01中石化资金集中管理信息网络系统情况介绍

中国石化资金集中管理信息网络系统情况介绍
中国石化财务有限责任公司
2013年7月

目录
一、资金集中管理项目背景
二、资金集中管理总体思路、目标和范围
三、资金集中管理系统架构、主要功能及特点
四、系统安全建设
五、项目组织、实施及应用效果
六、工作体会与感受
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中国石化简介
中国石油化工集团公司(以下简称中国石化)是1998年7月国家在原中国石油化工总公司基础上重组成立的特大型石油石化企业集团，是一家从事石油天然气的勘探开发和贸易，石油产品的炼制及化工产品的生产与销售的上、下游一体化的能源、化工公司。
2012年度，营业收入28,306亿原油产量6,587万吨，其中境外2,269万吨天然气产量202.12亿方，其中境外32.76亿方原油加工能力2.75亿吨，加工量2.23亿吨成品油销售1.73亿吨
《财富》世界500强中国第一世界第四
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中国石化简介
2002年以来资产总额逐年快速增长，2012年已达到19,568亿元，随着国际化战略的推进，境外业务快速扩张，2012年境外资产总额已达到7,151亿元，占资产总额的37%。
历年资产总额(亿元)
5769 2002
5592 2003
6203 2004
7299 2005
8755
10069 10448
12889 14852
17487
19568
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
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中国石化财务公司简介
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中国石化财务有限责任公司成立于1988年初始注册资本3亿元，历经5次增资，现注册资本100亿元中国石油化工集团公司（出资51％），中国石油化工股份有限公司（出资 49％）公司可以办理《企业集团财务公司管理办法》中列举的所有本外币业务。公司作为国内首家非银行金融机构结售汇业务试点单位，可以办理石化集团成员单位结售汇和外汇资金集中收付业务。 2012年末公司资产1245亿元，全年利润18.28亿元。公司总部下设13个部室，并在上海、广州、南京等地设有9个分公司，现有员工360人左右。
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中国石化财务公司简介
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项目必要性
随着公司快速发展、国际化程度的不断提高，对提高资金效率，拓宽融资渠道，加强风险防控，提升管控水平，提出了更高要求。
集团公司党组领导明确提出：“集团发展离不开高水平资金管理的支持，打造资金管理优势就是提升公司整体竞争优势。”
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项目必要性
适应国内外市场竞争环境、缩短与国际先进企业差距的需要；
加强集团内部资金整体协调，实施资金有效管控的需要；
国资委对中央企业的要求：实施资金集中管理；
防范资金运行财务风险，提高资金管理水平的需要；
统一筹集、合理分配、有序调度，降低融资成本，提高资金使用效率，确保集团战略目标的实现，实现整体利益的最大化。
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目录
一、资金集中管理项目背景
二、资金集中管理总体思路、目标和范围
三、资金集中管理系统架构、主要功能及特点
四、系统安全建设
五、项目组织、实施及应用效果
六、工作体会与感受
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资金集中管理的总体思路 3、以全额资金预算管理为主要措施
-支付实时控制 -资金头寸提前平衡
2、以总分账户为实现手段
-收入实时归集 -支付统一安排
4、以集团资金集中管理信
3 2
总体思路
息网络系统为载体
-技术创新支撑业务创新 -保障业务持续深化应用
4 5
1、以内部金融机构为资金集中管理执行平台
-境内依托财务公司 -境外依托盛骏公司
1
5、依托商业银行结算网络
-境内与工、农、中、建、交、邮储银行直联 -境外与花旗、汇丰、渣打、中银香港直联
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资金集中管理总体思路
为建设“世界一流能源化工公司”，从强化集团财务管控，不断提升核心竞争能力出发，按照 “全面集中、统一规范、分级运行、安全高效”的总体要求，充分运用现代信息网络技术，提升资金管理手段，再造资金业务流程，变革资金管理方式，推进资金管理体制与机制创新，着力建设具有中国石化特色的集团公司资金集中管控与统筹运作体系。
中国石化集团资金池
上市公司资金池
未上市公司资金池
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资金集中管理的总体思路
金融市场同业往来债券市场股票市场信贷、票据市场
集团公司各财务主管部门资金管理资金管理预算控制
集团境外资金池
中石化集团境内资金池
集团公司资金池
企业财务公司收入户企业财务公司支出户
企业银行分账户
财务公司银行总账户
财务公司银行总账户
股份公司资金池资金归集资产公司资金池财务公司资金池资金划付
企业银行分账户
系统外付款单位
系统外收款单位
内部转账结算
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项目建设目标
境内境外业务全覆盖
资金统筹运作：
多法人体制下资金管理新模式
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实时资金运营分析提高资金使用效率
可配置的多级资金池构架
筹融资集中管理：
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减少融资风险降低融资成本
高负载的业务处理能力
收支集中控制：
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杜绝下属企业多头开户增强监控和监管力度
可靠的安全管理体系
内部结算封闭运行：
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减少资金占用减少结算汇划费用
与各相关应用系统无缝集成
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目录
一、资金集中管理项目背景
二、资金集中管理总体思路、目标和范围
三、资金集中管理系统架构、主要功能及特点
四、系统风险防控与安全建设
五、项目组织、实施及应用效果
六、工作体会与感受
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系统总体架构
集团资金管理TMS系统
资金预算授信管理账户管理债务管理利率利息账户对账指令提交系统结算业务定存管理商业汇票运行分析
统一用户登录统一安全管理
内部存贷票证管理日常管理
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ERP系统会计集中核算系统合同管理系统 ……
境内银行
信息交互平台
财银接口盛企接口外汇业务会计管理信用评级票据业务财企接口盛银接口
境外银行
财务公司核心系统（境内）
客户账户管理资金归集下拨筹融资业务现金收付存贷款管理综合授信
盛骏公司核心系统（境外）
账户管理贷款业务委存委贷信用证综合授信存款业务账户监控利率利息账户管理代理收付业务监控对账管理
外部监管机构
业务支撑平台（网银系统）网银支付电子回单内部结算台账查询业务申办业务提醒
中间业务电子票据银行费用
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系统功能—财务公司核心业务系统（ATOM）
业务统计及商业智能分析
表外业务管理
金融产品管理
贷款业务存款业务融资租赁票据业务外汇业务
…
综合授信管理前中后台全流程风险管理
账户管理
资金归集资金池管理
现金管理
资金结算总分账户管理现金本
现金引擎
会计分录管理
基础平台
基础架构
系统管理
交易对手
接口服务
市场数据
金融组件
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系统功能—集团资金管理系统（TMS）
业务支撑平台合同管理系统盛骏公司核心系统股份总部 ERP 会计集中核算系统财务公司核心系统商业银行系统
网银接口
合同接口
盛企接口
ERP接口
集中核算接口
财企接口
银企接口
系统和标准管理用户及权限管理结算业务定存管理商业汇票运行分析消息引擎工作流引擎主数据
账户管理授信管理内部存贷票证管理日常管理
资金预算债务管理利率利息账户对账指令提交系统
未上市企业用户
股份公司用户
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资金集中管理业务主要特点
一是充分发挥财务公司职能，打造集团公司境内资金集中管理和统筹运作的平
1
台，真正将“资金池”建在了集团内部。二是创新管理理念，争取政策支持，采用“总分账户”模式实现集团公司
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资金集中管理主要特点
资金收支由一个平台进出。经人民银行批复，集团财务公司经企业授权、通过其商业银行总账户，与成员企业的银行分账户之间建立起资金定向汇集与归口支付代理关系，为集团资金池建设提供了有力的政策支持。
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三是全面实现集团资金管理信息化。开发建设了功能完善、地域覆盖广泛、能够充分满足集团总部及各层级企业内外部资金管理业务需要的资金信息系统。
总结：
资金业务及管理实现了“六化”：柜台业务桌面化、异地业务本地化、核算收付一体化、内外结算一体化、业务处理标准化、工作运行流程化。
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系统主要特点
开放性可靠性前瞻性全面性决策性自动化标准化全球化
? 开放性平台及组件化设计，满足客户个性化的需求开发 ? 具有高可靠性和高运行效率，支持高负载的业务处理能力 ? 提供多分支机构和业务产品的灵活配置，为未来业务的扩展提供支撑 ? 涵盖集团资金管理的各个层面，支持财务公司+资金中心的管理模式 ? 流程细化，提高运营效率，信息集中，支持企业决策 ? 交易流程自动化，实现资金流、信息流、会计流三流合一 ? 提供与外部系统的标准接口，实现信息交换的规范化、标准化 ? 支持支持跨区域、多语言、多币种的财务公司核心业务和资金管理功能
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系统主要特点
创新性地提出了资金业务集成规范，统一了与国内多家合作银行的直联标准，并采用企业服务总线、消息中间件等技术，实现了集团资金集中管理系统与众多内外部系统的“应用大集成”和“架构大集中”
电子票据系统
会计集中核算系统
ERP系统
TMS 管理系统
财务公司业务支撑平台
财务公司核心业务系统
盛骏公司核心业务系统
合同管理系统短信平台
PKI/CA、AD等基础设施
财企接口
盛企接口
外围接口
ESB信息交互平台核心框架
协议报文
SOCK ET
到账通知
盛银接口
HTTP
RFC
JMS
SSL
FTP
资金付款
代理支付
对账单
余额查询
明细查询
财银接口
银企接口
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(完整版)某集团资金集中管理办法

