中国寿险理财规划师

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理财规划师国家职业标准

国家职业标准理财规划师(试行)中华人民共和国劳动和社会保障部制定说明根据《中华人民共和国劳动法》的有关规定，为了进一步完善国家职业标准体系，为职业培训和职业技能鉴定提供科学、规范的依据，劳动和社会保障部组织有关专家，制定了《理财规划师国家职业标准》（以下简称《标准》）。

一、本《标准》以客观反映现阶段本职业的水平和对从业人员的要求为目标，在充分考虑经济发展、科技进步和产业结构变化对本职业影响的基础上，对职业的活动范围、工作内容、技能要求和知识水平作了明确规定。

二、本标准的制定遵循了有关技术规程的要求，既保证了《标准》体例的规范化，又体现了以职业活动为导向、以职业技能为核心的特点，同时也使其具有根据科技发展进行调整的灵活性和实用性，符合培训、鉴定工作的需要。

三、本《标准》依据有关规定将本职业分为2个等级，包括职业概况、基本要求、工作要求和比重表四个方面的内容。

四、本《标准》是在各有关专家和实际工作者的共同努力下完成的。

参加编写的主要人员有：陈雨露、于小东、王绪瑾、李云波、曹军、张立中、刘彦斌，参加审定的主要人员有：萧灼基、王传纶、张洪涛、张佑军、洪岐、李峻、张斌、陈蕾。

本《标准》在制定过程中，得到北京鑫华投资管理有限公司等有关单位的大力支持，在此一并致谢。

五、本《标准》业经劳动和保障部批准，自2003年1月23日起施行。

理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。

1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

1．3 职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

1．4 职业环境室内，常温。

1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。

1．6基本文化程度大专毕业。

1．7 培训要求1．7．1 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。

国家理财规划师(二三级)职业资格认证

1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。

1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。

在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。

加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。

另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。

这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。

1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。

理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。

中国银行寿险规划师考试科目已公布-保险从业考试.doc

2019年中国银行寿险规划师考试科目已公
布-保险从业考试
2019年中国银行寿险规划师考试科目已公布，更多资讯请持续关注保险从业资格！
根据中国人身保险从业人员资格公布的《2019年CICE考试公告》得知，2019年中国银行寿险规划师考试科目如下：
中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。

