债务。
3. 信息披露原则公司筹资活动应及时、准确地向投资者和监管机构披露相关信息，保持信息的一致性和真实性。
4. 内外部沟通原则公司应与投资者、证券机构和金融机构保持密切联系，及时沟通，共同促进公司筹资工作的顺利进行。
四、流程与责任1. 筹资计划编制公司应根据自身经营和发展需要，制定筹资计划，确定筹资方式、规模和期限，并报经营决策层审批。
2. 筹资实施公司根据筹资计划选择适当的融资工具，与投资者和金融机构进行洽谈，签订相关协议，并按照约定的条件履行相关手续。
3. 筹资监控公司应建立健全的内部控制制度，对筹资活动进行监控和管理，及时发现和解决问题，确保筹资工作的顺利进行。
4. 筹资报告与披露公司应按照规定，定期向董事会和股东进行筹资工作情况的报告，同时及时履行信息披露义务，确保投资者的知情权。
五、违规处理对于违反本制度的人员，将依据公司内部规章制度和管理办法进行相应的纪律处理，并承担相应的法律责任。
同时，公司将加强内部培训，提高员工的筹资意识和法律法规的遵守能力。
六、附则1. 本制度由公司董事会负责审批和修订。
2. 本制度的解释权归公司董事会所有。
3. 本制度自颁布之日起执行。
以上为公司筹资管理制度的内容，希望能够为公司筹资活动提供明确的指引和规范，确保资金的安全和有效利用。
公司筹资管理制度
公司筹资管理制度为了规范公司的资金运作，确保资金安全和有效运营，制定公司筹资管理制度，以适应公司的发展需求及市场环境变化。
一、总则本制度是为规范公司筹资行为，维护公司利益和股东权益，确保筹资活动的合法性、合规性和风险控制。
二、筹资决策1. 按照公司战略规划和业务需求，制定筹资计划，明确筹资用途、规模和方式，确保筹资活动与公司发展战略相一致。
2. 进行筹资前，需进行风险评估与分析，确保筹资项目的可行性、稳健性和安全性。
3. 筹资决策应经过公司董事会或董事会授权的筹资委员会审议，确保筹资活动合理、透明、公正。
三、筹资方式1. 市场融资：公司可通过境内外股票发行、债券发行、可转债等方式融资，需遵守相关法律法规和证监会规定。
2. 贷款融资：公司可向银行等金融机构申请贷款，务必进行风险评估和担保措施，确保借款的合理性和安全性。
3. 自筹资金：公司可通过自有资金、盈余公积金等内部资源筹资，利用资源最大化降低成本。
四、筹资程序1. 筹资方案拟定：确定筹资用途和规模，制定筹资方案，经相关部门审定。
2. 筹资报批：将筹资方案提交董事会或者授权的筹资委员会审议，获取批准或授权。
3. 筹资准备工作：完成相关审批手续，准备筹资文件、招标文件、尽职调查报告等。
4. 筹资渠道选择：根据筹资方案，选择合适的筹资渠道和合作方。
5. 筹资合同签署：与筹资方签订相关协议和合同，明确双方权益和责任。
6. 筹资资金到位：按照合同约定和付款方式，确保筹资资金及时到位。
7. 筹资监督管理：建立筹资项目跟踪和监督机制，确保筹资资金合理使用和回报。
五、筹资风险控制1. 控制筹资规模和债务水平，避免资金链断裂和财务风险。
2. 注重筹资成本控制，优化资金结构和资金利用效率。
3. 筹资申请需进行合规性审查，确保筹资活动符合相关法律法规和公司内部规定。
六、筹资信息披露1. 公司需按照资本市场法律法规和证监会规定，及时披露筹资信息和重大事项，确保信息透明度和公平性。
筹资执行管理制度
筹资执行管理制度一、总则为了规范公司的筹资行为，降低筹资成本，防范筹资风险，保障公司资金的合理需求和安全运营，根据国家有关法律法规和公司的实际情况，特制定本筹资执行管理制度。
本制度适用于公司及所属各单位的筹资活动，包括但不限于银行借款、发行债券、发行股票等。