某某集团资金集中管理办法第一章总则第一条为加强资金集中管理，提高资金使用效率，防范资金风险，充分发挥财务公司职能作用，依据中国银监会《企业集团财务公司管理办法》、中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》及相关政策、法规，制定本办法。第二条本办法适用于集团公司及其子公司、合营公司、分公司、经费单位、社会团体和改制单位等有控制和重大影响的单位，以下统称成员单位。第三条财务公司行使集团资金集中管理职能，包括账户集中、货币资金（含商业汇票）集中、资金结算集中、筹资管理、预算监控、担保管理、保险代理、资金风险管理等：（一）负责成员单位银行账户和财务公司账户管理；（二）负责成员单位无限制用途资金结算和清算，并代管有限制用途资金；（三）负责集团公司对外筹资，协助其他成员单位对外筹资；（四）负责成员单位资金预算执行的控制与监督检查；（五）负责集团公司担保管理；（六）代理成员单位保险业务；（七）办理成员单位委托贷款和委托投资；（八）负责集团资金风险管理；（九）负责集团资金管理信息系统的管理；

（十）集团公司授权的其他管理职能。第二章账户管理第四条成员单位统一在财务公司开立账户。日常结算一律通过在财务公司开立的账户办理。财务公司在合作商业银行开立系统直联账户和非系统直联账户。第五条成员单位应严格遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章制度，财务公司依法对成员单位的账户和日常结算进行监管。第六条未经批准，成员单位不得在银行开立任何形式的账户，对因纳税等特殊事项，确需在银行开立（保留）账户的，须向财务公司递交申请，由财务公司拿出意见后报集团公司或股份公司审批。第七条各成员单位经批准在银行开立的账户由财务公司代管。成员单位经批准自主管理的账户，应按月向财务公司报送银行账户对账单及相关资料，接受财务公司监管。第八条经批准，异地子公司可在当地一家银行开立基本账户，该账户仅限于经费零星支付。第九条各成员单位开通银行网银系统等增加（或变更）账户功能等，应向财务公司报备。第三章资金归集管理第十条集团公司无限制用途资金存入财务公司账户，有限制用途资金及商业汇票等由财务公司代管。第十一条物流类子公司货币资金全部存入财务公司，商业汇票、信用证等自主管理；其他子公司（含下属单位）货币资金全部

中国石化合同管理信息系统经办人快速操作指南

中国石化合同管理信息系统经办人快速操作指南（修订版）胜利油田CMIS实施办公室 2012年5月

目录 1 前言 (1) 2 系统登录 (1) 2.1 如何登陆系统 (1) 2.2 如何退出系统 (1) 3 合同准备 (1) 3.1 签约依据维护 (1) 3.1.1 界面要素信息说明及填写规范 (2) 3.1.2 新增签约依据 (2) 3.1.3 修改签约依据 (2) 3.1.4 查询签约依据 (3) 3.1.5 删除签约依据 (3) 3.2 项目信息维护 (3) 3.2.1 界面要素信息说明及填写规范 (4) 3.2.2 新增项目信息 (4) 3.2.3 修改项目信息 (4) 3.2.4 查询项目信息 (5) 3.2.5 删除项目信息 (5) 3.3 合同相对人维护 (5) 3.4 一般合同订立准备 (6) 4 合同订立发起 (9) 5 审查审批合同 (10) 6 合同文本打印 (11)

