商业保理融资服务合同模板
商业保理业务合同范本
商业保理业务合同范本第一篇范文：合同编号：CMPL-2023-01一、合同主体甲方（保理商）：____________________________乙方（债务人）：____________________________二、合同背景鉴于甲方具备开展商业保理业务的资质和能力，乙方因业务需求，愿将应收账款转让给甲方，甲方同意提供保理服务，双方为明确权利义务，经友好协商，特订立本合同。
三、合同第一条定义1.1 “保理”指甲方为乙方提供的包括但不限于应收账款收购、融资、催收、管理等服务。
1.2 “应收账款”指甲乙双方在合同项下所发生的，乙方对第三方的债权。
第二条应收账款转让2.1 乙方同意将其对第三方的应收账款转让给甲方，甲方同意收购乙方所转让的应收账款。
2.2 乙方应在转让应收账款时向甲方提供完整的应收账款资料，包括但不限于合同、发票、运输单据等。
第三条融资及费用3.1 甲方同意根据乙方申请，为乙方提供融资服务。
3.2 乙方应按照甲方的要求支付融资利息及保理服务费。
3.3 融资利息及保理服务费的计算方式、费率等事项，由双方另行协商确定。
第四条催收及管理4.1 甲方负责对乙方转让的应收账款进行催收和管理。
4.2 甲方应采取合理、有效的催收手段，确保应收账款的及时回收。
4.3 甲方在催收过程中，应遵守相关法律法规，不得侵犯第三方合法权益。
第五条期限及终止5.1 本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。
5.2 在合同期限内，如双方协商一致，可以提前终止本合同。
5.3 合同终止后，甲方应将尚未回收的应收账款转让给乙方。
第六条违约责任6.1 任何一方违反本合同项下的义务，应承担相应的违约责任。
6.2 甲方未按照约定提供融资服务或保理服务，乙方有权要求甲方支付违约金。
6.3 乙方未按照约定支付融资利息及保理服务费，甲方有权解除合同，并要求乙方支付逾期付款违约金。
第七条争议解决7.1 本合同的签订、履行、终止及解释等事项，如有争议，双方应友好协商解决。
商业保理合同模板
商业保理合同模板这是小编精心编写的合同文档，其中清晰明确的阐述了合同的各项重要内容与条款，请基于您自己的需求，在此基础上再修改以得到最终合同版本，谢谢！商业保理合同模板甲方（应收账款融资方）：【公司名称】地址：【公司地址】联系方式：【联系方式】乙方（保理公司）：【公司名称】地址：【公司地址】联系方式：【联系方式】鉴于甲方是一家合法成立并有效运营的公司，拥有良好的商业信誉和稳定的业务来源；乙方是一家专业从事保理业务的公司，具备丰富的保理经验和服务能力。
为了实现甲方资金的快速回笼，降低甲方融资成本，甲方拟向乙方申请保理服务，经双方友好协商，特订立本合同，共同遵照执行。
第一条 业务范围1.1 本合同项下的保理业务范围包括：（1）应收账款的融资；（2）应收账款的管理；（3）应收账款的风险控制；（4）应收账款的催收；（5）其他与保理业务相关的服务。
第二条 融资额度及期限2.1 甲方同意将其持有的应收账款向乙方申请融资，融资额度为人民币【融资额度】元整（大写：【融资额度】元整），融资期限为【融资期限】个月。
2.2 甲方应按照乙方要求的融资比例，将应收账款转让给乙方，甲方不得擅自变更或解除应收账款转让合同。
第三条 融资利率及费用3.1 乙方向甲方提供的融资利率为：【融资利率】%，按月计息，自甲方实际收到融资资金之日起计算。
3.2 甲方应按照乙方的要求支付保理服务费用，包括但不限于融资手续费、账户管理费、催收费用等，具体费用标准和支付方式由双方另行协商确定。
第四条 还款方式及期限4.1 甲方应按照本合同约定的融资额度、利率和期限，按时足额向乙方还款。
还款方式为逐笔还款，每笔应收账款融资到期后，甲方应立即偿还本金及利息。
