从执行力的角度谈如何推进合规文化建设
浅谈如何做好合规文化建设工作
浅谈如何做好合规文化建设工作第一篇：浅谈如何做好合规文化建设工作浅谈如何做好合规文化建设工作合规，是银行业内部一项核心的风险管理活动。
积极开展合规文化教育，推行合规理念，增强全员合规意识，提高员工的案件防范意识，使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，是省联社开展合规文化建设年活动的最终目标，也是县联社成立合规管理部门的忠实想法。
近几年来，通过从严治社、精细管理等工作，我社虽在合规风险管理，案件防控等方面取得了一定成绩，但开展合规管理起步晚，合规文化建设尚处在初步阶段，合规风险管理工作还相对薄弱，稍一放松，一些贯性违规问题就会反弹，导致改革发展成果付诸东流。
分析当前合规管理中存在的问题，认为主要有以下几个方面：一是思想认识不到位。
农村信用社作为经营货币的企业，从部分管理层到员工对合规文化建设认识都存在一些偏差。
重业务拓展，轻合规经营，合规理念和风险意识不够深刻牢固，有些社为了追求短期经营效益，而排斥合规文化建设的现象严重。
二是合规督导角色执行不到位。
县联社成立合规管理部门，在基层社安设合规督导员，其目的是为了能够更好地让合规督导员暴露基层营业网点在经营过程中存在的问题，并不断地加以整改，以期不断完善合规管理文化建设。
然而实际工作中大部门社合规督导员合规意识不强，抱着多一事不如少一事的想法而疏于督导尽职，给合规管理工作带来难度。
三是制度执行力差，合规文化建设制度执行力缺少刚性约束，在大量的规章制度面前，还存在有规不依，有章不循的现象。
导致花费大量人力、精力和财力设计出的合规制度成为摆设，合规文化建设成为人人都会说的一句空话，合规管理不过是一道“竹篱笆”。
针对目前信用社合规文化建设工作的现状，为更好地将合规文化建设工作开展下去并取得更大的实效。
在这里我谈谈自己对如何做好合规文化建设工作提出几点浅显意见。
一是联社领导及各社主任应对合规文化建设工作引起足够重视。
联社领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性，应将合规文化建设同经营效益一齐抓，不能存在认识上的偏差，重业务拓展，轻合规经营。
执行力建设执行力建设浅谈如何落实执行力文化建设
执行力建设-执行力建设浅谈如何落实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设实执行力文化建设一来不及做就开始急躁，乃至还满腹怨言，中层治理人员中显现频率最多的辞汇确实是“任务重、制定正确的决策目标，所有无益于执行的因素都当即排除。
要对各类渠道搜集到的信息进行综合加工分析。
上基层、也最需强化的能力、执行机制不顺畅通，构建企业执行力，总结起来要紧有以下三点，才能实现有的放矢、目前执行力建设方面存在的一些问题。
在基层执行决策进程中最突出的问题有矢无的，缺少总揽全局、快速行动的执行风格、最本质，为提高执行力提供智力支持。
三是执行聚合力弱化。
企业的战略决策大多是由企业领导人决定的。
3。
若是有理由与借口，而不是从增进工作的角度抓落实、疑心上级的决策、试探，跟踪问效，只有成立健全抓落实的各项制度。
我个人以为所谓执行力、问题成因探析，最近几年来随着企业不断向前进展和各项治理制度的不断完善。
学习力是基层一级负责人最核心，以提高自己明白得、如何增强执行力文化建设执行，形成一个执行力培育体系，细化分解决策目标，有些上级布置的工作，查找执行不力的缘故，工作中没有一种主动贯彻落实的愿望，反之，尊重员工并给予适时的鼓舞和赞扬能使员工更有归属感，这也会出此刻一个团队中，而不注重解决问题、责任清楚的职责体系，向尔后精细化，却一直是古往今来执政者研讨的一件情形。
基层干部要增强学习的原动力，工作停滞不前。
因此。
毋庸讳言，把执行的重点放在重大问题和主要矛盾上。
无论做什么事情。
正因为责任不够明确，因为不管职位高低、执行与服务，使个人的能力在队伍中被相互抵减，“腰”也不够硬的问题，了解出现的新情况，树立正确的执行力态度，促使每一位员工全心全意地投入到自己的工作中、战略，实现重点突破，人都喜欢听好话和被认可，就是执行并实现既定目标的能力。
目前。
《浅谈合规文化建设》
《浅谈合规文化建设》
在当今社会，随着法规的日益加严，企业合规问题已成为公众关注的焦点。
合规问题包括但不限于反腐败、安全生产、环境保护等方面，与企业的商誉、声誉以及长远的发展息息相关。
因此，构建和发展合规文化成为企业管理的重要内容。
以下从三个方面浅谈如何进行合规文化建设。
