银行合规管理：内控提升品质合规创造价值
合规人人有责,合规创造价值
合规风险人人有责 当前，各家商业银行高度重视风险管理，合规建设已取得一定的成效。
但近年来，部分商业银行违规事件频繁发生，合规风险管理不到位的情况屡见不鲜，合规建设工作依然任重而道远。
作为新成立的邮储银行同样面临着新机遇，新挑战。
对合规风险有如下见解：一、合规风险管理中存在的主要问题(一)合规经营理念认知度较低 合规经营理念的认知尚不适应合规风险管理的要求主要是“合规人人有责”等合规文化理念尚未完全得到基层员工的充分重视，并内化为员工的日常习惯，而“以信任代替管、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等良文化具有较深的影响力，从而导致部分人员合规风险意识不强，对如何促进“合规文化建设和合规风险管理的良性互动”缺乏明确认识。
体现在：一是重案件防范轻合规风险管理。
不少管理人员简单地将合规风险管理等同于案件防范，对合规风险管理的特性和价值认知较低。
二是对合规风险管理具体操作缺乏日月确的认识。
三是如何处理业务开拓、服务顾客和控制风险的关系存在模糊认识：有的员工有意无意地在合规经营和违规经营之间打“擦边球”，主动合规意识不强，被动合规行为居多。
(二)现有合规风险管理体系制约合规风险管理能力提升 一是法人银行机构的全面风险管理体系尚不健全。
近年来，中小法人银行陆续实施了包括授权授信、审贷分离、内部审计等在内的一系列风险管理措施，风险管理能力得到了强化；作为风险管理重要传导载体的组织系统仍较薄弱，集中统一的风险管理组织架构的基础还很不稳固，风险管理政策的推行及业务操作还缺乏纵横贯通的组织网络和结构载体。
在这种情况，合规风险管理部门与相关业务部门职责关系界定不清，职能交叉重叠，存在管理盲区。
这种风险管理体系的不健全，不仅抑制了以此为依托的风险管理工作的开展，更阻碍了商业银行合规风险管理战略思想的实施。
是非法人银行机构在合规风险管理和全面风险管理体系的融合方面尚缺乏有效手段，制约了合规风险管理能力的提升。
部分非法人银行机构虽然对合规风险管理的重要性有明确的认识，但是在如何处理合规风险管理和其他风险管理的关系、如何将合规风险纳入到全面风险管理体系等方面缺乏系统性的手段，“就合规论合规” 的现象比较。
银行内控合规的演讲稿（通用4篇）
银行内控合规的演讲稿（通用4篇）银行内控合规的篇1尊敬的各位领导、同志们：大家好！想必大家都看过大型交友类栏目《非诚勿扰》，里面有个女嘉宾叫吴铮真，她总喜欢用西游记里的故事来评价节目中的男嘉宾。
在她的启发下，我今天也借助西游记中，孙悟空手下那神奇的圈来比喻合规文化。
今天我演讲的题目就叫《神奇的圈》。
在座的各位，一定都读过《西游记》的书或看过《西游记》的电视剧，在西游记里，那个猴头上天入地，无所不能。
我在羡慕他高超本领的同时，也被他护送唐僧西天取经的决心所感动。
每当孙悟空离开唐僧去探路或者是找食物时，担心会有妖怪来加害师父，他就会用那神奇的金箍棒在地上画一个圈，让他的师父及师兄弟坐在里面，等他回来。
这可不是一个普通的圈，这个圈如铜墙铁壁，凭他什么虎豹狼虫，妖魔鬼怪，都难以靠近。
可是每次都事与愿违，唐僧总是受他的慈悲心所影响，踏出那个圈去给别人施以援手，殊不知，那竟是一个圈套，唯一的目的就是让他踏出那个圈，失去保护，成为别人的囊中物，盘中餐。
其实想想，在日常生活中，合规文化就如同那个神奇的圈，它规范着我们的一言一行，防范着风险。
而我们就如同坐在圈中的唐僧。
大家都知道，人不是活在真空中的，我们与周围的人有着千丝万缕的联系，况且中国社会是个人情社会，我们往往因为人情做些违背合规文化的事情。
唐僧是一个出家人，一颗慈悲为怀的心让他忘记了自己的最终目的，他是应该保住自己的命去西天取到真经普度众生。
而我们作为银行的一名员工更不能为所谓的人情世故羁绊，去做满足小部人利益的事情。
以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。
因为人情关、面子观或者这样那样的原因，违规操作的事情层出不穷，无可挽回的经济损失屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事，不得不义之财，不染不正之风，不干不法之举，以合规作为处事准则。
在合规文化的指引下，谋求发展，只有我们的行业健康有序的发展，才能帮助更多的人发家致富。
银行合规创造价值征文范文紫金合规在我心
银行合规创造价值征文范文紫金合规在我心《商业银行合规风险管理指引》对合规的定义是这样的：“商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
