《银行从业》考试用书个人理财教材附录二
银行从业考试题-个人理财2
个人理财21•下列有关货币时间价值的表述错误的是（）。
A单利的讣算始终以最初的本金为让算收益的基数，而复利则以本金和利息为基数汁息B时间的长短是影响金钱时间价值的首要因素，时间越长，金钱的时间价值越明显C收益率是决定一笔货币在未来增值程度的关键因素D通货膨胀率是使货币购买力变化的正向因素2.下列金融交易中涉及货币市场工具的是A从银行获得了三年期贷款购买小轿车B普通股价格上涨，为此你买入Ioo股这个公司的股票C在银行购买了 IooOo元的短期国债D张三获得了一笔收入，买入20000元证券投资基金3.如果张先生买进1000份某集团6月份执行价格为100美元的看涨期权合约，期权价格为5美元，并且卖出了1000 份某集团6月份执行价格为105美元的看涨期权合约，期权价格为2美元。
张先生的策略获得的最大可能收益是O 美元。
AlOOOB2000C3000D4000当标的物价格大于或等于105美元时，两份期权都会被执行，此时张先生的收益最大，总收益=（105-100-5+2）*1000=20004.商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于（）人，其中交易人员至少（）人、风险管理人员至少（）人。
A4； 2； 2B5； 2； 3C5； 3； 2D6； 3； 35•客户评估报告的审核人员应着重审査O的情况。
A客户的风险偏好B客户的收入水平C客户的资产结构D理财投资建议是否存在误导客户6.民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是指（）。
A基本行为准则B民事代理C民事法律行为D民事责任履行7•现金规划的核心是（）。
A建立应急基金B收支平衡C现金增加D增收节支8.下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）。
A可记名、挂失B可上市流通C提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费D在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取9.投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为是指（）。
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案
1. 下列个人理财步骤的排序正确的是()。
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案A.评估理财环境和个人条件→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执行个人理财规划→监控执行进度和再评估B.制定个人理财目标→评估理财环境和个人条件→执行个人理财规划→制定个人理财规划→监控执行进度和再评估C.评估理财环境和个人条件→制定个人理财规划→制定个人理财目标→监控执行进度和再评估→执行个人理财规划D.评估理财环境和个人条件→监控执行进度和再评估→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执行个人理财规划2. 远期外汇市场的交易期限不包括()天。
银行从业资格有用吗A.30B.60C.180D.2503. ()是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。
A.客户B.财政部C.商业银行D.非银行金融机构4. 下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是()。
银行从业证考试报名A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务D.理财顾问服务和综合理财服务银行从业考试书5. 不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是()。
A.萌芽阶段B.形成阶段C.迅速扩展阶段D.稳定发展阶段6. 下列不属于宏观经济状况因素的是()。
A.社会文化环境B.经济增长速度和经济周期C.就业率D.国际收支与汇率7. 下列关于通货膨胀和通货膨胀率的说法中，正确的是()。
A.通货膨胀指的是物价水平持续大幅下跌银行从业考试视频B.名义利率不能够真实地反映资产的投资收益率C.名义利率能够真实地反映资产的投资收益率D.名义利率减去通货膨胀率之后得到的实际利率将高于名义利率8. 我国的制度环境不包括()。
A.养老保险制度B.医疗保险制度C.其他社会保障制度如就业、教育、住房D.个人信贷保障制度9. 生命周期理论的创建人是()。
A.F.莫迪利亚尼B.威廉姆森C.劳伦斯·罗·克莱因D.莫里斯·阿莱斯10.下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是()。
银行从业资格考试《个人理财》训练习题(2)
银行从业资格考试《个人理财》训练习题（2）一、单选题共48题1证券的发行市场又称为。
A、一级市场B、二级市场C、交易所市场D、场外交易市场A2货币市场是融资期限在（）的金融市场。
