【官方教程】基金理财投资群第一弹-绝对新手菜鸟入门教程

基金理财投资群新手普及教程

欢迎您加入基金理财投资群，全腾讯最专业的基金讨论群！

本文章将用最通俗的白话来解释基金入门，并给新手建议！

希望高手们不要吐槽！

基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金，也就是说我们把钱交给基金，基金有专门的专业人士管理，然后他们拿我们的钱一起去投资，如：投资股票，投资债券等。

大家都知道股市风险大，很多老手都会栽倒里面，何况我们这些菜鸟

基金就很好的分摊了这些风险：1.有高手牛逼的人帮你投资 2.他们一般会选择很多股票，分开投资，分摊了风险，同时也会搭配上一部分债券！ 3.我们还可以设置定期定额自动投资，分开时间进入基金，从而再一次分摊风险！

股票（高风险）+债券（中低风险）=基金（中风险）

基金（中风险）+定投=基金定投（中低风险）

买入的方式，大家可以通过银行，互联网，证券公司

银行：好处是如果你是超级菜鸟，对网上银行不太了解，去银行吧，什么问题尽情的问你的基金经理，再不明白就直接让他给你选，你给钱就可以，注意风险与收益率还有投资时间就可以

证券公司：各地的证券公司都不太一样，不做评论，个人觉得最不推荐，麻烦！互联网：推荐，方便操作，在家里就可以进行一切操作，但是你真的不太擅长电脑，还是选择银行吧！

银行推荐中行工行农行建行交行招行光大中信民生广发等等等等，只要是众所周知的银行，都可以！

互联网推荐和讯基金天天基金网数米基金网（个人推荐前两个，感觉靠谱）

基金分为很多种，新手我们首先需要知道货币基金就可以了，货币基金风险极低，历史上几乎是没有出现过赔的情况，它主要是投资于国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券（信用等级较高）、同业存款等短期有价证券。

再者，我们就了解一下股票基金，和名字一样，股票基金就是买了股票和债券（一般80%股票20%债券），风险等级是中高风险。

所以，如果你还在迷茫，本人就告诉你一条最最简单的路，可能很菜，但是却很入门：拿上你的钱，找一个银行，告诉他们，我要用我的钱买货币基金就可以了。如果你的钱超过五万，就可以告诉他们我要买银行理财产品。

好了，暂时就整理了这几点入门问题，再有不明白的可以直接问我，我是素问！谢谢！

证券投资基金绩效影响因素的实证分析

证券投资基金绩效影响因素的实证分析集团标准化办公室：[VV986T-J682P28-JP266L8-68PNN]

我国证券投资基金绩效影响因素的实证分析许晓磊（厦门大学经济学院 361005）内容提要：本文运用样本因子分析的方法对我国证券投资基金绩效的影响因素进行了实证分析，研究结果得出我国证券投资基金主要受三个因素的影响，所以我国基金绩效的评估方法较适合以套利定价理论为基础的三因素模型法。关键词：基金绩效因子分析套利定价理论三因素模型 Abstract: This article studies the effect factors of our country’s closed-end funds through sample factor analysis. The result indicates that our country’s closed-end funds are affected by three main factors, and it is proper to use 3-factor model to appreciate the performance of our country’s closed-end funds. Key words: fund performance factor analysis APT 3-factor model 一.研究背景及文献回顾 1.研究背景 1998年4月基金开元和基金金泰上市交易，成为我国最先成立的封闭式基金，标志着我国基金业的开始。经过4年多的发展，到2002年5月我国已有封闭式基金51只，开放式基金5只，分别有十几家基金管理公司管理，其资产净值规模达到1500亿元，基金已成为我国证券市场的重要力量。

基金入门与技巧

《基金入门与技巧》 ———赚你能看得懂的钱目录概念篇第一章基金投资者须知第二章了解基金一、什么是基金？二、基金是什么样的产品三、基金当事人及其关系四、基金的特点五、基金与其他金融工具的区别六、基金的分类及风险收益特征七、决定基金业绩的主要因素八、证券投资基金的特点九、基金的发行方式十、基金的信息披露附：基金术语小辞典自我认识与分析篇第三章了解自己，科学投资一、科学规划理财，理性基金投资二、在决定进行基金投资的时候，需要做哪些功

课？三、如何选择最适合自己的基金产品？四、要注重分散投资五、在挑选基金做投资对象时要考虑的因素六、消除基金投资中的误区七、基金拆分与基金分红的区别八、赚看得懂的钱，避免盲目出手九、因“己”制宜，合理选择基金投资方式十、根据投资趋势出手，才能步步为赢十一、低成本购买基金有招数十二、关于基金分红实际操作篇第四章基金购买流程及运作一、买基金时要办哪些手续？二、教您购买第一只基金三、买卖基金时需要交哪些费用？四、买卖基金有没有限制？五、怎样选择基金？六、基金公司如何选择？七、如何选择新基金？八、正确选择三种基金九、学会阅读基金季报

十、教你五招看基金招募说明书第五章开放式基金一、如何选择开放式基金？二、投资开放式基金的主要风险三、如何选择购买开放式基金？四、投资开放式基金，别陷入误区五、开放式基金与储蓄哪个更合算？六、开放式基金怎么买？（一）开户（二）认购（三）缴款（四）确认（五）买卖开放式基金需要交哪些费用？（六）关于基金管理人代投资者收取的基金费用（七）投资开放式基金需要交哪些税金？（八）开放式基金的认购和申购有什么区别? （九）如何计算开放式基金的申购费用及申购份额? （十）如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额? （十一）基金的非交易过户七、投资开放式基金的获利方式主要有哪些?

