2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)39
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)1、[题干]现场走访包括内部分行走访和监管机构走访。
( )【答案】对【解析】本题考查现场走访。
现场走访包括内部分行走访和监管机构走访。
参见教材P217。
2、[题干]下列属于全面风险管理要素的有( )。
A.内部环境B.外部环境C.目标设定D.风险应对。
E,信息与沟通【答案】ACDE【解析】本题考查全面风险管理概述。
全面风险管理包含八个相互关联的要素，这些要素包括：内部环境，目标设定，事项识别，风险评估，风险应对，控制活动，信息与沟通，监控。
参见教材P228。
3、[题干]1996年，财政部发布了《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》，其中内部控制结构的要素不包括( )。
A.控制环境B.控制程序C.会计制度D.会计系统【答案】C【解析】本题考查内部控制在中国的发展。
1996年，财政部发布了《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》，认为内部控制结构包括控制环境、会计系统和控制程序三个要素。
参见教材P192。
4、[多选题]单位通知存款，按照提前通知的时间长短可以分为( )。
A.30天通知B.1天通知C.7天通知D.15日通知。
E,60天通知【答案】BC5、[题干]不相容职务分离控制要求商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。
( )【答案】对【解析】本题考查不相容职务分离控制。
不相容职务分离控制要求商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。
参见教材P198。
6、[题干]《中国内部审计准则》将内部审计定义为“一种独立、客观的监督和评价活动，它通过运用系统、规范的方法，审查和评价组织的业务活动、内部控制和风险管理的适当性和有效性，以促进组织完善治理、增加价值和实现目标”。
( )【答案】错【解析】本题考查内部审计的概念。
2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理真题精选附答案
2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理真题精选附答案单选题（共100题）1、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。
A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 D2、下列不属于向中央银行借款的是（）。
A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 B3、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（）。
A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 B4、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。
A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 C5、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。
金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。
A.30％B.50％C.80％D.100％【答案】 D6、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。
拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（）。
A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 B7、根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。
A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 A8、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。
A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 C9、（）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。
A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 B10、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（）。
A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 B11、根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）。
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)1、[题干]我国存款保险覆盖的范围不包括( )。
A.个人储蓄存款B.外币存款C.企业及其他单位存款D.投保机构高级管理人员在本机构的存款【答案】D【解析】本题考查存款保险制度。
从存款保险覆盖的范围看，既包括人民币存款，也包括外币存款;既包括个人储蓄存款，也包括企业及其他单位存款;本金和利息都属于被保险存款的范围。
但金融机构同业存款、投保机构高级管理人员在本机构的存款，不在被保险范围之内，这主要是为了更好地发挥市场机制的约束作用，防范道德风险。
2、[题干]在发展战略上，( )打造“保险+资产管理”双轮驱动的全价值链金融服务模式。
A.华融公司B.长城公司C.信达公司D.东方公司【答案】D【解析】本题考查金融资产管理公司。
在发展战略上，东方公司打造“保险+资产管理”双轮驱动的全价值链金融服务模式。
参见教材P163。
3、[题干]信托当事人不包括( )。
A.保证人B.委托人C.受托人D.受益人【答案】A【解析】本题考查信托公司。
信托当事人，至少包括委托人、受托人和受益人三方，从而区别于只有两方当事人的合同关系。
参见教材P168。
4、[题干]商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均坚持内控优先，这体现了银行建立与实施内部控制应当遵循( )。
A.制衡性原则B.相匹配原则C.全覆盖原则D.审慎性原则【答案】D【解析】本题考查内部控制的基本原则。
商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均坚持内控优先。
参见教材P195。
5、[题干]通常情况下，信托公司固有业务项下可以开展( )等业务。
A.存放同业B.拆放同业C.贷款D.租赁。
E,实业投资【答案】ABCD【解析】本题考查信托公司。
信托公司固有业务项下可以开展存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等业务。
