初次面谈-保险
保险公司培训08-初次面谈
不同类型的保险
人寿保险
为家人提供经济支持，保障家庭 的未来。
医疗保险
为医疗费用提供保障，让你无后 顾之忧。 Nhomakorabea车辆保险
为汽车提供保障，弥补交通意外 的损失。
公司背景和产品
1
公司背景
介绍公司的成立历史、规模和业务范围，
产品介绍
2
以增强对公司的信任。
展示公司提供的不同保险产品及其独特
卖点，吸引客户的兴趣。
风险控制
• 向客户解释保险消费的风险，教导如何避免 不必要的风险。
保费计算方法
• 介绍保费计算的因素和方法，以便客户明白 保费的构成并做出决策。
保险误区和投保决策
1 保险误区
解释常见的保险误区，以避免客户在投保过 程中出现误解和困惑。
2 投保决策
帮助客户理解保险计划的好处和局限性，从 而做出明智的投保决策。
了解客户的目标和需求，以便为其提供适合的保险方案。
分析生活状态
询问职业
了解客户的职业，知道他们的收入和生活方式， 以便量身定制保险计划。
家庭情况
探询客户是否有家庭成员，了解他们的家庭状 况，以便为其提供家庭保障。
健康状况
了解客户的健康状况，并咨询他们的医疗需求 和保障。
财务状况
核实客户的财务状况，以便为其提供适当的理 财和退休保障。
保险公司培训08-初次面 谈
在初次面谈中，我们将介绍保险的重要性，并向客户推荐合适的保险计划。 通过仔细询问客户的需求和背景，我们可以提供个性化的保险解决方案。
自我介绍
1
介绍自己
首先，向客户介绍自己，建立信任和亲近感。
2
确认对方姓名
核实客户的姓名，并用正确的称呼称呼客户，以显得专业和礼貌。
保险知识：保险销售话术：初次面谈
（开场寒暄、自我介绍）XX小姐，您好！很高兴如约到来，（赞美：穿着时尚有品味、精神有朝气等）。
这是我的名片，请多指教（朋友转介绍）是这样的，因为张大哥一直称赞你是一个非常优秀的人，所以我就请他一定要帮我，介绍你让我认识，让我有机会能认识你，向你学习学习。
我听张大哥说你是从事_________工作，不知你从事这样的工作有多久了？（夸奖：有韧性/选择一份称心的工作不容易）你目前担任怎样的职务呢？真不错！你对你们公司的升迁还满意吧！那不晓得XX小姐你平常休闲时，都从事哪些活动？真不简单，平时常在一起的朋友是同学还是同事、亲友？他们大都从事哪个行业？（公司介绍）XX小姐，不知道之前是否了解我们的公司？1 好的，我所在的公司叫中意人寿保险有限公司，总资产超过400亿元，在中国合资寿险公司中排名第一位，两个股东（中国石油、意大利忠利）都是世界500强企业且排名前50位。
2 可能你对意大利股东不了解，它有180多年的保险经营经验，经历两次世界大战及数次世界级金融危机，被称为“世界大到不能倒”公司（2008年金融危机：美国保AIG注资才未破产，同样百年的雷曼兄弟投资银行破产）3 意大利忠利实力证明：法拉利公司、意甲罗马足球俱乐部、水城威尼斯80%地产、意大利60%酒桩（停顿：看着对方反应）4 你好，谢谢夸奖哪里？你太客气了。
我毕业后就做到现在，已经XX年了。
我是业务经理\销售主管还好啦，没办法，替人打工就是这样，慢慢等机会吧喔，我周末有时跟老朋友聚会，有时带小孩到郊外走走简述朋友圈及工作，老乡/同学/社团，等对公司不太了解。
噢，是吗？以前真不知道（需求深入挖掘）XX小姐，请问你平常如何做理财的规划呢？那你有买保险吗？1 没买：讲寿险意义与功用（生命保障、收入保障、财产保全、医疗费报销等）讲理赔案例2 买：一年大概交多少保费？给谁保的？当初是什么动机让你买保险的呢？（赞扬）你真是一个负责的好母亲，以你的观点来看，你觉得保险业有前途吗？为什么？XX小姐，你真有眼光！其实保险在外国发展的历史很长，全球很多大企业排名靠前的许多都是保险公司。
