浅谈内控与合规文化建设
浅谈农行合规文化及内控环境建设的意义、现状与途径
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2024年内控工作及合规文化建设活动总结范文
2024年内控工作及合规文化建设活动总结范文____年内控工作及合规文化建设活动总结一、引言____年是我司内控工作及合规文化建设的关键一年。
在这一年中，我们致力于提升公司的内控体系，强化合规文化建设，有效防范风险，保障公司持续发展。
本文将对____年的内控工作及合规文化建设活动进行总结，以便于总结经验教训，为今后的工作提供参考。
二、内控工作总结1. 内控制度建设在____年，我们不断完善内控制度，并将其与公司的战略目标相结合。
我们建立了一套科学合理、操作性强的内控制度，涵盖了风险评估、风险管理、内部控制、信息披露等方面。
这些制度的实施，为公司的正常运营提供了良好的保障。
2. 风险管理我们重点关注了公司面临的重要风险，并制定了相应的风险管理措施。
通过建立风险评估模型、设置风险预警机制等手段，我们有效地降低了公司的风险水平。
此外，我们还加强了对业务流程、财务报告等环节的监控，确保公司的经营活动符合相关法律法规和合同约定。
3. 内部控制为了保障公司的资产安全，我们加强了对内部控制的管理。
我们推行了内部控制评价制度，建立了内部控制审计的制度和程序，加强了对关键岗位的监督和考核。
这些措施有效地提升了公司的内部控制水平，降低了公司的风险。
4. 信息披露我们积极推动信息披露工作，确保公司的信息披露迅速、准确、全面。
我们加强了与内外部的沟通协调，建立了有效的信息披露机制。
同时，我们还加强了对信息披露流程的监控，确保信息披露的及时性和准确性。
三、合规文化建设活动总结1. 企业文化建设在____年，我们注重了企业文化的建设。
我们明确了企业的价值观和行为准则，并将其融入到公司的日常经营中。
我们通过开展主题教育活动、组织培训和讲座等形式，培养员工的合规意识，提升员工的合规能力。
同时，我们还加强了对员工的考核和奖惩机制，鼓励员工遵守公司的合规规定，营造了一个良好的合规文化氛围。
2. 内控培训为了提升员工的内控意识和能力，我们组织了一系列的内控培训活动。
2024年内控工作及合规文化建设活动总结(3篇)
2024年内控工作及合规文化建设活动总结一、项目背景2024年是我公司内控工作和合规文化建设的关键年份，我公司决定以此为契机，全面推进内控工作，加强合规文化建设，提升公司管理水平和风险防控能力。
今年的工作重点主要包括完善内控制度体系、加强风险管理、严格执行合规流程、加强内部培训和宣传等方面。
二、工作内容1. 完善内控制度体系：根据公司实际情况，制定了一系列内控制度和流程，包括会计核算制度、财务管理制度、资金管理制度等。
通过完善内控制度体系，规范公司管理行为，保证公司运营的合法合规。
2. 加强风险管理：建立了风险识别、评估和防控机制，梳理了公司面临的各类风险，并制定了相应的风险管理措施和应对方案。
通过有效的风险管理，提升公司对各类风险的识别和应对能力。
3. 严格执行合规流程：公司组织了一系列合规流程和培训，确保员工全面了解和执行合规要求。
同时，建立了合规监督机制，加强对合规流程的监督和管理，确保公司各项业务活动合规可控。
4. 加强内部培训和宣传：公司开展了一系列内部培训和宣传活动，包括内控知识培训、风险防控培训、合规法规宣传等，提高员工的内控和合规意识。
此外，公司还建立了内控和合规文化宣传平台，通过多种形式向员工传播内控和合规文化的重要性，营造良好的内控和合规文化氛围。
三、工作效果1. 内控制度体系基本完善：公司制定了一系列内控制度和流程，并进行了全员培训和宣传，员工普遍了解和执行公司的内控制度。
2. 风险管理能力提升：公司建立了风险管理机制，有效识别和评估了公司面临的各类风险，并采取相应的措施和方案进行应对，风险防控能力得到明显提升。
3. 合规流程执行严格：公司建立了合规流程和监督机制，确保各项业务活动的合规进行，有效防范了合规风险。
4. 内部培训和宣传工作效果显著：公司开展了一系列培训和宣传活动，提高了员工的内控和合规意识，促进了公司内控和合规文化的建设。