信托公司不得以固有财产进行实业投资，但中国银监会另有规定的除外。
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)1、[判断]目前，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。
( )A.正确B.错误【答案】A【解析】本题考查《中国人民银行法》。
银行业金融机构的监管职责主要由中国银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。
2、[题干]风险的本质是一种损失，而不是不确定性。
( )【答案】错【解析】本题考查全面风险管理概述。
风险本质是一种不确定性，而不是损失。
参见教材P227。
3、[单选题]净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从()开始实施。
A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】D4、[题干]应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立区别于业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部控制管理和监督职能。
( )A.正确B.错误【答案】A【解析】本题考查内部控制管理和监督。
应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立区别于业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部控制管理和监督职能。
5、[单选题]开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括( )。
A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】C6、[题干]在内部控制发展阶段中，( )最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入结构之中。
A.内部牵制阶段B.内部控制制度阶段C.内部控制结构阶段D.内部控制整体框架阶段【答案】C【解析】本题考查内部控制结构阶段。
内部控制结构阶段最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。
参见教材P191。
7、[题干]在内部控制的基本要素中，关于信息与沟通的说法错误的是( )。
A.外部信息是指由银行外部产生，对生产经营有一定影响作用的信息，包括财务信息和监管信息B.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制C.商业银行应当加强对信息的安全控制和保密管理，对各类信息实施分等级安全管理，对信息系统访问实施权限管理，确保信息安全D.信息与沟通贯穿于内部控制体系的内部环境、风险评估、控制活动、内部监督全过程，为内部控制有效运行提供信息保证，从而有助于提高企业内部控制的效率效果【答案】A【解析】本题考查信息与沟通。
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)1、[单选题]支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起( )日。
A.7B.15C.20D.10【答案】D2、[多选]2014年中国银监会新修订的《商业银行内部控制指引》确定了商业银行内部控制的目标，包括( )。
A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
E,保证商业银行的安全性、流动性和盈利性【答案】ABCD【解析】本题考查内部控制目标。
2014年中国银监会新修订的《商业银行内部控制指引》确定了商业银行内部控制的目标，包括：保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;保证商业银行发展战略和经营目标的实现;保证商业银行风险管理的有效性;保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
3、[题干]不良资产业务是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过( )等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。
A.资产转让B.申请破产C.资产重组D.政策支持。
E,追加投资【答案】ACE【解析】本题考查金融资产管理公司。
不良资产业务是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。
参见教材P165。
4、[单选]根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件不包括( )。
A.注册资本不低于人民币1亿元或等值可兑换货币B.具备办理零售业务的良好基础C.个人存贷款业务客户规模和客户结构良好D.具备办理信用卡业务的专业系统【答案】A【解析】本题考查信用卡发卡业务条件。
根据中国银监会的规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合以下条件：(1)注册资本为实缴资本，且不低于人民币5亿元或等值可兑换货币。
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)1、[判断]风险的本质是一种损失，而不是不确定性。
( )A.正确B.错误【答案】B【解析】本题考查风险定义。
风险本质是一种不确定性而不是损失。
2、[题干]国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的不足，为应对新形势，巴塞尔委员会于2012年9月正式发布第三版《核心原则》，该原则主要反映了危机后银行监管的以下( )变化趋势。
A.加强对系统重要性银行的监管B.引入宏观审慎视角C.重视危机管理、恢复和处置D.完善公司治理和信息披露。
E,扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力【答案】ABCD【解析】本题考查《有效银行监管核心原则》的主要变化。
选项E属于《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容。
参见教材P25。
3、[题干]根据《商业银行合规风险管理指引》，合规负责人可以分管业务条线。
( )A.正确B.错误【答案】B【解析】本题考查合规负责人职责。
根据《商业银行合规风险管理指引》，合规负责人不得分管业务条线。
4、[题干]2010年《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容中，取消的是()。
A.一级资本B.二级资本C.三级资本D.附属资本【答案】C【解析】2010年9月12日，巴塞尔委员会宣布通过《巴塞尔协议Ⅲ》。
《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容之一是取消专门用于抵御市场风险的三级资本。
5、[题干]商业银行应审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，这是制定操作风险损失数据收集统计实施细则中的()。