中级资格设置4门必考课程，由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。

高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力。

中国银行寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程;中级资格设置4门必考课程。

具体如表四所示：
表四：中国银行寿险规划师资格课程体系。

人社部资格证全集

由人力资源与社会保障部颁发的资格证名称全集【法律】安全防范工程师；司法信息安全师；司法信息工程师；刑事侦查工程师；司法鉴定工程师；行政执行师；民事执行师；刑事执行师；书记官；法律咨询师；司法警务师；法律文秘；司法助理；国际商法咨询师【交通运输】航海服务师；公路工程建设工程师；铁道经济师；铁道工程师；铁道运营管理师；铁道机车工程师；铁道车辆工程师；电气化铁道工程师；高速铁道工程师；航道工程师；船舶检验师；船舶工程师；轮机工程师；海事管理师；国际航运管理师；水运管理师；航海工程师；航空油料管理师；民航安全管理师；空中交通管理师；航空通信工程师；民航特种车工程师；航空电子工程师；航空机电工程师；民航商务师；航空服务师；空中乘务师；飞行工程师；民航运输管理师；管道运输管理师；管道工程施工师；管道技术工程师；机械控制工程师；道路桥梁工程师；公路监理工程师；城市交通管理师；交通安全工程师；汽车运用工程师；路政管理师；高等级公路管理师；公路运输管理师；报关与国际货运港口工程师；集装箱运输管理师；港口物流设备管理师；港口管理师；城市轨道运营管理师；城市轨道工程师；城市轨道控制工程师；城市轨道车辆工程师；机场运行指挥师；工程机械维修师；报关员；国际货运代理员；单证员；【文化教育】售后服务培训师；钢琴师；瑜伽导师；国际舞蹈师；图书档案管理师；文化市场管理师；文化事业管理师；文物鉴赏师；文秘；汉语；体育管理师；体育保健师；体育教练；运动教练；竞技教练；人群康复师；特殊教育指导师；儿童康复师；现代教育工程师；学前教育指导师；初等教育指导师；思想政治教育；体育教育指导师；美术教育指导师；音乐教育指导师；地理教育指导师；历史教育指导师；生物教育指导师；物理教育指导师；化学教育指导师；英语教育指导师；数学教育指导师；语文教育指导师；文化经纪人；体育经纪人；手语翻译师；企业培训师；网络课件设计师；学习障碍矫治师；学习能力指导师；早期教育指导师；教育咨询师；儿童智商测评师；育婴师；社会文化指导师；企业文化师【公安】保密师；边防机要师；边境管理师；参谋业务师；抢险救援师；消防指挥师；边防通信指挥师；边防船艇指挥师；边防指挥师；船艇工程师；警察指挥师；船艇动力管理师；警犬技术师；刑事工程师；边防检查师；禁毒师；森林消防工程师；防火管理师；网络安全工程师；公共安全管理师；警察管理师；交通管理师；治安管理师；警卫师；经济犯罪侦查师；安全保卫师；侦查师；部队后勤管理师；部队财务会计师；部队治安工作师；【电子计算机】通信监理工程师；网络编辑师；游戏设计师；通信系统运行管理师；通信网络设备工程师；程控交换工程师；计算机通信工程师；移动通信工程师；通信工程师；图形图像制作工程师；软件工程师；计算机信息管理师；计算机硬件工程师；计算机维护工程师；计算机多媒体工程师；计算机网络工程师；计算机应用工程师；有线电视工程师；广播电视网络工程师；无线电工程师；微电子工程师；图文信息工程师；电子工艺工程师；电子声像工程师；电子设备工程师；信息安全工程师；【资源与测绘】钻井监督工程师；采矿工程师；地球物理侦查工程师；铀矿勘查工程师；油气地质勘查工程师；岩矿鉴定师；水勘查工程师；区域地质工程师；煤田勘查工程师；金属矿勘查工程师；国土资源调查师；非金属矿勘查工程师；宝石鉴定师；钻井工程师；油田化学工程师；油气开采工程师；油气储运工程师；油气藏分析工程师；石油天然气勘查工程师；砂矿床开采工程师；煤矿开采工程师；矿山机电工程师；矿井通风安全工程师；矿井运输提升工程师；矿井建设工程师；金属矿开采工程师；固体矿床开采工程师；非金属矿开采工程师；选煤工程师；选矿机电工程师；选矿工程师；煤质分析工程师；煤炭深加工工程师；矿物加工工程师；水文地质工程师；矿山地质工程师；地球物理测井工程师；地球化学勘查工程师；矿山测量工程师；工程测量监理工程师；工程测量工程师；地图制图工程师；地籍测绘工程师；珠宝首饰评估师；测绘工程师；地质工程师；【旅游】酒店管理师；旅游日语；旅游英语；景区管理师；旅行社管理师；旅游咨询师；涉外旅游管理师；旅游管理师；烹饪工艺师；餐饮管理师；生态旅游管理师；餐饮行政总厨；调酒师；咖啡师；会展策划师；旅游酒店管理师【公共事业】拍卖师；社会福利事业管理师；商检工程师；人民武装管理师；青少年管理师；公共关系师；行政管理师；人力资源管理师；民政管理师；劳动保障管理师；海关管理师；国土资源管理师；公共事务管理师