国际金融(第一章)外汇与汇率
第一章 外汇与汇率 《国际金融学》PPT课件
2）根据来源和用途不同，可分为贸易外汇 和非贸易外汇
• 贸易外汇是指，在国际贸易中用于商品进出 口及其从属活动所需要支付与收入的外汇。
• 非贸易外汇是指除国际贸易外汇以外的业务 收入与支付的外汇。
• 直接标价法的特点是，外币的数量是固定的（一般是以1单位或 者100为单位，个别的有用10 000或者100 000为单位的），而本
国货币兑换外币的数量随着本国货币或者（和）外国货币币值的 变化而变化。
• 在直接标价法下，如果一单位的外币兑换本币的数量增加，例如 由原来的$1=￥6.6341上升到$1=￥6.6541，体现为汇率的上升，
• 自由外汇是指不需要经过货币发行国管理当局 的批准，可以自由兑换成任何一种外国货币或 用于第三国支付的外国货币及其支付手段。
• 有限自由兑换外汇（货币）是指兑换与国际清偿能力都有一定限 制的外汇（货币）。有限自由兑换外汇又大体分为两种形式： （1）在一定条件下的可自由兑换外汇。（２）区域性的可自由 兑换外汇。
• 第一，外汇是一国官方或者货币行政当局所拥有 的国际间债权与债务的清偿能力，即不把民间拥 有的外币和以外币表示的资产作为外汇。
• 第二，把“在国际收支逆差时可以使用的债权” 作为是否可以充当外汇的标准，即只要是可以对 国际收支进行支付的资产与手段都可以视为外汇， 而这些资产与手段仅仅是“在国际收支逆差时可 以使用的”。
• (1)外币现钞，包括纸币、铸币；
• (2)外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银 行存款凭证、银行卡等；
• (3)外币有价证券，包括债券、股票等；
• (4)特别提款权；
• (5)其他外汇资产。
国际金融课后习题重点附答案——沈航
第一章外汇与外汇汇率1.外汇：外汇是以外币表示的，用于清偿国际债权债务的一种支付手段。
2.远期汇率：远期汇率也称期汇汇率，是交易双方达成外汇买卖协议，约定在未来某一时间进行外汇实际交割所使用的汇率。
3.铸币平价：金本位制度下，两种货币的含金量之比。
4.外汇倾销：在有通货膨胀的国家中，货币当局通过促使本币对外贬值，且货币对外贬值的程度大于对内贬值的程度，借以用低于原来在国际市场上的销售价格倾销商品，从而达到提高商品海外竞争力、扩大出口、增加外汇收入和最终改善贸易差额的目的。
5.纸币对内贬值的计算公式：纸币对内贬值=1-货币购买力=1-（100/物价指数）6.J曲线效应：汇率变动导致进出口贸易的变化在理论上和实践中都可以得到证实。
但在现实中，货币贬值导致贸易差额的最终改善需要一个“收效期”，收效快慢取决于供求反应程度高低，并且在汇率变化的收效期内会出现短期的国际收支恶化现象。
课后习题1.如果你以电话向中国银行询问英镑/美元（英镑兑美元，斜线“/”表示“兑”）的汇价。
中国银行答道：“1.6900/10”。
请问：（1）中国银行以什么汇价向你买进美元？（2）你以什么汇价向中国银行买进英镑？（3）如果你向中国银行卖出英镑，汇率是多少？答：（1）买入价 1.6910（2）卖出价 1.6910（3）买入价 1.69002.某银行询问美元兑新加坡元的汇价，你答道：“1.6403/1.6410”。
请问，如果银行想把美元卖给你，汇率是多少？答：1.69033.某银行询问美元兑港元汇价，你答复到：“1美元=7.8000/10港元”，请问：（1）银行要向你买进美元，汇价是多少？（2）你要买进美元，应按什么汇率计算？（3）你要买进港元，又是什么汇率？答：（1）7.8010（2）7.8000（3）7.80104.如果你是ABC银行交易员，客户向你询问澳元/美元汇价，你答复：“0.7685/90”。
请问：（1）如果客户想把澳元卖给你，汇率是多少？（2）如果客户要买进澳元，汇率又是多少？答：（1）0.7685（2）0.76905.如果你向中国银行询问美元/欧元的报价，回答是：“1.2940/1.2960”，请问：（1）中国银行以什么汇率向你买入美元，卖出欧元？（2）如果你要买进美元，中国银行给你什么汇率？（3）如果你要买进欧元，汇率又是多少？答：（1）买入价 1.2940（2）1.2960（3）1.29406.如果你是银行，客户向你询问美元兑瑞士法郎汇价，你答复到：“1.14100/10”。
国际金融课件1--外汇和汇率
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汇率套算方法举例：
已知：1美元=1.3656加元 1美元=1.2875瑞士法郎
求：加元与瑞士法郎之间的套算汇率。 解: 1加元=1/1.3656美元
