中行银保通系统操作培训
七、当日柜面退保流程
目前仅对当天承保 的有效
注意：1、必须是同 一业务经办员在同 一台终端上进行操 作，即谁出单谁撤 单；2、契撤时必须 看清记录，切勿将 其他承保记录契撤； 3、投保单契撤必须 在已经完成在线核 保并点击过打印成 功的前提下有效， 即成功出单；4、对 于成功契撤的必须 将已经打印的保险 单和发票加盖作废 章并收回。
六、柜面出单流程
4、对已通过前台复核的投保单进行在线核保
进入投保单处理模块→ 在线核保→选择并确认或 双击需要核保的记录→输 入已经领取的保险单号码 和发票（收据）号码，确 认信息无误后点击确认等 待在线核保通过→在线核 保通过后会提示核保成功， 点击确认后自动进入打印 界面。
注意：1、由于网络原 因可能等待时间会稍长， 此时请不要连续点击确认； 2、若由于网络原因导致 在线核保失败请先点击取 消按钮退回到主界面，待 网络顺畅时再进行操作。
❖ 中国银行与人保寿险合作开发的银保通系统是基于windows平台开发的，主 要包括以下几个常用模块：单证管理、新保出单、当日契撤（交易取消）、 日终对帐。
❖ 目前中行银保通系统支持销售的产品有：金鼎富贵（分红型），智胜金（万 能险）、优选金（万能险）。
三、操作流程
登录系统 凭证管理 保费处理 投保单处理
当日契撤处理
四、系统登录
请将显示器分辨率 设置为1024×768模 式
点击桌面或生产系 统中的IBAS图标
用户名是您的RBS柜 员号，初始密码为 888888 （可在系统 参数管理中修改密 码）
用户类型分为 1、 业务管理员 2、凭 证管理员 3、复核 管理员 4、业务经 办员
五、凭证管理
六、柜面出单流程
3、对已经录入成功的投保单进行前台复核
投保单复核原则上由复 核管理员完成，若系统 设置中给业务经办员授 予了相应的权限也可由 业务经办员自行完成。
进入投保单处理模块→ 投保单复核→选择并确 定或双击需要复核的记 录，即可看到已经录入 完毕的投保单的详细信 息，确认信息无误后点 击通过→点击取消返回 到投保单处理模块；若 发现信息录入有误则点 击退回，并进入投保单 录入模块，重新录入正 确的信息，然后再次进 行投保单复核处理。
中行银保通系统操作流程
2008年元月 湖南·长沙
一、内容提要
1 中行银保通系统概述 2 中行银保通系统操作流程 3 银保通投保资料交接 4 银保通出单常见问题解决
二、系统概述
单证管理
中行银保通 系统
日终对账
新保单证
当日契撤
❖ 银保通系统是银行与保险公司连接为完成与保险相关的业务而建立起来的一 套实时交易系统。
六、柜面出单流程
5、打印保险单和发票（收据）
核保成功提示准备打印保单， 点击确认进入打印页面 点击打印后将对应的保险单 正面向上送入打印机中打印保 险合同信息。 当正面打印完毕后打印机会 自动退纸，此时无需再次点击 打印按钮，直接将保险单翻转 背面向上送入打印机打印现金 价值表。 保险单打印完毕后系统提示 准备打印发票，此时先点击打 印，再将对应的保险费收据正 面向上送入打印机中打印。 打印完毕后请仔细核对打印 结果，确认无误则点击确认进 入打印结果确认界面。否则在 进入打印结果确认界面后直接 点击打印失败 注意：在所有打印未完成前 切勿点击确认按钮，否则会导 致实际打印操作尚未完成时提 前进入打印结果确认界面。
投保单处理
投 保 单 处 理 有 以 下 几 个 模块： 投保单录入 投保单修改 投保单复核 投保单注消 在线核保 保单契撤 保 单 挂 失 （ 暂 不 能 使 用 ）
六、柜面出单流程
2、录入详细信息