；心理咨询师；社区康复师；老年管理师；科技成果咨询师；戒毒康复师；家政管理师；殡仪管理师；涉外事务管理师；社区管理师；环境规划管理师；职业指导师；职业信息分析师；职业顾问师；速录师；婚礼顾问；创业咨询师（创业指导师）；婚姻家庭咨询师；社会工作师；【艺术设计传媒】室内设计师；环境艺术设计师；工艺品设计师；珠宝首饰鉴定师；雕塑艺术设计师；装饰艺术设计师；化妆师；人物形象设计师；视觉传达艺术设计师；电脑艺术设计师；产品造型设计师；电视制片管理师；电视节目制作师；新闻采编；主持人；影视广告策划师；影视动画设计师；音像工程师；摄影摄像工程师；广播电视工程师；表演艺术教练；动漫设计师；摄影师；礼仪督导师；礼仪策划师；礼仪主持人；工艺美术设计师；陶瓷产品设计师；陶瓷工艺师；家具设计师；形象设计师；动画设计师；平面设计师；广告设计师；彩铃设计师【医药卫生】电疗康复师；营养保健师；康复理疗师；中医推拿师；足浴按摩师；养生指导师；卫生检验检疫师；呼吸治疗师；美容师；口腔保健师；康复保健师；验光配镜师；医学影像师；医学生物试验师；医学检验师；中药咨询师；药学咨询师；医学文秘；公共卫生管理师；卫生信息管理师；卫生监督管理师；针灸推拿咨询师；中西医结合咨询师；临床医学保健师；藏医学咨询师；蒙医学保健师；口腔医学保健师；临床医学咨询师；助产咨询师；护理保健师；医药营销师；医院管理师；健康管理师；芳香保健师；营养师；助听器验配师；孤残儿童护理师；生殖健康咨询师；紧急救助师；医疗救护师；【财经】中国寿险管理师；中国寿险理财规划师；中国员工福利规划师；证劵从业资格证；仓储管理师；市场分析师；保险职业经理人；保险经纪从业人员；保险代理人；采购师；证劵经纪人；外贸会计师；营销师/营销工程师；外贸业务员；市场开发师；电子商务师；国际经纪代理商；国际经济师；经济管理师；连锁经营管理师；工商行政管理师；工商企业管理师；证劵分析师；资产评估师；金融分析师；统计师；审计师；会计审计师；会计统计师；会计师；财务信息管理师；财务管理师；医疗保险分析师；保险分析师；金融保险分析师；金融证劵分析师；税务师；财政师；商务管理师；国际商务师；国际贸易师；经济信息管理师；营销策划师；股指期货分析师；企业运营管理师；档案管理师；经济师；职业经理人；电话营销师；策划师；国际物流师；物流师；客户服务管理师；采购管理师；质量管理师；品牌管理师；项目管理师；工商管理师；跟单师；外贸单证师；商务秘书；商务策划师；广告策划师；网络会计师；税务策划师；黄金投资分析师；项目数据分析师；调查分析师；信用管理师；理财规划师【外语考试】商务日语/韩语/英语/法语;应用韩语/法语/德语/俄语/日语/英语；全国英语等级考试；教师职业英语；IT职业英语；导游英语；商务英语；商务意大利语/葡萄牙语/西班牙语/日语/法语；【水利】水资源管理师；水信息工程师；水测报工程师；水资源工程师；水环境检测工程师；水土保持工程师；机电排灌设备管理师；机电设备工程师；水设备管理师；水利监理工程师；水务管理师；水工程管理师；城市水利工程师；河务工程师；港航工程师；水利水电建筑工程师；水利施工工程师；水利工程师；水环境工程师【环保气象安全】防雷工程师；应用气象工程师；大气科学工程师；室内检测工程师；大气检测工程师；城市水净化工程师；水环境保护工程师；城市检测工程师；资源环境工程师；农业环境保护工程师；环境评价工程师；安全技术管理师；救援工程师；灾害信息师；室内环境治理师；安全防范设计师；环境保护工程师【土建】房地产评估师；防水工程师；监理培训师；水泥中央控制室操作师；建筑环境风水策划师（评估师）；电力监理工程师；基础工程师；地下隧道工程师；建筑工程师；消防工程师；水工业工程师；楼宇智能化工程师；建筑电气工程师；暖通空调工程师；建筑设备工程师；；建筑经济管理师；给排水工程师；城市燃气工程师；市政工程师；室内设计师；中国古建筑工程师；建筑工程师；工程造价师；建筑工程管理师；物业设备管理师；物业管理师；房地产经营估价师；城市管理工程师；城镇规划工程师；园林工程师；建筑造价工程师；建筑安全工程师；建筑质检工程师；建筑材料工程师；建筑施工工程师；暖通制冷工程师；监理工程师；房地产经纪人；房地产评估师；房地产策划师；景观设计师；会展设计师；室内检验师；照明设计师；智能楼宇管理师；建筑模型设计师【轻纺食品】服装表演师；模特艺术师；乳品评鉴师；豆制品工艺师；品酒师；粮食工程师；农畜特产品加工师；食品生物工程师；食品机械工程师；食品营销师；食品检测师；表面精饰工艺师；香料香精工艺师；制浆造纸工程师；纺织品检验师；纺织机电工程师；纺织品装饰艺术设计师；染织艺术设计师；服装设计师；丝绸工程师；针织工程师；出版发行管理师；印刷设备工艺师；印刷图文信息处理师；印刷工程师；包装工程师；包装设计师；印刷设计师；酿酒师；糖果工艺师；豆制品工艺师；食品工程师；地毯设计师；鞋类设计师；皮具设计师；家用纺织品设计师；纺织面料设计师；化妆品配方师；调香师。