四、存在的问题和改进措施1. 内控制度的执行效果亟待提高。
内控工作及合规文化建设活动总结范文（2篇）
内控工作及合规文化建设活动总结范文健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。
通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。
现就此次学习活动的心得总结几点体会：一、加强合规操作的意识。
“没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，是我们临柜人员最为基本的工作义务。
只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。
案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，避免重大金融错误。
但加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。
有时是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，但各项规章制度的建立，不是凭空想象出来，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已的权益和维护广大客户的权益。
二、增强规章制度的执行。
规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。
有规不遵，有章不遁是各行业之大忌。
对一线柜员而言，要做到正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业，同事之间做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾，坚持至始至终地按规章办事。
再好再健全的制度，如果不能得到很好的执行，那也将走向它1的反面。
业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规，学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念。
三、树立监督防范案件意识。
内控工作及合规文化建设活动总结（2篇）
内控工作及合规文化建设活动总结____年以来，我行根据上级行内控合规有关工作要求和在全辖范围内开展合规文化建设活动的部署，全行上下从全员参与、打造平台、机制保障等三个方面入手，狠抓内控合规工作，并且有计划、有重点地推进了合规文化建设工作。
一、确立目标，提升内控合规管理水平。
年初以来，我们就确定了“以人为本，切实提高制度执行力”的内控合规管理总目标：一是把管理的重心放在“人”这个基础上，倡导柔性管理，注重人文关怀，关心爱护员工，理解和尊重员工，激发员工的工作积极性和创造性，逐步营造合规氛围。
二是通过建立完善的内控制度体系、不断创新内控方式方法、强化员工行为控制等环节的工作，为合规文化建设创造有形抓手。
三是将合规文化建设与各级机构和员工自身利益挂钩，强化____体系控制，探索建立正向激励机制，强化岗位责任约束，让员工不敢违规、不愿违规。
内控合规是可持续发展的基石，内控合规是全过程控制，内控合规重在持续改进以及内控合规需要全员共同实施全面落实《企业内部控制基本规范》，推动内部控制体系建设；正式启动合规文化建设活动，培育良好的内部控制环境。
四是统筹____监督检查，全面增强风险控制能力；提高____履职能力，有效带动全面合规风险管理；提升合规风险的非现场监测能力，处理好非现场检查与现场检查的关系；着力督促整改落实，推动内控体系持续改进；加强____队伍建设，为内控合规工作提供强有力保障。
二、深入开展合规文化活动，提高全员风控能力。
为把活动引向深入，我行成立了以行长为组长的活动领导小组，具体负责此项工作。
该活动分为____发动、学习教育、整顿提高、总结评价四个阶段。
（一）____发动，我行制订下发《高新支行____年合规文化建设实施方案》。
