基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》章节题库(证券投资基金概述)
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】 C2、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。
A.1个月B.3个月C.6个月D.1年【答案】 D3、(2017年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A.15B.3C.2D.1【答案】 C4、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。
A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露【答案】 A5、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核B.合规检查C.合规培训D.合规投诉处理【答案】 A7、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。
A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】 D8、（2016年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。
A.岗位责任B.信息技术管理C.资料档案管理D.内控措施【答案】 A9、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。
A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况【答案】 D10、(2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、（2016年真题）（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】 A2、关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式C.投资者教育没有固定模式D.不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】 B3、（2017年真题）基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（）。
A.成本控制原则B.可操作性原则C.安全性原则D.实用性原则【答案】 A4、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】 D5、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A.基金管理公司B.商业银行C.基金监督机构D.自律组织【答案】 A6、可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括（）。
A.基金份额持有人大会的召开B.更换基金管理人或托管人C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限【答案】 C7、（2020年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。
A.公募基金管理业务B.特定客户资产管理业务C.基金托管业务D.投资顾问业务【答案】 B8、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共200题）1、以下属于指数基金特点的是（）。
A.I、II、ⅢB.II、Ⅲ、IVC.II、ⅢD.I、Ⅲ、IV【答案】 B2、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。
A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托【答案】 A3、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以( )为基础收取。
A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】 D4、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（）保管，并委托（）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。
A.基金管理人，基金托管人B.基金托管人，基金管理人C.基金投资人，基金托管人D.基金投资人，基金管理人【答案】 B5、下列关于ETF份额的说法错误的是( )。
A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】 B6、(2016年)基金信息披露的主要监管者是（）。
A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】 A7、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()A.社会各界持续监督B.岗前与岗位职业道德教育C.自我改造与自我完善D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型【答案】 C8、（2017年真题）基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。
A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B.私募基金W理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查【答案】 B10、全球基金业发展的趋势与特点不包括（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共40题）1、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.60B.30C.90D.15【答案】 D2、（）是基金监管的直接目标。
A.保护投资人合法权益B.规范证券投资基金活动C.规范监管措施D.促进资本市场的健康发展【答案】 B3、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。
A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人【答案】 B4、基金信息披露的及时性原则体现在基金管理人应在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。
A.1B.2C.3D.5【答案】 B5、基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告。
A.90日B.60日C.45日D.15日【答案】 B6、客户账户信息不包括( )。
A.账号B.业务凭证C.账户开立时间D.开户行【答案】 B7、QDII基金不得有下列（）行为。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。
A.票据承兑市场和贴现市场B.现货市场和期货市场C.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D.货币市场和资本市场【答案】 D9、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3B.7C.10D.20【答案】 D10、(2017年)下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。
A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全【答案】 B11、基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】 A2、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.3B.20C.5D.10【答案】 D3、基金托管协议是( )签订的协议。
A.基金份额持有人和基金托管人B.基金管理人和基金托管人C.基金份额持有人和基金管理人D.基金监管机构和基金托管人【答案】 B4、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】 A5、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】 C6、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。
A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利【答案】 B7、私募基金募集应当履行的程序包括（）。
A.②③④B.①③④C.①②③④D.①②③【答案】 C8、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、( )三大类。
A.证监局B.基金监管机构C.自律组织D.基金监管机构和自律组织【答案】 D2、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金B.信托管理C.投资债券D.证券理财【答案】 A3、对证券投资基金分类有助于（）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、(2016年)以下不符合基金职业道德规范的是（）。
A.管理人利益优先B.守法合规C.诚实守信D.保守秘密【答案】 A5、（2019年真题）如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、(2016年)投资管理业务控制的主要内容不包括（）。
A.研究业务控制B.投资决策业务控制C.基金交易业务控制D.信息披露控制【答案】 D7、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。
A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】 C8、（2016年真题）关于债券基金与债券的说法错误的是（）。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】 C9、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（）。
A.被依法取消基金管理资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散或者被依法宣告破产D.被无故撤销【答案】 D10、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、(2016年)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。
A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者【答案】 C2、基金季度报告的主要内容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D3、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。
A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问4、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D5、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】 C6、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的。
A.信托关系B.借贷关系C.投资关系D.以上都是7、下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。
A.基金管理人对基金代销机构的审慎调查B.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查C.基金代销机构对基金管理人的审慎调查D.以上说法都正确【答案】 D8、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。
A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％【答案】 D9、（2018年真题）关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。