理财规划师专业能力二级第二章保险规划

传承功能：将财富传承给下一代实现财富传承和家族财
富管理
财产保险的理财功能
保障财产安全：通过购买财产保险可以保障家庭或企业的财产安全避免因意外事故或自然灾害导致的财产损失。
降低风险：财产保险可以帮助降低家庭或企业的风险减少因意外事故或自然灾害导致的经济损失。
投资理财：财产保险可以作为一种投资理财工具通过购买保险可以获得一定的投资收益。
保险费用：夫妻双方每年共支付约1万元保费儿子每年支付约2000元保费
企业保险规划案例
案例背景：某企业面临经营风险需要制定保险规划保险规划方案：包括财产保险、责任保险、员工福利保险等实施效果：降低企业风险提高企业竞争力案例启示：企业应根据自身情况制定合适的保险规划
保险规划方案的评估与优化
评估标准：风险覆盖、保障额度、保费支出等
选择保险产品：根据风险类型和程度选择合适的保险产品如重疾险、财产险、意外险等
制定保险计划：根据个人或家庭的经济状况制定合理的保险计划包括保险金额、保险期限等
定期评估和调整：定期评估保险计划的有效性并根据个人或家庭的实际情况进行调整。
确定保险金额与保险期限
保险金额：根据个人或家庭的经济状况、风险承受能力等因素确定
保险规划可以提供医疗保障减轻医疗费用负担
保险在理财规划中的作用
风险管理：通过保险转移风险保障家庭财务安全资产配置：保险是家庭资产配置的重要组成部分可以分散投资风险财富传承：通过保险实现财富的传承和保值为后代提供保障养老规划：通过保险规划养老保障退休后的生活质量
保险产品的种类与特点
医疗险：保障医疗费用提供医疗费用报销
重疾险：保障重大疾病提供医疗费用补偿
寿险：保障生命提供身故、全残等保障

