证券交易知识点总结：第七章-资产管理业务
证券市场的证券公司资产管理业务分析
证券市场的证券公司资产管理业务分析在证券市场中，证券公司扮演着重要的角色，其资产管理业务也是金融市场发展的重要组成部分。
本文将对证券市场的证券公司资产管理业务进行深入分析，探讨其在金融市场中的作用和影响。
一、资产管理业务的概述证券公司的资产管理业务，是指通过融入多元化的投资组合，对投资者的资金进行有效配置和风险管理的活动。
该业务旨在为客户提供专业的资产管理服务，帮助其实现财富增值。
证券公司通过对投资者的风险偏好和投资目标进行全面了解，将客户的资金疏导到不同的资本市场，以实现优化风险收益的目标。
二、证券公司资产管理业务的特点1. 投资者多样化：证券公司的客户涵盖了不同层次和背景的投资者，包括个人投资者、机构投资者以及企事业单位等。
不同投资者的风险偏好和投资目标各有不同，证券公司需要根据客户需求，提供相应的资产管理方案。
2. 投资工具多元化：证券公司资产管理业务涵盖了股票、债券、基金、期货等多种投资工具，以满足投资者的不同需求。
通过合理配置不同的投资工具，可以降低投资风险，优化投资收益。
3. 风险管理：证券公司在资产管理过程中，注重风险管理和控制。
通过对资产配置、投资组合分散化以及风险管理模型等操作，降低风险，并为客户提供风险评估和应对策略。
4. 专业化服务：证券公司拥有丰富的投资经验和专业的研究团队，可以为客户提供专业化的资产管理服务。
通过深入研究和分析市场动态，为客户提供投资建议和策略，提升客户的投资收益。
三、证券公司资产管理业务的作用和影响1. 促进证券市场稳定发展：资产管理业务的开展，有助于提升证券市场的投资效率和信息披露水平。
通过资产管理，证券公司能够吸引更多的投资者参与市场交易，促进证券市场的流动性和稳定发展。
2. 增加投资者选择权：证券公司的资产管理业务提供了多样化的投资产品和服务，为投资者创造了更多选择的机会。
投资者可以根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资方案，实现个性化的资产配置。
证券公司的资产管理业务解析
证券公司的资产管理业务解析近年来,随着金融市场的不断发展和变化,证券公司的业务范围不断扩大和创新。
其中，资产管理业务作为证券公司的重要组成部分，对于提升证券公司的市场竞争力和盈利能力具有重要意义。
本文将对证券公司的资产管理业务进行解析，以期能够更好地了解该业务的特点和运作方式。
一、资产管理业务的定义与范围资产管理业务是指证券公司为客户管理其资产的一种专业化服务。
它包括了股票、债券、衍生品等各类金融资产的投资、运作和管理，旨在帮助客户实现资产增值和风险控制的双重目标。
证券公司通过提供个性化的资产管理方案，根据客户的风险承受能力、资金需求和投资目标，为客户量身定制一套全面的资产配置方案。
资产管理业务的范围广泛，涵盖了个人、企业、机构等多个层面的客户。
二、证券公司资产管理业务的特点1.专业性高：证券公司的资产管理业务需要综合运用金融、投资、风险管理等多学科知识，具有较高的专业性。
证券公司需要拥有一支专业素质过硬、能够独立研判市场行情的资产管理团队，以更好地为客户提供个性化的投资方案。
2.风险控制能力强：资产管理业务所涉及的金融产品具有较高的风险性，证券公司需要具备出色的风险管理和控制能力。
通过深入研究市场动态、建立完善的风险评估和监控机制，证券公司可以有效降低投资风险，保护客户的利益并实现更好的资产增值效果。
3.个性化服务：不同的客户拥有不同的投资需求和风险承受能力，证券公司需要根据客户的特点和需求，提供个性化的资产配置方案。
这需要证券公司与客户建立良好的沟通和合作关系，坚持以客户为中心的理念，增强客户黏性和满意度。
4.创新性强：资产管理业务要求证券公司创新业务模式和产品。
在满足风险和收益要求的基础上，证券公司可以引入更多的创新金融工具和产品，为投资者创造更多机会。
三、证券公司资产管理业务的运作方式1.资产配置：证券公司首先根据客户的风险承受能力和投资目标，设计合理的资产配置方案。
通过在不同资产类别之间进行分散投资，降低整体风险，同时追求卓越的收益。
第七章资产管理业务及会计处理
共二十四页
内容 总结 (nèiróng)
第七章 资产管理业务及会计处理。综合类券商的资产管理的业务范围包 括如下图所示。核算时按实际受托资产的款项，同时确认为一项资产和一项 负债。“代理业务负债”账户属负债类，反映公司接受委托(wěituō)进行资产管 理的资金。“代理业务负债”科目的期末余额在贷方，反映证券公司接受委托 (wěituō)资产管理所形成的资金。集合资产管理业务每月按受托资产规模和合 同约定的费率计算确认收入。五、定期的集合计划报告
