基金销售基础知识出题点归纳
基金销售基础知识出题点归纳
、根据重大法律、法规、政策出题
现代经济是法治经济， 证券市场尤为突出。
证券法规既是证券投资基金销售人员从业考试统 编教材的重点内容，也是证券投资基金销售人员从业资格考试的重点内容， 更是学员将来证
券执业的第一守则。
进入一个市场，首要的是了解这个市场的 游戏规则”证券市场的 游
戏规则”当然就是相关的重大法律法规和政策了。
应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如《证券法》、 《证券投资
基金法》等等。
学员也可以采取在指定教材的学习当中， 重点关注教材当中相关法律法规知
识的办法。
根据法律法规和政策出题，判断、单选、多选等各种题型都可以出题，这部分的内容是相当 多的。
出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。
例如：
1 • 《证券法》中对证券公司的规定内容不包括（ A. 证券公司设立的程序、条件和组织形式
B. 证券公司的业务种类，业务范围与注册资本的关系
C. 证券公司设立申请的审核；重大事项的批准
D. 对上市公司及相关信息披露义务人披露信息的行为监督 2 •《证券法》中对证券监督管理机构的规定内容不包括（ A. 监督管理机构履行职责可采取的措施
B. 证券监督管理机构的工作人员和发行审核委员会组成人员的法律责任
C. 对监督管理机构监督检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求 D •履行职责中发现涉嫌犯罪的证券违法行为移送司法机关的规定 3 •《证券投资基金法》规定，（
）应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、
准确性和完整性。
A.
监管机构 B 基金管理人
C.基金托管人
D 其他基金信息披露义务人
4 •《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 （）
A .正确
二、根据市场限制条件出题 证券市场是高度法制化、 规范化的市场，对各种业务都有限制条件， 如证券公司成为经纪商、 承销商；公司首发、增发、配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题 最常见，其他题型也可以出。
这种题型往往包含“…应具备的条件是 例如：
1. 证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（ A .中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.中国人民银行
2 •以下哪些机构在资本充足率（或净资本、注册资本）、组织机构、治理结构与内部控制、
）。
）。
3 %。
C 放弃
” “…应该……” “…必须……等语言形式。
）管理。
营业场所、信息系统建设、业务管理制度、从业人员资格等方面符合《基金销售管理办法》
《基金销售机构内部控制指导意见》和《基金销售业务信息管理平台管理规定》等法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金代销业务资格（）。
A.商业银行B证券公司
C.证券投资咨询机构D专业基金销售机构
3•现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循（），通过对基金管理人进行
审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.投资人利益优先原则B全面性原则
C.客观性原则
D.及时性原则
4•中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件（）。
A.为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财
务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或
者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
三、根据概念出题
证券投资基金销售知识涉及的概念、定义非常多，而且都是专业化的。
这些概念从外延很广的证券、基金、有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售选择权等等，几乎每门课程每章每节都有。
在各科的考试当中，不可避免地就这些内容出题。
这种题型相当于非标准化考试的名词解释。
可以从概念的内含、外延、分类、对比、前提等不同角度出题。
例如：
1.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（
）。
A.有价证券B货币证券C资本证券 D.金融证券
2.（）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托
管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.股权投资基金
B.证券投资基金C开放式基金D封闭式基金
3.（）即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
A.基金份额持有人
B.基金管理人C基金托管人D基金市场服务机构
四、根据时间要求出题