4.2 甲方未能按期还款的，应支付逾期利息，逾期利息为本金按日利率【逾期利率】%计算。
第五条 合同的变更、解除和终止5.1 本合同一经签订，即对双方具有法律约束力。
未经双方协商一致，任何一方不得擅自变更、解除或终止本合同。
2024年度金融服务合同：商业保理服务合同及融资安排3篇
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年度金融服务合同：商业保理服务合同及融资安排本合同目录一览1. 定义与解释1.1 合同定义1.2 术语解释2. 服务内容2.1 商业保理服务2.2 融资安排3. 服务期限3.1 合同起始日期3.2 合同终止日期4. 服务费用4.1 费用结构4.2 费用支付方式4.3 费用调整机制5. 服务交付5.1 服务交付方式5.2 服务交付时间5.3 服务交付地点6. 保密条款6.1 保密信息定义6.2 保密义务6.3 保密信息的披露7. 知识产权7.1 知识产权归属7.2 使用许可7.3 禁止行为8. 违约责任8.1 违约行为定义8.2 违约责任承担8.3 违约赔偿9. 争议解决9.1 争议解决方式9.2 争议解决程序9.3 争议解决地点10. 合同变更10.1 合同变更条件10.2 合同变更程序10.3 合同变更生效11. 合同解除11.1 合同解除条件11.2 合同解除程序11.3 合同解除生效12. 合同终止12.1 合同终止条件12.2 合同终止程序12.3 合同终止生效13. 适用法律与管辖13.1 适用法律13.2 管辖法院14. 其他条款14.1 合同生效14.2 合同份数14.3 合同签字14.4 合同附件第一部分：合同如下：1. 定义与解释1.1 合同定义1.1.1 本合同指2024年度金融服务合同：商业保理服务合同及融资安排。
1.1.2 本合同所指的商业保理服务是指乙方为甲方提供的应收账款融资、信用风险控制、账款催收等综合性金融服务。
1.1.3 本合同所指的融资安排是指乙方根据甲方应收账款情况，为甲方提供的融资额度、期限和利率等融资条件。
1.2 术语解释1.2.1 应收账款：指甲方因销售商品、提供劳务等经营活动而产生的，尚未收回的款项。
1.2.2 信用风险：指因债务人违约或无力偿还债务而导致甲方遭受损失的风险。
二零二四年度商业保理合同：保理公司为供应商提供融资服务的协议3篇
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX二零二四年度商业保理合同：保理公司为供应商提供融资服务的协议本合同目录一览第一条定义与解释1.1 合同主体1.2 保理服务1.3 供应商1.4 融资服务第二条合同范围2.1 服务内容2.2 服务区域2.3 服务期限第三条融资条件3.1 供应商资质3.2 融资额度3.3 融资利率3.4 融资期限第四条保理公司的权利与义务4.1 融资审批4.2 资金划拨4.3 费用收取4.4 信息保密第五条供应商的权利与义务5.1 融资申请5.2 货物供应5.3 信息提供5.4 还款责任第六条合同的生效与终止6.1 合同生效条件6.2 合同终止条件6.3 合同解除第七条争议解决7.1 协商解决7.2 调解程序7.3 仲裁7.4 法律适用第八条合同的变更与补充8.1 合同变更8.2 合同补充第九条保密条款9.1 保密义务9.2 例外情况9.3 责任与赔偿第十条法律效力10.1 合同遵守的法律10.2 法律冲突解决第十一条不可抗力11.1 不可抗力事件11.2 不可抗力后果第十二条税务处理12.1 税费承担12.2 税务申报第十三条合同附件13.1 附件清单13.2 附件效力第十四条其他条款14.1 合同签署地14.2 合同生效日期14.3 其他约定第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1 合同主体1.2 保理服务保理服务包括对供应商的应收账款进行收购、融资、管理及催收等业务。