A.统一性原则B.及时性原则C.谨慎性原则D.重要性原则【答案】C【解析】谨慎性原则：商业银行应审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况。
6、[题干]合规风险所导致的损失后果有多种表现形式，包括( )。
A.行政处罚B.声誉损失C.支付罚款D.刑事责任。
E,民事法律责任【答案】ABCDE【解析】本题考查合规风险。
2022年中级银行从业资格考试《银行管理》真题及答案
2022年中级银行从业资格考试《银行管理》真题及答案1 [单选题]（江南博哥）在银行贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）。
A.35%B.20%C.10%D.25%正确答案：B参考解析：单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%；分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。
2 [单选题] 下列关于定向中期借贷便利（TMLF），说法错误的是（）。
A.2018年12月，中国人民银行决定创设定向中期借贷便利（TMLF），以进一步加大金融对实体经济的支持力度B.满足一定条件的大型商业银行、股份制商业银行和大型城市商业银行如符合宏观审慎要求等，均可向中国人民银行提出申请C.定向中期借贷便利（TMLF）的操作期限为一年，到期可根据金融机构需求续做两次，实际使用期限最长可达三年D.定向中期借贷便利（TMLF）利率比中期借贷便利（MLF）利率要高15个基点，以体现期限结构差异性正确答案：D参考解析：定向中期借贷便利利率比中期借贷便利(MLF) 利率“优惠”（低）15个基点。
3 [单选题] 下列选项中，不属于商业银行高级管理层职责的是（）。
A.审核批准流动性风险偏好B.建立完备的管理信息系统C.稳定流动性风险管理组织架构D.充分了解并定期评估流动性风险水平及其管理状况正确答案：A参考解析：《商业银行流动性风险管理办法》第九条，商业银行高级管理层应当履行以下职责：（一）制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序；（二）确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工，确保商业银行具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作；（三）确保流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序在商业银行内部得到有效沟通和传达；（四）建立完备的管理信息系统，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；（五）充分了解并定期评估流动性风险水平及管理状况，及时了解流动性风险的重大变化，并向董事会定期报告；（六）其他有关职责。
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)1、[题干]特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本，逆周期资本要求为风险加权资产的( )，由核心一级资本来满足。
A.0～1.5%B.0～3.5%C.0～5%D.0～2.5%【答案】D【解析】本题考查我国银行监管改革。
特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本，逆周期资本要求为风险加权资产的0～2.5%，由核心一级资本来满足。
参见教材P33。
2、[判断题]财务公司发行金融债券是指财务公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为。
( )【答案】对3、[单选题]重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交( )批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。
A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】B4、[题干]( )是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用。
A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.项目融资D.并购贷款【答案】B【解析】固定资产贷款是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥着重要作用。
5、[题干]商业银行的表外信贷业务包括( )。
A.票据承兑B.担保C.信用证D.质押贷款。
E,贷款承诺【答案】ABCE【解析】本题考查银行的表外信贷业务。
传统的、常见的银行表外信贷业务主要指票据承兑、担保、信用证、贷款承诺等业务。
6、[题干]根据《汽车金融公司管理办法》规定，以下不属于汽车金融公司的业务是()。
A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】B7、[题干]网点营销主要包括( )。
A.全方位网点机构营销渠道B.专业性网点机构营销渠道C.高端化网点机构营销渠道D.法人网点机构营销渠道。
E,个人网点机构营销渠道【答案】ABCD【解析】本题考查网点营销。
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)1、[题干]营销者通过市场调研，根据整体市场上客户需求的差异性，以影响客户需求和欲望的某些因素为依据，把某一产品的市场整体划分为若干个消费者群的过程是( )。
A.市场定位B.市场监管C.市场细分D.市场管理【答案】C【解析】本题考查市场细分。
所谓市场细分，就是营销者通过市场调研，根据整体市场上客户需求的差异性，以影响客户需求和欲望的某些因素为依据，把某一产品的市场整体划分为若干个消费者群的市场分类过程。
参见教材P124。
2、[题干]在内部环境中，( )是指银行在建立和完善组织架构的基础上，如何充分发挥“人”的作用。
A.控制活动B.人力资源C.企业文化D.规章制度【答案】B【解析】本题考查内部控制的基本要素。
人力资源是指银行在建立和完善组织架构的基础上，如何充分发挥“人”的作用。
参见教材P196。
3、[题干]信托公司开展信托业务，不得有下列行为( )。
A.利用受托人地位谋取不当利益B.将信托财产挪用于非信托目的的用途C.承诺信托财产不受损失D.以信托财产提供担保。
E,保证最低收益【答案】ABCDE【解析】本题考查信托公司。
信托公司开展信托业务，不得有下列行为：(1)利用受托人地位谋取不当利益;(2)将信托财产挪用于非信托目的的用途;(3)承诺信托财产不受损失或者保证最低收益;(4)以信托财产提供担保;(5)法律法规和中国银监会禁止的其他行为。
参见教材P172。
4、[题干]2008年五部门颁布的《企业内部控制基本规范》和2014年中国银监会修订发布的新版《商业银行内部控制指引》对“内部控制”的定义有一些共同点，体现在( )。
A.明确了内部控制是一个过程B.明确内部控制是全体员工的共同责任C.强调了董事会、监事会和高级管理层在建立与实施内部控制中的重要作用D.各级管理层和全体员工都应当强化风险意识，积极参与内部控制的建立与实施，并主动承担相应的责任。