寿险理财规划师2篇

寿险理财规划师寿险理财规划师在财务规划领域扮演着重要的角色。

他们致力于为客户提供全面的寿险和理财规划服务，帮助客户实现财务目标，规避风险，并在人生各个阶段提供必要的保障。

下面我将分两篇文章介绍寿险理财规划师的职责和财务规划的重要性。

第一篇：寿险理财规划师的职责寿险理财规划师是财务规划领域的专家。

他们的主要职责是为客户提供个性化的寿险和理财规划建议。

他们要了解客户的财务目标、风险承受能力和时间跨度，并根据客户的需求制定个性化的财务规划方案。

首先，寿险理财规划师需要帮助客户评估风险。

他们会对客户的家庭背景、收入状况和财务状况进行全面的了解，并评估客户可能面临的风险，例如工作失去、健康问题或遗产规划等。

通过评估风险，他们能够为客户提供相应的寿险保障和保险策略，以确保客户在遇到风险时能够得到必要的保障。

其次，寿险理财规划师需要帮助客户制定财务目标。

他们会与客户一起讨论客户的长期和短期财务目标，例如退休计划、子女教育基金和大型购买计划等。

通过确立财务目标，他们能够为客户制定相应的理财规划策略，帮助客户实现这些目标。

寿险理财规划师还需要为客户提供投资建议。

他们会根据客户的投资偏好、风险承受能力和时间跨度，为客户推荐适合的投资组合，以实现客户的财务目标。

同时，他们会密切关注市场动态，为客户提供投资时机和策略方面的建议。

最后，寿险理财规划师需要定期监测客户的财务状况，并进行必要的调整和优化。

他们会与客户保持密切联系，了解客户的财务状况和变化，并在必要时重新评估客户的风险承受能力和财务目标，以保证财务规划的有效性和适应性。

总之，寿险理财规划师在财务规划中扮演着重要的角色。

他们通过为客户提供寿险保障和个性化的理财规划，帮助客户实现财务目标，规避风险，并提供必要的保障。

第二篇：财务规划的重要性财务规划是一个综合性的过程，可以帮助人们在不同的人生阶段管理财务，实现财务目标，并规避可能的风险。

以下是财务规划的重要性的几个方面。

金融类职业资格证书一览

金融类职业证书一览为较好的适应新时期金融领域应用型人才的需求和广大学生自身发展需要，全面推进应用型金融专业人才建设，进一步促进我系金融专业学生综合素质和金融实践能力的不断提高，经金融教研室搜集和整理，特向金融学专业同学介绍金融类相关专业考试及网站。

一、证券业从业人员资格考试从业资格。

1、报名、考试时间：通常求报名。

报名费每单科人民币234。

专业科目包括：、《证券投资分析》、《证券投资基金》。

单科考试时间为120分参加中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试，考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。

通过基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。

二、期货从业人员资格考试期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。

依照《期货从业人员管理办法》，中国期货业协会负责组织从业资格考试。

1、考试内容与要求：考试分为两科，期货基础知识和期货法律法规。

（1）“期货基础知识”科目要求考生掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识，熟悉期货市场发展的一般规律及其运作过程，了解期货市场的基本业务、期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧。

（2）“期货法律法规”科目要求考生了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等，树立期货市场法律观念、守法合规和自律意识，提高执业水平。

2、考试方式：（1）考试采取闭卷、计算机考试方式。

所有试题均为客观选择题。

（2）每科试题量为155道，满分100，60分为及格。

（3）每科考试多场次组织，单科考试时间为100分钟。

3、试题类型及分值：2009年期货从业人员资格考试对试题数量及分值做了部分调整。

（1）基础知识科目：共155道题目；单项选择题：60道，每道0.5分，共30分；多项选择题：60道，每道0.5分，共30分；判断是非题：20道，每道0.5分，共10分；综合题：15道，每道2分，共30分；（2）期货法律法规科目：共155道题目；单项选择题：60道，每道0.5分，共30分；多项选择题：60道，每道0.5分，共30分；判断是非题：20道，每道0.5分，共10分；综合题：15道，每道2分，共30分。