受托资产管理业务中定向资产管理业务于 委托资产管理合同到期与委托单位结算收 益(shōuyì)或损失时，按合同约定计算确认收 入；
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一、受托投资(tóu zī)管理业务的账户设 置
为了正确地反映证券公司受托投资管理业 务的情况，在账务处理上应设置“代理业 务资产(zīchǎn)”账户和“代理业务负债”等 科目进行核算，增设“银行存款——受托 管理客户存款”、“结算备付金——受托 管理客户备付金”、及“存出与托管客户 资金”科目进行明细核算。
1第七章资产管理业务及会计处理受托资产管理业务受托资产管理业务是指公司作为受托投资管理人简称受托人依据有关法律法规和投资委托人简称委托人的投资意愿与委托人签订受托投资管理合同把委托人委托的资产在证券市场上从事股票债券等金融工具的组合投资以实现委托资产收益最优化的行为
第七章 资产管理业务(yèwù)及会计处 理
定向资产管理又称专户理财，根据合同约 定的方式、条件、要求及限制，为了客户 的利益，以客户的名义管理客户委托资产 的行为，一般起点为1 000万元。
共二十四页
2008年5月31日, 为了规范证券公司定向 资产管理业务活动(huódòng)，根据《证券 法》、《证券公司监督管理条例》、《证 券公司客户资产管理业务试行办法》（证 监会令第17号），中国证券监督管理委员 会制定并公布了《证券公司定向资产管理 业务实施细则（试行）》，自2008年7月 1日起施行。
证券从业资格 《证券交易》 全书精讲 第七章 资产管理业务 第二段
（三）独立、客观的投资研究 1.保持独立、客观。 2.建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效 的研究方法。 3.建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备 选库。 4.建立研究不投资决策之间的交流制度，保持交流 渠道畅通。
第三节 定向资产管理业务
（四）客户资产托管 （五）客户资产独立核算不分账管理
证券公司、资产托管机构、第三方存管机构破产或 者清算时，客户委托资产丌属亍其破产财产或者清算财 产。
第三节 定向资产管理业务
（六）客户资产管理账户
▲同一客户只能办理一个上海证券交易所与用证券账 户和一个深圳证券交易所与用证券账户。 ▲证券公司应当自与用证券账户开立之日起3个交易 日内，将与用证券账户报证券交易所备案。未报备前，丌 得使用该账户进行交易。 ▲与用证券账户仅供定向资产管理业务使用，幵丏只 能由代理办理与用证券账户的证券公司使用，丌得办理转 托管或者转指定，中国证监会另有规定的除外。
第三节 定向资产管理业务
五、定向资产管理业务的内部控制 （一）与门、独立的业务运作 证券公司应当由与门的部门负责资产管理业务，做到 不证券自营、证券承销不保荐、证券经纪等业务严格分离、 独立决策、独立运作。 （二）合理、有效的控制措施 证券公司应当按中国证监会的有关规定，制定管理规 章、操作流程和岗位手册，在研究、投资决策、交易等环 节采取有效的控制措施。
（四）科学、严密的投资决策 （五）完善的交易控制体系 （六）合理的规模控制 （七）完备的合规检查 （八）科学的风险评估 （九）严格的核算和报告制度 （十）建立授权管理不问责制
最后祝大家考试顺利通过！
（八）投资管理情况报告不查询 证券公司应当依照合同约定的时间和方式，向客户 提供对账单，说明报告期内客户委托资产的配置状况、 价值变动、交易记录等情况。
2015年11月证券交易考点解读：定向资产管理业务
2015年11月证券交易考点解读：定向资产管理业务想知道证券交易有哪些重点吗？来看看本文“2015年11月证券交易考点解读：定向资产管理业务”，跟着证券从业频道来了解一下吧。
祝大家都能顺利通过证券从业资格考试。
定向资产管理业务一、定向资产管理业务的基本原则(熟悉)1.公平公正，诚实守信;2.健全制度，规范运作;3.投资风险，客户自担。
二、定向资产管理业务运作的基本规范(熟悉)(一)客户准入及委托标准证券公司不得接受本公司董事、监事、从业人员及其配偶成为定向资产管理业务客户。
(二)尽职调查及风险揭示证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等，并获取相关信息和资料。
证券公司应当制作《风险揭示书》，充分揭示客户参与定向资产管理业务的市场风险、管理风险、流动性风险及其他风险，以及上述风险的含义、特征、可能引起的后果。
证券公司应当将《风险揭示书》交客户签字确认。