要求各单位要在认真学习深刻领会上级行合规文化建设活动动员会议和《实施方案》精神的基础上，结合本单位实际以及银行业内控和案防制度执行年活动要求，制定具体活动计划，深刻理解合规文化建设的内涵，充分认识合规文化建设的重大意义，全面掌握合规文化建设的目的和工作安排，充分调动全体员工积极参与活动的积极性。
合规文化与内部控制
合规文化与内部控制合规文化和内部控制是企业内部管理的两个重要方面。
合规文化是指企业内部形成的一种文化氛围，要求员工始终遵守法律法规、行业规范和企业规章制度，保证企业的经营活动合法、合规。
内部控制是指企业制定和实施的一系列管理制度和程序，旨在确保企业的资源使用有效、经营目标的实现以及风险的控制。
合规文化和内部控制都是企业管理的基础，对企业的长期稳定发展具有重要意义。
首先，合规文化的建立可以帮助企业规范经营行为，降低法律风险。
随着社会法律法规的日益完善，企业的经营活动面临着越来越多的法律风险，一旦触及法律底线，将面临着重大的经济和声誉损失。
而通过建立合规文化，企业可以使员工养成守法经营的习惯，遵守公司规章制度和道德规范，规避不必要的法律风险，保护企业的利益。
其次，内部控制的建立可以帮助企业保证经营目标的实现。
内部控制不仅包括财务方面的控制，还包括业务流程控制、风险管理控制等。
通过制定和执行内部控制制度，企业可以确保资源的有效使用，防止资源的滥用和浪费；可以规范业务流程，提高工作效率和质量；可以识别和防范风险，降低风险对企业经营的影响。
内部控制的建立可以提高企业的管理水平，确保企业目标的实现。
再次，合规文化和内部控制的建立可以提升企业的形象和信誉。
在当今竞争激烈的市场环境中，企业的形象和信誉对于吸引和保留客户、合作伙伴以及投资者具有重要的影响作用。
如果企业能够建立起一种守法、诚信、廉洁的文化氛围，并配以完善的内部控制制度，将赢得社会各界的认可和赞誉，提升企业的形象和信誉度。
这将为企业带来更多的商机和资源。
最后，合规文化和内部控制的建立可以提高企业的管理效能。
合规文化和内部控制共同作用于企业的各个领域、各个层级，使企业的管理更加科学、规范、有序。
合规文化能够塑造良好的员工行为规范，增强员工的责任感和使命感；内部控制能够规范各项管理过程，强化管理约束和监督。
合规文化和内部控制的建立可以使企业更好地实现战略目标，提高管理效能。
合规文化与内部控制
合规文化与内部控制什么是合规文化？合规文化指的是企业内部的一种价值观、态度和行为方式，旨在确保企业在其行事过程中遵守法律法规、行业标准、道德准则等相关规定。
合规文化是企业合规管理的基石，它能促使企业员工充分理解合规要求，并在工作中切实践行。
一个良好的合规文化意味着企业具有高度合规意识，并将合规视为一项重要的核心价值。
在这样的文化中，员工了解合规政策和规程，并且愿意自愿遵守这些规定。
同时，管理层也会提供相应资源和支持，以确保合规标准得到有效贯彻执行。
合规文化为何重要？建立和维护良好的合规文化对企业十分重要，它能够带来以下益处：1. 降低风险合规文化能够帮助企业识别和降低各种合规风险，包括法律、合同、伦理和行业规范等方面的风险。
一个合规文化能够鼓励员工对潜在合规问题进行报告，并及时采取纠正措施，以避免潜在的违法行为。
2. 提高声誉良好的合规文化能够提升企业的声誉。
在一个以合规为核心价值的企业里，员工将更加尊重和信任该企业，并愿意与之建立业务合作关系。
这也能够为企业确保业务的可持续发展提供基础。
3. 增强竞争力合规文化能够增强企业的竞争力。
在现代商业环境中，许多企业所面临的合规要求是极其繁杂的。
如果一个企业能够建立起良好的合规文化，它将能够更好地适应和应对这些要求，从而在竞争中处于优势地位。
合规文化的关键要素要建立和维护一种良好的合规文化，必须要有以下关键要素的支持：1. 领导层的承诺领导层对于合规文化的重视至关重要。
领导层应该传达出合规的重要性，并倡导员工遵守合规规定。
他们还应该自己身体力行，成为合规的榜样，以此来影响和激励员工。
2. 有效的沟通与培训企业应该建立和维护一个开放的沟通渠道，使员工可以自由表达有关合规问题的看法和反馈。
