公务卡管理使用办法
公务卡使用管理制度
公务卡使用管理制度为了规范公务卡的使用，并确保公务卡资金的合理使用和安全管理，制定以下公务卡使用管理制度。
一、公务卡的定义和适用范围公务卡是指由政府部门或单位统一办理、发放给特定人员用以支付公务支出的卡片。
本制度适用于全体行政机关、事业单位、国有企事业单位以及其他公共机构的工作人员。
二、公务卡的申请与发放1.公务卡的申请必须符合有关部门的规定，并经过预算审批。
2.申请人需填写公务卡申请表，并提供相关证明材料。
相关部门对申请进行审核，审核通过后发放公务卡。
公务卡的有效期为一年，需在到期前续卡。
3.办理公务卡的人员应签署公务卡使用管理责任书，明确公务卡使用的规范和限制。
三、公务卡的使用范围和限制1.公务卡只能用于公务支出，包括差旅费、会议费、培训费、办公用品采购等。
禁止将公务卡用于私人消费、购物等非公务支出。
2.公务卡不得与他人分享、借用，必须由使用者本人亲自签字确认。
3.公务卡不得用于违法、违纪行为，如赌博、酒类消费等。
4.公务卡的使用必须遵守相关预算规定，不得超出预算额度。
对于超出预算的支出，必须有充分的合理解释和依据。
5.公务卡的使用人员在每次使用公务卡后，需及时填写相关的记账凭证，并归档备查。
四、公务卡的核销和报销1.公务卡每月底需进行一次核销，核销人员需核对公务卡的支出记录，并逐笔确认是否符合规定。
2.核销人员对不符合规定的支出进行退回或追缴，同时记录追缴的原因和金额。
3.公务卡支出的报销需经过预算审批，并提供相关的发票、收据等证明材料。
4.报销金额需与公务卡支出记录一致，不得存在任何偏差。
对于偏差较大的报销申请，需进行进一步审查。
五、公务卡的风险控制和安全管理1.公务卡的使用人员需妥善保管公务卡，严禁将公务卡泄露给他人。
2.公务卡丢失或损坏需及时报告相关部门，并申请补办。
在补办期间，原公务卡暂停使用。
3.公务卡的密码需定期更换，并采取复杂的密码组合，确保密码的安全。
4.对于严重违反公务卡使用管理制度的行为，将依法依规严肃处理。
公务卡管理办法
公务卡管理办法公务卡是指用于机关事务和公共事业单位公务用途的银行卡，公务卡管理办法是为了加强公务卡的管理，维护公款安全，规范公务消费行为的流程和制度。
一、公务卡使用管理（一）开卡：公务卡账户应当在主管部门指定的金融机构进行开立，并应注明公务用途，限定卡内余额和办理业务的种类。
（二）制度：机关事务和公共事业单位应当建立公务卡使用制度，明确公务卡的使用原则、范围、管理权限、业务流程和监督管理措施。
（三）使用范围：公务卡的使用范围应当明确，必须根据工作需要进行有关花销，不得违反相关规定。
二、公务卡使用管理办法（一）业务处理：公务卡的使用应当按照规定的业务流程进行办理，重要业务必须签署使用手续或授权书。
（二）性质确认：卡片现金消费系统应当对公务卡消费的性质进行确认，确保公务卡只能被用于公务消费，防止任意支出和荒废现象。
（三）受理流程：公务卡在进行消费或取款时，应当通过机具操作，同时应当确保取款和消费的时间、地点、金额等信息真实有效的登记记载。
（四）账务管理：公务卡应当建立一套完整的账务管理规范，包括收支管理、账单核对、账户管理等实用性操作。
（五）监督管理：公务卡使用存在漏洞时，主管部门、审计部门、检察机关、监察委等应及时介入，及时纠正相关违规行为。
三、公务卡使用风险管理（一）卡片保管：公务卡卡片和密码必须妥善保管和使用，防止卡片挂失、偷盗、弄丢等突发情况。
（二）商户风险：选择使用公务卡的商户必须符合相关规定，应避免选择财务状况不清、管理不善、诚信度不足等商户。
