C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测试
C15023课后测验 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务
C15023课后测验证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务一、单项选择题1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。
A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。
A. 发行依据B. 基本性质C. 投资安排及风险收益特征D. 管理费用您的答案：B,D,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（）等方面进行关注。
A. 产品资金变现情况B. 优先劣后安排C. 对赌协议D. 资金过程监管您的答案：D,B,A,C题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。
A. 流动性B. 收益率C. 安全性D. 亏损率您的答案：C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 证券公司代销金融产品业务具有特点（）。
A. 产品种类多B. 认购起点高C. 宣传特定化D. 风险等级高您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。
金融市场业务考试模拟题及参考答案
金融市场业务考试模拟题及参考答案一、单选题（共51题，每题1分，共51分）1.流动性风险出现任意2个（含）以上计量指标超过安全警戒线属于预警以下哪个等级A、重大风险等级B、一般风险等级C、特重大风险等级D、关注风险等级正确答案：B2.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将相关材料向银行业监督管理机构报告。
A、5B、2C、10D、3正确答案：A3.开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值（）的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。
A、3%B、10%C、8%D、5%正确答案：D4.中后台新增账户和修改账户什么时候生效？A、新增账户和修改账户均当日生效B、新增账户当日生效，修改账户隔日生效C、新增账户隔日生效，修改账户当日生效D、新增账户和修改账户均隔日生效正确答案：B5.根据《福建省农村信用社农商银行资金业务管理办法》，监管评级二级以下的行社，营运杠杆倍数原则上不高于（）倍A、1.2B、1.3C、1.8正确答案：D6.非标资产标的不得包含______以下债券品种和交易所发行的高风险私募债。
A、AAAB、AAC、AA-D、A正确答案：C7.中台风险部门应＿组织金融市场业务流动性风险压力测试，并根据外部环境和市场变化调整更新压力测试方案相关参数，压力测试结果应报告高级管理层，并采取相应的措施。
A、按季B、按月C、按年D、按日正确答案：C8.授信对象的授信被调减、暂停或终止后，至少＿内不得重新或调增授信。
A、一个月B、三个月C、一年D、六个月正确答案：D9.银行账簿利率风险计量应包括银行承担风险的具有利率敏感性的银行账簿资产、负债，以及相关的表外项目。
计量应包括缺口风险、基准风险和期权性风险等。
商业银行还应尽可能将（）纳入计量范围A、信用风险B、利差风险C、信用利差风险D、以上都不正确正确答案：C10.各行社应当在理财产品终止后 ( ) 个工作日内在全国银行业理财信息登记系统完成终止登记。
C15053课后测验--三套
试题一、单项选择题1. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每期资产支持证券收益分配日的（）交易日前向合格投资者披露专项计划收益分配报告。
A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每年（）前披露经具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所审计的上年度资产管理报告。
A. 3月31日B. 4月30日C. 5月31日D. 6月30日描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 依据《信息披露指引》的规定，对于设立不足（）个月的资产支持证券，管理人可以不编制年度资产管理报告。
A. 2B. 4C. 6D. 12描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：0.04. 资产证券化业务的事前审查的主体为（）。
A. 交易场所B. 证券业协会C. 中国证监会D. 基金业协会描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列关于资产证券化业务的事项报告需抄送有权派出机构的有（）。
A. 专项计划终止清算结果B. 专项计划变更管理人C. 管理人职责终止并完成移交D. 年度资产管理报告E. 专项计划设立备案情况描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：D,E,B,A,C题目分数：10此题得分：10.06. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列属于中国证监会针对资产证券化业务的监管职能有（）。
A. 拟定相关监管规则B. 日常行政监管C. 审核自律规则D. 监管协调描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：A,C,D,B题目分数：10此题得分：0.07. 资产证券化按照证券化的资产汇集情况可划分为（）。
证券公司代销金融产品合规培训试卷
中航证券泉州田安路证券营业部金融产品代销业务合规培训考试姓名：岗位：考试时间：成绩：一、单选题（每题4分）1、对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
A、分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所B、分支机构双录工作录制人员应当按照公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍C、分支机构双录地影像资料应可清晰辨识工作人员与客户地面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整清晰记录双方地交流过程D、分支机构可以对录制地影像材料进行剪辑、加工2、证券公司应当在代销合同签署地（）个工作日内向证券公司所在地证中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