此外，企业还应该定期提供合规培训，确保员工了解合规政策和规程，并知道如何应对潜在的合规问题。
3. 监督与问责制度建立有效的监督与问责制度是确保合规文化有效运作的关键。
企业应该设立监察机构或雇佣外部合规专家来监督合规流程，并确保员工违反合规规定时能够得到适当的处罚。
金融机构的合规文化建设与内部控制风险管理
金融机构的合规文化建设与内部控制风险管理金融机构作为经济中的重要一环，一方面要提供金融服务，满足各类投资者和客户的需求，另一方面也要保护自身的利益，并确保金融市场的稳定运行。
在这个过程中，合规文化建设和内部控制风险管理起着至关重要的作用。
本文将探讨金融机构应如何建立合规文化以及如何有效管理内部控制风险。
一、合规文化建设合规文化是金融机构有效履行合规义务的基础和保障。
首先，金融机构应树立合规文化的核心意识，即在公司内部始终坚持遵守法律法规、遵循商业道德和伦理规范。
金融机构应建立并完善合规策略和规范，确保所有员工都理解和遵守这些要求。
其次，金融机构应设立专门的合规部门，负责制定和监督合规政策的执行，以及对反洗钱和反腐败等风险进行风控管理和防范。
同时，金融机构还应定期进行内部合规检查和外部审计，以确保合规政策的有效实施和运行。
此外，金融机构还应加强合规文化的培训和教育，提高员工的合规意识。
通过举办合规培训、安排合规考试等方式，使员工了解合规政策和操作规程，并能够正确应对各种合规风险。
二、内部控制风险管理内部控制是金融机构管理风险的重要手段，是对金融机构各项业务活动进行规范、监督和控制的体系。
内部控制风险管理旨在确保金融机构的资产安全、业务正常运行和合规经营。
首先，金融机构应建立完善的内部控制制度和流程，包括风险评估、内部审计、财务管理、人力资源管理等方面的规定和程序。
这些制度和流程应囊括各个业务环节和部门，以覆盖全面，并能及时发现和处理风险。
其次，金融机构应重视内部控制的有效性评估和改进。
定期进行内部控制自我评估，并聘请独立的第三方机构进行外部评估，发现存在的问题和隐患，并及时采取措施进行改进和提升。
此外，金融机构还应建立风控监测机制，通过信息系统、风险预警技术等手段，对各类潜在风险进行及时监测和预警。
在风险发生时，能够及时采取相应的防控措施，降低风险损失。
三、合规文化与内部控制风险管理的关联合规文化建设和内部控制风险管理密不可分。
金融机构的合规文化建设与内控风险管理
金融机构的合规文化建设与内控风险管理在当今日益复杂和竞争激烈的金融市场中，金融机构越来越意识到合规文化建设和内控风险管理的重要性。
本文将探讨金融机构在这两个方面的方法和策略，以确保其业务的稳健和持续发展。
一、合规文化建设合规文化是指金融机构内部对法律法规及业务规则的规范遵循，并将其融入到每个员工和部门的日常工作中。
合规文化建设的关键在于培养员工的合规意识和道德理念，确保每个人都认识到合规的重要性，并自觉遵循。
首先，金融机构应制定明确的合规政策和流程，并将其传达给全体员工。
这些政策和流程应涵盖从客户交流到交易执行等各个环节，明确规定了员工在具体操作过程中需要遵循的规则和标准。
其次，金融机构应提供充分的培训和教育，以提高员工对合规的理解和认识。
培训可以包括内部课程、外部专业机构的培训以及持续的知识更新，确保员工始终跟上最新的合规要求。
此外，金融机构还应建立一个有效的监管和检查机制，定期对各个部门的合规情况进行检查和评估。
这种机制需要有效的沟通和合作，确保监管和检查的结果得到及时的反馈和处理，以纠正不符合合规要求的行为。
二、内控风险管理内控风险管理是金融机构确保其业务风险在可控范围内的关键手段。
通过建立和实施适当的内部控制措施，金融机构可以有效地管理风险，降低潜在的损失。
首先，金融机构应建立完善的内部控制规范和流程。
这包括明确的岗位职责和权限划分，确保各个部门和人员在业务操作中能够有效地履行自己的职责，并制定相应的控制措施来规范和约束。
其次，金融机构应加强风险识别和评估，建立风险管理框架。
通过制定适当的风险指标和风险评级，金融机构可以及时发现和识别潜在的风险，并采取相应的措施进行应对和管理。