银行螺丝钉丨躺着也赚钱的基金投资课--新手入门精华总结

财务自由所需最少资产量=家庭年开销/4% 案例：一个家庭的年开销是10万元，实现财务只有所需的最少资产是10/4%=250万元。被动收入来源的三种方式：节流、开源、买基金节流：记账；租便宜的公寓；区分想要和必要；拒绝信用卡消费；消费的“生命标签”；找价值观接近的另一半来源：比别人更加努力的工作，争取加薪；寻找其他被动收入来源买基金：定期投资指数基金，获取指数基金分红；长期持有指数基金债券型基金的投资周期：定期存款替代品，适合持有半年以上股票型基金的投资周期：适合持有3-5年以上，投资之前，要做好长期投资的心理准备指数基金的特点：规则选股，被动投资；无人为因素干扰，透明度高；规则清晰，长期可靠最常见的指数：上证50：专门投资大型企业场内：华夏上证50ETF 510050 场外：易方达上证50 110003 沪深300：专门投资大中型企业场内：华泰柏瑞沪深300ETF 510300 场外：嘉实沪深300ETF联接160706 中证500：专门投资中小型企业场内：南方中证500ETF 510500 场外：南方中证500ETF联接160119

红利：专门投资高分红企业上证红利场内：红利ETF 510880 中证红利场外：富国中证红利100032 中证红利指数场内/场外：华宝标普中国A股红利机会（LOF）501029 恒生：专门投资香港上市大型企业港股恒生指数基金：盈富基金02800 内地追踪恒生指数的指数基金——场内：华夏恒生ETF 159920；场外：华夏恒生ETF联接000071 H股：专门投资香港上市内地企业场内：易方达H股ETF 510900 场外：易方达H股ETF联接110031 场内基金一般是159***或510***；场外基金一般是非159或510开头的定投：每周/月，用于定投的资金长期（3-5年以上）不会用到每月定投金额=（每月收入-每月开支）/2 在指数基金被低估的时候买，在指数基金被高估的时候卖在指数低估的时候，每月定投（每次定投前，都需要查看当前值得投资的指数基金有哪些，越低估买入越多）指数低估或高估可关注微信公众号“定投十年赚十倍”，微信公众号里会在非节假日的工作日提供每日指数估值。表格中，绿色代表低估（适合定投的品种），橙色代表正常，红色代表高估，蓝色为债券类参考资料。我们在指数被低估时定期买进，正常时保持持有，高估时定期卖出。思考：自己的钱将来会用于什么？什么时候会用？自己每月有多少资金进账？

我国证券投资基金发展现状与问题研究

我国证券投资基金发展现状与问题研究目前，我国证券投资基金发展迅猛，越来越多的投资者选择证券投资基金这一投资方式。但在证券投资基金发展的背后，一些问题也不容忽视，其中相对突出的问题主要体现在基金规模偏小、风险防控能力不强、基金管理公司治理结构不合理这几个方面。因此如何解决上述问题，如何更好促进我国证券投资基金健康发展十分必要。一、我国证券投资基金的发展现状（一）概念与分类 1.证券投资基金的概念。证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金来吸纳并集中投资者手中的资金，交给基金托管人（即有资质的银行）进行托管，由基金管理人负责基金的管理和运作，资金的投资方向主要是从事股票、债券等金融工具，基金管理人与投资人共担投资风险、共享投资收益。 2.证券投资基金的分类。根据不同标准，证券投资基金可划分为不同种类：按交易机制划分，证券投资基金分为封闭式基金（close-end）和开放式基金（open-end）；按投资对象划分，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、期货基金、配置基金、货币市场基金、对冲基金、fof（投资基金的基金）、指数基金和混合基金；按基金管理组织形态划分，证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金；按不同风险与收益划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金；按墨迹方式划分，证券投资基金可分为公开募集基金和私募基金。（二）我国证券投资基金的发展历程。我国证券投资基金产生于20世纪90年代初期，以1997年中国证监会颁布的《证券投资基金管理暂行办法》为界限，将证券投资基金的发展历程分为老基金和新基金两个阶段。处于初级阶段的老基金规模小、质量差、流动性低，且监管缺失，但老基金发展阶段存在的问题为我国证券投资基金的后续发展提供了宝贵经验。1997年11月14日以后发行的证券投资基金被称为新基金，自此我国证券投资基金业逐渐步入发展规范阶段。（三）现状特征。随着经济社会的发展，目前我国证券投资基金正逐渐发展壮大，其运作方式和监管体系也在逐渐完善。我国证券投资基金在整个金融体系中的地位已经非常重要，对金融制度和经济制度改革都产生着重大影响，其特征体现在以下五个方面：一是跨越式发展；二是监管法律法规日趋完善；三是基金品种不断增加；四是市场环境逐步优化；五是基金管理公司运营水平逐渐提高。二、证券投资基金发展中存在的问题（一）基金规模偏小。目前，全球基金市场上的基金个数为10，000余只，投资规模在100，000亿美元以上。截至2016年底，美国发行投资基金数量为10，457只，投资规模达到90，000亿美元。而我国目前只有封闭式基金259只，开放式基金2902只，合计规模1764亿元，规模远远小于美国等发达国家。（二）风险防控能力不强。在我国目前资本市场中，投资价值良好的上市公司为数不多，这就导致了证券投资基金很不易通过分散投资的方式来分解风险，另外，我国证券市场的做空机制不健全，没有股票期权和股指期货这类避险金融工具，很大程度上限制了基金投资的运作空间并增加了市场风险。（三）基金管理公司治理结构不合理。一是基金管理公司既是发起人又是管理人。基金管理公司在我国证券投资基金中的作用是发起人，发起证券投资基金并代表基金选择品通托管人。目前，我国基金管理公司均作为自己发起基金的托管人，这就导致了基金的契约签订、管理等职权都由基金管理公司独家掌控；二是基金持有人无法正常行使选择权。我国基金持有人人数众多，在基金正式发行之前，无法确定持有人的范围，从而导致持有人无法正常行使选择权。

