对公网银即期结售汇客户操作流程20141114
结售汇的操作规程
结售汇的操作规程结售汇是指国际贸易中的货币兑换行为，包括企业从国内的银行购买外汇以支付海外供应商的货款，以及将外汇兑换成本国货币的行为。
结售汇操作的规程通常由中央银行制定，以确保货币市场的稳定和合规性。
下面是结售汇的一般操作规程。
一、结售汇的基本要求1.持有合法身份证明文件，如身份证、护照等；2.持有合法的结售汇凭证，如汇票、汇兑券等；3.结售汇的金额必须在法定范围内，不能超过每人每年的个人额度；4.遵守国家对结售汇的相关规定，如不得用于违法、违禁或擅自走私等活动。
二、结售汇的流程1.选择合适的银行：根据个人或企业的需求，选择一家合适的银行进行结售汇交易。
一般来说，大型商业银行或中央银行提供的结售汇服务相对较为便利和稳定。
2.提交申请材料：前往选定的银行，填写结售汇申请表格，并提交所需的资料，如身份证明、支付凭证、海外供应商的相关证明文件等。
3.审核和审批：银行会对提交的申请进行审核和审批，核实申请人身份和相关交易的真实性，以确保合规性和安全性。
根据不同的银行和金额，审核和审批时间有所差异。
4.汇率确定：银行会根据市场情况和国家政策确定结售汇的汇率。
一般来说，银行的汇率比即时市场汇率略低，因此需要根据实际情况选择最合适的时机进行结售汇。
5.签署合同和支付：审核和审批通过后，银行会与申请人签署结售汇合同，明确双方的权利和义务。
申请人需要按照合同约定的方式和时间支付结售汇款项。
6.交割和结算：申请人支付结售汇款项后，银行会将相应的外汇存入申请人的账户或提供相应的纸质凭证。
同时，银行会进行结算操作，将相应的本国货币从申请人账户中划出。
三、结售汇的注意事项1.注意结售汇的时机和汇率：汇率波动是影响结售汇成本的重要因素，因此申请人需要关注外汇市场的动态和汇率走势，以选择最合适的时机进行交易。
同时，可以考虑使用一些金融工具（如远期结售汇）来对冲汇率风险。
2.合规操作：申请人在进行结售汇操作时，必须遵守国家法律法规的相关要求，不得从事任何违法或违规的行为。
客户网上结汇提交操作
网上结汇操作流程（企业版）
已开通企业网银需办理贸易项下网上结汇的企业：
登陆企业网银→选择国际结算模块→外币结汇→银行审核结汇→选择待核查账户结汇→结汇申请日期（默认为当日）→申请单位名称→待核查账户开户行→组织机构代码→结汇总金额→币种→“其中”选项中有多项选择，要按照实际情况填写，比如：此笔款项为预收货款就在预收货款项下金额填写；如为一般贸易，就填入一般贸易项下金额→是否关联方交易，均为“否”→收款人名称账号及开户行→新增（注意：在此项下只能选择中行）→填入需要结汇的人民币账号→收款人（本单位）及人民币账户开户行→然后点新增→下面备注栏里写入银行业务编号（TI号）（TI编号可通过账户管理-交易查询查到）→单位联系人→及电话→提交。
此操作需要经办、授权两个操作员进行操作。
提示：
1．一定要录入企业组织机构代码证号和TI业务编号（TI业务编号在备注栏录入）TI业务编号为16位，可通过账户管理-交易查询查到，注意0的位数
2．一定要选择待核查账户结汇
3．人民币账号一定要录入中行开立的人民币账号
4．其中项下一定要填一项金额，例：结汇款项为货到付款的填到一般贸易项下，结汇款项
为预收货款的填到预收货款项下，结汇款项为样品的填到无货物报关项下。
中国工行 结售汇 流程-概述说明以及解释
中国工行结售汇流程-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述中国工商银行（Industrial and Commercial Bank of China，简称工行）是中国最大的商业银行之一，也是全球最大的银行之一。