（三）风险审核：公务卡的使用范围、金额、时间、地点等应当定期进行风险评估和实名制认证，避免存在安全隐患。
（四）报告公示：机关事务和公共事业单位应当定期统计公务卡的使用清单，并对开支情况进行公示和报告，有效制约公务消费。
四、公务卡管理运维（一）数据管理：机关事务和公共事业单位应当建立公务卡的数据面板，包括卡片账户信息、交易信息、账单信息等数据清单，方便对公务卡进行统一管理。
公务卡管理使用办法
公务卡管理使用办法一、引言公务卡是一种重要的公务支付工具，旨在提高财务管理的效率和透明度。
为了规范公务卡的管理和使用，本文将详细介绍公务卡的管理使用办法。
二、公务卡的申领1. 各部门/单位应根据实际需求，通过财务部门向银行申请公务卡额度，申请时需提交相应的材料和手续。
2. 申请材料的具体要求由财务部门提供，并应明确指出申请人需要提供的文件、申请流程以及审批程序等。
三、公务卡的发放与注销1. 银行应在审核通过后，向持卡人颁发公务卡，并将额度支付到卡上。
银行应向持卡人提供详细的使用说明和相关规定。
2. 如公务卡遗失、损坏或持卡人离职等情况发生，持卡人应尽快向财务部门申请注销或更换卡片。
注销时，应提交相应的申请表和证明文件，经过审核通过后，方可注销。
四、公务卡的使用范围1. 公务卡的使用范围应明确界定，包括但不限于公务差旅、办公采购、培训费用、公务会议等支出类别。
财务部门应和银行共同制定相关规定，并进行定期宣传和培训。
2. 除了公务用途，公务卡不得用于私人消费或提现。
持卡人必须对其使用进行合理控制，并妥善保存相关凭证，以备日后审计或核查。
五、公务卡的费用报销1. 持卡人在使用公务卡进行支出后，应及时向财务部门提交费用报销申请。
申请时，应提供详细的申请表，包括费用明细、支出事由、相关凭证等。
2. 财务部门应根据申请，进行费用审核和审批，并及时将费用报销到持卡人的公务卡账户上。
六、公务卡的管理与监督1. 财务部门应建立完善的公务卡管理制度，明确卡的使用权限和限制。
并定期对使用情况进行监督和检查，以确保卡的正常使用。
2. 银行应配合财务部门的监督，提供相关的账单和使用记录，并保证信息的安全和保密。
3. 如发现公务卡的滥用、违规使用等情况，财务部门应及时进行调查，并按照相关规定给予相应的处理和处罚。
七、结论通过规范公务卡的管理和使用，能够提高财务管理的效率和透明度，防止财务风险和腐败问题的发生。
希望各部门/单位能够严格按照本文所述的公务卡管理使用办法进行操作，并加强对公务卡使用的监督和检查，确保公款使用的合规性和合理性。
学校规章制度之学校公务卡使用管理规定
学校规章制度之学校公务卡使用管理规定引言概述：学校公务卡作为学校财务管理的一项重要工具，对于规范学校财务支出、提高财务管理效率具有重要意义。
为了确保学校公务卡的合理使用，学校制定了一系列的管理规定。
本文将从五个方面详细阐述学校公务卡使用管理规定。
一、公务卡的申请与发放1.1 申请程序：教职工在有关部门填写公务卡申请表，注明使用目的、金额预算等，并提供相关证明材料。
1.2 审批程序：经过申请部门初审，然后提交给财务部门进行审核，最后由校领导批准。
1.3 发放程序：公务卡申请获得批准后，财务部门将公务卡发放给教职工，并进行必要的培训。
二、公务卡的使用范围2.1 差旅费用：公务卡可用于教职工因公出差的交通、食宿、交通工具租赁等费用支付。
2.2 会议费用：公务卡可用于学校组织的会议费用，包括会议场地租赁、餐饮费用等。
2.3 办公费用：公务卡可用于办公用品、图书购买、实验室耗材等费用支付。
三、公务卡的使用限制3.1 金额限制：公务卡每月的使用金额上限由财务部门设定，并根据不同岗位的需求进行调整。