进入投保单处理模块→投保单 录入→此时可看到刚才已经成功 做了收保费处理的纪录，选择并 确认或双击进入→依照人身保险 投保单中的详细信息逐一录入投 保人和被保险人（若为投保人本 人也必须再录一次）及身故受益 人的证件号码、出生日期、通讯 地址、职业、联系电话、保险费 等详细信息 →录入完毕后点击确认（若提 示错误请仔细阅读<必要时请完 整记录错误提示>并对错误项进 行修改后再次点击确认）→提示 录入成功确认→点击取消并返回 到投保单处理模块 注意：1、信息必须录入完整， 对于暂不清楚的信息（如不知道 电话号码）则必须输入‘无’； 2、对于没有指定身故受益人的 必须在身故受益人姓名栏下方输 入‘法定受益人’五个汉字，否 则无法通过核保效验；3、当身 故受益人为指定的某人时，受益 比例栏只需填写阿拉伯数字，不 需要加注百分号；4、柜台出单 暂时不能做特约备注。
六、柜面出单流程
1、收取保费
进入保费处理模块→收 保费：选择公司人保寿险 →输入人身保险投保单号 码（若提示投保单号已存 在可换一份投保单号输入 并与客户实际签字的投保 单一同保留）→输入金额 （投保单中保险费的金 额）、投保人姓名、身份 证明件号码等信息→确认 →提示收费成功确认→等 出现打印界面后点击打印 →送存款凭条到打印机中 打印→打印完毕后察看姓 名、证件号码及金额是否 正确，不正确进入退保费 模块（详见七、当日退保 流程），确认无误后请客 户签字确认（可能会提示 退纸失败，此属正常，点 确认即可）→点取消返回 到主界面 界面中红色项为必需填 写的项目。
❖凭证管理分为支行凭证 管理员管理模式和前台业 务员凭证管理模式，所有 凭证必须首先由支行凭证 管理员进行凭证登记增加， 再分配到各网点或再由网 点业务员进行凭证领取。 ❖业务员领取凭证步骤：1、 进入凭证管理→凭证领取 增加：选择公司人保寿险 →选择凭证类型保单（实 物为保险单）→输入保险 单号→确认→察看提示是 否领取成功→确认 2、再选择公司人保寿险 →凭证类型发票（实物为 收据）→输入收据号→确 认→察看提示是否领取成 功→取消返回到主界面
六、柜面出单流程
5、打印保险单和发票（收据）
打印结果正确且字迹清 楚则点击打印成功并返 回到主界面，所有操作 完成。
若打印结果不正确或字 迹不清楚则点击打印失 败，此时体统提示凭证 是否作废，点击确定后 系统自动发送在线冲正 请求，成功后返回在线 冲正成功提示，点击确 认。此时可进入在线核 保模块对打印失败的投 保单再次进行在线核保 操作，但需启用新的保 险单号和发票（收据） 号。
银保通系统
第1章银保通系统一、概述伴随保险公司业务发展，为促进销售、打造品牌，发掘优质客户群、降低成本、提升服务、创造更大的利润空间，银行保险是保险公司最重要的拓展渠道之一。
东南融通公司提供的银保通系统的目标在于通过银行为客户提供便利的保险服务，通过实现客户在银行柜面办理各项保险相关业务、银行与保险客户共享、资源共享，拓宽金融服务的广度、增强服务的深度，最终实现银－保利润最大化。
二、典型应用1、银行柜面交互部分：完成柜面录入、选择、打印等；2、网银：客户通过中间业务平台自助完成保险业务请求；3、银行中间业务平台：负责与柜面和网银的交互、与保险方的交互、与保险核心业务平台的交互，处理并记录相关中间结果；4、银行核心业务平台：从相关帐户中转入转出费用；5、中间通讯：负责银行与保险公司之间银保通系统的通讯；6、银保通业务平台（保险后台处理）：对银行端发起的业务请求进行实时处理并返回。
三、主要特点1、模块化的功能框架功能模块化、低耦合设计，增强了系统的兼容性；渠道模块化，增强了系统扩展性。
2、实时高效的业务处理高效的出单系统、便捷的保全操作、现场的客服体系，均通过银行柜面实时完成，能极大提升保险公司的客服品牌。
3、规范的流程控制管理通过系统定制的业务处理流程，规范了单证管理、清算交易管理，提高了资金的归集效率，达到控制风险、节约成本的目的。
4、严密的信息安全体系通过与银行的专线连接，从物理层保障传输数据的安全性；数据加密、单证加密、身份认证等方法也极大地保证了数据资料的安全性。