客户签署《风险揭示书》，即表明已经理解并愿意承担参与定向资产管理业务的风险。
(三)客户委托资产及来源客户委托资产可以是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。
自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务。
法人或者依法成立的其他组织用筹集的资金参与定向资产管理业务的，应当向证券公司提供合法筹集资金证明文件;未提供证明文件的，证券公司不得为其办理定向资产管理业务。
(四)客户资产托管(五)客户资产独立核算与分账管理证券公司、资产托管机构、第三方存管机构破产或者清算时，客户委托资产不属于其破产财产或者清算财产。
(六)客户资产管理账户▲同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券账户和一个深圳证券交易所专用证券账户。
▲证券公司应当自专用证券账户开立之日起3个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。
《证券投资学》第七章课堂笔记
福师《证券投资学》第七章证券基本分析课堂笔记◆主要知识点掌握程度了解证券基本分析概述；掌握宏观因素分析，包括宏观经济形势分析、重要的经济因素分析、宏观金融形势分析、政治性因素分析；掌握行业因素分析，包括产业结构及其发展分析、行业的生命周期分析、行业的市场类型分析；掌握公司因素分析，包括公司一般因素分析、公司财务报表分析、公司财务比率分析、公司财务状况的发展趋势分析、公司财务状况综合分析。
◆知识点整理第七章证券基本分析一、证券基本分析概述（一）基本分析基本分析是指对影响股票价格波动的基本面因素进行分析，从而认识股票价格波动和未来走势的一种方法。
运用基本分析往往可以对未来股价进行预测，而其根据是国家的经济形势、产业政策、公司的发展状况及发展前景等等基本资料。
基本分析的作用是能对股价波动的长期趋势进行分析和预测，从而对长期投资者有指导作用。
但基本分析对于短期波动，则不能有效地进行分析和提示，所以对投机者而言，基本分析的作用不如技术分析的作用大。
（二）基本分析要点在股票市场上，股价的长期趋势一经形成，如牛市或熊市，便会在一段相当长的时期内，保持不变，除非影响股市的基本因素发生变化。
所以，作为一个股市的长期投资者，就必须分析影响股价长期趋势的各种基本因素，从而正确预测股市的未来走势及其变化，以便调整投资策略。
在进行基本分析时，必须从以下三个方面入手：首先要分析国家的经济状况及发展趋势。
股价是经济状况好坏的反映。
如经济运行良好，发展速度较快，则经济是处在不断成长和发展的繁荣时期，在这样的大环境下，股价正处于上升时期。
对于长期投资者来说，这时应该持有股票。
而当经济运行不良，经济发展速度减慢或出现负增长的可能时，说明宏观经济情况不佳，这会导致股价下降，因而投资者应退出股市，直到宏观经济情况改善时，才能重新进入股市，投资于股票。
其次要仔细分析国家宏观调控经济的政策，主要是财政金融政策、产业结构调整和产业发展政策。
第七章 资产管理业务-集合资产管理业务运作的基本规范
解析：证券公司进行集合资产管理业务投资运作，应当通过专用交易单元进
行； 应当将集合计划资产交由依法可从事客户交易结算资金存管业务的商
业银行或证监会认可的其他资产托管机构进行托管 在集合资产计划设立完
成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金。 5.证券公司办理集合资产管理业务时，应当遵循的流动性要求包括（）。 A.对巨额退出的认定标准、退出顺序、退出价格确定等事宜作出明确约定 B.集合资产管理计划申购新股不设申购上限 C.集合资产管理计划中债券不得用于回购 D.托管银行、证券交易所应当对集合资产管理计划的投资范围和投资组合进 行监控 正确答案：A 解析：集合资产管理合同应当按照公平、合理、公开的原则，对巨额退出和 连续巨额退出的认定标准、退出顺序、退出价格确定、退出款项支付、告知 客户方式、以及单个客户大额退出的预约申请等事宜作出明确约定。 6.在集合资产管理计划中，证券公司应当至少每（ ）向客户提供一次准确 、完整的资产管理报告。 A.5个月 B.4个月 C.3个月 D.2个月 正确答案：C 解析：在集合资产管理计划中，证券公司应当至少每3个月向客户提供一次 准确、完整的资产管理报告。 7.证券公司办理集合资产管理业务，（）。 A.集合资产开始投资运作后，应通过会籍办理系统，在每月5个工作日之内 ，向上海证券交易所提供上月资产净值 B.因证券波动等外部因素致使组合投资比例不符合集合资产管理合同约定的 ，应在十个工作日内进行调整 C.发生投资者巨额赎回的应在发生之日起2个工作日之内以书面形式向上海 交易所报告有关情况 D.集合资产管理计划存续期届满展期、解散或终止的，应在中国证监会批复 同意后5个工作日内通过会籍办理系统向上海证券交易所报备 正确答案：A,B,C,D 解析：以上均正确。
