中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲
银行从业人员职业资格考试《银行管理》教材
第一章银行业运行环境第一节货币政策货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。
货币政策由货币政策目标和货币政策工具两部分内容构成。
商业银行是货币政策的主要传导媒介，同时，货币政策会改变宏观经济的实际运行以及经济主体对未来的预期，从而影响商业银行的客户和经营环境，进而对商业银行形成多方位的影响。
一、货币政策目标与工具(一)货币政策目标货币政策目标包括最终目标、中介目标和操作目标。
货币政策的最终目标是指货币政策最终要达到的目的。
中央银行通过货币政策工具操作直接引起操作目标的变动，操作目标的变动又通过一定的途径传导到整个金融体系，引起中介目标的变化，进而影响宏观经济运行，实现货币政策最终目标。
1.最终目标货币政策的最终目标包括经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡四大目标。
《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。
币值稳定分为对内币值稳定和对外币值稳定两个方面。
2.操作目标和中介目标现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。
基础货币又称高能货币，指具有使货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。
我国基础货币由三部分构成：金融机构存入中国人民银行的存款准备金、流通中的现金和金融机构的库存现金。
货币供应量指某个时点上全社会承担流通和支付手段的货币存量。
中国人民银行按季公布货币供应量统计监测指标。
现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：M0=流通中现金M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款其中，M1被称为狭义货币，是现实购买力；M2被称为广义货币；M2与M1之差被称为准货币，是潜在购买力。
银行从业资格考纲
银行从业资格考纲摘要：一、前言二、银行从业资格考试简介1.考试背景2.考试目的3.考试类型及科目三、考试大纲及要求1.银行业法律法规与综合能力1.法律法规基础知识2.银行业务及风险管理2.银行业专业实务1.个人金融业务2.公司金融业务3.金融市场与金融产品3.银行管理1.银行战略管理2.银行风险管理3.银行内部控制四、考试报名及注意事项1.报名条件2.报名流程3.考试费用及支付方式4.注意事项五、考试时间及地点1.考试时间2.考试地点六、成绩查询及证书领取1.成绩查询2.证书领取七、备考建议及资源1.备考资料2.备考策略3.学习资源正文：【前言】银行从业资格考试是我国银行业选拔人才的重要手段，旨在提高银行业从业人员的业务素质和法规意识。
本文将对银行从业资格考试的考纲进行详细解读，帮助考生了解考试要求，更好地进行备考。
【银行从业资格考试简介】银行从业资格考试分为初级和中级两个层次，考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》和《银行管理》。
考生可以根据自己的需求选择考试科目和层次。
【考试大纲及要求】《银行业法律法规与综合能力》主要测试考生对银行业法律法规和业务知识的理解和运用能力。
包括法律法规基础知识、银行业务及风险管理等内容。
《银行业专业实务》主要测试考生的专业知识和实际操作能力，包括个人金融业务、公司金融业务和金融市场与金融产品等内容。
《银行管理》主要测试考生的银行管理知识和能力，包括银行战略管理、银行风险管理和银行内部控制等内容。
【考试报名及注意事项】报名参加银行从业资格考试的条件包括：年满18周岁，具有高中及以上学历，有志于从事银行业工作。
报名流程包括在线报名、资格审核、缴费等环节。
考生在报名过程中应仔细阅读报名公告，确保符合报名条件，并按照要求提交相关材料。
【考试时间及地点】考试时间通常为每年的5月和11月，具体时间以当年度考试公告为准。
考试地点分布在全国各地，考生可以根据个人情况选择合适的考点。
银行从业资格考试中级银行管理教材
银行从业资格考试中级银行管理教材随着金融行业的不断发展，银行从业资格考试成为了越来越多人的焦点。
其中，中级银行管理教材对于考生来说具有非常重要的意义。
本文将从考试科目、考试内容、考试难度和备考建议四个方面，对中级银行管理教材进行详细介绍。
中级银行管理教材主要包括《银行业法律法规与综合能力》、《银行业务知识与技能》两个科目。
其中，《银行业法律法规与综合能力》主要考察考生对银行业务相关法律法规、监管政策、风险管理、内部控制、信息安全等方面的掌握程度；《银行业务知识与技能》主要考察考生对银行各类业务知识及技能的掌握程度，包括公司信贷、个人理财、个人贷款、风险管理、投资银行等。
该科目主要考察考生的法律法规和综合能力。
具体来说，包括以下内容：（1）银行业务相关法律法规，如《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》等；（2）监管政策，如货币政策、信贷政策、风险管理政策等；（3）风险管理，如风险识别、评估、控制等；（4）内部控制，如内部控制体系、内部控制措施等；（5）信息安全，如信息安全管理体系、信息安全防范措施等。
该科目主要考察考生的业务知识和技能。
具体来说，包括以下内容：（1）公司信贷，如公司信贷基本理论、贷款申请与调查、贷款审查与审批等；（2）个人理财，如个人理财基本理论、理财规划方案设计等；（3）个人贷款，如个人贷款基本理论、贷款申请与调查等；（4）风险管理，如风险识别、评估、控制等；（5）投资银行，如投资银行基本理论、证券承销与发行等。
（1）考试内容广泛，涉及到的知识点非常多，考生需要全面掌握相关知识；（2）考试形式多样，包括单选题、多选题、判断题、简答题等多种题型，考生需要具备扎实的理论基础和灵活的应用能力；（3）考试时间紧张，考试时间为3个小时，考生需要在有限的时间内完成大量的题目。
（1）制定合理的复习计划，根据考试大纲和自己的实际情况，合理安排每天的复习时间，做到有条不紊；（2）注重基础知识的掌握，中级银行管理教材涉及到的知识点非常多，考生需要注重基础知识的掌握和理解，做到深入浅出；（3）多做真题和模拟题，通过做题来检验自己的掌握情况，找到自己的不足之处，及时进行补充和强化；（4）加强与其他考生的交流和讨论，通过与其他考生的交流和讨论，可以了解到更多的信息和经验，帮助自己更好地备考。
2023年6月中级银行从业资格考试《银行管理》真题汇编 (不完整)
