(完整word版)转托管前必须给客户打的7针和转托管前的1针
转托管前必须给客户打的7针和转托管前的1针
撤销上海指定交易转托管度位号:246600转托管前必须给客户打的7针和转托管后的1针（1）客户经理：某哥或某姐首先今天您很忙对吧！我们很赶时间，您一上去，态度强硬一点，把握好时间，因为我们这项业务必须在开市时间14：50前才能办理，一旦收市就办理不了，所以您一上去把握一下时间，我们争取今天一次性办理完毕，以免您还要跑第二趟，浪费您的时间！而且办理这项业务只需2至3分钟时间就办理好的，所以能否快速办理完，完全由您自己决定，您只要强势点，让他们快点办理，别让他们拖延您时间，即可办理完毕！几点细节重点强调：1：（具体是办理哪项业务和填到哪些资料，可以在客户上楼前就简单明了的写在一张白纸上面给客户，例如：所需填到我方的资料：席位号A股、B股、营业部名称：东莞证券营业部；以及证件会的投诉电话，以及写好自己的手机号给客户，让客户在里面办理时有什么事情及时跟你沟通，给你电话。
在客户上楼前，你也要留下客户电话，方便时时追踪客户在上面的情况。
所需办理业务：深圳转托管、上海撤消指定；这样就可以避免客户上楼后手忙脚乱，哪怕是你穿便装和客户配合好有机会上楼，也得跟客户把这些业务流程及话述在路上就说好！以防突发情况。
2：无论客户是否熟悉自己原来开户券商的地址，大家头一天就应该问好，到网站上查询或打对方客服电话或12580等途径问清楚地址及去的路线，以免第二天因为路线不熟悉，而耽误转托管时间！3：大家头一天就应该跟转托管的客户交代清楚某哥或某姐，明天转托管，你记得一定要带上您的股东卡、身份证、银行卡；并且头一天还要交代好客户，您明天去转托管之前，千万别委托买卖或挂单或新股申购，否则我们明天就转不了了。
4：情况一：万一，我是说万一，万一客户不小心买卖了深圳股票，上海的没买，那么请你也别放弃，当天上海的还是可以撤销的，你可以让客户理直气壮的跟对方说自己已经咨询过证监会了，但是上海户是可以撤销的。
情况二：也是万一，客户不小心还有一支深圳的股票在停牌，那么深圳除了这支股票暂时转不了，别的深圳股票还是可以转的，当然这个跟上海没关系，上海还是可以撤销的！情况三：万一转托管的客户在你头天交代的情况下还是没带股东卡或者股东卡丢了，这样的客户你也千万别放弃，你可能会误以为办理不了了，其实这样情况也可以办理，只不过办理会比较麻烦，耽误客户时间，也耽误你的时间。
2024年6月客户服务经理转聘考试
2024年6月客户服务经理转聘考试答题完成后务必填写考生姓名后才点提交，否则不记成绩一、单选题（共20题，每题2 分）1.外币定期存款整存整取的起存金额为等值（）美元。
[单选题] *A.5B.10(正确答案)C.20D.502.对于退汇后满（）个自然日（含）仍未兑付的按址汇款，汇兑业务系统自动做无着汇款处理。
[单选题] *A.10B.30C.90(正确答案)D.1203.个人年度结售汇便利化额度为每人每年等值（）万美元。
[单选题] *A.1B.5(正确答案)C.10D.204.本人账户销户是指存量一人多账户清理时，客户在丢失凭证、遗忘密码的情况下对有实体介质且账户余额在（）万元以下（含）的账户直接进行销户。
[单选题] *A.1(正确答案)B.2C.5D.105.每笔交易只能办理一次成功的冲正交易，因冲正交易操作错误而导致冲正交易有误且可能造成资金风险的，要对该账户办理限额止付，并于（）采取其他处理。
[单选题] *A.及时B.次日(正确答案)C.3个工作日内D.5个工作日内6.绿卡通卡可办理人民币约定转账定制业务。
约定转账起存金额不能低于（）元，且不能低于指定子账户储种最低起存金额。
[单选题] *A.50B.100(正确答案)C.200D.5007.企业网银系统设置了默认的落地限额，其中行内转账大额落地限额为1亿元；跨行转账大额落地限额为5000万元；可疑提现落地限额为20万元；默认落地限额对所有客户生效。