7． 证券公司、托管银行及推广机构应当明确对客户的后续服务分工 ，并建立健全档案管理制度，妥善保管集合资产管理计划的合同、协议、客 户明细、交易记录等文件资料。
资产管理业务及会计处理
受托投资只能投资于在证券交易所上市交 易的证券及其衍生品种。
受托投资业务就是证券公司的资产管理业 务，它是指证券公司接受委托负责经营管 理受托资产的业务，包括定向资产管理业 务和集合资产管理业务。
资产
委托人 (客户）
货币资金
证券公司
管 理
项目
收益
受益人 报酬 （客户）
贷放、投资、 租赁等
综合类券商的资产管理的业务范围包括 如下图所示
付金
借：代理业务负债 580万 贷：银行存款——受托管理客户存款
580万
第二节 集合资产管理业务
一、集合资产管理业务 二、集合资产管理计划
三、相关制度规定
集合计划募集的资金应当用于投资中国境内依法 发行的股票、债券、证券投资基金、央行票 据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生 品以及中国证监会认可的其他投资品种。
第七章 资产管理业务及会计处理
受托资产管理业务
受托资产管理业务，是指公司作为受托投 资管理人（简称“受托人”），依据有关 法律、法规和投资委托人（简称“委托 人”）的投资意愿，与委托人签订受托投 资管理合同，把委托人委托的资产在证券 市场上从事股票、债券等金融工具的组合 投资，以实现委托资产收益最优化的行为。
经中国证监会及有关部门批准，证
券公司可以设立集合计划在境内募集资
金，投资于中国证监会认可的境外金融 产品。
四、会计核算
会计处理的原则是：公司受托集合资产 管理业务，按照《证券投资基金会计核 算办法》核算，独立建账、独立核算。
集合资产管理业务每月按受托资产规模 和合同约定的费率计算确认收入。
五、定期的集合计划报告
贷：手续费及佣金收入——代理买卖证券业务收 入（应由客户向证券公司支付的交易费用）
证券业资产管理业务的特点与运作模式
证券业资产管理业务的特点与运作模式一、引言证券业资产管理业务是指证券公司为客户管理证券投资组合、提供专业化投资服务的业务。
本文将从特点和运作模式两个方面来探讨证券业资产管理业务的相关内容。
二、特点1. 客户分散：证券业资产管理业务的投资者来自不同背景和需求的客户，包括个人、机构等多类别投资者。
2. 风险收益特点：证券业资产管理业务以追求风险与收益平衡为目标，通过科学的投资策略、分散化的投资组合，实现客户的长期投资增值。
3. 长期性：证券业资产管理业务通常是以中长期为投资周期，追求稳健的投资回报，而非短期投机行为。
4. 专业化服务：证券公司在资产管理业务中承担着专业投资者的角色，提供专业的投资建议和风险管理服务。
5. 监管要求：证券业资产管理业务受到证券监管机构的严格规范和监管要求，确保投资者的权益得到保护。
三、运作模式1. 投资策略确定：证券公司根据不同的客户需求和市场情况，制定适合的投资策略，明确投资目标和风险控制原则。
2. 产品设计与销售：证券公司根据投资策略设计合适的资产管理产品，并通过市场推广和销售渠道向投资者宣传和销售。
3. 组合管理与交易执行：证券公司通过投资研究和分析，选择适当的证券品种，并进行组合管理和交易执行，以实现投资目标。
4. 风险控制与监测：证券公司设立风险管理部门，负责风险控制和监测，及时调整投资组合，降低投资风险。
5. 客户服务与报告披露：证券公司提供定期的客户服务和投资报告，向客户披露投资组合的表现和风险状况，保持与客户的沟通和关系维护。
四、发展趋势1. 互联网技术：随着互联网技术的发展，证券业资产管理业务逐渐向线上平台转型，提供更加便捷和个性化的投资服务。
2. 机器学习与人工智能：通过运用机器学习和人工智能技术，提高投资决策的准确性和效率，为客户提供更好的投资体验。
3. 新兴市场发展：随着新兴市场的崛起，证券业资产管理业务也将更加注重在新兴市场的投资机会和风险管理上。
证券行业的资产管理业务
证券行业的资产管理业务证券行业的资产管理业务是金融机构托管和管理投资者的资金、证券和其他财产的一项重要业务。
它旨在帮助投资者实现资金的有效配置和稳定增值，同时提供专业的风险管理和投资咨询服务。
本文将介绍证券行业资产管理业务的定义、特点以及其在投资者和金融机构中的重要性。
一、定义证券行业的资产管理业务是指证券公司、基金管理公司等金融机构为投资者管理和运作资金、证券和其他金融资产的一项业务。