2023年6月中级银行从业资格考试《银行管理》真题汇编（不完整）1. 【单选题】银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、（江南博哥）资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）万元以上（）万元以下罚款。
A. 十；三十B. 五；三十C. 五；二十D. 十；二十正确答案：A参考解析：根据《银行业监督管理法》第四十七条规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。
2. 【单选题】根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当明确外包活动按（）原则进行访问授权。
A. “必需知道”和“最小授权”B. “一事一审"和“事前审批”C. “双人经手"和“四眼"D. “事前审批”、“事前审批"和“事中监管"正确答案：A参考解析：根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》第三十八条规定，明确外包活动需要访问或使用的信息资产，包括场地、办公设施、计算机、服务器、软件、数据、信息、物理访问控制设备、账号、网络宽带、网络端口等，按“必需知道”和“最小授权”原则进行访问授权。
3. 【单选题】银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（）。
A. 董(理)事会B. 高管层C. 监事会D. 股东会正确答案：A参考解析：根据《银行业消费者权益保护工作指引》的要求，董（理）事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任，制定银行业消费者权益保护工作的战略、政策和目标，督促高管层有效执行和落实相关工作，定期听取高管层关于银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为信息披露的重要内容。
4. 【单选题】根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构应突出（）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。
中级银行从业资格专业实务科目《银行管理》考试大纲
考试目的经过本专业类型考试，观察应试人员能否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位般配的履职经验和能力，包含观察其对银行业运转环境、银行业看管系统、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业花费者保护等内容的掌握程度，特别是要点观察其企业治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。
考试内容第一部分银行业运转环境一、宏观经济金融环境( 一) 认识我国经济发展新常态;( 二) 熟习我国宏观经济政策系统;( 三) 熟习我国钱币政策环境 ;( 四) 熟习我国财政政策环境。
二、银行看管( 一) 认识我国银行业看管的优秀标准;( 二) 认识国际银行看管改革的主要内容;( 三) 熟习我国银行业看管的目标;( 四) 熟习我国银行业看管的理念;( 五) 掌握我国银行业看管的工具及核心内容。
三、市场准入、现场和非现场看管( 一) 熟习市场准入的有关规则及实行程序;( 二) 熟习现场检查的有关内容及程序;( 三) 熟习非现场看管的有关内容及程序。
四、看管强迫举措与行政处分( 一) 熟习看管强迫举措的种类、条件及程序等有关内容;( 二) 熟习行政处分的原则、种类、程序及实行状况;( 三) 熟习行政复讲和行政诉讼的基本状况。
第二部分银行主要业务与创新五、欠债业务( 一) 掌握欠债业务的特点、主要风险点与管理原则;( 二) 掌握存款业务的内涵、主要风险点与看管要求;( 三) 掌握其余欠债业务的内涵、主要风险点与看管要求。
六、财家产务( 一) 掌握财家产务的内涵 ;( 二) 掌握贷款业务的内涵、主要风险点与看管要求;( 三) 掌握投资业务的内涵、主要风险点与看管要求。
七、其余业务( 一) 掌握其余业务的内涵 ;( 二) 掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与看管要求( 三) 掌握银行卡业务的内涵、主要风险点与看管要求( 四) 掌握担保类业务的内涵、主要风险点与看管要求( 五) 掌握贷款许诺业务的内涵、主要风险点与看管要求( 六) 掌握理财业务的内涵、主要风险点与看管要求; ( 七) 掌握同业业务的内涵、主要风险点与看管要求; ; ;;;( 八) 掌握衍生品业务的内涵、主要风险点与看管要求。
2022年中级银行从业风险管理考试大纲
2022年中级银行从业《风险管理》考试大纲银行从业考试教材大纲一般3年左右更新一次，2022年银行从业资格考试估计沿用2022年4月教材大纲，中级银行从业《风险管理》科目考试大纲内容如下【考试目的】风险管理中级考试基于国内外监管标准的权威框架体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的进展，定位于风险管理专业人员的培育和选拔，注意技术含量，特殊是市场风险、流淌性风险、国别风险、表外风险、业务综合化经营、压力测试、全面风险管理的专业学问和技能。
【考试内容】一、风险管理基础（一）把握风险与收益、损失的关系，全面把握商业银行风险的主要类别以及系统性金融风险；（-）把握商业银行风险管理的模式、策略和作用；（三）娴熟把握概率及概率分布、线性回归分析、收益和风险的度量以及风险分散的数理原理。
二、风险管理体系（-）把握董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层和风险管理部门在风险治理架构中的职责;（二）理解并把握风险文化、偏好和限额管理;（三）把握风险管理政策和流程；（四）熟识风险数据加总与IT系统建设；（五）熟识内部掌握与内部审计的内容及作用。
三、资本管理（一）把握资本定义、功能以及资本管理和风险管理的关系；（-）熟识资本分类、监管资本构成以及资本扣除项；（三）娴熟把握资本充分率计算和监管要求、资本充分率影响因素和管理策略、储备资本要求和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及其次支柱资本要求；（四）娴熟把握杠杆率要求的提出背景、杠杆率指标的计算、杠杆率指标的优点以及系统重要性银行杠杆率缓冲要求。