1美元=1.2875瑞士法郎 1加元=(1/1.3656)× 1.2875
= 0.9428瑞士法郎
–升水（Premium）：表示远期汇率比即期汇率高； –贴水（Discount）：表示远期汇率比即期汇率低； –平价（Par）：则表示远期汇率与即期汇率相等。
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§1.1 外汇与汇率概述
•③按交易的结算方式划分，分为电汇汇率、信汇汇率 和票汇汇率。
–电汇汇率（T/T rate）：以电讯方式进行外汇交易 时所使用的汇率。
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§1.1 外汇与汇率概述
货币升值与贬值的判断方法：
•直接标价法下 –汇率数值变大：本币贬值，外币升值 –汇率数值变小：本币升值，外币贬值
•间接标价法下 –汇率数值变大：本币升值，外币贬值 –汇率数值变小：本币贬值，外币升值
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§1.1 外汇与汇率概述汇Leabharlann 不变 或本币贬值外汇储备减少
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§1.2 汇率的决定及其变动
2.通货膨胀对汇率变动的影响
• ① 主要表现为：
通货膨胀
本币贬值
物价上涨
出口减少 进口增加
逆差
• ② 其次：
– 降低本币国际信誉，而导致本币汇率下跌。
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精品课程(国际金融实务)——习题及答案
精品课程（国际金融实务）-—习题第一章外汇与汇率一、填空题1。
在直接标价法下，的数额固定不变，总是为一定单位。
2。
按外汇买卖交割时间划分，汇率可分为和.3. 纸币流通条件下，汇率的决定基础是。
4. 货币是国际上普遍使用的，并且在本国国际收支中使用最多的，在国际储备中比重最大的一种或几种外币。
汇率是指货币与本国货币的汇率。
5. 外汇汇率上涨，则本币值，出口，进口.二、单项选择题1. 以下几种外汇资产中，属于狭义静态外汇的是（）.A。
外国货币B。
外币支付凭证C. 外币有价证券D。
特别提款权2。
套算汇率是以（）为基础，套算出对其他国家货币的汇率。
A. 基本汇率B. 买入汇率C. 卖出汇率D. 即期汇率3。
金币本位制度下，汇率的决定基础是（)。
A。
铸币平价 B. 法定平价C. 通货膨胀率D。
购买力平价4。
一国货币升值对其进出口收支产生的影响是( ）。
A。
出口增加,进口减少 B. 出口减少,进口增加C。
出口增加，进口增加 D. 出口减少,进口减少5. 在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明（）。
A。
本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B. 本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升C. 本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降D。
本币币值下降,外币币值上升,通常称为外汇汇率下降三、名词解释汇率远期汇率直接标价法套算汇率四、简答题1。
影响汇率变动的因素有哪些？2. 汇率变动对进出口有什么样的影响？3. 分析汇率变动对对产业结构的影响.五、案例分析题如果你是一家瑞士银行的外汇交易员,客户向你询问美元兑瑞士法郎汇率,你答复为1。
4100/1.4110,问：（1)如果客户要把瑞士法郎卖给你，汇率是多少？（2）你以什么汇价向客户卖出瑞士法郎?（3）如果客户要卖出美元，汇率又是多少？第二章基础外汇交易一、填空题1. 即期外汇交易的交割日包括、和三种类型.2. 远期汇率的报价方式有完整报价法和。
国际金融学第一章外汇与汇率精品PPT课件
汇率的种类
按制订汇率的方法不同，划分为基本汇率与套算 汇率
从银行买卖外汇的角度，划分为买入汇率、卖出 汇率、中间汇率和现钞汇率
从银行买卖外汇的时间角度，分为开/收盘汇率
按外汇的汇付方式不同，划分为电汇汇率、信汇 汇率和票汇汇率
第一章 外汇与汇率
第一节 外汇 第二节 汇率 第三节 汇率的决定基础及其影响因素
与变动 第四节 汇率变动的经济影响
国际经济贸易活动中的货币
可兑换货币
一国货币的持有者可因任何目的而将所持有的货 币按汇率兑换成另一国货币的权利