保险集团招聘面试题目(3篇)
第1篇一、开场白尊敬的面试官，您好！我是应聘贵公司岗位的候选人，非常荣幸能够参加今天的面试。
在此，我想先简单介绍一下自己，以便您更好地了解我。
我叫（姓名），毕业于（学校），专业为（专业），在校期间学习成绩优异，积极参加各类实践活动，具备较强的团队协作能力和沟通能力。
我对保险行业充满热情，相信自己的能力和经验能够胜任贵公司的工作。
接下来，请您提出面试题目，我将竭诚回答。
二、自我介绍1. 请简单介绍一下您的个人基本情况。
2. 您为什么选择加入保险行业？3. 您认为自己在保险行业有哪些优势和劣势？4. 您在大学期间有哪些与保险相关的实习或实践经验？5. 您认为自己的性格特点适合保险行业的工作吗？三、专业知识与技能1. 请解释一下保险的基本原理。
2. 保险合同的主要内容有哪些？3. 请列举几种常见的保险产品及其特点。
4. 保险理赔的程序是怎样的？5. 保险营销的渠道有哪些？6. 请简述保险公司的风险管理与内部控制。
7. 保险行业的发展趋势是什么？四、工作经历与能力1. 您在过往的工作中，遇到过哪些挑战？是如何解决的？2. 请举例说明您在团队协作中发挥的作用。
3. 您在处理客户投诉方面有哪些经验？4. 您如何提升自己的销售业绩？5. 请谈谈您在沟通协调方面的能力。
6. 您如何应对工作压力？7. 您如何处理突发事件？五、行业认知与职业规划1. 您对保险行业的现状和发展趋势有何看法？2. 您认为保险行业在未来会有哪些变革？3. 您对自己的职业规划是什么？4. 您认为在保险行业，哪些能力或技能最重要？5. 您如何保持自己的竞争力？六、情境模拟题1. 假设您是一名保险代理人，客户对一款保险产品表示出浓厚的兴趣，但对其保障范围和条款有疑问。
请模拟一下您如何解答客户的疑问。
2. 假设您是一名保险理赔人员，接到一起交通事故的理赔报案。
请模拟一下您如何处理这一案件。
3. 假设您是一名保险销售经理，下属员工在销售过程中遇到困难，请模拟一下您如何指导下属解决问题。
保险新人面试自我介绍
保险新人面试自我介绍
尊敬的面试官，大家好！
我是一名保险行业的新人，非常荣幸能够参加这次面试。
我将以我为依据，结合自身的经历和实践，向大家介绍我自己。
我毕业于某某大学的保险学专业，专业知识体系比较全面，涵盖了保险原理、保险产品等方面的内容。
在校期间，我注重理论学习的同时，也积极参加各种实践活动和实习，提升自己的实际操作能力。
在大学期间，我曾经参加过某某保险公司的暑期实习，担任保险销售助理的职位。
通过这次实习，我获得了很多宝贵的经验和技巧。
在实习期间，我与客户进行了大量的沟通和交流，提高了我的沟通能力和处理问题的能力。
同时，我也深入了解了保险产品的销售流程和销售技巧，对保险行业有了更加深入的了解。
此外，我也具备一些其他的技能和特点。
我善于与人沟通，具有较强的团队合作意识和组织能力。
我还具备良好的学习能力和自我驱动力，能够快速适应新环境和新任务。
在平时的学习和工作中，我也注重不断提升自己的专业素养，通过自主学习和参加培训，持续提高自己的专业水平。
在未来的发展中，我希望能够在保险行业继续深耕，不断学习和成长。
我对保险行业的发展充满信心，并相信通过自己的努力，一定能够在这个行业中取得好的成绩。
我愿意接受挑战和压力，不断提升自己的能力，为公司的发展贡献自己的力量。
感谢各位面试官给予我这次机会，相信我能通过努力成为公司的一员，并为公司的发展做出贡献。
谢谢大家！。
第一次面谈五大问
