基金基础知识培训教程(黄金完整版)
《黄金培训资料》课件
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SUMMARY
目录
CONTENTS
• 培训目标与内容 • 培训方法与技巧 • 培训效果评估 • 培训案例分享 • 总结与展望
REPORT
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ANALYSIS
SUMMAR Y
01
培训目标与内容
培训目标
充分利用时间
在培训过程中，充分利用 时间，避免浪费和拖延。
调整时间安排
根据实际情况，灵活调整 时间安排，确保培训顺利 进行。
REPORT
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SUMMAR Y
03
培训效果评估
评估标准
培训内容掌握程度
评估学员对《黄金培训资 料》ppt课件内容的理解、 记忆和应用能力。
REPORT
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ANALYSIS
SUMMAR Y
04
培训案例分享
案例一：销售技巧培训
总结词：通过销售技巧培训，提高销售 人员的销售能力，提升销售业绩。
通过实际案例分析和角色扮演等形式， 让销售人员更好地掌握销售技巧，提高 销售能力。
培训内容包括销售技巧、谈判技巧、客 户关系维护等方面的知识。
激发学员兴趣
采用生动有趣的方式吸引学员 的注意力，提高学习效果。
明确教学目标
让学员明确了解培训的目标和 内容，提高学习针对性。
互动交流
鼓励学员提问和参与讨论，促 进知识的交流和分享。
反馈与总结
对学员的学习情况进行反馈和 总结，帮助学员发现问题和改
进。
培训时间安排
基金基础知识介绍培训带内容PPT课件演示
2
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
15000
截止日资产净值(亿元), 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的作文教学中，落实到作文教学的等各个环节，充分激发了学生写作的主动性和积极性，加强了学生间的了解与沟通，培养了良好的写作习惯，提高了学生的写作水平。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
0
截止日资产净值(亿元)
基金的特点
集合理财、专业管理
Байду номын сангаас
利益共享、风险共担
组合投资、分散风险
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
黄金投资入门指南
第一部分：基础知识第一节黄金的货币历史黄金作为流通货币有着长远的渊源，时至今日，黄金依然被视为一种"准货币"，为国际所接受。
类似于外汇、国债，黄金储备在各国财政储备中均有重要地位。
一方面是出于对本国汇率的保障，另一方面则是据此对冲由美元贬值带来的损失。
通行约100年之久的"金本位"制度大致分为三个阶段。
1、金币本位制(Gold Specie Standard)金币本位制，是金本位货币制度的最早形式，亦称为古典的或纯粹的金本位制，盛行于1880--1914 年间。
自由铸造、自由兑换及黄金自由输出入是该货币制度的三大特点。
在该制度下，各国政府以法律形式规定货币的含金量，两国货币含金量的比例即为决定汇率基础的铸币平价。
黄金可以自由输出或输入国境，并在输出入过程形成铸币--物价流动机制，对汇率起到自动调节作用。
这种制度下的汇率，因铸币平价的作用和受黄金输送点的限制，波动幅度不大。
2、金砖本位制(Gold Bullion Standard)金砖本位制是一种以金块办理国际结算的变相金本位制，亦称金条本位制。
在该制度下，由国家储存金块，作为储备;流通中各种货币与黄金的兑换关系受到限制，不再实行自由兑换，但在需要时，可按规定的限制数量以纸币向本国中央银行无限制兑换金块。
可见，这种货币制度实际上是一种附有限制条件的金本位制。
3、金汇兑本位制(Gold Exchange Standard)金汇兑本位制是一种在金块本位制或金币本位制国家保持外汇，准许本国货币无限制地兑换外汇的金本位制。
在该制度下，国内只流通银行券，银行券不能兑换黄金，只能兑换实行金块或金本位制国家的货币，国际储备除黄金外，还有一定比重的外汇，外汇在国外才可兑换黄金，黄金是最后的支付手段。
实行金汇兑本位制的国家，要使其货币与另一实行金块或金币本位制国家的货币保持固定比率，通过无限制地买卖外汇来维持本国货币币值的稳定。
史上最全基金培训课件
基金的优势与风险
• 总结词：基金具有分散投资、专业管理、降低风险等优势，但也存在市场风险、管理风险等风险。投资者在选 择基金时应充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
• 详细描述：基金作为一种集合投资工具，具有许多优势。首先，通过集合投资，基金能够实现资产的分散化，降低单一资产的风险。其次，基金由专业的投资机构进行管理和运作，能 够提供更为专业的投资建议和更为丰富的投资机会。然而，基金也存在一定的风险，如市场风险、管理风险等。市场风险是指由于市场波动导致的投资损失的风险，管理风险则是指由 于基金管理不善导致的损失风险。因此，投资者在选择基金时需要充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