A、半年以内B、一年以内C、一年以上D、五年以上B3在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的（）原则。
A、数量优先B、时间优先C、价格优先D、品种优先B4下列属于金融资产的是。
A、收据B、股票C、购物券D、货物提单B5按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为。
A、记名股和无记名股B、面额股和无面额股C、流通股和非流通股D、普通股和优先股D6红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股。
A、注册地和上市地都在中国大陆B、注册地在中国大陆，上市地是在中国香港C、注册地和上市地都在中国香港D、注册地在中国香港，上市地在中国大陆B7以下债券中风险最高的是。
A、国债B、地方政府债券C、公司债D、垃圾债券D8通常所说的股市行情，即股票价格是指。
A、股票的帐面价值B、股票的市场价值C、股票的票面价值D、股票的内在价值B9金融市场主体是指。
A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门C10金融市场客体是指。
A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门A11下列不属于金融市场客体的是。
A、股票价格指数B、期货C、中央银行票据D、债券A12下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是。
A、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业C13折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是。
A、6%B、6．25%C、5．6%D、以上都不可能C14下列金融资产不属于基础资产的是。
A、普通股票B、国债C、优先股票D、远期合约D15以下各类金融资产不属于货币市场工具的是。
A、银行承兑汇票B、3年期国债C、可转让大额定期存单D、回购协议B16下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是。
银行从业人员资格考试个人理财精品试题及解析
银行从业人员资格考试《个人理财》精品试题与解析详细情况一、单选题:1. 以下是关于综合理财业务的解释, 错误的是（）。
A.综合理财业务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向, 进行投资和资产管理B.综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务C.在综合理财业务中作产生的投资收益和风险由客户自行承担D.按照服务的对象不同, 综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别A B C D你的答案: 标准答案: b本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材2页。
2. 保本浮动收益理财计划属于（）。
A.保证收益理财计划B.非保证收益理财计划C.私人银行业务D.理财顾问服务A B C D你的答案: 标准答案: b本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材4页。
3. （）的财政政策可以有效地刺激投资需求的增长, 从而提高资产价格。
A.稳健的B.中性的C.积极的D.紧缩的A B C D你的答案: 标准答案: c本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材10页。
4. 在经济的（）阶段, 个人和家庭应考虑增持成长性较好的股票。
A.扩张B.衰退D.收缩A B C D你的答案: 标准答案: a本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材13页。
5. 预期未来通货膨胀, 个人理财策略应为（）。
A.增加储蓄配置B.增加债券配置C.减少股票配置D.增加黄金配置A B C D你的答案: 标准答案: c本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材14页。
6. 当一个经济体出现持续的国际收入逆差时, 将会导致本币汇率（）。
A.升值B.贬值C不变D.变化不一定A B C D你的答案: 标准答案: d本题分数： 1.00 分, 你答题的情况为错误所以你的得分为 0 分解析: 见教材15页。
银行从业资格《个人理财》考试题库
