风险评估-相关图表
如何使用Excel进行风险评估和管理
如何使用Excel进行风险评估和管理在各种商业活动和项目中，风险评估和管理是一个至关重要的过程。
它可以帮助企业识别潜在的风险，并制定相应的措施来降低或避免这些风险对业务造成的不利影响。
Excel是一个功能强大且广泛应用的电子表格软件，它提供了丰富的工具和功能，可以有效地进行风险评估和管理。
本文将介绍如何使用Excel进行风险评估和管理的方法和步骤。
一、建立风险评估表格1.1 风险分类和评分方法在使用Excel进行风险评估之前，我们首先需要确定一套风险分类和评分方法。
常用的风险分类包括技术风险、市场风险、财务风险等。
评分方法可以使用1-5等级制度，或者根据具体情况制定一套适合的评分标准。
1.2 建立评估指标和评分项根据不同的风险分类，我们需要确定一些评估指标和评分项。
评估指标可以是影响因素、控制因素或者影响程度等相关指标，评分项可以是某项指标的具体数值或程度。
例如，在市场风险中，评估指标可以包括市场需求、市场竞争等，评分项可以是市场需求的增长率，或者市场竞争的强度等。
1.3 建立风险评估表格在Excel中，可以使用表格的形式来建立风险评估模板。
在表格中，我们可以设定相应的列和行来记录风险分类、评估指标、评分项以及评分结果。
通过Excel的数据验证和公式功能，可以实现对评分结果的自动计算和统计。
二、进行风险评估2.1 收集风险信息在风险评估之前，我们需要收集和整理相关的风险信息。
这些信息可以来自于项目团队成员、市场调研、领域专家等渠道。
将这些信息整理成表格的形式，可以更加便于后续的评估和分析。
2.2 进行评分和计算根据建立的风险评估表格，我们可以对每个评估指标和评分项进行评分。
可以根据实际情况，分配给不同的团队成员或专家来评估不同的风险项。
通过Excel的公式功能，可以实现评分结果的自动计算和统计。
2.3 分析评估结果在评估完成后，我们可以对评估结果进行分析。
可以通过Excel的排序、筛选和图表功能，对风险进行排序和分类，找出潜在的高风险项，并针对性地制定相应的风险控制和应对策略。
风险评估分析表
各职能部门
门加强绩效考核的有效开展，通过
考核促进员工的工作积极性，提高
业务素质。
1.各部门必须严格按照流程开展工
作，对出现的不符合情况及时调整
3
4
12
一般 文件，保持流程的可操作性；2.公 各职能部门
司定期组织对流程进行评审，发现
不适合的流程及时修订。
风险：公司受现有的场地限
4
制，设施、设备已经趋于饱
胀
比较敏感，处于走低形势，
加上银行收紧贷款的发放，
预算。
风险：目前国内钢铁等原材
1.采购部门根据以往年采购量情况
料价格变化不是太稳定，时
来提前制定好全年物资采购采购计
6
原材 料供
应
原材料价格供 应渠道
高时低，给公司采购带来一 定的风险。
机遇：原材料供应价格变动
2
3
6一般Biblioteka 划（特别是钢材方面原材料）；2. 拓展原材料采购渠道，保证优质原 材料供应；3.采购和财务部门要及
划，做好新市场的开拓准备工作。
为 风公 险司：发公展司提产供品新售机后遇服。务处
理不好，顾客抱怨投诉较
多，会影响公司产品的销
售后服务 售，同时会给公司发展带来
2
较大的风险。
机遇：售后服务处理得当，
4
业务部、工程项目部和质量部门严 业务部
8
一般
格按照公司要求及售后服务规定做 好客户服务工作，提高客户满意度
采购部 财务部
给公司发展带来了一定的压
时关注原材料行情变化，提前做好
外部因
力。
备料的采购安排。
素
风险：公司目前塑胶模具在 市场占有率还是比较乐观
风险评估分析表
主导部门
实施时 间
实施 支持性文件 有效
性
15
▲
▲
产品打样
制作的样品未能迎合客户的需 求产品打样周期长，跟不上市 场变化
打样不合格，客户抱怨，订单 流失，被市场淘汰
3
2
新产品开发立项时反复论证市场需
2
12
求，研发产品时尽量选择可重复利用 基本按照文件规 的材料制成产品，加大设计开发的资 定流程运作
设计部
用户抱怨
3
2
1
