2015年基金从业资格考试历年基金考试真题一
2015年基金从业资格考试历年基金考试真题一一、单项选择题（一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。
A．市场供求关系B．上市公司经营情况C．市场存款利率D．基金资产净值2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基金为（）。
A．套利基金B．基金中的基金C．保本基金D．伞型基金3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。
A．股票大于基金且基金大于债券网址：/B．股票小于基金且基金小于债C．股票大于基金且债券也大于基金D．股票小于基金且债券也小于基金4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。
A．委托人、受益人与受托人之间的关系B．委托人、受托人与受益人之间的关系C．委托人与受益人、受托人之间的关系D．受益人与委托人、受托人之间的关系5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。
A．公司章程B．基金合同C．招募说明书网址：/D．托管协议6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起（）个月。
A．6B．5C．4D．37．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。
A．投资活动复杂B．高杠杆的投资效应C．投资操作方式公开D．私募筹资8．中国的基金监管机构不包括（）。
A．中国证监会及其派出机构网址：/B．证券交易所C．基金行业自律组织D．银监会9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。
A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。
A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则B．基金交易量可由投资者决定网址：/C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动D．在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位11．开放基金的募集一般要经过（）五个步骤。
A．申请、发售、核准、备案、公告B．申请、备案、核准、发售、公告C．申请、核准、发售、备案、公告D．申请、核准、发售、公告、备案12．根据有关规定，在正常情况下，基金持有人大会由（）召集，并选择确定基金持有人大会的开会时间、地点。
A．基金管理人B．基金持有人C．基金托管人D．基金登记结算机构网址：/13．我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的的募集申请必须经（）核准后方可发售基金份额。
A．中国保险监督管理委员会B．中国证券监督管理委员会C．中国人民银行D．中国国有资产监督管理委员会14．投资者在代销银行、证券公司开立的用于基金业务的结算帐户是（）A．银行帐户B．证券帐户C．基本帐户D．资金帐户15．我国开放式基金份额的申购采用（）。
A．已知价法网址：/B．未知价法C．账面价值法D．估计价值法16．巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日接受赎回比例不低于基金总份额（）的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。
A．5％B．10％C．15％D．20％17．基金管理公司设有（）等风险控制机构，负责制定风险管理政策，评估、监控基金投资组合的风险，提出改进建议，在市场发生重大变化的情况下，研究、制定风险控制的办法。
A．投资决策委员会B．风险控制委员会C．总经理网址：/D．董事会18．根据有关法律规定，开放式基金是由（）设立。
A．基金发起人B．基金管理人C．基金托管人D．基金持有人19．假设某季上证A股指数的收益率为15％，现金(债券)的收益率为3％。
基金投资政策规定，基金的股票投资比例为80％，现金(债券)的投资比例为20％，但基金在实际投资过程中股票的投资比例为75％，现金(债券)的投资比例为25％，则可以根据上式得到该基金在本季的择时效果为（）。
A．一0．6％B．一0．8％C．一0．7％D．一0．5％20．依法募集基金，办理或者委托其它机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜等职责的基金当事人是（）。
网址：/A．基金持有人B．基金发起人C．基金托管人D．基金管理人21．（）要求公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A．有效性原则B．健全原则C．相互制约原则D．成本效益原则22．基金管理公司在依法募集基金时，必须根据市场的需要，进行（），以满足投资者的需要。
A．基金产品的开发B．基金管理业务网址：/C．受托资产管理业务D．基金销售业务23．（）是指基金管理公司与委托人签订受托投资管理合同，在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。
A．依法募集基金B．基金管理业务C．受托资产管理业务D．基金销售业务24．由于债券价格的波动性与其到期期限的长短相关，期限越长，市场利率变动时其价格波动幅度也越（），债券的利率风险也越（）。
A．大小B．大大C．小小D．小大网址：/25．以下不属于日本公司治理结构特征的是（）。
A．董事会成员一般由公司内部产生，多数董事由公司各部门的行政领导人兼任，外部董事很少B．董事会的决策权力很大C．股东大会基本上是流于形式D．日本的公司虽设有独立的高级监事职位，但监督的职能地由主办银行来执行26．基金开设国债托管账户时所提供的债券结算自营业务印鉴卡（）。
A．一式一份B．一式二份C．一式三份D．一式四份27．交易所资金清算的步骤有：(1)制作清算指令；(2)接收交易数据；(3)确认清算结果；(4)执行清算指令。
正确的排序：是（）。
网址：/A．(1)(2)(3)(4)B．(2)(1)(4)(3)C．(4)(3)(2)(1)D．(1)(3)(2)(4)28．我国基金的会计核算以（）为基础。
A．收付实现制B．权责发生制C．历史成本原则D．权益发生制29．基金会计需要（）对基金资产进行估值，并对估值结果计算基金资产净值。
A．逐日B．隔日C．按月网址：/D．按年30．封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，( )。
A．由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准B．由基金管理人与基金托管人协商决定C．由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准D．需经基金持有人大会决议通过31．假定甲股票基金的平均收益率为19％，收益率标准差为35％，贝塔值为1．5，残差的标准差为4．0％；市场资产组合的各值分别为12％，15％，1．00和0％级。
样本期间的无风险收益率是6％。
则甲股票基金业绩的詹森测度是（）。
A．37．14％B．31．43％C．8．67％D．4．00％32．以下关于基金托管要求的说法中，正确的是（）。