证券投资基金论文

摘要证券投资基金是当今金融市场最流行的金融工具之一，是金融信托的一种重要形式，不同于股票和债券，证券投资基金是通过发行基金份额，把众多的社会闲置资金募集起来，交由专门机构的专业人员按投资组合原理进行分散投资，获得的收益由投资者分享的一种投资工具。目前，世界基金市场总值约3万亿美元，接近全球商品贸易总额。随着我国加入WTO以及开放式基金的正式推出，投资基金将会得到巨大的发展。它对完善证券市场、调整产业结构等都有很重要的作用。与一般企业会计相比，证券投资基金会计有其自身特点，分别在会计主体，会计分期，会计确认原则和会计计量等方面有其特殊性。本文通过对证券投资基金会计理论问题的研究，分析它与一般企业会计的差异之处，并结合证券投资基金会计中估值问题的研究以期能够更好的理解和完善我国的证券投资基金会计。一、证券投资基金概述（一）证券投资基金的涵义证券投资基金是一种利益共存，风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票，债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。（二）证券投资基金的起源与发展 1．证券投资基金的起源证券投资基金是证券市场的必然产物，在发达国家已有上百年的历史。1868年，英国所组建的“海外及殖民地政府信托”组织公开向社会个人发售认股凭证，这是公认的设立最早的投资基金。1879年，英国《股份有限公司法》公布，投资基金脱离了原来的契约形态，成为了股份有限公司式的组织形式。1924年3月，“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士顿正式成立，被认为是真正具有现代面貌的投资基金，同时也是第一个公司型开放式投资基金。20世纪80年代后，证券投资基金在全世界范围内更是得到了普及与发展。截至2002年末，全球共同基金的数量有5.3万只，资产规模达11.22万亿美元。 2．证券投资基金的发展我国的证券投资基金可以分为三个历史阶段：一是，20世纪80年代末到1997年11月14日的《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期摸索阶段；二是，《暂行办法》

适合初学者学习的金融理财窍门技巧

适合初学者学习的金融理财窍门技巧借用一句话：“凡是把金融搞复杂的人都是骗子”关于金融理财的学说五花八门，十个理财师有十种说法，对于金融小白来说，就是听起来很有道理的废话罢了。总结起来就四个字：本金、复利。资产增值=本金*（1+回报率）。我们做理财，其实就是要解决这两个问题。本金主要是通过工作来获取，工作越出色，你的收入越多，能用于理财的本金也就越多。理财的本金就像自己播种的一粒种子，种子越多，未来丰收的可能性就越大。既然说到种子，就是说不能把所有的粮食都拿去种。人还要吃饭，万一收成不好，来年还可以重头再来。所以，理财用的只是一小部分本金，大概占收入的30%，剩下的用来应付日常开支，同时还要储存起来，以备不时之需。储存自然要找个安全的地方。放在银行免不了被通货膨胀蚕食，就像把粮食放在自己的穷舍里，不免被虫咬、发霉等。我们需要找一个安全的庇护所，比如做银行定存，买国债，货币基金等，只要能抵消一部分通货膨胀率就行。其实这部分本金不需要产生多少的收益，我们的目的是要保证安全。就下来时回报率的问题。对于金融小白来说，一般都是刚参加工作，薪资在3000-5000元/月左右，本金相对较少，也不会理财，在投资工程中不免会很是茫然，同时还承受着极大的投资风险。其实对于每一个金融人来说，都不是一帆风顺的。前期你栽的跟头越多，收获的经验也就越多。这些宝贵的经验是别人教不了，你也很难理解——读万卷书，不如自己行万里路。初学者刚接触投资理财，要先了解金融理财的概念，包括各大网站和书籍中，然后再去一些相关的网站、社区论坛，注册个帐号，在里面逗留几天，看看大家

的讨论的内容和分享的经验等等，尽可能多方面学习理财方面的知识。我是工科生，学机械的，把自己的经验分享大家。一开始学习理财，我听了喜马拉雅的一些免费频道，有很多可以学到的地方。理财书籍其实《富爸爸》系列就很好，用简单的案例把金融阐述得很容易理解。后来自己接触了股票、基金、P2P等理财模式，像利率，风险这些，其实都是在经验中慢慢摸索和把握。再后来我同事给我介绍了无界财富，说是挺安全的，我可以试试。投了几笔后，我在会员群里认识了刘忠岭老师，后来也成为不错的朋友，去年买房的时候咨询了刘总的意见，现在已经升值了不少。说起刘忠岭老师，好多人都只知道他是比较资深的理财师，著有《资产保卫战》理财书籍，平时给别人做资产配置都会写密密麻麻的几十页，不过对于我们这些无界的朋友，他都会给一些意见，比如客观地评估承受风险的能力、分析理财偏好、个性的制定和分配适合的理财方案等等，总之就是很专业，人也很好相处。我接触理财不久，但这一路下来还是挺幸运的，在投的还是挺靠谱的平台，虽然名气不大，但不管怎么说，他们也是国有金融机构风控的，而且10%左右的收益，也比宝宝类基金多了不少，所以整体来看，收益和安全性我都挺满意，还能培养理财习惯，改掉了不少爱花钱的毛病，所以这一年下来，存钱方面都有了明显的提升。不过最重要的是投资者能在看到真实的运营团队，上至CEO、COO，下至技术人员、客服。理财理出了一个小圈子，还有很多很多附加价值。我的经验也许不能完全复制，因为我算是遇到了贵人，遇到了比较稳健的平台。不过我相信，如果你努力向一个方向学习靠拢，长期积累下来，你其实已经是这个领域的达人了。一生中，理财规划有四个阶段：积累财富，保障财富，运用财富，以及分配