银行从业资格《个人理财》考试题库一、单项选择题1、下列哪个选项不是个人理财规划的基本原则？A.协调性原则B.全面性原则C.可预测性原则D.适应性原则2、在制定个人理财规划时，下列哪个选项是正确的？A.追求高收益，忽视风险B.重视短期收益，忽视长期目标C.依据个人财务状况，制定合理的投资组合D.随意调整投资组合，增加风险3、下列哪个选项不属于个人理财规划的内容？A.投资规划B.税务规划C.退休规划D.娱乐规划4、在进行投资规划时，下列哪个选项是错误的？A.根据个人风险承受能力，选择合适的投资产品B.多元化投资，降低风险C.长期投资，追求稳定收益D.忽视市场风险，追求高收益5、下列哪个选项不属于个人理财规划的风险管理方法？A.保险规划B.应急储备金规划C.投资规划D.房地产投资规划二、多项选择题1、下列哪些选项是个人理财规划的重要步骤？A.设定个人理财目标B.分析个人财务状况C.制定投资组合方案D.实施投资计划E.评估投资效果2、在制定个人理财规划时，需要注意哪些因素？A.个人财务状况B.市场风险C.家庭背景D.社会环境E.个人偏好3、下列哪些选项属于个人理财规划的范畴？A.子女教育规划B.退休规划C.税务规划D.遗产规划E.投资规划4、在进行投资规划时，需要考虑哪些因素？A.个人风险承受能力B.市场风险C.投资期限D.投资目标E.资产配置策略银行从业资格考试个人理财题库随着经济的发展和金融市场的日益成熟，越来越多的人开始个人理财。
为了更好地服务于广大客户，银行从业资格考试个人理财题库应运而生。
本文将介绍该题库的相关内容，帮助考生更好地备考。
一、考试科目及题型银行从业资格考试个人理财题库主要包括两门科目：个人理财基础和个人理财实务。
题型包括单选题、多选题、判断题和案例分析题。
其中，单选题每题1分，多选题每题2分，判断题每题1分，案例分析题每题2分。
考试总分为100分，60分为合格线。
二、考试内容1、个人理财基础该科目主要涉及金融基础知识，包括货币银行学、金融市场、财务报表分析和税收法律等。
2024年银行从业资格考试《个人理财》知识总结
第一章个人理财业务概述本章知识体系专家剖析考点银行个人理财业务发展和现状、银行个人理财业务的影响因素、银行个人理财业务的定位。
为了让考生们更容易通过，我们在软件里提供了更多的资料和试题，考生应着重理解掌握。
1本章重要考点详解1．1．1 个人理财概述1．1．2 银行个人理财业务概念（表1-1）1．3 银行个人理财业务分类（表1-2）1．1．2．1 国外发展和现状1．2．2 国内银行个人理财业务发展和现状（表1-3）1．3．1 宏观影响因素（表1-4）（表1-4）宏观影响因素231．3．2 微观影响因素（表1-5）1．3．3 其他影响因素（表1-6）1.4 银行个人理财业务的定位（表1-7）456第二章 银行个人理财理论与实务基础本章知识体系专家剖析考点本章重点是银行个人理财业务理论基础、银行理财业务实务基础。
为了让考生们更容易通过，我们在软件里提供了更多的资料和试题，考生应着重理解掌握。
本章重要考点详解2．1．1 生命周期理论（表2-1）72．1．2 货币的时间价值（表2-2）2．1．3 投资理论（表2-3）82．1．4 资产配置原理（表2-4）92．1．5 投资策略与投资组合的选择（表2-5）2．2．1理财业务的客户准入（表2-6）2．2．2 客户理财价值观（表2-7）102．2．3客户风险属性（表2-8）112．2．4客户风险评估（表2-9）1213第三章 金融市场和其他投资市场本章知识体系专家剖析考点本章重点是金融市场的功能和分类、金融市场的发展、货币市场、资本市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场、贵金属及其他投资市场等。
为了让考生们更容易通过，我们在软件里提供了更多的资料和试题，考生应着重理解掌握。
第三章 金融市场和其他投资市场本章重要考点详解3.1金融市场概述（表3-1）3．2．1 金融市场功能（表3-2）3．2．2 金融市场分类（表3-3）3．4．1 货币市场概述（表3-4）3．4．2 货币市场的组成（表3-5）143．4．3 货币市场在个人理财中的运用（表3-6）3．5．1 股票市场（表3-7）3．5．2 债券市场（表3-8）153．6．1 市场概述（表3-9）3．6．2 金融衍生品（表3-10）163．6．3金融衍生品市场在个人理财中的运用（表3-11）3．7．1 外汇市场概述（表3-12）3．7．2 外汇市场的分类（表3-13）3．7．3外汇市场在个人理财中的运用（表3-14）3．8．1 保险市场概述（表3-15）（表3-15）保险市场概述173．8．2 保险市场的主要产品（表3-16）3．8．3 保险市场在个人理财中的运用（表3-17）3．9．1 黄金市场及产品（表3-18）3．9．2 房地产市场（表3-19）3．9．3 收藏品市场（表3-20）19。
银行从业资格考试参考书籍
银行从业资格考试参考书籍
1、《银行业专业人员职业资格考试辅导教材》中国银行业从业人员资格认证办公室
中国金融出版社
2、《银行业专业人员职业资格考试题解》
王和
中国财政经济出版社
3、《银行业法律法规与综合能力》
王贵方
中国人民大学出版社
4、《银行业专业实务：个人理财》
梁涛
中国金融出版社
5、《银行业专业实务：风险管理》
孙天宏
中国金融出版社
6、《银行业专业实务：公司信贷》
胡峰
中国金融出版社
7、《银行业专业实务：个人贷款》郑炳南
中国金融出版社
8、《银行业专业实务：银行管理》徐学峰
中国金融出版社。
2023年中级银行从业资格之中级个人理财精选试题及答案二
2023年中级银行从业资格之中级个人理财精选试题及答案二单选题（共30题）1、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。