四、信用风险管理（-）把握单一法人客户、集团法人客户、个人客户和贷款组合的信用风险识别要点；（-）熟识信用风险评估和计量的进展历程、基于内部评级的方法以及信用风险组合的计量；（三）把握信用风险监测、预警和报告的方法及内容；（四）把握信用风险限额管理、关键业务环节的信用风险掌握和缓释方法；（五）娴熟把握信用风险资本计量的权重法、内部评级法；（六）熟识集中度风险的定义和特征、授信集中度管理主要框架；（七）熟识资产证券化的定义、分类、进展现状、意义以及资产证券化业务风险管理框架；（八）娴熟把握贷款损失预备管理与不良资产处置方法。
2023年-2024年中级银行从业资格之中级银行管理基础试题库和答案要点
2023年-2024年中级银行从业资格之中级银行管理基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、根据《商业银行压力测试指引》，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。
A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 B2、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。
A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 B3、下列不属于商业银行的关联方的是（）。
A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 A4、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。
A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 A5、（）属于积极的财政政策。
A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 A6、《资本办法》规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。
A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 B7、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。
A.10B.20C.30D.40【答案】 C8、资产负债监测表一般不包括( )。
A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 A9、（）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。
A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 B10、银行风险的主要承担者是（）。
A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 B11、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（）为核心的各项业务。
A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 A12、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 A13、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（）。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理考试题库
2024年中级银行从业资格之中级银行管理考试题库单选题（共45题）1、银行风险的主要承担者是（）。
A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 B2、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（）日内，依照《行政诉讼法》有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。
A.3B.5C.7D.10【答案】 C3、中国的金融租赁公司发源于( )年。
A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 D4、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。
A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 D5、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。
A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 B6、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
A.1B.3C.5D.10【答案】 B7、《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱不包括( )。
A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 D8、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。
A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 C9、根据《金融资产管理公司并表监管指引（试行）》，下列不应当被纳入并表监管范围的是（）。
A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 B10、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。
可通过其他渠道提供的营运资金80万元。
根据《流动资金贷款管理暂行办法》关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 C11、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。
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中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲
中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲
【考试目的】