4
只要在职场练熟了 到市场才不会讲死客户
你千万不要做一个杀人凶手哦
5
1
• ห้องสมุดไป่ตู้ • •
我为什么做保险？（新人） 我为什么做保险？（新人） ？（新人 理由： 理由： 我想买保险， 1）我想买保险，就去了解 听说去做保险可以学会很多东西， 2）听说去做保险可以学会很多东西，提 升自己能力。 升自己能力。 • 3）听说保险有挑战性，想锻炼自己 听说保险有挑战性，
2
一、你了解保险吗？ 你了解保险吗？ 客户说:了解 了解. 客户说 了解 你系点样看保险？ 二、你系点样看保险？ 客户说:保险很好呀 保险很好呀…..(或是其他 听完不回答 继 续问 或是其他,听完不回答 客户说 保险很好呀 或是其他 听完不回答,继 续问) 你听说过平安吗? 三、你听说过平安吗 (不管客户怎么回答听了继续问 不管客户怎么回答听了继续问….) 不管客户怎么回答听了继续问 有没有保险人同你讲过保险？ 四、有没有保险人同你讲过保险？ 客户说:有呀 很多公司的人和我说过…. 有呀,很多公司的人和我说过 客户说:有呀,很多公司的人和我说过…. 你买过保险吗？是什么原因导至你今天还不买保险？ 五、你买过保险吗？是什么原因导至你今天还不买保险？ 用心聆听客户的原因,先表示赞同 先表示赞同,然后解释说明 用心聆听客户的原因 先表示赞同 然后解释说明 理赔难,你清楚他买的是什么保险吗 如:理赔难 你清楚他买的是什么保险吗 因为买保险也象去买菜一 理赔难 你清楚他买的是什么保险吗?因为买保险也象去买菜一 你要买到自己喜欢吃的菜,回家才能吃到 保险分有意外,住院 样,你要买到自己喜欢吃的菜 回家才能吃到 保险分有意外 住院 重 你要买到自己喜欢吃的菜 回家才能吃到,保险分有意外 住院,重 疾等等,买了什么就赔什么 不是一份保险保全部…… 买了什么就赔什么,不是一份保险保全部 疾等等 买了什么就赔什么 不是一份保险保全部 假如你真的买保险你会先帮谁买呢? 六、假如你真的买保险你会先帮谁买呢 假如你真的买,你每月可以拿多少钱出来做这计划呢 你每月可以拿多少钱出来做这计划呢? 七、假如你真的买 你每月可以拿多少钱出来做这计划呢 那你的(小孩的 小孩的)出生年月日 八、那你的 小孩的 出生年月日
初次面谈步骤
步骤八：约定下次会面时间
业：陈先生，我需要一两天的时间给您做这份计划，我们后
天同样的时间，或者下午四点，您看哪个时间比较
方便？
客：下午四点吧！
步骤九：道明下次面谈的目的
业：到时我带计划来详细解释给您听，下次见面的时 候我们需要大约四十五分钟。这里是一份关于我
们公司的简介，我送给陈先生您，请您有时间看
步骤六：详细解释养老基金 A2：分红（鸿祥） 关于红利是一个逐年趋势递增的资产。需要为您说明的是： （1）每年的保单周年日为分红日。也就是说，如果您今天开 始这个计划，明年的今天就收到第一张红利通知书。 （2）分红是不保证的。公司将根据分红保险业务的实际经营 状况，按照保险监管机关的有关规定确定红利的分配。每年的 分红水平是取决于公司的资产赢利。但是，平安的资产利润率 在前一百大亚太寿险公司中排名第一。因此，虽然分红水平不 可以保证，但是过去我们都维持了较好的分红记录。 （3）红利的领取有四种方式。我们建议您选择交清增额的方 式，这样的话，分红部分产生的保额也能够转换为养老金了， 非常划算。让我来给您算一下……
步骤六：资料收集
资料二：了解客户个人保险计划
业：那请问陈先生，现在有没有个人的保险计划呢？
您介不介意告诉我是什么原因令您到现在还没有购买人 寿保险的计划呢？ 客：我觉得暂时没有需要。（这里请参照“幸福时光”教案） 业：那也是，其实不是每个人都认为自己有保险的需要。但