6 强化客服人员培训
依照顾客满意度 控制程序执行
营业部/ 品质保证 部
持续
顾客满意度控 制程序
有效
需要遵守的外来文件识别不
▲
文件管理
全，导致出现不符合要求的情 况失效文件投入使用，导致引
文件管理失控
发不良后果
建立外来文件清单，将需要使用的外
2
3
1
6
来文件予以规范管理。失效文件及时 回收销毁，如需留档必须加盖“作废 文件，仅供参考”字样印章，以对失
风险评估分析表
所处环境
序 号
过程
风机 外 内 相关 险 遇 部部 方
类别
风险及机遇识别与评价
风险及机遇描述
风险机遇后果
风险分析
初始
S严重 度
O频度
D探测 度
RPN
风险控制 采取管理措施
公司现状
主导部门
实施时 间
实施 支持性文件 有效
性
1.质量方针、
1
▲
▲
资金
公司财务状况运行不畅，现金 资金欠缺，银行借款增加导致
工程变更管理控 制程序
研发部
持续 工程变更管理 有效 控制程序
安全风险评估表参考模板(绳索救援类)
（救援准备阶段）
开辟通用安全区□确保救援区域安全□
救援区设立现场指挥部：
指定一名安全官□指定一名技术行动负责人□
装备管理□ 技术安全□主绳□保护绳□
合格的攀登者（塔架救援）□ 伤员陪护/担架手□
边角处理/高锚点设置人员□ 交叉拖拉/张力系统□
其他人员□
制定事件行动预案□
救援人员使用合适的个人安全装备□
安全风险评估表参考模板
处置单位：安全员：
阶段
内容
第1阶段
（评估）
首要评估：
保护目击者/证人□确定地点和被困人数□
识别对公众和救援人员的直接危险□
行动模式：救援还是收尸□
次要评估：
地形或建筑情况□天气情况□时间□
救援类型：
非技术（＜30°低角度）□
技术（＜60°＞30°陡坡）□
高角度（＞60°）评估是否需要其他资源□
现场有提供救援和转运伤员用的合适装备□
现场有给被困者准备的个人防护装备□
救援行动前的简述□
第3阶段
（救援行动）
技术负责人指挥开始救援行动□技术岗位检查：来自做好保护□救援人员进入危险区□
伤员出危险区□停止操作！救援完成□
第4阶段
（结束）
拆除设备并检查□
救援总结报告□
问责报告□
风险评估表格
1 / 1序号 1 描述 周边环境及村庄风险之前措 施 已 完 成潜在的风险：大气排放风险原因：大气排放超标风险的结果：周边环境污染周边村庄污染可 能 性影 响未 被 发 现 的 概 率 GMP 的 风 险低高 低低缓解措施 IQOQ× PQ×校准×程序×检测其他风险后 行动措施 大气排放经环保部门检测符合国家标准规定是/否序号2描述环境及地下水风险之前措 施 已 完 成潜在的风险：污水排放风险原因：污水排放超标风险的结果：周边环境污染地下水污染可 能 性影 响未 被 发 现 的 概 率 GMP 的 风 险低高 低低缓解措施 IQOQ× PQ×校准×程序×检测其他风险后 行动措施 污水含量指标检测符合规定排放，污水直接排放至市污水处理站进行处理，通过密闭管道进行排放。
是/否1 / 1序号 3 描述周边环境风险之前措 施 已 完 成潜在的风险：废弃原料袋子、合格证标签、周转袋、落地物料风险原因：废弃原料袋子、合格证标签、周转袋、落地物料均沾有原辅料化学成分风险的结果：周边环境污染可 能 性影 响未 被 发 现 的 概 率 GMP 的 风 险低高 低低缓解措施 IQ× OQ× PQ×校准×程序检测×其他风险后 行动措施 运送至锅炉车间进行集中焚烧处理，有专人负责进行收集、记录、焚烧。