新手买基金不亏钱的12个秘诀

1、切记买基先学习在投资基金之前必须先学习了解基金和掌握基础的基金知识，昵称强调了“必须”二字。就拿昵称来说，在昵称最早踏入基金市场时也是一个懵懂无知的少年，什么都不懂，看到首页推荐的基金就一把梭，结果显而易见，被套牢了，都是血的教训呀！所以在做投资理财之前，一定要“多学，多看，少动，勤思考”。如果你建立了较为完善的投资理念，再进行基金投资，那么结果就不会差到哪儿去，心态也能放平稳。 2、基金分红方式我们知道基金分红就是把左兜里的钱放到右兜里面去，所以分红分了多少不是我们重点关注的，重要的是我们要明白如何用好分红方式，一般基金的分红方式都是默认现金分红的，有的基金在分红前会发送短信提醒。那么我们是要选择默认的现金分红还是红利再投呢？这里我们就需要考虑基金基本策略和投资风格是否发生变化以及对后市的判断。如果我们不着急用钱且看好基金的长期表现，那么昵称建议改成“红利再投资”。 3、学会设置止盈点很多新手刚来就受到价值投资的影响，觉得基金就要长期拿着，需要做到“山无棱天地合才敢与君绝”。其实这种想法是不对的，我们长期投资是为了获取更高可能性更大的正收益，但不是买完不动，给后代继承呀！就以07年和15年为例，在最高点买入，回撤均超过百分之五十，如果你在06年底和14年底买入不动一直持有，那么你就能体验到如坐山车般的刺激。

“不动如山”，结果就死在山坡上了，就像去年，我们都知道喝酒吃药行情，有的个基金涨幅超过了40%，但经历过了贸易摩擦和近期的各种爆雷，如果没有及时止盈，这一跌，就全吐回去了。所以昵称的建议是以上证指数作为止盈依据，以如今的上指来说，设置30%的止盈点是可行的，可以采用全部止盈或部分止盈，即到止盈点全部赎回或到点先赎三分之一，再涨30%再赎回总投入的三分之一，剩下的三分之一就放着，以做加仓使用。 4、熊市定投不能停如果你是采用了定投，那么在这种行情是非常煎熬的，因为我们可以看到市场在不断高低震荡，不断挥动镰刀收割，所以在这种时候千万不要半途停止定投，因为我们不能判断底部，只能通过持续不断的定投来平摊成本，降低风险，这也是对于新手来说最有效的方式，就像巴菲特所说：对于个人投资者，最好的投资方式就是指数基金定投。 5、买基金在精不在多作为新手很多人就像开养鸡场一样，养了一群光吃饲料不下蛋的基金，所以一群没有业绩的基金还真不如选择三五只好基，但同时也要注意分散风险，尽量这三五只基金是呈现负相关，且越大越好。 6、追涨杀跌要不得昵称看到很多投资者买基金都是先用少量资金试水，这是没错，但错在看到基金一旦上涨就开始疯狂补仓，且补仓金额远高于第一次买入金额，导致持仓成本瞬间变高，甚至把第一次的买入成本都埋了，最后才发现，这不是在补仓，而是在

我国投资基金的现状及问题-金融论文

我国投资基金的现状及问题一、基金市场的介绍投资基金，是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。其优势在于：（1）集众多的分散、小额资金为一个整体；（2）委托经验丰富的专家经营管理；（3）分散投资，降低风险。投资基金按组织形式，可分为契约型基金和公司型基金；按基金受益凭证可否赎回和买卖方式，则分为开放式基金和封闭式基金。我国投资基金起步于1991年，当时只有深圳“南山风险投资基金”和“武汉证券投资基金”两家，规模为9000万元。1992年，随着海南“富岛基金”、深圳“天骥基金”、淄博“乡镇企业投资基金”等37家基金的成立，我国投资基金规模开始扩大，到1994底，我国投资基金共有73家，其中有31家基金在沪、深两地证交所以及一些区域性证券交易中心挂牌成为上市基金。投资基金可谓是我国资本市场上的新兴产品。目前市场上总共有封闭式基金54只，开放式基金17只。虽然产品数量上不是很多，但是，这些基金占有的市值却不容忽视。“基金目前持有净值达到1400多亿元，占到目前沪深两市总市值的10%强，已具有了一定引领市场潮流的力量”。所以，基金的状况能够对股市产生重大的影响，因而，投资基金作为一种特殊的金融产品值得我们予以关注。我国现有基金种类及市场规模截止2007年6月底，我国共有58家基金管理公司提供基金管理服务，其中18家为中外合资企业，他们管理着50只封闭式基金和272只开放式基金，管理的资产总额约为人民币10000亿元，比2006年末的人民币5408亿元有较大提高；在管理资产中，开放式基金约为人民币7000亿元。其余是封闭式基金。基金管理市场正在进入集约化时代。2007年初，博时、南方、易方达基金公司以1000亿份地资产管理规模高居榜首，包括华夏在内的前10家基金公司所占市场份额已超过60%，这意味着后46家基金公司瓜分不到40%的份额。到2007年6月已形成4大梯队，即1000亿份以上、800~1000亿份、500~800亿份、500亿份以下。在58家基金公司中，位居第一梯队的有5家分别是：博时、南方、华夏、易方达、嘉实；处于第二梯队的有6家：华安、大成、鹏华、银华、景顺长城、广发；第三梯队的有20家基金公司，而处在第四梯队的有27家基金公司。作为参照，在美国基金业中，前10名地市场份额占到51%，第11名到25名占23%，其余几百家基金公司占剩余的26%。国内基金业的现状显示，目前的竞争呢个各具比较有效，基金行业分化在加剧。现在，南方基金的管理规模已达到1000亿，最小的基金公司管理规模只有几十亿份，两者相差200多倍。二、发行方式及风险分配分析基金发行概况:开放式基金的密集发行成为市场的一大亮点，众多的基金管理公司相继推出自己的投资基金产品，其数目之多，次数之频繁，可以得上是空前的。而广大的投资者也给予了相当高的热情，例如，华夏成长证券投资基金发行的第