1.3 供应商指与保理公司签订保理服务合同，并将其应收账款转让给保理公司的法人或其他组织。
1.4 融资服务保理公司根据供应商的融资需求，为其提供的资金融通服务。
第二条合同范围2.1 服务内容保理公司为供应商提供的服务内容包括应收账款收购、融资、管理及催收等。
2.2 服务区域保理公司提供的服务范围覆盖全国。
2.3 服务期限本合同自签署之日起生效，有效期为一年。
第三条融资条件3.1 供应商资质3.2 融资额度保理公司根据供应商的信用状况、业务规模及市场风险等因素，确定供应商的融资额度。
国内商业保理合同范本
国内商业保理合同范本甲方（保理商）：________________乙方（销售商）：________________一、合同主体二、合同背景2.1 乙方因销售商品或提供服务产生的应收账款，需要融资；2.2 甲方愿意提供商业保理服务，为乙方融资提供保障。
三、合同条款3.1 定义3.1.1 应收账款：指乙方因销售商品或提供服务而产生的、尚未收到付款的款项。
3.1.2 保理业务：指甲方为乙方提供的，包括但不限于融资、催收、坏账担保等服务的业务。
3.1.3 融资额度：指甲方为乙方提供的保理融资的最高金额。
3.1.4 催收期限：指甲方对逾期应收账款进行催收的期限。
3.1.5 坏账损失：指因应收账款无法收回而导致的损失。
3.2 融资额度与期限3.2.1 甲方同意为乙方提供不超过人民币 ______________ 元的融资额度。
3.2.2 融资期限为 ______________ 个月，自甲方实际放款之日起计算。
3.3 应收账款转让3.3.1 乙方同意将其应收账款转让给甲方，甲方予以接受。
3.3.2 乙方应确保转让的应收账款真实、合法、有效，不存在任何纠纷或潜在风险。
3.4 融资费用3.4.1 乙方应向甲方支付融资费用，融资费率为年化 ______________%。
3.4.2 融资费用按月计算，每月支付一次，逾期未付的，乙方应按逾期天数支付滞纳金。
3.5 催收与坏账担保3.5.1 甲方在催收期限内，对乙方转让的应收账款进行催收。
3.5.2 甲方承诺，在催收期限内，对乙方转让的应收账款进行坏账担保，若发生坏账损失，甲方应在扣除已收取的融资费用后，向乙方赔偿剩余部分。
3.6 保密条款3.6.1 双方在合同履行过程中所获悉的对方商业秘密、技术秘密、市场信息等，应予以严格保密。
3.6.2 保密期限自合同签订之日起算，至合同终止或履行完毕之日止。
3.7 违约责任3.7.1 任何一方违反合同约定的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金为合同总金额的 ______________%。
保理融资担保合同正规范本(2024版)
保理融资担保合同正规范本(2024版)合同编号：__________保理融资担保合同正规范本（2024版）甲方（保理公司）：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________乙方（融资方）：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________丙方（债务人）：__________地址：__________联系人：__________联系电话：__________鉴于甲方为专业保理公司，乙方为需要融资的企业，丙方为债务人，甲、乙、丙三方经协商一致，就甲方向乙方提供保理融资服务，乙方将融资款项用于向丙方支付应收账款，丙方同意提供担保事宜，达成如下协议：一、融资额度及期限1.1 甲方同意向乙方提供人民币__________万元的保理融资额度，融资期限为__________个月，自融资首笔款项发放之日起计算。
1.2 乙方应在融资期限内将融资款项用于向丙方支付应收账款，确保丙方按时履行还款义务。