5、基于语义的信息交互目前各家银行发送的数据没有标准的技术接口，银行将数据以业务描述的形式传送，保险公司在收到文本进行格式转换后，再将数据从语义层剥离（解析）后进行处理。
这就使得数据交换这一关键动作从银行与保险公司各自的系统定义约束中独立出来。
6、对业务管理的支持通过系统的银行柜员管理接口，为保险公司加强对银行柜员的管理提供了支持，便于保险公司对银行柜面人员的绩效考核，使得保险公司对银行的合作力度能从最基层实施监控。
中国银行全国集中银保通系统用户手册
全国集中版银保通项目用户手册撰写单位：全国集中银保通项目组日期： 2012-7-24 文档编号: IBAS_V01.0Z_UM01软件版本号: V01.0Z保密级别：保密修订历史记录备注：产生本文档首次入库时，该表开始填写，说明本次为新建。
产品开发过程中或以后产品升级过程中，每次修改都要在该表中登记主要内容，修改内容直接在文档中体现，并在本文档后面依次添加详细修订明细。
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目录第一章概述 (5)1.1 业务概述 (5)1.2 基本定义 (5)第二章业务处理说明 (5)2.1业务处理流程 (5)2.2用户操作流程 (8)第三章系统功能操作及使用说明 (8)第四章其它 (146)附录A 快捷方式一揽表 (147)附录B：详细修改说明 (153)第一章概述1.1 业务概述随着中国银行IT蓝图工程的稳步推进，2011年将完成核心BANCS系统的全国逻辑集中，为促进业务更好、更快地发展，迫切需要银行代理保险系统实现全国集中，以协助业务部门进行集中管理、统计查询、决策分析、业务渠道拓展等相关工作。
1.2 基本定义➢契撤：指犹豫期内因客户反悔而发生的退单操作；犹豫期一般为10天，分为当日契撤和非当日契撤；➢险种：指保险公司销售的保险产品；➢保全变更：指保险公司根据客户提交的资料变更申请而做的处理操作；➢满期给付：指客户保险期满后由保险公司返还给客户的收益。
第二章业务处理说明2.1业务处理流程2.2.1寿险交易模块1、新单承保：对投保信息进行录入、试算、缴费和打印。
2、缴费打印：新单承保试算成功后，进行缴费和保单打印。
3、异常交易调整（冲正）：用于对账务异常的交易进行手工调整。
4、出单补录：根据补录信息计算手续费和出单费。
5、保单当日契撤：对当日成功缴费的保单进行契撤操作。
6、保单重打：重打当日已经缴费成功的保单。
7、续期保费缴纳：对本网点经营范围内的保险公司进行续期保费缴纳。
柜面系统操作规程(3篇)
第1篇一、总则为确保柜面业务的正常、高效运行，保障客户利益和银行资产安全，特制定本柜面系统操作规程。
本规程适用于所有柜面工作人员，所有柜面业务操作均需严格按照本规程执行。
二、操作前准备1. 柜面工作人员在上班前，应检查柜面系统设备运行状态，确保系统正常、网络畅通。
2. 棜查个人登录密码，确保密码正确无误。
3. 验证操作权限，确保符合操作要求。
三、柜面系统操作流程1. 登录系统（1）使用个人用户名和密码登录柜面系统。
（2）登录成功后，核对操作权限，确保符合操作要求。
2. 业务办理（1）根据客户需求，选择相应业务模块。
（2）按照业务流程，输入客户信息、交易金额等数据。
（3）核对数据无误后，进行业务办理。
3. 审核与确认（1）业务办理完成后，系统自动进行审核。
（2）审核通过后，柜面工作人员需再次确认业务信息无误。
（3）确认无误后，提交业务。
4. 交易查询与打印（1）根据客户需求，查询交易记录。
（2）查询结果无误后，可打印相关凭证。
5. 退出系统（1）完成业务操作后，点击退出系统。
（2）确保所有操作已保存，避免数据丢失。
四、操作注意事项1. 严格遵循操作规程，不得擅自修改系统设置。
2. 不得泄露客户信息，保护客户隐私。
3. 遇到系统故障，及时上报上级部门，不得擅自处理。
4. 遵守国家法律法规，执行银行内部规章制度。