基金入门名词解释

基金新手入门：基金理财相关名词解释 ? ?| ?浏览：79 ?| ?更新：2015-12-11 16:07 1.基金成立日基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。 2.基金募集期基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。 3.基金存续期基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。 4.基金单位基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。 5.基金开放日基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，规定每周的某几个工作日进行交易，这几个工作日就称为开放日。 6.基金认购基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值（1元）加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。

7.基金申购基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。 8.基金转托管基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点（不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行）之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。 9.基金转换基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。例如，在本公司目前已经发行的两只开放式基金当中，投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额，也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。 10.非交易过户非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。

学会个人投资理财入门几个重要方法.pdf

学会个人投资理财入门几个重要方法俗话说，“你不理财，财不理你”，现在越来越多的人意识到理财的重要性。基金、债券、股票、房地产、外汇、保险、互联网金融网随着投资理财工具的不断增多，个人理财已经成为当下最热门的话题。“哪种投资理财收益高？”“哪种投资风险小？”“哪种投资最热门？”人们对投资理财的热情在不断高涨！个人该如何理财呢？年化收益率7%-13%的大圣理财，安全稳定，收益按天计算，每天看的见。一、制定理财目标要想做好理财，首先要确定一个目标。个人理财的目标无非是攒钱、保本、增值，具体的这要看个人的需求。对于一些学生和老人可能攒钱和保本的目标多一些，相对花的时间和精力就会少一些；当然增值的理财是需要费些精力的。二、做好理财计划个人理财规划又称私人理财规划，是指个人或家庭根据家庭客观情况和财务资源而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括职业规划、房产规划、子女教育规划和退休规划等等。个人理财规划是投资活动的基本前提，任何投资均不可缺少。三、选择投资项目

制定好理财目标做好理财计划时，接下来就是要选择投资项目了，在选择前还是要弄清楚几个问题。 1、投资目标虽然赚钱是投资的根本目标，但是根据投资者所处人生阶段的不同，投资目标也会略有差异。年轻一族处于人生起步阶段，面对房贷、车贷生活压力，选择投资，可能会更侧重于收益，一些收益较高的投资理财形式会更吸引他们的目光，比如互联网金融投资理财平台；对于我们父辈一族，已经进入人生的成熟期，接下来面对的可能就是养老问题了，所以安全稳定是他们投资的主要要求。 2、每月收入支出有人收入高，有人收入低，核实自己真实收入一来可以给自己选择一个更适合自己经济实力的投资理财形式，二来也可确保接下来的投资理财行为不会影响到正常生活。 3、可承受风险 4、每种投资理财形式对应不同的投资风险。风险较大的投资形式如股票、外汇，风险较小的投资形式如互联网金融网贷，基金。投资者应结合自己的承受能力进行选择。避免后期因“风险太大”产生的心理落差。

我国证券投资基金发展现状与问题的调查报告

北京工商大学嘉华学院投资基金管理调查报告关于我国证券投资基金发展现状与问题的调查报告

调查背景：自上世纪70年代美国货币市场基金崛起以来，国际上投资基金进入了一个迅速发展的阶段。目前，全球投资基金业已经发展成为与证券业、银行业、保险业相鼎的四大金融产业之一。我国也在90年代初开始了投资基金的探索与实践，并且随着它们在深沪证券交易所的上市形成了投资基金市场的雏形。十多年来，我国基金市场从无到有、从小到大，推出了当今成熟市场绝大多数的主流基金产品，从产品结构到发展规模等方面均取得长足进步，呈现出极强的生命力。当前，大力培育证券投资基金成为推动我国证券市场进一步发展的重要环节。调查目的：了解目前我国证券投资基金的发展现状、存在的问题。并给出促进我国证券投资基金业健康发展的对策。调查时间：2013年6月1日—2013年6月5日调查对象：西南证券股份有限公司调查方式：网上查证法

一、引言证券投资基金作为金融业的一部分，现在已经越来越重要了，在市场中占得比例也越来越大，现在已经和证券业、银行业、保险业并称为四大金融产业，并且曾经一度超过其他三大产业，成为的金融业的一大支柱。二、我国证券投资基金发展的现状通过这段时间的调查研究以及资料的归纳分析，以下是我对我国证券投资基金的发展现状的认识。中国的证券投资基金初创于20世纪90年代初期，规范于90年代末期．在建立投资基金初期，我国管理层让基金担负起稳定市场、培育市场机构投资者、树立市场长期投资和理性投资理念的重任。从基金管理公司的成立到老基金的整顿扩募，再到封闭式基金的发行，开放式基金的试点以及快速增长，都由监管部门全权审批负责。这种政府推动基金成长的模式促成了今日的我国基金业，基金产品线正在逐步完善,从股票基金到债券基金,再到保本基金、准货币市场基金，产品贯穿高中低风险各个系列，为投资者提供了更加广泛的选择，目前我国共有67家基金管理公司提供基金管理服务，一共管理基金1249只。根据海通证券基金研究中心截至2012年4月25日的一季度报告显示，在经历了2011年长达三个季度的单边下跌之后，2012年一季度，市场略有起色，一度出现了15%左右的反弹。但是基金总份额由去年4季度末的2.65万亿份缩减至1季度末的2.63万亿份，仍呈现净赎回；基金总规模约为2.21万亿元，较2011年4季度末的2.19万亿有所增加；一季度公募基金为956只（将分级基金作为一只基金），合计资产管理规模是22071.24亿元，总份额是25810.25亿份，其中封闭式基金占总规模的6%。在第一季度内，基金在提高股票仓位的同时，对行业配置也做出了一定的调整，主要增加了部分周期性行业的配置，地产股成新宠，减持信息、医药等行业，从而令组合更为均衡。此外，随着2011年第四季度的行情好转，私募基金再次风生水起。截止2012月1月5日，据私募排排网数据中心的不完全统计，阳光私募总规模1600亿元，比2010年新增400亿元，2011年全年新发产品710只；具有持续业绩记录的非结构化私募证券信托产品共有1039只，其中有12个月以上持续业绩记录的产品有702只，全年平均收益率为-17.89%。好买基金研究中心统计得出，在800多只非结构化阳光私募基金中，已经在2月份公布基金净值的有475只，其中进入前20名的私募去年表现大都不佳，只有富临门1号位于2011年私募前1／3，其余l6只都位于2011年私募后1／2，有9只位于后1／4。而在今年排名前1／2的237只基金中，有近80％的基金位于2011年私募后1／2，近40％的基金后位于1／4。中证100反弹