网址：/A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B．基金托管人为了基金管理人的利益可以不经基金管理人授权自行运用、处分、分配基金的资产C．基金托管人可以将受托管的基金资产委托给第三人进行托管D．基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利33．每家基金管理公司都由各自不同的公司标志，体现了证券投资基金市场营销的（）特点。
A．无形性B．专业性C．多样性D．易消失性34．证券投资基金的市场营销是实现基金管理公司经营目标的基本活动，（）是基金公司实现经营目标的一线承载者。
A．公司总经理网址：/B．营销人员C．交易人员D．投资分析人员35．在日本（）占基金销售的份额达99％。
A．直销B．证券公司C．银行D．投资顾问公司36．依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与赎回价格的基础。
A．基金单位资产净值B．基金单位负债净值C．基金单位资本净值网址：/D．基金交易价格37．配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，如果市价高于配股价的，按（）估值。
A．配股价B．市价C．市价与配股价的差额D．每股净资产38．按照我国有关规定，基金成立3个月后，如基金持有现金比例高于基金资产净值的（），超过部分不计提管理费。
A．10％B．15％C．20％D．25％39．按照有关规定，发生的基金运作费用大于基金净值的（）的，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。
网址：/A．百分之一B．千分之一C．万分之一D．十万分之一40．对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，暂不征收（）。
A．消费税B．营业税C．增值税D．企业所得税41．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入，在对（）收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。
A．个人买卖债券的差价B．个人买卖股票的差价网址：/C．基金分配中获得的企业债券差价D．基金分配中获得的股票红利42．在美国，货币市场基金的收人全部是利息，通常（）分配一次。
A．每周B．每月C．每季D．每年43．证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价( )。
A．越大B．不变C．越小D．不能判定网址：/44．相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是（）。
A．监管当局对基金投资者承担的风险负责B．基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C．基金管理人对基金投资者承担的风险负责D．基金托管人对基金投资者承担的风险负责45．资本市场的基础是信息披露，而信息披露的核心是信息的（）。
A．全面性B．真实性C．时效性D．公平性46．封闭式基金资产净值由基金管理人至少每（）公告一次，开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第( )天公告。
A．日 1B．周 1网址：/C．周 3D．月 347．基金招募说明书中，披露产品说明书(摘要)的目的是（）。
A．明确基金产品定位，帮助投资者将本基金与其他基金区分开来B．说明基金设立的依据、基金存续期间及基金类型C．说明基金成立的条件、基金未能成立时已募集资金的处理方式D．说明基金面临的市场风险、管理风险及其他风险48．封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过（）。
A．30日B．60日C．90日D．120日网址：/49．英国证券投资基金的监管模式是（）。
A．基金行业自律模式B．法律约束下的公司自律管理模式C．政府严格管理模式D．政府监管与行业自律相结合模式50．基金监管的公正原则是指（）。
A．要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化B．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利C．对被监管对象给予公正待遇D．监管部门要依法履行监管职权51．按照基金募集方式分类，证券投资基金可分为( )。
A．私募基金和公募基金网址：/B．上市基金和不上市基金C．开放式基金和封闭式基金D．契约型基金和公司型基金52．根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于（）个月。
2015年3月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及详解
2015年3月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题(总分：100.00，做题时间：60分钟)一、单项选择题(总题数：22，分数：30.00)1.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是( )。
（分数：1.00）A.有利于维护非流通股股东利益B.有利于推动市场价值判断体系的形成√C.有助于形成以个人投资者为主的投资D.推动股指持续上升[解析]基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
2.将某分组基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金?（）。
（分数：1.00）A.被动型分级基金B.主动型分级基金C.封闭型分级基金D.混合型分级基金√[解析]分级基金主要有七种分类：①按运作方式的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；②按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDⅡ分级基金等；③按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金；④按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型；⑤根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金；⑥按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金；⑦按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分组基金。
3.下列基金类型中投资风险最低的是( )。
（分数：1.00）A.指数基金B.债券基金C.股票基金D.货币市场基金√[解析]D项，按国际惯例，通常根据基金产品的风险收益特征将基金产品分成股票基金、混合基金、债券基金和货币市场基金四大类。
[职业资格类试卷]2015年12月基金从业资格(证券投资基金基础知识)真题试卷.doc
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[职业资格类试卷]2015年12月基金从业资格（证券投资基金基础知识）真题试卷一、单项选择题1 单利和复利的区别在于( )。