古典的可兑换货币 现代的可兑换货币
可部分兑换的货币 不可兑换的货币
（一）直接标价法
（Direct Quotation System）
它是指以一定单位（1个或100、10000等）的 外国货币作为标准，折成若干数量的本国货币 来表示汇率的方法。也就是说，在直接标价法 下，以本国货币表示外国货币的价格。
在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的 本国货币的数额增大，说明外国货币币值上升， 或本国货币币值下降，称为外币升值 （Appreciation），或称本币贬值 （Depreciation）。
外汇的特征
外汇是以外币计值的金融资产
外汇的偿付必须有可靠的物质保证，并且能 为各国所普遍承认和接受
外汇必须具有充分的可兑换性
外汇的种类
可否自由兑换
自由外汇：可兑换货币 记帐外汇：清算外汇
来源和用途
贸易外汇 非贸易外的作用
实现国际购买力的转移 促进国际贸易的发展 调节国际资金供求关系 外汇是一国对外财富的标志
国金第一章 外汇与汇率
第一章 外汇与汇率
本章要点
汇率的不同种类和使用范围 汇率的标价
汇率的决定与变动
3、按汇率制定的角度不同，分为基本 汇率和套算汇率 基本汇率（basic rate）是一国货 币同关键货币的汇率。 套算汇率（交叉汇率cross rate） 根据基本汇率套算得出来的汇率。
例 已知： 欧元/美元 美元/日元 美元/瑞郎 英镑/美元 1.3537 89.28 1.0822 1.4898
例：2011年2月某日 伦敦外汇市场（每一英镑合外币数） 美元 1.6248 欧元 1.1865 日元 135.1500
在间接标价法下，以本币为基准货币，外币为报 价货币。 在间接标价法下，本国货币的数额固定不变，汇 率涨跌以相对的外币数额的变化来表示。 英国一直使用间接标价法，美国从1978年9月１ 日起也改用间接标价法，但美元对英镑等少数几 种货币的汇率仍然采用直接标价法。
二、汇率的标价方法
1、直接标价法(Direct Quotation） 直接标价法是以一定单位(1个或100个 、10000个单位等)的外国货币为基准 ，折成若干单位的本国货币来表示汇 率的方法。
例：
2011年2月19日 中国银行 每100外币合人民币数
美元 657.81 英镑 1063.94 欧元 895.44
实际汇率的变动为 (1.15-0.98)/0.98=17.4%， 名义汇率的变动为(1.280.98)/0.98=31%
思考 一国贸易赤字能不能仅靠贬值手段解决呢？
国际金融重点(完整版)
国际金融重点(完整版)国际金融重点第一章：外汇与汇率第一节外汇和汇率一、外汇：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。
静态意义上的，是指以外国货币表示的、可用于国际结算的各种支付手段和资产。
二、外汇的范围：（一）外币现钞，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（三）外币有价证券，包括债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产。
三、外汇的特征：外币性，可兑换性，普遍接受性。
四、外汇的作用：1、充当国际结算的支付手段；2、可加速国际资本流动，调节国际资金余缺，扩大国际经济合作；3、充当国际储备货币。
五、汇率：是两国货币的相对比价，也就是一国货币表示另一国货币的价格。
六、汇率的两种标价方法：（1）直接标价法：又称应付标价法，是以一定单位的外币为标准，来计算应付多少本币。
1美元=？人民币or 100美元=？人民币（2）间接标价法：又称为应收标价法，是以一定单位的本国货币为标准，折算成一定数额的外国货币。
（3）美元标价法：是以一定单位的美元为标准来计算能兑换多少其他货币。
七、汇率的种类：（一）从银行买卖外汇的角度划分1.买入汇率2.卖出汇率3.中间汇率（Middle Rate）：4.现钞汇率（二）按外汇管制的松紧程度分 1.官方汇率 2.市场汇率（三）按外汇资金性质和用途分1.贸易汇率2.金融汇率（四）按汇率是否适用于不同用途：1、单一汇率2、复汇率（五）按外汇买卖交割时间划分1.即期汇率//现汇汇率2.远期汇率//期汇汇率（六）按外汇交易的支付工具分 1、电汇汇率2、信汇汇率3、票汇汇率（七）按外汇交易的对象不同1.同业汇率 2.商业汇率(八) 按制定汇率的不同方法分1 基本汇率2套算汇率（九) 按测算方法不同分为1）名义汇率2）实际汇率3）有效汇率第二节汇率的决定一、不同货币制度下汇率决定的基础（一）金币本位制下汇率决定的基础———铸币平价（两种金属铸币含金量之比）。