二、融资利率及费用2.1 甲方提供的保理融资利率为__________%，按月计息，利息支付方式为自融资首笔款项发放之日起按月支付。
2.2 乙方应按甲方规定的费用标准支付保理融资服务费用，包括但不限于保理融资手续费、融资到期还款手续费等。
三、担保方式及条件3.1 丙方同意为乙方的融资提供担保，担保方式为连带责任保证。
3.2 丙方担保的范围包括乙方向甲方融资的全部债务本金、利息、违约金、损害赔偿金及甲方为实现债权所产生的全部费用。
3.3 乙方应确保丙方具备足够的还款能力，如丙方发生不利变更，乙方应及时告知甲方并采取有效措施降低甲方风险。
四、还款方式及期限4.1 乙方采用等额本息还款方式，按月向甲方支付融资本金及利息。
4.2 乙方的还款期限为融资期限加上__________个月，即总融资期限为__________个月。
商业保理合同范本
商业保理合同范本甲方（卖方/债权人）：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________乙方（保理商）：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________鉴于甲方作为卖方，与买方之间存在货物销售或服务提供等基础交易合同，并希望通过保理业务获得应收账款的融资及管理服务；乙方作为专业的保理商，愿意为甲方提供相关保理服务。
经双方友好协商，本着平等互利、诚实信用的原则，就保理业务的相关事宜达成如下协议：一、保理服务内容1. 应收账款融资：乙方根据甲方转让的应收账款，按照本合同约定的比例向甲方提供融资款项。
2. 应收账款管理：乙方负责对应收账款进行账务管理、账款催收等服务。
3. 应收账款坏账担保：在符合本合同约定的条件下，乙方对买方的信用风险承担一定程度的担保责任。
二、应收账款转让1. 甲方同意将其与买方在基础交易合同项下产生的应收账款全部转让给乙方，乙方同意受让该等应收账款。
2. 甲方应向乙方提供与应收账款相关的所有文件和资料，包括但不限于基础交易合同、发票、货运单据、验收单据等，以确保乙方能够全面了解应收账款的情况。
3. 应收账款转让后，乙方享有与该应收账款有关的一切权利，包括但不限于向买方收取账款、行使抵销权、提起诉讼或仲裁等。
三、融资额度及期限1. 乙方根据甲方的经营状况、财务状况及应收账款情况，为甲方核定的融资额度为人民币（大写）____________________元（小写：￥________________元）。
2. 融资期限自乙方发放融资款项之日起计算，最长不超过______个月。
甲方应在融资期限届满前向乙方偿还融资本息。
四、融资利率及费用1. 融资利率为年利率______%，按日计息，利随本清。
国内保理业务融资合同5篇
国内保理业务融资合同5篇篇1合同编号：XXXX年保理字第XX号保理商：XXX（中国）投资有限公司（以下简称“甲方”）融资方：XXX（以下简称“乙方”）根据《中华人民共和国合同法》及甲方相关规章制度，甲乙双方本着平等、自愿、有偿、诚信的原则，就国内保理业务融资事宜达成如下协议，以资共同遵守：一、融资额度与期限1. 融资额度：人民币XX元（大写：XX元整）。
该融资额度为可循环使用额度，在不超过该融资额度的情况下，乙方可以多次提款，甲方分次放款。
每次提款金额和还款金额以双方确认的凭证为准。
2. 融资期限：自XXXX年XX月XX日起至XXXX年XX月XX日止。
具体放款日和还款日根据实际提款日和双方协商确定。
二、融资利率与费用1. 融资利率：年利率XX%。
在融资期限内，该利率保持不变。
利息按每月XX天计算，不足XX天的按实际天数计算。
2. 融资费用：乙方应支付甲方手续费、管理费、咨询费等费用。
具体费用及支付时间由双方协商确定。
三、融资用途与还款方式1. 融资用途：乙方承诺将融资资金用于XXX，并确保资金专款专用。