7 合同签署 (11) 8 合同履行 (12) 9 合同履行完毕 (15) 10 合同终结 (15) 11 电子归档 (16) 11.1 电子归档查询 (16) 11.2 发案管理 (17) 12 查看待自己办理工作 (18) 13 查看自己的已办工作 (18) 14 追踪合同办理情况 (18) 15 查看合同报表信息 (19) 16 查看合同台账信息 (19) 17 监控合同运行状态 (19)

1前言本指南适用于办理合同发起、订立、履行、终结的业务人员快速掌握CMIS 操作方法。如需了解CMIS的详细功能，可查阅《中国石化合同管理信息系统用户操作手册》（修订版）。 2系统登录 2.1如何登陆系统打开IE后在地址栏输入系统网址（正式系统“http://10.246.0.200”，测试系统“http://10.5.21.11”），输入用户名和密码后（用户名为中石化AD域名），点击【登录】进入合同管理系统。注，测试系统无需输入密码。图2.1合同管理系统登录界面注：合同系统的正式上线运行时间按照油田正式上线通知为准，在正式上线通知下发以前，任何单位不能在正式系统中录入运行数据。 2.2如何退出系统用户需要退出系统时，可以直接关闭浏览器，或者点击工作界面LOGO区域内的【退出】按钮退出系统，如图2.2所示。图2.2合同管理系统退出界面 3合同准备合同准备是合同发起的唯一入口，合同双方就合同相关条款等信息协商达成一致后，签订纸质合同前需要登陆系统发起合同。在合同准备阶段，经办人需要录入合同要素信息，其中包含签约依据、项目信息、合同相对人等要素。 3.1签约依据维护由合同经办人在签约依据模块对签约依据进行新增、删除、修改等管理工作。

中石化协议

合同编号：YNHDDB-QT-2011-008 中国石化加油卡充值协议甲方：云南华电滇北能源有限公司乙方：中国石化镇雄南大街加油站日期：2011年12月20日

中国石化加油卡充值协议甲方：云南华电滇北能源有限公司乙方：中国石化镇雄南大街加油站为协助甲方加强车辆管理，同时能享受到中国石化IC 加油卡带来的方便、快捷，并根据《中华人民共和国合同法》及有关规定，甲乙双方本着平等、公平、公正、互惠互利的原则，经友好协商，达成如下协议：一、合同内容 1、甲方根据车辆使用情况和加油卡资金余额情况，不定期向云南省昭通市镇雄县中国石化南大街加油站开户行（农行乌峰路支行）指定账户汇款。 2、甲方汇款后，甲方派专人到中国石化镇雄南大街加油站告知汇款情况，乙方应立即指派本公司相关人员确认甲方资金到账情况。 3、乙方确认资金到账后，乙方应立即为甲方办理充值加油卡资金注入。 4、合同期限：自2012年1月1日至2013年12月30日止，为期1年，到期后双方无异议可协商续签。二、甲乙双方权责 1、甲方权责

（1）甲方有权在加油卡发生损坏或丢失时，向乙方申请补办加油卡并恢复卡内原有金额。丢失后可挂失，办理挂失手续后24小时内发生的加油及其它消费损失由甲方负责，挂失24小时后发生的加油及其它消费损失由乙方负责。（2）甲方有权向乙方指定开户行账户不定期进行汇款，金额不定。（3）甲方有权向乙方索取加油卡（主卡）充值明细表和（副卡）分配明细表或通过中国石化“油中感谢”官网自主查询加油卡加油、分配情况。（4）甲方有权索取与汇款金额相同的普通加油发票，加油时不在索取发票。 2、乙方权责（1）加油卡有效期为6年，有效期内，对甲方人为因素造成的加油卡损坏或无法使用的，乙方应该无偿补办加油充值卡。（2）乙方有权对甲方向其指定账户汇款金额发生质疑，如发生质疑，乙方可以向甲方所要汇款凭证复印件或同甲方财务人员共同到乙方指定银行（开户行）调取银行汇款信息。（3）当甲方清户时，乙方在受理清户申请15个工作日后，按加油卡帐户金额全额退还IC卡押金及卡内余额，交回本户内的所有加油卡（加油卡若遗失须先办理挂失手续），退款金额以加油卡账户余额为准。

资金管理系统项目总结

资金管理系统项目总结作者: 来源: 发布时间:2009-8-31 浏览:387次因上海银联商务的业务不断扩展，服务逐渐趋于多元化，原有的集团功能已无法满足现有业务量的需求。基于实际情况，雁联公司为银联商务量身研发了一套资金管理系统，以实现商户结算的集中统一处理，加强集团总部和和各分支机构的资金管理，有效防范风险，降低资金的管理成本，提高资金的使用效率。资金管理系统共分两期，一期主要实现商户结算资金集中管理，二期主要实现银联商务集团自有资金管理。一期系统的核心业务是商户资金集中结算，主要包含结算数据提交与预处理、结算数据与资金匹配、商户结算款项支付（通过商业银行银企直联接口）、退票处理、日终对帐等业务流程。一期系统自2008年9月上线运行至今，已实现了银联商务15个分支机构的商户资金集中支付，日均处理交易35000笔，满足了客户的业务需求。二期系统的核心业务是银联商务集团的自有资金管理，实现总部控制分支机构的资金使用。主要包括的功能点有：收入上划管理，预算调拨管理，预算支出管理，总部其它支出管理，工资管理等。资金管理系统使用Struts+Hibernate技术框架，从逻辑上可分为四大部分：WEB应用系统、后台业务逻辑系统、数据库系统、应用程序客户端。 WEB应用系统是集团用户访问系统的主要入口，提供了系统功能的WEB展现，用户可以在内部网络通过浏览器来访问资金管理系统，进行系统管理、商户集中结算等各种操作。后台业务逻辑系统是整个资金管理系统的关键部分。它提供接口给WEB应用，来执行在WEB应用系统中发起的各项操作指令，然后返回处理结果给WEB应用系统，以便展现给用户；它与外部商业银行的交互是通过商业银行提供的银企直联接口来实现的；它与总部公司其它系统的交互是通过其它系统提供的接口来实现的。资金管理系统是BS客户端、WEB服务器、应用服务、数据库服务器四层体系架构，分支机构通过VPN或专线接入总部访问资金管理系统，资金管理系统通过VPN或专线使用银企直连接口访问商业银行。现在该系统已建设完成并成功上线，通过资金管理系统的建设，雁联公司在定制研发管理系统领域积累了宝贵的经验，为开拓公司的市场迈出了重要的一步。 2010 年度资金财务部工作总结 2010 年，资金财务部按照公司年初工作安排意见，围绕业务处置中心工作，树立服务观念，坚持原则，实事求是，认真务实，严格履行各项财务收支及管理职责。现将一年来的工作总结如下：（一）发挥资金财务的调控、监测与激励作用，确保公司业务经营活动稳健开展。 1 ．精心测算，及时下达了2010 年经营计划。2010 年总公司下达给我公司的经营计划为：商业性资产处置现金回收15 亿元，中间业务收入788 万元。我公司年初在前台人员的分派上做了较大调整，为了使公司的计划分解既能保证超额完成总公司下达的任务，又能最大限度地体现公平、客观、可行的原则，资金财务部在计划安排上充分考虑了各经营部门的地域差异、资产质量、资产结构、历史遗留问题等多方面因素，做出了多种分配方案进行比较分析。在年初及时下达了针对对各经营部门的2010 年经营计划指标。 2. 定期监测和分析公司业务经营情况。资金财务部按月制做公司业务经营情况监测与分析资料，对公司阶段性的商业性资产处置情况，应收帐款进展情况，费用支出情况等业务指标进行全面监测与分析。同时，为了使公司领导能及时了解掌握全国及各公司的业务经营开展情况，资金财务部由专人负责在第一时间整理打印出总公司的业务监测分析表，提供给公司

