银行工作人员违规失职行为处理办法

ⅩⅩ银行工作人员违规失职行为处理办法

违规失职行为及处理

第一节领导人员违规失职行为及处理

第二节违反有关授权规章制度的行为及处理

第三节违反有关财务和采购规章制度的行为及处理

第四节违反有关会计与结算规章制度的行为及处理

第五节违反有关现金出纳规章制度的行为及处理

第六节违反有关个人银行业务规章制度的行为及处理

第七节违反有关资金管理、利率费率管理规章制度的行为

及处理

第八节违反有关信贷规章制度的行为及处理

第九节违反有关中间业务等规章制度的行为及处理

第十节违反有关外汇规章制度的行为及处理

第十一节违反有关银行卡规章制度的行为及处理

第十二节违反有关信息管理规章制度的行为及处理

第十三节违反有关信息技术应用与管理及电子银行业务规章制度的行为及第十四节违反有关营运规章制度的行为及处理

第十五节违反有关公文、印章、档案和保密管理规章制度的行为及处理第十六节违反有关安全保卫规章制度的行为及处理

第十七节违反有关审计、责任认定、工作检查规章制度的行为及处理

第十八节违反有关监察规章制度的行为及处理

第十九节违反有关信访工作规章制度的行为及处理

第二十节违反有关法律合规工作规章制度的行为及处理

第二十一节其他违规失职行为及处理

第三章处理程序

第一节一般规定

第二节纪律处分程序

第三节领导人员违规失职行为处理程序特别规定

第四节其他处理程序

第四章附则

第一章总则

第一条为确保金融规章制度的贯彻实施，强化内部管理，惩戒违规失职行为，防范金融风险，促使ⅩⅩ银行各项业务正常进行和健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律、法规和规章，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指ⅩⅩ银行工作人员违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规、规章及规范性文件、ⅩⅩ银行制定和颁布的金融业务与管理规章的行为。