甲方有权对资金的使用情况进行监督。
2. 还款方式：乙方应按照双方协商确定的还款方式和时间进行还款。
还款方式包括定期还款、到期一次还款等。
具体还款方式由双方协商确定。
四、担保措施与质押物1. 担保措施：乙方应提供充分的担保措施，确保按时还款。
担保措施包括但不限于保证、抵押、质押等。
具体担保措施由双方协商确定。
2. 质押物：乙方应将XXX质押给甲方，作为融资的质押物。
质押物应满足甲方的要求，并办理相关登记手续。
甲方有权对质押物进行保管、评估和处置。
五、违约责任与争议解决1. 违约责任：如乙方未按时还款或违反本合同约定的其他义务，应承担相应的违约责任。
甲方有权要求乙方支付违约金、滞纳金等费用。
2. 争议解决：如双方在本合同履行过程中发生争议，应首先通过友好协商解决。
协商不成的，任何一方可向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。
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商业保理业务合同甲方（融资人）：住所地：法定代表人：组织机构代码：通讯地址：传真：联系人：手机：电子邮箱：乙方（保理商）：住所地：法定代表人：组织机构代码：通讯地址：传真：联系人：手机：电子邮箱：鉴于：甲方以应收账款向乙方申请办理商业保理业务，并提供了企业债权信息，经乙方审核后，由保险公司对该笔债权承保国内贸易短期信用保险，甲方将基于其与买家的基础合同产生的应收账款债权和保单受益权转让给乙方，乙方向甲方支付所受让债权和保单受益权的融资对价，融资期限届满，由甲方履行债权回购义务；如甲方到期不能履行债权回购义务，乙方有权向买家行使债权请求权，即要求买家对已转让给乙方的应付账款清算（对不足部分乙方有权向甲方追索，对多出部分在冲抵各项费用后无息返还甲方），对于逾期未回款的应收账款，甲方配合乙方执行保险理赔程序，所得赔偿金优先用于履行债权回购义务。
甲、乙双方本着自愿平等、诚实信用的原则，经协商一致，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国物权法》等法律法规规章及其他规范性文件的有关规定，就上述甲方申请办理商业保理业务等事宜，订立本合同，以资共同遵守。
第一章概念定义第一条在本合同中，除非上下文另有所指，下列术语定义如下：1、商业保理业务：是指乙方受理甲方的保理业务申请，业务性质为有追索权回购型保理。
根据本合同，甲方将其现在或将来的基于其与买家订立的基础交易合同所产生的应收账款（债权）及其信用保险保单受益权转让给乙方，并按照本合同约定，在保理融资到期日由甲方无条件溢价回购上述债权。
2、基础交易合同：是指甲方与其买家为进行货物购销或提供服务而签署的真实存在的合同。
是甲方应收账款产生的基础和前提。
3、买家：是指基础交易合同中购买甲方的货物或服务并愿意支付价款的需求方。
4、应收账款：是指依据基础交易合同，甲方因采用赊销方式销售货物或提供服务而产生的买家尚未支付价款的债权。
5、买家争议：是指买家因对甲方在基础交易合同项下的义务履行提出异议而拒绝接受货物或服务，或对有关应收账款提出抗辩、拒绝全额或部分付款、反追索或抵销等主张。
6、信用保险授信额度：是指保险公司根据甲方的应收账款及其账龄情况，为其买家核定的可向其提供信用保险的最高授信限额。
7、保理融资额度：是指乙方在受理甲方提出的保理业务申请时，参照保险公司对其买家的信用保险授信额度，通过评级认证确定甲方的融资额度。
8、保理融资：是指乙方作为甲方债权的受让人，在应收账款债权尚未到期前，向甲方支付的受让上述债权融资对价的行为。
9、保理手续费：是指乙方为甲方提供保理服务而收取的费用。
10、电子商业承兑汇票：是指买家通过企业网银和人民银行ECDS系统向甲方签发的，以确认甲方债权的一种电子票据。
电子商业承兑汇票到期日即为甲方应收账款到期日。