五、监督与考核1. 银行定期对柜面系统操作进行监督和检查，确保操作规范。
2. 对违反操作规程的行为，进行严肃处理。
3. 将柜面系统操作纳入绩效考核，激励员工规范操作。
六、附则本规程自发布之日起实施，如遇国家法律法规、银行内部规章制度调整，按新规定执行。
第2篇第一章总则第一条为确保柜面业务的正常运行，保障客户资金安全，提高工作效率，特制定本操作规程。
第二条本规程适用于我行所有柜面业务操作人员，包括柜员、主管、会计、出纳等。
第三条柜面操作人员应严格遵守国家法律法规、金融行业规章制度和本行各项业务操作规程，确保业务操作规范、准确、高效。
个人理财业务操作培训课件
个人客户挂失
• 个人挂失业务交易
●原挂失交易包括“7654个人账户挂失/解挂”、“1993挂失换卡功 能”“2720个人账户挂失开户/换折”、“2721个人账户挂失销 户”、“1306查询储蓄账户挂失登记簿”、“1991查询灵通卡挂失 登记簿”和“3983工银财富卡/理财金账户/e时代卡账户销户”的挂 失销卡功能。 ● 新的交易为“7654个人客户挂失”交易。
查询账号
可查询本地区储蓄账 户的客编、账户状态 、证件、余额等信息
查帐户返回信息：帐号、状态、证件类型、证件号码、客户 编号、币种、钞汇标志、实际余额、开户日期
确定
2019/3/11
否定
返回
退出
14
个人客户挂失
0－账户信息查询：按证件方式查询。
查询方式 ：按证件查询 户名 卡类型 储蓄种类 证件类型 证件号码 卡号 帐号 查询结果 客户编号、中文姓名、英文姓名、证件类型、证件号码、是否可 疑重复、可疑重复客户编号、证件失效日期、国家ID、国家与地区 客户联络信息 个人帐户信息 上一页 下一页 取消 确定 查询卡号 查询账号
8
2019/3/11
审核内容：
• 5、严禁个人客户经理为本人服务的客户代办金融业务；
严禁营业网点员工直接代理客户办理任何金融业务； 严禁柜员为本人办理任何业务。 6、授权人必须使用本人的授权卡办理各项授权业务。 7、授权人必须审核挂失人（代理人）的证件类型、号 码等相关资料，必须确认挂失人（代理人）在场。 8、授权人必须审核系统提示的全部授权内容；授权人 必须审核交易输入的业务要素正确无误。 9、审核凭证打印输出内容与凭证填写内容相符。 10、审核客户在挂失申请书上的签名正确。
个人理财业务操作培训 2009年8月 李秀兰
个人理财业务操作培训课件教材课程
务处理、挂失登记簿查询等四项业务功能；
2020/8/17
5
挂失业务受理流程
1－挂失业务受理
●挂失方式：正式挂失和口头挂失；
●挂失类型：银行介质挂失和挂失申请书挂失；
●取消原密码挂失业务，改为密码重置处理；
2－挂失业务处理 ● “2-挂失业务处理”主要包括：挂失撤销、挂失销（户）卡、挂失开户/换 （卡）折、垮地区网点撤并换（卡）折； ●增加“挂失销卡”功能； 1）仅支持财富卡、理财金账户卡和e时代卡的销卡功能； 2）灵通卡的挂失销卡则仍须使用3994（卡下基本户为有折户）或2724（卡下基 本户为无折户）交易； 3）挂失销卡时，该挂失卡下需只剩有活期基本账户；否则，只能先挂失换卡再 进行销户处理 ； ●如在挂失受理时，“是否核保”标志选择“须核保”，则挂失处理将须输入核 保申请书编号。
托他人办理，还需审核代理人身份证件是否真实有效。
• 2、客户填写的《中国工商银行储蓄挂失申请书》上
的证件号码、证件类型是否与挂失人/代理人提供的身 份证件相符。
• 3、申请书上的账号或卡号、户名、金额、币种、储
种、开户日期、住址、挂失方式等信息是否准确、完 整。
• 4、如果客户办理正式挂失，则还应审核已办理的挂
2020/8/17
6
操作步骤
• 1.问候、询问客户 • 2.复述业务 • 3.审核相关资料 • 4.交易处理 • 5.打印凭证 • 6.审核凭证及客户签名 • 7.加盖印章 • 8.整理、清分凭证及相关资料 • 9.递交客户 • 10. 道别客户