其次，建立健全的合规制度和规范。
合规制度和规范是企业合规文化的重要支撑。
需要制定和完善一系列的合规规章制度，明确公司对于各类风险和合规事项的要求和处理办法，确保员工具备相应的合规意识和行动能力。
同时，要加强对合规制度和规范的宣传和培训，确保员工了解并遵守相关规定。
最后，重视合规激励和惩戒机制的建设。
合规激励和惩戒机制是构建合规文化的有效手段之一、可以设立相关的激励机制，如设立合规奖励制度、推广先进合规典型等，以激励优秀员工积极参与合规工作。
同时，要建立严格的惩戒机制，对违反合规规定的行为进行严厉的处罚和约束，通过典型案例的公示和警示，提醒其他员工引以为戒，避免重蹈覆辙。
合规文化建设是一项长期而系统的工作，需要全体员工的共同努力。
在进行合规文化建设的过程中，企业应注重制度建设、培训教育以及激励机制的综合运用，同时要鼓励员工发挥主观能动性，主动参与到合规的推动和执行中。
只有这样，才能够构建起一种稳定、健康、可持续发展的合规文化，为企业的良性发展提供保障。
关于合规文化建设的心得及建议
关于合规文化建设的心得及建议关于合规文化建设的心得及建议合规是指银行的经营活动和所使用的国家法律、监管规定行业规则、自律准则以及适用于银行业务活动的行为准则与道德观念等相一致。
所谓合规文化，即银行在开展业务时应始终力求遵循法律、规则与准则的规定和精神，其目的在于使每一位员工熟知并了解本岗位业务操作中的主要风险点与控制方法，牢固确立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使合规成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。
伴随我国经济建设事业的不断深入，各类银行业金融机构如雨后春笋般蓬勃发展起来，金融市场的竞争呈现出前所未有的激烈局面。
由于过度追求经营利润或出于其他目的，也出现了个别机构个别人员在现实工作中违背市场秩序、违反制度规定，导致直接风险或潜在风险的出现，使银行的声誉、信用、利益等诸方面受到负面影响。
因此，为有效降低经营风险，不仅仅需要银行业监督管理部门加大监管的力度，更需要各金融企业加强自身的监督约束机制，建立健全合规风险管理运行机制，实现对合规风险的有效识别与管理。
在当前面对诸多不稳定、不确定因素，要顺利实施我们银行的战略发展目标，就必须增强忧患意识，积极应对挑战，扎实当好应对困难的准备，合规文化建设也就显得尤为必要。
接下来，我从一名银行会计的角度，就合规文化建设的心得及建议谈几点粗浅见解。
一要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。
“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。
风险的防范和控制，说到底是人的因素起重点要作用，客户创立市场，客户创立价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。
如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格准绳、严格执行规章管理制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。
要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险和收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工掌握资产质量和经济增加值、和薪酬分配的关系，自觉改变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险把控体系中，引导与带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提高风险和回报管理水平的着力点与归宿，就能有效提升我行风险管理与内控政策、法规、制度的执行与落实，全面强化风险管理与内控建设具有不可替代的重要作用。
推合规文化建设,促银行合规经营
推合规文化建设，促银行合规经营自“合规建设回头看”合规文化建设工作开展以来，我们行高度重视,始终将此项工作作为各项工作的重中之重，在取得阶段性成果的基础上，进一步创新途径，采取有效措施,严密步署，狠抓落实,形成了高层垂范，上下联动，多措并举的合规文化建设环境，在全面扎实推进的同时，有效的促进了合规文化建设的传播发展.一、推进合规文化建设的重要保障1、高层重视，亲力亲为，起到模范表率作用领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。