A.国家鼓励企业建立企业年金B.企业年金基金投资运营收益并入企业资产C.建立企业年金，企业应当与职工一方通过集体协商确定，并制定企业年金方案D.王先生若调动工作，新单位也有企业年金计划，王先生可将原年金账户资产转移至新的账户【答案】 B2、李护士长在医院工作多年，她告诉一名患脑溢血病人，当被保险人患有特定重大疾病时，可由保险人对所花医疗费用给予适当补偿。
这样的险种被称为（）。
A.重大疾病保险B.一般疾病保险C.综合医疗保险D.补偿大病医疗保险【答案】 A3、除了工作收入以外，通常理财师会要求客户考虑准备（）个月以上的家庭预备金A.1~3B.3~5C.3~6D.4~7【答案】 C4、新的养老保险制度实施以后参加工作的职工，如果个人缴费年限满（）年，在退休后可按月领取基本养老金。
A.10B.20C.15D.25【答案】 C5、理财规划的各部分是相互联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个规划的需要。
比如年金保险产品除了是风险管理和保险规划的重要工具，还是( )规划经常需要考虑的。
A.现金B.消费支出C.子女教育D.退休养老【答案】 D6、袁先生与李女士结婚三个月，李女士怀孕，预计9个月后孩子出生。
A.资产组合基金B.交易所买卖基金C.平衡型基金D.积极操作型基金【答案】 B7、严先生转让一项专有技术，获得特许权使用费10万元，则这笔特许权使用费的应纳个人所得税额为( )元。
A.11200B.16000C.19625D.20000【答案】 B8、某作家指控某杂志社侵犯其著作权，法院裁定作家胜诉，该作家取得杂志社的经济赔偿款30000元，该赔偿收入应缴纳个人所得税额( )元。
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附录二 中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲 第 1 章银行个人理财业务概述 1． 1 银行个人理财业务的概念和分类
1．1．1 个人理财概述
1．1．2 银行个人理财业务概念 1．1． 3 银行个人理财业务分类 1．2 银行个人理财业务发展和现状 1．2． 1 国外发展和现状 1． 2． 2 国内银行个人理财业务发展和现状 1． 3 银行个人理财业务的影响因素
1．3．1 宏观影响因素
1．3．2 微观影响因素 1．3． 3 其他影响因素 1．4 银行个人理财业务的定位
第 2 章银行个人理财理论与实务基础
1 银行个人理财业务理论基础 1． 1 生命周期理论 1．
2 货币的时间价值 1．
3 投资理论 1．
4 资产配置原理
1．5 投资策略与投资组合的选择
2．2 银行理财业务实务基础
2． 1 理财业务的客户准人
2．2 客户理财价值观 2．3 客户风险属性 2．4 客户风险评估
第 3 章金融市场和其他投资市场
3．1 金融市场概述 3．2 金融市场的功能和分类 3．2．1 金融市场功能
3．2．2 金融市场分类
3． 3 金融市场的发展 3．3． 1 国际金融市场的发展
3．3．2 中国金融市场的发展 3． 4 货币市场
3．4．1 货币市场概述
3．4．2 货币市场的组成
3．4．3 货币市场在个人理财中的运用 3．5 资本市场
3．5．1 股票市场
3．5． 2 债券市场
3． 6 金融衍生品市场
3．6． 1 市场概述
3．6．2 金融衍生品
3．6．3 金融衍生品市场在个人理财中的运用
3． 7 外汇市场
3．7．1 外汇市场概述
3． 7．2 外汇市场的分类
3．7． 3 外汇市场在个人理财中的运用
3． 8 保险市场
3．8．1 保险市场概述
2．
2．
2．
2．
2． 2． 2． 2．
2．
2．
3．8．2 保险市场的主要产品3．8．3 保险市场在个人理财中的运用3．9 黄金及其他投资市场
3．9．1 黄金市场及产品
3．9．2 房地产市场
3．9．3 收藏品市场
第4 章银行理财产品
4．1 银行理财产品市场发展
4．2 银行理财产品要素
4．2．1 产品开发主体信息4．2．2 产品目标客户信息
4．2．3 产品特征信息
4．3 银行理财产品介绍
4．3．1 货币型理财产品
4．3．2 债券型理财产品
4．3．3 股票类理财产品
4．3．4 信贷资产类理财产品
4．3．5 组合投资类理财产品4．3．6 结构性理财产品
4.3. 7 QD n基金挂钩类理财产品4．3．8另类理财产品
4．4 银行理财产品发展趋势
第5 章银行代理理财产品
5．1银行代理理财产品的概念
5．2银行代理理财产品销售基本原则5．3基金
5．3．1基金的概念和特点
5．3．2基金的分类
5．3．3特殊类型基金
5．3．4银行代销流程
5．3．5基金的流动性及收益情况5．3．6基金的风险
5．4保险
5．4．1银行代理保险概述
5．4．2银行代理保险产品
5．4．3保险产品的风险
5．5国债
5 5.1银行代理国债的概念、种类
5．5． 2 国债的流动性及收益情况
5. 5. 3 国债的风险
5. 6 信托
5. 6. 1 银行代理信托类产品的概念
5. 6. 2 信托类产品的流动性及收益情况
5. 6. 3 信托产品风险
5. 7 黄金
7. 1 银行代理黄金业务种类
7. 2 业务流程
7. 3 黄金的流动性、收益情况及风险点 第 6 章理财顾问服务 1 理财顾问服务概述
6. 1 . 1 理财顾问服务概念
6. 1 . 2 理财顾问服务流程
6. 1 . 3 理财顾问服务特点
6. 2 客户分析
2. 1 收集客户信息
2 . 2 客户财务分析 2.