作为中国国内外贸易的重要金融机构之一，工行承担着大量的结售汇业务。
结售汇是指个人或企业在进行跨境交易时，将本国货币兑换成外汇或外汇兑换成本国货币的过程。
本文将对中国工行的结售汇业务进行详细介绍，主要包括结售汇的定义和背景，以及工行结售汇的流程要点。
通过了解工行结售汇业务的具体流程和要点，可以帮助个人和企业更好地进行跨境交易，提高交易效率，降低交易风险。
文章的结构将按照引言、正文和结论三个部分进行展开。
引言部分将对文章的背景和目的进行概括性的介绍，为读者提供一个整体的了解。
正文部分将详细介绍工行结售汇的定义和背景，以及流程要点，通过具体的流程图和实例，帮助读者深入理解。
结论部分将总结工行结售汇的重要性，并提出对工行结售汇流程的建议和展望，为读者提供一些思考和参考。
通过本文的撰写，旨在为读者提供一个全面详细的工行结售汇流程的指南，帮助读者更好地了解和应用工行的结售汇服务，促进跨境交易的便捷和安全。
同时，也希望通过对工行结售汇流程的分析和展望，为工行提供一些建议，进一步完善服务流程，提高客户满意度。
1.2 文章结构本文将围绕中国工商银行（以下简称工行）的结售汇流程展开论述。
文章结构如下：首先，引言部分将概述工行结售汇流程的背景和重要性，并明确本文的目的。
接下来，正文部分将详细介绍工行结售汇的定义和背景。
我们将解释结售汇的含义以及其在国际金融市场中的作用和重要性。
此外，我们还将分析工行结售汇流程中的关键要点，包括申请条件、所需材料、流程步骤等，以帮助读者全面了解工行结售汇的具体流程。
在结论部分，我们将强调工行结售汇的重要性，阐述其对中国国内经济和国际贸易的影响。
同时，我们还将提出对工行结售汇流程的建议和展望，探讨如何进一步优化工行的结售汇服务，以适应经济全球化和金融市场的不断变化。
结售汇操作规程
结售汇操作规程结售汇操作规程是指在国际货币兑换交易中，为了规范和保障结售汇业务的顺利进行而制定的一系列准则和程序。
下面是关于结售汇操作规程的详细说明，共1200字。
一、结售汇操作的基本概念结售汇是指居民个人或企事业单位与外商进行货币兑换的过程，即将一国货币兑换成另一国货币的交易活动。
结售汇操作规程是对结售汇操作过程中的流程、程序和要求进行管理和监督的规定。
二、结售汇的主要形式结售汇分为现金结售汇和电子结售汇两种形式。
1. 现金结售汇是指通过银行柜台或自助终端机进行的现金兑换业务，包括买入或卖出外币现钞；2. 电子结售汇是指通过银行电子渠道进行的外汇交易，如电子银行、手机银行、网上银行等。
三、结售汇操作的主要程序和要求1. 客户办理结售汇业务前，须首先持有效的证件原件及复印件到银行网点办理身份验证。
常用有效证件包括护照、身份证、港澳居民来往内地通行证等。
2. 客户通过银行柜台或自助终端机办理现金结售汇业务时，须如实填写《结售汇申请表》，并提交相关的证明文件。
3. 对于电子结售汇业务，客户需先在网上银行等电子渠道注册并开通结售汇功能，然后按照操作说明进行交易。
4. 结售汇业务分为个人结售汇和企事业单位结售汇两大类。
个人结售汇业务涉及个人兑换外币、购汇支付或收汇兑换等；企事业单位结售汇业务主要包括外汇收付款、外汇贷款与还款等。
5. 外汇交易金额超过一定限额时，客户需提交相关的证明文件，如国内旅行社出具的相关证明、国外教育机构出具的学费缴纳证明等。
6. 结售汇业务受到国家外汇管理相关法律法规的限制和管理，客户须遵守政府对外汇市场的监管要求，在规定的时间和规定的地点办理结售汇业务。