（A）单利的计息期是1年，而复利则有可能为季度、月或日（B）用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分（C）单利属于名义利率，而复利则为实际利率（D）单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算2 ( )认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。
（A）完全预期理论（B）流动性偏好理论（C）集中偏好理论（D）市场分割理论3 下列关于基金财务会计报告分析的说法，错误的是( )。
（A）股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作（B）通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况（C）对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响（D）如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资产生不利影响4 有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是( )。
（A）一级公募ADRs（B）二级公募ADRs（C）三级公募ADRs（D）144A规则下的私募ADRs5 关于普通股和优先股的风险收益比较，下列说法错误的是( )。
（A）普通股和优先股的不同特征决定其各自不同的风险和收益（B）普通股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于优先股（C）固定的股息收益降低了优先股的风险（D）普通股股东享有对剩余利润的要求权意味着其有较高的潜在收益率6 下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的是( )。
（A）营运效率比率（B）流动比率（C）资产负债率（D）速动比率7 可转换债券的基本要素不包括( )。
（A）标的债券（B）票面利率（C）转换期限（D）转换价格8 关于市盈率模型，下列说法错误的是( )。
（A）对盈余进行估值的重要指标是市盈率（B）对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益（C）市盈率=（D）当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点9 基本分析的优点是( )。
2015年12月基金从业资格(证券投资基金基础知识)真题试卷
2015年12月基金从业资格（证券投资基金基础知识）真题试卷(总分：200.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：100，分数：200.00)1.单利和复利的区别在于( )。
（分数：2.00）A.单利的计息期是1年，而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算√解析：解析：单利和复利的区别在于：单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算。
2.( )认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。
（分数：2.00）A.完全预期理论B.流动性偏好理论√C.集中偏好理论D.市场分割理论解析：解析：流动性偏好理论认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。
3.下列关于基金财务会计报告分析的说法，错误的是( )。
（分数：2.00）A.股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响√D.如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资产生不利影响解析：解析：对于货币市场基金及债券型基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响。
由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付，在计算基金净值时已经将费用扣除，大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。
4.有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是( )。
（分数：2.00）A.一级公募ADRsB.二级公募ADRsC.三级公募ADRsD.144A规则下的私募ADRs √解析：解析：根据交易能力和对基础证券公司要求的不同，有担保的ADRs可分为四种类型，分别为一级、二级、三级公募ADRs和144A规则下的私募ADRs。
2015年基金从业资格考试真题及答案
2015年基金从业资格考试真题及答案一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
A.证券购买主体B.证券承销主体C.证券发行主体D.证券销售主体2.以下关于货币证券的说法正确的是()。
A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。
A.商品凭证B.法律凭证C.货币凭证D.资本凭证4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。
A.不特定的社会公众投资者B.特定的机构投资者C.特定的社会公众投资者D.原有的证券持有人5.证券市场服务机构不包括()。
A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构B.会计师事务所、律师事务所C.证券信用评级机构D.证券交易所6.证券业协会属于()。
A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织D.证券服务机构7.股票按股东享有权利的不同，可以分()。
A.普通股募和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票网址：/8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票A.红筹股B.蓝筹股C.外资股D.国家股9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。
A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票10.以下关于债券的叙述错误的是()。
2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》历年精选真题
2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》历年精选真题一、单选题（每题0.5分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。