我国证券投资基金存在的主要问题

我国证券投资基金存在的主要问题【2004.09.10 18:13】来源：证券日报作者：张新跃证券投资基金刚推出时，曾得到了市场的认同和追捧，并给中国股市带来许多希望。然而，十几年过去了，人们发现，原来由专家管理的证券投资基金也不能保证他们的投资不受损失，更无法阻止中国股市“江河日下”。这是为什么?也许，本文可以给出一些答案。我国的证券投资基金经过十余年的发展，取得了巨大的成就，到2004年六月底，发行的基金总数达到141只，总规模达到2969亿元。但我国的证券投资基金业还远不够规范和成熟，在发展中存在诸多问题，（一）证券投资基金治理结构不完善及其原因一、基金治理架构缺陷 1、发起人与基金管理人重叠。作为基金主发起人的基金管理公司，同时又被选聘为基金管理人，不利于对基金管理人的选聘和监督。 2、持有人利益代表缺位。现有的基金治理架构直接由发起人代表持有人的利益，由于发起人本身的独立性差，与相关各方又存在千丝万缕的利益关系，因此很难真正代表持有人的利益。二、基金持有人的监督效果欠佳基金持有人往往人数众多且高度分散，以致基金持有人大会往往流于形式。只有当基金管理人出现严重失职或违法违规时，基金持有人大会才能以多数决议将其撤换。因此基金持有人对基金管理人的监督是事后的、有限的，带有极大的滞后性、软弱性。由于持有人与管理人之间存在的是信托关系，不具有类似于股东的发言权，加上基金持有人大会一般以通讯的方式召开或表决，某种意义上说基金持有人连用脚投票的权利都没有。三、基金管理人的自律不足经过近三年的发展各基金管理公司的独立董事制度都已经建立和完善起来。当这些独立董事在规范基金管理公司的运作的同时，必然加强了对基金经理的激励和约束，从而也在客观上能够起到维护基金持有人利益的作用。但是基金管理公司的效用函数和基金持有人的效用函数并不是一致的，因此如果两者的利益出现了矛盾，从逻辑上说，独立董事必然应站在基金管理公司利

炒外汇入门详细教程全集

炒外汇入门详细全集入门入籍，建议你看了后再加油看蜡烛图分析，货币战争等。炒外汇教程 1、什么是个人外汇买卖？答：个人外汇买卖一般有实盘和虚盘之分,目前只能进行实盘外汇买卖。 2、个人实盘外汇买卖和个人虚盘外汇买卖有什么区别？答：个人实盘外汇买卖，俗称“外汇宝”，是指个人客户在银行通过柜面服务人员或其他电子金融服务方式进行的不可透支的可自由兑换外汇（或外币）间的交易。个人虚盘外汇买卖，是指个人在银行交纳一定的保证金后进行的交易金额可放大若干倍的外汇（或外币）间的交易。 3、个人实盘外汇买卖业务与传统的储蓄业务有什么不同？答：传统的储蓄业务是一种存取性业务，以赚取利息为目的。个人实盘外汇买卖是一种买卖性业务，以赚取汇率差额为主要目的，同时客户还可以通过该业务把自己持有的外币转为更有升值潜力或利息较高的外币，以赚取汇率波动的差价或更高的利息收入。 4、哪些人可以进行个人实盘外汇买卖？

答：凡持有有效身份证件，拥有完全民事行为能力的境内居民个人，具有一定金额外汇（或外币）均可进行个人实盘外汇交易。 5、个人实盘外汇买卖可交易货币有哪些？答：美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、港元、澳大利亚元等主要货币，也包括加拿大元、荷兰盾、法国法郎、德国马克、比利时法郎、新加坡元等货币。 6、个人实盘外汇买卖可以进行那些货币之间的交易？答：客户可以通过个人实盘外汇买卖进行以下两类的交易：一、美元兑欧元、美元兑日元、英镑兑美元、美元兑瑞士法郎、美元兑港元、澳大利亚元兑美元（还可以进行美元兑加拿大元、美元兑荷兰盾、美元兑法国法郎、美元兑德国马克、美元兑比利时法郎、美元兑新加坡元）。二、以上非美元货币之间的交易，如英镑兑日元、澳大利亚元兑日元等，在国际市场上，此类交易被称为交叉盘交易。 7、个人实盘外汇买卖中的基准货币指的是什么货币？答：在个人实盘外汇买卖中，英镑、澳元、和欧元兑美元的报价，英镑、澳元和欧元是基准货币，其余的货币兑美元的报价中，美元是基准货币。 8、客户手上只有人民币没有外币，可以进行个人实盘外汇买卖吗？

投资理财入门基本知识(最新)