2011年春季中国人身保险从业寿险管理师寿险理财规划师员工福德A卷_真题-无答案32

2011年春季中国人身保险从业寿险管理师、寿险理财规划师、员工福利规划师资格考试A2《保险从业人员职业道德》A卷(总分100,考试时间90分钟)中国人身保险从业人员资格考试——中国寿险管理师资格课程——中国寿险理财规划师资格课程——中国员工福利规划师资格课程A2《保险从业人员职业道德》（NO．110200101）A 卷单选100 题，每题1 分，共100 分。

每题备选答案中，只有一个是正确或最合适的。

选对得1 分，多选、不选或错选均得0 分。

请考生最好在试卷上也填写或标出答案，以备将来查询及存档。

1. “修身齐家治国平天下”是儒家的礼乐教化之道。

（）A. 对B. 错2. 拜金主义推崇“金钱万能”，它是商品拜物教的高级阶段。

（）A. 对B. 错3. 在通常情况下，违反法律的行为必定违反道德，而违反道德的行为未必违反法律。

（）A. 对B. 错4. 保险兼业代理人的保险代理行为是代表被保险人利益的中介行为。

（）A. 对B. 错5. 管理人员道德风险的产生，从机制上看是一种经纪人问题，当人们建立了合同关系，但合同一方的行为难以观察时，就容易产生道德风险。

（）A. 对B. 错6. 道德评价常常与评价者所生活于其中的传统习俗和观念密切联系。

对于同一种行为，人们往往依据不同的传统习俗和观念做出不同评价。

（）A. 对B. 错7. 职业道德评价激励机制既是保证道德外化的价值目标由“应然”转变为“实然”的重要手段，也是使良好的道德行为习惯得以强化的促进力量。

（）A. 对B. 错8. 企业精神体现了企业坚定的追求目标、强烈的群体意识、正确的竞争原则、鲜明的社会责任和可靠的价值观念及方法论等。

（）A. 对B. 错9. 企业社会责任与SA8000（社会责任国际标准）都是对企业经营伦理理念的表达。

（）A. 对B. 错10. 保险经纪人直接经营保险业务，代表投保人在保险市场上选择保险公司或保险产品组合，并与保险方洽谈合同条款，代办保险手续。

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从业者说 偏见，认为他们片面误导消费者买保险，其实这种观点对大多数寿险规划师是不公平的。

