十大经典风险管理案例pdf
项目风险管理案例期末
案例1：某联合体承建非洲公路项目的失败案例我国某工程联合体(某央企+某省公司)在承建非洲某公路项目时，由于风险管理不当，造成工程严重拖期，亏损严重，同时也影响了中国承包商的声誉。
该项目业主是该非洲国政府工程和能源部，出资方为非洲开发银行和该国政府，项目监理是英国某监理公司。
在项目实施的四年多时间里，中方遇到了极大的困难，尽管投入了大量的人力、物力，但由于种种原因，合同于2005年7月到期后，实物工程量只完成了35％。
2005年8月，项目业主和监理工程师不顾中方的反对，单方面启动了延期罚款，金额每天高达5000美元。
为了防止国有资产的进一步流失，维护国家和企业的利益，中方承包商在我国驻该国大使馆和经商处的指导和支持下，积极开展外交活动。
2006年2月，业主致函我方承包商同意延长3年工期，不再进行工期罚款，条件是中方必须出具由当地银行开具的约1145万美元的无条件履约保函。
由于保函金额过大，又无任何合同依据，且业主未对涉及工程实施的重大问题做出回复，为了保证公司资金安全，维护我方利益，中方不同意出具该保函，而用中国银行出具的400万美元的保函来代替。
但是，由于政府对该项目的干预往往得不到项目业主的认可，2006年3月，业主在监理工程师和律师的怂恿下，不顾政府高层的调解，无视中方对继续实施本合同所做出的种种努力，以中方不能提供所要求的l145万美元履约保函的名义，致函终止了与中方公司的合同。
针对这种情况，中方公司积极采取措施并委托律师，争取安全、妥善、有秩序地处理好善后事宜，力争把损失降至最低，但无论如何努力，这无疑已经是一个失败的工程了。
该项目的风险主要有：外部风险：项目所在地土地全部为私有，土地征用程序及纠纷问题极其复杂，地主阻工的事件经常发生，当地工会组织活动活跃；当地天气条件恶劣，可施工日很少，一年只有三分之一的可施工日；该国政府对环保有特殊规定，任何取土采沙场和采石场的使用都必须事先进行相关环保评估并最终获得批准方可使用，而政府机构办事效率极低，这些都给项目的实施带来了不小的困难。
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风险管理十大案例案例1：法国兴业银行巨亏一、案情2008 年 1 月 18 日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。
因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。
伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。
更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。
凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。
早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。
不久伦敦地铁发生爆炸, 股市真的大跌。
我就像中了头彩……盈利50万欧元。
”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。
从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。
然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。
二、原因1.风险巨大,破坏性强。
由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。
巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。
法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。
2.暴发突然,难以预料。
因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。
巴林银行在1994年底税前利润仍为 1.5亿美元,而仅仅不到3个月后,它就因衍生工具上巨额损失而破产。
中航油(新加坡) 公司在破产的6个月前,其CEO还公开宣称公司运行良好,风险极低,在申请破产的前1个月前,还被新加坡证券委员会授予“最具透明度的企业”。
风险管理的案例
风险管理的案例最近几年，全球风险管理乃至金融业一直备受关注。
许多风险事件的发生引发了广泛的讨论和对风险管理的重视。
本文将分享一个与内部控制和风险管理相关的案例。
在2016年，德国最大的汽车制造商大众集团曝出了一起严重的风险事件。
这起事件是因为该公司操纵尾气排放数据，其柴油汽车在排放测试中使用了禁止排放的控制设备。
这个问题首次被揭发时，大众集团正在美国市场销售数百万辆柴油汽车，其实际排放超过了美国环保标准。
这个事件对大众集团造成了巨大的财务和声誉损失。
由于被揭发的操纵数据违反了美国的环保法规，大众不得不支付数十亿美元的罚款，并为受影响的车主进行修复或回购汽车。
此外，这个事件还导致了大众的股票价格暴跌，投资者损失惨重。
在分析这个案例时，我们可以看到大众集团的内部控制和风险管理出现了严重的问题。