11、共管账户：甲方在乙方指定的银行，以其名下开设的与乙方共管的资金账户，用于应收账款指定回款、债权转让对价及保理手续费等的收付。
甲方承诺在保理融资期间不单方更改上述共管账户的信息。
12、债权回购义务：是指甲方按照本合同约定无条件溢价回购已转让债权，或者转让的标的应收账款回款已转入换质保证金账户，或者执行保险理赔程序后理赔款项到达保单受益人账户的行为。
13、回购义务履行完毕：是指在融资期限届满之时或者之前，甲方（融资方）缴存的回购款与应收账款回款以及保单的理赔金额之和大于或等于本合同约定的债权溢价回购金额。
第二章保理融资额度的申请及生效第二条甲方在决定办理乙方的商业保理业务后，应向乙方提出办理该项业务的书面申请，并提供企业债权信息。
乙方在对甲方的资信进行评级认证后，综合参考保险公司对甲方买家的保险授信额度，为甲方核定保理融资额度。
第三条甲方已获得乙方为其核定的保理融资额度是乙方签署本合同的必备前提条件。
第四条乙方为甲方核定的保理融资额度于本合同生效之日起同时生效。
第三章保理业务类型的选择和应收账款质押第五条本合同项下乙方对甲方提供的商业保理服务，按甲方出让债权时是否将转让事实通知买家，可分为公开型保理和隐蔽型保理。
甲方可以根据其实际需要，在向乙方申请办理保理业务时，自主选择其中一种类型。
1、公开型保理是指应收账款债权转让给乙方后，将转让的事实通知买家，向其发送《应收账款债权转让通知书》并由买家签章确认的《应付账款确认函》。
2、隐蔽型保理是指应收账款债权转让给乙方后，暂不将转让的事实通知买家，如到期甲方不溢价回购，乙方再将转让的事实通知买家。
第六条甲方转让给乙方的应收账款必须符合以下条件：1、基于正常合法的基础交易产生；2、仅以人民币表示并支付；3、属甲方合法所有并依法可以转让，未被质押或转让给任何第三方，没有任何权利瑕疵；4、甲方已经按照基础交易合同的约定履行了发货义务并将继续履行其在基础交易合同项下的全部义务；5、应收账款尚未到期；6、甲方与买方的基础交易合同等交易文件真实、完整、合法及有效；7、乙方要求的其他条件。
第七条在应收账款转让给乙方后，乙方享有该应收账款相关的一切权利，包括但不限于取得截止应收账款转让之日（含该日）尚未到期的全部应收账款本金余额及其与该应收账款有关的全部利息、罚息、违约金、损害赔偿金及其他应付费用、强制收款权、起诉权、留置权、停运权、对流通票据的背书权、对该应收账款的转让权以及甲方对可能被拒收或退回的货物或服务所拥有的所有其他权利。
在任何情况下，应收账款的转让或质押都不得视为乙方承担了甲方与买家基础交易合同项下的任何义务或责任，甲方应继续履行其在基础交易合同项下的所有义务。
第八条对于保理融资期间新增转让给乙方的应收账款，甲方必须向买方履行应收账款转让通知的义务。
买家仅向《应付账款确认函》上的账户支付应付账款款项后，才能解除买家的付款义务。
第九条根据甲方申请保理业务类型的不同，应收账款债权转让通知可以采取以下方式进行处理：1、公开型保理项下，甲方必须在获得保理融资前通知买家应收账款债权转让给乙方的事实，应按照乙方提供的格式和内容向买家送达《应收账款债权转让通知书》，由买家盖章确认并寄回给乙方；或由甲方签章后委托乙方送达其买家。
2、隐蔽型保理项下，甲方向乙方转让债权时暂不通知买家，但乙方保留要求甲方按照其指示随时通知买家，或经甲方授权由乙方直接通知买家该债权转让事实的权利。
甲方应签署空白《应收账款债权转让通知书》一份，并提交给乙方保存。
第四章应收账款管理及催收第十条在公开型保理项下，乙方为甲方提供应收账款管理及账款催收服务。
隐蔽型保理项下，乙方不提供应收账款的催收服务。
第十一条已转让的应收账款产生变动时，乙方通知甲方与其买家核对相关账目。
第十二条对于公开型保理业务，乙方应对甲方已转让的债权采用合适的方式向甲方的买家催收，原则上在到期日前10个工作日提示付款，在到期日后每周催收一次。