02
基金投资策略
股票型基金投资策略
总结词
长期投资、价值投资、分散投资
详细描述
股票型基金投资策略主要基于长期投资和价值投资的理念，通过分散投资来降 低风险。投资者应关注市场趋势和行业动态，选择具有成长潜力和低估值的优 质股票进行投资。
债券型基金投资策略
总结词
稳健收益、风险管理、短期持有
详细描述
债券型基金投资策略主要追求稳健的收益，通过风险管理来控制风险。投资者可 以选择信用等级较高的债券进行投资，也可以选择一些债券指数基金进行投资。
案例三
纳斯达克崩盘事件
案例四
雷曼兄弟的破产
从案例中学习经验教训
经验教训一
长期投资，不要频繁交易
经验教训三
了解基金经理的投资策略和理念
经验教训二
分散投资，降低风险
经验教训四
警惕市场泡沫和风险
06
基金投资的未来展望
全球基金市场的发展趋势
W390-基金基础知识培训 2015.3.29
• 被动型基金即指数基金，指数基金就是以指数成份股为投资对象的基金，即通过购买一 部分或全部的某指数所包含的股票，来构建指数基金的投资组合，目的就是使这个投资 组合的变动趋势与该指数相一致，以取得与指数大致相同的收益率。 （会规定年跟踪和 日跟踪误差）
指数增强型基金
• 非纯指数基金，是指基金在进行指数化投资的过程中，为试图获得超越指数的投资回报， 在被动跟踪指数的基础上，加入增强型的积极投资手段，对投资组合进行适当调整，力 求在控制风险的同时获取积极的市场收益。
• 它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配
理财型基金
• 有一定的到期期限，到期不赎回则自动“滚动”投资 • 市场上现在的理财产品一般到期时间为7天、14天、21天、28天、30天、60天、90
天
产品生命周期
认购
募集
验资
成立
封闭
建仓
终止
清算
转型
拆分、确权
开放
申购、赎回、 转换、定投、 分红、转托管
前端申购费=申购金额X前端申购费率
前端申购费=申购金额X前端申购费率/（1+申购费率）
后端申购费=申购金额x后端申购费率
查询确认：
T日申购、T+1日确认（QDII T+2日）、T+2日（QDII T+3日）查询申购受理情况并可赎回
定投的概念：
基金定投是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的 开放式基金中，类似于银行的零存整取。
• 集合理财、专业管理 • 组合投资、分散风险 • 利益共享、风险共担 • 严格监管、信息透明 • 独立托管、保障安全
开放式基金基金知识
黄金投资高手培训--基本知识培训
黄金投资高手培训--基本知识培训
一、基本面分析
所谓基面本分析，就是着重从政治、经济、个别市场的外在和内在因素进行分析。
再加上其它的投资工具，以确定市场的目前状况是应该入市还是离市，并采取相应策略。
以基础分析为主要分析手段的分析家，一整天都在研究金矿公司的行情、政府部门的有关资料以及各个机构的报告，来推测市场的未来走势。
基本面分析涉及的主要因素在以前我们已经涉及到，概括而言包括：
政治局势黄金的生产量政治动荡通常都会有对黄金生产量的增减，会影
金价利好情况的出现，战争会使得物价上涨，令金价得到支撑。
响到黄金的供求平衡。
黄金生产量南非最大，任何工人罢工或其它特殊情况的发生，都会对其产量产生影响。
而世界和平则会使金价
受到不利的影响。
其次，黄金的生产成本也
会影响产量。
在1992年，
因为黄金生产成本提高，
不少的金矿停止生产，导
致了金价的一度推高。
基金投资基础知识培训资料
基金投资入门系列——基础知识第一篇基础知识篇第一节认识基金1、什么是证券投资基金？通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
2、证券投资基金是如何分类的？按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。
按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。
开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。
4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别：◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。
而封闭式基金规模固定，有续存期规定。
◎买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。
封闭式基金类似股票，在交易所交易。
◎定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？相对封闭式基金，开放式基金有以下优势：◎透明度高开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。