此外，金融机构还应加强内部报告和信息披露机制，确保风险信息能够及时传达给相关部门和人员。
这种机制需要保证信息的准确性和可靠性，以便决策者能够及时做出正确的决策。
总结合规文化建设和内控风险管理对于金融机构的持续发展至关重要。
加强企业内控合规文化建设的探讨
加强企业内控合规文化建设的探讨当前，面临着内外部环境的变化，各个企业在发展的过程中不仅要重视发展理念、技术的更新，更需重视文化建设，发挥文化潜移默化的作用。
现阶段的很多企业，都开始了企业文化的建设，部分企业在文化建设中取得了一定的成就，用企业文化增强了内部的向心力，创造了巨大的效益。
内控合规文化是企业文化中的重要部分，许多企业因为认识偏差、制度问题，使得内控合规文化建设未达预期，这些企业在未来的发展中，应从思想上重视，从资金、技术上加大投入。
一、内控合规文化建设概述当前的市场瞬息万变，导致企业发展中存在较多的不稳定因素，这些因素增大了经营风险，为有效预防这些风险，走出发展困境，企业应严格遵循合规经营的理念。
无论哪种类型的企业，他们的经营活动都必须符合行业内的法律法规，严格守法。
内控合规文化建设在企业中的作用是潜移默化的，在此项建设工作中，应围绕企业日常经营中的违规、违纪、违法行为展开，从内部控制的角度，提高内部各项工作的合规性、合法性。
通过内控合规文化建设在各个企业中的执行，有助于在企业内形成良好的工作氛围，使全体岗位人员都树立正确的行业价值观、道德观，强化内部控制，保障部门、岗位之间的配合[1]。
每个企业的内控合规文化建设，都应围绕员工的意识、观念展开，在内部组织各种培训与教育活动，向员工传达正确的价值观，使每个员工都了解企业的规章制度，约束自己的行为，减少员工违规违法行为出现。
企业中的员工数量众多，对员工开展合规教育时，应注意岗位区分、内容区分，使每个员工在工作时，能够及时、准确地识别合规风险，实施动态化管理，提高企业的运营和发展水平，在行业内保持竞争力。
二、企业内控合规文化建设现状(一)合规文化管理发展不成熟目前，绝大多数企业都在寻求现代化发展，力求实现转型发展，企业文化对企业长远发展的意义重大，内控合规文化作为企业文化中的重要构成部分，对这一方面的文化建设是很多企业关注的核心问题。
部分企业在内部管理中，常常因为管理权力与责任不对等导致内控方面的矛盾与冲突。
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浅谈内控与合规文化建设
蓬莱市支行画河储蓄所黄慧敏5642596
美国著名的银行家沃特·威斯顿曾经说过：“银行家从事的是管理风险的行业。
”的确如此，风险在银行经营管理中无处不在。
为了更好地控制风险，我们应该像防范交通事故的发生一样，研究分析事故发生的原因，从源头上遏制事故的发生，采取主动有效的防范措施，在风险未形成之前将其消灭于萌芽之中，从而有效预防经营风险的来临。
有一个著名的理论适应于银行业，那就是“破窗理论”。
两辆一模一样的汽车，一辆放在比较混乱的街道，另一辆放在中产阶级社区。
停放在混乱街道的汽车很快就被偷走了，而停放在中产阶级社区的那辆汽车过了一个星期也安然无恙。
后来，这辆车子的窗玻璃被人打破。
结果，仅仅过了一个小时，这辆汽车就不见了。
这个理论揭示了一个朴素而重要的道理：环境具有强烈的暗示和诱导性，必须及时修复破损的窗玻璃。
否则，很容易导致进一步的损失。
很显然，在一个脏乱差的地方，人们总是毫无顾忌、大声喧哗、随地吐痰的现象随处可见；而四周宁静、环境优雅的地方，人们则懂得自我约束、轻声细语、举止文明、得体。
这就说明了人与环境之间是一种互动的关系。
环境好，有着不良习惯的人也会有所收敛；环境差，文明的人也可能做出不文明的举动来。
习惯西方良好秩序的人到了中国也会乱穿马路就是一个明显的例子。
如果放任不管，久之就会给人一种无序也合理的感觉。
那么，在这种公众麻木不仁的氛围中，犯罪就会滋生、蔓延。
破窗理论对我们银行加强和完善内部与合规文化的建设有着十分重要的意义。
加强银行的内控管理是银行控制其他风险管理的前提，要充分认识到加强内部控制对商业银行经营中的重要性和必要性。
金融是现代经济的核心，是整个经济命脉运行的中枢神经，是国民经济的命脉。