（） [单选题] *A.1亿元，5000万元，20万元(正确答案)B.5000万元，5000万元，20万元C.1亿元，1亿元，20万元D.1亿元，5000万元，10万元8.经办柜员应及时处理企业网银落地业务。
当日10点至12点之间发生的落地交易应于当天（）点前处理完毕。
[单选题] *A.16B.18C.14D.15(正确答案)9.（）钱包指通过现场核验申请人手机号、身份信息、银行卡，为自然人开立、升级的强实名个人钱包。
(完整word版)证券投资理论与实务期末试题A卷
证券投资理论与实务期末试题A卷一、名词解释（每题3分，共30分）1、市盈率2、委比3、量比4、移动平均线5、缺口6、可分离交易的可转换债券7、封闭式基金8、外盘9、认股权证10、B股二、简答题（每题10分，共40分）1、简述RSI指标对证券买卖的应用法则。
2、简述ETF基金和LOF基金的相同点和不同点。
3、简述CCI指标对证券买卖的应用法则。
4、请列出医药板块和有色金属板块各10只股票。
三、计算题（1题10分）ABC公司最近刚刚发放的股利为2元／股，预计ABC公司近两年股利稳定，但从第三年起估计将以2％的速度递减，若此时无风险报酬率为6％，整个股票市场的平均收益率为10％，ABC公司股票的贝他系数为2，若公司目前的股价为11元，若打算长期持有，该股票应否购买?(P／A，14％，2)=1.6467；（P/F，14%，2）=0.7695四、论述题（1题20分）运用所学知识谈谈证券市场价格的主要影响因素。
参考答案一、名词解释1、市盈率：每股市价/每股收益。
2、委比：委买五档或十挡手数之和-委卖五档或十挡手数之和）/委买五档或十挡手数之和+委卖五档或十挡手数之和）3、量比：当日累积成交量/（过去N日平均量×当前开市多少分钟）4、移动平均线：将一段时间内股票平均价格所连成的曲线。
5、缺口：缺口是指由于受到利好或利空消息的影响，股价大幅度上涨或下跌，致使股价的日线图出现当日成交最低价超过前一交易日最高价或成交最高价低于前一交易日最低价的现象。
6、可分离交易的可转换债券：指债券与认股权证的组合，购买债券者可以享有配送的认股权证。
7、封闭式基金：是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。
基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。
8、外盘：到最近一笔为止，当日成交价在委卖附近的手数之和。
机构转托管流程及其资料清单
机构转托管流程及其资料清单第一篇：机构转托管流程及其资料清单机构转托管流程及其资料清单一、流程（一）、图表叙述（二）、文字叙述1、客户出示合法有效证件。
机构客户经办人持深圳证券账户卡、有效营业执照副本及复印件（加盖公章）、法定代表人证明书、法定代表人身份证复印件（加盖公章）、法人授权书及被授权代理人身份证。
2、客户填写《转托管申请表》并签字，交柜员办理。
3、柜员审核客户证件及申请表内容填写完整无误。
柜台经办人员核查客户提交材料及身份证明文件与申请人的一致性、真实性，有效身份证明文件与存档身份资料的一致性。
非本人及法人客户办理的，必须审核有无授权权限、授权的有效期及预留印鉴。
特别注意要与预留印鉴一致！!4、柜员查询资金账户内是否有足额的转托管金额，按照客户申请内容于交易时间发送转托管指令，根据系统提示请客户输入交易密码，密码校验成功后经相应级别系统复核后完成转托管操作。
5、柜员操作完成后，打印一式两联转托管清单，交客户签字确认。
6、柜员在《转托管申请表》上签字并加盖业务章，留存机构客户的证券账户卡及经办人身份证明文件复印件、有效营业执照副本及复印件（加盖公章）、法定代表人证明书、法定代表人身份证复印件（加盖公章）、法人授权书。