一、找到我们的财务梦想，树立理财的目标赡养父母、自我充电、健康投资、婚姻规划都应该是人生重要的财务目标，说到长远还应该有重大疾病资金安排、子女教育金规划、退休规划等。那你的财务梦想是什么呢?是LV的包包，还是一次远行，是5年内自费读完MBA，还是10年内买车买房。先闭上眼睛吧，给自己5分钟的时间，找到你全部的财务梦想。好了，你的财务梦想已经找到了，下一步，请把你的梦想按照时间排个序，比如一年内要实现的、3年内要实现的、10年内要实现的等等。然后再预测一下实现这些梦想需要的资金量吧。好像是很大的一笔钱哦。我相信我们每个人都会存在资金缺口的，不过没关系，我们每个人都拥有一个强大的武器可以弥补这个缺口，那就是时间。所有的资金都是具有时间价值的，只要你还拥有时间，就一定不要嘲笑自己的梦想。二、理财从记账开始找到了我们的梦想，就开始了漫长理财之路的第一步了：记账。可以用记账簿、可以用Excel表，也可以下载一个简单的记账软件。记账的目的是掌握和分析你目前的日常消费状况，以便于找到财务漏洞和确定基本日常消费数额。为了保证数据的准确度、排除不经常项目支出的干扰，最少要坚持记3账个月哦。拿到3个月的数据后，就可以分类作分析了。比如：固定支出(主要指房租、房贷等每月必须要支付的)、交通费用、通信费用、饭费、服装等消费类、请客吃饭应酬类、唱歌跳舞娱乐类等等。根据各个项目的占比，你要确定哪些是无论如何也不能削减的，哪些是有节约余地的，然后就可以有的放矢的省出你的投资本钱了。每月拿到工资后，现把需要固定支出的部分汇到另外的账户，余下可自由支配的部分。然后设定一个基本日常支出的目标，如每月1500元，也就是每10 天消费500元。控制自己只在每月的1日、 11日、21日各支取500元现金作为生活费。这样对应着相应的日期和自己钱包里剩余的现金数就可以很容易的控制我们的消费了。1500元仅供参考，请大家按照自己的实际情况进行调整。当然大部分网友都在使用信用卡，很多消费也是刷卡进行的，往往刷一个月下来也不知道自己刷了多少钱。我的方法是，把当月未还的刷卡单都留在钱包里，每一次刷卡的时侯看看钱包就知道自己还有多少负债了，不至于盲目消费。而且，对于消费类、应酬类、娱乐类等非必须的支出，最好设一个月度限额，一旦当月的限额已经超出了，请将信用卡从你的钱包里拿开。三、投资——让钱生钱

初学者选择基金方法

30%大牛基金如何选择？不会选好基金，不会选择具备潜力的基金。今天做一个总结，把我自己选择基金经验交给大家。首先，基金的选择要素，我汇总了下最重要的几个因素，稍后会详细以案例进行讲解。按照重要程度的先后顺序来一次排列。选基金要素（重点） 1、市场环境 2、基金投资方向（行业） 3、理能基金经力 4、基金的管理团队 5、基金规模大小 6、基金类型 7、买入时间 8、眼光筛选股基的4个维度（偏股型基金的投资攻略）： 1.基金过往业绩是否优异；2基金经理管理的运作能力 3.投研团队是否强大； 4.基金分红是否稳定。一、市场环境：为什么把市场环境写出来呢？并且放在第一位。作为行业领先，我一定把这个放在第一位。因为有市场才有机会，你做投资的时间可能比较短，举个例

子，中国经济腾飞是什么行业？它就是房地产，我们所有人都知道，但是又有谁会说其他行业呢？再举个例子，在2008年之前，所有人都说炒股，每个人都知道股票，但是现在谈股色变。为什么因为整个股市在2008年之后处于长期下跌，导致整个股市没有一点机会。这就会为什么我们说到市场的环境非常重要！今年为什么基金好？股市好？最关键来自于两方面: 央行定向降准，国务院棚户区改造,在2012年和2013年央行开始了货币紧缩政策和大量的正回购，调控国家经济。使得很多金融产品的固定收益率飞速发展，例如银行理财、信托产品纷纷突破13万亿。但是虽然定向降准、棚户区改造，央行开始向市场排放资金，钱开始流向社会，企业资金不紧张了，也能贷款，不需要在通过信托等行业高额的支付利息进行融资。这个时候，信托、银行理财产品的收益开始下降。而这个时候，这样的产品不能吸引投资者的时候，就会离开市场，选择更好的收益，这就是资金逐利的行为。中国本身房地产问题较大，同时可投资的市场又很少，这个时候只能把资金向证券行业走。也就是为什么在6月份降准后，各个行业发生了翻天覆地的变化。二、基金投资方向（行业）基金本身没有价值，而是依靠着所投资的证券，行业的发展带动着金融的发展，在今年7月份中国政府展开了一系列的措施挽救经济，其中放开了海洋方面，将破旧的船舶提前进行报废处理，造新型船舶。使得船舶行业得到了巨大的发展.整个船舶行业而从4月份提前开始，二这个都是内部信息，只有有关系的人能够提前感觉到。这个行业从4月份开始到10月中下旬整体上涨达到了70%，同样这样行业也是军工概念，在7月份带领着全行业上升！！很多基金涨幅达到了30%以上，万银财富推荐的OOO596前海中证军工达到了47%的收益！这就是投向于军工行业的被动基金，被动复制指数上涨，下面我给大家列举一下开放式基金的种类：货币型、债券型、保本型和股票型几种。货币型基金无申购赎回费，收益相当于半年到一年期存款，可以随时赎回，不会亏本。债券型基金申购和赎回

我国证券投资基金业发展中的主要问题及对策研究

我国证券投资基金业发展中的主要问题及对策研究西南财经大学硕士学位论文我国证券投资基金业发展中的主要问题及对策研究姓名：陆娜申请学位级别：硕士专业：产业经济学指导教师：杜蕾20081101 中文摘要中文摘要证券投资基金是指按照共同投资、共担风险、共享收益的基本原则，运用现代信托关系的机制，通过发行证券投资基金单位，将投资者的分散资金集中起来投资于有价证券以实现预期投资目的的一种投资组织。从投资者角度来说，它也是一种投资工具。证券投资基金可通过证券组合投资、专业化的管理降低投资风险，降低交易成本，也可介入更多的投资领域，具有独特的优势。随着世界经济的进一步发展，２０世纪７０年代以来证券投资基金不仅在欧美发达国家，而且在亚洲一些发展中国家和地区都得到了前所未有的快速增长。证券投资基金虽然在我国起步较晚，经过十多年的发展，基金规模不断扩大，基金品种日益丰富和完善，并已经积累了一定的经验，在我国经济发展中发挥着越来越重要的作用。但是，证券投资基金在我国发展的时间毕竟还很短，证券投资基金本身的制度建设方面还存在许多不足，而且我国是一个证券市场总体发展滞后的发展中国家，目前满足证券投资基金进一步发展的外部环境也并不理想，所以我国证券投资基金发展过程中，出现了许多问题，２０００年“基金黑幕”的揭示暴露出我国证券投资基金距离健康发展还有很大的差距，诸多问题如果得不到及时有效的解决，就无

