银行三年合规文化建设规划

银行三年合规文化
建设规划
银行三年合规文化建设规划
根据农业银行“3510”发展战略和《企业文化建设实施方案》确定的目标和愿景，从今年开始至后年,用三年时间、分三个阶段，在全行广泛深入地开展合规文化建设。

为扎实有效推进此项工作，特制定本规划。

一、充分认识加强合规文化建设的重要性及紧迫性
合规文化是立行之本、经营之本，是企业文化的重要组成部分，是农业银行实现长治久安和可持续发展的基础和根本保证。

近年来,总行党委高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，积极倡导诚信与正直的价值观念和行为准则，发布实施《中国农业银行合规政策》（以下简称“《合规政策》”）、《中国农业银行员工行为守则》（以下简称“《员工行为守则》”），确立合规文化基调，推行合规创造价值、人人合规、主动合规等合规理念，合规文化建设取得了一定进展。

然而，从内外部的检查情况看，同质同类违规问题依然屡查屡犯，全行合规管理意识相对薄弱、制度执行力不强、合规文化基础不实的状况尚未从根本上得到有效改进。

突出表现在四个方面: 一是合规文化建设手段单一，缺乏持续有效的推进，合规创造价值的理念还没有深入人心。

二是制度执行简单化、表面化，抵触性、选择性、被动式或应付式执行的问题还不同程度地存在。

三是内控合规体系建设尚处于初级阶段，内控合规部门对全行内
部控制、合规管理的综合牵头作用还未能得到充分发挥。

四是激励与约束机制不尽完善。

在人才成长、考核分配及激励机制方面的导向作用发挥得还不够到位，在检查监督、责任追究的约束机制方面，整体合力尚未形成。

因此，全面加强合规文化建设，努力培育合规文化理念，是农业银行从根本上提高制度执行力，建立健全案件防控长效机制，实现稳健经营、长治久安和科学发展的迫切要求；是完善农业银行公司治理、提高风险管理水平，增强核心竞争力，实施战略转型的重要基础；是我行顺利实现首发上市、持续满足监管要求、提升社会公信力的基本条件。

二、合规文化建设的指导思想、目标和原则
（一）指导思想
合规文化建设的指导思想是：以科学发展观和农业银行“3510”发展战略为指导，以贯彻《企业文化建设实施方案》为统领，以落实《中国农业银行内部控制基本规定》（以下简称“《内部控制基本规定》”）、《合规政策》和《员工行为守则》为主线，统筹规划、整体联动、多策并举，持续推进包括合规理念、制度文化、执行力提升等内容的合规文化建设，努力形成全行员工高度认同、自觉遵循的，具有农业银行特色、较为成熟的合规文化，为全行深化改革、稳健发展提供保障。

（二）建设目标
经过全面有效地持续推动合规文化建设，培育农业银行合规
理念，使全行规章制度体系、内控合规体系和案件防控机制基本完备，合规文化建设长效机制基本形成，员工主动合规意识和执行力显著增强，真正使合规文化渗透到业务操作各环节，融入到员工的思想行动中，贯穿于经营管理的全过程，成为领导干部的追求、员工的向往；合规管理和内控能力达到国内同业先进水平，全行重大违规违纪及案件数量得到有效控制，亿元资产发案率明显下降；一级分行、二级分行和县级支行内控评价一类行占比明显提高；资产质量不断提升，各项监管指标优于监管部门要求；涉诉纠纷胜诉率大幅度提高；外部监管处理处罚逐年减少。

——今年，着力打基础。

在总结近年来合规文化建设工作的基础上，全面启动合规文化建设工作。

以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线，结合银监会组织开展的“今年银行业内控与案防制度执行年活动”不断强化合规理念，为打造具有农业银行特色的合规文化奠定基础。

――明年，深入推广根植。

在全面总结今年合规文化建设工作的基础上，制定新一年合规文化建设工作意见，将合规文化建设不断引向深入。

经过深入查找风险隐患，落实整改措施，加大整改力度，积极推进规章制度建设工作朝着规范化、系统化、程序化的方向健康发展，使全行上下充分认知合规文化、接受合规理念、形成合规习惯。