只有自己做过这一行，才知做这行有多苦，尤其是刚开始做寿险时，那种辛苦和辛酸，是外人所不知的。

历叫做“八年抗战”，她告诉记者，她至今都不会忘记第一天做保险的经历。

那是一个夏天的傍晚，天气很热，在别人“好汉不赚六月钿”的时候，她来到一个朋友的亲戚家。

敲了敲她家的门，说明了来意，结果人家以夏天来人不方便为由，没让她进门。

童丽丹说：“我非常尴尬，当时真有一种向别人行乞的感觉。

但是，我没有退路了。

”隔着防盗门向她介绍了一款寿险，也许是第一次讲得不够到位，也许是天热心烦，不到三分钟，对方便打断了她的话，说这事以后再说。

“我怔了，一时无语，反应过来后，便把自己的传呼号码给了她，说需要时ＣＡＬＬ我好了。

她一副客气的样子，但看得出她很瞧不起我。

我落荒而逃，走下楼的时候，眼泪刷刷地掉了下来。

”她说。

时间一长，便麻木了，觉得自己本来也没什么了不起，也不必在乎别人的态度。

就这样，她每天马不停蹄地跑楼，挨家挨户地敲门，但遗憾的是，一连一个多月都没有客户，她说那时觉得自己要崩溃了。

候，有一个客户竟然给她打传呼了，说要买保险。

她连蹦带跑地来到他家。

在问了一些有关少儿保险的情况后，他为自己的儿子买了１０份保险，共计保费３６００元。

“我揣着３６００元钱，百感交集。

那一天是９月２日，我记得很清楚。

” 卖保险，三个月来只休息了一天半。

每天骑着自行车满街跑，最多的时候一天要跑２０户人家。

有时候回到家里觉得自己要死过去了。

做了几年的寿险，她觉得有一点非常重要，就是平时讲的“脸皮要厚”，被人家挥手赶出门外仍然锲而不舍地劝说，同时心要厚道，替客户做起保障计划就像是替自己打算一样。

只要以诚相待，坚韧不拔，就一定会有回报的。

这几年，她一步步地做到了寿险规划师，买了房子，买了汽车，自己还是一个营业部小小的“头”了。

鞋底磨穿 司一区一部的经理，他说，做寿险规划的艰苦与辛酸是很多局外人体会不到的，为了做好服务工作，他已经记不清楚走了多少路，磨穿了多少双鞋。

但最初磨穿的那双鞋他还记忆犹新，那双鞋至今还保存在他家的柜子里，作为永久的纪念。

那双鞋是他１９９７年５月刚进保险公司时买的，８月的一天，他在炎炎烈日下做陌生拜访，走在大街上，突然感到脚底下怎么热乎乎的，原来，他的鞋底已经磨穿了一个洞，大脚板跟大地已经“亲密”接触了。

给他带来哪些好处，让客户明确自己的利益所在；第二，使客户明确了解存在的风险，这主要是针对分红保险，许多营销员在给客户讲解时，会把红利拉得很高，但红利只是未来投资收益的情况，它不管对保险公司还是客户来讲都是不确定的，而张东会把红利存在的风险给客户讲明，让客户能真正接受他的保险；第三，给客户明确讲解保险的详细条款，包括各种免责条款；第四，从客户目前的实际收入情况着手，充分考虑各种变数，做出合理的安排，使客户不会出现因经济收入的变动而续保不上的情况，这使得目前他的客户续保率达到９９％以上；第五，从理念方面和客户沟通。

许多客户对保险会理性地认识，而感性地购买，因为保险也是一种责任的体现，所以张东更多地与客户分享家庭及责任的理念。

跑，但是没想到每天早上的晨会是必须参加的，算是到公司报个到，然后才能开始一天的工作。

中国人寿保险股份有限公司北京市分公司第一营销区部的寿险规划师李春燕告诉记者，每天早上的晨会能让人一天都干劲十足。

在会上大家互相鼓劲，分享成果，交流经验，晨会就是新的一天的开始。

人，不敢和别人交流，而且还没有自信。

做了这一行以后，她变得爱交朋友，喜欢与别人沟通，最重要的是她变得越来越自信，“做这一行我觉得特别荣幸，每当看到客户拿到理赔后我就非常欣慰，我想我所有的辛苦都是值得的。

”她说，“没自信，不能吃苦就不要做保险这行。

” 是奢侈品，而是必需品。

与国外上百年的保险历史相比，我国的保险行业体系还有很多不规范、不健全的地方，所以人们也就对这个行业从心里不认可，甚至抵触。

常常看到高档写字楼里各个公司门口都贴着“谢绝保险业务员”的字样，李春燕说，这就是因为很多人对这个行业不了解，以及对一些业务员的穷追猛打的做法有误解才造成的。

保险更多的是做人 本的素质：热情、执著、勤奋、有很好的承受能力、人品端正、将工作当成事业。

但这些只是最基本的，随着外国保险公司的进入，中国的保险业面临的最大问题，是如何提高从业人员的专业素质，让寿险规划师更专业化、职业化。

仅靠几天的入职培训是绝对不够的，人们对保险的认识和需要在逐步改变，每个人、每个家庭根据其不同的情况，都有相适应的险种，作为寿险规划师，要替客户分析哪一种险种最适合他们，这需要从业人员捕捉信息及做出准确判断的能力，懂得税务财务以及一些相关资讯，对工作能够更好地把握。