法发挥其在社会经济中的积极作用，反而会产生很大的负面影响。本文正文分为六章。第一章是绪论，介绍了本文的研究背景与目的、研究内容、研究方法以及主要创新点等。第二章是证券投资基金与证券投资基金业发展概述，首先介绍了证券投资基金的涵义、特点和类型；然后简单介绍了证券投资基金产生与发展的背景并重点介绍了证券投资基金发展的国际比较，即证券投资基金在美国、欧洲、日本、中国香港和台湾的发展状况，并从中分析了推动证券投资基金业发展的动力，主要包括几个方面：经济发展的基础作用力、证券市场的直接推动力、法律的外在作用力以及证券投资我国证券投资基金业发展中的主要问题及对策研究基金的自我创新能力。第三章介绍了我国证券投资基金业的发展概况，包括历史沿革与发展现状两方面。通过一些最新的数据更直观的说明问题。第四章是基金业的市场分析。首先对基金业的市场集中度进行分析，然后主要运用产业组织理论的ＳＣＰ范式，就基金业的市场结构、市场行为、市场绩效进行分析。基金公司集中度的不断下降意味着基金行业的竞争程度在向自由竞争趋近，而基金公司的行为包括价格行为、非价格行为。价格行为主要通过设置基金费率来体现，非价格行为即通过基金产品的设计和投资风格、基金的营销和服务方面来体现。此外，本章还关注了“基金黑幕’’行为，“老鼠仓”现象等对基金业发展产生负面影响的行为。最后，就目

个人投资理财入门知识

个人投资理财入门知识个人投资理财入门知识一、找到我们的财务梦想，树立理财的目标。赡养父母、自我充电、健康投资、婚姻规划都应该是人生重要的财务目标，说到长远还应该有重大疾病资金安排、子女教育金规划、退休规划等。那你的财务梦想是什么呢?是LV的包包，还是一次远行，是5年内自费读完MBA，还是10年内买车买房。先闭上眼睛吧，给自己5分钟的时间，找到你全部的财务梦想。好了，你的财务梦想已经找到了，下一步，请把你的梦想按照时间排个序，比如一年内要实现的、3年内要实现的、10年内要实现的等等。然后再预测一下实现这些梦想需要的资金量吧。好像是很大的一笔钱哦。我相信我们每个人都会存在资金缺口的，不过没关系，我们每个人都拥有一个强大的'武器可以弥补这个缺口，那就是时间。所有的资金都是具有时间价值的，只要你还拥有时间，就一定不要嘲笑自己的梦想。二、理财从记账开始找到了我们的梦想，就开始了漫长理财之路的第一步了：记账。可以用记账簿、可以用Excel表，也可以下载一个简单的记账软件。记账的目的是掌握和分析你目前的日常消费状况，以便于找到财务漏洞和确定基本日常消费数额。为了保证数据的准确度、排除不经常项目支出的干扰，最少要坚持记3账个月哦。拿到3个月的数据后，就可以分类作分析了。比如：固定支出(主要指房租、房贷等每月必须要支付的)、交通费用、通信费用、饭费、服装等消费类、请客吃饭应酬类、唱歌跳舞娱乐类等等。根

据各个项目的占比，你要确定哪些是无论如何也不能削减的，哪些是有节约余地的，然后就可以有的放矢的省出你的投资本钱了。说到控制支出，我的小方法与大家分享。每月拿到工资后，现把需要固定支出的部分汇到另外的账户，余下可自由支配的部分。然后设定一个基本日常支出的目标，如每月1500元，也就是每10天消费500元。控制自己只在每月的1日、 11日、21日各支取500元现金作为生活费。这样对应着相应的日期和自己钱包里剩余的现金数就可以很容易的控制我们的消费了。 1500元仅供参考，请大家按照自己的实际情况进行调整。当然大部分网友都在使用信用卡，很多消费也是刷卡进行的，往往刷一个月下来也不知道自己刷了多少钱。我的方法是，把当月未还的刷卡单都留在钱包里，每一次刷卡的时侯看看钱包就知道自己还有多少负债了，不至于盲目消费。而且，对于消费类、应酬类、娱乐类等非必须的支出，最好设一个月度限额，一旦当月的限额已经超出了，请将信用卡从你的钱包里拿开。三、投资——让钱生钱梳理了自己的消费习惯，也节省出了投资的本钱，我们马上切入正题：投资。投资是为了让钱生钱，即获取收益。那么，收益是如何而来的呢? 收益永远来自于两个方法：用风险换收益，用时间换收益。无论何种投资手段，都需要借助于时间和风险来为我们博得收益。首先按照风险的高低来给我们的投资工具排个序吧。风险由高到低：收藏品、不动产、保证金炒汇、金融衍生品、股票、QDII(海外基金)、股票型基金、平衡型基金、黄金交易、债券型基金、保本类结构性投资产品、投资连结型保险、货币市场基金、国债、定期存款、通知存款。再看看时间的作用吧：排除比较特殊的投资工具收藏品、不动产，从保本类结构性投资产品之后的投资工具，风险都相对较低，但要获取收益就必须要保证投入大量的时间了，比如国债，保本保收益，