◎流动性好投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。
另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。
◎更好的客户服务投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。
6、什么是成长型基金？什么是价值型基金？成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。
黄金培训课件
在投资过程中，投资者应该学会控制自己的情 绪和心态，避免因短期的市场波动而产生过度 的恐慌或贪婪。
保持耐心和信心
投资是一个长期的过程，需要投资者保持耐心 和信心。只有不断积累经验、学习提高，才能 在投资市场上获得长期的成功。
05
黄金投资的团队和管理
团队协作的重要性
提升工作效率
01
团队协作可以更高效地完成任务，减少重复性工作和错误。
03
黄金市场的交易品种包括实物黄金、黄金ETF、金矿股等。
黄金投资的主要方式
实物黄金投资
实物黄金投资包括购买金条、金币和金 饰等，是最常见的黄金投资方式之一。
黄金ETF投资
黄金ETF是由大型机构投资者发行的基金 产品，具有高流动性和低风险等特点。
金矿股投资
金矿股是指从事金矿开采和经营的公司 股票，具有高收益和高风险等特点。
及时给予他人反馈和评价，让他人了解 自己的工作表现和存在的问题。
员都 有机会发表观点，共同协商解决方案， 避免无效会议和浪费时间。
06
黄金投资的未来趋势和发展
国际黄金市场的趋势和前景
全球经济一体化
随着全球经济一体化进程加快，国际黄金市场将继续保持稳定增长态势。
数字货币的影响
数字货币的兴起对黄金市场产生了一定的影响，两者之间呈现出一定的竞争关系。
机构投资者的参与
随着机构投资者的不断参与，黄金市场将逐渐成为全球重要的金融市场之一。
中国黄金市场的发展方向和机遇
01
人民币计价黄金
随着人民币国际化进程的加速，人民币计价黄金的需求将会逐渐增加
。
02
黄金市场的对外开放
K线图分析
通过观察K线图，把握市场情绪和价格趋势。
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指数是由多只具有代表性的指数通过一定的加权平均的方法拟合的一个价格走势。目前主流的指数包括：上
证综合指数（大盘)；沪深3000指数、创业板指数还有各种主题指数。包括医疗指数、传媒指数等。
第三节 证券市场
13
股票市场:
股票是一种由股份制有限公司签发的用以证明股东所持股份的凭证，它表明股票的持有者对股
6
委托价格
股票基金一般为前收盘价的上下10%，ST或*ST为5%； 特殊情况无涨跌限制（债券回购集合竞价70%≤X≤150%）、新股上市
第三节 证券市场
19
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第四节 GDP的三驾马车
20
1 外贸出口
复利的魅力——定额定投每月1000元
时间
收益率
本金合计
5%
10%
20%
30%
10年
155929 206552
382364
752684
120000
20年
412746 765697 3161479 15323257 240000
31
如果持续投资一项理财产品，其收益如下（假设投资100万）： 单位：万
5年 10年 15年 20年
10% 161 259 418 673
12% 176 310 547 965
14% 192 371 714 1374
案例一：甲乙是大学同学，工作10年后，分别拥有20 万元存款。甲在2009年在通州以8000元/㎡的价格购 买了一套一居室；乙以20万元购买了一辆大众汽车。5 年后，甲购买的房产增值到2.5万/㎡，而乙的大众汽车 已经贬值到10万以下。
案例二：我一个学经济的同学，平常从不下馆子，买一 张60元的电影票都觉得贵。但是在买书的时候，一般全 是正版，并且只要是好书，即使图书馆有一样的书，也 一定要买回放在案头。
• 阐述的是市场的整体估值水平主要是以PE测算。 • 行业板块、区域板块、各种概念板块 • 对指数走势影响的大小 • 多头：看涨；空头：看跌。 • 做轿子：提前买入；抬轿子：最后买入；下轿子：高点卖出。 • 利空：不利于股市上涨；利多：有助于股市上涨。
份公司的部分资本拥有所有权。由于股票包含有经济利益，且可以上市流通转让，股票也是一种 有价证券。上市公司的股票是在上海证券交易所和深圳证券交易所交易，投资者一般在证券经纪 公司开户交易。
上海证券交易所成立于1990年11月26 日，12月19日正式营业 深圳证券交易所成立于1990年12月1 日，于1991年7月3日正式营业。
15% 201 405 814 1637
复利投资：越长越美丽。
第三节 复利的魔力
32
既然复利是如此的厉害，那么每年的收益多少才能使得利润翻倍呢？
第三节 证券市场
15
券商:
券商即是经营证券交易的公司，或称证券公司。在中国有申银万国，齐鲁、银河，华 泰，国信，广发等。其实就是上交所和深交所的代理商。（目前国内共有115家券商）
第三节 证券市场（2013年业内排名）
券商营业收入前3名
第三节 证券市场
14
证券市场六大关键词
