反洗钱试题及答案(2012银行从业人员必看)

反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个办法题目

一、单选题：

1、《反洗钱法》的立法宗旨是（C）：

A.打击黑社会组织犯罪

B.遏制贪污腐败现象

C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D.打击非法金融活动

2、《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并将于（C）起正式施行。

A. 2006年10月31日

B. 2006年11月1日

C. 2007年1月1日

D. 2007年3月1日

3、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：

A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C. 为打击非法金融活动采取的措施

D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

4、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：

A. 个体工商户

B. 商贸流通企业

C. 生产制造企业

D. 金融机构和特定非金融机构

5、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A）

A. 中国人民银行

B. 公安部

C. 财政部

D. 中国银行业监督管理委员会

6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职

责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。

A. 金融市场管理

B. 反洗钱行政调查

C. 征信管理

D. 公众查询

7、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）

A. 民事诉讼

B. 治安管理

C. 反洗钱刑事诉讼。

D. 各类刑事诉讼

8、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。

A. 大额交易和可疑交易报告

B. 现金交易报告

C. 财务报表

D. 业务报告

9、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A. 金融监管机构

B. 财政部门

C. 检察机关

D. 中国人民银行及公安机关

10、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。

A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 公安部

D. 财政部

11、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A）负责。

A. 中国人民银行

B. 公安部

C. 财政部

D. 中国银行业监督管理委员会

12、《反洗钱法》规定，由（A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。

A. 中国人民银行

B. 公安部

C. 财政部

D. 中国银行业监督管理委员会

13、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

A. 反洗钱行政管理

B. 金融市场管理

C. 征信管理

D. 反洗钱资金监测

15、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（B）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。

A. 贵金属

B. 现金、无记名有价证券

C. 高档消费品

D. 有价证券

16、中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（A）报告。

A. 侦查机关

B. 当地政府

C. 金融监管机构

D. 财政部门

17、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

A. 现金管理制度

B. 安全保卫设施

C. 业务管理制度

D. 反洗钱内部控制制度

18、《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A. 负责人

B. 工作人员

C. 股东

D. 董事会

19、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（D）负责反洗钱工作。

A. 法律合规部门

B. 保卫部门

C. 风险管理部门

D. 反洗钱专门机构或者指定内设机构

20、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（C）。

A. 向有关部门核实

B. 查看

C. 核对并登记

D. 询问

21、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A. 代理人

B. 被代理人

C. 代理人和被代理人

D. 受益人

22、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（B）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A. 委托人

B. 受益人

C. 投保人