A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费10、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共40题）1、我国场外认购LOF份额，应使用（）账户进行认购。
A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证券交易所开放式基金B.深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金C.深圳证券交易所人民币专有证券账户或证券投资基金D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金【答案】 A2、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。
A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金【答案】 D3、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。
A.健全性B.独立性C.有效性D.相互制约【答案】 C4、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以（）A.向公众分发相关基金宣传材料B.办理相关基金销售业务C.接受基金>理人相关培训D.预约发售相关基金份额【答案】 C5、(2016年)证券投资基金业的作用不包括（）。
A.优化金融机构、促进经济增长B.为大型投资者拓宽了投资渠道C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.完善金融体系和社会保障体系【答案】 B6、股票基金与股票的主要区别不包括（）。
A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格【答案】 D7、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（）。
A.资产负债B.风险应对与评估C.内部环境D.目标设定【答案】 A8、私募基金募集应当履行下列程序（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共200题）1、基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
A.7日B.14日C.30日D.60日【答案】 D2、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
A.合格管理B.合规管理C.违约管理D.违规管理【答案】 B3、第一只ETF是在（）推出的。
A.美国B.英国C.加拿大D.俄罗斯【答案】 C4、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。
A.风险较高，但预期收益也较高B.以追求长期的资本增值为目标C.应对通货膨胀有效的手段D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利【答案】 D5、关于资产管理，以下表述错误的是（）。
A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现増值C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产D.从参与方式来看，包括委托方和受托方【答案】 C6、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。
A.使用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”的表述【答案】 B7、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构B.基金从业人员C.基金监督机构D.基金销售机构【答案】 B8、管理层会议的主席为（），主要就公司经营过程中的重大事项进行评估、管理和决策。
A.总经理B.董事长C.督察长D.监事【答案】 A9、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相关规定，方可使用。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、避险策略基金的最大特点是（）。
A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.其招募说明书中明确引入保本保障机制C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利【答案】 B2、（2020年真题）关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。
关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。
A.甲、乙的观点都错误B.甲、乙的观点都正确C.甲的观点正确，乙的观点错误D.甲的观点错误，乙的观点正确【答案】 A3、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构向基金投资人优先推介基金管理人重要依据的是（）。
A.基金管理人的投资管理能力B.基金管理人的内部控制情况C.基金管理人的股东背景D.基金管理人的经营管理能力【答案】 C4、(2016年)伞型基金的优点不包括（）。
A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能【答案】 C5、合规独立性中，最重要的是（）。
A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确【答案】 A6、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容有（）。
A.深入了解客户的投资需求B.及时向客户传递重要的市场资讯C.处理潜在风险隐患、客户建议及意见D.以上都是【答案】 D7、绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（）。
A.对冲策略基金B.股票策略基金C.固定策略基金D.平衡策略基金【答案】 A8、下列不属于按投资对象分类的基金是（）。
A.债券基金B.股票基金C.货币市场基金D.全球股票基金【答案】 D9、投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，Ⅰ是公募货币基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股权基金，Ⅳ是私募艺术品基金。
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第二章证券投资基金概述
单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
1．关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）。
[2017年11月真题]
A．基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬
B．基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配
C．基金投资损失由基金份额持有人共同承担
D．基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有
【答案】D
【解析】基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
2．关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。
[2017年11月真题]
A．股票筹集资金主要投向实业领域
B．基金、股票和债券都是直接投资工具
C．基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D．债券筹集资金主要投向实业领域
【答案】B
【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
3．根据《证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，以下属于基金服务机构的是（）。
[2017年11月真题]
Ⅰ．基金销售机构
Ⅱ．基金份额登记机构
Ⅲ．基金评价机构
Ⅳ．接受基金托管人委托的律师事务所
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金市场服务机构主要包括：基金管理人、基金托管人、基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。
4．下列不属于基金合同当事人的是（）。
[2017年11月真题]
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金销售机构
D．基金托管人
【答案】C
【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
5．下列机构属于基金自律组织的是（）。
[2017年11月真题]
Ⅰ．中国证监会
Ⅱ．证券交易所
Ⅲ．中国证券投资基金业协会
Ⅳ．中国人民银行
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】证券交易所是基金的自律管理机构之一。
我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。
6．依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内
容？（）[2017年11月真题]
Ⅰ．维护基金投资者的合法权益
Ⅱ．维护协会会员的合法权益
Ⅲ．制定和实施行业自律规则
Ⅳ．对会员的违法行为给予行政处罚
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
【解析】中国证券投资基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试，资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。
Ⅳ项，行政处罚为中国证监会的职权。
7．按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（）。
[2017年11月真题]
A．封闭式基金和开放式基金
B．本币份额基金和外币份额基金
C．契约型基金和公司型基金
D．私募基金和公募基金
【答案】C
【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。
目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
8．关于公司型基金，以下说法错误的是（）。
[2017年11月真题]
A．公司型基金投资者是基金公司的股东
B．公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C．公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
D．公司型基金具有独立法人地位
【答案】B
【解析】B项，公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益，可以通过股东大会表达意见。
公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。
9．关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以下表述错误的是（）。
[2017年11月真题]
A．不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉
B．防止证券市场过度投机
C．证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小
投资者的投资信心
D．促进证券市场合理定价
【答案】C
【解析】基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构；⑥不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。
10．关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。
[2017年9月真题] Ⅰ．性质不同
Ⅱ．收益不同
Ⅲ．风险特征不同
Ⅳ．信息披露程度不同
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下几个方面：①性质不同，基金是一。