中信银行综合业务培训3
中信银行综合业务培训3
一、综合业务集中后操作上的变化
• 设置交易流程、增加事中复核； • 增加验印控件、防范会计风险； • 进行交易整合、减少画面切换； • 实现账务联动、提高操作效率； • 创建电子底卡、方便查询核对； • 增加打印功能、停止手工填写；
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
部分业务增加联动处理 系统联动交易
联动冻结、解冻 （如保证金业务）
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
联动交易－冻结、解冻
如保证金业务 1003定期保证金开户联动冻结、1004定期保证金结清 0824活期保证金解冻出账、0831活期保证金销户
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
部分业务增加联动处理 系统联动交易
联动冻结、解冻 （如保证金业务）
联动收费 (如银行汇票)
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
联动收费－如8503签发银行汇票中收费画面
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
联动收费－如签发存款证明联动收费画面
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培ห้องสมุดไป่ตู้3
设置流程
如：取款业务（定期、通知存款部分支取或结清）、活期保 证金出账结清、定期保证金结清业务都设置简单流程
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
一、综合业务集中后操作上的变化
• 设置交易流程、增加事中复核； • 增加验印控件、防范会计风险； • 进行交易整合、减少画面切换； • 实现账务联动、提高操作效率； • 创建电子底卡、方便查询核对； • 增加打印功能、停止手工填写；
银保通基础知识
1
目录
什么是银保通
银保通系统特点
银保主要专有名词介绍
银保通系统发展背景 银保通业务流程
批量业务介绍
投保单样张
2
3
4
银保主要的专有名词介绍
保险人：指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。(太平人寿) 投保人：指与保险公司订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。(张三) 被保险人：指其身体或生命受保险合) 受益人：指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。 (张三的母亲) 保险费：简称保费，指投保人交付给保险公司的钱。 (3000元) 保险金：指保险事故发生后被保险人或受益人从保险公司领取的钱。(8万元) 保险金额：简称保额，指保险公司承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。(10万元) 保险单：简称保单，指保险公司给投保人的凭证，证明保险合同的成立及内容。保单上载有参加保 险的种类、时间、保险金额、保险费、保险期限等保险合同的主要内容，保险单是一种具有法律效 力的文件。(购买保险后，张三拿到的一个合同文件) 保险利益：又称可保利益，指投保人对保险标的具有法律上承认的利益。 (保单中所列的相关内容) 保险产品：由保险人提供给保险市场的，能够引起人们注意、购买，从而满足人们减少风险和转移 风险，必要时能得到一定的经济补偿需要的承诺性组合。(太平一号意外险) 核保：指寿险公司对保险对象的风险进行评估，决定是否接受被保险人的投保以及以什么条件来接 受投保的过程。(太平人寿对张三的父亲的情况进行评估) 承保：指寿险公司接受被保险人的投保并签发保险单的行为。(太平人寿接受张三为父亲的投保)