证券投资基金市场是时效性极强的市场，市场的很多规则都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的保存有时间要求，如此等等，不一而足。
时间限制长的如基金管理人对基金的会计帐册要保存15年以上等等。
时间限制短的如集合竞价是在每个交易日上午9: 25，证券交易所电脑主机对9: 15至9: 25
接受的全部有效委托进行一次集中的撮合处理”，都限制到了秒，必须分秒不差。
这种题型内容在教材和试题当中，会有明确的如年、月、日、小时、分、秒”等时间概念。
例如：。
基金销售基础知识题库
基金销售基础知识题库1、若某开放式基金在招募说明书中约定在满足一定条件下每年最高分配次数为货币基金信息披露的特殊性主要体现在基金收益公告、偏离度公告等方面 与一般的基金相比，货币基金信息披露另有特殊规定，不必遵守基金信息披露的一般 规定货币基金不像一般的基金那样定期披露基金份额净值信息3、股票有不同的分类，按照股东享有权利的不同，可以分为（ A. 记名股票与不记名股票B. 普通股票与优先股票C. 有面额股票与无面额股票D. A 股与B 股（在我国的含义）4、根据根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（ ）A. 偏债型基金3次，则正常运营后，该基金每年收益分配次数最少可能是（ ）。
A. 0B. 1C. 2D. 32、下列选项错误的是（）。
A. B. C. 货币基金每日分配收益，净值保持1元不变 D. ）。
B.纯债型基金C.混合型基金D.保本型基金A5、以下（）不是证券市场的作用A.解决资本供求矛盾B.实现资本结构调整C.解决资本流动性' D.解决资本盈利性要求D6、就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察.评价.报告.建议职能的,是基金销售机构的（）部门的职能？A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门A7、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人8基金的自律组织主要有（）A.证券交易所-H B.基金行业自律组织C.律师事务所D.会计师事务所Ab9、在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（）A.非法经营证券业务B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员C.在证券交易活动中做岀虚假陈述或者信息误导D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券Abed10、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）申购和赎回的说法，不正确的是（）A.场内申购、赎回ETF采用份额申购和金额赎回的方式B.对ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销C.场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式* D.场外申购、赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金A11、基金代销机构的发展对基金的作用（）A.拓宽了基金销售渠道B.给投资者申购.赎回基金份额提供了方便场所C.投资者能以更优惠的价格申购基金D.有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金Ab12、准确性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
基金从业考试《基金销售基础知识》重点
基金从业考试《基金销售基础知识》重点基金从业考试《基金销售基础知识》重点第三节证券市场运行一、证券发行市场的运行(一)证券发行市场的定义和构成1、证券发行市场的定义。
“一级市场”“初级市场”作用：⑴为资金需求者提供筹措资金的渠道⑵为资金供应者提供投资和获利的机会，吸引社会暂时闲置的货币资金，实现储蓄向投资转化⑶形成资金流动的收益导向机制，促使资金流向最能生产效益的行业和企业，达到促进资源配置不断优化的目的。
2、证券发行市场的构成：证券发行人、证券投资者和证券服务机构。
(二)我国证券发行制度和发行方式1、证券发行制度。
注册制(实行公开管理原则)、核准制(实行实质管理原则) 我国的股票发行实行核准制2003.12.28《证券发行上市保荐制度暂行办法》证监会(2004.2.1实施) 采用证券发行上市保荐制度——责任体系(责任落实制和责任追究制)2006年1月1日修订《证券法》在发行监管方面明确了公开发行和非公开发行的界限;规定了证券发行前的公开披露信息制度，强化社会工作监督;肯定了证券发行、上市保荐制度，进一步发挥服务机构的市场服务职能;将证券上市核准权赋予了证券交易所，强化了证券交易所的监督职能。
2、证券发行方式。
⑴股票发行方式。
我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。
①首次公开发行股票的发行方式。
向战略投资者配售、向参与网下配售的询价对象配售、向参与网上发行的投资者配售②发行新股，可公开，也可非公开。