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)1、[题干]英国( )专注于识别、监测和管理系统性风险，帮助英格兰银行实现保护和强化金融系统稳定性的目标，同时支持政府实现经济增长、增加就业等经济目标，承担起英格兰银行所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。
A.金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为管理局D.金融服务局【答案】A【解析】本题考查英国金融监管体系。
英国金融政策委员会专注于识别、监测和管理系统性风险，帮助英格兰银行实现保护和强化金融系统稳定性的目标，同时支持政府实现经济增长、增加就业等经济目标，承担起英格兰银行所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。
2、[题干]2004年，C0S0委员会进一步发布《企业风险管理——整合框架》，该框架将风险管理框架分为( )。
A.事项识别B.风险应对C.内部环境D.控制活动。
E,目标设定【答案】ABCDE【解析】本题考查全面风险管理阶段。
2004年，C0S0委员会进一步发布《企业风险管理——整合框架》。
该框架拓展了内部控制，关注企业风险管理这一更加宽泛的领域。
将风险管理框架分为八大要素：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控。
参见教材P192。
3、[题干]利率风险按照来源的不同，可以分为( )。
A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.股票价格风险。
E,期权性风险【答案】ABCE【解析】本题考查利率风险分类。
利率风险按照来源的不同，可以分为：重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险、期权性风险。
4、[多选]全面风险管理模式体现了以下先进的风险管理理念和方法( )。
A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全程的风险管理过程D.全新的风险管理办法。
E,全员的风险管理文化【答案】ABCDE【解析】本题考查全面风险管理模式。
全面风险管理模式体现了以下先进的风险管理理念和方法：(1)全球的风险管理体系;(2)全面的风险管理范围;(3)全程的风险管理过程;(4)全新的风险管理办法;(5)全员的风险管理文化。
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2022年中级银行从业资格《银行管理》试题及答案(最新)1、[题干]根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是()。
A.防范和化解系统重要性银行风险，保护存款人和其他客户的合法权益B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为D.促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心【答案】D。
【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第3条规定，银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
2、[单选题]商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于()。
A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】C3、[题干]下列不属于商业银行为消费者提供规范服务的内容的是()。
A.建立科学、规范的服务机制，积极进行产品创新和服务创新，构建多功能、多层次的客户服务体系B.以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务C.在向消费者提供服务时，应根据消费者的需求以及银行实际情况，提供咨询指导、业务办理、技术支持等服务，保证消费者得到与其相应的服务D.依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权、选择权【答案】D【解析】商业银行为消费者提供规范服务的内容包括：建立科学、规范的服务机制，积极进行产品创新和服务创新，构建多功能、多层次的客户服务体系;以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务。
在向消费者提供服务时，应根据消费者的需求以及银行实际情况，提供咨询指导、业务办理、技术支持等服务，保证消费者得到与其相应的服务，同时还要遵循行业规范，加强与消费者的沟通交流，严格遵守职业道德规范。
D项属于商业银行履行信息披露要求的内容。
4、[题干]根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是( )。
A.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决【答案】A【解析】本题考查合规风险管理。
按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：(1)审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施;(2)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决;(3)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督;(4)商业银行章程规定的其他合规管理职责。
5、[单选题]( )不属于事务管理类的信托业务。
A.股权代持B.员工福利计划C.股权激励计划D.信托贷款【答案】D6、[题干]债券投资已成为商业银行的一种重要资产形式，商业银行债券投资的目标不包括( )。
A.增加银行吸收存款的能力B.降低资产组合的风险C.提高资本充足率D.平衡流动性和盈利性【答案】A【解析】商业银行债券投资的目标，主要是平衡流动性和盈利性，并降低资产组合的风险、提高资本充足率。
7、[题干]下列属于全面风险管理要素的有( )。
A.内部环境B.外部环境C.目标设定D.风险应对。
E,信息与沟通【答案】ACDE【解析】本题考查全面风险管理概述。
全面风险管理包含八个相互关联的要素，这些要素包括：内部环境，目标设定，事项识别，风险评估，风险应对，控制活动，信息与沟通，监控。
参见教材P228。
8、[题干]银团( )应当代表银团利益，借款人的附属机构或关联机构不得担任。
A.牵头行B.代理行C.参加行D.关联行【答案】B【解析】本题考查公司贷款。
银团代理行应当代表银团利益，借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行。
参见教材P87。
9、[题干]《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币( )。
A.20万元B.30万元C.50万元D.100万元【答案】C10、[题干]()是指上市公司股份的持有者通过抵押其持有的股票给托管机构进而发行的公司债券，该债券的持有人在将来的某个时期内，能按照债券发行时约定的条件用持有的债券换取发债人抵押的上市公司股权。