是/否序号4描述所占土地风险之前措 施 已 完 成潜在的风险： 污水风险原因：污水渗漏风险的结果：所占用土地造成污染可 能 性影 响未 被 发 现 的 概 率 GMP 的 风 险低高 低低缓解措施 IQOQ× PQ×校准×程序×检测×其他风险后 行动措施 暂存污水经防渗防漏特殊处理是/否1 / 1序号 5 描述 操作人身体风险之前措 施 已 完 成潜在的风险： 噪音风险原因：噪音比较大（但不超出国家规定标准85db）风险的结果：噪音对人身造成伤害可 能 性影 响未 被 发 现 的 概 率 GMP 的 风 险低高 低低缓解措施 IQ× OQ× PQ×校准×程序×检测其他风险后 行动措施 佩带耳塞，定期更换并记录是/否序号6描述人身伤害风险之前措 施 已 完 成潜在的风险： 厂房风险原因： 火灾风险的结果：操作人员人身伤害可 能 性影 响未 被 发 现 的 概 率 GMP 的 风 险低高 低高缓解措施 IQOQPQ校准程序检测其他风险后 行动措施厂房每层有防火分区，防火分区采用防火墙隔开，防火墙上的门为防火门；每个防火分区设有不少于两个安全出口，厂房内任意一点至安全出口的距离均小于50m是/否1 / 1序号 7 描述 人身、厂房、设备风险之前措 施 已 完 成潜在的风险： 雷击风险原因：雷雨天气风险的结果：人身、厂房、设备损害可 能 性影 响未 被 发 现 的 概 率 GMP 的 风 险低高 高高缓解措施 IQOQ× PQ×校准×程序×检测×其他预防性维护 风险后 行动措施 楼顶设立避雷针或避雷带，定期检查避雷针。
风险和机遇评估分析表
8
MP03
1、不合格识别不充分。 持续改进过程 2、改善意识不到位。 3、人员不具备改善的能力。
5
2
10
9
MP04
组织环境及相 1.组织环境识别不齐全。 关方管理过程 2.相关方要求识别不完整。
5
2
10
第 2 页，共 6 页
序 号
风险和机遇来源 （内部/外部）
风险分析 风险和机遇内容 严重 发生 风险评价 风险级别 程度 概率 （L=E*D) 管理措施
2
6
1.建立有效的信息交流机制，以确保交流能 够顺畅。 2.配置适宜的信息交流设施，例如：网络、 电话、传真等。 一般风险 3.必要的信息在交流过程中做好记录并跟进 交流结果。 相关文件： 1.《文件与资料控制程序》 1.建立外来文件清单，将需要使用的外来文 件予以规范管理。 2.失效文件及时回收销毁，如需留档必须加 盖“作废文件”印章，以对失效文件进行区 一般风险 分。 相关文件： 《文件与资料控制程序》、《质量记录控制 程序》 1.采取的适当措施可包括对在职人员进行培 训、辅导或重新分配工作，或者招聘具备能 力的人员等。 相关文件： 1.《人力资源管理控制程序》 1.设备的保养及备件储备。 2.制定年度保养计划，按计划时间对设备实 施保养。定期对设备进行点检并记录。 相关文件： 1.《基础设施与设备管理控制程序》 1.供应商定期评审。 2.开发建立备用供应商。 3.价格成本核算，与供方共赢。 4.供应商定期整改。 相关文件： 《供应商评估管理程序》、《采购控制程序 》
16
SP01
文件管理
1.需要遵守的外来文件识别不 全，导致出现不符合要求的情况 。 2.失效文件投入使用，导致引发 不良后果
6
2
安全风险评估表.xls
injury to others
to use, have unqualified wire
ropes replaced, only
certificate equipment as used
22 设备安装
设备基础不稳
人身伤害、财产损失
√
Installation of Equipment
/环境破坏Personal
/damage to others
transport
人身伤害、财产损失
√
、环境破坏、他人损
设备故障
失Personal injury/ Property
Failure of equipment loss/damage to
others/environmenta
l damage
经常检查物件的绑扎情况
√
Always check the binding
8
驾驶员违章作业
人身伤害、财产损失
√ 教育驾驶员,选择有资质的司机 √
驾驶员
Driver works against 、环境破坏Personal
training\test\qualification
drivers
relevant job
injury Property loss
approved by HSE
Operators
5
设备装载超限
人身伤害Personal
√
禁止装载超限 Prohibit √
作业人员 、