7. 银行会根据客户的结售汇业务需求和风险承受能力进行审核和审批，决定是否受理客户的结售汇申请，并在一定的时间内完成结售汇业务。
8. 结售汇业务的费用和汇率由银行根据市场行情进行调整和公告，客户需按照实际情况支付相应的手续费和汇率差价。
结售汇业务流程
结售汇业务流程《结售汇业务流程：一场有规则的货币“游戏”结售汇业务，听起来有点高大上，但实际上就是一场货币之间转换的游戏，只是这个游戏有着自己严格的规则和流程。
首先呢，当你想要进行结汇，就是把外币换成人民币的时候，就像你从国外旅游回来，手里攥着一堆外币，那你得找到有资格做结售汇业务的银行网点。
这就好比你要参加一场特殊的集市，得找到专门的场地。
走进银行，你不能直接挥舞着外币说“给我换人民币”。
你得先填几张表格，这个过程有点像小学生要入学写自己的基本资料一样。
名字、身份、钱的来源等等，银行得知道这些钱是合法途径得来的哦。
这时候工作人员的脸色可能有点严肃，感觉像是在审查一个重要的宝贝，但没办法，规矩就是这样。
然后银行为了确保汇率公平合理，会根据当时的外汇市场情况确定汇率。
这个汇率就像魔法数字一样，有时候好得让你偷笑，有时候又让你觉得有点小“肉疼”。
而且这个汇率就像天气变化一样，一会儿一个样。
我记得有一次我去结汇，汇率比我预想的稍微低了一点，那一瞬间就感觉好像手中的外币莫名其妙地缩水了一小部分，就像一块蛋糕被偷偷切去了一角。
售汇的流程呢，也类似。
假设你要出国旅游，想买点外币带着方便花。
你还是得先到银行，提交各种和需求相关的证明材料。
要说明白你为什么需要外币，是度假还是商务出差等。
在这个时候，如果证明材料不全，银行就会像个严厉的老师一样让你回去“补齐作业”。
一旦材料齐全了，银行再根据汇率给你外币。
我朋友曾经为了去欧洲旅游售汇，没搞清楚流程，跑了好几趟银行才成功拿到欧元，他形容自己就像在游戏里过一关又一关的关卡。
不过总体来说，结售汇业务流程虽然有点繁琐，但它保证了货币兑换的公正、有序以及外汇管理的稳定。
对国家来说，就像一个大坝管理着外汇这条河流的进出；对咱们老百姓而言，就像是给我们的跨境经济行为保驾护航，尽管有时有点折腾，但也让人心里踏实。
只要按照这个游戏规则走，我们就能在国际货币交换的世界里玩得转，不怕在货币旅行的时候迷路或者吃亏啦。
XX银行外汇即期交易操作规程
XX银行外汇即期交易操作规程第一章：总则第一条为规范和指导外汇即期交易行为，保护交易各方利益，制定本规程。
第二条本规程适用于XX银行及其相关业务部门的外汇即期交易行为。
第三条外汇即期交易是指客户与XX银行在约定时间内按约定即期价格买入或卖出一定金额外币的交易行为。
第四条外汇即期交易应当遵循自愿、公正、诚实信用、互利互惠的原则。
第五条本规程所指的外汇即期交易主要包括：买入及卖出外汇即期。
第六条外汇即期交易应当按照有关法律、法规、规章及市场惯例进行，且合法、合规。
第七条XX银行应当建立合理、完整的外汇即期交易内部管理制度，明确交易流程和相关责任。
第八条外汇即期交易的交易主体应当具备完全民事行为能力，具备合法从事外汇交易的资格。
第九条青年银行应当确保交易各方向客户提供详细的交易信息，让其充分了解外汇交易的风险和市场情况。
第十条XX银行应当建立外汇风险管理系统，防范和控制风险，保护交易各方的利益。
第二章：交易流程第十一条外汇即期交易的交易流程主要包括以下步骤：（一）签订外汇即期交易协议：交易双方应当签订外汇即期交易协议，并阐明双方权利、义务和责任。
（二）确认交易信息：交易双方在交易前应当确认外汇种类、交易金额、交收日期、交易价格等交易信息。
（三）提供资金：买方应当在约定的交收日期前将买入外币的资金按时提供给XX银行。
（四）交割外汇：双方按约定时间和价格进行外汇交割。