复印件均应加盖“原件复印章”，由柜员填写办理业务类别、时间，由客户（实际经办人）和营业部经办人签名。
7、柜员将申请表客户联、转托管清单一联连同证件原件一并返还客户。
二、资料清单：1、营业执照副本（原件）及复印件；2、法人组织机构代码证副本（原件）及复印件；3、税务登记证（包含国税和地税）副本（原件）及复印件；4、控股股东或实际控制人的证明材料（机构客户加盖公章的情况说明，或者能证明其控股股东或实际控制人的其他文件资料）注：证明材料无规定格式，可以是机构客户自己出具的情况说明，也可以是其主管机关如工商、行政主管部门出具的证明。
要求包含以下内容：a、控股股东或实际控制人名称。
b、控股股东的持股比例是多少。
什么是基金转托管要点
什么是基金转托管
转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。
办理转托管业务需携带的证件和资料种类与办理申购与赎回时需携带的相同。
转托管份额有无限制？
基金持有人在进行转托管时，可以将其在一个销售机构（地点）所购买的基金份额一次性全部转出，也可以部分转出，但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不得低于《基金契约》规定的最低持有份额。
若转托管后投资者在该销售机构（地点）托管的某一基金单位余额低于最低份额，该转托管应确认为不成功。
若投资者本基金份额余额原已低于最低份额，转托管时必须一次全部申请转出，若申请数量不是全部数量，注册与登记过户部门应将该转托管确认为不成功。
转换与转托管有何区别？
基金转换是指投资者在持有某一公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。
基金转换只能转换为同一基金公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额，并只能在同一销售机构进行。
而转托管是指同一投资人将托管在某一个销售网点的基金份额转出至（可以是不同销售机构，但须是代理销售所转托管的基金的机构）另一销售网点的业务。
银行《业务操作指引—中间业务部分》试题及答案
银行《业务操作指引—中间业务部分》试题及答案一、判断题：1、非本地常住居民，信用良好且有需要使用个人支票者,凭本人身份证和户口簿复印件开户。
（）错2、个人支票开户起存金额为人民币5000元。
对3、客户填写个人支票开户申请书，申请书的内容包括：日期、姓名、性别、工作单位名称、性质、单位和住宅的地址、邮编、电话号码、身份证号码、对帐单寄往地点、申请人签名等，非本地常住居民还须在申请书上填写本地担保人资料，并由担保人同时在银行签名。
对4、持票人凭支票支取现金或办理转帐时，应向银行提供本人身份证，在支票背面背书。
对5、签发个人支票的起点金额为人民币500元。
错6、个人支票的提示付款期为自出票日起15日，到期遇节假日顺延。
错7、签发空头支票或印章与预留印鉴不符的支票，银行除退票外，可直接按票面金额处以百分之五的罚款，最低1000元。
错8、持票人遗失个人支票，应凭本人有效身份证明，填写挂失止付申请书交支票付款行（开户行）办理挂失，付款行查明申请挂失的支票确未付款后，暂停付款，暂停付款的有效期为5日。
错9、个人支票更换的新印鉴即日起生效，更换日前5天内客户签发的盖有旧印鉴的支票仍然有效。
错10、从严审查个人支票开户申请人的信用，对信用不好或无正当职业者不予开户。
对11、当客户要求购买支票簿时，若其持有空白支票多于10张时不予办理。
错12、外汇（含外钞）只能办理同名同性质帐户之间的境内汇款。