这些机构通过投资组合管理、风险控制和资产配置等手段帮助投资者优化资产配置，追求资产增值。
资产管理业务一般包括投资建议、资产托管、风险评估和投资组合管理等环节。
二、特点1. 专业性：证券行业的资产管理业务由专业的投资经理和风险管理团队来负责执行。
他们具备深厚的金融知识和丰富的投资经验，能够通过市场研究和分析来制定投资策略，为投资者提供有针对性的投资建议和资产配置方案。
2. 个性化服务：资产管理业务提供个性化的投资服务，根据投资者的风险偏好、资产规模和投资目标等因素，量身定制投资组合和风险控制策略，以满足投资者的需求。
3. 风险控制：资产管理业务注重风险控制，通过投资组合分散化和风险评估等手段，降低投资风险，保护投资者的利益。
4. 透明度：资产管理业务要求金融机构对投资者提供透明的服务，包括定期报告和投资绩效评估等信息，以便投资者全面了解其投资状况和资产配置情况。
三、重要性证券行业的资产管理业务在投资者和金融机构中具有重要意义。
1. 对投资者而言，资产管理业务可以帮助他们实现更有效的资产配置和风险管理。
投资者往往缺乏专业的金融知识和市场经验，通过将资金委托给专业机构来进行管理，可以提高投资收益并降低投资风险。
2. 对金融机构而言，资产管理业务是增加利润和提高市场竞争力的重要途径。
通过提供资产管理服务，金融机构可以获得管理费用和投资收益，并扩大客户基础，提升品牌影响力。
3. 资产管理业务对整个金融市场的稳定运行和风险防控也起到重要作用。
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第七章资产管理业务本章主要考点1.掌握资产管理业务的含义及种类含义资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照相关规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。
种类（1）为单一客户办理定向资产管理业务。
（2）为多个客户办理集合资产管理业务。
（3）为客户特定目的办理专项资产管理业务。
【例1·单选题】（）是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。
A.为单一客户办理定向资产管理业务B.为多个客户办理集合资产管理业务C.为多个客户办理定向资产管理业务D.为客户特定目的办理专项资产管理业务[答疑编号]『正确答案』A『答案解析』为单一客户办理定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。
【例2·单选题】限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。
A.5%B.15%C.20%D.30%[答疑编号]『正确答案』C『答案解析』限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。
【例3·多选题】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务的特点有（）。
A.证券公司与客户必须是一对一B.投资范围有限定性和非限定性之分C.具体投资方向应在资产管理合同中约定D.必须在单一客户的专用证券账户中经营运作[答疑编号]『正确答案』ACD『答案解析』B是为多个客户办理集合资产管理业务的特点。
【例4·多选题】以下属于集合资产管理业务特点的有（）。
A.通过专门账户投资运作B.客户资产必须进行托管C.投资范围有限定性和非限定性之分D.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多[答疑编号]『正确答案』ABC『答案解析』D是为客户特定目的办理专项资产管理业务的特点。
【例5·多选题】以下属于限定性集合资产管理计划的资产投资方向的有（）。
A.国债B.国家重点建设债券C.债券型证券投资基金D.在证券交易所上市的企业债券[答疑编号]『正确答案』ABCD『答案解析』四个选项均正确。
【例6·多选题】以下属于为客户特定目的办理专项资产管理业务特点的有（）。
A.通过专门账户经营运作B.特定性，即要设定特定的投资目标C.投资范围有限定性和非限定性之分D.集合性，即证券公司与客户是一对多[答疑编号]『正确答案』AB『答案解析』CD属于集合资产管理业务的特点。
2.熟悉证券公司取得资产管理业务资格的条件（一）证券公司从事资产管理业务的条件（二）证券公司申请资产管理业务资格应提交相关材料（三）其他要求【例1·单选题】净资本不低于人民币（）亿元的证券公司可以从事资产管理业务。