通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的履职经验和能力，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，尤其是重点考察其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。
【考试内容】
第一部分银行业运行环境
一、宏观经济金融环境
(一)了解我国经济发展新常态;
(二)熟悉我国宏观经济政策体系;
(三)熟悉我国货币政策环境;
(四)熟悉我国财政政策环境。
二、银行监管
(一)了解我国银行业监管的良好标准;
(二)了解国际银行监管改革的主要内容;
(三)熟悉我国银行业监管的目标;
(四)熟悉我国银行业监管的理念;
(五)掌握我国银行业监管的工具及核心内容。
三、市场准入、现场和非现场监管
(一)熟悉市场准入的相关规则及实施程序;
(二)熟悉现场检查的有关内容及程序;
(三)熟悉非现场监管的有关内容及程序。
四、监管强制措施与行政处罚
(一)熟悉监管强制措施的类型、条件及程序等有关内容;
(二)熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况;
(三)熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况。
第二部分银行主要业务与创新
五、负债业务
(一)掌握负债业务的特征、主要风险点与管理原则;
(二)掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(三)掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。
六、资产业务
(一)掌握资产业务的内涵;
(二)掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(三)掌握投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。
七、其他业务
(一)掌握其他业务的内涵;
(二)掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(三)掌握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(四)掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(五)掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(六)掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(七)掌握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求;
(八)掌握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求。
八、金融创新管理
(一)了解金融创新的内涵、原则及发展趋势;
(二)熟悉组织架构、业务模式及互联网金融创新等金融创新实践;
(三)掌握银行金融创新管理及创新监管情况。
第三部分银行经营与监管
九、公司治理与内部控制
(一)熟悉公司治理的内涵、组织架构等有关内容;
(二)熟悉内部控制的内涵、基本情况等有关内容;
(三)熟悉银行内外部审计的有关内容。
十、全面风险管理
(一)了解全面风险管理的内涵;
(二)熟悉全面风险管理的架构、策略、政策、程序及相关管控手段;
(三)熟悉银行合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设。
十一、资本管理
(一)了解资本管理的内涵;
(二)了解国际资本监管规则的演进;
(三)熟悉我国银行业资本监管框架、监管资本的构成与补充、资本计量等有关内容;
(四)熟悉内部资本评估程序、信息披露及监督检查等有关内容。
十二、资产负债管理
(一)了解资产负债管理的内涵、目标、原则及相关管理工具;
(二)熟悉内外部定价管理的主要内容;
(三)熟悉我国银行利率风险管理现状及监管制度要求。
十三、流动性风险管理
(一)了解银行流动性风险管理的内涵;
(二)了解2008年金融危机以来国内外加强流动性风险管理的基本要求;
(三)熟悉银行流动性风险管理的监管要求。
十四、经营绩效管理
(一)掌握银行绩效管理的基本内容;
(二)掌握银行薪酬管理的基本内容;
(三)掌握银行盈利管理的基本内容。
十五、信息科技管理
(一)了解银行信息科技管理的基本情况;
(二)熟悉对银行信息科技管理的监管要求。
第四部分非银行金融机构业务经营与监管
十六、金融资产管理公司业务与监管
(一)了解金融资产管理公司的行业概况和功能定位;
(二)熟悉金融资产管理公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;
(三)掌握金融资产管理公司的监管要求。
十七、信托公司业务与监管
(一)了解信托制度、信托业的行业概况和功能定位;
(二)熟悉信托公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;
(三)掌握信托公司的监管要求。
十八、财务公司业务与监管
(一)了解财务公司行业概况和功能定位;
(二)熟悉财务公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;
(三)掌握财务公司的监管要求。
十九、金融租赁公司业务与监管
(一)了解金融租赁公司的行业概况和功能定位;
(二)熟悉金融租赁公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;
(三)掌握金融租赁公司的监管要求。
二十、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管
(一)了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的行业概况和功能定位;
(二)熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主要业务、内部控制和风险管理要求;
(三)掌握汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的监管要求。
第五部分银行业消费者保护
二十一、银行业消费者权益保护
(一)熟悉银行业消费者保护的内涵;
(二)了解银行业主要业务的消费者权益保护情况;
(三)熟悉银行业消费者投诉处理的有关内容;
(四)掌握银行业金融机构履行社会责任的相关内容。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本考试大纲和考试教材是2017年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。