二、筹资原则1、合法性原则：筹资活动必须遵守国家法律法规和金融政策，确保筹资行为合法合规。
2、合理性原则：根据公司的发展战略和资金需求，合理确定筹资规模和筹资方式，避免过度筹资或筹资不足。
3、效益性原则：综合考虑筹资成本和资金使用效益，选择最优的筹资方案，提高资金的使用效率。
4、风险可控原则：充分评估筹资活动可能面临的风险，制定有效的风险防范措施，确保公司财务状况的稳定和可持续发展。
三、筹资决策程序1、资金需求预测：财务部门根据公司的经营计划和发展规划，对未来一定时期内的资金需求进行预测和分析。
2、筹资方案拟定：根据资金需求预测结果，结合公司的财务状况和市场情况，拟定多种筹资方案，包括筹资方式、筹资规模、筹资期限、筹资成本等。
3、方案评估与选择：组织相关部门和专业人员对拟定的筹资方案进行评估和分析，比较各方案的优缺点和风险收益，选择最优的筹资方案。
4、决策审批：筹资方案经评估和选择后，按照公司的内部决策程序，提交董事会或股东大会审批。
四、筹资执行1、合同签订：经审批通过的筹资方案，由公司授权代表与相关金融机构或投资者签订筹资合同，明确双方的权利和义务。
2、资金筹集：根据筹资合同的约定，及时办理资金筹集手续，确保资金按时足额到位。
3、资金使用：筹集的资金必须按照批准的用途使用，不得擅自改变资金用途。
财务部门应加强对资金使用的监督和管理，确保资金使用的合理性和有效性。
五、筹资风险管理1、利率风险：密切关注市场利率变化，合理选择固定利率或浮动利率的筹资方式，必要时运用利率互换等金融工具进行风险管理。
2、汇率风险：对于涉及外汇筹资的业务，应加强对汇率波动的监测和分析，采用套期保值等手段防范汇率风险。
企业筹资活动管理制度范本
企业筹资活动管理制度范本第一章总则第一条为了规范企业筹资行为，加强筹资活动的管理，降低资本成本，防范财务风险，确保企业资金安全，根据《公司法》、《企业财务会计报告条例》等有关法律法规，结合企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称筹资活动，是指企业通过权益资本筹资和债务资本筹资两种方式，筹集企业经营和发展所需资金的行为。
权益资本筹资是指企业通过吸收直接投资、发行股票等方式筹集的资金；债务资本筹资是指企业通过借款、发行债券等方式筹集的资金。
第三条企业筹资活动应遵循合法、合规、效益、风险可控的原则，结合企业发展战略和资金需求，制定科学、合理的筹资计划，确保筹资活动的顺利进行。
第四条企业财务部门是筹资活动的归口管理部门，负责筹资活动的组织、实施和监督。
企业其他部门应积极配合，共同完成筹资任务。
第二章权益资本筹资第五条企业权益资本筹资可通过吸收直接投资、发行股票等方式进行。
吸收直接投资是指企业以协议、股权转让等方式，吸引其他企业和个人投资；发行股票筹资是指企业通过公开发行股票，筹集社会资本。
第六条企业进行权益资本筹资，应提交董事会或股东大会审议。
审议内容包括：筹资目的、筹资规模、筹资方式、投资回报、风险评估等。
第七条企业财务部门负责筹资活动的具体实施，包括与投资者签订投资协议、办理投资款项到账、股权登记等事项。
第三章债务资本筹资第八条企业债务资本筹资可通过借款、发行债券等方式进行。
借款是指企业向银行或其他金融机构申请贷款；发行债券是指企业通过公开发行债券，筹集社会资金。
第九条企业进行债务资本筹资，应进行充分的市场调查和风险评估，选择合适的金融机构和融资产品，制定合理的融资方案。
第十条企业财务部门负责债务资本筹资的具体实施，包括融资协议签订、融资款项到账、还款计划制定等事项。
