金融行业的分类及银行业分类介绍

产品方面 发展批发和零售产品，专注中间业务，包括支付和结算服务、个人理财业 务和公司财务管理。积极发展本行的个人银行业务，专注住房按揭和储蓄 产品多样化，并建立业内领先的信用卡。
业务方面 重点区域。重点发展长江三角洲、珠江三角洲和环渤海地区等经济较发达 地区市场的主要城市，并加快发展中国内陆省份的省会城市。
交通银行
交通银行始建于1908年（光绪三十四年），是中国早期四大银行之一， 也是中国早期的发钞行之一。1958年，除香港分行仍继续营业外，交通 银行国内业务分别并入当地中国人民银行和在交通银行基础上组建起来 的中国人民建设银行。为适应中国经济体制改革和发展的要求，1986年 7月24日，作为金融改革的试点，国务院批准重新组建交通银行。1987 年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国 性的国有股份制商业银行，是唯一一家总部设在上海的国有大型商业银 行。(历史悠久、积淀深厚)
管理）
中银香港业务（代理业务、香港地区的人民币业务、资金产品业务、中国内地业务） 投资银行业务（业务经营、承销与财务顾问、定息收益、资产管理、直接投资、杠杆及结构融 资、私人财富管理、中国内地业务）
中国建设银行 中国建设银行（China Construction Bank）成立于1954年10月1日（当
附件：中国工商银行公司架构图
企业文化 使命： 提供卓越金融服务 ——服务客户 ——回报股东 ——成就员工 ——奉献社会 愿景： 建设最盈利、最优秀、最受尊重的国际一流现代金融企业 价值观： 工于至诚，行以致远 ——诚信、人本、稳健、创新、卓越
公司业务 一［公司金融业务］ 对公存贷存款业务 中小企业业务 机构金融业务 结算与现金管理业务 投资银行业务 国际结算与贸易融资业务 资产托管业务 养老金业务 贵金属业务 对公理财业务 二［个人金融业务］ 储蓄存款 个人贷款 个人理财业务 私人银行业务
2012.5
内部员工培训资料—金融篇
金融业的分类
目录&Contents
• 一、银行业
2011年银行业总资产逾111万亿元 ，同比增长18%。
• 二、证劵业
• 三、保险业
• 四、其他金融机构
• 五、银行体系知识集锦
“企业利润那么低，银行利润那么高，有时候自己都不好意思公布。” 国内一家股份制银行行长日前在一企业家论坛上如是说。
客户方面 加强与大型企业客户的传统良好关系，关注电力、电讯、石油和燃气以及 基础设施等战略性的龙头企业，以及与主要金融机构和政府机关的传统良 好关系，并选择性地发展与中小企业客户的关系。在个人银行业务方面， 大力提高来自高收入个人客户市场的收益，同时通过提供更具成本效益和 规模经济效益的产品，巩固大众客户基础。
服务理念：客户至上 始终如一 风险理念：违规就是风险 安全就是效益 人才理念：德才兼备 以德为本 尚贤用能 绩效为先
公司业务
人民币业务
吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据贴 现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事
同业拆借；买卖、代理 买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理
一、银行业
1、中央银行
指代表政府管理金融活动，并制定和执行货币政策的特殊金融机构的活动。
包括： —中国人民银行总行； —中国人民银行各级分支机构。
2、商业银行
指国有独资商业银行、股份制银行、城市商业银行、城市信用社、农村信用社、外资银行 包括： —（1）国有独资商业银行（中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交 通银行 or 中国邮政储蓄银行（业界存在纷争关于第五大银行））的金融活动； —（2）国有独资商业银行分支机构的金融活动； —（3）股份制商业银行及分支机构的金融活动；(中信、招商、深发展)
—（4）城市商业银行及分支机构的金融活动；(北京、上海、天津)
—（5）农业商业银行及分支机构的金融活动； —（5）农村信用社及分支机构的金融活动；
—（6）国外银行在我国境内开办的金融机构的活动。
（存在形式主要是开设分行及与国内银行进行项目合作。）
（1）国有独资商业银行
中国工商银行
中国工商银行（简称“工商银行”）成立于1984年1月1日,是中国五大银行 之首，世界五百强企业之一，上市公司，拥有中国最大的客户群。作为中国 资产规模最大的商 业银行，经过27年的改革发展，中国工商银行已经步入质 量效益和规模协调发展的轨道。截至2011年末，当前总市值14,344.70亿元 左右，居全球上市银行之首。工行继续蝉联“中国最赚钱公司”。
附件：中国农业银行公司架构图
企业文化
一、使命
面向“三农” 服务城乡 回报股东 成就员工
二、愿景 建设城乡一体化的全能型国际金融企业 三、核心价值观 诚信立业 稳健行远 四、核心价值观指导下的相关理念 经营理念：以市场为导向 以客户为中心 以效益为目标
管理理念：细节决定成败 合规创造价值 责任成就事业
企业文化
企业使命 企业愿景 核心价值观 经营理念 CSR战略宣言 发展战略 服务宗旨 广告语 提供更优金融方案 持续创造共同价值 建设价值卓越的一流国际金融集团 责任立业 创新超越 诚信永恒 稳健致远 以和谐诚信为基石 不断追求自身的超越 与社会共同发展 走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股 银行集团 以您为先 灵活稳健 百年知交 相融相通
业务范围