（五）资金结算：双方应当及时进行与交割相一致的资金结算。
（六）业务记录：XX银行应当对交易流程进行详细的记录，并保存相关证据。
第十二条XX银行应当确保交易双方的交易信息保密，并严格遵守相关法律、法规中关于客户隐私的规定。
第十三条XX银行应当建立健全的风险管理体系，对交易中出现的风险进行有效的监控和控制。
第十四条XX银行应当建立外汇交易授权和复核制度，确保交易行为的合规性和规范性。
第十五条外汇即期交易中的纠纷，交易双方应当通过友好协商、调解等方式解决，如无法解决，可向相关司法机构寻求法律救济。
企业网银结汇操作指南
企业网银结汇操作指南网银结汇可实现客户从汇入汇款信息查询——提交《收汇性质说明》——柜员将客户资金按其确认性质转入其待核查账户——柜员根据客户指令将资金从待核查账户转入结算账户——客户自主结汇整个过程的网上银行操作。
1.1.1.流程设置1. 企业网银主管登录企业网上银行，对操作员的账户操作权限进行设置。
进入全部功能-服务管理-操作员管理-权限分配，再选中某操作员，选择“账户权限”，对相应的账号勾上“转账”和“查询”2．进行流程设置。
企业网银主管进入服务管理-流程管理-自定义流程页面，选择业务类型为“国际业务-结汇”。
3．选择要增加结售汇流程的账户，输入流程金额、用途和交易密码，点击新增按扭，选定一级操作员（如需复核，可继续选定二级复核员），点击结束定制，完成权限设置工作。
1.2.汇款信息查询1.客户进入“结汇”下拉菜单后点击“汇入汇款信息查询”子菜单项，进入查询条件录入界面，选择账号、状态（分为已处理业务和未处理业务）、时间段、金额段后，系统返回查询结果界面。
1.3.收汇性质维护（1）客户进入“结汇”下拉菜单后点击“收汇款性质维护”子菜单项，客户通过账户、金额范围检索查询客户待确认资金性质汇款列表。
（2）在待确认资金性质汇款列表中，选择具体款项并点击操作栏中的“录入”，屏幕跳转到收汇性质说明录入页面。
客户可对款项性质、金额、备注（300位长）进行填写，款项性质采用下拉菜单，最多可选择三个款项性质。
制单完成后，需要复核。
1.4.收汇划转申请1.客户完成收汇性质说明操作，并且款项已入账至待核查账户后，可通过“收汇划转申请”-“制单”功能，直接进入划转指令录入界面。
制单完成后，需要复核1.5.自主结汇交易及成交查询1.客户进入“结汇”-“自主结汇交易申请”子页面，输入账号、金额等要素后按“提交”，进入“确认”页面，核对信息、输入交易密码后“确定”制单完成后，需要复核自主结汇交易复核2.客户按“确定”键之后，系统再返还当时从CCBS系统取到的结汇价格（因结售汇牌价实时变动），弹出相应对话框，复述相关要素，由客户做最后确认。
中国银行外汇结售汇流程
中国银行外汇结售汇流程
中国银行是我国外汇业务最活跃的银行之一，其外汇结售汇流程如下：
1. 资料准备：
客户需要提供有效身份证件及相关证明材料，如经济来源证明、进出口合同、海关单证等。
2. 填写申请表：
客户填写外汇结售汇申请表，注明币种、金额、用途等信息。
3. 提交申请：
客户将填好的申请表及相关证明材料提交至中国银行外汇业务
窗口。
4. 审核申请：
中国银行根据客户提供的资料进行审核，核实申请人身份和资金合法性。
5. 执行结售汇：
审核通过后，中国银行根据客户要求进行结售汇操作，并按照相关法律法规要求进行外汇监管。
6. 结售汇结果通知：
中国银行将结售汇结果通知客户，包括实际汇率、手续费等费用。
7. 结售汇记录保存：
中国银行将结售汇记录保存在客户档案中，以备后续查询和审计使用。
以上是中国银行外汇结售汇流程的基本步骤，客户需要注意填写正确的资料和申请表，保证申请过程顺利进行。