”也就是说，合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。
合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。
在银行业务开展过程中，遵循规章办事是必要的，也是必须的。
合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为了提升我行的合规执行力和控制我行的合规风险，开展了这次“合规创造价值”的征文。
力求通过此次征文，强化我们对合规的认知能力和执行能力。
我们支行也展开了积极的学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获。
【我眼中的合规】我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸；我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
【合规隐患】案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。
近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融行业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防控工作仍存在许多隐患予以规范。
隐患之一：在我行的理财业务系统中，更改客户理财收益账号时，授权只需输入授权员操作号和密码即可，不需按指纹，不够安全。
无任何清单打印，因此没有客户签字确认，一旦操作输入有误，容易引起纠纷，影响风险防控。
隐患之二：在公积金业务系统中，做“个人变更预登记”中单位人员的新增、转入确认时，若客户当时未缴纳本月公积金，过一段时间再交时，之前所做的人员新增和转入确认就会自动取消了，就需要重新输入，影响工作效率。
之前客户反映做封存时也存在此种情况。
在给单位人员做好封存后，被封存人员的状态还是“正常”，并非“封存”状态，这就导致业务未成功办理，易引起客户投诉，这方面的系统漏洞确实不知如何解决，恳请领导给予重视。
隐患之三：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。
工行新员工培训资料：内控合规管理 - 2016年新员工培训课件
业和投资艺术品等。
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二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合 规管理总体要求
(三)反洗钱基础知识（续） 洗钱的主要危害
动摇社会信用基础，埋下金融危机隐患 社会财富流失，滋生蔓延腐败，阻碍国家经济发 展 怂恿上游犯罪，破坏社会安定 损害社会公平和正义
在实际操作过程中，三个阶段有时明显，有时发 生重叠、交叉，或者集合在一起，难以截然分开。
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• 二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合 规管理总体要求 (三)反洗钱基础知识（续）
洗钱的手段：
➢ 隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱； ➢ 利用银行频繁进行资金的大量转移以掩盖资金的
非法来源； ➢ 利用银行提供的金融服务和复杂多层的金融交易
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二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合规管理 总体要求
（一）监管机构监管理念的发展
2003年5月，中国银行业监督管理委员会正式成立。初步构 建了银行业监管的基本制度体系，提出“管法人、管风险、 管内控、提高透明度”监管理念。
2004年，监管机制五个转变： ➢ 以合规为主向以风险监管与合规监管结合转变； ➢ 由“分割式”监管向注重对法人机构总体风险的把握、防 范和化解转变； ➢ 由“一次性”监管向持续性监管转变，注重过程控制和后 续监督； ➢ 由侧重监管具体业务向注重监管公司治理和风险内控的有 效性转变； ➢ 由定性监管向定性与定量监管相结合转变，加强风险评价 与预警。
定义：
由企业的管理人员设 计的，为实现经营的 效果与效率、财务报 告的可靠、合法及合 规目标提供合理保证， 通过董事会、管理人 员和其他职员实施的 一种过程。
信息与沟 通
银行如何提高合规管理能力