――后年，不断巩固提升。

在总结前两年合规文化建设的基础上，全面落实合规文化建设措施，提高合规文化建设水平，基
本形成合规文化建设长效机制，使合规文化理念和内控合规制度“内化于心、固化于制、外化于行”，在全行形成良好的合规文化环境。

（三）建设原则
一是坚持“合规从高层做起”的原则。

各级行领导不但要成为合规文化建设的科学决策者、积极倡导者、强力推动者，而且要成为合规文化及规章制度的模范执行者，坚持亲历亲为、率先践行合规文化。

各级行管理部门要带头依法合规经营，积极推动和促进全行合规文化建设。

二是坚持与企业文化建设同步的原则。

合规文化建设要深度融入、紧密嵌入企业文化建设之中，遵循企业文化建设的总体要求、原则及目标，与企业文化建设同步推进、相互促进、相得益彰。

三是坚持多策并举、整体推动的原则。

采取教育、引导、检查、督导等方式，解决思想认识与解决体制不全、机制不活等深层次问题并重，奖惩并举，标本兼治、综合治理，各级行整体推动，各部门齐抓共管，全体员工共同参与。

四是坚持注重实效、持续渐进的原则。

各级行、各部门要紧密联系自身经营管理、职能定位和履职的实际，紧扣业务发展和员工思想，深入分析各类违规违纪现象及案件发生的根源，注重解决实际问题，要有的放矢，增强合规文化建设的针对性、操作性和实效性，要统筹规划、立足长远，循序渐进、注重长效。

三、合规文化建设的步骤及主要内容
从今年开始，全行合规文化建设分三个阶段，分步实施。

第一阶段：合规文化基础建设年（今年）。

（一）积极筹划、组织发动、全面部署。

积极组织，广泛深入地开展合规文化建设调研，确定全行合规文化建设工作的总体要求、原则、目标及保障措施；整合理顺内控合规管理体制，调整充实内控合规组织机构和员工队伍；全面部署合规文化建设工作，召开合规文化建设工作动员大会，层层进行组织发动。

同时，按照银监会关于今年《银行业内控和案防制度执行年活动指导方案》的要求，将合规文化建设与“银行业内控和案防制度执行年活动”有机结合起来，对具体工作任务和活动内容进行分解并着力抓好落实。

（二）强化学习、加强宣传、组织宣讲。

一是开展《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称“《职业操守指引》”）、《员工行为守则》、《中国农业银行员工违反规章制度处罚办法》（以下简称“《违反规章制度处罚办法》”）等规章制度的学习教育，用规章制度、合规理念规范员工的从业行为。

二是充分利用《中国城乡金融报》等媒体，组织开展形式多样的宣传活动，创新宣传工作的方式方法，大力宣扬合规文化理念，及时反馈相关信息、总结交流工作中的亮点和经验，积极营造合规文化建设良好的环境和声势。

三是深入开展合规文化建设宣讲活动。

经过“一把手讲合规”，部门领导“倡合规”、广大
员工“议合规”等形式，对身边的“典型人、典型事”和具体案例进行剖析，摆事实、讲道理、讲制度、讲成效、讲危害，引导员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，由“形式合规”向“实质合规”的飞跃。

（三）查找缺漏、理顺关系、抓好整改。

一是认真查找现行规章制度的缺漏，特别要着力查找当前规章制度之间衔接不顺，职能不清和过度控制等方面存在的问题。

二是进一步厘清内控合规部门职责边界，完善内控合规管理体系，建立健全部门工作运行机制，着力打造一支优秀、专业的内控合规员工队伍。

三是认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节，探索解决问题的有效办法，做到边查边纠，力求整改到位。

（四）组织考核、总结评价、表彰奖励。

统一组织问卷测试，检验学习成效；结合自身岗位履职和年度总结评价情况，开展述职述廉述合规；在全面总结开展合规文化建设工作经验的基础上，表彰一批合规文化建设先进单位和先进个人，推动合规文化建设工作健康有序地纵深发展。

第二阶段:合规文化推广根植年(明年)
（一）建立合规文化宣讲常态机制。

一是将合规文化理念、规章制度和《员工行为守则》、《职业操守指引》、《违反规章制度处罚办法》等，作为员工入行培训、上岗培训、任职培训和日常培训的必修课，经过问卷考试、案例分析、座谈讨论、撰写。