5
银保通系统发展背景
银保通操作手册(中国人寿)
湖南省农村信用社（合作银行）“银保通”系统（中国人寿）操作手册湖南省农村信用社联合社二0 一0 年一月一十六日第一章系统介绍1.1系统简介“银保通”系统由湖南省联社在现行中间业务平台上和综合业务系统网络内，自主开发完成的，具与中国人寿保险公司湖南分公司实现网络联接、信息共享，实现实时投保服务功能。
该系统目前主要实现的功能有出单核保、出单缴费、当日悔单、保险单的打印、保单重打、发送对账文件等，以后还将增加续期查询、续期收费、批量代扣等功能。
1.2业务处理原则交易数据以农村信用社（合作银行）为准。
对账以农村信用社（合作银行）当日记帐成功的投保流水为准。
交易数据自动化。
第二章交易描述2.1交易码清单1、银保通系统有保险单和投保单两种凭证，这两种凭证的编号皆是十六位数的编号，保险单的使用系统控制柜员必须从已登记入库的保险单最小号顺序使用，不可跳号使用；投保单的使用系统不控制按顺序使用，但保险单凭证和投保单凭证在系统中都是作为重要空白凭证管理的，作废凭证必须做好登记退还保险公司。
2、在业务受理中做核保（交易码3431）交易时，若出现提示”[INSU]+错误提示"，说明该保单录入信息通不过保险公司的系统验证，则柜员可根据返回的错误信息修改相关字段值后可重新提交核保请求，如果填写保单的相关信息正确无误，仍然核保不成功，则可能是保险公司方的信息系统出现问题，具体问题要联系保险公司解决。
3、营业终了，代理网点须用3415 （银保通业务报）交易打印“投保资料交接清单”，与当日已做成功的业务笔数与金额，如有不对，必须当天查证清楚，不能隔天操作处理。
4、凭证说明：保单和投保单由保险公司提供给县级联社，代理网点直接从县级联社领取。
客户投保交费成功后，代理网点打印的存款凭条客户联作为客户留存的交费收据，客户可凭此客户联到保险公司换打正式交费发票。
若投保单资料录入后不做出单，需手工用3403交易将此投保单做作废处理。
新契约及银保通操作流程
下面介绍下新契约回执管理：初审人员必须在第一时间通知代理人领取保单，代理人在领取保单必须尽快将回执交回公司，如果不及时交回公司会影响自己的佣金。所以大家在以后一定要记得及时交回执，大家出一单也很不容易，如果仅仅因为回执问题而影响佣金很不值得。回执回销率是客户经理的考核指标之一。保单犹豫期自回执在系统中回销之日起计算，在十天犹豫期内客户退保，公司都会无条件的退还客户保险金，客户不受损失。关于犹豫期也要计算好，有时只是一天的差距，退还给客户的钱就大相径庭。碰到犹豫期最后一天是周末或节假日可以往后顺延。举个例子。。。
幻灯片上的这种填法是不正确的，因为投保人是赵兰香，被保人是赵颖，投保人与被保人不是同一人，所以不能勾选被保人资料栏内的“同投保人”选项。
客户资料中所有的证件必须填写证件的有效截止日期。如证件所示“发行日X年Y月Z日，有效期为N年”，则需要换算成有效截止日期填写，即“有效期至X+N年Y月Z日”；如证件属于长期有效、终身有效的情况（如：长期有效的身份证等） ，则有效截止日期填写为“长期或终身”；如被保险人为未成年人 ，并有身份证件时，必须填写证件有效期。如提供有证件号的户口本，则证件有效期填写长期。其他则填写暂无证件。
三、银保通操作流程
教具
1.讲师资料：
投影片、课程操作手册、随堂讲义
2.教学辅助工具：
电脑及投影仪、白板、白板笔，白报纸、计时器、提示铃
员学习工具：
水彩笔/油性笔、海报纸、学员手册
注意事项
1. 本课程以讲授为主
2．两个内容的时间掌控
3．某些提问的地方讲师可做自问自答
投影片
操作要领
备注
一、课程导入
新契约及银保通操作流程
《新契约及银保通操作流程》课程规划表