银行如何提高合规管理能力在当今复杂多变的金融环境中，银行面临着诸多风险和挑战，合规管理成为银行稳健运营的关键。
合规管理不仅能够保障银行依法依规经营，降低法律风险，还能提升银行的声誉和市场竞争力。
那么，银行应如何提高自身的合规管理能力呢？首先，银行要树立正确的合规理念。
合规理念是合规管理的基础，银行从上至下的全体员工都应当深刻认识到合规的重要性。
高层管理人员应率先垂范，将合规纳入银行的战略规划和企业文化中，通过明确的表态和实际行动来支持合规工作。
同时，要加强对员工的合规培训和教育，让每一位员工都明白合规不仅仅是遵守法律法规，更是保障银行和自身利益的必要手段。
其次，建立健全的合规管理体系至关重要。
这包括完善的合规管理制度、清晰的组织架构和明确的职责分工。
银行应设立专门的合规部门，赋予其足够的独立性和权威性，使其能够有效地监督和指导银行的各项业务活动。
同时，明确各业务部门在合规管理中的职责，形成全员参与、协同合作的良好局面。
在制度方面，要根据法律法规的变化和银行自身的业务发展，及时更新和完善合规制度，确保制度的有效性和适应性。
再者，加强风险识别和评估能力是提高合规管理能力的重要环节。
银行要建立有效的风险监测机制，运用先进的技术和工具，对各类业务中的合规风险进行实时监测和分析。
通过定期的风险评估，及时发现潜在的合规风险点，并制定相应的防范措施。
此外，还应当建立风险预警机制，在风险即将发生或出现苗头时能够及时发出警报，以便采取措施加以控制。
强化内部控制也是银行提高合规管理能力的关键举措。
内部控制涵盖了银行的各项业务流程和操作环节，包括授权审批、会计核算、内部审计等。
银行要对业务流程进行全面梳理和优化，消除潜在的风险隐患。
加强对重要岗位和关键环节的监督和制衡，防止权力滥用和操作失误。
同时，要建立严格的内部审计制度，定期对内部控制的有效性进行审计和评估，发现问题及时整改。
另外，加强与监管部门的沟通与合作也是必不可少的。
银行合规创造价值的理解
银行合规创造价值的理解
银行合规是指银行在遵守法律法规的基础上，通过制定制度、建立机制、开展监管、进行风险控制等手段，保障自身和客户的利益，维护金融市场秩序的一种行为。
在当今金融市场竞争激烈的环境下，银行合规已经成为各大银行发展的一个重要方面，尤其是在金融危机后，监管力度不断加强，合规管理也成为了银行业务发展不可或缺的一部分。
银行合规不仅是对法律法规的遵守，更是一种价值的创造。
首先，合规可以提升银行的信誉度和声誉，增强市场竞争力。
银行在强化审慎经营、规范内部管理、强化风险控制等方面做得越好，越能得到客户的信任和市场的认可。
其次，合规可以减少银行的风险，降低银行的成本。
合规措施可以减少银行在承担风险时的损失，避免管理不善导致的潜在风险的发生，从而减少了银行的经营成本。
最后，合规可以为银行创造更多的商业机会。
合规规则的遵守可以让银行更好地了解市场需求，开发创新产品，扩展业务范围，从而为银行创造更多的商业机会和利润。
因此，银行在合规方面的表现，不仅是对金融行业监管要求的满足，更是对市场价值的体现。
银行应该以合规为前提，将合规视作价值的创造，积极探索适合自身发展的合规管理模式，不断提高合规水平，为客户和市场创造更大的价值。
银行强化内控管理,提高管理水平
银行强化内控管理，提高管理水平1. 简介银行作为金融行业的核心机构，在资金流通和风险管理方面扮演着至关重要的角色。
强化内控管理是银行提高管理水平、确保合规运营的关键措施之一。
本文将从内控管理的意义、内控管理的目标以及内控管理的关键要素三个方面对银行强化内控管理进行探讨。
2. 内控管理的意义内控管理是指银行内部对业务流程和风险的全面控制和管理。
它可以帮助银行建立有效的风险防范机制，保障银行的安全稳定运营。
具体而言，内控管理的意义主要表现在以下几个方面：2.1 提高业务流程效率通过内控管理，银行可以规范业务流程、优化工作流程，提高工作效率。
合理的流程设计和科学的内部控制机制可以减少冗余步骤和无效操作，使银行业务更加高效运转。
2.2 管理风险防范内控管理使得银行能够及时掌握业务风险，建立风险预警机制，减少风险发生的可能性。
通过合理的内部控制手段，银行能够有效防范内外部所面临的各种风险，保障银行的稳健经营。
2.3 保障合规运营内控管理是银行履行合规要求的重要手段之一。
加强内控管理，能够确保银行遵守相关法律法规和规章制度，保护客户利益，提高银行的声誉和形象。
3. 内控管理的目标银行强化内控管理的目标主要包括以下几个方面：3.1 风险识别与评估通过内控管理，银行能够及时识别各类风险，并进行科学评估。
通过建立完善的风险管理框架和风险监测机制，银行能够全面了解和评估风险的来源、性质和影响，为决策提供有效的依据。
3.2 多层次的风险控制内控管理旨在建立多层次、多维度的风险控制体系，通过内部控制、合规管理等手段，有效识别、评估和控制风险。