第五章国内贸易短期信用保险第十三条国内贸易短期信用保险的投保人为甲方，并由甲方承担保费。
第十四条甲方对转让给乙方的债权投了国内贸易短期信用保险的，应将受益人设定为乙方并且同意将受益权转让给乙方指定的第三方。
第十五条信用保险保单及其他保险文本是本合同的组成部分之一，与本合同具有同等法律效力。
第六章保理融资第十六条甲方可以在保理融资额度内向乙方申请保理融资，经乙方评审通过后，保理融资业务确认以下内容。
1、保理融资名称：2、保理融资存续期为天，自_2013___年__8__月____日起至__2013__年__11__月____日止。
3、保理融资总额：人民币（大写）万元整（￥万元）。
4、债权溢价回购金额：人民币（大写）万捌千元（￥万元）。
回购日期： 2013 年11 月日。
5、以上保理融资起止日期、溢价回购日期的确切日期以《放款确认书》为准。
6、资金渠道费及支付方式：(1)资金渠道费率按保理融资总额的 1.72 ％/三个月收取；在本项目融资款项到达甲方共管账户时，由甲方一次性划转到乙方账户，共计：人民币（大写）万元整（￥万元）。
(2)若本合同生效后，甲方放弃保理融资行为的，则乙方有权从甲方已缴纳的履约保证金中扣取不低于本条（1）规定的款项作为资金渠道费。
7、保理手续费及支付方式：(1)保理手续费率按保理融资总额的 2 ％/三个月收取；在本项目融资款项到达甲方共管账户时，由甲方一次性划转到乙方账户，共计：人民币（大写）万贰千元整（￥万元）。
(2)若本合同生效后，甲方放弃保理融资行为的，则乙方有权从甲方已缴纳的履约保证金中扣取不低于本条（1）规定的款项作为保理手续费，其余款项退回甲方。
第十七条甲方为表示对保理融资的履约诚意，同意向乙方支付履约保证金。
1、履约保证金在保理融资评审通过后缴纳，特殊情况下，经乙方同意，甲方可在融资资金到达甲方共管账户时缴纳，缴纳金额为保理融资总额的 %，（大写）计人民币万元（￥万元）。
2、当甲方债权回购义务履行完毕，并与乙方办理完对账手续后，乙方将结余的保证金无息退还甲方。
3、若甲方违约，则乙方有权直接从该保证金中扣除相应款项，以赔偿乙方因此产生的一切损失，甲方承诺放弃一切抗辩权。
第十八条保理融资期间，甲方名下的共管账户收到买家支付的应收账款款项后的 3 个工作日内，甲、乙双方约定：1、甲方应以符合乙方要求的应收账款进行替换转让或质押，在办理完应收账款转让或质押登记手续或电子商业承兑汇票质押手续后，甲方才可使用该笔对应的款项。
2、如甲方未能提供符合乙方要求的应收账款进行替换转让或质押，则该笔款项将被存放至保理融资存续期届满日，最终用于履行债权回购义务，或冲抵保理手续费。
第十九条反担保保证及措施1、甲方融资前必须向乙方提供反担保措施，包括但不限于：（1）甲方控股股东及其配偶提供个人无限连带责任的履约担保；（2）甲方在乙方保理融资对价支付前缴纳保理融资总额的 15 %作为履约保证金；（3）甲方经其股东会同意出具有效的保证担保：如其未依本合同约定履行债权溢价回购义务的，甲方同意乙方以人民币1元的价格受让其全部股权，乙方有权对甲方企业行使经营管理权、任何资产的处置权，并对财务、生产、销售等各个部门进行管理和监督，直至甲方的回购义务全部履行完毕。
（4）乙方要求提供的其他反担保。
2、设立反担保的有关费用由甲方承担。
3、若因甲方原因未能落实反担保措施，乙方有权拒绝为甲方提供商业保理服务，由此产生的一切后果由甲方承担。
4、如有其他反担保措施或由第三人提供的反担保措施将另行签订反担保合同，并构成本合同的组成部分之一，与本合同具有同等法律效力。
第七章债权溢价回购第二十条发生下列情形之一时，甲方应按照乙方的要求将已转让的债权无条件进行回购，与该债权有关的一切从属权利亦被同时回购：1、在保理融资期限届满时，无论任何原因（包括买家提出争议），乙方尚未收讫全部款项的，乙方有权将未收讫的债权要求甲方进行回购。