A．债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差B．债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差C．债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差D．债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差2．假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列表述正确的是（）。
A． X的期望报酬率为Y的两倍B． X的风险为Y的两倍C．其他选项均不正确D． X受市场变动的影响程度为Y的两倍3．某投资人投资1000000元认购基金，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）。
A． 990102B． 990399C． 990099D． 9900034．（）主要用于衡量投资者持有债券变现难易程度。
A．利率风险网址：/B．流动性风险C．汇率风险D．赎回风险5．已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。
A． 3%B． 2%C． 5%D． 4%6．应计收益率为9%时，某5年期零息债券的价格为64.3928元，应计收益率为9.02%时期价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（）元。
A． 0.0274B． 0.0200C． 0.0254D． 0.05487．目前，基金销售机构可以选择的支付结算机构是（）。
A．商业银行B．中国证券登记结算公司C．人民银行清算中心D．信托公司8．不属于中国证监会基金监管部的职责是（）。
A．对基金公司总经理任职资格进行审核网址：/B．对基金从业人员实施资格管理和资格考试C．对于有关基金的行政许可项目进行审核D．草拟或指定基金行业的监管规则9．2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。
2015年下半年吉林省基金从业资格之基金知识(1)考试试题
2015年下半年吉林省基金从业资格之基金知识(1)考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。
A．零息债券B．附息债券C．息票累计债券D．浮动利率债券2、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。
A：2B：3C：6D：83、从____看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。
A：投资规模B：投资方式上C：投资目标D：投资组合4、下列属于理财经理工作方式的有__。
A．全面了解客户的个人财务状况以及理财目标B．制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案C．选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报D．根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整5、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。
A：1B：2C：3D：56、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括__。
A．申购和赎回渠道B．申购与赎回的开放日及时间C．申购与赎回的程序、原则D．拒绝或暂停申购的情形7、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处____，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。
A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑8、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。
A．投资风险B．市场风险C．系统性风险D．经营决策风险9、托管人内部控制的基础是____A：环境控制B：风险评估C：控制活动D：信息沟通10、根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表__以上基金份额的持有人参加，方可召开。
基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年6月
基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2015年6月(总分：30.00，做题时间：60分钟)一、单项选择题(总题数：25，分数：30.00)1.( )我国推出了第一只货币市场基金。
（分数：1.00）A.2000年8月B.2002年5月C.2005年2月D.2003年12月√解析：[解析]我国第一只货币市场基金是2003年12月推出的华安现金富利投资基金。
2.下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是( )。
（分数：1.00）A.独立托管B.集合理财C.风险固定√D.组合投资解析：[解析]证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
3.公司型基金依据( )设立并营运。
（分数：1.00）A.基金招募说明书B.发起人协议C.基金合同D.基金公司章程√解析：[解析]公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
4.( )在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
（分数：1.00）A.投资于流动性较高的证券B.依照投资计划投资C.依照基金合同的约定投资D.过度重视基金资产的流动性√解析：[解析]由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。
特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。
5.下列不属于按投资市场分类的股票基金是( )。
（分数：1.00）A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金√D.全球股票基金解析：[解析]按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响；②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险；③全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，费用相对较高。
2015年证券从业资格考试证券投资基金真题