是，陈先生，如果经过今天的分析，发现您有这方面的
一看。到时见。
递交并解释建议书的步聚：
客户：陈先生，男，30岁 商品组合：鸿祥（30万）+附加意外伤害（2万）+附加意外 伤害医疗（1万） +附加定期男性重疾（10 万）
保险新人面试怎样自我介绍（精选5篇）
保险新人面试怎样自我介绍（精选5篇）保险新人面试怎样篇1尊敬的经理：您好!我叫，看到贵公司正在招聘关于保险经纪这个消息，我感到非常高兴。
因为目前我正在找工作，看了贵公司关于这个职位的要求与待遇，我觉得自己挺合适的，争取可以到贵公司当一名保险经纪。
在保险这个行业，我已经在这个行业呆了有3年多的时间了，期间卖了数百套的保险，从安全险、教育险、到现在的房产一路走来，卖出的保险，最高的成交额达到3千多万，所以，我相信自己有能力在这个行业立足，也有信心可以当贵公司出色的经纪人，希望您看完这封求职信后可以考虑一下我。
另外，本人拥有优秀的人际交往能力，优秀的客户服务技巧，以及习惯了快节奏高压力的工作与思考的能力，成功地完成公司的任务。
综合这些条件，我相信自己将会是贵公司保险经纪的最佳人选。
保险新人面试怎样自我介绍篇2尊敬的领导：您好!我是-xx大学保险专业一名即将毕业的学生。
在这里十分诚恳的向您申请贵公司个险部培训讲师一职。
中国人保公司是我国最早成立的保险公司，也是目前我国最具实力的保险公司之一。
中国人保寿险一直秉承“人民保险，造福于民”的企业使命，在激烈的市场竞争中以人为本、诚信服务、规范经营、科学发展，在我国保险市场上一直占有不败之地。
选择中国人保寿险是我大学毕业择业的第一选择，能够进入我们人保寿险公司工作是我上大学以来一直不变的愿望。
我就读的辽宁大学是国家重点211院校，其发展至今已有六十多年的历史。
辽宁大学还是全国五所最早成立保险专业的大学之一，其保险专业的办学教学经验十分丰富，为我们国家保险领域培养了许许多多的精英人才，并曾担任过我们中国人保的干部培训基地。
我很幸运的选择了保险这个专业，在大学四年的学习中，我学习并掌握了《人身保险》、《财产保险》、《再保险》、《海上保险》、《保险法》等专业知识，并学习了经济以及金融学的相关基础知识。
在大学期间我担任班干部，积极参加各项活动，利用寒暑假在我们picc寿险本溪支公司实习锻炼，在单位受到领导和同事的一致好评。
保险销售类面试题目(3篇)
一、开场白尊敬的面试官，您好！我是参加本次保险销售岗位面试的候选人。
非常感谢您在百忙之中抽出时间与我进行交流。
在此，我想先做一个简单的自我介绍，以便您更好地了解我。
我叫（姓名），毕业于（学校），专业是（专业）。
在校期间，我积极参与各类社会实践和实习活动，积累了丰富的销售经验和人际交往能力。
我对保险行业充满热情，相信自己的能力和潜力能够胜任这份工作。
二、个人基本情况1. 请您简要介绍一下自己，包括姓名、年龄、籍贯、教育背景等。
【解析】此题旨在考察候选人的基本信息，以及是否有良好的表达能力。
候选人应简洁明了地介绍自己，突出自己的优势和特长。
2. 您为什么选择保险销售这个行业？【解析】此题考察候选人对保险行业的认识以及选择该行业的动机。
候选人可以从以下几个方面回答：对保险行业的兴趣、个人职业规划、行业前景等。
三、销售技能与经验1. 请您谈谈自己在销售方面的优势和劣势。
【解析】此题考察候选人的自我认知和反思能力。
候选人应客观分析自己的优势和劣势，并提出改进措施。
2. 您在以往的销售工作中，遇到过哪些挑战？是如何克服的？【解析】此题考察候选人的应变能力和解决问题的能力。