第四章筹资活动管理第十一条企业应建立健全筹资活动管理制度，明确筹资活动的审批权限、程序、责任人和相关要求，确保筹资活动的合规性和有效性。
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筹资管理制度
1．目的
为了规范公司及子公司资金筹措管理，保证企业的正常资金供应量，达到资金的合理使用，降低资金成本，减少筹资风险，制定本办法。
2．适用范围
本制度适用于公司各部门及子公司。
3．基本原则
资金筹集必须合理确定资金需要量，控制资金筹集时间，认真选择筹资来源，力求降低资金成本，正确评价资金筹措方案，提高资金运作效果，适当进行负债经营。
4．名词解释
本制度所称筹资是指本公司通过金融机构借款方式取得货币资金的行为。
5．管理权责
本公司的筹资活动集中在公司总部进行。
5.1集团财务管理部
5.1.1负责借款有关的主要业务活动的具体办理；
5.1.2负责保管与筹资活动有关的文件、合同、协议、契约等相关资料；
5.2 集团财务经理
5.2.1 制定筹资方案
5.2.2 审核筹资所需资料的完整性，合规性和保密
5.3 财务总监
5.3.1 审核筹资方案的可行性并批准
5.4 总裁
5.4.1 批准实施筹资方案
6．管理内容
6.1在实施筹资计划之前，为了避免盲目筹资，要对筹资的效益可行性进行分析论证，确保筹资
活动的效益性；要合理确定筹资规模和筹资结构，选择最佳的筹资方式，降低筹资成本；
考虑内容包括但不限于：
（1）所需资金量
（2）使用资金的时间
（3）筹集资金的来源和性质
（4）资金筹集后对企业的影响（偿还能力与财务比率等因素）
（5）资金筹集成本
（6）筹集资金后应达到的效果
（7）严格根据有关法律法规依法筹资，确保筹资活动的合法性。
6.2借款方案(包括贷款额、贷款方式、结构及可行性报告等资料)由财务部以书面的形式提出，经财务总监和总裁批准后，由财务部出面与金融机构联系、洽谈，达成借款意向，签订借款合同或协议，办理借款手续，直至取得资金。
6.3有关筹资合同、协议或决议等法律文件必须经有权批准筹资业务的人员在各自的批准权限内批准。
重大筹资活动必须由独立于审批人之外的人员审核并提出意见，必要时可聘请外部顾问。
6.4财务部要加强审查筹资业务各环节所涉及的各类原始凭证的真实性、合法性、准确性和完整性。
6.5筹措资金到位后，要严格按筹资计划拟定的用途和预算进行使用，确有必要改变筹措资金的用途或预算，必须事先获得批准该筹资计划的批准机构或人员的批准后才能改变资金的用途或预算。
6.6财务部门维护《贷款分析表》，记录贷款种类、金额、合同约定、还款情况、贷款余额还款计划和抵押情况等，随时掌握各项需归还的筹措资金详细情况，了解有关方面的权利、责任、义务。
财务部在每季度最后一个月的15日，及时通过《利息支付明细》表格计算将要支付本利，以便按时偿还借款本息。
6.7 本金的偿还和利息的支付应纳入预算及资金计划，并正确计算、核对，确保各项款项偿付符合融资合同或协议的规定。
当公司支付融资本金、利息，应当履行审批手续，在权责主管批准后方可支付。
6.8发生借款或债券逾期不能归还的情况时，财务部门应报告不能按期归还借款的原因，必要时提请公司最高管理层关注资金状况，并及时与债权人协商，通报有关情况，申请展期。
7．罚则
对违反制度的行为严格按照公司奖惩管理制度执行。
8．附则
8.1本制度经总裁核准之日起生效执行，修订亦同；
8.2本制度解释权归财务管理部。
9．附件
附件1《贷款分析表》
附件2《利息支付明细》
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