Equipment
injury
overloading
安全员HSE
overloading
& Operators
6
IATF16949风险评估分析表(20200423002619)
风险分析
序 风险和机遇来 号 源（内部 / 外部）
风险和机遇来源内容
风
R
严发 可
险
重 程
生 概
探 测
P
度率 性
级
N
别
管理措施
责任 部门 /
人
实施时 间（开 始- 完 成）
评价 措施 有效
性
7
审 2. 输 出 项 目 未 能 有 效 落
6风
入落实到责任部门。
理各 8.25
实。
险 2. 总经理确保每一项输入均得到评审。
1 SP0 文件管
合要求的情况。
71
理
2. 失效文件投入使用，导
致引发不良后果。
风险分析
管理措施
责任 部门 /
人
实施时 间（开 始- 完 成）
评价 措施 有效
性
风
R
严发 可
险
重 程
生 概
探 测
P
度率 性
级
N
别
沟通，以确保客户的满意度， 从而稳定
客户。
相关文件：《顾客满意控制程序》
1. 建立外来文件清单， 将需要使用的外来
人
实施时 间（开 始- 完 成）
评价 措施 有效
性
2）由于管理不当导致的公
营管理。
部
司内耗增加， 失去市场竞争
2 、对客户每年进行信用等级调查分析；
力。
对竞争对手的调查分析应严谨细致， 加
2、市场风险：
强公司内部的研发能力和技术积累，
1）由于对客户信用及经营
随时保持在行业顶尖水准。
情况了解不够导致的资金 损失；
顾客服
1 COP
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.
风险价值
风险价值（VaR）模型建立在一个项目或一组项目价值变化的分布假设基础上，预计它在一个规定的时期内不会超过一个给定的置信度。
这些模型被用来估计那些预期很少发生的价值变化的极端范围，如估计那些预计不超过95%或99%置信度的损失水平。
管理当局选择预期的置信度和时间范围，在此基础上部分地根据风险容限进行风险评估。
风险价值度量有时会用于通过以特定时间范围内的较高置信度来估计弥补可能损失所需要的资金来合理配置业务单元所需要的资金。
资金度量期间要设定地与绩效评估期间一致。
风险价值的一个应用是风险市场价值，它被交易机构和一些非交易机构用来评估影响金融工具的价格变动风险。
风险市场价值定义为，在特定置信度下的给定时间范围内，在一种金融工具或组合上可以预期到的估计最大损失。
风险现金流量
这种方法与风险价值类似，不同的是它是在给定的置信度和确定的时间范围内估计一个组织或业务单元的现金流量相对于目标现金流预期的变化。
它建立在对现金流量变化行为的分布假设基础上。
风险现金流量用于这样一些业务：其结果对那些与非市场价格因素相关的现金流量的变化敏感。
例如，一个计算机制造商要度量其净现金流量的风险，它可以使用包括一个变量（如外汇汇率）或多个变量（如国内生产总值、计算机配件的供求和公司研究与开发预算的变化）的风险现金流量技术。
这些度量方法可以使公司评估其与现金流量有关的外汇风险或更广泛的现金流量绩效。
风险收益
与风险现金流量相似，风险收益是根据会计收益行为的分布假设估计一个组织或业务单元的会计收益的变化，其数额在给定的置信度和确定期间内预计不会被超过。
损失分布
某些经营或信用损失分布估计使用统计学技术（一般是基于非正态分布）来计算给定置信度下的经营风险导致的最大损失。
这些分析需要收集根据损失的根本原因分类的经营损失数据，如犯罪活动、人力资源、销售惯例、未被授权的活动、管理过程和技术。
使用这些损失数据和相关保险成本和收益的反映数据，形成一个初步的损失分布并加以改进以考虑组织的风险应对。
事后检验
在这个背景下，事后检验主要包括主体的风险度量与随后的利润或损失的定期比较。
事后检验通常会被金融机构使用。
有些组织，包括许多银行，会定期把每日的利润和损失与其风险模型产生的输出结果进行比较，以评价其风险评估系统的质量和准确性，
非概率技术
非概率技术是用来根据分布假设量化潜在事项的影响，而没有确定事项发生的可能性。