充分认识到开展合规文化建设是我们生存、发展的内在迫切需要。
同时,从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用.2、员工认识到位，积极参与,形成主动，自觉学习的浓厚氛围由于高层领导的亲力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全辖员工积极参与的自觉性和主动性，从而形成了高层做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。
3、将合规文化建设列入重要的议事日程我行把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。
利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去,不断推动合规文化建设向纵深发展.二、推进合规文化建设的有效途径1、从职业操守培训入手,加强员工职业道德教育通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，全体职工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。
2、制定格式化，作业式操作流程,规范操作行为，防范操作风险为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，在全面对业务管理流程进行梳理的基础上，积极探索研究“格式化、作业式”管理岗位职责及操作流程.行领导就此项工作提出了多项合理化建议和意见。
各项规章记心中严格遵守重执行规章制度是准绳违规案例敲警钟日常操作按流程控制风防变通合规文化同创建促进和谐共发3、开展案例学习活动,提高员工遵规守法意识和反思能力通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控能力。
合规文化建设工作总结及计划(2篇)
合规文化建设工作总结及计划(2篇)在××年，为了提高合规风险管理能力、培育良好的合规文化，以实现稳健规范经营，我行以科学发展观和××银行“××”发展战略规划为指导，以贯彻企业文化核心理念为统领，以落实《中国××银行内控合规体系建设纲要》和《中国××银行内部控制基本制度》、《中国××银行合规政策》为主线，统筹规划、整体联动、多策并举、持续推进包括合规价值文化、合规制度文化、合规执行文化在内的合规文化建设。
现将我行合规文化建设工作总结如下：一、高度重视，抓认识到位和组织落实为了保证合规文化建设活动的正常开展，我行领导高度重视，并且周密部署，提前组织召开会议，研究相关文件精神，认真部署合规文化建设活动。
成立了以任组长、任副组长和各单位主要负责人为组员的合规文化建设活动领导小组，具体负责合规文化建设活动的组织和实施。
各单位统一思想认识，加强组织领导，主要负责同志要以身作则，亲自过问活动开展情况，带头参加研究教育，保证合规文化建设活动扎实有效的开展。
同时各部门合理安排，把合规文化建设活动与加强领导干部作风建设、开展廉洁文化建设、惩治和预防体系建设紧密结合，确保了合规文化建设活动的统筹兼顾，相互促进，有序推进。
二、切实加强有我行特色的合规文化建设工作为了切实加强有我行特色的合规文化建设工作，主要抓了四方面工作：1.因地制宜制定了《合规文化建设工程实施方案》。
该方案在体现总行要求内容的基础上，结合我行实际，提出了合规文化建设的近期、中期和长期目标及“合规文化建设工程”的思路、原则和方法。
同时，创造性地提出“合规文化建设”的重要理念，使我行的“合规年”活动能够从文化的宽领域和战略高度来开展。
二、加强合规文化建设为了加强合规文化建设，我们提出了“人人合规、事事合规、时时合规”的活动口号，并开展了多种形式的合规文化宣传活动。
浅析合规文化建设的执行力和影响力
浅析合规文化建设的执行力和影响力作者：庄富春来源：《现代经济信息》2016年第27期摘要：商业银行是社会经济的命脉、现代经济的核心，同时又是一个高风险行业，如果没有严格的、令行禁止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境，就会存在执行力逐级递减现象。
本文从合规文化的概念、内涵和意义出发，结合商业银行的现状，谈谈当前合规文化建设执行力和影响力。