企业资金集中管理暂行条例

资金集中管理暂行办法第一章总则第一条为了建立统一的资金管理体制，强化资金收支监管，加速资金周转，提高资金利用效率，促进集团整体管理水平和管理效果的提升，根据《国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理的基本规范（试行）》、《企业国有资本与财务管理暂行办法》等法律法规，结合集团公司实际，制定本办法。第二条本办法所称资金，是指银行存款和应收票据。本办法所称银行存款，是指在银行帐户内的人民币存款。本办法所称银行帐户，是指在银行开立的基本存款帐户和一般存款帐户。第三条本办法适用于集团公司所属各二级单位及所有二级以下单位。第二章管理体制第四条集团公司设立资金结算中心（简称“结算中心”，下同），承办集团公司集中资金的具体收支结算和管理工作，检查、监督、指导所属单位资金集中管理工作。结算中心是集团公司财务部门的内设机构，在财务部门的直接领导下开展工作。第五条结算中心的职责主要包括以下内容：一、提出集团公司集中管理的具体管理办法，经集团公司审定后，负责组织实施；

二、及时监控所属企业的资金流动情况，特别是资金的流出情况，发现问题及时报告；三、严格按规定程序审查集团公司内部借款事项，认真评估内部借款的安全性，规避风险；四、检查、指导、监督所属企业的资金管理工作；五、建立内部资金管理岗位责任制，保证资金集中管理业务的有序开展；六、审查、汇总资金收支预算，准确预测集团公司总体资金需求，及时提出筹资或还款意见；七、办理资金集中管理和核算的具体事宜。第六条集团公司所属各单位不再建立资金结算中心。第七条各二级单位财务部门应履行以下职责：一、落实集团公司资金管理的有关规定和要求；二、编制资金收支预算，分析报告预算执行情况；三、建立内部资金管理制度，规范内部资金管理工作秩序；四、办理资金集中管理和会计核算的具体事宜。第八条集团公司资金集中管理工作主要内容包括集中管理资金收支和全面监控资金收支两个方面。 “资金集中管理收支”是指，企业的资金收入和支出均通过集团结算中心统一归集和拨付。 “全面监控资金收支”是指，企业的资金收入和支出暂不通过集团结算中心办理的，结算中心要对其资金收支情况进行监控管理。

集团公司资金管理系统规章制度

集团公司资金管理制度第一章总则 (1) 第二章职责 (1) 第三章资金预算管理 (1) 第四章账户管理 (2) 第五章现金管理 (3) 第六章银行存款管理 (4) 第七章网银管理 (4) 第八章银行票据业务管理 (5) 第九章外汇资金管理 (5) 第十章内部结算管理 (6) 第十一章融资管理 (7) 第十二章担保管理 (7) 第十三章资金信息管理 (7) 第十四章监督与考核 (8) 第十五章附则 (8) 集团公司财务部

第一章总则第一条为了加强鸿黛控股集团股份有限公司（以下简称“集团公司”）的资金管理，保证营运、业务资金的需求及资金运用，减少沉淀资金，提高公司资金的安全性和效益性，使资金管理工作有章可循，责权分明，促进资金管理工作向规范化、制度化方向发展，特制定本制度。第二条本制度适用于集团公司及其分支机构、全资及控股子公司（以下简称“集团各成员单位”）。第三条本制度中所称资金是指现金及现金等价物。现金是指资产负债表中的库存现金、银行存款和其他资金；现金等价物是指银行承兑汇票及其他有价证券等。第四条集团公司实行“集中管理、统一调度、有偿使用”的资金管理原则。集中管理是指由集团公司财务部统一管理资金的收入、支出。统一调度是指由集团公司财务部根据集团各成员单位资金收支计划及集团公司资金总体平衡计划，对资金需求进行总体、时间上平衡，协调集团公司各方面，保证集团公司经营资金的需要。有偿使用是指集团各成员单位之间相互资金往来，需要支付资金使用费。第二章职责第五条集团公司财务部负责集团资金管理制度的建立、实施和修订，并对集团各单位资金管理进行指导、监督和考核。第六条集团公司财务部负责对资金业务相关信息进行审核与披露。第七条集团各成员单位财务负责人是所在单位资金管理的直接责任人。第三章资金预算管理第八条集团实行资金收支预算管理制度，所有资金全部纳入集团预算管理。第九条资金预算的编制原则：厉行节约、以收定支、留有余地、保证重点。在资金预算安排上，严格区分资本性支出和经营性支出，优先保证业务开展、重点项目、应

