第三讲第三节代销金融产品业务管理制度培训

• 公司对违规行为的 或批• 评销。售过程中表现优秀
• 处 （1）理通报批评；
• （2）降级、撤职、待岗；
• 公司在发放销售激励之外，可
• （3）赔偿公司Hale Waihona Puke 济损失，赔偿颁发公司奖励。
方式包括：一次性或分次赔偿
，可直接从工资中扣除；
• 公司的奖励形式包括：考核加
• （4）罚款，扣发、停发工资、 奖金；
一、总则
制定依据： • 根据《证券公司代销金融产品管理规定》等法规； • 公司现有《国都证券有限责任公司代销金融产品管理办法》
《国都证券有限责任公司员工管理办法》、 《国都证券有限责任公司员工奖惩制度》、 《国都证券有限责任公司员工培训管理办法》、 《国都证券有限责任公司营业部人力资源管理实施细则》、 《国都证券有限责任公司证券经纪人管理制度》等制度。
• 营业部应做好相关培训的签到留痕工作，对于未按要求参 加相应培训的销售人员不得参与相应产品的销售。
• 证券营业部应加强对代销金融产品营销人员的日常业务培 训、思想道德教育，提高员工素质，树立防范风险的意识 ，自觉维护公司形象，保护客户利益。
五、代销金融产品营销人员的销售过程及奖惩管理
• 公司经纪业务总部金融产品代销管理部门负责制订公司整 体的代销政策，进行营销策划、组织销售培训、宣传推介 材料的制作，制订激励制度，对营业部提供业务支持。各 营业部负责具体执行、协助组织销售培训并对销售人员的 销售行为进行管理。
• 对所在机构和金融产品进行宣传应符合中国证监会和其它 部门的相关规定；
• 分发或公布的金融产品宣传推介材料应为委托人(产品发 行人)提供或公司总部统一制作并按要求审批或报备的材 料。代销金融产品营销人员不得自行制作宣传推介材料。
券从业经验。
5、代销金融产品营销人员的道德要求 • 诚实守信，勤勉尽责，维护公司声誉； • 勤奋好学，刻苦钻研，提高专业水平，合格称职； • 以专业标准为尺度，从严要求，一丝不苟； • 规范、专业、高质量完成任务。
四、代销金融产品营销人员的培训管理
• 公司及各证券营业部统一组织讲解每一款金融产品的风险 特征、风险等级及适合销售的客户范围，要求每一位代销 金融产品营销人员在代销前充分了解所销售的产品，熟悉 所推介金融产品的合同、说明书、发行公告、产品特征， 以及销售业务流程。
司人力资源制度、营销管理相关制度及本办法执行。金融
产品销售人员的合同签订、档案管理、证书管理按照公司 相应制度执行。
三 、代销金融产品营销人员的准入要求
3、代销金融产品营销人员的合规要求 • 近两年内出现重大违法违规行为的营销人员不得参与金
融产品代销。
4、代销金融产品营销人员的专业和经验要求 • 对于代销高风险金融产品的营销人员需具有一年以上证
经纪业务总部
经纪业务总部在公司授权范围内与公司人力资源部共同实施执业行为管理、 选用管理、培训管理、执业资格注册与注销、证书管理等相关事项。
营业部 信息技术中心
作为代销金融产品营销人员管理的终端，依据公司制度和流程办理代销金融 产品营销人员的选用、培训、执业注册管理工作、合同、档案等事项。
公司信息技术中心负责人力资源相关系统的开发与维护。
适用范围： • 本办法适用于总部及各营业部从事代销金融产品营销活动的人员。
二、代销金融产品营销人员的管理
各部门职责：
部门
部门职责
人力资源部
人力资源部为人力资源综合管理部门,负责人力资源相关制度的规划、设计 、组织实施，以及人力资源日常管理工作。人力资源部也是公司执业资格管 理工作的职能部门，负责公司员工和证券经纪人的资格申请和日常管理工作 ，制订和组织实施资格管理相关的各项制度；对经纪业务总部制定的人力规 模战略规划给予建议。
合规审计与风 险管理部
负责对代销金融产品营销人员选用过程、代理合同的制定和签署、资格管理 及离职管理过程进行合规管理；负责对代销金融产品营销人员的选用、合同 签订、执业管理及离职管理等过程中的制度执行情况进行检查。
• 各证券营业部代销金融产品营销人员的聘用、辞退、任免 、调配、考核、薪酬和奖罚由各证券营业部总经理依照公
分，通报表彰，颁发荣誉证书 ，发放奖励金，晋级。
• （5）解除劳动合同；
• （6）计入中国证券业协会从业 人员管理系统的诚信档案。
• 以上处理方式可单独使用，也 可合并使用。
六、代销金融产品营销人员行为规范
• 原则： （一）勤勉尽职原则。代销金融产品营销人员应当本着对投
资者高度负责的态度执业，认真履行各项职责。 （二）诚实守信原则。代销金融产品营销人员应当忠实于投
• 各营业部应认真组织代销金融产品营销人员进行产品销售 ，客观、真实、全面、清晰的介绍产品和发行人信息，做 好适当性管理，进行投资者教育并正确提示风险，履行公 司代销金融产品的相关合同签订及风险揭示流程，合规销 售。
•
对于销售中涉及违法违规或违反公司制度的行为，公司将取消
对销售人员的激励，并对相关责任人和所属营业部进行相应处罚
• 热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌，并尊重 投资者的意愿；
• 公平对待投资者； • 不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏； • 过往业绩陈述应客观、全面、准确，并提供信息原始出处
，不得片面夸大，也不得预测未来业绩；
• 应向投资者表明，所推介金融产品的过往业绩并不预示其 未来表现，同一管理人管理的其他金融产品的业绩并不构 成所推介金融产品业绩表现的保证；
资者，以诚实和公正的态度并以合法的方式执业，如实告 知投资者可能影响其利益的重要情况。 （三）投资者利益优先原则。代销金融产品营销人员应将投 资者的利益置于个人及所在机构的利益之上。
• 保密义务； • 提供专业服务、正确向客户提示投资风险； • 自我介绍并出示代销金融产品营销人员身份证明及从业资
格证明；
第三讲第三节代销金融 产品业务管理制度培训
2020年7月9日星期四
分为三部分
概览
第一部分：国都证券有限责任公司代销金融产品营销人员管理办法 第二部分：国都证券有限责任公司代销金融产品客户回访实施细则 第三部分：国都证券有限责任公司代销金融产品业务突发事件应急预案
第一部分：国都证券有限责任公司代销金融产品 营销人员管理办法