本办法所称失职行为，是指ⅩⅩ银行工作人员怠于履行岗位职责，应作为而未作为、错误作为、不当作为，造成资产损失、不良影响、未能完成重要职责目标或工作任务的情形。

第三条本办法所称领导人员，是指ⅩⅩ银行各级机构及其内设部门的负责人员。

本办法所称主管人员，是指对违规失职行为涉及的业务或者违规失职行为人负有管理责任的负责人员。

第四条本办法适用于ⅩⅩ银行所有工作人员，不允许任何工作人员有超越本办法的特权。

对于已调离ⅩⅩ银行的工作人员，在调离前有违规失职行为的，应当进行责任认定，建议违规失职人员调入单位给予处理。

对于劳务派遣制人员的违规失职行为，按照本办法应当给予处理的，由ⅩⅩ银行负责调查、审理，提出具体的处理建议后移交其所在的劳务派遣公司进行处理。

第五条工作人员违规失职行为已由国家有关机关追究其责任的，不免除按本办法的有关规定应当受到的处理。

工作人员违规失职行为涉嫌犯罪的，应当依法移送司法机关处理。

第六条对于工作人员违规失职行为的处理，应当遵循以下原则：

（一）事实清楚、证据确凿、依据充分、定性准确、程序规范；

（二）处理的轻重应当与工作人员违规失职行为的性质、情节、风险大小、后果的严重程度以及违规失职人员应承担的责任相适应。

第七条对于违规失职工作人员的处理种类有：

（一）纪律处分，包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；

（二）其他处理，包括：诫勉谈话、通报批评、减发绩效工资、引咎辞职、责令辞职、解除劳动合同，其中引咎辞职、责令辞职仅适用于领导人员。

减发绩效工资的金额由作出处理决定的机构根据违规失职行为的性质、情节、损害后果等酌情确定。

对本办法只规定了纪律处分的违规失职行为，根据情况可以给予其他处理。

第八条依照本办法受到开除处分以及解除劳动合同处理的工作人员不得重新在ⅩⅩ银行工作。

受到其他形式纪律处分的工作人员，在处分期间不得晋升职务、职等、工资级别和专业技术职务，并取消评先、评优资格。

依照本办法受到通报批评、减发绩效工资处理的工作人员，六个月内不得晋升职务、职等，并取消评先、评优资格；受到诫勉谈话处理的工作人员，六个月内不得评先、评优。

第九条有下列情形之一的，应当从重处理：

（一）故意违规且情节严重的；

（二）违规失职给ⅩⅩ银行造成较大财产损失或者声誉损害的；

（三）在纪律处分期间内再次违规或者失职的；

（四）阻挠、抗拒调查、处理或整改的；

（五）隐瞒违规失职行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据及授意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规失职行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的；

（六）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；

（七）违规失职后逃匿的；

（八）违规失职造成其他严重后果的。

授意、指使、强令、胁迫他人违规失职的，按照其授意、指使、强令、胁迫他人所为的违规失职行为从重处理。

第十条本办法所称后果或情节严重，是指下列情形：

（一）因违规失职行为发生案件或重大事故的；

（二）因违规失职行为造成ⅩⅩ银行较大财产损失的；

（三）因违规失职行为造成ⅩⅩ银行声誉损害的；

（四）因违规失职行为造成ⅩⅩ银行办公、营业秩序混乱的；

（五）因违规失职行为导致ⅩⅩ银行受到外部监管机构或政府部门处罚的；

（六）经他人劝阻，仍继续实施违规失职行为的；

（七）违规失职行为查处机构认定为情节严重或者后果严重的其他情形。

第十一条有下列情形之一的，可以从轻、减轻或者免予处理：（一）初次或者过失违规，情节较轻的；

（二）违规失职后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的；

（三）违规失职后主动检举揭发调查人员尚不掌握的他人的严重违规或失职行为，情况属实的；

（四）主动赔偿因违规失职所造成的损失的；

（五）抵制无效，被迫实施违规行为的。

抵制无效，被迫实施违规行为后，及时向相关部门举报，且未造成严重后果的，应当免予处理。

第十二条一人因同一违规失职行为同时触犯本办法两条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。

一人因有两种以上违规失职行为触犯本办法两条以上处理规定的，在给予一次性处理时，依照处理较重的规定，从重处理。

第十三条二人以上共同故意违规的，对为首者从重处理；对其他人员，根据其在共同故意违规行为中所起的作用给予处理。

第十四条工作人员受纪律处分或者其他处理（减发绩效工资除外）期间，应当相应减发绩效工资。

第十五条工作人员违规失职给ⅩⅩ银行造成财产损失或者声

誉损害的，应当依法承担赔偿责任。

第十六条除本办法和《中国ⅩⅩ银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》外，ⅩⅩ银行的其他规章可以规定应当受到处理的违规失职行为，但不得设定适用的处理种类。

其他规章规定了应当受到处理的违规失职行为，本办法未规定适用的处理种类的，比照本办法的有关规定进行处理。

第二章违规失职行为及处理

第一节领导人员违规失职行为及处理

第十七条领导人员决策严重失误，有下列情形之一的，应当引咎辞职，或者给予降级至开除处分：

（一）未及时、有效传达、执行上级行的重大决策和重要规章制度，违反规定或者超越权限制定、修改规章制度，或者由于严重失误做出与上级行的重大决策、重要规章制度严重相悖的决定、规定，后果或情节严重的；

（二）重大经营活动的目的或目标不符合ⅩⅩ银行的利益，或决策、执行、监督的程序和方法严重不当，造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的；

（三）重大经营活动不符合法律法规、国家经济政策、监管机关的要求，严重损害ⅩⅩ银行声誉或造成重大损失、风险的；

（四）重大改革方案的决策、执行工作出现严重失误，严重影响所辖机构的稳定，或有其他严重影响所辖机构稳定的不当决定或行为，后果或情节严重的；