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对公网银即期结售汇
客户操作流程
1．业务概述
对公网银即期结售汇及外汇买卖系统是中国民生银行向对公客户提供的即期结售汇及外汇买卖业务网上综合交易平台，实现了即期结售汇及外汇买卖业务客户全流程线上自主操作，提供询价和挂单两种交易方式，并根据当地外管局的规定及客户需求，选择为客户开通电子单据审核、延迟交割方式等多样化功能服务。
2．管理员设置
对公网银即期结售汇及外汇买卖客户端岗位分为：管理员、制单员、审批人。
管理员负责办理网银签约、操作员及相关账户信息维护，制单员负责录入业务要素，审批人负责审核业务要素。
询价/挂单权限可根据需要配置给制单员、审批人或者其他人员。
对公网银即期结售汇及外汇买卖业务操作至少需要一名制单员和一名审批人，且不能设置于同一个KEY中。
客户可按交易额度范围调整审批人级别和审批人数（一级审批人、二级审批人……）。
首次办理对公网银即期结售汇及外汇买卖的客户，需首先通过企业网银管理员权限登录网银客户端，办理网银即期结售汇及外汇买卖签约及相关业务信息维护。
2.1即期结售汇及外汇买卖签约维护
客户管理员进入管理员设置菜单中的“结售汇及外汇买卖签约维护”交易，阅读“中国民生银行对公网银结售汇/外汇买卖交易协议”及“中国民生银行对公网银结售汇/外汇买卖交易规则”等，认可上述内容后点击“同意”，系统反馈“签约成功”：
如果客户终止在我行办理对公网银即期结售汇及外汇买卖，须处理完成所有对公网银即期结售汇及外汇买卖的未完结交易，然后客户管理员进入管理员设置菜单中的“结售汇及外汇买卖签约维护”交易，点击“解约”解除在我行的对公网银结售汇及外汇买卖业务办理关系，
解约成功将得到系统界面的相应反馈：
2.2业务管理(定制)
客户管理员进入管理员设置菜单中的“业务管理（定制）”交易，完成以下信息维护。
2.2.1账户状态及转账限额维护
对公网银即期结售汇及外汇买卖交易受转账限额控制，客户管理员可进入“账户状态及转账限额维护”交易，根据需要设置每个签约账户的“网银交易单笔限额”及“网银交易日累计限额”：
点击“下一步”：
显示设置成功界面：
2.2.2操作员权限维护
客户管理员可根据需要为相关操作员配置交易权限。
现以“制单员（含询价/挂单权限）+一级审批人（不含询价/挂单权限）”模式为例，说明操作员权限配置流程：
1、客户管理员进入“操作员权限维护”交易，选择制单员的操作员号，勾选该制单员可操作的账户，在功能列下拉框中选择“查询并转账”：
然后在下方的功能树中点开“贸易金融—结售汇及外汇买卖”菜单，勾选结售汇及外汇买卖全部功能交易（包括询价/挂单交易），并选中“制单员”：
点击下一步：
点击“提交”，完成制单员权限设置：
2、客户管理员进入“操作员权限维护”交易，选择一级审批人的操作员号，勾选该审批人可操作的账户，在功能列下拉框中选择“查询并转账”：
然后在下方的功能树中点开“贸易金融—结售汇及外汇买卖”菜单，
勾选“即期购汇”、“即期结汇”、“即期外汇买卖”、“查询交易”、“结售汇外汇牌价”、“外汇买卖外汇牌价”，并选中“一级审批人”：
点击下一步：
点击“提交”，完成一级审批人权限设置：
2.2.3交易审批流程维护
客户管理员进入“交易审批流程维护”交易，选中交易审批流程表格中的“贸易金融”流程，配置每个额度区间内办理网银即期结售汇及外汇买卖业务的审批级别和审批人数。
点击下一步，提交，完成交易审批流程维护。
3．操作流程
3.1对公网银即期结售汇操作流程
3.1.1制单