一、单项选择题(本大题共 60 小题，每小题 0．5 分，共 30 分。在以下各小题所给出的 四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内 1、持有人 T 日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，（）日起转托管转入的 基金份额可赎回或卖出。 A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3 2、公开披露的基金信息不包括（）。 A．基金资产净值、基金份额净值 B．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 C．对证券投资业绩进行的预测 D．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告 3、（）基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外市场与场内市场的转换。 A．ETF B．LOF C．基金中的基金 D．ETF 联接基金 4、基金管理公司申请境内机构投资者资格，其净资产不少于（）亿元人民币。 A．2 B．3 C．4
5பைடு நூலகம்
B．可转换债券 C．股票 D．流通受限的证券 22、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）。 A．久期 B．已实现收益 C．基金分红 D．净值增长率 23、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起（）工作日内，对该 申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 A．1 个 B．6 个 C．3 个 D．7 个 24、基金（）是托管人为办理资金清算需要而设立的。 A．银行存款账户 B．结算备付金账户 C．交易所证券账户 D．证券账户 25、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。 A．投资基金规模大小 B．上市公司质量
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A．T-1 B．T+1 C．T+0 D．T+2 10、基金管理人自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报 告，办理基金的备案手续。 A．3 B．7 C．10 D．15 11、认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。 A．债权人 B．收益人 C．股东 D．委托人 12、关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（）。 A．投资者地位不同 B．投资主体不同 C．投资方式不同 D．风险程度不同 13、对履行基金托管职责的监督不包括（）。 A．在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责， 是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证
2015年上半年宁夏省基金从业：基金知识(1)考试试卷
2015年上半年宁夏省基金从业：基金知识(1)考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。
A．高于B．低于C．等于D．不低于2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的__承担。
A．商业银行B．证券公司C．基金公司D．保险公司3、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。
A．3B．5C．7D．94、场外认购的LOF基金份额注册登记在__。
A．中国结算公司的证券登记结算系统B．中国结算公司的开放式基金注册登记系统C．中国结算公司的封闭式基金注册登记系统D．中国结算公司的公司型基金注册登记系统5、__可采用不同币种申购基金份额。
A．一般封闭式基金B．一般开放式基金C．境内ETF基金D．QDⅡ基金6、基金临时信息披露主要指在____期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。
A：基金赎回B：基金清盘C：基金募集D：基金存续7、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。
A．国家有权机关依法要求B．基金托管人依法要求C．基金管理人依法要求D．投资人自己申请8、我国证券市场法规体系由__等部分组成。
A．国家法律B．行政法规C．部门规章D．自律规则9、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。
A．武汉证券投资基金B．淄博乡镇企业投资基金C．深圳南山投资基金D．富岛基金10、初次购买封闭式基金的价格为__元。
A．1B．0.99C．0.999D．1.0111、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。
A．投资人交易时间外的申请均视为无效B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策12、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。
2015年浙江省基金基金从业资格：基金组合投资考试试卷
2015年浙江省基金基金从业资格：基金组合投资考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于____A：可能现金替代B：禁止现金替代C：可以现金替代D：必须现金替代2、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括__。
A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数B．偏离度的最高值和最低值C．偏离度绝对值的简单平均值D．偏离度绝对值的加权平均值3、投资组合管理中的核心环节是____A：投资风险控制B：投资组合风险预测C：资产配置D：资产风险控制4、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。
A．52，13B．26，5C．63，13D．26，55、基金销售客户服务的售前服务包括__。
A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户6、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为__。
A．金融期权B．金融期货C．金融远期合约D．结构化金融衍生工具7、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。
A．0.1%B．0.3%C．0.5%D．0.8%8、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。
A．使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循B．让基金评级业务的开展更加合规有序C．使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高D．有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展9、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额____的前提下，对其余赎回申请延期办理。