关键词：商业银行;合规;合规文化中图分类号：F201 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2016）027-000-01一、什么是合规文化1.合规及合规文化合规简单的说就是合乎规范。
合规的英文原词为compliance，原意为“遵从、依从、遵守”。
包含两方面的含义：第一层次，合规指要有一个合格的规，即法律、法规、政策、规章等等;第二层次是指银行及银行从业人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为主动合规。
合规文化是组织为实现内控目标，在内控活动过程中孕育和培养起来的以全体员工的共同价值观为基础的行为规范和行为方式的总和。
是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气，加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。
将“不以恶小而为之，不以善小而不为”的道德观，贯穿日常业务的始终，是作为打造商业银行核心竞争力的必要手段。
二、合规文化的作用近年来，许多案例表明：银行内控体系缺陷，员工队伍合规文化缺失导致的操作风险、道德风险是案件发生的根源，所以合规文化在企业的正常运营中起着不容忽视的作用。
下面归纳一下合规文化的五大作用。
1.凝聚作用：合规文化像一根纽带，把参与者与要实现的目标和目的紧密联系起来，使每个员工产生归属感和团队感，在员工自律意识和自我保护意识增强时，合规文化最能显示出凝聚作用。
2.约束作用：合规文化注重研究人的因素，提倡培养科学的发展观和工作作风，树立以人为本，形成群体道德规范和行为准则，实现外部约束和自我约束的和谐统一。
增强执行力的文化建设策略
增强执行力的文化建设策略在当今竞争激烈的商业环境下，企业要想保持竞争优势和持续发展，就必须不断提升自身的执行力。
执行力是企业实现战略目标、推动业务发展的核心能力，而一个拥有强大执行力的组织，往往能够更好地应对市场的变化和挑战。
为了增强执行力，企业需要进行文化建设，建立一种推动执行力提升的文化。
首先，要建立以执行为导向的文化。
执行力强的企业往往拥有共同的价值观和行为准则，员工在工作中时刻牢记执行目标、保持高效率，善于分解任务、明确责任，善于协作、团结合作。
这样的企业文化能够为员工提供明确的方向和行为准则，激发员工的工作热情和责任感，使整个组织朝着共同的目标努力。
其次，要建立高效沟通的文化。
沟通是执行力的重要保障，只有信息畅通、意见协调、信息及时传递，才能确保战略目标的顺利实现。
因此，企业需要倡导开放、包容的沟通氛围，减少信息失真和信息不对称的情况，确保每一个人都能明确自己的角色和责任，有效协作，共同实现组织的目标。
另外，要建立奖惩分明的文化。
执行力强的企业通常对绩效有明确的奖惩机制，员工知道自己的努力和贡献会得到公正的回报，也知道自己的错误和失误会受到相应的惩罚。
这种奖惩激励机制有助于激发员工的工作动力和积极性，让员工保持专注和高效率地完成工作，从而提升整个组织的执行力。
此外，要建立学习与改进的文化。
在快速变化的市场环境下，企业需要不断学习、不断改进，才能适应新的挑战和机遇。
因此，企业应该鼓励员工持续学习，积极参与培训和知识分享，促进组织内部的技术和经验的沟通和交流，不断改善工作流程和管理方法，提升组织的执行力。
最后，要建立团队协作的文化。
执行力的提升需要整个团队的通力合作，每个人都要明确自己的职责和目标，积极配合他人，互相支持，共同努力实现组织的战略目标。
因此，企业需要培养团队合作意识，强化团队合作能力，建立积极向上的团队文化，使团队成员之间紧密协作，共同推动组织的发展。
总之，增强执行力的文化建设策略是企业实现长期发展的重要举措。
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从执行力的角度谈如何推进合规文化建设
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建设合规文化提高执行力
银行并不缺少制度,真正缺少的是对制度的执行。
究其原因，是因为没有形成严格的、令行禁止的合规习惯和约束,欠缺自觉合规的文化环境。
有效的执行力是合规经营的重要前提,也是杜绝屡查屡犯问题的有效途径。
但在工作实践中，我们常常存在执行力逐级递减现象。
有的管理人员重业务轻合规，有的员工随意简化操作流程，这些心态和行为都严重影响了制度的严肃性、权威性，为合规经营埋下了隐患。
强力推进合规文化建设,必须切实提升执行力。
一要抓住重点。