做保险更多的是做人，以客户的角度，给他们最合理的建议，而不能从自己的利益出发。

学历上要求最好是大专以上学历，这样做保险会更加得心应手一些。

因为以后的保险都跟理财、分红、投资等结合在一起，如果学历太低则缺乏那部分专业知识，做起来会比较困难。

另外，具有相当时间的工作经验也是寿险规划师需要具备的重要素质。

划或者财务分析，并且对资产制定更全面更合理的保障计划的寿险业务管理人员。

金融管理政策的日益完善，百姓对金融投资理念的成熟，以往保障型保险商品，将逐渐被保险、证券、基金、储蓄等各种金融产品加以综合处置的组合投资所取代，能够为投资者提供理财规划的寿险营销专业人员将会大受欢迎。

保监局有关负责人在接受记者采访时指出，未来金融服务业将走向交叉行销的模式，也就是保险、银行及证券等金融机构逐渐形成金融整合，走向全方位理财服务机构，让消费者在未来可以“一次购足”所需的金融商品。

足的金融专业知识，寿险规划师应运而生，提升自我的才能，拓展更为宽广的事业领域。

提高，根据保监会统计，近两年中国国内的寿险的总保费收入每年几乎以约４０％－６０％的年增率稳定成长，显示人们在寿险商品购买能力上不容忽视，以现今每人生命经济价值的提升，寿险市场实应有长足的成长空间。

时代的热门行业。

中央财经大学保险系主任郝演苏教授预测，“人寿保险业”将是超越信息服务业，成为未来十年热门行业之一。

尤其在近几年，国内寿险市场无论在投保率、保费收入及普及率上都有大幅的成长，显现寿险市场以及寿险规划师的发展前景是不可限量的。

营销员的薪酬还是和签单量有关，刚开始从事保险业务工作的人好一些的每月能挣两三千。

而寿险规划师则不光是通过签保单所得的相应报酬，还有相当一部分是管理团队的管理报酬。

通常一个寿险规划师月薪能够达到６０００元到１００００元，资深的寿险规划师甚至能够达到几万元。

训参加由保监会统一安排的资格考试，合格后获得保险代理资格证书，规定从今年下半年开始营销员全部持证上岗。

目前多数的寿险规划师都是代理人，公司对优秀的代理人定位在寿险规划师，是一个层次比较高级的特别岗位。

深寿险规划师、执行寿险规划师、首席寿险规划师直至资深首席寿险规划师。

每一个级别对从业者都有不同的高要求，而完成整个级别过程至少需要１０年至２０年的时间。

(王晓鸥)中国寿险理财规划师根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。

本资格的高级资格名称与中级资格有所区分，中级资格称为“中国寿险规划师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。

高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度，因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。

一、中国寿险理财规划师概念中国寿险理财规划师是中国人身保险从业人员资格考试项目（CICE）颁发的一种资格名称。

获证人员可在中国保险行业协会官方网站查询获证信息。

二、中国寿险理财规划师与CICE的关系中国人身保险从业人员资格考试项目(CICE)由中国保险监督管理委员会倡导、参与、推动与认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书，广州信平市场策划顾问有限公司作为承办单位负责考务等具体执行工作，是中国自己建立的人身保险行业标准化资格认证体系，唯一由监管部门和行业共建的资格考试认证和专业知识学习平台，其目的是通过中国保险行业知识体系标准化、系统化及现代化的建设和普及，培养公司核心竞争力与从业人员专业价值，推动中国保险事业持续、健康、快速发展。

CICE考试项目包含教材平台、考试平台、资格认证平台及后续教育与培训平台等四大平台，现有针对内勤管理人员的中国寿险管理师、针对个险、银保渠道的中国寿险理财规划师及针对团险渠道的中国员工福利规划师三类职业资格认证。

三、中国寿险理财规划师资格简介及适用人群中国寿险理财规划师资格分为中国寿险理财规划师中级资格和高级资格两个级别。

主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管优势中国寿险理财规划师资格和现在社会上所存在的其他理财规划资格比较之下有何优势:1、人身风险规划是金融理财规划里最基础和最重要的内容。

虽说金融规划领域涵盖银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道，但是从客户人身风险规划的角度而言，保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。