3.2 使用期限：公务卡的有效期为一年，过期后需重新申请并进行审批。
3.3 使用范围限制：公务卡只能用于教职工因公事务产生的费用支付，不得用于个人消费或其他非公务支出。
四、公务卡的管理与监督4.1 财务管理部门：财务部门负责公务卡的发放、使用情况的监督和审计工作。
4.2 使用记录：教职工在使用公务卡时，需填写相关使用记录，包括费用明细、用途、日期等，并提交给财务部门备查。
4.3 违规处理：对于公务卡的违规使用行为，学校将进行严肃处理，包括停用公务卡、追究责任等。
五、公务卡的账务处理5.1 账务报销：教职工在使用公务卡后，需及时向财务部门提交相关报销材料，并按规定的程序进行报销。
5.2 账务审批：财务部门对教职工的报销材料进行审批，确保费用真实合理。
5.3 账务记录：财务部门将公务卡的使用情况及报销情况进行记录，确保财务数据的准确性和及时性。
公务卡使用管理办法
公务卡使用管理办法第一条为规范财务管理，提高公务支出透明度，减少现金支付，结合第四师总医院实际，制定本办法。
第二条公务卡是指金融机构为行政事业单位在职职工发放，具有一定透支额度和透支免息期，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。
第三条公务卡实行“一人一卡”实名管理。
新增人员应及时向财务部门办理公务卡的申领手续；调离本单位人员应及时办理变更或注销手续。
第四条公务卡只限本人使用，具备刷卡条件的情形必须使用公务卡刷卡支付；出差人员应在具备刷卡功能的酒店住宿、餐厅用餐，并用公务卡刷卡结算；出差乘坐飞机的工作人员，购机票必须使用公务卡刷卡支付。
第五条公务卡的结算范围主要是财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括办公费、邮电费、差旅费、会议费、招待费等零星购买支出。
第六条公务卡用于公务支出的结算，持卡人在规定的信用额度和免息期内先消费、后还款，持卡人使用公务卡进行公务消费前，应当严格履行公务用款报批手续。
持卡人在未按规定办理报销手续之前，无论是公务消费还是个人消费均属个人行为，个人承担由此导致的全部责任。
第七条公务卡可用于个人支付结算业务，并由个人承担相应的法律责任。
公务卡及其密码安全由持卡人个人负责。
公务卡遗失或损毀后，持卡人应及时到发卡行申请补办。
第八条公务消费时，要留存消费交易凭条（消费明细）和信用卡支出凭条（支出凭据）并索取发票（报销凭据）且消费商品与用款计划项目一致，消费金额与发票金额一致。
第九条公务支出发生后，持卡人应当在发卡行规定的免息期内（每月11日前），凭消费交易凭条、支出凭条、发票及相关附件等凭证办理报销手续。
确因特殊原因，持卡人不能在免息期内办理报销手续的，可委托本单位其他人员代理报销手续，或按借款程序办理借款手续后，由财务人员将资金划入其公务卡，然后由持卡人按规定补办报销手续。
第十条财务人员按照批准的报销金额及时向持卡人公务卡划转资金，不再向持卡人另行出具资金支付凭证。
公务卡怎么管理制度
公务卡怎么管理制度一、公务卡的使用（一）公务卡的使用范围公务卡的使用范围应当明确规定，通常包括但不限于以下几个方面：1. 差旅费用：包括出差期间的交通费用、住宿费用、膳食费用等；2. 办公费用：包括办公用品、办公设备、办公用具等；3. 业务招待费用：包括公务活动中的宴请费用、礼品费用等；4. 其他公务费用：具体根据单位实际情况确定。
（二）公务卡的限额设定公务卡的限额设定应当根据单位实际情况和需求进行合理确定，一般包括每日限额、每月限额等。
同时，在特殊情况下，可以根据实际需求适当提高或降低限额。
（三）公务卡的流转管理公务卡在单位内部应当按照一定的流转程序进行管理，包括申请、审批、使用、报销等环节。