A.1B.2C.3D.5[答疑编号]『正确答案』B『答案解析』净资本不低于人民币2亿元的证券公司可以从事资产管理业务。
【例2·单选题】证券公司设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币（）亿元。
A.1B.2C.3D.5[答疑编号]『正确答案』C『答案解析』证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币3亿元。
【例3·多选题】证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件有（）。
A.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围B.净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定C.最近1年未受到过行政处罚或刑事处罚D.资产管理业务人员具有证券业从业资格，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于3人[答疑编号]『正确答案』ABC『答案解析』资产管理业务人员具有证券业从业资格，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
【例4·多选题】证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交的材料有（）。
A.申请书B.资产管理业务计划书和业务操作规程C.申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明D.净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表[答疑编号]『正确答案』ABCD『答案解析』四个选项均正确。
【例5·多选题】证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，应当符合下列要求（）。
A.设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于3亿元人民币B.设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于5亿元人民币C.最近2年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行[答疑编号]『正确答案』ABD『答案解析』最近1年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形。
3.熟悉客户资产管理业务管理的基本原则和一般规定【例1·单选题】（）原则是指证券公司应当按规定与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作。
A.资格管理B.守法合规C.约定运作D.集中管理[答疑编号]『正确答案』C『答案解析』约定运作原则是指证券公司应当按规定与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作。
【例2·单选题】证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）。
A.5万元B.10万元C.100万元D.500万元[答疑编号]『正确答案』C『答案解析』证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。
【例3·单选题】证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币（）万元。
A.5B.10C.50D.100[答疑编号]『正确答案』B『答案解析』证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。
【例4·单选题】下列关于证券公司办理资产管理业务的表述错误的是（）。
A.参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额B.证券公司办理集合资产管理业务，可以接受证券形式的资产C.证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划D.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%[答疑编号]『正确答案』B『答案解析』证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。