第一章外汇与汇率
我国人民币为什么会升值？
二、 汇率变动对经济的影响
（一）对对外贸易的影响 （二）对国际资本流动的影响 （三）对外汇储备的影响 （四）对物价水平影响 （五）对国民收入的影响
人民币升值对中国经济的 有利和不利影响是什么？
第四节 汇率决定理论
一、金币本位制度下决定汇率的基础 ——铸币平价 铸币平价（Mint Par）：两个实行金本位 制度国家货币单位的含金量之比。它是货币 汇率的标准。 (A货币含金量 /B货币含金量) 市场汇率随外汇供求关系的变化围绕铸币 平价上下波动。 在金本位制度下，汇率的波动，大致以黄 金输送点（Gold Transport Points）为界限。三、汇率的套算
世界上的货币很多，一个国家要逐一计算出本币 与外币之间的汇率，既不可能，也没必要。我们可以 通过两种货币各自与美元的汇率然后进行间接的套算， 这就是套算汇率也称交叉汇率。 [例] 某日电讯行市： GBP 1＝USD 1.4 643 USD 1＝JPY 92.85 则英镑对日元的套算汇率为： GBP 1＝JPY 1.4 643×92.85 ＝JPY 135.9 603
（二）利率平价论
1. 利率平价论的基本思路 ★ 利率平价论从金融市场的角度分析了汇 率与利率之间的关系。认为，两国间的利率差 异会引起资金在两国间的流动（套利），以获 取利差收益。而资金的流动会引起不同货币供 求关系的变化，从而引起汇率变动。汇率的变 动会抵消两国间的利率差异，从而使金融市场 处于平衡状态。 2. 利率平价论的基本形式 ——抛补套利与非抛补套利
●
目前实行间接标价法的国家：美国、 英国、欧盟、澳大利亚、新西兰等
注意：直接标价法、间接标价法是针对“本币” 与“外币”之间的关系而言的。 若在巴黎汇市 USD1=DM2.1020
第一章外汇与外汇汇率(国际金融)
2、按外汇管制的程度来划分
官方汇率、市场汇率（自由外汇市场）（固定汇率国家）
Байду номын сангаас
3、按外汇使用范围来划分
贸易汇率、金融汇率（非贸易往来如劳务资本流动）
4、按国际汇率制度来划分
固定汇率：政府规定本国货币与其他货币维持一个固定比 率，汇率波动只能限制在一定范围内，由官方干预来保证 汇率的稳定。 浮动汇率：汇率不由官方制定，而由外汇市场的供求关系 决定，可自由浮动，官方只有在汇率过度波动时才干预市 场。
1.2 外汇汇率
1.2 .1 什么是汇率
是不同货币之间兑换的比率或比价，或以一种货币表示 的另一种货币的价格
例如，人民币外汇比率是：100美元＝698元人民币。
外汇汇率可双向表示
可用本币表示外币价格，也可用外币表示本币价格 取决于汇率标价方法
1.2 .2 汇率标价方法
通常有直接标价法和间接标价法两种标价方式。
（1）中国银行以什么汇率向你买入美元，卖出欧元？ （2）如果你要买进美元，中国银行给你什么汇率？ （3）如果你要买进欧元，汇率又是多少？
1、1.6403 2、（1）1美元=7.8010港元 （2） 1美元=7.8000港元 （3） 1美元=7.8010港元 3、（1）1.6910（2） 1.6910（3） 1.6900 4、（1）1.2960（2）1.2940（3） 1.2960
下列情况属于外汇汇率升高的有： ①100美元兑换人民币由545元上升到827元 ②100元人民币兑换俄币由50卢布上升到900卢布 ③本国货币币值下降，外国货币币值上升 ④本国货币币值上升，外国货币币值下降 A①②③ C②④
国际金融(第一章)外汇与汇率课件
• E＝g（ Y，Y * ，P，P * ， I，I * ， Ef ） • 结论： • Y 上升→外汇需求增加→本币贬值（外币升值） • Y *上升→本国出口增加→本币升值 • P 上升→本币贬值 P *上升→本币升值 • I 上升→本币升值 I * 上升→本币贬值 • Ef 上升→本币即期汇率贬值 • 评价： • 贡献：从动态角度分析了汇率的变动及其调节作用。 • 局限： • ⒈只适合于外汇市场发达的国家；
货币名称 货币代码 货币名称 货币代码
人民币 日元
CNY JPY
美元 欧元
USD EUR
英镑
GBP
瑞士法郎 CHF
加拿大元 CAD 澳大利亚元 AUD
港元
HKD 新加坡元 SGD
• 第二节 汇率 （Foreign Exchange Rate）
• 一、汇率的含义
• 指一国货币折算为另一国货币的比率。
静 定义 :泛指一切以外币表示的金融
态
资产。
广 义 外 汇 种类
外国货币 外币支付凭证 外币有价证券 其他外汇资产
二、 外汇的种类 ㈠ 按自由兑换性分