公开发行新股(不特定对象)：向原股东配售股份“配股”【网上定价发行】、向不特定对象公开募集股份“增发”【上网定价发行与网下配售相结合{网下按机构投资者累计投标询价结果定价并配售,网上对公众投资者定价发行}、网下、网上同时累计投标询价{网下对机构投资者累计投标询价与网上对公众投资者累计投标询价同步进行}】非公开发行新股：上市公司采用给公开方式，向特定对象发行股票的行为。
基金销售基础-1-23
基金销售基础-1-23(总分：60.00，做题时间：90分钟)一、不定项选择题(总题数：30，分数：60.00)1.基金强制信息披露制度的意义主要体现在( )。
（分数：2.00）A.可以有效防止利益冲突与利益输送√B.有利于投资者利益的保护√C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石√D.能够保证每个基金投资者的收益最大化解析：2.基金信息披露的内容主要包括( )。
（分数：2.00）A.募集信息披露√B.投资回报信息披露C.运作信息披露√D.临时信息披露√解析：3.基金信息披露的实质性原则包括( )。
（分数：2.00）A.真实性√B.准确性√C.易解性D.及时性√解析：4.我国基金信息披露的制度体系分为( )层次。
（分数：2.00）A.困家法律√B.部门规章√C.规范性文件√D.自律性规则√解析：5.在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有( )。
（分数：2.00）A.基金管理人√B.证券交易所C.基金托管人√D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人√解析：6.基金运作信息披露文件主要包括( )。
（分数：2.00）A.基金年度报告√B.基金净值公告√C.基金月度报告D.基金上市交易公告书√解析：7.基金信息披露的作用主要体现在( )。
（分数：2.00）A.有利于投资者的价值判断√B.有利于防止利益冲突与利益输送√C.有利于提高证券市场的效率√D.有效防止信息滥用√解析：8.基金信息披露的形式性原则有( )。
（分数：2.00）A.公平披露原则B.规范性原则√C.易解性原则√D.易得性原则√解析：9.在基金信息披露中，以下( )为被禁止的行为。
（分数：2.00）A.不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载√B.存在应披露而未披露信息√C.表扬其他基金管理人、托管人D.承诺收益或承担损失√解析：10.基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露内容有( )。
基金基础知识题库(详情)
基金基础知识题库(详情)基金基础知识题库要怎么写，才更标准规范？根据多年的文秘写作经验，参考优秀的基金基础知识题库样本能让你事半功倍，下面分享【基金基础知识题库】相关方法经验，供你参考借鉴。
基金基础知识题库以下是一些基金基础知识的题目：1.什么是基金？2.基金的种类有哪些？3.基金的运作方式是什么？4.基金的投资策略是什么？5.基金的收益来源是什么？6.基金的风险如何？7.基金的资产组合是如何调整的？8.基金的投资策略如何根据市场变化进行调整？9.基金的收益如何计算？10.基金的净值是如何变化的？11.基金的分红是如何进行的？12.基金的投资回报如何？13.基金的投资风险如何？14.基金的赎回费用如何？15.基金的申购和赎回流程是什么？16.基金的投资策略有哪些类型？17.基金的投资回报和风险之间有什么关系？18.基金的资产配置是如何影响投资回报和风险的？19.基金的投资策略如何影响资产配置？20.基金的资产组合是如何调整的？以上是基金基础知识的题目，希望对您有所帮助。
基金基础知识题库包括哪些一、填空题1.投资基金是一种，它通过向募集资金，由基金管理人管理，由基金托管人保管，为投资者资产，并由投资专家投资者资产，以投资组合的方式，最大限度的实现投资者的收益。
2.按照基金的组织形式，投资基金可分为基金、公司型基金。
3.封闭式基金的期限通常为年。
4.基金的收益主要来源于两部分：和基金管理人管理费用。
5.封闭式基金扩募是指发行结束后，基金发起人根据市场情况或自身需要，决定基金规模再次扩募。
6.证券投资基金的优点有：、分散投资风险、流动性强、资本效益高。
7.按照基金的投资范围，基金可分为股票型基金、基金、债券型基金、混合型基金。
8.基金收益分配原则为“、后分配”。
9.基金的申购、赎回必须以为依据。
10.封闭式基金的期限通常为年。
11.基金托管人是负责基金资产保管、基金资金清算、会计核算、基金估值等职责的机构，通常由担任。
证券投资基金销售基础知识题库.doc
证券投资基金销售基础知识题库证券投资基金销售基础知识题库一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1、证券是指各类记载并代表一定权利。
A、经济凭证B、法律凭证C、商业凭证D、合同凭证2，有价证券。
A、有价值和价格B没有价值和价格C没有价值有价格D、没有价格有价值3、有价证券的价格和真实资本价格。
A、总是相等B、并不总是相等C、从不相等D、反映真实资本额的变化4、狭义的有价证券指。
A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、商业证券5、资本证券持有人有。
A、商品所有权B、货币索取权C、收入请求权D、商品使用权6、公司证券不包括。
A、股票B、债券C、商业票据D、公司存单7、以下有价证券的流动性最强。
A、凭证式国债B、普通开放式基金C、记账式国债D理财计划8、以下有价证券的流动性最低。
A、ETFB、LOFC、记账式国债D、凭证式国债9、下面是无期证券。