中石化合同管理

合同管理办法第一章总则第一条为规范和加强中国石油化工股份有限公司化工销售华北分公司（以下简称公司）合同管理，防范合同风险和合同欺诈，维护公司合法利益。根据《中华人民共和国合同法》及有关法律法规、《中国石油化工股份有限公司合同管理办法》、《中国石油化工股份有限公司合同事务管理办法》和《中国石油化工股份有限公司化工销售分公司合同管理办法（试行）》等规定，结合公司实际情况，修订本办法。第二条本办法适用于公司与自然人、法人、其它组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系而订立的合同。各部门不得以本部门的名义对外签订合同。本办法所称的合同包括：公司与自然人、法人、其它组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系而订立的合同、协议以及其它设立、变更、终止民事权利义务关系的书面文件。第三条订立合同应遵循下列原则：（一）遵守国家法律法规、中国石油化工股份有限公司（以下简称股份公司）及中国石油化工股份有限公司化工销售分公司（以下简称化工销售分公司）有关规章制度；（二）遵循合法、自愿、公平、诚实信用原则；（三）坚持项目、计划和资金落实原则；（四）坚持资信调查在先，谈判签约在后原则。第四条公司对合同业务实行统一制度、分类主办、归

口审查、分级审批、各负其责的管理办法。第二章合同分类及签署权限第五条合同分为一般合同和重大合同。第六条一般合同是指经常性发生，且公司经理有权签署、审批或授权签署或审批的合同。一般合同包括但不限于：（一）化工产品销售和化工产品采购合同；（二）物流合同，包括：化工产品运输合同、化工产品仓储合同、化工产品移库合同和化工产品跨区调拨合同等；（三）固定资产采购合同；（四）其它类别合同，包括：办公用品和低值易耗品采购合同、租赁合同、修理合同、保管合同、技术合同（含技术开发、技术服务、技术咨询合同）、信息服务合同、委托合同、劳务合同、票据贴现合同、货款结算合同、授信合同及其它日常经营管理所需签订的合同。第七条一般合同分级签署权限按照合同分类、合同标的额分别确定由公司经理、副经理、各部门经理行使，分级签署权限按照以下顺序确定：（一）股份公司、化工销售分公司对公司经理有特别授权的执行特别授权；（二）股份公司内控手册权限指引中对公司经理、公司副经理、公司各部门经理有明确规定的，执行权限指引的规定；三）上述两项均未明确规定，参照股份公司和化工销售

关于企业资金集中管理的“收支两条线”模式

关于企业资金集中管理的“收支两条线”模式如何有效地管理企业资金.是企业在财务管理实践中遇到的难题之一。中国石化润滑油公司实行的“收支两条线”资金管理办法是一种高度集中的管理模式,这种模式是这几年财政部门加强财政资金管理的有效做法,但企业施行的并不多,特别是像中国石化润滑油公司这样跨地区推行并已经取得突破和成效的更少。因此,其经验值得类似紧密型企业集团借鉴。本着这样的初衷.本刊记者对该公司总会计师侯国民进行了采访。记者:企业资金“收支两条线”集中管理办法与财政部门的“收支两条线”管理办法有何关系? 侯国民:“收支两条线”是这几年财政部门加强财政资金管理的有效办法之一。它是政府时行政事业性收费、罚没收入等财政非税收入的一种管理方式,即有关部门取得的非税收入与发生的支出脱钩.收入上缴国库或财政专户,支出由财政根据各单位履行职能的需要按标准核定的资金管理模式。其目的是为了消除行政事业单位坐收坐支行为。堵塞预算外资金管理漏洞,预防和遏制腐败。由于“收支两条线”是将收入与支出两个资金流分开。便于对资金的考核、监督与控制,紧密型企业集团便借鉴了这一原理.用于对企业内部资金管理,从而形成了企业资金“收支两条线”的资金管理模式。记者:企业实行资金“收支两条线”与其他的资金管理办法有什么不同? 侯国民:企业集团总部为了加强对所属成员单位资金运用的监管和控制。降低资金成本和资金运作风险,提高资金整体运作效率与效益。虽然不同的企业有不同的做法,但主要思路和目的都是为了加强资金的集中管理。从目前社会上比较成熟的经验看.现代企业集团的资金集中管理模式往往是根据其内部体制确定的.“统一计划”模式和“统贷统还”模式是实践中运用比较多也比较典型的模式。松散型企业集团一般实行的是“统一计划”模式。包括统一核定投资规模、信贷规模等,但事实上由于执行力没有保证.所以“统一计划”往往难以得到全面落实:紧密型企业集团一般实行的是“统贷统还”模式,主要做法是取消成员企业融资权。集中成员企业的非付现成本费用形成的资金流和净利润,统一向金融机构贷款(根据需要可分割给成员企业),统一还款。比较而言.“统贷统还”模式比“统一计划”模式的实践效果要好.而且对于促进企业集团内部紧密化.加强内部管理和控制.起到了积极作用。但是“统贷统还”模式下。企业集团总部所能控制的还只是投融资方面,成本费用支出的控制权仍然

资金管理系统详细方案

XX集团资金管理中心设立方案（试行）索引一、设立主体二、设立目标三、管理模式及主要职能四、机构及人员设置五、参与集团资金统管的公司及纳入监管的银行账户六、资金流转方案七、网银权限设置八、内部账户及账号设置九、内部存贷款利率设置十、会计核算科目设置十一、业务操作内容、流程及会计核算办法十二、现有银行贷款事项及内部往来的后续处理十三、注意事项十四、附件

根据XX集团管理现状及未来发展要求，设立集团资金管理中心。设立方案如下：一、设立主体资金管理中心设立在XX集团有限公司。资金管理中心作为XX集团公司的一个职能部门（利润中心），其所有业务受到XX集团董事长、总经理及财务总监的安排与指导。其所有经济业务设立独立账套核算，同时其涉及到XX集团公司、各下属企业的业务也纳入XX集团有限公司账套、下属企业账套进行核算。并且各账套之间有对应关系。办公地点设立在XX集团办公室。二、设立目标 1、实施高度集中控制的资金管理体系，加强集团资金管理与控制 2、资金实现事前计划、实时控制与分析，加快资金周转，提高资金使用效益 3、降低集团财务风险三、管理模式及主要职能将银行机制引入企业内部，建立集财务管理、金融管理和企业管理三位一体的现代企业管理模式。身兼银行和财会两种职能，承担企业外部资金结算、资金内部调剂、对外融资等业务。资金管理中心实时掌握集团资金的流量、流向、存量，随时监控子公司的资金使用，同时可以灵活调配“沉淀”存量资金，提高资金利用效率。 1、账户分散、资金集中的管理模式集团的资金管理采取账户分散、资金集中管理的模式。即各下属企业在外部商业银行的现有账户不变，保持现有的资金业务处理及会计核算流程不变；资金管理中心将各下属企业的外部银行账户加以记录，资金管理中心开立内部账户对应各下属企业的外部银行账户；同时将下属企业的闲散资金每日归集到资金管理中心，作为下属企业的“内部存款”，资金管理中心会计、出纳按照资金计划进行支付单据的审批、拨付；各下属企业依据集团的审批处理资金业