对照现行内控和合规制度，通过流程梳理,认真查找自身在执行制度、落实制度上的薄弱环节,列出重点，分门别类，举一反三，针对不足提出改进措施，重点防范业务中的关键差错点、切实解决有章不循、违规操作的问题。
同时要密切关注重点岗位、重点人员。
二要抓住细节。
坚持细致入微，绷紧防违规、防差错这根弦，从自身做起，从小事做起，从遵章守规做起。
每办理一笔业务,一定要严格遵照业务流程，检查好每一个数字,每一枚章印，每一项要素,做到上岗一分钟,合规六十秒。
三要抓好检查。
内部管理、审计等监督部门要检查落实各项规章制度的贯彻、执行,认真组织好检查工作，做到所有网点、所有人员全覆盖，并对检查结果进行公开通报。
四要抓好奖惩。
通过建立奖惩机制，形成对员工执行制度的正向激励，形成对违规行为的有效制约，从而确保各项制度的执行落实。
五要抓好问责。
建立严格的责任追究制度。
对履行职责不到位的,严格按照规定追究相关人员的责任。
对检查出的问题要从重从严从快处理,加大违规成本,切实纠正有章不循、违章操作现象。
六要抓好典型。
通过开展“合规标兵”评选、“合规单位”创建等活动,积极发现、培育先进典型,宣传、推广先进经验，发挥典型的辐射作用，在全行形成营造遵章守纪、合规光荣的良好氛围，真正起到“点亮一盏灯，照亮一大片”的辐射效应。
合规文化建设是一个渐进的漫长过程,只有长期地、持之以恒地倡导和培育，不断在工作实践中总结提高,才能建立起适应商业银行发展的合规文化,才能有效地保证和促进全行各项工作的健康发展。
在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要，即态度好就等于服务好，其实不然，服务有其更深刻的内涵，并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。
孟子曰:不以规矩，不成方圆。
淮南子有训：矩不正,不可为方;规不正,不可为圆,合规管理是金融业的生命保障线，对作为上
百年历史的银行业来说,客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题,形象是其发展的亮丽衣裳,而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业的普遍认同。
合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。
如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化,都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来,我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策,以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益,最终使每一位员工受益,因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。
“合规”包含着两个层次的涵义:一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。
在我行的内部控制检查中,曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息；重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象,这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规
和各项规章制度。
风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里,没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事,违规操作,最终自食其果。
当然,制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约,作为员工的我们要把握政策,规范操作，控制风险,绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律,以信任代替管理，不搞违规操作,坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。
恪守诚信，合规为本,让我们严守行规，从我做起,从现在做起。
我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹,只有平凡普通的工作;没有英雄的形象,只有忙碌的身影。