1）市场估值——PE 2）市场板块划分 3）权重股（银行、地产） 4）多头、空头 5）做轿子、抬轿子、下轿子 6）利空、利多
第二节 投资理财三句话
27
投资理财，实际上是一件非常简单的事情，主要是坚持原则。只要坚持如下 三句话，百万富翁不是梦！
每月储蓄30%工资，先储蓄，后消费！
投资回报10%以上
年年坚持 坚持10年以上
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0本金定投（1000元/月）
填写各类表单、内容要完整、真实、一致
到账户管理岗处，拍摄头像、设置账户各类密码 在业务单（如证券交易委托代理协议）上签名确认； 视三方存管合作情况,决定是否前往银行处确认开通三方存管
第三节 证券市场
18
交易注意事项
1
交易时间
集合竞价9:15～9:25（不接受撤单） 连续竞价9:30 ～11:30;13:00 ～15:00
银行利率
9
公开市场操作
存款
10
准备金
如果法定存款准备金是20%。我们存银行100元，那么银行需要拿出20元给央妈，只 有80元可以贷款。这个钱名义上是银行的，实际上控制权在央妈手里。
利率
目前银行70%以上的收入来自安全稳定的利差收益，利率的调整直接关乎银行的利润
第一节 投资有风险 不投资风险更大
24
钱就是一张纸 管理钱的能力更重要！
第二节 投资VS消费
25
区分投资与消费的区别。在消费前考虑，考虑这个行为是属于“消费”还是“投资有价值的资产，其中包括资金、人力、知识 产权等投入到某个企业、项目或经济活动，以获取经济回报的 商业行为或过程。
第一节 投资有风险 不投资风险更大
5
在幻变的生生命里里，通胀，原来是最大大的小小偷
谁的先动C看P了I个 我电们影
第一节 投资有风险 不投资风险更大
6
结构型通胀：是由于八种指标中某一因素快速上涨导致CPI上涨。 通胀的因素：供给、需求、货币
委托方向（买/卖）、委托品种、委托价格、委托数量
股票、基金、权证100股（份）或其整数倍，卖出可零股，但小于100股的
应当一次性申报卖出；单笔卖出小于100万股（份）
5
委托数量
债券：1手或其整数倍（1000元面值），1手=10张；
债券质押式回购100手或其整数倍（10万面值）
第三节 复利的魔力
30
选择题：【10亿】PK【1元+30天】
第一种选择
现在给你10亿元
复利的魔力
第二中选择
今天给你1元，明天给你2元，后 天给你4元。如此类推，共给你30
天。 21.47亿
第三节 复利的魔力
30年
835726 2279325 23360802 297382581 360000
每月定投1000元，年收益10%，30年后收益 2279325 元！
第三节 复利的魔力
P2P属于“贷款”的范畴。贷款有四个主要环节：贷款 项目的获取、贷款项目的审核、贷款资金的获取、到期 还款交易结束。
22
第二章
理财理念
第一节 投资有风险 不投资风险更大
23
在幻变的生生命里里，通胀，原来是最大大的小小偷
不理财是财富最大的抽水机！
第一节 投资有风险 不投资风险更大
7
通胀最终是货 币政策问题！
米尔顿 弗里德曼（美）
第二节 央行的术语
8
HOW
央妈是如何控制货币流动性的？
第二节 央行的术语
存款准备金
央行
2 投资拉动
3 内部需求：
第五节 P2P介绍
21
P2P是peer to peer:个人通过第三方平台在收取一定利息的基础上借钱给其它个人 提供小额贷款的金融方式。
1）发展迅速。截至2014年二季度末，P2P公司达到了1184家 2）一般贷款时间3—6个月。 3）小平台利率一般在18%左右，大的平台的利率在10%—15%之间 4）投资P2P的关键：好项目和风险控制
中信证券 海通证券 国泰君安
营业收入 81.79亿 78.08亿 72.51亿
代理买卖证券业务净收入排名
银河证券 国泰君安 中信证券
净收入 39.09亿 38.63亿 38.58亿
16
并购重组财务顾问业务的净收入
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投资者开户流程
1
前往营业部
携带身份证明、各类证券账户卡（如有）、用于签约存管的银行卡
2
领取办理号
咨询大堂经理岗后，领取业务办理号
3
教育与测评
4
填写表单
5
拍像 设密
6
签名确认
在大堂经理岗处接受教育，风险承受能力测评-答卷
第三节 证券市场
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证券市场：广义上的证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，狭义上，也是最活跃的证券市场指的是资本证 券市场、货币证券市场和商品证券市场。是股票、债券，商品期货、期权、股票期货、期权、利率期货、期权等 证券产品发行和交易的场所。
作为普通的投资者，我们最常见的是股票市场。所以，我们在下面的介 绍中，主要介绍中国证券市场中的股票市场的一些常识性的知识。
29
沃伦巴菲特说：
人生就像滚雪球，重要的是发现很湿的雪和很长的坡！
其实巴菲特是用滚雪球比喻通过复利的长期作用实现巨大财富的 积累。雪很湿，比喻年收益率很高，坡很长，比喻复利增值的时 间很长。
爱因斯坦曾经说到：
复利是人类最伟大的发明，是宇宙间最强大的力量,是世界 第八大奇迹！
中金公司 华泰证券 中信证券