【例5·单选题】证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日（）个月内启动推广工作，并在（）个工作日内，完成设立工作并开始投资运作。
A.1，5B.2，15C.3，30D.6，60[答疑编号]『正确答案』D『答案解析』证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日6个月内启动推广工作，并在60个工作日内，完成设立工作并开始投资运作。
【例6·单选题】一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（）。
A.10%B.15%C.20%D.30%[答疑编号]『正确答案』A『答案解析』一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。
【例7·单选题】单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的（）。
B.10%C.3%D.5%[答疑编号]『正确答案』C『答案解析』单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%。
【例8·单选题】证券公司参与1个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的（），并且不得超过2亿元。
A.5%B.7%C.10%D.15%[答疑编号]『正确答案』A『答案解析』证券公司参与1个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元。
【例9·多选题】证券公司从事资产管理业务应当遵守的原则有（）。
A.资格管理B.分散管理C.约定运作D.风险控制[答疑编号]『正确答案』ACD『答案解析』B正确的说法应该是集中管理。
【例10·判断题】证券公司可以在规定的最低限额的基础上，提高本公司客户委托资产净值的最低标准。
（）A.正确B.错误[答疑编号]『正确答案』A『答案解析』证券公司可以在规定的最低限额的基础上，提高本公司客户委托资产净值的最低标准。
【例11·判断题】证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管指定商业银行代理推广。
（）A.正确B.错误[答疑编号]『正确答案』A『答案解析』证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管指定商业银行代理推广。
4.熟悉客户资产托管的有关规定和要求【例1·单选题】证券公司办理定向资产管理业务，客户委托资产应当按照中国证监会的规定采取（）方式进行保管。
B.抵押C.托管D.留置[答疑编号]『正确答案』C『答案解析』证券公司办理定向资产管理业务，客户委托资产应当按照中国证监会的规定采取托管方式进行保管。
【例2·单选题】证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划开立的证券账户名称应当是（）。
A.集合资产管理计划名称B.资产托管机构名称一证券公司名称一集合资产托管计划名称C.证券公司名称一集合资产托管计划名称一资产托管机构名称D.证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称[答疑编号]『正确答案』D『答案解析』证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划开立的证券账户名称应当是“证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称”。
【例3·多选题】资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务应当履行的职责有（）。
A.出具资产托管报告B.安全保管集合资产管理计划资产C.监督证券公司集合资产管理计划的经营运作D.执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来[答疑编号]『正确答案』ABCD『答案解析』四个选项均正确。
【例4·判断题】资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。
（）A.正确B.错误[答疑编号]『正确答案』A『答案解析』资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。