A、股票B、开放式基金C、国债D、金融债10、以下，不是证券市场的作用。
A、解决资本供求矛盾B、实现资本结构调整C、解决资本流动性D、解决资本盈利性要求11、证券市场以方式实现筹资和投资的对接。
A、发行B、交易C、发行和交易D、分红12、证券市场是有价证券的场所。
A、发行B、交易C、发行和交易D、流通13、证券市场本质上是的交换场所。
A、价值B、价格C、风险D、收益14、证券市场不是的直接交换场所。
A、价值B、财产权利C、风险D、有价证券信息15、证券市场在交换财产权利过程中。
A、只转让收益权B、只转让所有权C、只转让风险D、收益和风险同时转让16、下面不是证券市场基本功能的是。
A筹资投资功能B、资本定价功能C、资本配置功能D、流通功能17、能产生高回报的资本的特点是。
A、价格高、需求大B、价格低、需求小C、不需要通过需求和供给者的竞争D、筹资能力低18、经营好发展潜力大的证券。
基金销售相关练习题
基金销售相关练习题1. 以下哪个不是基金销售的主要步骤？A. 理解客户需求B. 确定投资目标C. 解释基金风险D. 提供相关文件和表格2. 如果一个客户对风险容忍度非常低，基金销售人员应该推荐什么类型的基金？A. 高风险高回报型基金B. 中风险中回报型基金C. 低风险低回报型基金D. 不推荐购买基金3. 基金销售人员需要准备哪些文件和表格供客户参考？A. 投资回报率B. 风险等级评估C. 基金申购和赎回表格D. 所有答案都对4. 基金销售人员有责任提醒客户关于基金投资的风险，这包括：A. 市场风险B. 基金管理风险C. 流动性风险D. 所有答案都对5. 以下哪个因素不应该是基金销售人员考虑的客户需求？A. 投资期限B. 投资金额C. 客户职业D. 客户风险承受能力6. 基金销售人员需要对基金产品具备哪些知识？A. 了解基金类型和分类B. 理解基金经理的背景C. 掌握基金的历史表现D. 所有答案都对7. 基金销售人员应该如何回答客户提出的关于投资收益的问题？A. 担保一定的投资回报B. 保持客观，解释投资可能的风险和回报C. 不回答该问题，转移话题D. 尽量回避该问题8. 基金销售人员应该遵循的销售道德规范包括：A. 尊重客户隐私B. 提供准确和透明的信息C. 避免操纵客户D. 所有答案都对9. 基金销售人员在销售基金时，应该充分了解并解释基金的什么信息？A. 基金费用B. 基金风险C. 基金前景D. 所有答案都对10. 基金销售人员应该如何与客户互动？A. 尽量避免问问题，直接介绍基金B. 主动倾听客户需求和关注点C. 忽略客户提出的问题，专注于销售D. 保持疏离态度，避免亲近客户答案：1. D2. C3. D4. D5. C6. D7. B8. D9. D10. B基金销售是一项需要丰富知识和良好沟通技巧的工作。
以下是相关练习题的答案及相关内容的详细解释，以帮助基金销售人员提高专业知识和销售技巧。
证券投资基金销售基础知识考试重点复习1
证券投资基金销售基础知识考试重点复习第二节基金的分类与应用一、股票型基金(一)股票型基金在投资组合中的作用追求长期的资本增值是有效抵御通货膨胀风险的投资工具之一, 是投资者在进行资产配置时重要的组成部分(二)股票型基金与股票的不同1.股票型基金是组合投资, 风险相对分散化。
2.股票型基金的份额净值不会由于申购、赎回数量的多少而受到影响。
3、股票型基金的净值是由所持有的证券价格复合而成的, 对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的。
4、股票型基金净值的计算每天只进行一次, 股每个交易日股票型基金只有一个价格。
(三)股票型基金的类型1.3.按行业分类: 行业型股票型基金(四)股票型基金的投资风险系统性风险: “宏观风险”非系统性风险: “微观风险”企业内部基金管理运作风险: 基金经理对基金的主动性操作行为(五)股票型基金的分析指标1.反映基金经营业绩的指标。
基金分红、已实现收益、净值增长率等基金分红：基金投资收益的派现, 其大小受到基金分红政策、已实现收益、留存收益的影响,不能全面反映基金的实际表现。
用已实现收益不能准确反映基金的经营成果。
净值增长率: 最主要的分析指标, 最能全面反映基金的经营成果。
相对准确2.股票型基金风险评价指标。
净值增长率标准差、持股集中度、行业投资集中度等基金净值增长率的波动情况体现了基金业绩的稳定性情况。
一般用标准差来衡量净值增长率的波动程度。
一般来说, 持股集中度较高的基金受重仓股、重仓行业影响较大, 风险相对集中, 业绩会有较大的波动。
3.反映基金运作成本的指标。
费用率越低, 说明基金的运作成本越低, 运作效率越高。
基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费等项目, 但不包括前端或后端申购费。
国内管理费1.5%左右、托管费0.25%/年左右;国外一般来说费用率更高。
4.反映基金操作策略的指标。
基金周转率：衡量基金买卖股票活跃程度的指标, 等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比。
基金销售基础知识出题点归纳
基金销售根底知识出题点归纳一、根据重大法律、法规、政策出题现代经济是法治经济，证券市场尤为突出。
证券法规既是证券投资基金销售人员从业考试统编教材的重点内容，也是证券投资基金销售人员从业资格考试的重点内容，更是学员将来证券执业的第一守那么。
进入一个市场，首要的是了解这个市场的“游戏规那么〞。
证券市场的“游戏规那么〞当然就是相关的重大法律法规和政策了。