首先，大众集团存在的问题是其内部控制体系的不健全，导致了可以操纵尾气排放数据的漏洞存在。
在尾气排放数据的记录和报告过程中，大众没有建立起一个有效的内部控制监控机制，从而导致了这个错误可以长期存在而不被发现。
其次，大众集团在风险管理方面也存在问题。
它没有有效地评估和管理操纵尾气排放数据的风险。
这可能是因为在管理层中存在不透明或不完善的决策和沟通机制，导致风险无法及时被发现和应对。
为了避免类似的风险事件，大众集团采取了一系列措施来改善其内部控制和风险管理。
首先，该公司加强了对内部控制体系的审查和改进。
它投资了数百万欧元来改善尾气排放测试的可靠性，并加强了对数据报告的监督和审查。
其次，大众集团改善了其风险管理机制，加强了对潜在风险的评估和监控。
它建立了一个负责风险管理的监管部门，并采用了更加透明和有效的决策机制，以确保风险能够及时被发现和应对。
通过这个案例，我们可以看到内部控制和风险管理对于企业的重要性。
一个健全的内部控制体系可以帮助企业发现和防止潜在的风险，确保公司的可持续发展。
而有效的风险管理机制可以帮助企业评估和监控潜在风险，并及时采取措施来应对。
风险管理作业(有具体事例)
风险管理与案例分析—期末作业1.试举一例风险管理案例。
摩托罗拉陷入战略迷途风险类型：战略风险摩托罗拉在中国的市场占有率由1995年60%以上跌至2007年的12%10年前，摩托罗拉还一直是引领尖端技术和卓越典范的代表，享有着全球最受尊敬公司之一的尊崇地位。
但是这样一家有着煊赫历史的企业，在2003年手机的品牌竞争力排在第一位，2004年被诺基亚超过排在了第二位，而到了2005年，则又被三星超过，排到了第三位。
而在2008年5月，市场调研厂商IDC和战略分析公司Strategy Analytics表示，摩托罗拉可能在2008年底之前失去北美市场占有率第一的位置。
摩托罗拉的当季报也显示，2008年第一季度全球手机销量下降39%，手机部门亏损4.18亿美元，与上年同期相比亏损额增加了80%。
败于“铱星计划为了夺得对世界移动通信市场的主动权，并实现在世界任何地方使用无线手机通信，以摩托罗拉为首的美国一些公司在政府的帮助下，于1987年提出新一代卫星移动通信星座系统——铱星铱星系统技术上的先进性在目前的卫星通信系统中处于领先地位。
铱星系统卫星之间可通过星际链路直接传送信息，这使得铱星系统用户可以不依赖地面网而直接通信，但这也恰恰造成了系统风险大、成本过高、维护成本相对于地面也高出许多。
整个卫星系统的维护费一年就需几亿美元之巨。
营销战略失误迷失了产品开发方向。
不考虑手机的细分发展，3年时间仅依赖V3一个机型。
没有人会否认V3作为一款经典手机的地位，正是依靠V3，摩托罗拉2005年全年利润提高了102%，手机发货量增长40%，摩托罗拉品牌也重焕生机。
尽管V3让摩托罗拉重新复苏，更让摩托罗拉看到了夺回市场老大的希望。
然而，摩托罗拉过分陶醉于V3带来的市场成功。
2.风险识别的方法，结合实例说明。
（1）、生产流程分析法（2）、风险专家调查列举法（3）、资产财务状况分析法（4）、分解分析法例如资产财务状况分析法。
福田汽车的基本财务数据分析。
十大经典风险管理案例
十大经典风险管理案例一、引言风险管理是当今商业领域以及个人生活中至关重要的一部分。
良好的风险管理可以帮助我们降低不确定性，提高决策的准确性和效果。
在过去的几十年里，有许多经典的风险管理案例在商业界产生了重大影响。
本文将介绍十个具有代表性的经典风险管理案例，并探讨每个案例背后的风险管理思想和方法。
二、康菲公司严重泄漏事件康菲公司是美国一家石油公司，在2010年发生了一起严重的石油泄漏事件。
这个事件被认为是美国历史上最严重的环境灾难之一，对公司声誉和财务造成了严重损失。
这个案例教导我们企业应该高度重视环境保护，并采取相应的风险管理措施，以防止类似事件的发生。
三、索尼PlayStation网络遭骇事件2011年，索尼公司旗下的PlayStation网络遭到黑客入侵，导致用户数据泄漏。
这个事件给索尼带来了重大的声誉和财务损失，也引发了全球对网络安全的关注。
该案例表明企业应加强网络安全防护，建立健全的信息安全管理体系，保护客户数据和个人隐私。
四、哥伦比亚号航天飞机事故2003年，美国航天总署的哥伦比亚号航天飞机在返航途中解体，导致所有七名宇航员丧生。
这起事故揭示了对航天器安全的重要性，激发了对航天技术风险管理的更高关注。
它也让人们认识到，在任何高风险活动中，都需要充分评估和控制风险，确保人员和设备的安全。
五、莱曼兄弟破产2008年，美国著名的投资银行莱曼兄弟破产，引发了全球金融危机。
这次破产揭示了企业过度风险承担和缺乏透明度对市场的巨大影响。
它提醒我们企业要建立适当的风险管理机制，合规经营，以避免潜在的财务风险。
六、马来西亚航空370航班失联2014年，马来西亚航空的MH370航班在从吉隆坡飞往北京的途中失踪，至今仍未解决。
这个事件涉及到航空安全和恐怖主义等复杂问题，引发了国际社会对航空风险管理的关注。
它突显了在高风险行业中，应充分利用技术手段和综合管理策略来应对各类风险。
七、三一重工泰国工厂爆炸2015年，中国的三一重工在泰国的一家工厂发生爆炸事故，导致多人死亡和受伤。
企业风险管理的成功案例
企业风险管理的成功案例
近年来，随着企业竞争的加剧和全球化的发展，企业面临的风险也越来越大。
为了保障企业的长期发展，越来越多的企业开始重视风险管理。