自由外汇
记账外汇
（二）按外汇的来源或用途分
贸易外汇
非贸易外汇
（三）按照持有者的不同分
官方外汇
私人外汇
（四）按照外汇买卖的交割期限分
即期外汇
（现汇）
某种货币汇率上浮或下浮 外汇汇率上浮或下浮
例： 2009年12月31日： 1美元 ＝ 6. 8200 元人民币 2011年9月1日： 1美元 ＝ 6.3859 元人民币 美元汇率下降幅度或人民币汇率上升幅度： （6. 8200－ 6.3859）÷ 6. 8200 ＝ 6. 37 ％
• 二、影响因素
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第三节 汇率的决定与调整
一、金本位制下 ㈠ 汇率的决定： 铸币平价：两种货币法定含金量之比。 1英镑的法定含金量：7.32238克黄金 1美元的法定含金量：1.50463克黄金
7.32238÷ 1.50463 ＝ 4.8665 1英镑＝ 4.8665美元
㈡ 汇率的调整： 黄金输出点：铸币平价＋费用 黄金输入点：铸币平价－费用
1美元＝6.3217 元人民币 ⑴ 1美元＝6.3727 元人民币 ⑵ 1美元＝6.3983 元人民币 ⑶ 特点： ⒈ 外币数额固定不变。 ⒉ 本币数额增加：外币升值，本币贬值。 本币数额减少：外币贬值，本币升值。
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㈡ 间接标价法： 以一定单位的本国货币作为标准，折算
为一定数额的外国货币。 例：伦敦：1英镑＝1.9113美元 ⑴
1英镑＝1.9227美元 ⑵ 纽约：1美元＝108.64日元 ⑶
1美元＝106.32日元 ⑷ 特点： ⒈ 本币数额固定不变。 ⒉ 外币数额增加：本币升值，外币贬值。 外币数额减少：本币贬值，外币升值。
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㈢ 美元标价法： 单位美元折算若干单位其他货币
的标价方法。 例： 1美元＝1.2206加拿大元
1瑞士法郎＝118.68 ÷ 1.2933
＝91.765 日元
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㈢ 按银行汇兑方式： ⒈电汇汇率 ⒉信汇汇率 ⒊票汇汇率 ㈣ 按外汇买卖的交割期限： ⒈即期汇率 ⒉远期汇率
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㈤ 按外汇管理的宽严程度 ⒈官方汇率：法定汇率 ⒉市场汇率 ㈥ 按衡量货币价值的角度 ⒈名义汇率： 政府和媒体公布的汇率。 ⒉实际汇率： 从名义汇率中剔除通货膨胀因素后得到的 汇率。
贸易外汇
非贸易外汇
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（三）按照持有者的不同分
官方外汇
私人外汇
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（四）按照外汇买卖的交割期限分
即期外汇
（现汇）
指在外汇买卖成 交后两个营业日 以内办理交割的 外汇。
远期外汇
（期汇） 指外汇买卖和约签 定时，预约在两个 营业日以后的某一 时间或期限办理交 割的外汇。
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港元
HKD 新加坡元 SGD
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第二节 汇率 （Foreign Exchange Rate）
一、汇率的含义
指一国货币折算为另一国货币的比率。
二、汇率的标价方法：
直接标价法 间接标价法
国内市场
美元标价法
国际市场
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㈠ 直接标价法： 以一定单位的外国货币作为标准，折算为
一定数额的本国货币。 例：我国：
第一章 外汇与汇率
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第一章 外汇与汇率
第一节 第二节 第三节 第四节 第五节
外汇 汇率 汇率的决定与调整 影响汇率变动的主要因素 汇率决定理论
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2
第一节 外汇 一、外汇概念的发展：由动态到静态
人们将一种货币兑换成
动 另一种货币
国际汇
态
兑活动 清偿国际间债权债务关
外
系