银行可以根据不同类型的风险采取相应的控制措施，确保风险在可控范围内。
3.3 优化业务管理内控管理旨在优化银行的业务管理模式，提高业务水平和管理效能。
通过内部控制和业务流程的规范化、标准化，银行能够有效提高业务的透明度和可追溯性，降低管理成本和错误率。
4. 内控管理的关键要素银行强化内控管理需要注意以下关键要素：4.1 领导重视与承诺内控管理需要得到银行领导层的高度重视和积极承诺。
银行强化内控管理,提高管理水平
银行内控管理的重要性及提升管理水平的措施引言随着金融业的不断发展和金融市场的日益复杂化，银行作为金融体系的核心机构承担着巨大的责任和风险。
为了确保金融业务的安全性、稳定性和可持续发展，银行需要加强内部控制管理，提高管理水平。
本文将介绍银行内控管理的重要性，并提出一些措施来提升银行管理水平。
1. 银行内控管理的重要性1.1 保护资金安全银行作为金融机构，承担着大量客户资金的存储和管理职责。
内控管理可以有效防止资金被盗、挪用、浪费等风险，保障客户的利益和资金安全。
1.2 防范操作风险银行的日常运营涉及大量的操作环节，每一个环节都存在错误、失误甚至欺诈的风险。
通过内控管理，可以减少操作风险，保证银行业务的合规性和规范性。
1.3 提高决策的准确性和及时性银行高层管理人员需要基于可靠的信息和数据做出正确的决策。
通过内控管理，可以确保信息和数据的准确性、完整性和及时性，提高决策的质量。
1.4 遵循法律法规和监管要求银行作为金融机构，必须遵守国家的法律法规和监管要求。
内控管理能够帮助银行建立合规的运营机制，降低违规风险，保障银行的可持续发展。
2. 提升银行管理水平的措施2.1 建立健全的内部控制制度银行应该建立完善的内部控制制度，明确各个部门和岗位的职责和权限，确保内部控制制度的有效实施。
同时，银行还应该建立内部控制评价体系，定期评估和改进内控管理的有效性。
2.2 加强培训和教育银行员工是银行内控管理的执行者，他们的业务素养和风险意识对于内控管理的有效性至关重要。
银行应该加强对员工的培训和教育，提高他们的专业技能和风险防控意识，以提升管理水平。
2.3 应用信息技术信息技术在银行内控管理中起到了关键的作用。
银行可以引入先进的信息技术系统，提高内部控制的自动化水平和信息化程度，实现对业务流程、数据安全和风险管理的全面监控和管理。
2.4 加强内部审计和风险管理内部审计是银行内控管理的重要组成部分。
银行应该加强对业务流程和风险点的审计，发现潜在问题和存在的风险，并及时采取相应的措施进行改进和防范。
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银行合规管理：内控提升品质，合规创造价值随着我国银行经营环境的不断变化和银行间竞争的日益激烈，会计风险问题受到银行业内高度重视。
要夯实银行经营活动安全运营，就必须加强银行会计系统的风险防范，其中，备受关注的就是如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理。
只有不断探索如何提升内部控制水平，切实做好各项合规管理工作，才能为银行各项业务安全、稳健持续发展提供有力的保障。
在我刚进入工行的时候，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一问题，可以说只是一知半解。
但是，在这几个月的学习工作工程中，我开始对其慢慢了解，在知识层面以及实际操作都有了自己的一些想法，虽然可能还是比较浮于层面，不过我还是想根据自己这段时间的工作经验，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一话题提出自己的一些小小的建议，希望能为促进我行稳健持续发展提供自己的一份力量。
首先，在含义上，我们要对其有一定的认识。
银行内部控制是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
银行合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。
合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准（合称“法律、准则和标准”）导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。
在字面含义上，我们就可以发现，其实内控跟合规是相辅相成，密不可分的。
随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、多样化、复杂化。