A、10B、7C、5D、33、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式4、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（）。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格5、私募基金合格投资者的标准以下说法错误的是（）。
A、投资于单只私募基金的金额不低于100万元B、净资产不低于1000万元的机构C、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人D、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历且过去12个月中证券交易不少于40次的个人6、信托产品合格投资者的标准以下说法错误的是（）。
A、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D、夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人7、对于金融产品风险等级与客户风险承受能力等级匹配关系，以下说法错误的是（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析
2023年证券从业之金融市场基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共30题）1、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。
A.在性质上属于企业法人B.其法律责任有自身承担C.设立分公司，应当经中国证监会批准D.证券营业部属于证券公司分公司【答案】 C2、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。
A.银行账户B.证券账户C.结算账户D.资金账户【答案】 B3、申请发行可交换公司债券，应该满足规定（）。
A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 C4、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。
A.发起人B.受托人C.承销商D.服务机构【答案】 C5、下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（）。
A.任何金融产品都是风险和收益的组合B.风险是与收益相匹配的C.投资是以风险换收益D.以风险换收益也应无限制地承担风险【答案】 D6、（2019年真题）我国的货币市场基金通常的申购费率为（）。
A.0.1%B.0.15%C.0D.0.05%【答案】 C7、下列关于债券交易方式的说法中错误的是（）。
A.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致B.证券交易所的交易价格按竞价的方式进行C.在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种D.深圳证券交易所和上海证券交易所规定为次日交割【答案】 D8、（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
A.金融远期B.金融期权C.金融互换D.结构化金融衍生工具【答案】 B9、按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（）。
A.招标日前4个至2个法定工作日B.招标日前4个至1个法定工作日C.招标日前5个至1个法定工作日D.招标日前5个至2个法定工作日【答案】 B10、信托市场的主体是（）。
证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析测试
证券公司代销业务适当性有关法规介绍
和风险分析测试
第1题《证券公司投资者适当性制度指引》是由以下哪个部门发布的：
A、中国证监会
B、中国证券业协会
C、上海证券交易所
D、深圳证券交易所
选择答案：A B C D
第2题产品风险等级为中，客户风险承受能力等级为低，证券公司以下哪种做法是对的：
A、营销人员将产品资料发给客户，向客户推介产品
B、客户表示希望购买，随即与客户签订购买协议
C、客户表示希望购买，证券公司因其风险承受能力不足，拒绝其购买
D、客户书面确认知晓并自愿承担投资风险后，允许客户购买
选择答案：A B C D
第3题《证券公司投资者适当性制度指引》规范证券公司以下哪方面业务：
A、向客户销售金融产品
B、以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务
C、买卖交易所挂牌的股票、基金、债券
D、买卖股指期货
选择答案：A B C D
第4题证券公司在代销基金时，下列哪些用语是不恰当的：
A、“投资安全有保证”
B、“无风险”
C、“预购从速，先到先得”
D、“基金有风险，投资需谨慎”
选择答案：A B C D
第5题证券公司分支机构可以结合本地区、本单位客户特点，自行印制基金宣传资料。
A、对
B、错
C、
D、
选择答案：A B C D
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2023年证券从业之证券市场基本法律法规练习题(二)及答案
2023年证券从业之证券市场基本法律法规练习题(二)及答案单选题（共30题）1、证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、证券公司设立私募基金子公司应当符合下列哪些要求（）。
A.①②③④B.②③④C.①②④D.①②③【答案】 A3、某证券公司的下列风险控制指标，符合标准的有( )A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4、证券发行与交易的“三公原则”是指（）。
A.公正、公平、公开B.公信、公平、公开C.公共、公平、公开D.公正、公信、公平【答案】 A5、（）依照《证券投资基金法》《证券投资基金托管业务管理办法》、中国证监会其他有关规定和其自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。
A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.证券交易所【答案】 A6、封闭式基金的基金份额在基金的存续期间，基金份额持有人( )A.不得申请赎回B.只能在基金合同约定的场所申请赎回C.可在任何时间、场所申请赎回D.可以申请赎回【答案】 A7、证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（）。
A.一家B.两家C.三家D.四家【答案】 B8、(2018年真题)期货投资咨询人员申请取得期货投资咨询从业资格必须具有从事期货业务（）年以上的经历。
A.1B.2C.3D.5【答案】 B9、中国证监会及其派出监管机构依法对证券公司的经纪业务进行监管，主要监管措施不包括( )。
A.证券公司向监管机构的报告制度B.定期巡视C.信息披露D.检查制度【答案】 B10、根据《中华人民共和国公司法》的规定，制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司债券的，责令停止发行，退还所募资金及其利息，处以非法募集资金金额（）的罚款。