一般应当按照“使用→报销→清算→管理”的顺序进行，确保公务卡的使用合规合法。
二、公务卡的发卡管理（一）公务卡的持卡人管理公务卡的持卡人应当为单位内部具有一定权限的工作人员，必须经过严格的审查和审批程序才能获得发卡资格。
同时，持卡人应当定期进行资格审核，确保持卡人的合法性和合规性。
（二）公务卡的发卡机构管理公务卡的发卡机构应当为合法的金融机构，拥有一定的信誉和资质。
在选择公务卡发卡机构时，应当注重信用卡的服务质量、手续费率以及风险控制能力等方面。
（三）公务卡的风险管理公务卡的发卡机构应当建立健全的风险管理制度，包括信用风险、市场风险、操作风险等方面。
同时，单位应当定期对公务卡的使用情况进行审查和监控，及时发现和解决风险问题。
三、公务卡的报销认证（一）公务卡的报销流程公务卡的报销流程应当明确规定，一般包括以下几个环节：1. 收集报销凭证：持卡人在使用公务卡时应当保留所有的购买凭证和发票等报销凭证；2. 编制报销清单：持卡人应当根据购买凭证编制报销清单，并按照规定提交给主管部门审核；3. 报销审核：主管部门应当对报销清单进行审核，确保报销凭证的真实性和合规性；4. 报销支付：审核通过的报销清单应当及时支付报销款项给持卡人。
单位公务卡管理办法
单位公务卡管理办法一、总则为进一步规范单位财务管理，提高公务支出透明度，减少现金支付结算，根据相关法律法规和财务制度，结合本单位实际情况，制定本公务卡管理办法。
二、公务卡的性质和用途公务卡是指单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。
公务卡具有一定的信用额度，在规定的信用额度和免息还款期内先支付后还款。
公务卡的用途包括但不限于以下方面：1、办公用品、设备购置等小额零星采购支出。
2、差旅费、会议费、培训费等公务支出。
3、公务接待费支出。
4、其他符合财务制度规定的公务支出。
三、公务卡的办理1、单位财务部门负责统一组织本单位工作人员向发卡银行申办公务卡。
2、申办公务卡的工作人员应如实填写申请表，并提交相关证明材料。
3、发卡银行按照相关规定和程序对申请进行审核，审核通过后为申请人发放公务卡。
四、公务卡的使用1、工作人员在使用公务卡进行公务支出时，应取得相应的发票、小票等财务凭证。
2、公务卡的消费应符合单位财务制度和相关规定，不得用于个人消费或与公务无关的支出。
3、工作人员应在公务卡的信用额度内进行消费，并在免息还款期内及时办理报销还款手续。
五、公务卡的报销1、工作人员在公务消费后，应及时整理相关财务凭证，并按照单位财务报销流程进行报销。
2、财务部门对报销凭证进行审核，审核无误后按照规定的程序办理报销还款手续。
3、对于因个人原因导致的逾期还款、利息、滞纳金等费用，由持卡人自行承担。
六、公务卡的管理1、单位财务部门负责建立公务卡使用台账，对公务卡的申办、使用、报销等情况进行登记和管理。
2、定期对公务卡的使用情况进行核对和分析，发现问题及时处理。
3、加强对工作人员的培训和指导，提高其对公务卡使用和管理的认识和操作水平。
七、监督与检查1、单位内部审计部门应定期对公务卡的使用和管理情况进行审计监督。
2、对发现的违规使用公务卡的行为，应按照有关规定严肃处理。
3、接受上级主管部门和财政、审计等部门的监督检查。
公务卡使用管理制度(试行)公务卡使用管理制度
公务卡使用管理制度（试行）公务卡使用管理制度
为了规范公务卡的使用和管理，提高公款的使用效率和透明度，特制定本公务卡使用管理制度（试行）。
一、公务卡的使用范围
1. 公务卡仅限于公务用途的支出，包括会议费、差旅费、培训费、采购费等。