下面将介绍几个企业风险管理的成功案例。
首先是谷歌公司。
作为全球最大的搜索引擎公司之一，谷歌公司面临着来自竞争对手和技术变革的风险。
为了应对这些风险，谷歌公司制定了一系列的风险管理策略，包括制定合理的商业计划、加强市场调研、优化产品设计和提高员工的技术素质。
这些措施使得谷歌公司在竞争激烈的搜索引擎市场中始终保持领先地位。
其次是苹果公司。
作为全球知名的科技公司，苹果公司面临着来自市场变化、技术创新和知识产权风险。
为了应对这些风险，苹果公司采取了多种风险管理措施，包括加强知识产权保护、拓展市场渠道、提高产品质量和优化供应链管理。
这些措施使得苹果公司在全球市场上保持了强劲的增长势头。
最后是中国平安保险公司。
作为中国领先的金融服务公司之一，平安保险面临着来自市场波动、信用风险和合规风险等多种风险。
为了应对这些风险，平安保险采取了一系列的风险管理措施，包括加强内部监管、优化风险管理流程、提高员工的风险意识和加强风险信息的收集和分析，从而使得平安保险在行业内拥有了较高的信誉度和市场占有率。
综上所述，企业风险管理是企业长期发展的必然选择。
只有采取科学的风险管理策略，才能使得企业在激烈的市场竞争中立于不败之
地。
十大经典风险管理案例.pdf
风险管理十大案例案例1：法国兴业银行巨亏一、案情2008 年 1 月 18 日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。
因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。
伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。
更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。
凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。
早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。
不久伦敦地铁发生爆炸, 股市真的大跌。
我就像中了头彩……盈利50万欧元。
”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。
从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。
然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。
二、原因1.风险巨大,破坏性强。
由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。
巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。
法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。
2.暴发突然,难以预料。
因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。
巴林银行在1994年底税前利润仍为 1.5亿美元,而仅仅不到3个月后,它就因衍生工具上巨额损失而破产。
中航油(新加坡) 公司在破产的6个月前,其CEO还公开宣称公司运行良好,风险极低,在申请破产的前1个月前,还被新加坡证券委员会授予“最具透明度的企业”。
风险管理案例完整版本
引进风险 立项风险；考察风险
（4项） 签约风险；合同执行风险
战技指标的可达性风险
技术难点风险
系统复杂程度风险
研制风险 团队风险；科研保障能力风险
（9项） 重大试验风险
系统研制跨部门跨行业的管理风险
引进技术及关键器件的风险
配套成品研制风险
26.03.2020
4
一级风险因素
二级风险因素
技术改造风险
制造风险 （6项）
从6大类项目风险看，引进类要特别关注签约因素；研制类 关注技术难点因素；制造类关注质量因素；费用类关注使用 状况因素；进度类关注达到目标因素；不可预见类关注发生 颠覆性事故因素。
从6大类项目风险相互关系看，特别要重视研制类和费用风 险；要关注重点风险因素。
26.03.2020
13
风险控制
A型探测舱的风险控制，利用管理体系和明 确的报告制度，建立有效的风险监控机制， 随着型号项目的深入，项目的风险管理越来 越显得重要和必要。
26.03.2020
8
风险规划与决策
对照风险管理对策，A型探测舱主要 采用风险回避、损失控制、风险转移、 风险自留和后备措施等多种组合策略。
风险策略组合方案见下表。
26.03.2020
9
风险因素 立项风险 考察风险 签约风险 合同执行风险 战技指标的可达性风险 技术难点风险 系统复杂程度风险 团队风险
制造进度风险 项目费用的满足度的风险
√
√
√
√
√
√
√
研制费用风险
√
√
√
制造费用风险
√
研制条件保障费用风险
√
制造技术改造费用风险
√
√
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十大经典风险管理案例pdf
风险管理十大案例
违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。
不久伦敦地铁发生爆炸,
一、案情