• • • • • • 人民币存款、贷款、结算、贴现业务； 汇兑、旅行支票、信用卡业务； 代理收付和财产保管业务； 经济担保和信用见证业务； 经济咨询业务； 外汇存款、汇款、放款、担保业务；
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• • • •
在境内外发行或代理发行外币有价证券；
贸易、非贸易结算； 外币票据的承兑和贴现、买卖或代理买卖及外币有价证券； 外币兑换； 出口信贷。
附件：中国银行公司架构图
企业文化
核心精神：中国银行始终秉承追求卓越的精神 企业理念： 爱国爱民，作为办行之魂； 诚信至上，作为立行之本； 改革创新，作为强行之路； 以人为本，作为兴行之基。 品牌形象：卓越的品牌形象 愿景： 面对新的历史机遇，中国银行将积极推进创新发展、转型发展、跨境发展，向
着建设国际一流的大型跨国经营银行集团的战略目标不断迈进。
公司业务
信贷资金贷款、居民储蓄存款、外汇业务、信用卡业务，以及政策性房改金融和个人 住房抵押贷款等多种业务(如基本建设贷款、住房按揭贷。)
建行银行业描述的业务相比其他四大银行来说比 较少，但是从它附属公司可以看出它从事非银行
业的其他金融活动比较多。
例如: 基金管理、金融租凭、信托、人寿保险.
建行业务发展规划
（3）城市银行
北京银行
* CSR 企业社会责任的英文缩写
公司业务
（2）股份制商业银行
中信银行
中信银行成立于1987年，原名中信实业银行，是中国改革开放中最早成立的新兴 商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国 现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的快速发展，中信实业银行 在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大，于2005年8月，正式更名“中信银 行”。2006年12月，以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东，正 式成立中信银行股份有限公司。同年，成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班 牙对外银行（BBVA）建立了优势互补的战略合作关系。2007年4月27日，中信 银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。经过二十多年的发展，中信 银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综 合竞争力的全国性商业银行。中信银行为中国大陆第七大银行，其总资产为 12000逾亿港元，共有16000多名员工及540余家分支机构。它是香港中资金融股 的六行三保之一。
时行名为中国人民建设银行，1996年3月26日更名为中国建设银行），
是国有五大商业银行之一，在中国五大国有商业银行中排名第二。2010 年中国最受尊敬的上市公司排行榜，位列第五。2011年9月9日，建行发 行首张公益理念联名借记卡。
企业文化
（试行版） 一、愿景 始终走在中国经济现代化的最前列，成为世界一流银行。 二、使命 为客户提供更好服务，为股东创造更大价值， 为员工搭建广阔的发展平台，为社会承担全面的企业公民责任。 三、核心价值观 诚实 公正 稳健 创造 四、理念 1．经营理念 以市场为导向 以客户为中心 2．服务理念 客户至上 注重细节 3．风险理念 了解客户 理解市场 全员参与 抓住关键 4．人才理念 注重综合素质 突出业绩实效
三［银行卡业务］ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ信用卡业务 借记卡业务 四［电子银行业务］ 网上银行 电话银行 手机银行 自助银行
中国农业银行
中国农业银行是国际化公众持股的大型上市银行，中国五大银行之一；最初成 立于1951年，是新中国成立的第一家国有商业银行，也是中国金融体系的重要 组成部分，总行设在北京。数年来，中国农行一直位居世界五百强企业之列， 在“全球银行1000强”中排名前7位，穆迪信用评级为A1。2009年，中国农行 由国有独资商业银行整体改制为现代化股份制商业银行，并在2010年完成 “A+H”两地上市，总市值位列全球上市银行第五位。
保险业务等。
外汇业务
外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；外汇票据的承兑和 贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价 证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；代客外汇买卖；资信调查、咨 询、见证业务
中国银行
全称中国银行股份有限公司(Bank of China Limited)，总行(Head Office)位于 北京复兴门内大街1号。1912年2月，经孙中山先生批准，中国银行正式成立， 是中国内地五大国有商业银行之一。中国银行的业务范围涵盖商业银行、投资银 行、保险和航空租赁，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构， 在全球范围内为个人和公司客户提供全面和优质的金融服务。按核心资本计算， 2008年中国银行在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行”排名中列第10位。 该金融品牌在世界品牌价值实验室（World Brand Value Lab）编制的2010年度 《中国品牌500强》排行榜中排名第六，品牌价值已达1035.77亿元。