财务管理系统资金管理解决方案.doc

财务管理系统资金管理解决方案1 投资公司资金管理信息化方案 1 建设背景现金流是企业的血液，现代企业财务管理的基本理念把企业的资金管理放在一切经济业务的首位。集团资金管理是集团企业财务管理的核心，电力集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致电力集团家底不清楚，无法发挥电力集团整体的资金优势。因此电力集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控，实现资金预算、资金调度、资金结算、资金监控、融资管理、资金分析等一体化业务管理，帮助集团提高运营效率，提高集团企业偿债能力，实时掌控资金流向，全面提升企业的核心竞争力。 2 管理思路集团化资金管理采取统借统还、收支两条线、资金调度、零余额账户等资金管理方法，实现资金集中结算、集约管理，在线监控，建立整个集团范围的资金预算管理，部署快速、稳定、安全的资金管理平台。对集团资金进行统一筹划、全面监控，充分发挥集团资金整体运作的优势，提高资金运用效率，降低资金成本，控制资金使用风险。资金集中管理：提供集团资金计划、资金集中结算、资金计划执行分析、票据管理、投融资管理等管理内容，全面整合集团资金，最大发挥集团整体资金优势，提高资金利用效率。

收支两条线管理：成员单位具有收入账户和支出账户，收入款项定期（日、周、月、自定义）归集到集团账户，集团按照定期（日、周、月、自定义）审批后的资金计划将款项拨付到子公司支出账户，由成员单位根据审批后的资金计划使用资金，将资金集中支付与少量划拨相结合，减少下级账户的资金沉淀。资金监控：以集团公司所有下属单位为数据集，同各大银行建立数据通道，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，加强集团各级企业对下级企业的现金流动的监控。 3 解决方案 3.1 概述 XX投资有限公司下设XX有限公司、国投晋城热电有限公司和国投晋城围滩水电有限公司三个跨行业控股公司，形成煤-电-水-化”产业链，采用集团资金集中管理模式，有利于打造集团优势，加强集团的管控力度，规避集团运营风险，增强集团核心竞争力。针对XX投资公司的业务背景，结合资金管理的先进的管理思想推荐采用集团资金集中管理模式，主要包括资金预算管理、资金收支管理、现金管理与分析、资金监控管理、融资管理等管理模块，实现集团资金统一计划、统一拨付、统一办理公司内部往来结算、统一对外筹资，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，并通过银企互联实现集团资金一体化的全程管理，帮助企业改善资金的使用计划，并与企业战略规划、预算有效地协调，产生集团资金聚合效应。

管理信息系统概述(新版)

( 安全管理 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改管理信息系统概述(新版) Safety management is an important part of production management. Safety and production are in the implementation process

管理信息系统概述(新版) 一、管理信息系统的概念所谓系统就是指由若干互相联系、互相影响、互相制约的各个部分为了一定目标而组合在一起所形成的一个整体。构成整体的各个组成部分，称为子系统。假若以一个经济组织的会计作为一个系统，而有关结算中心、会计报表、成本核算、资产台帐和货币资金等则是它的子系统。至于有关供销、生产、人事等方面的信息则属于会计系统以外的环境系统。会计信息系统见图10-2。过去，国外大多数企业和我国一些先行单位，为了适应不同职能组织的需要，除了设立会计信息系统以外，还有生产技术、供销、人事、后勤等科室也都分别设立适合于它们各自需要的信息系统。这样一个企业就有若干信息管理系统，易于发生重复劳动，同一原始资料要分别输入若干个信息管理系统。如有关材料的采购、耗用、转移、完工、职工的基本工资、出勤记录等都要同时输入若干个信

息系统。这样不仅出现重复劳动，易于发生差错，而且更改也不方便，造成相互不协调，成本也就比较高。近年来在信息管理中提出综合性管理系统。就是将一个经济组织作为一个系统，而其生产、技术、会计、供销、后勤、人事等职能业务则是这个系统下的各个子系统。实施综合信息系统需要具有三个条件：（1）分散的信息活动必须通过组织的集中统一安排；（2）这些活动必须是整体的组成部分；（3）这些活动必须由一个集中、独立的信息中心加以处理。这样就能把企业看作一个整体，使一个数据多用，提高效率和更有效地使用信息，成本也可随之降低。二、综合管理信息系统的建立设计一个新的或改进一个现有的管理信息系统，是一项既复杂又繁重的工作。首先要用系统分析的方法，对系统（包括子系统）的本身范围及其周围环境的关系进行分析，提出若干设计方案，决定不同类型，不同管理层次的系统，进行技术和经济的论证，层层

资金管理系统详细设计

＜资金管理系统＞详细设计说明书作者：完成日期：签收人：签收日期：修改情况记录：

目录 1 引言 (1) 1.1 编写目的 (1) 1.2 背景 (1) 1.3 定义 (1) 1.4 参考资料 (1) 2 程序系统的结构 (1) 3 程序（标识符）设计说明 (2) 4．系统详细处理 (2) 4.1用户登录处理 (2) 4.1.1功能描述 (2) 4.1.2界面及流程描述 (3) 4.1.3．Action 及类 (3) 4.1.4注释设计 (4) 4.2用户注册 (4) 4.2.1功能描述............................................................................................... 错误！未定义书签。 4.2.2界面及流程描述................................................................................... 错误！未定义书签。 4.2.3Action及类 ............................................................................................ 错误！未定义书签。 4.2.4注释设计............................................................................................... 错误！未定义书签。 4.3 用户基本信息管理（学生，老师） (4) 4.3.1功能描述 (4) 4.3.2界面及流程描述 (5) 4.3.3Action及类 (5) 4.3.4注释设计 (6) 4.4教师课程信息管理 (6) 4.4.1功能描述 (6) 4.4.2界面及流程描述 (7) 4.4.3Action及类 (8) 4.4.4注释设计 (11) 4.5教师选课信息管理 (11) 4.5.1功能描述 (11) 4.5.2界面及流程描述 (12) 4.5.3Action和类 (13) 4.5.4注释设计 (16) 4.6学生选课信息管理 (17) 4.6.1功能描述 (17) 4.6.2界面及流程描述 (18)