客户制单员进入贸易金融—结售汇及外汇买卖菜单，点击即期购汇/即期结汇，打开即期购汇/即期结汇制单录入界面：
填写制单录入页面中的输入项，以下为输入项说明：
完成输入项后，点击“下一步”按钮，进入制单确认界面：
核对制单确认界面业务要素，如果有误可点击“返回”回到制单录入界面修改输入项，如果确认无误，则点击“确定”按钮，显示提交成功：
3.1.2授权
客户审批人点击网银页面右上角“任务中心”按钮，进入“待办事宜”界面，网银自动显示待授权业务列表：
点击“凭证号”，网银显示即期购汇/结汇/外汇买卖申请书：
点击“打印”可打印该笔交易申请书，点击“返回”回到待授权业务列表界面。
每笔待授权任务提供“同意”、“不同意”、“退回”三个功能：
1、同意：同意该笔交易，提交完成制单；
2、不同意：直接结束该笔交易；
3、退回：将该笔交易退回制单员人员，制单员人员可修改后
重新提交。
勾选“同意”/“不同意”/“退回”(可输入“不同意或退回的原因”)，点击“下一步”，进入授权确认界面：
点击“提交”，显示授权审批完成：
3.1.3询价/挂单交易
授权完成后，无需政策审核的交易可直接询价/挂单；需要审核
的交易需要通过政策审核后才能询价/挂单。
客户可通过“查询交易--政策审核查询”，实时查询该笔交易的政策审核结果：
客户以资金岗身份点击“询价/挂单”交易，显示待询价交易列表：
客户还可以通过任务中心--待办事宜--信息提醒类--贸易金融类，
查看有多少比待询价记录，点击“查看”，显示上述待询价交易列表：
点击业务编号进入询价/挂单界面：
询价/挂单界面提供三个功能键：
1、询价/挂单：进行询价/挂单交易；
2、结束：直接作废该笔交易；
3、返回：返回待询价任务列表。
中国民生银行为客户提供询价和挂单两种交易方式。
询价交易指客户按照参考交易价格提交实时交易申请指令后，中国民生银行向客户反馈拟成交价格。
在市场未发生剧烈波动的情况下，如客户在有效时间内点击确认，则交易成交。
挂单交易指客户提交挂单指令，当中国民生银行交易报价满足挂单条件时，按挂单价格成交的交易。
挂单交易目前仅包括获利挂单。
挂单当日未成交，第二日自动失效，需要重新发起询价/挂单。
中国民生银行为客户提供实时交割和延迟交割两种交割方式，并根据相关条件为客户选择开通延迟交割服务。
实时交割是指客户账户
资金充足，询价/挂单锁定价格的同时完成资金交割；延迟交割是指客户账户资金不足，询价/挂单锁定价格的同时圈存一定比例的履约担保金（注：扣账账户资金不足才能进行延迟交割，如果扣账账户资金充足，即使提供履约担保金账号，也不能进行延迟交割），当天交易截止时间之前交割资金补足后再进行交割（交割时限及规定请参考相关协议及规则文本）。
3.1.3.1询价
3.1.3.1.1询价实时交割
客户在交易方式下拉菜单中选择“询价交易”，点击“询价”按钮，网银弹出询价提示确认框（确认时间为6秒）：
点击“取消”可重新询价，点击“确定”锁定价格并交割，网银显示“提交成功”界面：
3.1.3.2挂单
3.1.3.2.1挂单实时交割
客户在交易方式下拉菜单中选择“挂单”，输入挂单汇率（挂单汇
率应优于当前汇率），点击“挂单”按钮，网银弹出挂单提示确认框：
点击“取消”可重新挂单，点击“确定”则完成挂单，显示“提交成功”界面：
挂单后，当中国民生银行交易报价满足挂单条件时，该笔交易将自动成交。
客户可随时通过查询交易，实时查询该笔交易的挂单状态。
如果挂单未成交，则在“未完结交易查询”里可查到该笔交易，挂单状态为“未成交”，业务状态为“已挂单未成交”：
如果挂单已成交，则在“已完结交易查询”里可查到该笔交易，挂单状态为“已成交”，业务状态为“已完成”。