对13、居民个人因需向境外汇款，现钞金额汇出不得超过USD5000元或等值外币；若从汇户汇出，则汇出金额不得超过USD20000元或等值外汇；超过限额，则需提供外汇管理局的核准件。
汇款方式分电汇与票汇。
错14、网点收到支行下划的汇款委托书后，对所需解付的汇款逐笔登记；柜员解付汇款时，坚持“谁款谁收”的原则。
对15、汇款在收到并发出汇款解付通知书后，如退信（属查无此人、无此地址）并一个月内无人领取，网点负责人可根据实际情况办理退汇手续。
银行托管业务测试题库
中国农业银行托管业务测试题库目录一、单项选择题 (2)◇托管业务基础知识 (2)◇交易及专项资金托管业务 (3)◇信托计划保管业务 (8)◇证券公司资产管理托管业务 (11)◇商业银行理财产品托管业务 (13)◇股权投资基金托管业务 (13)◇企业年金基金托管业务 (15)◇基金专户业务 (20)◇托管营运业务 (23)二、多项选择题 (28)◇托管业务基础知识 (28)◇交易及专项资金托管业务 (31)◇信托计划保管业务 (37)◇证券公司资产管理托管业务 (42)◇商业银行理财产品托管业务 (44)◇股权投资基金托管业务 (45)◇企业年金基金托管业务 (47)◇基金专户业务 (52)◇托管营运业务 (55)三、判断题 (62)◇托管业务基础知识 (62)◇交易及专项资金托管业务 (63)◇信托计划保管业务 (65)◇证券公司资产管理托管业务 (65)◇商业银行理财产品托管业务 (66)◇股权投资基金托管业务 (66)◇企业年金基金托管业务 (67)◇基金专户业务 (69)◇托管营运业务 (70)中国农业银行托管业务测试题库（二〇一三年六月）一、单项选择题◇托管业务基础知识1、托管是（）的发展和延伸。
对托管的理解也侧重于与之的关系出发。
A.管理B.代管C.信托D.监督2、托管人由依法设立的（）担任。
A.商业银行B.证券公司C.商业银行或者其他金融机构D.金融机构3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（），为客户相关资产提供安全保管等服务。
A.投资管理人B.独立第三方C.行业协会D.金融机构4、托管服务内容包括基础服务和（）。
A.增值服务B.资金清算C.会计核算D.会计自动对账5、托管人履职的基本原则是（）。
A.安全高效B.诚实信用、谨慎勤勉C.违规就是风险安全就是效益D.客户至上6、以下( )不是基金合同的当事人。
A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人7、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。
(业务发展部)转型、智慧厅堂题库题库(466道)
(业务发展部)转型、智慧厅堂题库1、自助设备转账需（）到账。
——[单选题]A 12小时后B 24小时后C 次日D 24小时后，法定节假日（包括周六周天）往后顺延正确答案：B2、智e付聚合支付开通语音播报功能需要在（）上进行设置。
——[单选题]A 手机银行B 网上银行C 智e付D 微信公众号正确答案：C3、针对中老年客群，着重营销哪类存款产品？（）——[单选题]A 七天通知存款B 一年期定期存款C 智e通D 智e购正确答案：B4、针对存款余额较少的潜力客户，哪类产品不适合作为营销切入产品？（）——[单选题]A 存单（折）用卡B 磁条卡换芯片卡C 电子银行D 大额存单正确答案：D5、针对（）进行全产品全方位营销，比如对于单纯的存款客户，要推介智e通电子银行、微信动账等产品，深挖客户需求，提高产品覆盖率和客户价值贡献度。
——[单选题]A 单一客户B 临界客户C 到期客户D 高端客户E 家庭银行正确答案：A6、针对（）的预防流相失，首先提供优质高效的差别化服务，新产品、新公告特别提醒这类客户，加强对他们的营销、提示；其次，要充分关注他们的日常动态，盯紧资金流向，利用一切机会加强与客户感情交流。