汇
的
概
念
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⒊中间汇率：买入价与卖出价的平均数。 ⒋现钞汇率：银行收兑外币现钞使用的汇率。 例： 2011年9月1日中国银行外汇牌价
货币 Currency
欧元
EUR/CNY
单位 Per
100
现汇 买入价 ExchBid
912.80
现汇 卖出价 ExchOffer
920.13
现钞 买入价 CashBid
狭义
静 外国货币表示的可用于 支付
态 国际间结算的支付凭证 手段
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静 定义 :泛指一切以外币表示的金融
态
资产。
广 义 外 汇 种类
外国货币 外币支付凭证 外币有价证券 其他外汇资产
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二、 外汇的种类 ㈠ 按自由兑换性分
自由外汇
记账外汇
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（二）按外汇的来源或用途分
怎么理解？
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㈡ 按制定汇率的方法：
人民币基准价 2011.9.1
⒈ 基本汇率
币种 基准价
本币对关键货币的汇率。 100美元 638.59
⒉ 套算汇率 例： 1美元＝1.2933 瑞士法郎 1美元＝118.68 日元
解：
100港元 81.995 100日元 8.3031 100欧元 917.33 100英镑 1036.97
1美元＝106.55日元 1美元＝ 7.7834港元
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三、汇率的种类 ㈠ 按银行买卖外汇的价格
⒈买入汇率：银行买入外汇时所使用的汇率。 ⒉卖出汇率：银行卖出外汇时所使用的汇率。
例：我国外汇市场： GBP/CNY 10.6104 ／10.6956
买卖价的判断原则： ⑴ 站在报价银行的角度，且对银行有利； ⑵ 买卖的是外汇； ⑶ 标出的顺序： 直接标价法：买入价在前，卖出价在后。 间接标价法：卖出价在前，买入价在后。
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二、纸币流通制下 ㈠汇率的决定： ⒈布雷顿森林体系 各国货币与美元的平价决定。 ⒉牙买加体系 两种货币实际购买能力的对比。 ㈡ 汇率的调整： 政府对外汇市场的干预等方法。
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第四节 影响汇率变动的主要因素 一、汇率变动
Байду номын сангаас
某种货币汇率上浮或下浮 外汇汇率上浮或下浮
例： 2009年12月31日： 1美元 ＝ 6. 8200 元人民币 2011年9月1日： 1美元 ＝ 6.3859 元人民币 美元汇率下降幅度或人民币汇率上升幅度： （6. 8200－ 6.3859）÷ 6. 8200 ＝ 6. 37 ％
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三、 外汇的作用
（一）促进国际间的经济、贸易的发展。 （二）调剂国际间资金余缺。 （三）一个国家国际储备的重要组成部分 。
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主要外国货币的代码表
货币名称 货币代码 货币名称 货币代码
人民币 日元
CNY JPY
美元 欧元
USD EUR
英镑
GBP
瑞士法郎 CHF
加拿大元 CAD 澳大利亚元 AUD
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二、影响因素
㈠ 经济因素
⒈ 国际收支
顺差 → 外币供给↑本币需求↑→外币汇率↓ 本币汇率↑
883.47
现钞 卖出价
中间价 Middle
CashOffer
920.13 916.47
⑴ 某出口商有一张100万欧元的汇票，到银行可兑换 多少人民币？
⑵ 该企业的某一外商有300欧元的现钞，到银行可兑 换多少人民币？
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解： ⑴ 912.80÷100×100万 ＝ 912.80万 人民币 ⑵ 883.47÷100×300 ＝ 2650.41 元人民币