资金集中管理的案例分析(一)

资金集中管理的案例分析(一) 中海集团自1997年组建以来,紧紧抓住资金管理这个中心,开展了一系列大刀阔斧的改革措施,不断优化资金管理运行机制,构筑集团企业资金监控体系,取得了明显成效,为集团资源整合优化配置奠定了基础。集团净资产比组建初期增加164%,营业收入增加476%,利润由亏损到盈利近百亿,净资产收益率是央企平均水平的四倍。中海集装箱运输有限公司的综合实力已经跻身于世界大班轮公司第十位。2004年,集团被中宣部、国资委评为国有企业改革发展的重大典型。中海集团之所以能在短短数年达到其他船公司需要二、三十年才能达到的水平,屹立于世界航运前排,原因之一是集团建立了具有中海管理特色的资金管理模式和资金风险控制体系,实现了集团资金集中化管理,为集团专业化重组,船队结构调整,提升整体实力发展主业提供了金融支持,有效降低和规避了集团在改革发展、经营决策过程中的各种资金风险。一、资金的集中化管理是企业集团改革的关键中海集团组建伊始就把资金的集中化管理放在企业发展战略的高度上来考虑,召开的第一次会议是财务工作会议,研究的第一个议题是资金的集中化管理。确定了集团资金“集中管理、统一运作、控制风险”的基本思路,形成了营运资金“集中存储、收支监管、统一运作”,信贷资金“统一管理、统一平衡”的管理模式。二、资金集中化管理战略有组织机构上的保证资金集中化管理战略通过结算中心的载体落实,企业集团要进行财务集中控制,首先必须要有组织机构上的保证。结算中心比内部银行和财务公司更能有效地执行集团的指令,贯彻其资金集中化管理的意图。所属公司有独立的财务部门,自负盈亏,自控成本,发挥其核算主体地积极性;而对外收支、对外借贷等职能则通过结算中心这个资金枢纽统一办理,企业集团由多头与银行开展业务变为集中一头进行操作,形成了企业资金的“拳头”,有效提高了资金流动的效率和效益。三、多层次、全方位的资金集中化管理模式 1、横向——全球化管理与地区集团相对集中全球经济一体化必然要求企业集团突破国家和地区的局限,将经济触角伸向世界各个空间,跨地区、跨国经营业务势必导致资金的全球化。资金要集中,前提是帐户的集中。集团规定境外公司均在各国花旗银行的分支机构中开户,并逐步将资金余额和结算向这些帐户倾斜;同时借助花旗银行全球网络的技术支持,搭建管理的虚拟平台,采取区域的零余额计划,层层集中中海的全球资金。而境内则在集团分支机构相对集中的上海、广州、大连、深圳、海南、天津等地建立地区结算中心,选择技术和业务实力更本土化,更适合中海要求的工行、中行、招行作为主办银行,构建集团资金结算体系;对于分散在全国其他地区的分支机构,则借助这些银行密布全国的网上银行系统,延伸资金管理链,集团通过全球现金管理系统全面掌握所属公司资金流向。 2、纵向——信息化与传统模式的结合随着企业集团的发展壮大,资金集中化管理的要求越来越高,越来越复杂,需要大量准确的基础数据和相关信息作支撑,将复杂的信息流、物流和资金流及时、全面、准确地集成起来。信息化正是实现对物流、资金流有效管理地必然手段。通过信息化,使物流、资金流管理一体化,并建立起基于网络的企业数字神经系统——信息流系统。财务系统信息化是企业信息化进程中最活跃、最成熟、最具先导性的部分。很多企业集团都以财务系统信息化作为整个集团信息化工作的突破口,从财务软件开始,逐渐拓宽到更丰富的企业资源规划(ERP)领域。中海集团一贯致力于企业的信息化工作,遴选国内先进的信息技术公司,合作开发了中海结算中心网上资金结算系统和中海集团网上银行,并与主办银行的结算系统实时、无缝的对接。为了配合决策支持的工作,又在上述模块的基础上单独设立了领导信息查询模块,使得决策层可

多银行资金管理系统

多银行资金管理系统编辑本段回目录多银行资金管理系统（Multi-bankSystem，简称MBS），是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。功能完善的多银行资金管理系统编辑本段回目录中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户，并按照自身的组织架构来定义账户结构，并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。通过资金流量分析平台企业可以结合收支计划和当前资金存量计算下一计划周期的资金盈缺，为企业提供资金管理的考核及决策依据，同时将资金流量计划汇总到集团，对集团资金做出平衡试算，并能据此做出资金安排和投融资决策。更加专业、可持续的全流程服务模式编辑本段回目录中信银行MBS除了拥有完善的产品体系，更为关键的是引入了第三方软件厂商作为系统实施和售后服务支持的技术服务提供商，建立了一种更加专业、可持续的服务模式。

企业集团资金集中管理的五种模式

企业集团资金集中管理模式一、资金集中监控企业集团搭建跨区域的资金集中监控平台，进行成员企业的银行账户收支监管、指标查询、信息反馈等，实现对集团整体资金运行的全程监控。集团不干预成员单位的资金管理，成员企业有较大的自主权，可自主安排资金总量。缺点：仅是资金信息集中，而非真实流量的资金集中。适用于：因股权分散，大股东不能占有上市中小股东资金，企业无法进行流量集中的情形。二、备付余额管理集团及成员企业都在同一银行系统开户，且银行为其设置母子账户关系。设置备付余额管理，超过余额就上收至集团账户，余额不足或临时需大额付款时，集团在其资金存量范围内下拔。缺点：集团无偿占用成员企业资金，不利于调动成员企业的积极性。适用于：集权制管理的集团，成员企业不多且均为全资子公司的情形。三、结算中心企业集团设置结算中心，主要负责母公司、子公司及其他成员企业的现金收付和往来业务款项结算，成员企业在结算中心开户。结算中心管理各成员企业的资金收入，然后统一拔付各成员企业结算业务所需要的货币资金，办理各成员企业之间的往来结算，实行“收支两条线”。缺点：只是实现了资金的集中和内部结算，还未解决无偿占用资金的问题。适用于：内部企业间产业链紧密，内部结算较多的情形。三、内部银行企业成立内部银行，成员企业在内部银行开户，主要进行集团内部日