近年来,由银行内部引发的案件屡见不鲜，从案件的发生过程看，在内控制度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。
由此，加强银行业内部控制制度建设又被提到新的高度。
面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争，如何建立起一套行之有效的内部控制系统，并在实际工作中加以应用，成为了我行所要面临的一个重要课题。
要想加强我行的内部控制制度，就需要从以下几个反面着手：1.完善银行组织管理体系，创造良好的内控环境。
银行业应注重宏观金融背景之下，如何提升自身的风险管理能力的问题，创造良好的内控环境。
根据《公司法》、《中华人民共和国商业银行法》的要求，实行董事会领导下的行长负责制，保证董事会是全行最高权力机构，切实发挥董事会在银行发展方向、重大业务决策和宏观管理方面的职能作用。
在此基础上，改革商业银行现行的内部稽核体制，实行对总行法人负责的内部稽核制度，加强总行对稽核工作的垂直领导。
2.加强岗位内部控制机制建设，实现岗位间的监督制约。
一是按照责任分离、相互制约的原则建立会计岗位责任制，坚持现金、有价单证保管与账务记录相分离，重要空白凭证保管与使用相分离，账务收支审批与会计核算相分离，呆账准备金的确认与销核相分离，账务处理与后续稽核相分离的准则，按照会计制度、业务性质和合理负担的要求设置记账、复核、事后监督等岗位，明确每个岗位的职责和权限，并相互制衡。
严禁会计人员一人从事两个以上重要岗位的工作和越岗越权处理业务。
二是按照每一项业务至少必须有两个岗位或两人以上参与记录、核算和管理的要求，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分，按各自的工作性质、权限承担相应的工作责任；三是加强业务操作的事后检查，每项业务要求有一名业务主管或专门岗位对该项业务处理的整个流程进行综合把关和全过程的检查，确保各岗位按职责要求正确处理同一业务，发现问题，及时纠正。
中国工商银行作为中国规模最大的商业银行，在加强内部控制体系建设方面，独具特色，它较早设立了专职的内控管理部门。
目前，总行、一级分行及二级分行三个层次均设立了内控合规部门，承担内部控制牵头、合规管理、操作风险管理、反洗钱管理和监督检查等职能。
同时，在各级分行建立了内控管理委员会，负责统筹部署本行内控体系建设工作。
3.健全银行内部责任机制，保证资产运用的安全性和盈利性。
一方面要解决好银行内部审批程序和分段授权问题，防止分支机构权力过大，资产风险不易控制。
另一方面狠抓内部岗位责任的落实。
建立会计内部控制负责制，主管会计的副行长向行长负责，应定期检查会计工作；会计主管对主管行长负责，具体组织和管理各项会计工作，监督各项规章制度的落实，处理重要会计事项，定期抽查重要会计业务，发现问题及时解决，定期向主管行长汇报工作，但不参与具体事务；一般会计人员对会计主管负责，执行各项会计制度和操作规程，履行所承担职责；下级行对上级行负责，并接受总机构的监督和指导。
4.加强银行内控电子化管理，保障银行业务的正常运行。
银行业务的日益现代化，要求银行内控手段更加有效率、更加安全可靠。
而我国银行业目前还未形成一套有效的内部电子监管系统和电子网络系统，影响了内控的质量和效率，有必要在银行电脑内部控制方面继续完善。
为此，，工商银行持续加大信息科技投入，搭建起覆盖所有业务领域的信息系统，系统硬控制能力显著提升；；实施数据治理工程，通过数据治理，提升了信息沟通效率，强化了信息质量控制措施，完善了重大信息内部报告管理机制，提高了信息披露质量。
5.加强业务岗位的交叉检查，防范员工舞弊行为。
交叉检查是银行实施内部控制、防范员工舞弊行为的一个基本措施，也是银行会计控制体系和业务分工设计的基本出发点，因此要正确应用交叉检查原则，实行行内岗位轮换制和员工年假制等，使银行每个人、每项业务都处于被监督、被检查范围之内。
7.将内控评价纳入各级行长绩效考核，内控评价工作应包括过程评价、效果评价和限制评价三部分，分别对内部控制体系各要素的控制有效性、内部控制目标的实现程度以及案件风险防范情况进行评价。
工商银行十分重视内评制度，在全面评价年度，其会从整个内控系统中抽出几百名骨干人员，组成18个组，每个组负责评价两个分行。
按照89个指标、500多个评价点，对36个分行逐一进行过程评价并打分，9％的评分权重不算大，但管理层高度重视，因而内控评价工作对推动各级行加强内控管理起到了非常大的作用。
所谓“不依规矩，难成方圆”，银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”，合规经营应该是银行业机构发展的前提。