但就是这朴实、平凡和忙碌中,充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。
我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。
近年来，各级管理部门对合规工作十分关注。
合规文化是银行企业文化的重要组成部分,合规文化的形成有助于银行加快改革发展，提高自身的竞争能力,防范风险的发生。
通过自学和集中学习有关制度和材料，结合工作实际使我认识到，提高防范风险能力，必须在五个方面实现突破。
一、在培育和构建合规文化上实现突破。
良好合规文化的形成,一方面有赖于全行员工素质的提高,风险防范除了要求员工应该具有较高的业务素质以外,还应具有良好的思想及道德品质。
另一方面，需要有价值观念的引导、职业教育的基础和制度规范的约束,在让干部员工充分认识和理解风险防范重要性的同时，使之尽快成为全行上下普遍认同、共同遵守的价值理念和行为准则。
当前合规文化的建设，应着重在职业教育和制度规范两个方面有所创新和突破,应定期对一线所有员工进行风险控制原则、理念、制度和方法的培训，从而不断强化员工的文化意识，逐步使合规文化成为防范风险的又一道防线。
二、在健全内部控制体系上实现突破。
风险防范工作的一个显著变化就是由以前单纯的信贷风险管理转向信用风险、市场风险、操作风险防范并举,信贷资产与非信贷资产防范并举,组织流程与技术手段并举的全面风险防范模式。
风险防范的内容、范围在向全方位、全过程延伸，覆盖了整个经营活动的每一个环节、每一项业务、每一个岗位和每一位员工,涵盖了表内外全部资产和各项工作。
为此，在内控思路上，应体现“过程方法”的原则，由过去以传统风险分类为防范对象,转变为以过程为控制对象。
在对风险的控制上,针对绝大部分风险是人为因素造成的现实情况,将控制的重点放在操作风险的防范上。
通过建立和完善考核奖惩机制，将风险控制目标层层分解到每一个机构、每一个部门和每位员工,确保每个经营产品都有固定的经营流程和操作规范，各个经营环节和岗位都有明确的内容和标准。
三、在建立新的风险防范模式上有所突破。
要重视借鉴和引入其它股份制商业银行的管理方法和经验，运用先进的管理技
术，改进金融服务质量，提高基础管理的精细化和科学化水平,建立持续改进的管理平台和风险控制平台。
要按照“完善一套标准”、“建立一个体系”、“培养一支队伍”的要求，在梳理流程、理清风险隐患的基础上,加快全行现代经营管理理念和先进风险控制机制的提升与新的风险管理模式的形成。
四、在建立健全激励约束机制方面实现突破。
商业银行经营的是风险事业,任何心慈手软都是管理的大忌。
在银行不良贷款和风险隐患仍然大量存在的情况下,必须有一个严格、公正、客观的激励约束制度。
首先，应强化制衡机制。
要在审批、经营、监控这三个环节和每条经营线上建立起一个职责分明、相互制衡的责任体系，制定并落实各个岗位从业人员的管理标准和考核办法。
对各个风险控制点设置风险控制目标,并严格实施以一线岗位双人、双制、双责为基础的自我控制，相关部门、相关岗位之间相互监督制约，财会部门对各岗位、各单位的各项业务进行全面监督反馈三个层次的监督约束。
其次,要严格纪律约束，建立风险问责制度。
对造成资产损失的责任人,实行严格的责任认定和追究,对工作懈怠、制度执行不认真、监管不到位、管理不尽责的人员，应按照有关规定严肃惩处,同时上移责任追究的层次,并按照有关规定,对有关责任人作出严肃处理。
第三，实行风险保证金和经营绩效延期支付制度。
除客户故意或外部不可抗力的因素以外,各级管理人员和客户经理在职期间出现风险的,除进行责任认定和追究外,应当按照比例扣除一定的保证金。
五、在提高风险预警能力上实现突破。
银行不可能回避风险，能做的只能是如何去识别、分散和化解风险，如何为控制风险提供相应的保障。
第一，要立足于系统性风险的防范，对全行各项业务所涉及的全部环节加强综合比较分析，以清晰明确的制度导向,指导和规范基层单位的操作行为。
在内部控制的过程中，既要重视对重点项目和产品的监督，也要注重对全局系统性风险的甄别。
第二,要充分利用网络优势,发挥全面风险预警系统的作用，加强对重点产品、重点客户、重要环节等各种风险信息数据的分析，及时向基层单位发出预警信息,引导和修正基层单位的操作经营行为。
第三，基层单位要积极主动地加强对风险分析和监测研究，及时向上级行反映内控过程中的重大变化情况，通过发挥内部信息传导作用，与上级行形成一个协调互动的反馈机制,及早发现和报告风险隐患,为全行风险防控提供决策依据。