候选人可以结合具体案例，说明自己在面对挑战时的应对策略。
3. 您认为一个优秀的保险销售人员应该具备哪些素质？此题考察候选人对保险销售行业的理解。
候选人可以从以下方面回答：沟通能力、专业知识、人际交往能力、责任心等。
4. 请您谈谈自己在客户关系管理方面的经验。
【解析】此题考察候选人在客户关系管理方面的能力。
候选人可以结合具体案例，说明自己在与客户沟通、维护客户关系等方面的经验。
四、保险专业知识1. 请您简要介绍一下保险的基本概念和种类。
【解析】此题考察候选人对保险行业的基础知识掌握程度。
候选人应准确回答保险的定义、种类等。
2. 您如何看待保险产品的销售与理赔？【解析】此题考察候选人对保险销售与理赔流程的理解。
候选人可以从以下方面回答：销售过程中的注意事项、理赔流程、客户满意度等。
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步骤六：资料收集
资料二：了解客户个人保险计划 业：那请问陈先生，现在有没有个人的保险计划呢？
您介不介意告诉我是什么原因令您到现在还没有购买人 寿保险的计划呢？ 客：我觉得暂时没有需要。 业：那也是，其实不是每个人都认为自己有保险的需要。但 是，陈先生，如果经过今天的分析，发现您有这方面的 需要的时候，您会不会考虑呢？
步骤一：自我介绍
业：陈先生，我叫XXX，是XX保险公司的寿险代理人
（递上名片）。很高兴认识您。
客：请坐。
步骤二：建立轻松良好关系
业：陈先生，您的办公室挺开阔的，您桌面上的这些奖牌有 什么来历吗？
客：那是这几年在公司拿的奖牌。
业：陈先生您真厉害，您在公司里做了很久吗？
客：是啊，有五年了。
步骤三：道明来意
步骤六：资料收集
资料六：询问客户资料
业：陈先生，我为您设计这个计划，需要三个资料。 第一，是陈先生您的出生日期？ 第二，您抽烟吗？过去五年有没有做过手术？ 第三， 一般人都会预留5—7%作为家庭养老保 障计划的预算， 轻轻松松，在不影响日常开 支的情况下，不知道陈先生您每个月可以预 留多少钱来参加这个计划呢？
步骤六：资料收集
资料三：家庭背景 业：陈先生，为了给您提供一个准确的分析，您介不介意我
了解一些您的基本情况？不过请陈先生您放心，这些资料 我
会绝对保密。 业：陈先生，请问您现在多大了？有没有结婚？不知道您有
没有小孩呢？ 客：我今年30岁，小孩已经2岁了。
业：现在基本上每一个家庭就一个孩子，都宝贝的很。
业：陈先生，首先很感谢您给我的时间，我今天来见您的 目的就是我在电话里所说，希望用大约5—20分钟的时 间，向您提供一个有关您保险状况的分析，经过分析
之后，如果您认为有需要的话，我会提供一些资料及建议
给您作进一步的参考。无论如何，我们认识后，您自
己或是您的朋友有这方面的需要时，也知道怎样联络我。
另外，陈先生今天您和我所说的一切资料，我会绝 对保密。
步骤八：约定下次会面时间
业：陈先生，我需要一两天的时间给您做这份计划，我们后 天同样的时间，或者下午四点，您看哪个时间比较 方便？
客：下午四点吧！
步骤九：道明下次面谈的目的
业：到时我带计划来详细解释给您听，下次见面的时 候我们需要大约四十五分钟。这里是一份关于我 们公司的简介，我送给陈先生您，请您有时间看 一看。到时见。
业：陈先生，这是我们公司的简介，一会我会留下来给您仔细看的。
步骤六：资料收集
资料一：了解客户个人福利 业：陈先生，刚才您说您在公司已经服务了五年，那公司提
供了什么员工福利呢？例如有没有买社会保险呢？要不 要每月供款呢？有没有团体人寿保险呢？您有没有其他 医疗福利？ 业：陈先生，不知道您同不同意，一份工作不一定是终生的， 一个好的保障计划，应该由自己控制，无论去到哪里您的利 益都不会受到影响，不知道陈先生您同不同意呢？