最后，要经常组织这类客群座谈会，加深感情，听取客户对产品、服务、营销等方面的意见和建议。
——[单选题]A 单一客户B 临界客户C 到期客户D 高端客户E 家庭银行正确答案：D7、针对（）的提醒转化，采用“731模式”维护时，在产品到期提前7天第一次联络客户，提醒到期事宜，了解客户到期资金安排，向客户推荐承接资金的产品；在产品到期前3天，第二次联络客户，邀约客户到访，确认承接客户到期资金的产品；在产品到期提前1天第三次联络客户，提醒和确认客户第二天到访。
——[单选题]A 单一客户B 临界客户C 到期客户D 高端客户E 家庭银行正确答案：C8、针对( )，积极通过免费体验升级服务、达标有好礼等活动进行邀约提升，维护跟进，真正做到以客户为中心，通过专业知识深度挖掘客户的潜在价值。
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撤销上海指定交易
转托管度位号:246600
转托管前必须给客户打的7针和转托管后的1针
（1）客户经理：某哥或某姐首先今天您很忙对吧！我们很赶时间，您一上去，态度强硬一点，把握好时间，因为我们这项业务必须在开市时间14：50前才能办
理，一旦收市就办理不了，所以您一上去把握一下时间，我们争取今天一次性
办理完毕，以免您还要跑第二趟，浪费您的时间！而且办理这项业务只需2
至3分钟时间就办理好的，所以能否快速办理完，完全由您自己决定，您只要
强势点，让他们快点办理，别让他们拖延您时间，即可办理完毕！
几点细节重点强调：1：（具体是办理哪项业务和填到哪些资料，可以在客户上楼前就简单
明了的写在一张白纸上面给客户，例如：
所需填到我方的资料：席位号A股、B股、营业部名称：东莞证券
营业部；以及证件会的投诉电话，以及写好自己的手机号给客户，
让客户在里面办理时有什么事情及时跟你沟通，给你电话。
在客户
上楼前，你也要留下客户电话，方便时时追踪客户在上面的情况。
所需办理业务：深圳转托管、上海撤消指定；
这样就可以避免客户上楼后手忙脚乱，哪怕是你穿便装和客户配合
好有机会上楼，也得跟客户把这些业务流程及话述在路上就说好！
以防突发情况。
2：无论客户是否熟悉自己原来开户券商的地址，大家头一天就应该
问好，到网站上查询或打对方客服电话或12580等途径问清楚地址
及去的路线，以免第二天因为路线不熟悉，而耽误转托管时间！
3：大家头一天就应该跟转托管的客户交代清楚某哥或某姐，明天转
托管，你记得一定要带上您的股东卡、身份证、银行卡；
并且头一天还要交代好客户，您明天去转托管之前，千万别委托买
卖或挂单或新股申购，否则我们明天就转不了了。
4：情况一：万一，我是说万一，万一客户不小心买卖了深圳股票，
上海的没买，那么请你也别放弃，当天上海的还是可以撤销的，你
可以让客户理直气壮的跟对方说自己已经咨询过证监会了，但是上
海户是可以撤销的。
情况二：也是万一，客户不小心还有一支深圳的股票在停牌，那么
深圳除了这支股票暂时转不了，别的深圳股票还是可以转的，当然
这个跟上海没关系，上海还是可以撤销的！
情况三：万一转托管的客户在你头天交代的情况下还是没带股东卡
或者股东卡丢了，这样的客户你也千万别放弃，你可能会误以为办
理不了了，其实这样情况也可以办理，只不过办理会比较麻烦，耽
误客户时间，也耽误你的时间。
前提只要客户有身份证也可办理，
这个是必须的，如果连身份证也没带，那么绝对免谈，办理不了！
情况三又细分两种情况：1。
如果客户是先到对方券商，那么跟客户
说，您上去，别说要转户，只需说深圳和上海的股东卡掉了，想补
一下卡，等补好了，让客户再说转托管和撤销指定的事！这样可以
避免被卡！等这些都办理完了，再到我们营业部来开户和做三方即
办理完，对方办理时间一定要在3：00之前。