3 客户风险特征和理财特性分析
2. 4 客户理财需求和目标分析 7．2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规
7． 2． 1 《中华人民共和国外资银行管理条例》
7．2． 2 《期货交易管理条例》
7．3 个人理财业务活动涉及的根关部门规章及解释
7． 3． 1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 7．3． 2 《证券投资基金销售管理办法》
7．3．3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理
5． 5． 56． 6．
6．
6．3 财务规划
6．3．1 现金、消费及债务管理
6．3．2 保险规划
6．3．3 税收规划
6．3．4 人生事件规划
3．5 投资规划
第 7 章个人理财业务相关法律法规 个人理
财业务活动涉及的相关法律 《中华人民共和
国民法通则》 《中华人民共和国合同法》
《中华人民共和国商业银行法》
4 《中华人民共和国银行业监督管理法》
6． 7． 7． 7 1 1． 1． 1． 7. 5 《中华人民共和国证券法》
7. 1 6 《中华人民共和国证券投资基金
法》 7. 1 7 《中华人民共和国保险法》
7. 1 8 《中华人民共和国信托法》
7. 1 9 《中华人民共和国个人所得税
法》 7. 10 《中华人民共和国物权法》
7．1．
保险业务的通知》
7．3．4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》第8 章个人理财业务管理
8．1 个人理财业务合趣性管理
8．1．1 开展个人理财业务的基本条件
8．1．2 开展个人理财业务的政策限制
8．1．3 开展个人理财业务的违法责任
8.2 个人理财资金使用管理
8．3 个人理财业务流程管理
8．3．1 业务人员管理
8．3．2 客户需求调查
8．3．3 理财产品开发
8．3．4 理财产品销售
8．3．5 理财业务其他管理
8.4 理财产品合规性管理案例
8．4．1 理财产品开发合规性管理案例
8．4．2 理财产品销售合规性管理案例
8．4．3 理财产品售后合规性管理案例
第9 章个人理财业务风险管理
9．1 个人理财的风险
9．1．1 个人理财风险的影响因素
9．1．2 理财产品风险评估
9．2 个人理财业务面临的主要风险
9．2．1 个人理财业务面临的主要风险
9．2．2 个人理财业务风险管理的基本要求
9．2．3 个人理财顾问服务的风险管理
9．2．4 综合理财业务的风险管理
9．3 产品风险管理
19．4 操作风险管理
9．5 销售风险管理
9．6 声誉风险管理
第10 章职业道德和投资者教育
10．1 个人理财业务从业资格简介
10．1．1 境外理财业务从业资格简介
10．1．2 境内银行个人理财业务从业资格
10．1．3 银行个人理财业务从业人员基本条件
10．2 银行个人理财业务从业人员的职业道德
10．2．1 从业人员基本行为准则
10．2．2 从业人员岗位职责要求
10．2．3 从业人员与客户关系协调处理原则
10．2．4 从业人员与同事关系协调处理原则
10．2．5 从业人员与所在机构关系协调处理原则
10．2．6 从业人员与同业人员关系协调处理原则10．2．7 从业人员与监管机构关系协调处理原则10．2．8 从业人员的限制性条款10．2．9 从业人员的违法责任10．3 个人理财投资
者教育
10．3．1 投资者教育概述10．3．2 投资者教育功能10．3．3 投资者教育内容。