A.1％～3％B.1％～5％C.3％～5％D.5％～10％【答案】 B11、对于证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产，下列说法正确的是A.证券公司不得以其向他人提供融资或者担保B.证券公司报批后可以以其向他人提供融资或者担保C.证券公司可以以其向他人提供融资或者担保D.证券公司经客户同意后可以以其向他人提供融资或者担保【答案】 A12、下列选项中，属于证券公司申请融资融券业务应当具备的条件有( )。
2023年证券从业之证券市场基本法律法规练习题(一)及答案
2023年证券从业之证券市场基本法律法规练习题(一)及答案单选题（共40题）1、上海证券交易所和深圳证券交易所对下列可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控（）A.①②③④B.②③④C.①③④D.①②【答案】 A2、（2016年真题）下列选项中，属于证券公司申请融资融券业务应当具备的条件有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、证券公司开展是否风险管理系统功能完备、权限清晰，能够与业务系统同步上线运行属于（）风险管理机制。
A.事前审查B.事中风险监测C.事后评估审计D.事后排查【答案】 A4、（2020年真题）下列关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。
A.证券公司分支机构可以自行代销金融产品B.证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突C.证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托D.从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格【答案】 A5、（2020年真题）证券公同应当按照规定向社会公众披露本公司经审计的年度财务报告及其他法息，其中，证券公同应当披露的董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息至少包括（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B6、下列说法正确的有（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D7、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司在境外设立，收购或者参股证券经营机构，必须经()批准。
A.中国人民银行B.当地政府C.财政部D.国务院证券监督管理机构【答案】 D8、收购人或收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东合法权益，责令改正，给予（）处分；情节严重的，给予罚款的处分。
A.警告B.通报批评C.记大过D.辞退【答案】 A9、(2019年真题)下列关于保荐代表人执业行为规范及应遵守的职业道德准则正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10、某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，另外该公司A某利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，另外使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项说法错误的是（）。
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一、单项选择题
1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。
A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础
B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑
白名单制度
C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制
D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
2. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（）等方面进行关
注。
A. 产品资金变现情况
B. 优先劣后安排
C. 对赌协议
D. 资金过程监管
您的答案：C,A,B,D
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防
范。
A. 做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节
B. 做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督
C. 合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售
D. 加强售后服务和管理
您的答案：C,D,B,A
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 证券公司代销金融产品业务具有特点（）。
A. 产品种类多
B. 认购起点高
C. 宣传特定化
D. 风险等级高
您的答案：C,B,A,D
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。
A. 代销的金融产品的质量风险
B. 销售不当的风险
C. 金融产品到期兑付的风险
D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险
您的答案：B,A,C,D
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
6. 设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。
（）
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 金融产品的结构设计存在复杂化的发展趋势，证券公司在金融产品尽调和准入审核
时，应进行穿透式审核。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在
代销金融产品业务中的职责。
证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 产品管理人在设计金融产品，尤其是非标准化金融产品时，会通过安排增信措施来
提高金融产品的安全性，保证金融产品的最终兑付。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。
夸大宣传、
虚假宣传包括口头方式和书面方式。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0。