常往来结算和资金调拔、运筹，缩短了集团内部的结算时间，提高资金使用效率。内部银行与结算中心相比，主要是引入了内部融资功能，增加了商业银行的信贷、监督、信息反馈等职能，有利于实现企业目标成本管理、企业内部经济责任制等，也有利于强化内部结算纪律，解决内部资金相互拖欠问题等。一级子公司或二级子公司可以根据独立核算要求，再设立自己的结算中心，实现多层级内部资金集中管理。更有利于集团公司对各级子公司的经济责任划分和目标成本管理的实现。缺点：通过内部运作，有可能放大信贷及结算资金，增加了企业管理的难度和复杂性，也增加了额外的管理工作和运行成本。适用于：在当前条件下无法成立财务公司，有资金管理需要且有多机管理机构的大型企业集团。五、财务公司除满足内部银行和结算中心的管理需要外，财务公司由于有金融许可证，可以更多的参与票据、同业和资本市场等，在筹资、融资、投资以及中间业务服务上发挥重要作用。可以充分发挥结算中心、融资中心、资金管理中心的职能。目前财务公司管理模式是国内和世界上领先的集团资金管理模式。缺点：审批程序繁琐、运营成本高。适应于：成员单位较多、多级管理机构的大型或特大型集团。

中国石化合同管理信息系统用户操作手册V

中国石化合同管理信息系统(CMIS) 用户操作手册 (2012年1月)

1概述 1.1目的本手册对中石化合同管理信息系统（以下简称合同系统）的操作进行了规范性说明，使用本系统的业务有关人员可参照此手册进行相关操作。（建议安装IE8），并安装Office办公软件（建议Office 2007专业版）。

合同信息实现网络化和动态管理，为全面收集企业的合同信息数据，实现合同信息规范管理奠定基础。通过网上合同审批，缩短地区企业及其下属单位的合同管理办理周期，提高工作效率。

通过对合同订立准备、审批、签订、履行和归档等环节的管理，加强对地区企业经济活动的监控力度，避免不必要的经营风险。利用合同查询、统计和分析，及时、准确了解整个中国石化的合同信息及其状况，为企业经营管理服务。 3操作说明 3.1界面布局打开IE后在地址栏输入合同管理系统的网址，点击【回车】进入登陆界面。

如所示。区域1为【书生UK驱动下载】，内部合同需要电子盖章下载此驱动；区域2为【CA驱动下载】，用户第一次登陆使用UKEY认证时需要下载此驱动；区域3【证书下载】是盖章过程中数字签名的证书；区域4【Copyright ? 2011 中国石油化工股份有限公司版权所有】是中石化合同管理系统的版权。在【用户名】和【密码】处输入用户名和密码，点击【登录】按钮登录合同系统。 123 4 如所示，合同系统的操作页面主要分为五个区域：区域1是合同系统的logo 区；区域2是合同系统菜单栏，菜单栏上方显示当前登陆用户姓名；区域3是用户工作区；区域4是合同系统导航栏；区域4的左边为界面调整区，点击【左箭头】隐藏合同系统菜单栏如所示，点击【向上箭头】隐藏合同系统的logo区如所示。

01中石化资金集中管理信息网络系统情况介绍

中国石化资金集中管理信息网络系统情况介绍
中国石化财务有限责任公司
2013年7月

中石化协议

合同编号：2011-008 中国石化加油卡充值协议甲方：云南华电滇北能源有限公司乙方：中国石化镇雄南大街加油站日期：2011年12月20日

中国石化加油卡充值协议甲方：云南华电滇北能源有限公司乙方：中国石化镇雄南大街加油站为协助甲方加强车辆管理，同时能享受到中国石化加油卡带来的方便、快捷，并根据《中华人民共和国合同法》及有关规定，甲乙双方本着平等、公平、公正、互惠互利的原则，经友好协商，达成如下协议：一、合同内容 1、甲方根据车辆使用情况和加油卡资金余额情况，不定期向云南省昭通市镇雄县中国石化南大街加油站开户行（农行乌峰路支行）指定账户汇款。 2、甲方汇款后，甲方派专人到中国石化镇雄南大街加油站告知汇款情况，乙方应立即指派本公司相关人员确认甲方资金到账情况。 3、乙方确认资金到账后，乙方应立即为甲方办理充值加油卡资金注入。 4、合同期限：自2012年1月1日至2013年12月30日止，为期1年，到期后双方无异议可协商续签。二、甲乙双方权责 1、甲方权责（1）甲方有权在加油卡发生损坏或丢失时，向乙方申请补办加油卡并恢复卡内原有金额。丢失后可挂失，办理挂失手续后24小时内发

生的加油及其它消费损失由甲方负责，挂失24小时后发生的加油及其它消费损失由乙方负责。（2）甲方有权向乙方指定开户行账户不定期进行汇款，金额不定。（3）甲方有权向乙方索取加油卡（主卡）充值明细表和（副卡）分配明细表或通过中国石化“油中感谢”官网自主查询加油卡加油、分配情况。（4）甲方有权索取与汇款金额相同的普通加油发票，加油时不在索取发票。 2、乙方权责（1）加油卡有效期为6年，有效期内，对甲方人为因素造成的加油卡损坏或无法使用的，乙方应该无偿补办加油充值卡。（2）乙方有权对甲方向其指定账户汇款金额发生质疑，如发生质疑，乙方可以向甲方所要汇款凭证复印件或同甲方财务人员共同到乙方指定银行（开户行）调取银行汇款信息。（3）当甲方清户时，乙方在受理清户申请15个工作日后，按加油卡帐户金额全额退还卡押金及卡内余额，交回本户内的所有加油卡（加油卡若遗失须先办理挂失手续），退款金额以加油卡账户余额为准。三、争议解决（1）本合同执行期间若发生争议，甲乙双方应本着友好态度协商解决，协商不成，可向有管理权限的人民法院提起诉讼。