应试学习当中，学员可以专门学习相关的重要法律法规和政策，如?证券法?、?证券投资基金法?等等。
学员也可以采取在指定教材的学习当中，重点关注教材当中相关法律法规知识的方法。
根据法律法规和政策出题，判断、单项选择、多项选择等各种题型都可以出题，这局部的内容是相当多的。
出题方式既可以就法律法规本身出题，也可以就法律法规政策的内容出题。
例如：1．?证券法?中对证券公司的规定内容不包括〔〕。
A．证券公司设立的程序、条件和组织形式B．证券公司的业务种类，业务范围与注册资本的关系C．证券公司设立申请的审核；重大事项的批准D．对上市公司及相关信息披露义务人披露信息的行为监视2．?证券法?中对证券监视管理机构的规定内容不包括〔〕。
A．监视管理机构履行职责可采取的措施B．证券监视管理机构的工作人员和发行审核委员会组成人员的法律责任C．对监视管理机构监视检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求D．履行职责中发现涉嫌犯罪的证券违法行为移送司法机关的规定3．?证券投资基金法?规定，〔〕应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
A．监管机构B ．基金管理人C．基金托管人D．其他基金信息披露义务人4．?证券投资基金销售管理方法?规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的3％。
〔〕A．正确B．错误C．放弃二、根据市场限制条件出题证券市场是高度法制化、标准化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销商；公司首发、增发、配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多项选择题最常见，其他题型也可以出。
基金销售基础-1-15
基金销售基础-1-15(总分：48.00，做题时间：90分钟)一、判断题(总题数：48，分数：48.00)1.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债即是基金资产净值．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。
( )（分数：1.00）A.正确√B.错误解析：2.申购或赎回的价格错误将会引起基金资产的“稀释”或“浓缩”。
( )（分数：1.00）A.正确√B.错误解析：3.基金管理人不可能操纵估值结果。
( )（分数：1.00）A.正确B.错误√解析：4.基金采用的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露。
( )（分数：1.00）A.正确B.错误√解析：5.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
( )（分数：1.00）A.正确√B.错误解析：6.由基金资产承担的费用包括基金托管费、基金管理费、信息披露费等。
( )（分数：1.00）A.正确√B.错误解析：7.由基金投资者直接支付的费用有申购费、赎回费和基金托管费。
( )（分数：1.00）A.正确B.错误√解析：8.基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，不列入基金费用。
( )（分数：1.00）A.正确√B.错误解析：9.基金会计核算的会计主体是证券投资基金的份额持有人。
( )（分数：1.00）A.正确B.错误√解析：10.目前我国的基金会计核算均已细化到日。
( )（分数：1.00）A.正确√B.错误解析：11.我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率一般为0.33%。
( )（分数：1.00）A.正确√B.错误解析：12.目前我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按基金资产净值的一定比例逐日计提，按日支付。
( )（分数：1.00）A.正确B.错误√解析：13.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为0.25%。
基金从业考试《基金销售基础知识》基础知识
基金从业考试《基金销售基础知识》基础知识
基金从业考试《基金销售基础知识》基础知识
第二章基金的类型
第三节债券基金
一、债券基金在投资组合中的作用
债券基金是收益、风险适中的投资工具。
二、债券基金与债券的不同
(一)债券基金的收益不如债券的利息固定。
(二)债券基金没有确定的到期日。
(三)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。
(四)投资风险不同。
三、债券基金的类型(请同学们自己学习)
四、债券基金的投资风险(重要考点，常以多项选择题目出现)
(一)利率风险
(二)信用风险
(三)提前赎回风险
(四)通货膨胀风险
五、债券基金的分析方法。
(许多指标与股票基金类似，其中久期指标是债券基金的特殊分析指标，需要重点掌握。
久期：指一只债券的加权到期时间，它综合考虑了到期时间、债券现金流以及市场利率对债券价值的影响，可以用来反映利率的微小变动对债券价格的.影响，因此是一个很好的债券利率风险衡量指标。
债券基金的久期：等于基金组合中各个债券的投资比例与对应的债券久期的加权平均。
债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。