2. 任何个人消费、私人开销均不能使用公务卡支付。
二、公务卡的申领与发放
1. 公务卡的申领必须符合相关部门的规定，并经过上级单位审核批准。
2. 公务卡的发放必须由专门的负责人员进行，并记录发放的时间、金额和用途等相关信息。
三、公务卡的使用规定
1. 公务卡的持有人必须按照相关规定进行合理使用，不得超出预算范围，不得在非公务场合使用。
2. 公务卡的使用必须提供相关票据和报销单据，并按照规定的流程进行报销。
3. 公务卡的使用不得涉及违法违纪行为，一旦发现将严肃追究责任。
四、公务卡的监督管理
1. 公务卡的使用必须接受内部审计和外部审计的监督，定期进行账务核对。
2. 公务卡使用情况应及时向上级单位报告，接受纪检、审计等部门的监督。
3. 对于公务卡的滥用和违规行为，必须依法依规进行严肃处理，并追究相关责任人的责任。
五、公务卡的定期检查与维护
1. 公务卡必须定期进行账务核对，确保卡片的安全与正常使用。
2. 公务卡的过期、丢失、损坏等情况必须及时上报并采取措施进行处理。
六、附则
1. 对于违反本制度的行为，将依据相关法律法规进行处理。
2. 本制度自颁布之日起施行，由相关部门负责具体的实施。
以上为公务卡使用管理制度（试行），请各相关部门和个人严格遵守，确保公款使用的合法性、规范性和透明度。
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公务卡管理使用方法(草案）
公务卡制度改革是国库集中支付制度改革的一项重要内容，重点是解决现金支付的“盲点”问题，对于加强公共财政管理、推进惩防腐败体系建设具有重要作用。
公务卡就是指金融机构为行政事业单位在职职工发放，具有一定透支额度与透支免息期，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。
为贯彻落实国家财政支付制度的改革，方便在职人员公务开支，规范财政财务管理，控制现金流量与风险，简化财务结算和报销流程，提高支付透明度。
按照兵团财务局总会计处《关于进一步加强公务卡制度改革有关事宜的通知》（兵财总会[2012]3号）的要求，结合我院实际，现将公务卡相关制度通知如下：
一、公务卡结算的范围
公务卡结算的范围：主要是财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费和5万元(以人民币为单位，下同)以下的零星购买支出等费用。
原使用转账结算的公务支出，继续使用转账方式结算。
持有公务卡的工作人员(以下简称“持卡人”)应当妥善保管公务卡，规范使用公务卡办理公务支出的支付结算业务，并按规定及时到计划财务处申请办理报销手续。
二、公务卡的开立与管理
经院领导批准同意，院办公室负责按照各部门上报的名单审核确定，报院领导审批后，交由计划财务处，由计划财务处负责在国库集中支付管理系统“公务卡”模块中进行操作，统一录入公务卡相关信息并和银行系统进行比对、确认。
我院统一使用农行和建行营业室免费（免开户、年费、免担保、开存款账户、到期换卡等费用）办理的贷记卡。
信用额度 2-5万元。
公务卡申办完成后，经院计划财务处确认核实，由发卡行对持卡人姓名和卡号等信息进行统一管理维护。
公务卡的卡片和密码均由持卡人负责保管。
遗失或损毁后的补办以及相关信息变动等由持卡人自行到发卡行申请办理，同时相关信息要及时报计划财务处。
新增、调动、退休时应及时办理公务卡的申领或停止使用等手续，公务卡信用额度进行调整，事前必须经院财务领导小组同意。
发卡行按月向持卡人提供公务卡对账单、资金变动情况、还款提示等。
三、公务卡的支付