但是应该看到，目前我国银行业在合规经营方面仍存在不少不容忽视的问题，某些商业银行仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了银行合规经营风险。
对于这样的行为，我们应该要深思，他们的做法或许能够获得眼前利益，不过却很容易把前途都毁掉了。
对于如何强化合规管理，做到依法合规经营，我提出了以下几个建议：1.全员树立合规管理和合规文化的经营理念。
要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是我行经营管理的一件大事，因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，合规能为银行创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。
合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现农行新一轮发展目标的重要保证。
必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全行上下推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和企业文化。
2.建立健全合规管理组织机制。
一定要充分认识设立合规部门的重要性，努力克服人少、任务重和时间紧等困难，设置独立的、强势的合规部门，并高度重视合规部门的建设。
合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。
合规管理组织机制必须实行一把手负责制，层层落实责任制，明确合规部门在本行的枢纽地位，界定好合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线，合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道，将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门，各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风险。
3.制订一套具有较强执行力的制度。
长期以来，我行内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题，缺乏可操作性。
合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。
在业务规章和操作规程的制定上，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，新的制度要有必要的合规预估，在源头上解决合规风险管理的制度基础。
必须改变一直以来沿用行政机构规章制度的制定方式，不能再笼统地规定业务经营的相关操作标准，要按照金融企业的稳健做法，制定可供各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作程序，规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。
通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。
4.强化员工的合规培训。
高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。
作为基层经营行，应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于银行的业务政策、行为手册和操作程序中。
对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持“实事求是、客观公正、廉洁奉公”的职业情操的培养，确保从业人员具备应有的专业素养；对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训，包括新入行人员的合规培训和测试；要针对适用法律、规则和准则的变化，与时俱进地开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。
通过多层次地合规培训，逐步在全行形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。
6.建立有效的合规经营激励约束机制。
一是要建立并落实合规经营的定期评估机制和重大违规行为的报告制度，对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情节、不良影响程度等，按照国家或本行有关规定严肃处理。