而作为一项投资的机构，银行业又是一个高风险、高负债的行业。
我国商业银行的负债率是很高的。
据统计，到2005年末，我国四大国有银行的负债率为95.4%。
其资本收益撬动资产的杠杆作用是很大的。
商业银行经营的是信用，是风险。
马克思曾经说过：“银行家经营的是信用本身，而银行券不过是流通的符号。
”信用是美好的，但也是脆弱的。
商业银行经营的货币，对我们的诱惑作用是巨大的。
因此，银行经营的高风险具有先天性，也可以说是与生俱来的，我行经营风险的成本也越来越高。
商业银行经营风险的防范必须依靠严密科学的内部控制。
一起经营风险的发生都可以在银行内部控制的不完善上找到原因，因此抓住了内部控制就抓住了防范风险的源头。
例如：1995年巴林银行因新加坡分行操作员里森违规操作而灰飞烟灭；2002年爱尔兰联合银行因违规操作在远期外汇交易业务中损失5亿美元；2005年1月中国银行哈尔滨分行河松街支行行长卷走10.3亿人民币；2005年中国建设银行吉林分行违规经营3.2亿元；2007年法国兴业银行交易员凯威尔从事非法交易给兴业银行造成49亿欧元的巨额损失；2011年9月，瑞士银行集团交易员奎库·阿多博利通过未授权交易，导致瑞银损失20亿美元，瑞银集团总裁被迫宣布辞职……如何避免制度的不完善呢？银行内部控制中决策系统、监督反馈系统、各个部门、个岗位之间的相互制衡可以最大限度的使各类经营风险得到避免。
有问题产生的银行的共同现象就是内部控制失灵。
如：管理层缺乏足够的监管和
责任感；对银行的经营活动缺乏足够的风险评估；银行内部各级管理层之间缺乏充足的信息交流等等。
合规文化则是金融机构实施以风险为本管理理念的重要载体，是风险内容管理的重要手段。
因此，建设有力的合规文化，有效地合规风险管理体系，有利于合规风险管理的制度就势在必行。
而未能根据经营特色、时代、地域建立长期有效的合规机制则会导致银行业的重大损失。
例如：2004年6月底，花旗银行中国分行投资业务主管任克英和颜庆华涉嫌向公司和监管机构提供虚假信息被停职；2004年9月，花旗银行因涉嫌从事洗钱等多项违法业务被日本金融厅勒令关闭其在日本的私人银行业务；2005年初，花旗银行涉嫌在欧洲市场违规买卖欧洲国债的事件曝光，使其面临在多个欧洲国家的处罚和诉讼；2005年3月，花旗银行再度支付5700万美元，庭外和解因环球电讯破产案引发的集体诉讼；2005年6月，花旗银行宣布向安然公司的投资者支付20亿美元赔偿金，以了结后者指控其帮助安然公司做假账而引发的集体诉讼……作为全球最大的金融服务公司，花旗银行公司一年多来在公司业务、私人银行、债券交易等诸多不同领域和经营地域多次出现违规事件，反映了其在全能金融模式和迅速扩张使其合规风险增大的背景下，花旗银行本身的合规文化以及合规机制建设存在的滞后和不足。
合规包含着深层次的含义，既包括遵守法律法规及监管规定，又包含遵守企业伦理和内部规定以及社会规范、诚信和道德行为准则。
因此，避免认识上的误区就至关重要。
例如，不能简单的把合规理解为只要不违法，无论做什么都可以；人家那么干，我们也可以这么做；合规与企业追求利
润的目标是矛盾的等等误区。
那么该如何加强内控管理，防范经营风险呢？我们认为只要抓住五个W，即where，风险高发部位在哪里；who，谁有可能违规或作案；way，违规作案手段和教训是什么；what，即应采取什么措施来应对出现的情况；when，具体分条分段的整改时间。
另外，还要对员工做到“五个关注”，即要知道员工的住址、电话、婚姻状况、家庭成员；要关注员工家庭成员是否涉嫌黄赌毒和经商办企业；要关注员工的业余生活方式；要关注员工的社交范围；要关注员工的经济状况。
对于银行而言，加强内控与合规文化建设是规范操作行为，遏制违规问题发生的重要前提；加强合规管理，全面防范风险，提升提升经营管理水平的迫切要求。
只有如此，才能在市场经济的大潮中立于不败之地。
内部控制是商业银行经营的根本保障和永恒主题，商业银行发展的过程同时也是完善内控机制的过程，不讲内控的所谓发展只是无本之木、无源之水。
因此，有效实现内控管理与业务发展的有机结合，就能保障业务的快速发展，就能有效地控制风险，就能保障商业银行依法合规稳健经营。