而我们这边开户4：00
之前也可以办理，如果特殊情况没那么快赶回我们公司，可以给交
易部经理肖芹打电话，让她安排一个人值班等候！
2．如果客户是先到我方开户，那么我们这边只能给他先补出深圳卡，
而上海的股东卡，只能在原开户券商才能补，然后再到客户原开户
券商补上海的，补完卡后，再办理深圳转托管，上海撤销指定，之
后再拿着身份证和上海股东卡到我方来并户！
附注：如果正常情况下，客户股东卡和身份证都有带，时间允许的
情况下我建议最好先把客户带到我们营业部来开户，再去对方转托
管！
（2）客户经理：您一上公司业务大厅，如果他们那里要取号办理业务，您就先把号取了，然后跟他们拿一个深圳转托管单和上海撤销指定单这两个单抓紧时间填
写——填表上会涉及到您要转入我们（1）东莞证券的营业部名称：东莞证券
营业部和（2）东莞证券席位号：A股席位号；B股席位号。
填写完毕就抓紧
时间办理。
办理完之后，您要记得让他们把A股转托管收据给您和上海撤销
指定的回单给您，这样就确保他们帮您办理完毕，同时您拿A股转托管单给
我，（我还可以让公司给您报销这转托管30元。
）——虽然公司有得报销，但
可以试着说这个是自己给掏的钱，效果会好些！
（3）客户经理：您在办理过程中，柜台人员会卡您，他们会问您为什么要转。
对方证券公司：（1）您好，某某先生，是不是我们这里的服务不好；（2）先生
是不是我们这里的佣金太高；（3）还是我们这里的客户经理对您服务不好；
客户经理：您就直接跟他们说，您这边的服务很好，佣金也不高，客户经理对
我服务也很好，主要是我的侄女或某某亲戚在那边做分析师，我要过去照顾他。
多次、反复强调：多谢你公司重视我，但我已经决定要走，请配合。
（4）对方证券公司：某某先生不好意思，您这个要等我们总经理回来签字或别的部门签字，才能给您办理！
客户经理：证监会是明文规定，如果您在原证券公司转托管或撤销指定交易时
被无理阻挠和拖延，请立刻打电话给深圳证监局投诉。
证监会投诉电话：
83263315；并且任何证券公司都不能以任何形式来阻挠客户，客户如果对所在
券商不满意，客户是可以随时随地转走，不受任何束缚！
（5）客户经理：对方证券公司，可能还会让原来帮您开户的客户经理来挽留您，他们可能会跟您说，您办理转托管要通过当时帮您开户的客户经理签字等才能办
理的了！这些都是不成立的，您千万别听信！
（6）对方证券公司：某某先生，这样吧，我帮您把佣金调的低低的，您就别转走了，或者您不转走，我们在送份礼品给您等，这时您就更要坚定自己的立场，某哥
/某姐您想，您来这里操作了这么久，他们没给您什么服务也没帮您挣到钱，
等您要转走了，他们才拿出一些不存在的利益来引诱您！等您一不转走，他们
过个几天又会恢复原状的，您这时千万别听信，而且我们那边有强大的投研实
力，您转到我们那边，我是能够真正的帮助到您的，而且很多客户转到我们那
里都说我们那里的风水好，一栋金色的大楼，中签率都提高了！
（7）客户经理：某哥或某姐，您就直接说，您这边还有一个1000多万的叔叔或根据现场客户的具体情况自行编制一个跟自己有关系的大客户），在你们这个证券
公司操作，如果你们今天不让我好好的转走，那么我把我那个亲戚也一起带走
吧！客户在原券商这个（要挟法）也是很管用的
（8）客户经理：客户上去转之前，把自己的手机号告诉客户，告之客户，随时有问题，随时保持联系！我们在楼下等时，也别光等着，我们要时不时的给客户一
个电话，问一下办理的情况，到哪一个进度，时不时的催一催客户，“某姐，时
间不多了，您要抓紧时间啊，不要让他们拖延您的时间，否则过了14：50就办
理不了了，您今天就白来了，下次我们还得在跑一趟啊！”
（9）邀请客户不要在对方营业部说出自己的姓名，及对应话述。
所有的内容都是客户自己的想法。
（10）要求对方营业部写一个不做撤销指定的原因证明，签名及盖章。