因此，这些技术要求管理当局单独确定可能性。
通常使用的非概率技术有敏感性分析、情景分析和压力测试。
敏感性分析
敏感性分析用来评价潜在事项的正常或日常变化的影响。
由于计算相对容易，敏感性度量方法有时用来补充概率方法。
敏感性分析用于：
●经营度量，如销售量的变化对呼叫中心响应时间或生产缺陷数的影响。
●股票，用β系数。
对股票来说，β表示单支股票的变动相对于总体市场组合或
诸如S&P 500指数的一个代替物的变动的比率。
下图用线性近似法来估计固定收益证券价值的变化。
这种近似（用图中较细的线表示）是通过使用一个固定收益敏感性的度量建立起来的，它度量利率小幅度变化（图中4.5％和5.5%之间）引起的价值变化，并且利用这种方法估计利率大幅度变化（在4.5％－5.5%的范围之外）引起的价值变化。
由于曲线的凸度，实际价值（用较粗的线表示）和估计的价值之间存在差异。
专栏5.9 固定收益（金融）工具的敏感性分析
情景分析
情景分析是评估对一个或多个事项的目标的影响。
情景分析可以结合经营连续性计划（business continuity planning）或估计系统故障或网络故障的影响来使用，它反映对经营的全面影响。
如果管理当局试图把增长、风险和利润连接起来，在战略计划编制中可以实施情景分析，这里的风险是用增加的股东价值来评价的。
贯穿多个业务单元的关于增加的股东价值（SV A）的各种情景分析
压力测试
压力测试评估那些具有极端影响的事项的影响。
压力测试不同于情景分析，因为压力测试集中关注的是单个事项或活动在极端情况下的一个变化产生的直接影响，这与情景分析集中关注一个更正常规模的变化相反。
压力测试一般被用作概率度量方法的补充，来分析那些通过与概率技术一起使用的分布假设可能没有充分捕获到的低可能性、高影响事项的结果。
与敏感性分析类似，压力测试通常用来评估经营事项或金融市场活动中各种变化的影响，目的是避免大的意外和损失。
例如，压力测试包括估计下列事项迅速和大规模变化的影响：
●产品生产缺陷的增加
●外汇汇率的变动
●衍生工具所基于的一个基础因素价格的变动
●固定收益投资组合价值的利率增加
●影响一个生产厂运营成本的能源价格提高
设定基准
一些公司使用设定基准技术从可能性和影响方面来评价一个特定的风险，从而，管理当局寻求提高其风险应对决策以降低可能性或影响。
基准数据能使管理当局根据其他组织的经验了解风险的可能性或影响。
设定基准也用于经营过程中的活动，以识别过程改进的机会。
基准包括：
●内部的——把一个部门或子公司的度量与同一主体的其他部门或子公司进行比
较
●竞争的或行业的——在直接竞争者或具有类似特征的更广泛的公司群的度量之
间进行比较
●同类最佳－在跨行业的公司里寻找相似的度量
风险和资金分布
一些组织，尤其是金融机构，要估计经济资本。
一些公司用这个术语指的是弥补财务风险所需要的资金数额。
其他人使用它有些不同，将它作为按照计划经营企业所需要资金的一种度量。
管理当局在战略制定、资源分配和绩效衡量时用到它。
风险地图
一个热图，用颜色代表风险水平（可能性和影响），红色表示高风险，黄色表示中等风险，绿色表示低风险。
这些相同的风险可以用一个矩阵风险地图来描述，横轴表示可能性，纵轴表示影响，如专栏5.14所示。
因为它提供了更多的信息，管理当局能更容易地优先考虑需要注意的地方。
专栏 5.14 可能性和影响平均值的风险地图
专栏5.15提供了同样的基本信息，但是更深入。
它提供了关于风险可能性和影响的可变性的信息，为管理当局提供了看待风险的另外视角。
数值表示
根据业务环境的不同，风险的定量度量可以采用货币数或百分比表示，也可以用特定的置信区间表示，如95%或99%的置信度。
专栏5.6展示了一个带有风险价值度量的数值表示的例子。
专栏5.10展示了另一个例子，应用情景分析方法度量增加的股东价值。
专栏5.16展示了另一个例子，说明了与客户集中有关的风险。
在这个专栏里，最大的客户按照地区划分，提供关于区域性风险的信息。
专栏5.16 根据客户进行的收入分析。