系统银保通业务操作手册
BoEing系统银保通业务操作手册文档信息：编号：产品：BoEing系统银保通类别：密级：公开状态：路径：修订记录：日期版本修订内容概述作者2014/05/10 1.0 按照新一代银保通的业务流程，编写该操作手册陈奕颖、李泽伟、陈逸祺、田玉洁、杜明、黄利骏、潘晓寒、关文婷2014/06/10 1.1 增加柜员流水查询交易(8273)，调整826b和8272交易描述李关义、朱全鑫、赵鹏2015/08 1.2 按照BoEing系统银保通的业务流程，编写该操作手册银保通BoEing项目组2015/09/17 2.0 对手册进行更新整理李关义、王营目录BoEing系统银保通业务操作手册 (1)目录 (1)一、基础内容 (1)1.1. 概念术语 (1)1.1.1. 投保人 (1)1.1.2. 被保险人 (1)1.1.3. 受益人 (1)1.1.4. 保险金额 (1)1.1.5. 保险费 (1)1.1.6. 投保单 (2)1.1.7. 保险单 (2)1.1.8. 趸缴 (2)1.1.9. 期缴 (2)1.1.10. 批单 (2)1.1.11. 犹豫期退保（撤单） (2)1.1.12. 退保 (3)1.1.13. 满期给付 (3)1.2. 功能点 (3)1.2.1 新单试算 (3)1.2.2 新单缴费 (3)1.2.3 新单试算结果查询 (3)1.2.4 非实时出单申请 (3)1.2.5 非实时出单申请查询 (4)1.2.6 取消交易 (4)1.2.7 当日撤单 (4)1.2.8 保单重打 (4)1.2.9 保险合同变更（保全）申请：犹豫期撤单、退保、满期给付 (4)1.2.10 保全申请状态查询 (4)1.2.11 账户变更 (5)1.2.12 续期缴费 (5)1.2.13保单查询 (5)1.2.14出单明细查询/打印 (5)1.2.15银保通末笔查询 (5)1.3. 凭证及其说明 (6)1.3.1 投保单 (6)1.3.2 保险单 (6)二、联机交易操作步骤 (7)2.1. 重要空白凭证管理 (7)2.1.1凭证出/入库(管理行）(61701) (7)2.1.2凭证调拨出/入库(61702) (10)2.1.3用户领入/上缴凭证(61704) (11)2.1.4用户凭证箱查询(61716) (13)2.1.5凭证内部处理(61714) (13)2.1.6表外分户主档查询与维护(62415) (14)2.1.7凭证种类查询(61718) (15)2.1.8库存登记簿查询(61705) (16)2.1.8出入库登记簿查询(61706) (16)2.1.9调拨在途登记簿查询(61707) (17)2.1.10用户当日销号凭证查询(61715) (17)2.1.11重要空白凭证账实核对(61710) (18)2.2. 银保通联机交易 (18)2.2.1 新单试算(55102) (19)2.2.2. 新单缴费(55100) (29)2.2.3. 新单试算结果查询(55004) (32)2.2.4. 非实时出单申请(55101) (34)2.2.5. 非实时出单申请查询(55003) (37)2.2.6. 取消交易(55300) (39)2.2.7. 当日撤单(55301) (40)2.2.8. 保单重打(55801) (42)2.2.9. 保险合同变更申请(55005) (44)2.2.10. 保全申请状态查询(55002) (47)2.2.11. 账户变更(55200） (48)2.2.12. 续期缴费(55103) (51)2.2.13. 保单查询(55001) (52)2.2.14. 出单明细查询/打印(55000) (56)2.2.15. 银保通末笔查询（55006） (58)附录常见问题汇总 (60)报错信息 (60)注意事项 (66)本手册目的是向柜面操作人员说明如何在BoEing系统下使用银保通交易完成代理保险业务。