A.可转换债券B.次级债券C.可交换债券D.本息分离债券【答案】C【解析】本题考查资产业务创新。
可交换债券是指上市公司股份的持有者通过抵押其持有的股票给托管机构进而发行的公司债券，该债券的持有人在将来的某个时期内，能按照债券发行时约定的条件用持有的债券换取发债人抵押的上市公司股权。
参见教材P153。
11、[题干]对内部审计的适当性和有效性承担最终责任的是( )。
A.董事会B.审计委员会C.内部审计部门D.首席审计官【答案】A【解析】本题考查内部审计的组织架构和相关职权。
董事会对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。
参见教材P218。
12、[题干]( )负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划，及时向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况，并对内部审计的整体质量负责。
A.审计委员会B.内部审计部门C.首席审计官D.内部审计人员【答案】C【解析】本题考查内部审计的组织架构和相关职权。
首席审计官负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划，及时向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况，并对内部审计的整体质量负责。
参见教材P219。
13、[判断]UCP600关于信用证的定义为：信用证是指一项可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。
( )A.正确B.错误【答案】B【解析】本题考查信用证。
UCP600关于信用证的定义为：信用证是指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。
14、[题干]存款业务是属于商业银行的()。
A.中间业务B.资产业务C.负债业务D.其他业务【答案】C【解析】商业银行的负债主要由存款和借款构成，其中存款是商业银行最主要的资金来源，存款业务也是银行的传统业务。
15、[题干]商业银行绩效考评应当坚持的原则有( )。
A.稳健经营B.合规引领C.战略导向D.综合平衡。
E,统一执行【答案】ABCDE【解析】本题考查绩效考评的原则。
商业银行绩效考评应当坚持的原则有：稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行。
参见教材P135。
16、[题干]当前互联网金融的主要模式包括( )。
A.互联网支付B.网络借贷C.股权众筹融资D.互联网基金销售。
E,互联网保险【答案】ABCDE【解析】本题考查互联网金融。
当前互联网金融的主要模式包括：互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险以及互联网信托和互联网消费金融等。
参见教材P156。
17、[单选题]在20世纪80年代金融租赁行业初创发展时期，共有( )家租赁公司陆续成立。
A.2B.3C.5D.7【答案】D18、[题干]与银行业经营管理相关的民商事法律包括( )。
A.刑法B.民法C.物权法D.担保法。
E,合同法【答案】BCDE【解析】本题考查民商事法律。
与银行业经营管理相关的民商事法律包括民法、物权法、担保法、合同法等。
参见教材P53。
19、[题干]商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存法定存款准备金，这个比例被称为( )。
A.法定存款准备金率B.法定存款准备金利率C.基准利率D.官方利率【答案】A【解析】本题考查货币政策的传导机制。
法定存款准备金指商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中央银行决定的，被称为法定存款准备金率。
参见教材P6。
20、[题干]银行业消费者投诉处理的基本要求包括( )。
A.建立投诉处理机制B.畅通投诉渠道C.在各营业网点和官方网站的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道D.明确投诉处理时限。
E,跟进投诉处理结果【答案】ABCDE【解析】本题考查银行业消费者投诉处理基本要求。
银行业消费者投诉处理的基本要求包括：[题干]建立投诉处理机制;[题干]畅通投诉渠道，银行应为客户投诉提供必要的便利，在各营业网点和官方网站的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道;[题干]明确投诉处理时限;[题干]跟进投诉处理结果。
21、[题干]金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较大。
( )【答案】对【解析】本题考查金融资产管理公司。
金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较大。
参见教材P166。
22、[题干]金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较大。
( )【答案】对【解析】本题考查金融资产管理公司。
金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元，预期可实现收益的不确定性和弹性空间较大。
参见教材P166。
23、[题干]中期借贷便利不能通过招标方式开展。
( )【答案】错【解析】本题考查货币政策工具。
中期借贷便利是中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，可通过招标方式开展。
参见教材P4。
24、[多选]银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。
A.经济责任B.社会责任C.环境责任D.普惠责任。
E,公益责任【答案】ABC【解析】本题考查银行业金融机构的社会责任。
银行业金融机构的企业社会责任至少应包括：经济责任、社会责任、环境责任。
25、[题干]合规是合规管理的最终目标。
( )【答案】对【解析】本题考查合规管理目标。
合规是合规管理的最终目标。
参见教材P205。
26、[题干]《银行业金融机构绩效考评监管指引》要求，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，不得有下列情形( )。
A.设立时点性规模考评指标B.在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标C.设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标D.考核者凭自己以往的经验直接给指标设定权重。
E,分支机构未经授权，自行制定考评办法或提高考评标准及相关要求【答案】ABCE【解析】本题考查绩效考评监管。
《银行业金融机构绩效考评监管指引》要求，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，不得有下列情形：设立时点性规模考评指标;在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标;设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标;分支机构未经授权，自行制定考评办法或提高考评标准及相关要求。