步骤七：养老保险计划预算（工具：《鸿祥年金转换表》）
业：根据前面的分析，您退休后养老缺口是1638 元。那么，如果您选择
了平安公司的新鸿祥年金产品作为养老保险计划，根据您目前的年龄和
预计退休年龄，您只需要每月存上845元就可以满足您的养老计划！
（根据《鸿祥年金转换表》 ） 客：好的。那么，我什么时候能看到具体的养老保险计划呢？
步骤六：资料收集
资料四：挖掘养老保险需求
业：所以说，现在生活指数这么高，社会竞争压力这么大，以后我们儿女 照顾自己的家庭就已经很不容易。作为父母的我们，怎么忍心再增加他 们的负担呢？
客：你说的不错。 业：那您知道您退休后的养老金是多少吗？ 客：不是很清楚。
步骤六：资料收集
资料四：挖掘养老保险需求
步骤四：安排座位
业：陈先生，由于待会我们会涉及到一些数字，您不介意我
们坐近些吧？
步骤五：介绍公司背景（参考：XX保险公司介绍三折页）
业：陈先生，不知道您有没有听说过我们公司
首先我想说一些公司的背景资料，因为购买保险是一个比较长远的计 划，所以了解投保公司的实力背景非常重要，不如现在让我为您介绍一下 公司的背景：xx于19xx年在xx成立，是我国第一家保险公司。
3780元，您的养老缺口是 1638 元。
步骤六：资料收集
资料四：挖掘养老保险需求
客：那你觉得我现在应该怎样比较好呢？ 业：其实解决这个问题有两种方法：第一是存银行，以后作为养老补充；
第二是买商业养老保险。不过现在银行的利率很低，而且缺乏年轻时期 必要的保障。所以像您这样需要养老补充的人，都会购买商业养老保险。 一份好的养老保险计划，基本上可以把年轻时候的钱一点一点存起来，到 年纪大的时候自己可以拿来用，我相信您也希望退休之后，自己有笔钱可 以做您想做的事，安享晚年。陈先生，您觉得呢？ 客：你的提议听来好象不错。
步骤六：资料收集
资料五：挖掘其他需求
业：另外，陈先生，您是一家之主，在您的关怀和照顾之下，您的太太和 孩子都生活得很舒适。现在您的家人都在您的保护之下生活得很好，因 为您是他们的保险。但一个人无论多有本事，有两种事情是不能控制的， 一个是重大疾病，另外一个是意外。一个好的保障计划，基本上可以提 供一笔应急钱，令您或您的家庭可以更好地应对困境。
客：那是！那是！
业：那您有没有想过什么时候退休呢？
步骤六：资料收集
资料四：挖掘养老保险需求 业：人生的旅程会有多长我们大家都无法预测，不过我们相信陈先生您未 来的收入会随着您的经验和学问一起增加，但到您60岁退休之后，您的收 入可能会大幅减少，甚至为零。其实我们辛辛苦苦工作这么多年，都
希望退休之后可以安享晚年。而退休之后收入主要来自三方面，首先就 是自己的投资和储蓄，第二就是儿女给钱您花，第三是社会养老保险。 业：陈先生，实际上您现在很棒，没有任何问题。但是老年是人生必经阶 段，是不可避免！如果不现在开始规划，到那时生活品质就会下降。 客：对。 业：另外，不知道您同意不同意，以后的小孩生活压力其实很大的？ 客：那是，现在社会的竞争实在太激烈了。
业：那我们来大致计算一下您退休时的月领养老金状况吧。请问，您现在 的月工资收入多少？这很重要，您不介意吧？
客： 5400 元。 业：那您以后的社会养老金是2142 元。（根据《补充社保养老表》）
业：那Байду номын сангаас觉得退休后每月多少养老金才可以保证您退休后的生活质量呢？
客： 3000 元吧。
业：陈先生，实际上您退休后要保持现在的生活品质，您需要的养老金是