案例 1：法国兴业银行巨亏
2021 年 1 月 18 日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此
前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。
因此,兴业银行进行了一
次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。
伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。
更深入
地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了 49 亿欧元,约合 71 亿美元。
凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具
产品。
早在 20xx 年 6 月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了
股市真的大跌。
我就像中了头彩??盈利 50 万欧元。
”20xx 年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到20xx 年12 月31 日,他的账面盈余达到了14 亿欧元,而当年兴行银行
的总盈利不过是 55 亿欧元。
从 2021 年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。
然
后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。
二、原因
1.风险巨大,破坏性强。
由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大
的震动。
巴林银行因衍生工具投机导致 9.27 亿英镑的亏损,最终导致拥有 233 年历史、总投资 59 亿英镑的老牌银行破产。
法国兴业银行事件中,损失达到 71 亿美元,成为历史上最大规
模的金融案件,震惊了世界。
2.暴发突然,难以预料。
因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产
似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。
巴林银行在 1994 年底税前利
润仍为 1.5 亿美元,而仅仅不到 3 个月后,它就因衍生工具上巨额损失而破产。
中航油(新加坡)
公司在破产的 6 个月前,其 CEO 还公开宣称公司运行良好,风险极低,在申请破产的前 1 个月
前,还被新加坡证券委员会授予“最具透明度的企业”。
3.原因复杂,不易监管。
衍生金融工具风险的产生既有金融自由化、金融市场全球化等宏
观因素,也有管理层疏于监督、金融企业内部控制不充分等微观因素,形成原因比较复杂,即使
是非常严格的监管制度,也不能完全避免风险。
像法兴银行这个创建于拿破仑时代的银行,内
部风险控制不可谓不严,但凯维埃尔还是获得了非法使用巨额资金的权限,违规操作近一年才
被发现。
这警示我们,再严密的规章制度,再安全的电脑软件,都可能存在漏洞。
对银行系统的
风险控制,绝不可掉以轻心,特别是市场繁荣之际,应警惕因盈利而放松正常监管。
三、启示
衍生金融工具的风险很大程度上表现为交易人员的道德风险,但归根结底,风险主要来源
于金融企业内部控制制度的缺乏和失灵。
在国家从宏观层面完善企业会计准则和增强金融企
业实力的同时,企业内部也应完善财务控制制度,消除企业内部的个别风险。
1.健全内部控制机制。
在一定程度上,防范操作风险最有效的办法就是制定尽可能详尽的
业务规章制度和操作流程,使内控制度建设与业务发展同步,并提高制度执行力。
内部控制制
度是控制风险的第一道屏障,要求每一个衍生金融交易人员均应满足风险管理和内部控制的
基本要求,必须有来自董事会和高级管理层的充分监督,应成立由实际操作部门高级管理层和
董事会组成的自律机构,保证相关的法规、原则和内部管理制度得到贯彻执行;要有严密的内
控机制,按照相互制约的原则,对业务操作人员、交易管理人员和风险控制人员要进行明确分
工,要为交易员或货币、商品种类设立金额限制、停损点及各种风险暴露限额等,针对特定交
易项目与交易对手设合理的“集中限额”以分散风险;交易操作不得以私人名义进行,每笔交
易的确认与交割须有风险管理人员参与控制,并有完整准确的记录;要有严格的内部稽核制度,
对风险管理程序和内部控制制度执行情况以及各有关部门工作的有效性要进行经常性的检
查和评价,安排能胜任的人员专门对衍生金融交易业务的定期稽核,确保各项风险控制措施落
到实处,等等。
2.完善金融企业的法人治理结构。
金融交易人员的行为风险可以通过内部控制制度防范,
但再严格的内控对于企业高层管理人员也可能无能为力,管理层凌驾于内控之上的现象是造
成金融企业风险的深层原因。
我国国有商业银行所有者虚位的现象严重,对管理层的监督和
约束机制还相对较弱。
对于金融企业主要领导者的监督应借助于完善的法人治理结构。
首先
是建立多元的投资结构,形成科学合理的决策机构;其次是强化董事会、监事会的职责,使董事
会应在风险管理方面扮演更加重要的角色;第三是强化内部审计人员的职责,建立内部审计人
员直接向股东会负责的制度。