办理公务卡后，持卡人要主动使用公务卡，凡具备刷卡条件的，必须使用公务卡进行支付，由于个人原因未使用公务卡的原则上不予报销。
因特殊原因不能使用公务卡结算的，必须报相关院领导批准。
除差旅费外，持卡人办理500元以上的支出业务，应根据计划财务处的规定，依据批复后的预算办理支出业务，如开支需超过核定预算的，须及时报主管领导和主管财务领导同意，否则形成的超支，按个人消费处理。
公务卡也可用于个人支付结算业务，但此业务不得办理报销手续，单位不承担个人消费引起的一切责任。
持卡人原则上不允许通过公务卡提取现金。
确有特殊需要的，应当事前提请主管领导和主管财务领导批准；未经批准的提现业务，提现手续费等费用全部由持卡人承担。
四、公务卡的报销
公务支出发生后，持卡人必须在10日内到计划财务处办理报销手续。
有其他特殊情况的，必须在申请免息还款期限前7日内，向计划财务处申请办理报销手续。
报销时，应当按照要求填写《报销汇总表》或《差旅费结算单》，并附相关财务报销凭证及公务卡消费交易凭条，按照规定的程序办理报销。
因个人报销不及时造成的罚息等相关费用，全部由持卡人承担。
确因工作原因，持卡人不能在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的，可由持卡人委托其所在科室相关人员向计划财务处提供持卡人姓名、交易日期和每笔交易的明细信息，按照我院内部报销流程报请批准后，在免息还款期之前，先行还款，持卡人返回单位后按计划财务处规定补办报销手续。
计划财务处登录公务卡管理系统，根据持卡人提供的卡号、交易日期、消费金额和流水号等信息，查询核对公务消费的真实性，审核确认后批准报销。
计划财务处通过公务卡管理系统，编制“还款明细表”，并以电子文档形式将“还款明细表”提交发卡行；签发财政授权支付指令，附加盖财务公章的“还款明细表”，通知发卡行向指定的公务卡还款。
“还款明细表”应包含记录序号、公务卡卡号、持卡人姓名、交易金额等要素。
“还款明细表”电子信息与纸质信息必须确保一致。
“还款明细表”必须从公务卡管理系统中直接打印，不得使用另行编辑或下载修改的“还款明细表”。
发卡行根据计划财务处签发的支付指令和加盖单位公
章的“还款明细表”信息，于收到支付指令的当日，将资金支付到公务卡账户，并将支付凭证回单返回计划财务处。
因特殊原因导致发卡行当日无法将资金划转到公务卡
账户，发卡行应及时与计划财务处沟通核实并重新划款，同时恢复持卡人的信用额度。
逾期产生的费用支出由发卡行承担。
计划财务处在收到支付凭证回单后，将消费发票、消费交易凭条（POS小条）及支付凭证回单等原始凭证按现行会计核算办法登记入账。
因向供应商退货等原因导致已报销资金退回公务卡的，持卡人应及时通知计划财务处，由计划财务处退回零余额账户。
持卡人退款的财务审核手续按财务制度规定执行。
发卡行应以纸质或电子形式按月向我局提供公务卡报
销信息对账单。
对账单按日期、姓名、卡号、报销金额、退回金额等内容编制。
五、公务卡的管理职责
对恶意透支、拖欠还款等所产生的后果，全部由持卡人负责，单位不承担由此引发的任何责任。
严禁违规办理公务卡报销业务或查询、泄漏本单位公务卡持卡人的私人交易信息；严禁持卡人违规使用公务卡、恶意透支、拖欠还款或将非公务支出用于公务报销；违反规定的，将追究直接责任人的行政责任。
六、其他注意事项：
（一）消费时一定要保存好消费交易凭条（POS小条），那是报销还款的主要凭据之一，如没有消费交易凭条（POS 小条）将无法还款；且消费交易凭条（POS小条）金额一定要与报销发票金额一致；
（二）原使用转账结算的公务支出，继续使用转账方式结算；
（三）超过500元（除差旅费外）的支出要事先报预算。